За 3 рабочих дня организация должна подготовить и предоставить на проверку в Росфинмониторинг документы (ПВК, инструктажи, анкеты, приказы и прочее) за период более чем за 1,5 года. Проблем нет, если все это готовилось своевременно и есть в наличии. А вот когда чего-то нет, то такой запрос, конечно, застанет врасплох. 👨‍💻

Фрагмент сегодняшнего диалога с одним из ломбардов, у которого идет проверка Банка России. 📖
Ломбард: При реализации невостребованных ювелирных украшений мы вправе не проводить идентификацию физлиц при покупках стоимостью до 60 000 рублей (при оплате наличными) и до 400 000 рублей (при оплате по банковской карте). А есть ли пороговые значения, до которых ломбард может не проводить идентификацию клиентов, покупающих невостребованные шубы, текстиль, технику? Банк России требует объяснений, почему мы не проводили идентификацию таких клиентов. 😐
Мы: Пороговых значений по идентификации для клиентов, покупающих невостребованные шубы, текстиль, технику и т.д. не существует: такие клиенты должны быть идентифицированы от любой суммы. 😏
Ломбард: Если мы должны спрашивать паспорт у таких клиентов, но тогда почему магазины, продающие технику или шубы, никогда не спрашивают паспорт и не проводят идентификацию?! 😏
Мы: Потому что ломбард - субъект 115-ФЗ и обязан проводить идентификацию, а обычные магазины техники и шуб субъектами 115-ФЗ не являются и идентификацию проводить не обязаны. 💡

Один из распространенных вопросов, задают регулярно: "Что следует понимать под опытом работы в сфере ПОД/ФТ❓".

Ответ есть в письме Банка России от 27.08.2015 №12-1-10/1988 "Обобщение практики применения Федерального закона от 07.08.2001 N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" и принятых в соответствии с ним нормативных актов Банка России". 💡

"Под опытом работы в сфере ПОД/ФТ следует понимать фактическое исполнение лицом должностных обязанностей в сфере ПОД/ФТ либо обязанностей, косвенно связанных с ПОД/ФТ, подтверждающееся внутренними документами организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, например трудовым соглашением (договором), должностной инструкцией, внутренним распорядительным актом организации, подтверждающим назначение лица на должность либо возложение на него дополнительных трудовых функций, и др.
В качестве примера, подтверждающего исполнение лицом должностных обязанностей, косвенно связанных с ПОД/ФТ, можно привести работу в подразделении службы внутреннего контроля (внутреннего аудита) организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, в процессе которой лицом проводились проверки соблюдения данной организацией законодательства Российской Федерации в том числе в сфере ПОД/ФТ."

Очень распространенный вопрос от операторов по приему платежей.
«Наша организация осуществляет деятельность по приему платежей физических лиц за коммунальные услуги. Банк России внес нашу организацию в реестр операторов по приему платежей. Не совсем понятно как нам дальше взаимодействовать с Росфинмониторингом. Нужно ли продолжать исполнять 115-ФЗ и сдавать отчеты в Росфинмониторинг?» 🤔

От того, что оператор по приему платежей вступил в реестр Банка России, с него же никто не снял обязанность сдавать, например, отчеты в налоговую инспекцию. Также и в Росфинмониторинг никто не снял и снимет обязанность по подаче сведений.
Более того, через год нагрузка на операторов по приему платежей по 115-ФЗ значительно возрастет, когда они полностью перейдут под исполнение требований ПОД/ФТ/ФРОМУ, устанавливаемых Банком России: это пока операторы еще не в курсе проверок Банка России по 115-ФЗ. 💡🤗