⭐ Инсайты третьей финтех-лекции: краудфандинг и P2P-кредитование

Сегодня расскажем, как краудфандинг и P2P-кредитование меняют подходы к финансированию и инвестированию.

Что такое краудфандинг и P2P-кредитование?

Краудфандинг — это способ коллективного финансирования через интернет, его виды:
- Долевой
- Вознаградительный
- Жертвовательный
- Долговой

P2P-кредитование — платформа, где частные лица выдают займы другим людям или бизнесам, без участия банков.

Зачем нужны
➡️ Доступное финансирование для малого бизнеса и стартапов
➡️ Демократизация инвестиций для широкой аудитории
➡️ Создание выгодных условий для заемщиков и инвесторов
➡️ Стимулирование инновационных и социальных проектов

🎯 Рынок в России: инсайты
➡️ С 2019 по 2023 объём краудфандинга в России вырос в 5 раз и достиг 35 млрд рублей
➡️ В 2024 число инвесторов на платформах выросло на 15,8 тыс., превысив 139 тыс. участников
➡️ Условия на рынке ужесточаются: растут процентные ставки (до 28–40% годовых), внедряются займы с залогом недвижимости и транспорта

🚀 Мировые и российские тренды
➡️ Рост институциональных инвестиций
➡️ Интеграция блокчейн-технологий
➡️ Применение ИИ для анализа кредитных рисков и персонализации предложений
➡️ Диверсификация продуктов

📌 Риски и регулирование
➡️ В России с 2020 действует закон о краудфандинге, который защищает инвесторов и регулирует деятельность платформ.
➡️ Введены ограничения на суммы инвестиций для неквалифицированных участников.
➡️ Платформы внедряют строгие проверки заемщиков и стандартов кредитоспособности для снижения рисков.

🔥Будущее

Краудфандинг становится не просто инструментом финансирования, а движущей силой для изменений, объединяя людей с разными целями и возможностями.

🔥Закрытая конференция «ДНК Финтеха»

📅 Хотим напомнить, что 4 декабря в 16:30 на площадке ФРИИ мы расскажем, каким увидели рынок и финтех-стартапы, а внутренние заказчики ВТБ и стартапы представят реализованные в 2024 году пилотные проекты.

Приходите пообщаться с лидерами российского финтеха и познакомиться с нашей командой в неформальной обстановке.

Конференция будет полезна финтех-стартапам, представителям корпораций и инвесторам.

📌Регистрация обязательна и доступна по ссылке.

⭐ Приглашаем на финал совместного студенческого акселератора ВТБ и МФТИ

6 декабря пройдет демо-день, на котором будут объявлены проекты, которые разделят призовой фонд в 1,5 млн рублей

Совместный сезон акселератора Физтех.Идея+ направлен на поддержку проектных команд и студенческих инициатив. В течение трех месяцев акселерационную программу проходили 70 команд. После двух месяцев плотной работы только 30 команд продолжили участие в программе.

Топ-5 финалистов презентуют свои решения в формате роад-шоу, и 3 лучших получат 700, 500 и 300 тыс. рублей соответственно на продвижение проекта.

📌Место проведения: Физтех.Клуб
📅Время: 6 декабря в 16:00

Присоединяйтесь!

Регистрация обязательна и доступна по ссылке до 21:00 5 декабря

🔥 Провели демо-день Акселератора ВТБ, спасибо большое, всем, кто присоединился!

Уже в понедельник поделимся полной версией исследования «ДНК Финтеха» вместе с Акселератором ФРИИ — а пока несколько тизеров:

➡️ 200+ ключевых игроков российского финтеха
➡️ 20+ направлений
➡️ 8 ключевых трендов развития на 2025

Дмитрий Калаев, директор Акселератора ФРИИ, презентовал результаты исследования, ниже несколько интересных тезисов👇:

➡️ Российские пользователи готовы пробовать разные финтех-продукты
➡️ Россия находится на 3 месте в рейтинге стран по fintech adoption
➡️ Самый популярный альтернативный привычным картам способ оплаты в России — QR-платежи, а реже всего используют биометрию для оплаты
➡️ Выручка финтех-компаний выросла на 20% за прошлый год, и на 15% по итогам первого полугодия 2024.

А еще в рамках демо-дня вместе с бизнес-заказчиками рассказали о нескольких ярких пилотах в 2024:

➡️ Онлайн-переводчик на 13 языков для отделений банка
➡️ SkyTrainer — речевой тренажер для сотрудников фронт-линии в отделениях банка
➡️ DownDetector.su — решение по мониторингу доступности веб-ресурсов
➡️ Primo Idea Hub — система аналитики процессов автоматизации RPA
➡️ HR Rocket — платформа для формирования медиа-планов и анализа эффективности рекламных кампаний по привлечению кандидатов
➡️ Система управления электронной очередью в отделениях банка

Было очень приятно видеть на площадке более 100 участников из числа стартапов, крупных банков, телекома, ритейла и других бигтех-игроков

Готовы объявить имена победителей совместного студенческого акселератора ВТБ и МФТИ

➡ Первое место заняла онлайн-школа Alles, которая популяризирует олимпиадное движение для школьников, а также предлагает индивидуальный трек обучения на базе ИИ.

➡ Второе место команда организаторов присудила проекту «Идеальный кандидат», который помогает искать квалифицированных сотрудников прямо в мессенджере.

➡ Третье место занял проект «ФИНА» — краудлендинговая платформа, финтех-проект для прямого финансирования бизнеса физическими лицами.

Команды-победители получат 700 тыс., 500 тыс. и 300 тыс. рублей соответственно на развитие проекта.

Поздравляем победителей! 🏆

Онлайн-школа Alles — поздравляем команду, занявшую первое место 👇

🎯 ДНК Финтеха: более 80% российских финтех-стартапов сосредоточены на B2B

Мы совместно с Акселератором ФРИИ провели исследование и создали гид по российскому рынку финтеха с трендами, перспективами и вызовами рынка на 2024 год.

🖊В каталоге исследования — 200+ стартапов в 14 категориях, от корпоративных финансов до программ лояльности. Он поможет крупным компаниям понять, какие сегменты наиболее перспективны, а стартапам — оценить конкурентов и увидеть, как их компании выглядят на фоне других игроков рынка.

Ключевые факты:
➡️ 80% стартапов ориентированы на B2B. Малый и средний бизнес ищет способы автоматизации и оптимизации процессов, что делает такие проекты прибыльными.

🔷 Топ-направления в B2B:
➡️ Корпоративные финансы (41%)
➡️ Эквайринг и платежные решения — каждый пятый стартап (20%)

🤑В B2C сегменте лидируют сервисы по управлению личными финансами.

🔥Платежные сервисы остаются главными по выручке, но растут также финансовые маркетплейсы и решения для бухгалтерии малого бизнеса.

💼 Российский финтех становится все более зрелым. На это указывают рост выручки в ключевых сегментах и внедрение передовых технологий.

Исследование «ДНК Финтеха» доступно по ссылке, будем рады ответить на ваши вопросы 💙

🚀 Инсайты четвертой финтех-лекции: будущее финансовых технологий

На заключительной финтех-лекции мы обсуждали BaaS, метавселенные и невидимые финансы. Пройдемся по основным тезисам:

Banking as a Service (BaaS) — это модель, в которой банки предоставляют свою инфраструктуру и лицензии небанковским компаниям через API.

Преимущества использования BaaS для стартапов:
➡️ Быстрый выход на рынок финансовых услуг за счет использования готовой банковской инфраструктуры.
➡️ В 2023 году рынок BaaS оценивался в $5,33 млрд, к 2030 году — $14,72 млрд.

Будущее BaaS

Полная цифровизация и интеграция финансовых услуг в бытовую технику, социальные сети и виртуальные пространства. BaaS сделает финансовые услуги доступными для небанковских сообществ и удаленных регионов через мобильные устройства и микрофинансирование.

🔥Технологические тренды и перспективы

➡️ Метавселенные и цифровые экосистемы
Финансы перемещаются в виртуальные пространства. Например, пользователи метавселенных могут брать кредиты, оплачивать покупки и арендовать виртуальные активы.

➡️ Финансы как невидимый сервис
Умные устройства интегрируют финансовые операции: холодильник может сам оплачивает заказы.

Риски и регулирование
➡️ Киберугрозы: API уязвимы для атак.
➡️ Требования локализации данных: разные страны диктуют свои правила.
➡️ Регулирование: в Европе стандарты открытого банкинга (PSD2), в США и Азии — добровольное участие.

Каждые две недели в банке проводятся встречи — Startup.Конвейер, — где в формате питчей стартапы и технологические команды презентуют свои решения представителям бизнес-юнитов ВТБ. Мы познакомили коллег с более чем 100 классными стартапами, а также запустили пилотные проекты с лучшими из них.

Сегодня хотим рассказать о проекте Presentsimple.ai — платформе для автоматизированной генерации презентаций на базе ИИ. Спойлер: познакомились с проектом на конференции exit 2.0.

С его помощью пользователи могут за пару минут создать профессиональную презентацию на заданную тему и для конкретной аудитории. ИИ генерирует релевантный текст для каждого слайда, а также автоматически подбирает изображения для визуализации информации на слайдах.

Преимущества платформы:
➡️ Создание презентации на любую тему за 2 минуты
➡️ Использование российских языковых моделей
➡️ Применение метода RAG (Retrieval Augmented Generation) и собственной базы знаний для более точного и полного ответа
➡️ Генерация презентаций в соответствии с брендбуком компании

Стартапам: если вы хотите рассказать о своем решении ВТБ, напишите нам на startups@vtb.ru 📧

📃5 мифов об Акселераторе ВТБ

Сегодня хотим рассказать о самых частых заблуждениях, с которыми сталкивается команда Акселератора ВТБ ежедневно.

❌ У меня есть шикарная идея стартапа, возьмите меня в Акселератор ВТБ
✅ Мы работаем с продуктом, у которого понятное ценностное предложение и есть первые продажи и внедрения

❌ «У нас отличный прототип, но нужны инвестиции, дайте денег на развитие!»
✅ Акселератор ВТБ не инвестирует в проекты. Но в результате успешного пилота стартап получает возможность внедрить свое решение в инфраструктуру банка, получив крупного клиента и глубокую отраслевую экспертизу для дальнейшего развития своего продукта

❌ Могу подать заявку с проектом в любой предметной области
✅ Мы работаем с проектами, актуальными для банка

❌ Работать с корпоративными акселераторами невыгодно
✅ Пилотные проекты в Акселераторе ВТБ оплачиваются, со стартапом заключается договор на услуги или покупку лицензий в зависимости от специфики продукта

❌ Когда у вас набор? Мы не знаем, когда можно подать заявку
✅ Команда скаутинга Акселератора ВТБ постоянно находится в поиске хороших ИТ-решений, пилоты проводятся регулярно в зависимости от потребностей банка

Если вы не верите в мифы и у вас есть готовый ИТ-продукт, потенциально применимый в банке, заполняйте анкету на нашем сайте.

🔥 Приближается Новый год, мы решили заглянуть в будущее и собрать вместе несколько ярких и нетипичных для Акселератора ВТБ стартапов — и рассказать о них для расширения кругозора подразделениям банка (а теперь и вам!). Спойлер: технологии в кругосветке Федора Конюхова — их рук дело!

🚀 Стратонавтика — оператор запусков в стратосферу с 2011 года.
За это время оборудование лаборатории:
➡ совершило >200 полетов на высоту до 40 километров
➡ участвовало в двух кругосветных полетах
➡ использовалась в >80 рекламных запусков в стратосферу
➡ применялось в образовательных целях — школьники запускали собранные своими руками спутники

❓Каждый стартап на определенном этапе развития продукта выбирает — пилот с корпорацией или инвестиции, кастомизация или масштабируемость? Что бы выбрали вы? Хотим ближе узнать наше (пока!) небольшое стартап-комьюнити здесь.

Дорогие подписчики, от всей команды Акселератора ВТБ хотим поздравить вас с наступающим Новым годом 🎁!

В будущем году желаем успешных пилотных проектов, сильной команды, довольных клиентов, щедрых инвесторов и феноменальных возможностей!

А пока покажем вам небольшой видеоролик с руководителями стартапов, которые описали работу нашей команды в трех словах.

До встречи в 2025 году 🥳!

☕Всем привет в 2025! Преодолели свою первую 1000 подписчиков, всем очень рады! Подготовили подборку полезных постов за 2024:

➡ Об Акселераторе ВТБ
➡ 5 мифов о нас
➡ Как питчить проект, чтобы его захотели
➡ Анализ рынка российского финтеха от Акселератора ВТБ и ФРИИ

В новом году продолжим делиться инсайтами в мире корпоративных инноваций и новых технологий, stay tuned 🔥