➰ ВИМ Инвестиции

Как инвестируют зумеры

Поколение Z или зумеры, те, кто родился после 1995 года сегодня представляют собой наиболее экономически активную часть общества. Выросшие в эпоху повсеместного интернета и мобильных технологий, они стали настоящими "цифровыми аборигенами", что кардинально меняет их подход к финансам и инвестированию.

Поколение Z – цифровые аборигены на фондовом рынке, правила игры у них свои.

⌨️ Появление множества мобильных приложений и онлайн-платформ значительно снизило порог входа на фондовый рынок. Согласно мировой статистике, четверть зумеров так или иначе впервые стали инвестировать до своего 18-летия.

🔴 По данным NASDAQ, 73% инвесторов поколения Z владеют акциями, что делает их самым распространенным видом вложений для этого поколения. Они также активно используют фонды денежного рынка, благодаря удобству их использования и ликвидности.

📈 Особое внимание уделяется дивидендным акциям – инвестициям в стабильные компании, которые выплачивают регулярные дивиденды, обеспечивая пассивный доход. Такой подход позволяет обеспечить стабильную финансовую перспективу.

🤝 Среди конкретных компаний, чьи акции выбирают зумеры, выделяются те, что тесно связаны с их повседневной жизнью и цифровым миром, также бренды из модной индустрии и спортивных товаров. Такой выбор отражает потребительские привычки и предпочтения, которые аудитория и формирует.

Поколение Z выросло с мобильными устройствами в руках, и это определяет их отношение к финансовым услугам. Они активно используют финансовые приложения, блоги  для получения информации и принятия инвестиционных решений. Финтех-компании и мобильные банкинг-приложения делают финансовые услуги доступными 24/7.

🤖 Робо-эдвайзеры – автоматизированные платформы, предоставляющие финансовые консультации и управление инвестиционным портфелем на основе алгоритмов и искусственного интеллекта – особенно популярны среди миллениалов и поколения Z. Эти системы предлагают персонализированные решения, учитывая доходы, риски и цели пользователя, и доступны круглосуточно.

@wimplus 

➰ ВИМ Инвестиции

Токенизированные ФДР: новые возможности

Продолжаем рассказывать об инновационном типе фондов денежного рынка, сегодня – об их преимуществах.

▶️ Токенизированные ФДР обещают ряд значительных бонусов для розничных и институциональных инвесторов:

✅ Повышенная ликвидность и доступность 24/7. Традиционно рынки имеют ограниченные часы работы и длительные циклы расчетов. Токенизированные ФДР, напротив, могут торговаться 24/7 на блокчейн-платформах, обеспечивая почти мгновенные расчеты. Это значительно повышает гибкость и скорость доступа к капиталу, позволяя инвесторам быстрее реагировать на рыночные изменения.

✅ Дробное владение и снижение порога входа. Токенизация позволяет разделить доли фонда на мельчайшие единицы, что делает инвестиции доступными для гораздо более широкого круга инвесторов, включая тех, у кого нет больших капиталов. Это демократизирует доступ к финансовым продуктам.

✅ Повышенная прозрачность и безопасность. Технология блокчейн обеспечивает неизменяемый и прозрачный реестр всех транзакций и записей о владении. Это снижает риски мошенничества, повышает доверие между сторонами и упрощает аудит.

✅ Снижение операционных издержек и повышение эффективности. Автоматизация процессов сокращает потребность в посредниках, что ведет к снижению транзакционных издержек, ускорению расчетов и повышению общей операционной эффективности. 

Например, Goldman Sachs стремится к круглосуточной торговле токенизированными казначейскими облигациями и ФДР, что отражает стремление к интеграции традиционного обеспечения в блокчейн-инфраструктуру.

💬 Пока для отечественного рынка токенизированные инвестиционные продукты являются лишь перспективой. А среди российских фондов денежного рынка фонд «Ликвидность» является самым выгодным для клиентов с точки зрения издержек - расходы фонда составляют всего 0,29564%*, паи фонда можно приобрести на Московской бирже по тикеру LQDT.

🔺О самом крупном среди биржевых ФДР России * - БПИФ РФИ «Ликвидность» (LQDT) подробно

* По данным Investfunds.ru
на 30.04.2025.

@wimplus #фдр

➰ ВИМ Инвестиции

Фонды денежного рынка – инвестиционная гавань поколения Z

Для представителей поколения Z финансовая нестабильность — не теория, а личный опыт. Информация об экономических трендах приходит не из деловых газет, а из видеороликов. Потому значительная часть зумеров предпочитает наиболее управляемый, но и консервативный инструмент — фонды денежного рынка.

💡 Финансовая грамотность зумеров порой интуитивная, но она заметно выше, чем у предыдущих поколений. 

Ключевым фактором, формирующим финансовое поведение зумеров, стало знакомство с экономическими кризисами. Они застали кризис 2008 года, пережили пандемию COVID-19 и наблюдают влияние инфляции и геополитической нестабильности на жизнь.

▶️ Поколение Z осознает важность накопления капитала и понимает, что чем раньше начать инвестировать — тем быстрее они получат долгосрочную финансовую стабильность.

💬 Норма сбережений у зумеров составляет 9%, что на 2% выше, чем у поколения X. Исследование BlackRock показывает, что зумеры откладывают в среднем 14% своего дохода на пенсию, что выше показателя предыдущих поколений (12%).

"

Фишки

" фондов денежного рынка для зумеров:

🔵

Безопасность и сохранение капитала;

🔵

Высокая ликвидность;

🔵

Привлекательная доходность в условиях высоких ставок;

🔵

Низкий порог входа и доступность. (ФДР позволяют начать инвестирование с минимальных сумм, например, от 100 рублей);

🔵

Диверсификация портфеля.

⚡️ Помимо базовых преимуществ ФДР, у зумеров есть ряд специфических требований, которым ФДР удовлетворяют. Среди них – прозрачность, социальная ответственность, инновационность и цифровизация.

🔺 Эта инвестиционная  стратегия зумеров, сочетающая ранний старт, финансовую грамотность и тягу к стабильности, может существенно изменить ландшафт инвестиционного рынка. По мере того, как поколение Z увеличивает свой капитал (ожидается, что их глобальные траты достигнут триллиона долларов в ближайшие годы), ФДР будут продолжать играть ключевую роль в их инвестиционных портфелях.

💳 В российском сегменте фонд денежного рынка «Ликвидность» является самым крупным*, также он дает возможность инвестировать с минимальными издержками - расходы фонда составляют всего 0,29564%.*

❗️ Паи фонда можно приобрести на Московской бирже по тикеру LQDT.

• 📑 О LQDT подробно

* По данным Investfunds.ru на 30.04.2025.

@wimplus #фдр

➰ ВИМ Инвестиции

💭Если вся жизнь – игра, то вот, что говорили сильные мира сего о великой игре на фондовом рынке: будем приводить глубокие и ироничные цитаты об инвестициях.

@wimplus #нефинансы

➰ ВИМ Инвестиции

История финансов – от истоков к современности

С начала 2025 года мы регулярно рассказываем об истории финансов: как об исторических фактах, так и о курьезах. Мы приводим истории, помогающие понять сами принципы работы фондового рынка.

💡 Собрали в подборке темы, касающиеся отечественной истории финансов:

🇷🇺 Российский рубль: трансформация серебряного слитка

📈 Биржи Российской Империи

🖼️ Об экономике – через искусство

📑 История ваучеров

👨‍⚖️ История первых российских облигаций

🗞️ Советские облигации

📑 Нам есть чем делиться и далее. А все публикации доступны по тегу #историяфинансов

@wimplus

➰ ВИМ Сбережения

Фонд «Рентный доход ПРО» – реальный результат

Фонд продолжает показывать уверенный рост стоимости активов, представленных в быстрорастущих сегментах московского офисного и складского рынков, что благоприятно сказывается на переоценках фонда.

⏰ Время – деньги! Через 5 дней закончится формирование списка инвесторов фонда «Рентный доход ПРО» - тех, кто получит выплату дохода по паям фонда за прошедший период.

❗️За прошлый отчетный период выплата составила 28 руб. на пай, что обеспечило доходность 12,4% годовых к текущей биржевой цене*.

📑 Для инвесторов, владеющих паями РД ПРО последние 3 года, общая доходность с учетом роста расчетной стоимости пая составила рекордные 40,7% годовых.

💡 Сегодня в фонде - высококлассный офисный центр на Чистопрудном бульваре (г. Москва) и складской комплекс класса «А» в Подмосковье. Вся недвижимость сдана в аренду по долгосрочным договорам с индексацией арендной ставки.

❗️Закрытый паевой инвестиционный комбинированный фонд «Рентный доход ПРО» под управлением ООО ВИМ Сбережения предполагает приобретение в том числе с привлечением кредитных средств и управление готовыми объектами торговой, офисной и складской недвижимости и получение дохода от сдачи площадей в аренду.

❗️Инвестиционные паи фонда ограничены в обороте. Информация предназначена для квалифицированных инвесторов.

📑 Отчет о работе «РД ПРО»

📑 Подробно о «РД ПРО»

*от биржевой стоимости пая на 29.05.2025

**рассчитан по сумме чистых активов 30.04.2025

@wimplus #вимсбережения #продукты #стоимособняком

➰ ВИМ Инвестиции

Меж вдохновением и выживанием

Серебряный век (конец XIX – начало XX века) подарил миру плеяду гениальных поэтов: Блок, Ахматова, Мандельштам, Цветаева, Кузмин и Городецкий… Однако за блеском творчества скрывались борьба за существование и поиск источников дохода, чтобы жить творить, порой кутить.

❗️ В те годы, за отсутствием сегодняшнего разнообразия медиа, литературные журналы были чрезвычайно популярны, и некоторые из них платили приличные гонорары. Продажи книг также были значительно выше.

⚡️ Для большинства поэтов Серебряного века, чтобы прожить и прокормить семью приходилось искать разнообразные источники дохода, как то:

🔴Публикации в литературных журналах были одним из основных источников дохода. Ранние стихи Анны Ахматовой публиковались в таких изданиях, как «Новая жизнь», Gaudeamus, «Аполлон», «Русская мысль». Осип Мандельштам дебютировал в журнале «Аполлон» в 1910 году.

🔴Выпуск собственных поэтических сборников также приносил доход, хотя и недостаточный. Так, первый сборник Марины Цветаевой «Вечерний альбом» в 1910 году был напечатан на ее собственные деньги.

🔴Преподавание – один из самых распространенных способов заработка. Иннокентий Анненский, поэт, драматург и переводчик, большую часть жизни преподавал древние языки и русскую словесность, занимая должности директора гимназий.

🔴Переводческая деятельность была обычной практикой и часто выручала поэтов, особенно после революции. Осип Мандельштам переводил европейских классиков. Марина Цветаева, испытывавшая острую нехватку денег в эмиграции, также занималась переводами.

🔴Многие поэты работали в журналах и издательствах. Валерий Брюсов, например, занимал должность ответственного секретаря редакции журнала «Русский архив» почти четыре года (с 1899 по 1902 год), что обеспечивало ему небольшой, но стабильный доход. Он также издавал журнал символистов «Весы» и руководил отделом литературной критики в журнале «Русская мысль».

🔴После революции некоторые поэты, стремясь выжить, сотрудничали с новой властью. Александр Блок с 1918 по 1920 год был вынужден работать в десятках различных учреждений и организаций, включая Чрезвычайную следственную комиссию, Театральный отдел Наркомпроса и издательство «Всемирная литература». Андрей Белый работал в Пролеткульте, Отделе охраны памятников старины Наркомпроса, а затем помощником библиотекаря в петроградской библиотеке Наркоминдела.

🔴Владимир Маяковский, который был не только поэтом, но и художником, активно занимался созданием агитационных плакатов («Окна РОСТА») и коммерческой рекламой для ГУМа, Моссельпрома и других организаций. Он также писал рекламные слоганы для советских журналов. Его доходы были значительно выше, чем у многих современников: в среднем около 15 000 рублей в год с 1924 по 1929 год.

🔴Публичные выступления приносили хороший доход массово популярным авторам, таким как Игорь Северянин и Федор Сологуб. У Сологуба даже был импресарио. Анна Ахматова получала от 200 до 400 рублей за одно выступление.

💬 Некоторые поэты Серебряного века имели более стабильное финансовое положение благодаря своему происхождению или наследству.

👨‍⚖️ Многие поэты были дворянами и обладали средствами, не связанными с литературным трудом:

✍️ Дмитрий Мережковский и Зинаида Гиппиус владели квартирой в Париже, куда они смогли уехать после революции.

💬 Валерий Брюсов происходил из купеческой семьи, а его дед владел особняком в Москве. А некоторые, как, например, Мережковские и Волошин, были домовладельцами и имели капиталы и активы, не связанные с литературным трудом.

👨‍⚖️ Александр Блок после смерти отца в 1909 году получил внушительное наследство, что позволило ему упрочить финансовое положение и даже совершить путешествие за границу.

@wimplus #нефинансы

➰ ВИМ Инвестиции

Лабубу: феномен зубастого эльфа

Маленькие зубастые монстры с мило-страшной улыбкой захватили мир в 2025 году, появившись на сумках мировых звезд. Лабубу – плюшевые брелоки и коллекционные фигурки, ставшие настоящим культурным феноменом.

🦹‍♀️ История Лабубу началась в 2015 году, когда гонконгский иллюстратор Касинг Лунг создал этого персонажа для своей комикс-книги "The Monsters". 

❗️ Вдохновленный северной природой и скандинавскими сказками, Лунг придумал целую вселенную причудливых существ, среди которых были Зиммомо, Тайкоко, Спуки и Пато. Однако именно Лабубу, маленький лесной эльф ростом с котенка, с тонкими ушами и широкой зубастой улыбкой, полюбилась читателям больше всего. 

📈 Изначально Лабубу была нишевым продуктом – дизайнерской игрушкой, выпущенной ограниченной серией. Поворотный момент наступил в 2019 году, когда Касинг Лунг подписал контракт с китайской компанией Pop Mart. Pop Mart – это гигант в сфере дизайнерских игрушек, известный своими сюрприз-боксами.

💡 Главное новшество – формат "слепых коробок", когда покупатель приобретает запечатанную коробку, не зная, какой именно персонаж ему попадется.

Как это работает:

💬 Азарт и интрига. Неизвестность стимулирует повторные покупки в надежде получить желанную или редкую фигурку.

💬 Коллекционная ценность. Выпуск ограниченных серий и редких версий (тиражом всего 50 экземпляров) создает искусственный дефицит и повышает ценность редких фигурок.

💬 Вовлечение сообщества. Формат способствует формированию сообщества коллекционеров, которые обмениваются фигурками и делятся своими "уловами" в социальных сетях.

↗️ Вирусный взлет Лабубу начался в апреле 2024 года, когда исполнительница из южнокорейской гёрл-группы BLACKPINK была замечена с брелоком Лабубу на своей сумке. Это событие запустило цепную реакцию в социальных сетях. Хэштег #labubu собрал более 1,3 миллиона публикаций.

⏰ Лабубу перестала быть просто игрушкой, превратившись в полноценный модный аксессуар. На Неделе моды в Милане модели выходили на подиум с аксессуарами в виде Лабубу, а один из манекенщиков появился в жилете с фирменной ухмылкой монстрика.

❗️ Феномен популярности Лабубу можно объяснить несколькими ключевыми факторами:

🔴

Лабубу сочетает в себе милые, пушистые черты с элементами пугающего или готического дизайна – острые зубы, хитрые глаза. Подобный контраст вызывает сильный эмоциональный отклик, одновременно притягивая и отталкивая.

🔴

Для взрослых Лабубу вызывает чувство ностальгии по детству, напоминая о брелоках и необычных игрушках прошлого. В условиях стресса люди ищут наивную радость.

🔴

Грамотный маркетинг и коллаборации.

🔴

Влияние знаменитостей и социальных сетей.

🔴

Обладание редкими фигурками Лабубу стало своего рода "бусиной соцкапитала", где чем больше редких экземпляров, тем выше статус.

⚡️ В октябре 2025 года Лабубу исполнится 10 лет, и Касинг Лунг пообещал юбилейную книгу, посвященную вселенной монстров, что, вероятно, приведет к выпуску новых ограниченных серий и поддержанию ажиотажа.

▶️ Pop Mart, благодаря Лабубу и другим своим линейкам, демонстрирует впечатляющие финансовые показатели: в первой половине 2024 года продажи Лабубу принесли 6,3 миллиарда китайских юаней (около 870 миллионов долларов США), а акции компании выросли более чем вдвое. Состояние генерального директора Вана Нина увеличилось на 1,6 миллиарда долларов за сутки, достигнув 16,6 миллиарда долларов.

❗️На днях набор из трех пластиковых Лабубу прошлых выпусков был продан с торгов на аукционе Sotheby’s за $26 000, при изначальной оценке в $5000-10000. В сентябре 2024 года такой же набор на Sotheby’s был продан за $11 500.

@wimplus #нефинансы

➰ ВИМ Инвестиции

Темная сторона инноваций

В продолжение темы токенизированнных фондов денежного рынка будет справедливым затронуть аспект рисков данного актива.

💡 Несмотря на все преимущества, токенизированные ФДР сопряжены с рядом рисков для инвестора, как то:

🔴 Регуляторная неопределенность. Правовое регулирование токенизированных активов находится на стадии формирования. Отсутствие четких и единых правил может создавать юридические риски, связанные с классификацией токенов (как ценных бумаг, товаров или цифровых активов), их налогообложением и защитой прав инвесторов.

🔴Риски кибербезопасности. Работа токенизированных фондов зависит от безопасности базового блокчейна. Ошибки в коде или уязвимости в блокчейн-сети, хакерские атаки могут привести к значительным финансовым потерям.

🔴 Ликвидность вторичного рынка. Хотя токенизация призвана повысить ликвидность, вторичные рынки для этих активов все еще относительно молоды и могут иметь ограниченную ликвидность, особенно для менее популярных фондов.

🔴 Связь с реальными активами. Важно убедиться, что токены действительно обеспечены соответствующими реальными активами и что существует четкий механизм привязки.

🔴 Фрагментация рынка. Отсутствие интероперабельности между различными блокчейн-платформами и традиционной финансовой инфраструктурой может привести к фрагментации рынка и снизить общую эффективность.

❗️ Пока токенизированные активы являются лишь перспективой для отечественного рынка, на Московской бирже по тикеру LQDT можно купить паи БПИФ «Ликвидность» – самого крупного* в России среди биржевых фондов денежного рынка.

📑 О LQDT подробно

* По данным Investfunds.ru
на 30.04.2025.

@wimplus #фдр

➰ Еженедельный обзор

УК ВИМ Инвестиции опубликовала еженедельный обзор о событиях на рынках за неделю с 26.05.25 по 01.06.25.

🇷🇺 В апреле совокупный кредитный портфель с поправкой на валютную переоценку вырос на 0,8 трлн руб. и составил 122,9 трлн руб. Рост почти полностью был обеспечен корпоративным портфелем (86, 1 трлн руб., +0,8 трлн руб. м/м, +0,9% м/м), а прирост кредитования физических лиц (36,7 трлн руб., +24 млрд руб. м/м) был околонулевым. В апреле чистая прибыль банковского сектора составила 244 млрд руб. (+7% м/м, -20% г/г). Доходность на капитал (ROE) выросла на 0,9 пп м/м до 16,9%.

🇺🇸 Суд США по международной торговле постановил, что Трамп превысил свои полномочия и признал введенные им повышенные импортные пошлины незаконными. Новость вызвала рост доллара и индекса S&P. Индекс потребительских настроений США резко вырос. Индекс потребительского доверия США от Conference Board за май показал резкий рост с 86,0 до 98,0. В ближайшие месяцы можно ожидать сильных данных по экономике США.

🇨🇳 Продажи на первичном рынке недвижимости Китая в период с 1 по 23 мая упали на 14% г/г. В городах второго уровня сокращение продаж было ещё более выраженным. Сохранение негативных тенденций может негативно отражаться на глобальном спросе на сырьё, особенно на промышленные металлы.

🇪🇺 Курс EUR/USD остается в боковике близко к многолетним максимумам. Рынок движется разнонаправленно под влиянием новостей. Для доллара являются позитивом новости об ограничении возможности Трампа увеличивать неопределенность в экономике с помощью угроз вводить новые тарифы.

💸 Рубль продолжает укрепляться несмотря на прошедшее с начала года значительное снижение цен на нефть и другое сырье, экспортируемое российскими компаниями. Пока курс рубля поддерживается большой разницей в ставках на денежном рынке между рублем и юанем, но аналитики видят его переоцененным на 10-15% исходя из торговых условий.

🛢️ Цена Brent три недели балансирует в диапазоне $63-$66. Причем рынок заранее заложил в цену решение ОПЕК+ от 30 мая об ускоренном наращивании добычи нефти в 3-ий раз подряд, на 411 тыс. б/д, поэтому на новость не было значимой реакции. Аналитики ожидают, что во 2-ом полугодии этого года, ждем, что цена нефти Brent упадет ниже $60.

🥇 Золото в последний месяц в целом стоит на месте, колеблясь вокруг отметки $3300. Аналитики считают, что вместе со снижением опасений относительно торговой войны и возвратом доллара к росту цена золота вернется к отметке $3000.

📈 Также отчет представляет подробный анализ итогов недели для рынка акций российских компаний, рынка облигаций и отчет по корпоративным событиям, графики и обзор предстоящих событий текущей недели.

📑 Подробно

@wimplus #аналитика

➰ ВИМ Инвестиции

Почему актуальны рублевые облигации?

⚡️ Заседание Совета Директоров ЦБ 6 июня может стать триггером длительного цикла снижения ставок с исторически высоких уровней и началом максимально благоприятного периода для рынка облигаций.

▶️ Рублевые облигации в настоящих условиях являются  привлекательным классом активов на российском рынке благодаря уникальному сочетанию низких рисков и высокой доходности.

❗️ЦБ сохраняет осторожный подход из-за рисков ускорения инфляции и не приступает к слишком быстрому смягчению монетарной политики.

❗️Высокая неопределённость остается причиной повышенной волатильности цен активов.

🔴Длительный период высоких ставок влечет повышенные риски для корпоративных эмитентов с высокой долговой нагрузкой.
  
💬 Почему ОПИФ «Казначейский» востребован в текущих условиях?

🔵Фиксация высоких доходностей облигаций (средняя доходность к погашению в портфеле свыше 22% годовых) на длительный период (средняя дюрация портфеля сейчас около 2,5 лет);

🔵Активное управление дюрацией портфеля позволяет увеличить доход в условиях рыночной волатильности;

🔵Активное участие в первичных размещениях облигаций, позволяющее регулярно получать премии к рыночным ценам облигаций и улучшать результаты фонда;

🔵Профессиональный контроль кредитных рисков и тщательный анализ финансового состояния эмитентов, что обеспечивает баланс доходности и безопасности – в условиях закрытости многих компаний и ограниченного доступа к их отчетности профессиональный управляющий имеет неоспоримое преимущество в оценке кредитных рисков перед другими участниками рынка.

📑 Подробно об ОПИФ «Казначейский»
 
@wimplus #продукты

➰ ВИМ Инвестиции

Кино для инвестора

Науку инвестирования можно постигать не только изучая опыт экспертов или свой собственный, но и посредством просмотра фильмов соответствующей тематики.

🍿 В ВИМ Инвестиции выбрали побуждающие к размышлению и при этом нескучные фильмы о финансовых рынках, создании капиталов и управлении ими.

🎬 Фильм недели: «Стать Уорреном Баффетом», 2017 г.

Уоррен Баффетт является председателем и генеральным директором Berkshire Hathaway, компании, которая под его руководством превратилась в диверсифицированный холдинг, владеющий долями в таких гигантах, как Coca-Cola, Heinz, GEICO, Apple и многих других. Его капитал по состоянию на май 2025 года оценивается Forbes в $160,2 млрд. Не только баснословное богатство делает его феноменом, а его приверженность принципам ценностного инвестирования и удивительная бережливость.

Документальный фильм «Стать Уорреном Баффетом», снятый Питером У. Кунхардтом выпущен HBO 30 января 2017 года.

🎞️ Это интимный и честный взгляд на жизнь Баффетта, его история "его собственными словами и словами его семьи и коллег". В фильме использованы ранее не публиковавшиеся домашние видео, семейные фотографии и архивные кадры.

«Качества, которые затрудняли Баффетту общение с людьми, являются теми же качествами, которые сделали его таким блестящим инвестором. Способность отстраняться от эмоций, быть рациональным, когда другие действуют иррационально, и оставаться спокойным, когда другие охвачены страхом – вот ключевые черты его характера, которые подчеркивает фильм», – пишет The New Yorker.

🎥 Фильм рекомендован к просмотру тем, кто ищет вдохновение и уроки не только в мире инвестиций, но и в разнообразии жизненных сюжетов.

❗️ Наш пост о самом Уоррене Баффете и его правилах жизни здесь

@wimplus #вимфильмы

➰ ВИМ Инвестиции

Как ИИ меняет мир инвестиций

Искусственный интеллект из футуристической концепции превратился в мощный инструмент, который меняет рынок для управляющих компаний и открывает новые горизонты для частного инвестора.

Интеграция ИИ в финансовую индустрию — уже не эксперимент, а мощный тренд.

💡 Мировой рынок искусственного интеллекта в управлении активами, оцениваемый в 3,4 миллиарда долларов США в 2024 году, демонстрирует впечатляющий рост. По прогнозам, к 2034 году этот показатель будет увеличиваться в среднем на 24,2% ежегодно.

▶️ Такой стремительный прогресс обусловлен беспрецедентным объемом генерируемых данных (к 2024 году он достигнет 149 зеттабайт, а к 2028 году — более 394 зеттабайт), ужесточением регулирования и поиском новых путей повышения эффективности.

❗️Крупные УК осознали, что ИИ — ключ к конкурентному преимуществу. Они активно внедряют нейронные сети и машинное обучение для решения широкого круга задач.

Лидерами в области исследований и инвестиций в ИИ сегодня выступают США, Китай, Япония и Индия. Эти страны активно финансируют финтех-экосистемы, стимулируя управляющие компании и стартапы к внедрению ИИ-решений.

💬 ИИ сегодня могут делегироваться следующие задачи:

🔵Алгоритмическая торговля. ИИ-алгоритмы способны анализировать рыночные данные в реальном времени, выявлять закономерности и совершать сделки с молниеносной скоростью, что повышает ликвидность рынка и снижает транзакционные издержки.

Например, уже в 2018 году более половины менеджеров хедж-фондов использовали ИИ/машинное обучение для принятия инвестиционных решений, а две трети — для генерации торговых идей и оптимизации портфелей.

🔵Прогнозирование и аналитика. ИИ обрабатывает огромные объемы данных, включая новости, социальные сети и финансовые отчеты, для прогнозирования рыночных тенденций.

🔵Управление рисками. Системы ИИ умеют оценивать риски в инвестиционных портфелях, оперативно выявляя потенциальные угрозы и предлагая стратегии для их снижения. Они также используются для борьбы с финансовыми преступлениями, выявляя подозрительные операции и мошенничество.

🔵Персонализация услуг. ИИ помогает финансовым консультантам предлагать персонализированные рекомендации, основанные на предпочтениях клиентов и текущем состоянии рынка. Это достигается путем анализа уникальных профилей инвесторов, их истории взаимодействия и финансовых потребностей.

🔵Автоматизация рутинных задач. ИИ берет на себя рутинные операции, такие как ввод данных, обработка транзакций и проверка документов, освобождая сотрудников для более сложных и значимых задач.

❗️

Создатель китайской нейросети DeepSeek, Лян Веньфэнь, изначально использовал свои знания в области искусственного интеллекта именно в сфере финансов. Он основал инвесткомпанию, которая позже превратилась в хедж-фонд, применяющий ИИ во всех своих торговых стратегиях. Даже консервативные инвестфонды, такие как Vanguard, начали внедрять ИИ в свои стратегии еще в 2018 году, используя его для управления фондами с общим капиталом более 13 миллиардов долларов.

@wimplus #историяфинансов