🏡 Купили дачу, на карту можно ли вернуть  вычет с 2 млн. Руб (13/15%)?

ДА, если в свидетельстве о праве собственности или выписке из ЕГРН указано:
✅ "жилой дом" (неважно, когда куплен, хоть 10 лет назад)
✅ "жилое строение"
(распространяется на объекты, приобретенные после 01.01.2019)

Письмо МинФина ☝️

‼️ Конечно , должна быть официальная з/п или иной доход, облагаемый ндфл по ставке 13,15% и вы налоговый резидент РФ

В 2023 возвращаем за 2022,2021, 2020.
За исключением пенсионеров, они могут и за 2019.

📌 Чек-листы по документам для вычетов
#вычетнажилье

🔥 На днях получилось снять налоговые последствия в размере
1 524 000 ₽

Ко мне обратилась Евгения. Предстояла продажа квартиры (залог уже получила от покупателя 50 000 ₽)

Квартира куплена в апреле 2020 в черновом виде за 3 000 000 ₽, ремонт обошёлся в 450 000 ₽, но подтверждающие документы отсутствуют (делали гости из ближнего зарубежья) 

Стоимость продажи 6 800 000 ₽, доля мужа 2/3 и доля жены 1/3.

‼️ Муж по известным событиям покинул страну в сентябре 2022 и не планирует возвращаться в РФ. Соответственно, в 2023 не будет является резидентом, ставка НДФЛ 30%, налоговых вычетов нет. Жена налоговый резидент РФ, покупка нового жилья не планируется.

Мой предварительный расчет налога 1 524 000 ₽
✔️у мужа 6 800 000*2/3*30% = 1 360 000 ₽
✔️у жены (6 800 000*1/3)-1 000 000)*13% = 164 000 ₽

⚠️Риелтор же представил расчет налога 364 000 ₽ ((6 800 000-4 000 000)*13%) и настаивает на безопасной продаже квартиры (расчет соответствует Налоговому кодексу).

📉 По итогу просчета получилась самая минимальная сумма налога 494 000 ₽ (но, с риском провести 2 регдействия), а в одном варианте полное освобождение по условиям «продажа единственного жилье», но придется перенести сделку с февраля на апрель 2023.

👥 Евгения с мужем после обсуждения приняли решение перенести сделку на апрель 2023 и продать квартиру в безналоговом режиме, но пришлось вернуть покупателю залог в двойном размере.

Итог: потери 50 000 ₽ двойной залог и 5 000 ₽ стоимость консультации (с письменным расчетом)

✅ То есть, экономия составила 1 469 000 ₽ со сделки в 6 800 000 ₽

‼️ Поэтому, кто собрался продавать имущество, рассчитайте все заранее, чтоб после сделки не хвататься за голову!!!
#моидостижения

​ЧТО ДЕЛАТЬ? ИП закрыто, а налоги приходят?!

1️⃣ Убедиться, действительно ли статус ИП был прекращен.

Процедура закрытия простая. Однако, стоит допустить ошибку в заявлении и налоговая могла отказать

📱Узнать статус ИП онлайн можно на сайте налоговой, ссылка тут https://egrul.nalog.ru/index.html

2️⃣ Удостовериться, что сдавали отчетность при закрытии. Через обращение в налоговую или у своего бухгалтера

3️⃣ Понять, правомерно ли выставляется задолженность? За какие периоды начислены? Что именно? налог? Пени?страховые ?

Анализируем письма, которые приходят, данные в личном кабинете, запрашиваем информацию в налоговой.

А) Если НЕТ, то писать аргументированные жалобы, если не помогли, то обращаться е в суд.
В какой вышестоящий налоговый орган писать жалобу и в какой суд обращаться "бывшему" ИП рассказывал тут.

‼️Письма из разряда я не согласен, закрыл ип и т. д.
НЕ ДАДУТ РЕЗУЛЬТАТА В ВАШУ ПОЛЬЗУ

Б) Если ДА, то платить, так как после закрытия ИП, обязанность по оплате долга переходит физическому лицу и он отвечает всем своим имуществом.

Остались вопросы? Пишите в комментариях.

📌 Главная страница канала

​​Нет никаких чудес, как с налоговой, так и с другими госорганами!

⚖️ Вы терпите и соглашаетесь платить ИЛИ аргументируете и доказываете свою правоту.
#отзыв

🤷‍♂️ Выбор за вами!

⚡ Задачка!Должны ли супруги подавать декларацию за продажу квартиры в 2023 ?

У Вадима была комната до свадьбы. В браке с Мариной они купили квартиру и оформили в общую совместную собственность в ноябре 2019. Марина в феврале 2022 заключила ДДУ (договор долевого участия) на приобретение квартиры. Продали квартиру, оформленную в общую собственность в декабре 2022.
Прописаны супруги в Москве.
⬇️⬇️⬇️
#опрос

КАК С ПОМОЩЬЮ СВОЕГО📱 ОТСКАНИРОВАТЬ ДОКУМЕНТ ЦЕЛИКОМ В ОДНОМ ФАЙЛЕ PDF?

Если у вас смартфон 👇

В некоторых телефонах есть встроенное приложение сканер, если нет, то

1️⃣ Заходите в Play Маркет
2️⃣ Скачиваете бесплатное приложение TinyScanner
3️⃣ Заходите и нажимаете на значок фотоаппарата, выбираете "пакет", далее последовательно наводите экран телефона на каждый лист документа и нажимаете «сохранить»
4️⃣ Подписываете название отсканированного документа, например, договор купли-продажи и отправляете адресату на e-mail, вотсап...

✅ ГОТОВО

Если у вас aйфон👇

1️⃣ Заходите в заметки, открываете «новые заметки»
2️⃣ Нажимаете на значок фотоаппарата
3️⃣ Выбираете функцию «отсканировать документы», далее последовательно наводите экран телефона на каждый лист документа и нажимаете «сохранить»
4️⃣ Подписываете название отсканированного документа и отправляете адресату на e-mail, вотсап...

✅ ГОТОВО

Было #полезно? Ставьте реакции, делитесь с друзьями

🔻 Навигация по каналу

Ответ на задачу из этого поста  https://t.me/vse_pro_nalogu/281

В 2023

1⃣ у Вадима, есть обязаннность подать декларацию 3-НДФЛ, т.к. у него на момент продажи было не единственное жилье, 5 лет не прошло.

2⃣ у Марины нет обязанности, т.к. комната супруга, приобретенная до брака, к ней отношения не имеет. ДДУ является имущественным правом, а не жильем. Соответственно, на момент продажи у неё единственное жилье.

‼️ НО, Марине пришло письмо из налоговой о необходимости подать декларацию (рассказывал в этом посте 👇👇
https://t.me/vse_pro_nalogu/270?single) и нужно направить письменные пояснения.

5 топ-причин, когда вместо декларации 3-НДФЛ нужны пояснения при продаже жилья.
В противном случае, начислят налог.

Ответ на опрос https://t.me/vse_pro_nalogu/286

1⃣ Единственное жилье, было 3 года в собственности
2⃣ Купили по ДДУ, продали оформленную в собственность квартиру. Доказываем срок с даты полной оплаты.
3⃣Двое детей и подходите одновременно по всем 5 условиям 382-ФЗ
4⃣Прирост доли и дальнейшая продажа.
5⃣Получение наследства от супруга и дальнейшая продажа

Бывают и другие, но реже

❗️К пояснению почти всегда нужно приложить подтверждающие документы

Как вместо возврата за покупку жилья можно получить задолженность рассказывал в этом посте👇 https://t.me/vse_pro_nalogu/257

🔻 Навигация по каналу

‼️‼️‼️
Президент сообщил в послании Совету Федерации, как увеличатся лимиты по социальным вычетам в ближайшее время:

⚡ По расходам на обучение детей до 110 000 ₽. Сейчас 50 000 ₽.
⚡ По расходам на собственное обучение и лечение  до 150 000 ₽. Сейчас 120 000 ₽.

‼️ Буду следить за принятием законов.

Как думаете примут или нет? ⬇️⬇️

#новости

2 ЧАСТЫХ ЗАБЛУЖДЕНИЯ ПРО ВЫЧЕТ С ПОКУПКИ ЖИЛЬЯ

❌Купил квартиру 15 лет назад, то вычет на карту по нему уже не получить!
❌Продал квартиру, поэтому вычет не могу получить!

✅Человек не может лишиться права заявить имущественный вычет, даже, если приобрел квартиру давно и /или продал, т.к. у данного вычета нет срока давности.

⠀✔️НО, вернуть налог возможно только за 3 предшествующих года.
⠀  Например, если квартиру купили в 2011 году, а вычет заявляют только в 2023 году, то налог вернут за 2022, 2021, 2020
      Если квартиру приобрели в 2022 году, то вычет можно начинать возвращать, подав декларацию в 2023 за 2022 (исключение пенсионеры)
     
🔥  Размер вычета зависит от СТОИМОСТИ квартиры, ГОДА приобретения, размера З/П и суммы, удержанного с нее НДФЛ

Например, з/п в год составляет 400 000 ₽, то за этот год можно 52 000 ₽ вернуть, 13% от дохода по справке 2-НДФЛ
Если з/п в год составляет 900 000 ₽, то за этот год можно вернуть 117 000 ₽
За три года в 3 раза больше, если з/п была во всех годах

❗️Редко, но бывает, если з/п в год 7 000 000 ₽, то ставка 15% и он может вернуть 300 000 ₽ за 1 год сразу. Прогрессивная ставка введена с 2021, по доходам свыше 5 000 000 ₽
   
       Квартира приобретена
✔️ до 01.01.2003, вычет составляет 600 000 ₽, на карту 78 000 ₽
✔️с 01.01.2003 по 31.12.2007 – 1 000 000 ₽, на карту 130 000 ₽
✔️с 01.01.2008 по 31.12.2013 – 2 000 000 ₽, на карту 260 000 ₽
✔️С 01.01.2014 по настоящее время 2 000 000 ₽, на карту 260 000 ₽

⠀   В 2023 клиенту возвращали за квартиру, приобретенную в 2008. Ни разу не пользовался вычетом. Покупка нового жилья не планируется. Работал все годы официально в организации, за него уплачивал работодатель НДФЛ. В декабре 2020 уволился, открыл ИП на спец режиме усн и платил 6%

🔥Успели вернуть, удержанный в организации ндфл 37 тыс. ₽ В 2024 он бы эти деньги потерял
⠀А если бы обратился в 2022 вернули бы на 40 тыс. ₽ больше, обратился бы в 2021 – на 85 тыс. ₽ больше

💰Не теряйте свои деньги

📌 Чек-листы по документам для вычетов

#вычетнажилье

​КАК САМОЗАНЯТОМУ ВЕРНУЛИ НА КАРТУ!

Ко мне в этом году обратилась Мария, в 2020 продала квартиру, сама подала декларацию и заплатила НДФЛ в размере  104 000. Стали разбираться, выяснилось была операция у мамы в 2020, обучение на интернет-курсах, вычетом с покупки в 2018 квартиры не пользовалась. Подали уточненную декларацию.

Итог, пришли 104 000 на карту, уплаченного ндфл ранее

Хорошо, что успели вернуть💰
В 2024 было бы уже поздно

❗️Если бы сразу обратилась, то в случае Марии и налог с продажи квартиры не пришлось платить

P.S. В интернете много информации, в статье может и правильно указано на момент написания. Однако, законодательство и практика меняются часто. Также человек, не знающий всех тонкостей, может не правильно понять написанное🤷‍♂

#моидостижения
#отзыв

🔻 Навигация по каналу

⚠️Вы и дальше будете терять свои деньги, придерживаясь такой логики!

Накидайте 30 👍 и разберу для вас в чем "налоговая ловушка".

💰КАК ПОПОЛНЯТЬ СВОЮ КОПИЛКУ, СОВМЕЩАЯ ИМУЩЕСТВЕННЫЙ ВЫЧЕТ С ПОКУПКИ ЖИЛЬЯ С ДРУГИМИ?

У жены З/П в 2022 – 500 000 ₽, уплачен налог НДФЛ 13% , это 65 000 ₽
То есть, 65 000 мак-но можно вернуть за 2022 год

1️⃣В 2020 куплена квартира за 2 500 000 ₽
Есть право на основной имущественный вычет 2 000 000 ₽, к возврату 260 000 ₽
‼️ Это ЕДИНСТВЕННЫЙ вид вычета, который не сгорает и переноситься на последующие года до тех пор, пока не выберите полностью

2️⃣В 2022 оплачивали:
✔️ Супруг лечение жены, детей, свое (приемы врачей, анализы, узи..) на 120 000 ₽
✔️Жена операцию своего отца 80 000 ₽
✔️Жена обучение детей доп. кружки в садике, танцевальную студию, репетитора английского. По одному ребенку 50 000 ₽ и по второму 50 000 ₽
По 2022 у жены есть право на социальный вычет в сумме 300 000 ₽ (120 00+80 000+50 000+ 50 000)
‼️ Этот вид вычета не может переноситься на последующие года.

3️⃣Всего в семье трое детей. Вычет на работе за них не давали. Как проверить предоставлял его или нет работодатель можно узнать в этом посте
С учетом размера З/П считаем за 8 месяцев (до достижения предела в 350 000 ₽)
По 2022 есть право на стандартный вычет за детей в сумме 46 000 ₽
‼️Это вид вычета не может переноситься на последующие года.

✔️Считаем копилку всех видов вычетов  2000 000 ₽+ 300 000 ₽+46 000 ₽ = 2346 000 ₽, с них 13 %=   304 000 ₽

Помним з/п у жены 500 000 ₽ в 2022

1 вариант
Заявляем только имущественный вычет в размере 500 000 ₽. К возврату за 2022 на карту 65 000 ₽
ОСТАТОК имущественного вычета, переходящий на последующие года
1 500 000 ₽ (2 000 000- 500 000), на карту 195 000 ₽

2 вариант
Совмещаем все вычеты. К возврату за 2022 на карту те же 65 000 ₽
НО!!! Социальный + стандартный 346 000 ₽
Поэтому имущественный за 2022 год 154 000 ₽ (500 000 -346 000)
И ОСТАТОК имущественного вычета, переходящий на последующие года
1 846 000 ₽ (2 000 000 - 154 000), на карту 240 000 ₽

🔥 Разница в вычете в 346 000 ₽, в возврате на карту в 45 000 ₽. И это только за 1 год. Так можно добавлять в копилку ежегодно!

Цифры немного округлил, чтобы легче воспринималось.

Поэтому всегда говорю, что нужно совмещать все возможные виды вычетов, чтобы получать на руки больше!

Надеюсь понятно объяснил !Остались вопросы, пишите в комментариях.

#вычетнажилье #вычетналечение #вычетнадетей

🔻 Навигация по каналу

Обращаюсь к женской части аудитории.

💐 С праздником 8 марта!!

Дорогие дамы желаю, чтобы в это непростое время вы почувствовали:

Уверенность в завтрашнем дне!
Теплоту от добрых слов!
Слабость рядом с твердым плечом!
Полет в облаках от внимания близких!
Заботу любимого человека!

✅ Как снизить платеж по кредитам в 2 - 3 раза с помощью рефинансирования?

✅ Как купить квартиру самостоятельно без рисков?

Это и многое другое обсудим на БЕСПЛАТНОМ марафоне "Хочу недвижимость"
Прямо сейчас вступайте в закрытый клуб, где ЛУЧШИЕ эксперты в сфере недвижимости поделятся своим опытом и расскажут свои секреты по сделкам с недвижимостью и их подводным камням.

‼️ Это совершенно БЕСПЛАТНО.

СТАРТ МАРАФОНА 13 марта
Место проведения - Телеграм

👉 Регистрируйтесь по ссылке https://salebot.site/md/hochyned15 и подписывайтесь на экспертов марафона.

Я выйду в эфир 14 марта 2023 в 16-00 (время московское) с темой
«Ошибки с налоговыми последствиями в сделках с недвижимостью»

Жду вас в прямом эфире!

📌 Переходите по ССЫЛКЕ

Рад, что канал приносит пользу, подробнее расскажу ниже ⬇