案例一 出借银行卡帮助诈骗团伙转移涉诈资金

何某将本人名下的一张银行卡提供给诈骗分子接收涉诈资金49985元，随后帮助诈骗分子提现49700元并从中获利。经公安机关调查，其在明知收取到的是涉诈资金的情况下，仍帮助取现并送给犯罪团伙成员。何某因帮助信息网络犯罪活动罪被法院判处拘役四个月。同时，何某被公安机关列为惩戒对象，3年惩戒期内，在金融方面，限制其名下的银行账户、数字人民币钱包的非柜面出金功能，限制其支付账户、实名数字人民币钱包等功能；在电信网络方面，限制其名下的电话卡、物联网卡、固定电话，以及使用电话卡注册的互联网账号等功能；在信用方面，将其纳入“电信网络诈骗”严重失信主体名单，并在“信用中国”网站向社会公示。

案例二 利用微信、支付宝等帮助诈骗团伙转移涉诈资金

仇某将本人实名认证的微信账户提供给诈骗分子，转移涉诈资金56900元，从中获利4000元；高某将本人实名认证的支付宝账户提供给诈骗分子，转移涉诈资金135842元，从中获利6000元。仇某、高某被公安机关列为惩戒对象，3年惩戒期内，在金融方面，限制其名下的银行账户、数字人民币钱包的非柜面出金功能，限制其支付账户、实名数字人民币钱包等功能；在电信网络方面，限制其名下的电话卡、物联网卡、固定电话，以及使用电话卡注册的互联网账号等功能；在信用方面，将其纳入“电信网络诈骗”严重失信主体名单，并在“信用中国”网站向社会公示。

案例三 架设手机口为诈骗分子提供通讯支持

康某伙同侯某在明知诈骗分子正在实施电诈犯罪活动的情况下，仍通过搭建“手机口”的方式为其提供通讯传输，关联全国3起电信网络诈骗案件，两人非法获利共计59338元，构成帮助信息网络犯罪活动罪被法院分别判处有期徒刑十一个月和有期徒刑九个月。同时，两人被公安机关列为惩戒对象，3年惩戒期内，在金融方面，限制其名下的银行账户、数字人民币钱包的非柜面出金功能，限制其支付账户、实名数字人民币钱包等功能；在电信网络方面，限制其名下的电话卡、物联网卡、固定电话，以及使用电话卡注册的互联网账号等功能；在信用方面，将其纳入“电信网络诈骗”严重失信主体名单，并在“信用中国”网站向社会公示。

案例四 使用互联网社交App为诈骗团伙引流

陈某、李某、赵某等7人为非法获利，将邵某拉入介绍跨境电商项目的投资理财微信群中，帮助境外诈骗分子与邵某建立联系，最终造成邵某被骗。经查，陈某等7人每组建一个群聊即可获利4至6元，共计获利4万余元。陈某等7人在明知他人实施电信网络诈骗犯罪的情况下仍积极参与，因涉嫌诈骗罪已被公安机关采取刑事强制措施。同时，上述人员均被公安机关列为惩戒对象，3年惩戒期内，在金融方面，限制其名下的银行账户、数字人民币钱包的非柜面出金功能，限制其支付账户、实名数字人民币钱包等功能；在电信网络方面，限制其名下的电话卡、物联网卡、固定电话，以及使用电话卡注册的互联网账号等功能；在信用方面，将其纳入“电信网络诈骗”严重失信主体名单，并在“信用中国”网站向社会公示。

案例五 利用自己及家人支付宝账户帮助诈骗团伙实施诈骗

受电信网络诈骗团伙的指使，在2026年4月9日至15日期间，麦某怀伙同弟弟麦某一起使用两人名下的支付宝账户，并借用其父亲和妹妹的支付宝账户，在刷单返利骗局中给予被害人小额返利进而帮助诈骗分子实施犯罪，每天接单400起左右，共计获利1400元人民币。麦某怀因向电信网络诈骗活动提供帮助被处以行政拘留5日、罚款1000元的行政处罚，并被公安机关列为惩戒对象，2年惩戒期内，在金融方面，限制其名下的银行账户、数字人民币钱包的非柜面出金功能，限制其支付账户、实名数字人民币钱包等功能；在电信网络方面，限制其名下的电话卡、物联网卡、固定电话，以及使用电话卡注册的互联网账号等功能。

尼泊尔警方表示 加密货币交易在当地属于被禁止的活动 执法人员根据线索，对布德沃尔副都市第12区一处场所展开检查时，发现7名中国公民正在使用多个手机应用和网络平台进行加密货币交易。

警方随后将7人控制，并在现场查获：

11部手机；
2台笔记本电脑；
其他可能与交易活动有关的电子资料。

目前，警方正在对涉案人员使用的平台、交易账户、资金来源和去向展开进一步调查。

截至报道发布时，警方尚未公布涉案交易金额，也没有披露相关人员是否涉及洗钱、网络诈骗或其他违法犯罪活动。

1️⃣ 为什么大家觉得乱？

因为中国人习惯了“有制度、效率高、说一不二”的社会。可东南亚不是这样。

这边是人情社会：事情能不能办成，不看规章，看关系。有时候一个文件能拖半个月，但只要认识人，一杯咖啡的时间就能解决。这就是“规矩不同”的地方。

2️⃣ 黑与白之间，还有一大片灰

在这里，“黑道”和“白道”其实常常打交道。黑的也讲规矩，白的也懂得灵活。他们之间有一种平衡关系：你不碰他们的线，他们也不会来找你。

很多看起来“乱”的事，其实是本地势力、地方政府、商业圈之间互相默契地运作着。不是无序，而是多层秩序共存。

3️⃣ 中国人为什么觉得这里危险？

因为我们做事太快、太直接、太讲结果。在东南亚，你急，他们就慢；你想明码标价，他们就想先“试探”你。

于是外人看起来像“被坑”，其实只是节奏不一样。而且，中国人来得多，项目大，有钱、效率高，又不太融入本地。久而久之，当地人觉得——“你能赚，我们也该分一点”。这就是所谓“被区别对待”的由来。

4️⃣ 新闻里看到的那些极端事件呢？

很多极端案例，确实震撼，但你得知道——那不是“整个东南亚的常态”，而是特定地区 + 特定势力 + 利益链条叠加的结果。

这些地方有本地保护伞，也有外来操盘手，黑与白的界线在他们那儿早就模糊。你看到的是结果，但背后是一整套“黑灰色的生意系统”。

5️⃣ 真正要学的是什么？

在这边做生意，最重要的不是钱，而是看人、看势、看时机。这里的“规矩”不是写出来的，而是“谁跟谁熟”“谁能给面子”“谁说话有分量”。

不懂就慢慢学，别以为乱，其实那是他们的秩序。

调查显示，该犯罪集团组织架构严密、分工明确，运作模式高度企业化。集团由一名绰号“Frame（เฟรม）”的泰国籍男子担任泰国境内负责人，主要负责管理人头账户及洗钱业务，并直接接受中国籍幕后老板指挥。

另一名泰国男子则充当挂名法人，向犯罪集团提供个人身份资料及银行账户，用于注册公司和开设金融账户。此外，一对泰国情侣专门负责中泰双语翻译及招募人头账户工作，将来自柬埔寨方面的中文指令传达给泰国成员，并持续扩充账户资源。

警方进一步查明，该集团背后还涉及中国籍资金管理人员、“现金提取及黄金采购主管”，以及一名涉嫌为犯罪活动提供便利的柬埔寨警员，形成覆盖泰国、柬埔寨及中国三地的跨国犯罪网络。

为逃避执法部门追查，负责洗钱业务的泰国负责人长期入住高档酒店，并采取极端反侦查措施，包括禁止酒店客房服务进入房间、轮换使用十多个他人实名注册的手机号码，以及通过不同地点订购外卖混淆警方侦查方向。

警方经过长期跟踪调查后，最终锁定其藏身地点并展开抓捕。然而，嫌犯在警方行动期间因受到惊吓突然昏倒，一度失去意识。现场警员立即实施心肺复苏（CPR）并将其紧急送往医院重症监护室（ICU）抢救。待其脱离生命危险后，警方依法继续执行刑事程序，并在其房间内查获70粒冰DU片。

调查还发现，该集团并非单纯依赖普通人头账户运作，而是通过注册20余家空壳公司掩饰犯罪行为。这些公司涵盖贸易、通讯设备及品牌运营等多个领域，通过企业账户、公司印章及投资平台进行资金流转和洗钱操作，大幅提高执法机关追踪资金流向的难度。

截至目前，警方已锁定包括泰国籍、中国籍及柬埔寨籍成员在内的10名核心管理人员，其中4人已被成功抓获，另有6人仍在逃并被列为重点追缉对象。此外，还有31名涉案人员及3家法人机构正在接受进一步调查，执法部门已依法扣押20余家空壳公司的印章及大量相关文件资料。

警方表示，在此前第一、第二阶段行动中，执法部门已先后捣毁多个设于豪华别墅及高档公寓内的诈骗和洗钱据点，累计查获涉案资金高达数亿泰铢。随着打击力度不断升级，部分涉案人员已开始向泰马边境地区逃窜。

近期，3名中国籍嫌疑人在驾车逃避警方追捕过程中强行冲破检查站，疯狂逃窜超过30公里，最终车辆失控坠入路边沟渠，三人全部被警方控制并依法逮捕。