➰ Фонды денежного рынка – надёжный и востребованный в мире инвестиционный инструмент

↗️ Уникальность данного продукта в его мгновенной ликвидности и минимальном риске. Сейчас при росте процентных ставок эти фонды становятся актуальной альтернативой банковским вкладам. В России доходность таких фондов в январе приблизилась к 19% годовых. 100 крупнейших фондов денежного рынка в мире предлагают инвесторам среднюю доходность в валюте в размере 5,13%. Растущие процентные ставки позволяют вкладчикам сократить разрыв между стоимостью их сбережений в фондах денежного рынка и темпами снижения покупательной способности этих денег. Активы фондов денежного рынка в мире достигали последнее время рекордного уровня, согласно данным cranedata.com. Таким образом, активы фондов денежного рынка достигли 5,8 триллиона долларов.
 
🇷🇺 В России популярность фондов и притоки в них последний год были также рекордными. Тем не менее 14 февраля в преддверии заседания Банка России некоторые инвесторы фиксировали прибыль и перекладывались в альтернативные инструменты. Этому способствовала и позитивная динамика индексов, связанная с геополитическими новостями. Однако у некоторых инвесторов решение об изъятии средств, скорее, было вызвано эмоциями. 
 
🏦 По факту регулятор сохранил ключевую ставку на прежнем уровне, обновив и среднесрочные прогнозы, согласно которым ставка в 2025 году ожидается в диапазоне 19−22% (по сравнению с 17−20% ранее). Пересмотр прогноза подтверждает мнение о том, что высокие ставки в экономике потенциально могут остаться более продолжительное время.
 
💰 Эти факторы упрочили намерение инвесторов оставаться в фондах денежного рынка с доходностью на уровне ключевой ставки и мгновенной ликвидностью. Сейчас волатильность фондов денежного рынка стабилизировалась, а на фоне снижения ставок по депозитам со стороны крупнейших банков, стоит ожидать новых притоков.

Первый в России биржевой фонд денежного рынка «Ликвидность» предоставляет актуальную возможность сохранения и приумножения денежных средств.

@wimplus #продукты

➰ Еженедельный обзор

ВИМ Инвестиции опубликовали еженедельный отчет о событиях на рынках за неделю с 17.02.25 по 23.02.25.

🇷🇺 Инфляция в России по итогам января сложилась на уровне 9,9% г/г. Темпы инфляции в пересчете на год были близки к 11% с.к.г. Под влиянием жесткой ДКП в остаток года текущие темпы инфляции могут постепенно замедлиться, если замедление кредитования окажется устойчивым.

🇺🇸 В протоколах ФРС с последнего заседания заявлено, что регулятор может приостановить или сократить программу «количественного ужесточения», которая в настоящее время сокращает баланс в размере $60 млрд. в месяц. Мера может быть альтернативой снижению кредитной ставки формой поддержки экономики.

🇨🇳 Президент Китая Си Цзиньпин встретился с лидерами частного бизнеса и пообещал принять меры для улучшения деловой среды в стране. Таким образом в Китае происходит разворот в сторону частного сектора.

📈 Пара EUR/USD сократила волатильность. Курс EUR/USD остается в диапазоне 1,04-1,05. Курс CNY/RUB снизился пятую неделю подряд.

🛢️ Цена нефти Brent приостановила снижение, получив поддержку ОПЕК+.

🥇 Цена золота растет восьмую неделю подряд, новый исторический максимум зафиксирован на отметке $2950, сохраняется восходящий тренд.

🗓️ Также обзор представляет подобный анализ итогов недели для рынка акций российских компаний, рынка облигаций и отчет по корпоративным событиям, графики и  обзор предстоящих событий текущей недели.

@wimplus #новости

Подробно

➰ ОПИФРФИ «Акции российских эмитентов»

Фонд «Акции российских эмитентов» предназначен для приумножения средств в контексте роста отечественной экономики.

📈 Фонд нацелен на долгосрочный прирост капитала за счет инвестирования в акции исключительно российских эмитентов, имеющих высокий потенциал роста.

🔼 Активы фонда размещаются в фундаментально недооцененные российские акции с фокусом на "голубые фишки" – акции наиболее крупных и устойчивых российских предприятий с достаточным уровнем рыночной ликвидности. До 30% портфеля может быть инвестировано в наиболее привлекательные акции 2-го эшелона.

💼 Достижение адекватного уровня диверсификации — важный критерий при определении структуры портфеля. Инвестиционный процесс опирается на анализ перспектив отраслей экономики и эмитентов и понимание происходящих макроэкономических процессов в мире и России.

🇷🇺 Целевая валюта активов – рубли. Минимальная сумма вложений при приобретении инвестиционных паев – 1 000 рублей.

❗️Стоит отметить, что по ОПИФ «Акции российских эмитентов» аналитики предсказывают рост в 25% к стоимости пая в рублях на горизонте одного года.

@wimplus #продукты #опиф

Подробнее

➰ ВИМ Инвестиции

Эльвира Набиуллина встретилась с участниками финансового рынка

🗓️ 27.02.25 глава ЦБ Эльвира Набиуллина выступила  на ежегодной встрече кредитных организаций с Банком России «Регулирование Банком России деятельности участников финансового рынка», организованной Ассоциацией банков России. Приводим ключевые тезисы ее выступления:

❗️Плановое внедрение цифрового рубля откладывается. Ранее планировалось запустить цифровой рубль с 1 июля 2025 года, однако проекту требуются дополнительные доработки и консультации с банками;

❗️В ближайшие три года намечена нормализация бюджетной политики. Ключевая ставка в 21% является необходимым уровнем для достижения цели по инфляции в 4%. Сейчас согласно прогнозам происходит разворот факторов, влияющих на инфляционные процессы в стране;

❗️ЦБ ожидает большого спроса со стороны граждан на самозапрет кредитов, стартующий с 1 марта 2025 года;
Потребительское кредитование в текущем году может показать динамику от снижения на 1% до роста на 4%. В 2024 году оно прибавило 11%;

❗️ЦБ планирует сделать более привлекательной для банков стандартную ипотеку, где есть фиксированная ставка и понятный график платежей. К кредитам, отклоняющимся от стандартных параметров, планируется применять более строгие правила.

@wimplus #новости

Подробнее 

➰ ВИМ Инвестиции

Как работают облигации?

Облигации – консервативный инвестиционный инструмент для «парковки» средств.

📜 Облигация – это долговая расписка. Покупка облигации – своего рода способ дать в долг эмитенту (компании или государству) на определенный срок. Взамен эмитент обязуется выплачивать проценты (купоны) в течение срока действия облигации и вернуть основную сумму долга (номинал) в конце срока.

📝 Купон может быть фиксированным или переменным (привязанным к какому-либо индикатору, например, к ключевой ставке).

📈 Если облигации торгуются на бирже, то  цена может отличаться от номинала. Если цена выше номинала, облигация торгуется с премией, если ниже – с дисконтом.

⌛️Облигации могут быть краткосрочными (до 1 года), среднесрочными (1-5 лет) и долгосрочными (более 5 лет). Краткосрочные облигации считаются менее рискованными, но и доходность по ним обычно ниже. Долгосрочные облигации могут принести более высокий доход, но они более чувствительны к рынку, в частности – к изменению процентных ставок.

📋 Облигации подходят тем инвесторам, кто:

✔️Не готов к высокому риску. Облигации, особенно государственные, считаются менее рискованными, чем акции;
✔️Ориентирован на предсказуемый доход. Купонные выплаты по облигациям, как правило, известны заранее;
✔️Заинтересован в диверсификации портфеля. Облигации могут помочь снизить общий риск портфеля, так как их динамика часто отличается от динамики акций.

@wimplus #историяфинансов #продукты

БПИФРФИ «Российские облигации» (OBLG)

ОПИФРФИ «Новые валютные облигации»

➰ ВИМ Инвестиции

💭Если вся жизнь – игра, то вот, что говорили сильные  мира сего о великой игре на фондовом рынке: будем приводить глубокие и ироничные цитаты об инвестициях.

@wimplus #нефинансы

➰ Кофе, сэндвичи, сплетни и сделки

Из кофейни в финансовый центр мира: история появления Лондонской фондовой биржи.

🏫 Всё началось в 1680-х годах. Тогда в лондонском Сити, среди узких улочек и шумных торговых районов, располагалось неприметное кафе "У Джонатана". Лондон уже был крупным торговым центром, а британские торговцы и купцы искали места для встреч и обсуждения дел. Кафе "У Джонатана" на Чейндж-элли, недалеко от Королевской биржи, стало одним из таких мест.

☕️ Джонатан Майлз обладал деловой хваткой. Заметив, что многие из его посетителей – брокеры и торговцы, он начал создавать для них особую атмосферу. В его кафе всегда можно было узнать последние новости о прибывающих кораблях, ценах на товары и акции развивающихся компаний.

💷 К 1698 году кафе "У Джонатана" превратилось в настоящий центр финансовой активности. Брокеры приходили сюда не просто выпить кофе, но и заключить сделки. Они покупали и продавали акции прямо за столиками, записывая цены мелом на досках.

📈 Королевская биржа, официальное место для торговли, смотрела на эти неформальные собрания с неодобрением. В том же 1698 году брокеров даже изгнали из Королевской биржи за "шумное и неподобающее поведение". Это только укрепило статус кафе "У Джонатана" как альтернативного центра торговли.

🏢 В 1773 году 150 брокеров собрали деньги и построили уже собственное здание. Они назвали его "Фондовая биржа". Первоначально в новое здание могли входить только те, кто заплатил взнос в размере 6 пенсов. Постепенно сформировались правила и структура организации. В 1801 году был принят первый официальный устав биржи, а в 1802 году появилось новое, более просторное здание.

🇬🇧 Кафе "У Джонатана" давно исчезло, но его наследие живет в Лондонской фондовой бирже, которая сегодня является одним из столпов мировой финансовой системы. История трансформации скромного кафе в глобальный финансовый центр напоминает нам о том, как неформальные человеческие связи и предпринимательский дух могут создать институты, формирующие будущее целых наций.

@wimplus #историяфинансов

➰ Учим детей инвестировать: ключевые шаги

Формирование у детей понимания стоимости и ценности денег – фундамент их финансового благополучия в будущем.


☑️В раннем возрасте у ребенка еще отсутствует абстрактное мышление. Ключевые понятия из области финансов есть смысл вводить в 5-7 лет. 

☑️ Копилка важна. Физическое ощущение обладания наличностью помогает ощутить буквальную ценность денег и реальность трат.

☑️ Детская банковская карта и собственный счет – в идеале с начислением процентов на минимальный остаток – формируют ответственность.

☑️ Разные классы активов, диверсификация, портфель – эти понятия легко уместятся в формат рассказа о важности разных игрушек в детской.

☑️ Сложный процент, понятия акций и облигаций можно вводить, начиная с возраста 10 лет.

☑️ Подросток вполне может приступить к формированию собственного инвестпортфеля. Тут помогут любимые бренды - подростку будет интересно принимать условное участие в развитии модной марки кроссовок, инвестируя в ценные бумаги знакомой компании.

☑️ Правило «72» – очевидный способ оценить, за сколько лет инвестиции удвоятся: для этого нужно разделить 72 на годовую процентную ставку. Например, при 10% годовых: 72 / 10 = 7.2 года для удвоения капитала. Цифры приучают к долгосрочному планированию.

☑️ Игры формата «Монополии», обсуждение семейного бюджета, возможность вникнуть в то, что представляет собой кредит, ипотека или страховка, подкасты и курсы от игроков финансового рынка — рабочие инструменты вовлечения ребенка в мир финансов.

☑️ Поощрение предпринимательства вроде продажи поделок и несложных закусок на празднике – реальный способ поддержки первых шагов детей в мире финансов. Равно и честные рассказы о собственных действиях, опыте, успехах и провалах. 

✅Обучение детей инвестированию – уже инвестиция.


@winplus #нефинансы

➰ ОПИФРФИ «Новые валютные облигации»

Сохранить денежные  средств и получить доход в иностранной валюте на уровне, превышающем ставки по депозитам в крупнейших банках, – цель стратегии фонда «Новые валютные облигации».

🔝Активы фонда – диверсифицированный портфель облигаций, номинированных в иностранной валюте.

💼 Инвестстратегия: инвестирование  в облигации российских эмитентов, номинированных в иностранной валюте, обращающихся на Московской Бирже. Ключевая инвестиционная идея – вложения в замещающие облигации.

✔️Замещающие облигации:
➖выпускаются в российской инфраструктуре с целью их обмена на зарубежные еврооблигации компаний или банков из России;
➖копируют еврооблигации по валюте номинала, ставке и графику купонов, а также срокам погашения, при этом все расчеты проходят в рублях по курсу ЦБ РФ;
➖обращаются внутри страны без рисков блокировок;
➖дают валютную экспозицию для страховки от ослабления рубля;
➖предполагают доходность в валюте выше депозитов.

❗️Минимальная сумма вложений при приобретении инвестиционных паев через УК ВИМ Инвестиции и агентов  – 1 000 рублей.

❗️По ОПИФ «Новые валютные облигации» сценарный прогноз составляет 9% к стоимости пая на горизонте одного года в USD.


💳Купить паи 


@wimplus #продукты #опиф

➰ ВИМ Инвестиции: новости

🏆 УК «ВИМ Инвестиции» раскрыла данные по объему активов, заняв с показателем 1,21 трлн руб. вторую строчку рейтинга.

📰 В ожидании снижения ставок по депозитам продолжается рост активов УК.

«2024 год, несмотря на рост волатильности на рынках, стал успешным для управляющих компаний (УК). За год активы под управлением выросли на 16%. При этом все больше участников рынка начинают раскрывать свои данные — 43 против 29 годом ранее, а объем активов, по которым известна структура, достиг 10 трлн руб, - пишет «Коммерсантъ».

↗️ Наиболее заметный рост продемонстрировали компании, имеющие в линейке фонды денежного рынка, а также компании, специализирующиеся на работе со ЗПИФами. При этом на фоне ожидаемого снижения процентных ставок участники рынка ожидают притока новых средств в доверительное управление.

@wimplus #новости 

Подробнее

➰ Еженедельный обзор

ВИМ Инвестиции опубликовали еженедельный отчет о событиях на рынках за неделю с 24.02.25 по 02.03.25.

🇷🇺 На российском рынке в январе корпоративный кредитный портфель сократился на 1,0 трлн. руб. до 86,4 трлн. Темпы роста широкой денежной массы с поправкой на валютную переоценку остаются повышенными. Портфель кредитования физических лиц сократился на 0,1 трлн.руб. до 36,8 трлн.

Промпроизводство в январе в РФ выросло 2,2% г/г, замедлившись после декабрьского всплеска деловой активности.

🇺🇸 Индекс потребительского доверия в США в феврале упал с 105,3 до 98,3 против прогноза 102,7. В США сокращают расходы. Палата представителей США проголосовала за радикальное снижение расходов федерального бюджета, до $2 трлн в течение ближайших нескольких лет, мера удивила рынки.

🇨🇳 Народный банк Китая оставил без изменения на уровне 2,0% ставку среднесрочного предоставления ликвидности на год.

💶 Пара EUR/USD три недели стоит на месте, продолжая колебаться в диапазоне 1,04-1,05.
Курс CNY/RUB прервал серию из 5 недель снижения подряд и закрыл неделю на отметке 12,12 против минимум среды на 11,62.

🛢️Цена нефти Brent упала до $73 без видимых новостных драйверов и даже вопреки решению администрации США об отмене лицензии на добычу нефти в Венесуэле для компании Chevron.

🥇 Цена золота перешла к коррекции после обновления очередного исторического максимума на фоне перехода новой администрации США к более жесткой позиции по бюджету.

📑 Также отчет представляет подробный анализ итогов недели для рынка акций российских компаний, рынка облигаций и отчет по корпоративным событиям, графики и  обзор предстоящих событий текущей недели.

📄 Подробно

@wimplus #новости

Let’s make @WIMPlus great!

Поддержка канала ВИМ Инвестиции – разумная инвестиция в качественную информацию ➰

https://t.me/boost/wimplus

➰ ВИМ: новости

Новые тренды на рынке инвестиций в недвижимость.

🏙️ 2024 год побил очередной рекорд по объемам инвестиций в коммерческую недвижимость, преодолев отметку в 1 трлн. рублей.

На рынке заметны два ключевых тренда:

«Около 40% составили сделки по приобретению готовых или строящихся офисов. Ключевым фактором стало закрытие крупнейших сделок по покупке знаковых штаб-квартир. Так, ОАО «РЖД» приобрело новую штаб-квартиру в Москва-­Сити площадью около 360 000 кв. м, Центральный банк РФ переедет в БЦ «Слава» площадью порядка 150 000 кв. м, а компания РВБ объявила под конец года о покупке строящегося небоскреба площадью более 200 000 кв. м. Наметившаяся в прошлые два года тенденция покупать офисы под собственное размещение окончательно стала трендом.

Продолжают расти и увеличивать свои портфели недвижимости УК, которые инвестируют собственные средства пайщиков. Сбор капитала в фонды, безусловно, замедляется на фоне высоких ставок по депозитам, но очевидна краткосрочность периода высоких ставок, а инвестиции консервативных инвесторов рассчитаны на длинный период владения. УК продолжают привлекать капитал и инвестировать без кредитных денег или с их минимальным использованием»,– пишет Forbes.

💰 Эпоха классических рантье закончилась, пришли новые игроки, которые понимают, что на недвижимости можно и нужно зарабатывать. В эпоху дорогих денег сложно инвесторам из любой индустрии, но рынок недвижимости может бить рекорды и в этих условиях.

🤝 В качестве иллюстрации тренда можно привести и сделку

УК ВИМ Сбережения

по покупке складского логопарка «Озон Волхонка» площадью более 108 тыс. кв. м в Санкт-Петербурге, состоявшуюся 31.01.25.
Сделка совершена в интересах владельцев инвестиционных паев фонда недвижимости «РД 2». 

💼Подробнее о фонде

@wimplus #новости