Кто мы и о чем этот канал
🔘Wealth IQ — комплексный подход к работе с крупным частным капиталом. Мы не private banking или wealth management, к которым вы привыкли. К нам приходят за экспертизой и решением сложных задач «под ключ». Комплексно смотрим на все активы, независимо от места и способа их хранения.
Мы создаем на рынке новую нишу для независимых сервисов private banking с сильной инвестиционной командой. О том, как мы выросли с нуля до 300 состоятельных клиентов (сейчас уже 350), можно прочитать здесь.
В канале мы регулярно пишем обо всех аспектах работы с крупным частным капиталом. Рекомендуем посмотреть эти посты:
- Инвестиционные идеи: Фактор Х. Апдейт по стратегии автоследования
- Структурирование активов: Как использовать личный фонд вместо брачного контракта
- Разблокировка активов: Как новые санкции повлияют на разблокировку активов в Euroclear/Clearstream
- Важные новости рынка: Как зарубежные банки и брокеры работают с рублем после санкций США
- Налоги: Важное о приостановке СИДН с США
- Альтернативные инвестиции: НДФЛ не выше 15% и возможность инвестировать во внебиржевые активы. Что такое ЦФА и почему это важно знать?
У нас есть регулярные рубрики, которые можно найти по тегам:
- #InvestmentUpdate: инсайты с ежемесячной встречи нашей инвестиционной команды
- #Мистер_Икс: анализ главных новостей глобальных рынков от нашего друга и партнера, работающего в Европе и управляющего большим фондом международных акций
- #НеделяНачинается: каждый понедельник — список самых важных событий, за которыми стоит следить в течение недели
- #ИтогиНедели: анализируем, как вели себя рынки последние семь дней
И другие рубрики:
#рынки
#возможности
#альтернативные_инвестиции
#структурирование
#кейсы
#налоги
#компании
#криптовалюта
#ИИ
#SmartMoneyBasics
#команда
Если вы уже наш клиент, то напоминаем, что вы можете обратиться с любым вопросом к своему персональному банкиру.
➡️Если вы еще не наш клиент, свяжитесь с нами любым удобным способом по кнопке «Связаться».
🔘Wealth IQ — комплексный подход к работе с крупным частным капиталом. Мы не private banking или wealth management, к которым вы привыкли. К нам приходят за экспертизой и решением сложных задач «под ключ». Комплексно смотрим на все активы, независимо от места и способа их хранения.
Мы создаем на рынке новую нишу для независимых сервисов private banking с сильной инвестиционной командой. О том, как мы выросли с нуля до 300 состоятельных клиентов (сейчас уже 350), можно прочитать здесь.
В канале мы регулярно пишем обо всех аспектах работы с крупным частным капиталом. Рекомендуем посмотреть эти посты:
- Инвестиционные идеи: Фактор Х. Апдейт по стратегии автоследования
- Структурирование активов: Как использовать личный фонд вместо брачного контракта
- Разблокировка активов: Как новые санкции повлияют на разблокировку активов в Euroclear/Clearstream
- Важные новости рынка: Как зарубежные банки и брокеры работают с рублем после санкций США
- Налоги: Важное о приостановке СИДН с США
- Альтернативные инвестиции: НДФЛ не выше 15% и возможность инвестировать во внебиржевые активы. Что такое ЦФА и почему это важно знать?
У нас есть регулярные рубрики, которые можно найти по тегам:
- #InvestmentUpdate: инсайты с ежемесячной встречи нашей инвестиционной команды
- #Мистер_Икс: анализ главных новостей глобальных рынков от нашего друга и партнера, работающего в Европе и управляющего большим фондом международных акций
- #НеделяНачинается: каждый понедельник — список самых важных событий, за которыми стоит следить в течение недели
- #ИтогиНедели: анализируем, как вели себя рынки последние семь дней
И другие рубрики:
#рынки
#возможности
#альтернативные_инвестиции
#структурирование
#кейсы
#налоги
#компании
#криптовалюта
#ИИ
#SmartMoneyBasics
#команда
Если вы уже наш клиент, то напоминаем, что вы можете обратиться с любым вопросом к своему персональному банкиру.
➡️Если вы еще не наш клиент, свяжитесь с нами любым удобным способом по кнопке «Связаться».
🎉Сегодня ровно год, как мы получили лицензию инвестиционного советника и вошли в реестр Центрального банка РФ
Профессиональное управление портфелем, или инвестиционное консультирование — одна из самых дискуссионных услуг. Профессиональные инвесторы в один голос говорят, что инвестиции — это не казино, а рутина и системная работа, тогда как клиенты, с которыми мы сотрудничаем, даже крупные, через одного утверждают, что прекрасно справляются сами.
💼 Добавляя аргументы в пользу профессионального управления, хотим поделиться кейсом нашего клиента, который в прошлом году пришел с запросом на покупку еврооблигаций и расписок и остался с нами в рамках инвестиционного консультирования.
В апреле прошлого года мы составили клиенту портфель из замещающих облигаций «Газпрома» и депозитарных расписок российских компаний. Уже к июлю расписки выросли в цене более чем на 50%, а облигации «Газпрома» заместились и в российском контуре стали стоить на 15% дороже, чем при покупке в Euroclear.
Прибыль была зафиксирована и был собран портфель из российских акций. Доходность портфеля под управлением за второе полугодие составила 21,7%, в то время как индекс Мосбиржи вырос за тот же период на 13,8%.
❗️ В результате чуть больше чем за полгода клиент увеличил объем своего портфеля более чем на 30%. Изначально сумма инвестиций была в американской валюте. Первоначальный портфель составлял 3,2 млн долларов. Абсолютный доход клиента на сегодняшний день — более 1 млн долларов.
⚫️ Если вы хотите обсудить индивидуальную инвестиционную стратегию, свяжитесь с нами https://taplink.cc/wealth_iq_solutions или со своим банкиром, если вы клиент Wealth IQ Solutions.
#кейсы
🕴️ @wealth_iqs
Профессиональное управление портфелем, или инвестиционное консультирование — одна из самых дискуссионных услуг. Профессиональные инвесторы в один голос говорят, что инвестиции — это не казино, а рутина и системная работа, тогда как клиенты, с которыми мы сотрудничаем, даже крупные, через одного утверждают, что прекрасно справляются сами.
В апреле прошлого года мы составили клиенту портфель из замещающих облигаций «Газпрома» и депозитарных расписок российских компаний. Уже к июлю расписки выросли в цене более чем на 50%, а облигации «Газпрома» заместились и в российском контуре стали стоить на 15% дороже, чем при покупке в Euroclear.
Прибыль была зафиксирована и был собран портфель из российских акций. Доходность портфеля под управлением за второе полугодие составила 21,7%, в то время как индекс Мосбиржи вырос за тот же период на 13,8%.
#кейсы
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
Taplink
Wealth_iq_solutions at Taplink
📃Операция А4, или Как превратить бумажные акции в цифровые. Продолжение клиентской истории
Месяц назад мы рассказали, что швейцарский банк выдал нашему клиенту 4000 АДР-расписок «Полиметалла» в виде физического сертификата — буквально отправил DHL на адрес в Европе. В первой части мы показали вам, как в 2024 году выглядят ценные в прямом смысле бумаги. Теперь рассказываем, какой путь мы успели пройти, чтобы превратить сертификат в ликвидные акции на брокерском счете. Давайте по порядку.
▪️ Дано: акции, с которыми ничего нельзя сделать. В цифровом виде бумаги существовали только в одном месте — в казахстанском регистраторе (именно в Казахстан переехал «Полиметалл»). Там у клиента был личный кабинет, но со своими «адээрками» он ничего сделать не мог, разве что хранить и получать доходы без возможности ими распоряжаться. Поэтому нужно было перевести бумаги на брокерский счет.
▪️ Трудность №1: регистратор не дает зарегистрироваться. Сначала нужно было войти в личный кабинет в регистраторе. Да, с этим тоже неожиданно возникла проблема. Чтобы войти, нужно было ввести телефонный номер и получить код для верификации. Мы перепробовали кучу номеров, но код не приходил. Регистратор на наши обращения не реагировал. Пришлось писать в «Полиметалл», и благодаря помощи эмитента войти в ЛК у нас наконец получилось. Мы удостоверились, что бумаги на месте, и получили все необходимые данные для дальнейших действий.
▪️ Трудность №2: партнеры регистратора отказываются от партнерства. Дело оставалось за малым — найти брокера, который согласится принять бумаги. «Полиметалл» предоставил перечень партнерских брокеров своего казахстанского регистратора. Хотя некоторые партнеры регистратора отказывались зачислять акции клиента, мы нашли среди них подходящего брокера. Далее нужен был человек для коммуникаций при переводе бумаг — опять же, задача по превращению бумажных акций в цифровые нетривиальная, мало кто знает, как исполнять подобные поручения. Однако нужного человека мы тоже нашли.
▪️ Статус: трудности преодолели, идем дальше. Мы открыли брокерский счет. Скоро начнем процедуру перевода. Впереди еще переговоры по учету затрат. Ждите третью часть — надеемся, финальную 💚
#кейсы
🏦 @wealth_iqs
Месяц назад мы рассказали, что швейцарский банк выдал нашему клиенту 4000 АДР-расписок «Полиметалла» в виде физического сертификата — буквально отправил DHL на адрес в Европе. В первой части мы показали вам, как в 2024 году выглядят ценные в прямом смысле бумаги. Теперь рассказываем, какой путь мы успели пройти, чтобы превратить сертификат в ликвидные акции на брокерском счете. Давайте по порядку.
#кейсы
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
Telegram
Wealth IQS
Вы видели, как выглядят бумажные акции в 2024 году?
Да, такие еще существуют. Вот как выглядит сертификат на 4000 adr расписок «Полиметалла», который выдал швейцарский банк нашему клиенту.
Расписки хранились на КИКе в Швейцарии, после делистинга с Лондонской…
Да, такие еще существуют. Вот как выглядит сертификат на 4000 adr расписок «Полиметалла», который выдал швейцарский банк нашему клиенту.
Расписки хранились на КИКе в Швейцарии, после делистинга с Лондонской…
Пару месяцев назад мы рассказали, что швейцарский банк выдал нашему клиенту 4000 АДР-расписок «Полиметалла» в виде физического сертификата — буквально отправил DHL на адрес в Европе. В первом посте мы показали, как выглядят бумажные акции в 2024 году, а во втором пошагово расписали, как превращали сертификат в ликвидные акции на брокерском счете.
Вчера стало известно, что бумаги поступили на брокерский счет клиента. Теперь это рабочие акции, которыми инвестор может свободно распоряжаться. Весь путь от получения сертификата до перевода акций на счет занял два месяца. Скорости удивились даже представители брокера, куда мы в итоге и зачислили расписки.
Эта внутренняя новость совпала с большой рыночной: Polymetal завершил первый транш обмена акций, заблокированных на Мосбирже, на бумаги, выпущенные на казахстанской бирже AIX. Правда, речь пока идет о совсем небольшой части — 1,07% от акций в обращении.
Таких нестандартных кейсов становится все больше. Скоро поделимся новыми историями.
NB: о кейсах мы рассказываем только с разрешения клиентов.
#кейсы
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
Telegram
Wealth IQS
Вы видели, как выглядят бумажные акции в 2024 году?
Да, такие еще существуют. Вот как выглядит сертификат на 4000 adr расписок «Полиметалла», который выдал швейцарский банк нашему клиенту.
Расписки хранились на КИКе в Швейцарии, после делистинга с Лондонской…
Да, такие еще существуют. Вот как выглядит сертификат на 4000 adr расписок «Полиметалла», который выдал швейцарский банк нашему клиенту.
Расписки хранились на КИКе в Швейцарии, после делистинга с Лондонской…
🎉 Помогли клиенту разблокировать купоны по российским евробондам. Рассказываем
➡️ Дано
У клиента есть кипрская КИК, раскрытая на территории РФ. КИК владеет еврооблигациями «Россия-28», которые хранятся в Euroclear. Согласно Указу президента № 665 по евробондам Минфина в иностранном контуре должен платить сам Euroclear из заблокированных денег НРД (про указ мы писали здесь).
Наш клиент — основной бенефициар компании, физическое лицо, гражданин РФ.
➡️ Задача
Разблокировать купоны по указанным евробондам. Есть ограничение по времени: чтобы получить выплаты, заявка должна быть подана в течение 60 дней с момента фиксации реестра держателей данной бумаги.
➡️ Решение
Мы несколько раз созванивались с клиентом, чтобы вникнуть в детали и учесть все нюансы. Взяли на себя сопровождение процедуры и заполнение документации под ключ.
Задача осложнялась тем, что на выплату по купонам подавало заявку юридическое лицо. Комплект документов в таком случае обширнее, чем в случае с физлицами. Но мы успели собрать и заполнить все нужные документы.
В НРД для подачи документов мы ездили вместе с клиентом. Не все получилось с первого раза: депозитарий направлял свои комментарии — мы оперативно правили и дополняли то, что было необходимо.
В итоге компания клиента получила на почту желанное письмо: «Денежные средства будут выплачены на банковские реквизиты, которые Вы указывали при подаче заявления на выплату».♥️
NB: о кейсах мы рассказываем только с разрешения клиентов.
#кейсы
🏦 @wealth_iqs
У клиента есть кипрская КИК, раскрытая на территории РФ. КИК владеет еврооблигациями «Россия-28», которые хранятся в Euroclear. Согласно Указу президента № 665 по евробондам Минфина в иностранном контуре должен платить сам Euroclear из заблокированных денег НРД (про указ мы писали здесь).
Наш клиент — основной бенефициар компании, физическое лицо, гражданин РФ.
Разблокировать купоны по указанным евробондам. Есть ограничение по времени: чтобы получить выплаты, заявка должна быть подана в течение 60 дней с момента фиксации реестра держателей данной бумаги.
Мы несколько раз созванивались с клиентом, чтобы вникнуть в детали и учесть все нюансы. Взяли на себя сопровождение процедуры и заполнение документации под ключ.
Задача осложнялась тем, что на выплату по купонам подавало заявку юридическое лицо. Комплект документов в таком случае обширнее, чем в случае с физлицами. Но мы успели собрать и заполнить все нужные документы.
В НРД для подачи документов мы ездили вместе с клиентом. Не все получилось с первого раза: депозитарий направлял свои комментарии — мы оперативно правили и дополняли то, что было необходимо.
В итоге компания клиента получила на почту желанное письмо: «Денежные средства будут выплачены на банковские реквизиты, которые Вы указывали при подаче заявления на выплату».
NB: о кейсах мы рассказываем только с разрешения клиентов.
#кейсы
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
Telegram
Wealth IQS
🏦Кто последний? Президент РФ подписал указ о новом порядке выплат по евробондам Минфина и компенсациям по заблокированным бумагам. Рассказываем, как это будет работать.
С середины декабря выплаты Минфина по евробондам в адрес нерезидентов начнут направлять…
С середины декабря выплаты Минфина по евробондам в адрес нерезидентов начнут направлять…
Тема постепенно охлаждается, и вот почему:
Что делать дальше?
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией.
#возможности #кейсы
@wealth_iqs
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
Как мы с нашими партнерами писали ранее, многие российские инвесторы сталкиваются с тем, что российские банки и брокеры часто отказываются предоставлять точную информацию о заблокированных в Euroclear активах, что не позволяет приступить к разморозке активов в ЕС 🇪🇺 Кроме того, в посте описывался конкретный план действий для такой ситуации.
Недавно в Wealth IQ обратился за помощью клиент, чьи активы, учитываемые через один крупный российский банк, были заблокированы в Euroclear. Поначалу российский банк отказывался предоставлять клиенту точную информацию о заблокированных в Euroclear выплатах — суммах погашения и купонном доходе.
После этого мы совместно с партнерами подготовили претензию в российский банк с требованием предоставить клиенту необходимые сведения. В претензии указывалось на разъяснение ЦБ РФ о том, что брокеры/депозитарии обязаны предоставлять такие сведения своим клиентам.
На этой неделе банк удовлетворил претензию и предоставил клиенту все необходимые сведения! Теперь мы приступаем к следующему долгожданному этапу: разблокировке активов клиента в Бельгии.
#кейсы #разблокировка #возможности
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
Telegram
Санкционный дозор
📈Что делать если российский депозитарий не хочет раскрывать цепочку хранения ценных бумаг?
Наши клиенты и читатели, чьи ценные бумаги и денежные средства оказались заблокированы в Euroclear и других иностранных центральных депозитариях, часто жалуются, что…
Наши клиенты и читатели, чьи ценные бумаги и денежные средства оказались заблокированы в Euroclear и других иностранных центральных депозитариях, часто жалуются, что…
В конце прошлого года акционеры Polymetal одобрили обмен акций, заблокированных из-за санкций в НДР, на бумаги, выпущенные в Казахстане — на Астанинской международной бирже (AIX).
Что важно: естественно, не у всех брокеров есть счета в AIX. А значит, для того чтобы конвертировать свои бумаги в акции уже на казахстанской бирже, нужно было перевести их подходящему брокеру.
Как раз в такой ситуации оказался наш клиент, хранивший бумаги Polymetal в Райффайзен Банке. Перед нами стояла задача подобрать брокера и перевести бумаги, чтобы потом конвертировать их в акции на Астанинской бирже.
Задачу мы выполнили. Главная сложность состояла в том, что брокер запросил полную цепочку владения бумагами. Цепочка оказалась сложная, бумаги переставляли от одного брокера к другому четыре раза. На раскрытие цепочки мы потратили больше всего времени.
В общем на выполнение задачи у нас ушло полтора месяца. Клиенту осталось дождаться, когда брокер соберет определенный объем бумаг для начала поэтапной конвертации. Дедлайн по конвертации акций Polymetal — 30 сентября 2024 года.
#кейсы
@wealth_iqs
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM