➰ ВИМ Инвестиции

Вклад в светлое будущее: почему сейчас самое время для формирования капитала?

Текущая макроэкономическая ситуация в России создает уникальное окно возможностей для формирования финансовой подушки безопасности и накопления долгосрочного капитала

Высокие процентные ставки в сочетании с начавшимся циклом смягчения денежно-кредитной политики формируют идеальные условия для инвесторов 🔍

🔵Финансовая подушка безопасности — это неприкосновенный запас средств, который защищает от непредвиденных обстоятельств: потери работы, медицинских расходов, поломки техники или других форс-мажорных ситуаций. Это не инвестиции – это страховка.

🔵Долгосрочный капитал формируется для достижения серьезных финансовых целей: обеспечения комфортной пенсии, крупных покупок, создания наследства и позволяет использовать силу сложного процента.

❗️Наличие финансовых резервов обеспечивает психологический комфорт и свободу принятия решений. Инвестор с финансовой подушкой может позволить себе более взвешенные и обдуманные инвестиционные решения, не поддаваясь панике при временных экономических трудностях.

Почему сейчас самое время для формирования капитала?

1️⃣ Высокие ставки = высокая доходность к погашению
Покупая облигации в период высоких ставок, инвестор фиксирует привлекательную доходность к погашению — этот уровень сохраняется на весь срок обращения бумаги, даже если рыночные ставки впоследствии снизятся.

2️⃣ Снижение ставок = рост стоимости активов
При снижении процентных ставок ранее приобретённые облигации с высоким купоном становятся особенно востребованными — их котировки растут.

Продуктовая линейка ВИМ Инвестиции для создания финансовой подушки и формирования долгосрочного капитала:

🔵ОПИФ "ВИМ – Казначейский" — фонд рублевых облигаций, более привлекательная альтернатива инструментам денежного рынка и банковским вкладам. Позволяет зафиксировать текущие высокие доходности российского долгового рынка на длительный срок.

🏆

По итогам июля вошел в

ТОП-3

лучших российских фондов по доходности управления активами за год.

🔵ОПИФ "ВИМ – Сбалансированный. Консервативный" — стратегия для тех, кто нацелен на стабильный доход и готов к сбалансированному риску. Около 80% активов — облигации высокого кредитного качества, 20% — акции ведущих российских компаний.

⭐️ Один из лучших фондов для долгосрочных инвестиций — входит в

ТОП-3

смешанных фондов России по доходности за 5 лет.

🛡 ОПИФ "ВИМ – Новые валютные облигации" — валютная стратегия, ориентированная на защиту капитала от колебаний рубля. Инвестиции в облигации с привязкой к иностранным валютам — эффективная альтернатива банковским валютным сбережениям.

📑 Подробнее о продуктовой линейке фондов

@wimplus #продукты

➰ ВИМ Инвестиции

📊 Результаты нашего опроса показали, что интерес к фондам облигаций среди подписчиков канала @wimplus растет:

– 53% уже инвестируют в этот инструмент,
– 14% планируют начать инвестировать в ближайшее время,
– 22% изучают данный вопрос,
– 11% пока не используют и не планируют использовать облигационные фонды.

Что это значит для инвесторов?

⚡️ Большинство уже осознанно выбирает фонды облигаций как актуальный инструмент для сохранения и приумножения капитала — особенно в текущей экономической ситуации, когда стабильность и прогнозируемость становятся главными критериями выбора.

Идеи от УК ВИМ Инвестиции:

- Тем, кто уже инвестирует: Продолжайте диверсифицировать портфель, присматриваясь к новым стратегиям в наших фондах — так вы повысите надёжность инвестиций.

- Планирующим инвестировать: Начать можно даже с небольшой суммы — облигационные фонды от ВИМ Инвестиций позволяют легко войти в инструмент и на практике понять его преимущества.

- Тем, кто изучает вопрос: Важно ознакомиться с основами — например, как формируются доходность и риски облигаций. Мы регулярно публикуем обзоры по этой теме.

- Скептикам: Рекомендуем следить за нашими отчетами по доходности и кейсами реальных инвесторов с тем, чтобы увидеть новые возможности.

💳 Фонды облигаций — это инструмент для тех, кто ценит баланс между доходностью и риском.

Будьте прозорливы: доверяйте профессионалам и всегда держите руку на пульсе рынка!

📈 Подробно о линейке фондов

@wimplus #облигации

➰ ВИМ Сбережения

⚡️ Сегодня на РБК Инвестиции вышло большое интервью Директора по инвестициям ВИМ Сбережения Алексея Стрелецкого – о ЗПИФах недвижимости, преимуществах для инвестора, инструментах защиты пайщиков и управлении активами.

📑 Читать интервью

@wimplus #вимсбережения #стоимособняком

➰ ВИМ Инвестиции

2️⃣4️⃣, 0️⃣3️⃣% за год! Фонд "Золото. Биржевой" подтверждает статус абсолютного лидера российского рынка

🏆По итогам июля БПИФ "Золото. Биржевой" (GOLD) под управлением ВИМ Инвестиции занял 1 место в рэнкинге InvestFunds среди фондов золота по доходности на всех инвестиционных горизонтах: от 1 месяца до 5 лет.

🥇 Золотой стандарт инвестиций: почему тысячи инвесторов выбирают «Золото. Биржевой»?

1️⃣ Стабильно высокий результат – фонд занимает первое место по доходности на рынке: за год — 24,0%, за 3 года — 145,4% и за 5 лет — 71,9%.

2️⃣ Инвестиции в физическое золото: фонд – первый в России – инвестирует непосредственно в золотые слитки с хранением на территории РФ, что обеспечивает прозрачность и надежность вложений.

3️⃣ Крупнейший фонд золота: БПИФ "Золото. Биржевой" является рекордсменом по объёму золота среди всех российских фондов драгметаллов — более 1,27 тонны золота в слитках*.

4️⃣ Минимальные комиссии: самая низкая совокупная комиссия среди фондов золота на рынке.

5️⃣ Биржевой формат: покупка и продажа паев возможна в режиме реального времени на Московской бирже, что гарантирует высокую ликвидность и удобство для инвесторов. Тикер Фонда – GOLD.

*️⃣по данным на 31.07.2025.

📑 Подробно о GOLD

@wimplus #новости #продукты #золото

➰ УК ВИМ Инвестиции вошла в ТОП-3 по объемам привлечений!

Объем привлечений в облигационные ПИФы в июле обновил исторический рекорд и почти в три раза перекрыл показатель предыдущего месяца – пишет “Ъ”.

Приток средств обеспечен за счет перетоков с депозитов и из фондов денежного рынка. При этом последние остаются востребованным инструментом, а БПИФ «Ликвидность» (LQDT) уже стал по сути самостоятельным брендом.

🎙️«Ставки на денежном рынке по-прежнему остаются высокими, и этот инструмент будет пользоваться спросом у инвесторов, желающих разместить краткосрочную ликвидность с доходностью, близкой к ключевой ставке», — отмечает руководитель департамента портфельных инвестиций «ВИМ Инвестиции» Сергей Дюдин.

💳 К линейке ПИФов

@wimplus #новости #облигации

➰ ВИМ Инвестиции: книжная полка

📚Подборка книг от ВИМ Инвестиций состоит из изданий так или иначе актуальных для инвестора. Они необязательно напрямую повествуют о финансах, но меняют взгляд на мироустройство и стратегии коммуникации, побуждают к размышлению.

🔖Книга недели: «История богатства на Западе. Как боги среди людей», Гвидо Альфани, АСТ, 2025.

❓Почему в Средние века богатым было опасно слишком явно демонстрировать роскошь?

❓Как протестантская этика изменила представление о богатстве?

❓Действительно ли в XXI веке богачи снова, "как боги среди людей", стали влиять не только на экономику, но и на политику, культуру и глобальную повестку?

Исследователь экономического неравенства Гвидо Альфани прослеживает, как богатые на протяжении истории накапливали капиталы, передавали их по наследству, использовали брак, землю, политику и благотворительность для укрепления своего положения и как общество колебалось между восхищением и осуждением.

🧭 Эта книга – интеллектуальное путешествие от феодальных замков до небоскребов Уолл-стрит.

📖 К книге

@wimplus #вимкниги

➰ Инвестиции в искусство: что важно учитывать?

Инвестиции в искусство – особая ниша, это не просто покупка красивой картины или скульптуры, это стратегия, которая сочетает в себе эстетику, историю и потенциал сохранения и приумножения капитала

💡 Инвестиции в искусство традиционно считались прерогативой состоятельных коллекционеров и институциональных инвесторов. Однако с появлением новых форматов, таких как фонды или платформы дробного владения, эта идея становится более доступной, хотя и сохраняет свою специфику.

🗝️ Ключевые аспекты, которые важно учитывать:

💬 Экспертиза и знания. В отличие от акций или облигаций, где есть стандартизированные метрики, оценка искусства требует глубоких знаний об авторе, эпохе, стиле, технике, истории выставок. Важно понимать, что является ценным, а что – просто предметом декора.

📈 Ликвидность. Арт-рынок менее ликвиден, чем фондовый. Продажа произведения искусства может занять значительное время, и нет гарантии быстрой реализации по желаемой цене. Это долгосрочная инвестиция.

📑 Аутентификация и провенанс. Подлинность произведения и его история владения (провенанс) критически важны для его стоимости. Всегда необходимы сертификаты и подтверждения.

🪙 Дополнительные расходы. Помимо стоимости покупки, инвестору предстоят траты на страховку, хранение, возможно, и реставрацию.

💳 Субъективность оценки. Ценность искусства может быть очень субъективной и подверженной модным тенденциям. Спрос изменчив, соотвественно, и цена.

▶️ Диверсификация. Несмотря на все сложности, искусство может служить отличным инструментом диверсификации, поскольку его стоимость часто имеет низкую корреляцию с традиционными финансовыми активами, предметы искусства могут стать защитным активом в периоды турбулентности.

⚡️ Инвестиции в искусство – мир, где ценность определяется не только экономикой, но и культурой, историей и эмоциями.

«Коллекция – лицо коллекционера, а выбор предметов искусства – дело исключительно личное», –

говорит Иван Антонов,

искусствовед, куратор Третьяковской галереи.

@wimplus #нефинансы #диверсификация

➰ Поведенческие стереотипы

Существует более 150 документально подтвержденных поведенческих предубеждений, способных влиять на принятие решений. И в мире инвестирования в том числе.

📑 В течение месяца мы рассматривали основные когнитивные искажения и их влияние на инвестирование, вот какие темы были раскрыты:

⌛️ Эффект недавности

📉 Неприятие потерь

⚓️ Якорение

💬 Самоуверенность

Инвестируйте с умом, избегайте когнитивных ловушек!

@wimplus #нефинансы

➰ Что важно учесть инвестору при диверсификации?

Диверсификация – многогранная и динамичная стратегия. Это не одноразовая задача, а непрерывный процесс, требующий постоянного внимания и корректировки, чтобы портфель оставался устойчивым к любым рыночным штормам

Ключевые принципы эффективной диверсификации:

🔵 Корреляция активов. Основа качественной диверсификации – это включение в портфель активов с низкой или даже отрицательной корреляцией. Это означает, что если стоимость одного актива снижается, другой имеет тенденцию расти или оставаться стабильным, компенсируя падение.

Например, золото часто выступает как актив с низкой корреляцией к акциям, обеспечивая "подушку безопасности" в неспокойные времена.

🔵Ребалансировка портфеля. Рынок постоянно движется, и портфель со временем может отклониться от изначально заданных пропорций. Если акции сильно выросли, их доля может стать слишком большой, увеличивая общий риск. Регулярная ребалансировка (например, раз в год или при значительных изменениях) позволяет вернуть портфель к желаемому соотношению активов и поддерживать оптимальный уровень риска.

🔵 Понимание затрат. При использовании инвестиционных фондов крайне важно учитывать все транзакционные издержки. Они могут незаметно "съедать" часть потенциальной доходности.

🔵Индивидуальный подход. Нет универсального правила диверсификации, подходящего для всех. Идеальный диверсифицированный портфель всегда зависит от личных финансовых целей, временного горизонта инвестирования и личной толерантности к риску.

Молодой инвестор может позволить себе больший процент рискованных активов, тогда как для пенсионера приоритетнее консервативные инструменты.

🔵Непрерывное обучение и адаптация. Важно оставаться в курсе новых тенденций, будь то появление альтернативных инвестиций (например, инфраструктурных активов, токенизированных фондов или криптовалют), которые могут предложить свежие возможности для диверсификации.

❗️Финансовый кризис 2008 года стал ярким подтверждением важности диверсификации. Инвесторы, чьи портфели были чрезмерно сконцентрированы в одном классе активов, понесли колоссальные потери. Диверсифицированные портфели смогли гораздо лучше пережить тот шторм.

@wimplus #диверсификация #управлениерисками

➰Еженедельный обзор

УК ВИМ Инвестиции опубликовала еженедельный обзор о событиях на рынках за неделю с 04.08.25 по 10.08.25.

🇷🇺 В июле траектория накопленного с начала года роста денежных агрегатов превысила средние уровни 2017-19 гг., на которых она находилась в предыдущие месяцы

❗️Ключевым фактором роста денежного предложения стал дефицит федерального бюджета, который в июле достиг 1,2 трлн руб., увеличив совокупный дефицит с начала года до 4,9 трлн руб.

❗️Дополнительный импульс денежной массе придали инвестиции из Фонда национального благосостояния. В июле объем чистых вложений составил около 330 млрд руб., включая 200 млрд руб., направленных на финансирование газоперерабатывающего комплекса в Усть-Луге.

🇺🇸 Трамп издал указ о введении дополнительных пошлин в 25% для Индии за покупку российской нефти. Таким образом, тариф вырос до 50% с отсрочкой в 21 день. Ранее Бразилия получила тариф в 50% за свою политическую позицию. В приказе сообщается, что дополнительный тариф в 25% могут получить и другие страны, которые покупают нефть у России.

❗️ Индекс деловой активности от Caixin в обрабатывающей промышленности КНР за июль сложился ниже ожиданий консенсуса, составив 49,3, свидетельствуя об охлаждении экономической активности в секторе обработки.

🇪🇺 После снижения на прошлой неделе с 1, 18 до 1,14, на этой неделе пара EUR/USD выросла с 1,14 до 1,17. Причиной стали плохие данные из США и рост вероятности снижения ставки ФРС на ближайшем заседании.

🇨🇳 Курс CNY/RUB остается в районе отметки 11,0. Курс рубля остается крепким. Новости о возможности встречи между президентами России и США вызвали небольшое дальнейшее снижение курса CNY/RUB с 11,1 до 11,0.

🥇 Цена золота близка к историческим максимумам – по-прежнему консолидируется в диапазоне $3300-3400.

🛢️ Цена Brent упала на фоне повышения квот ОПЕК+. Страны ОПЕК+ в начале августа приняли очередное решение об увеличении квот на добычу, на 547 тыс. б/д на август. Таким образом, за 5 месяцев 8 стран ОПЕК+ полностью отказались от сокращения добычи на 2,2 млн б/д.

✍️ Также отчет представляет подробный анализ итогов недели для рынка акций российских компаний, рынка облигаций и отчет по корпоративным событиям, графики и обзор предстоящих событий текущей недели.

📑 Подробно

@wimplus #аналитика

➰ ВИМ Инвестиции

💭Если вся жизнь – игра, то вот, что говорили сильные мира сего о великой игре на фондовом рынке: будем приводить глубокие и ироничные цитаты об инвестициях.

@wimplus #нефинансы

➰ Акции прибавляют в цене

Российский рынок акций приблизился к отметке 3 000 пунктов — это максимум для индекса МосБиржи с конца апреля 2025 года

Главным драйвером роста остается геополитика: после недавних переговоров в Кремле между Владимиром Путиным и спецпосланником президента США Стивом Уиткоффом стало известно о готовящейся встрече президентов России и США, запланированной на 15 августа 2025 года в штате Аляска.

🔴Встреча станет первой прямой коммуникацией на высшем уровне за последние 6 лет.

📈 Наибольший рост продемонстрировали экспортно-ориентированные компании и эмитенты, наиболее чувствительные к санкционному режиму.

Лидировали нефтегазовый сектор, металлургия, энергетика. Перспективы снятия ограничений на трансграничные расчёты, расширения экспорта и восстановления доступа к глобальным рынкам привели к переоценке наиболее пострадавших секторов.

🍁 К концу августа рынок уже должен переключиться на экономическую повестку, связанную с заседанием ЦБ РФ в первой половине сентября.

💬 В оптимистическом сценарии ставка ЦБ к концу года может достичь 14%. Действия ЦБ должны способствовать переоценке российского рынка акций на фоне перетока части денег из депозитов и инструментов с фиксированным доходом по мере снижения ставок в экономике.

💡 Актуальный инструмент для инвестиций в российские акции – ОПИФ "ВИМ – Акции. Российские эмитенты".

Фонд представляет собой профессионально сформированный и диверсифицированный портфель акций крупнейших российских компаний, оптимизированный под актуальную рыночную ситуацию и соответствует требованиям для госслужащих. Он позволяет эффективно участвовать в росте российского фондового рынка при сбалансированном уровне риска.

🏆 ОПИФ "ВИМ – Акции. Российские эмитенты" входит в ТОП-3 лучших российских фондов акций по доходности.

1️⃣3️⃣5️⃣🔤8️⃣7️⃣🔤 — доходность за 3 года подтверждает его эффективность как инструмента для долгосрочных инвестиций

Кому Фонд может быть интересен?

🔵Инвесторам ориентированным на долгосрочный рост капитала и не желающим заниматься самостоятельным подбором бумаг;

🔵Госслужащим и корпоративным сотрудникам, которым важна прозрачность структуры и соответствие требованиям инвестирования;

🔵Новичкам ценящим профессиональный, сбалансированный портфель с диверсификацией.

🔵Всем тем, кто стремится снизить риски и инвестировать в лидеров российского рынка.

📑 Подробно об ОПИФ «ВИМ – Акции. Российские эмитенты»

@wimplus #продукты #аналитика #акции

➰ Когда время — деньги: насколько важно выбрать правильную инвестиционную стратегию

Долгосрочные инвестиции в действии: ОПИФ "ВИМ – Казначейский" доказывает на практике, что инвестиции в облигации при грамотном управлении приносят ощутимые результаты.

🚀 С начала текущего года цена пая выросла уже более, чем на 25% — результат, который подтверждает эффективность выбранной стратегии управления облигационным портфелем.

❗️ За 1 год пайщики заработали более 29%.

🔤1️⃣0️⃣ ❗️
С момента запуска Фонда, который состоялся 25 марта 2003 года, стоимость его паев выросла в 10 раз.

❓Почему это работает: портфель Фонда формируется из облигаций, прошедших всесторонний кредитный анализ и строгий отбор, что обеспечивает многоуровневый контроль рисков.

Управляющий активно работает с дюрацией портфеля и участвует в первичных размещениях, получая стабильный дополнительный доход.

Такой подход обеспечивает инвесторам потенциал значительного прироста капитала, при этом уровень риска остается под профессиональным контролем.

📑 Подробнее о фонде "ВИМ – Казначейский"

@wimplus #продукты #облигации

➰ ВИМ Сбережения

💫 Сегодня владельцам инвестиционных паев ЗПИФН «РД 2» произведена выплата дохода за май, июнь и июль 2025 года – в общей сложности пайщикам было перечислено 403,8 млн рублей (начисления на каждый пай составили 3 135,08 рублей).

📈 Доходность выплаты составила 10,5% годовых*.
 
▶️ С учетом выплат и изменения стоимости пая за 12 месяцев**, инвесторы заработали 22,01% годовых.

🔵Денежные средства поступили на счета в национальный расчётный депозитарий, откуда далее будут распределяться инвесторам.

Поступление средств на брокерские счета инвесторов происходит в среднем через 1-5 дней после отправки выплат от УК на счета депозитария.

🔤 В основе дохода: арендная плата, полученная от арендаторов высококлассных офисных и складских объектов в Москве и Санкт-Петербурге: VK, Ozon, ПИК, Т2.

💳 Паи ЗПИФ «РД 2» доступны в приложении – успейте стать пайщиком, инвестируйте в перспективные активы!
 
* От расчетной стоимости пая на 30.04.2025.
 
** За период с 01.08.2024 по 31.07.2025.

❗️Подробно о «РД 2»

📑 К отчету по фонду «РД 2» за предыдущий период

@wimplus #вимсбережения #стоимособняком

➰ ВИМ Сбережения

Купить готовый склад с топовыми арендаторами дешевле, чем построить новый?
 
🏗️ По данным совместного исследования IBC Real Estate и ГК "МБМ" стоимость строительства складов класса А в Московском регионе на 1 кв. 2025 года составила 67,8 тыс. руб./кв.м (новый максимум) без учета стоимости земельного участка и подключения внешних сетей.

📈 Стоимость выросла на 20% год к году. (за период с 1 кв. 2024 по 1 кв. 2025). Рост зафиксирован по всем статьям затрат.
 
▶️ Существенная составляющая стоимости складского объекта - земельный участок. По данным СORE.XP, за последние 5 лет стоимость земельного участка в Московском регионе выросла вдвое, средняя цена одного гектара земли под склад составила 31,5 млн рублей. Учитывая, что плотность застройки на участке для склада класса А – порядка 40-45% процентов, то на один кв. м приходится ~ 7,5 тыс. руб. затрат на приобретение ЗУ.

Драйверы роста — затяжной дефицит рабочей силы и рост цен на стройматериалы.

❓ Что дальше:
По апрельскому прогнозу Минэкономразвития РФ давление на себестоимость сохранится в ближайшие 3 года из‑за высоких цен производителей и дефицита персонала. К концу 2025 года индикатор ожидается на уровне 69 000 руб./кв. м.

🔴 Рост цены строительства поддерживает цены на готовые качественные склады и повышает «порог входа» для новых проектов;

🔴Все более важными становятся характеристики объекта, такие как локация, а также индексация платежей.

❗️В итоге, средняя стоимость строительства метра склада класса А в Московском регионе превышает 75 тыс. руб., (без учета затрат на получение тех. условий), что, например, выше стоимости кв. м складского комплекса «Волхонка» в Фонде «РД 2» и на одном уровне с ценами кв. м других складских комплексов в Фондах недвижимости УК ВИМ Сбережения.
 

❗️

Подробный разбор текущей ситуации на рынке приводит

CRE.ru.

➕ Преимущества для держателей паев ЗПИФ – помимо высококлассных активов, растущих в цене – долгосрочные договоры аренды с индексацией и якорные арендаторы, акцент на контроле операционных расходов, профессиональное управление объектами коммерческой недвижимости.

💳 Пайщик ЗПИФН по сути покупает объект недвижимости по себестоимости строительства!

📈 ЗПИФН «РД 2» – это качественная подборка коммерческой недвижимости (в частности, склад Ozon, площади которого в паях фонда можно приобрести по цене в 72 тыс руб/кв.м, то есть ниже себестоимости (!) строительства), топовые арендаторы, долгосрочные договоры аренды и профессиональное управление.

@wimplus #вимсбережения #стоимособняком

➰ Книжная полка

📚Подборка книг от ВИМ Инвестиций состоит из изданий так или иначе актуальных для инвестора. Они необязательно напрямую повествуют о финансах, но меняют взгляд на мироустройство и стратегии коммуникации, побуждают к размышлению.

🔖Книга недели: «История инвестиционных стратегий. Как зарабатывались состояния во времена процветания и во времена испытаний», Бартон Биггс, Альпина PRO, 2022.

Бартон Биггс, легендарный инвестор с Уолл-стрит, показывает, как ключевые моменты Второй мировой войны влияли на динамику инвестиционного рынка и как уроки истории способны помочь инвестору XXI века.

📖 Автор обсуждает эффективность акций как в странах победителей, так и в странах побежденных, изучает биографии людей, которым удалось сохранить свои богатства, даже несмотря на продолжавшиеся битвы и мировой кризис.

📑 Биггс пишет также про золото и недвижимость — консервативные способы инвестирования, за которыми особенно интересно наблюдать в кризисные периоды.

«Инвесторы, в отличие от трейдеров и спекулянтов, должны делать долгосрочные суждения о ходе событий в экономике и мире. Чем больше они знают и понимают в истории, тем лучше будут эти перспективные решения. Инвестор обязан знать историю, а также быть статистиком, психологом и обладать развитой интуицией», – утверждает Бартон Биггс.

💬 Вывод, к которому Биггс приходит, заключается в том, что во многих случаях рынок предвидит драматические изменения в перспективах воюющих сторон, полностью ускользающие от современных им рядовых наблюдателей.

📖 К книге

@wimplus #вимкниги