❗️Минэк представил Навигатор по внешнеторговым бартерным сделкам

Уже почти 2 года экспортеры и импортеры любыми способами пытаются организовать расчёты по своим трансграничным  контрактам. Бартер - один из способов провести сделку в случае, если есть встречное требование.

Минэкономразвития разработал и опубликовал Навигатор по внешнеторговым бартерным сделкам с пошаговой инструкцией по организации таких сделок.

Этот бы навигатор, да года полтора назад... Но и сейчас тоже полезно!

❗Экспобанк намерен купить российскую дочку HSBC

Сегодня опубликовано распоряжение Президента РФ № 53-РП от 19.02.2024 «О специальном решении о совершении сделки акционерным обществом «Экспобанк».

В соответствии с распоряжением Экспобанку разрешается совершение сделки по приобретению 100% долей в уставном капитале ООО «Эйч-Эс-Би-Си Банк (РР)», принадлежащих в настоящее время HSBC Europe B.V.

Напомним, что Указом Президента РФ № 520 от 05.08.2022 выход иностранных участников из капитала российских банков запрещен без специального разрешения.

⚡Давно не видели: США ввели новые многочисленные санкции

Под блокирующие санкции США попали компании, банки, научно-исследовательские институты, физические лица.

Количество уже считают только самые дотошные. Но число «подсанкционных» пополнили, в частности:

🔹 банки: Авангард, МФК, Челиндбанк, Морской, Модульбанк, Датабанк, Быстробанк, СПБ Банк, Ростфинанс

🔹 Национальная система платежных карт

🔹 строительная корпорация ПИК

🔹 создатель и производитель автомобилей Аурус – НАМИ и связанные компании

🔹 особая экономическая зона Алабуга

🔹 компании, связанные с информационными технологиями, в частности Центр цифровых технологий, Национальный центр информационной безопасности, Электронная Москва, Крипто Про

🔹 ТМК, Мечел, ЧТПЗ, СУЭК, Русхимальянс, Трансконтейнер, Восточная стивидорная компания

и многие, многие другие.

Кроме того, блокируемый список пополнили компании из Лихтенштейна, Китая, Кипра, ОАЭ, Турции, Ирландии, Сербии.

⚡По внешнеторговым контрактам разрешили рассчитываться в ЦФА
Однако наладить международные расчеты в обозримой перспективе это вряд ли поможет

Опубликован Федеральный закон, предусматривающий изменения в ряде законодательных актов в связи с цифровыми финансовыми активами и утилитарными цифровыми правами.

Цифровые финансовые активы могут использоваться в качестве встречного предоставления по внешнеторговым договорам (контрактам), заключенным между резидентами и нерезидентами, которые предусматривают передачу товаров, выполнение работ, оказание услуг, передачу информации и результатов интеллектуальной деятельности, в том числе исключительных прав на них.

❗При этом Центральный банк вправе устанавливать запрет на совершение отдельных видов валютных операций и условия совершения отдельных видов валютных операций, связанных с приобретением и отчуждением ЦФА.

‼ А оператор финансовой платформы обязан проводить идентификацию участников сделки в целях противодействия легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.

❓Возникает резонный вопрос – кто из нерезидентов захочет проходить «онбординг» на российской цифровой платформе, включая полную идентификацию, для того чтобы получить российские ЦФА от российского контрагента в качестве оплаты? И как скоро Центральный банк воспользуется своим правом устанавливать запрет на проведение операций?

‼ Изменены условия проведения сделок по покупке резидентами долей в иностранных компаниях

Рабочая группа Банка России по рассмотрению вопросов выдачи разрешений на осуществление (исполнение) операций (сделок), в отношении которых в связи с недружественными действиями иностранных государств установлены запреты (ограничения) на их совершение, изменила условия осуществления операций по оплате долей, вкладов, паев в имуществе юридических лиц-нерезидентов, по оплате взноса резидентами нерезидентам в рамках выполнения договоров о совместной деятельности без получения индивидуальных разрешений Банка России.

С 1 апреля 2024 проведение таких операций без разрешения Банка России возможно при одновременном соблюдении следующих условий:

🔹 операция осуществляется в рублях либо иностранной валюте независимо от места нахождения получателя таких денежных средств на общую сумму, не превышающую эквивалент 15 млн рублей по официальному курсу Центрального банка Российской Федерации на дату платежа;

🔹 совокупный объем операций резидента, совершаемых с 01.04.2024 в пользу одного юридического лица - нерезидента, не должен превышать 15 млн руб.

Другими словами, и одна операция, и общая сумма операций резидента в пользу одного нерезидента не должны быть больше 15 млн руб. независимо от валюты.

Напомним, что до 1 апреля 2024 действуют другие условия: проведение операций по покупке резидентами долей в компаниях – нерезидентах можно проводить без разрешения Банка России, если валюта операции – рубли или дружественная валюта, либо в размере, не превышающем эквивалент 15 млн руб. по курсу ЦБ на дату платежа, если валюта операции – недружественная валюта.

⚡США ввели санкции против российских операторов ЦФА

Не успел Банк России согласиться на использование цифровых финансовых активов для расчетов по внешнеторговым сделкам, как США, впрочем ожидаемо, ввели блокирующие санкции против трех из 10 операторов ЦФА: Атомайз, Лайтхаус и Системы распределенного реестра (Мастерчейн). Еще три уже находятся в SDN-листе: Сбербанк, Альфа-банк и СПБ-биржа, причем последняя – еще и один из двух зарегистрированных в России операторов обмена ЦФА.

Кроме компаний, связанных с цифровыми финансовыми активами, под санкции попали криптообменники и компании, предлагающие трансграничные расчеты с использованием криптовалют.

⚡‼ ЦБ скорректировал правила валютного контроля

Указанием Банка России № 6663-У от 09.01.2024 внесены изменения в Инструкцию Банка России № 181-И о подтверждающих документах и информации о валютных операциях, предоставляемых в банк.

Что изменилось:

🔴 Из-под действия инструкции выведены участники бюджетного процесса на федеральном уровне, федеральные государственные бюджетные (автономные) учреждения

➕ В область контроля включены расчеты физических лиц – резидентов по сделкам (операциям) с цифровой валютой

⬆ С 600 тыс. до 1 млн руб. повышено пороговое значение суммы операции, до достижения которого не требуется представлять в банк документы.

📌 Закреплено право компаний ставить контракт на учет в одном банке, а проводить расчеты по нему через другой.

💵 Введены положения, регулирующие обязанность резидентов представлять в банк документы и информацию по расчетам наличными с нерезидентами в случаях, предусмотренных специальными экономическими мерами.

✅ Скорректирован порядок учета договоров и представления резидентами подтверждающих документов.

🔢 Изменены отдельные коды вида валютной операции, добавлены новые.

📋 Скорректированы формы учета информации и отчетности.

За исключением положений, связанных с выведением федеральных бюджетных учреждений из-под действия инструкции, изменения вступают в силу уже с 1 апреля 2024.

🚫 Ограничения на переводы за рубеж и режим счетов типа «С»: новые решения Банка России

1⃣ Еще на полгода, до 1 сентября 2024, продлены ограничения на перевод валюты физическими лицами за рубеж:

🔸российские граждане и физические лица — нерезиденты из дружественных стран в течение месяца могут перевести на любые счета в зарубежных банках не более $1 млн или эквивалент в другой иностранной валюте, а нерезиденты, работающие в России – в размере своей зарплаты.

🔸через системы денежных переводов можно перечислить не более $10 тыс. или эквивалент в другой иностранной валюте в месяц.

🔸приостановлены переводы за рубеж средств нерезидентов из недружественных стран со счетов брокеров и доверительных управляющих.

🔸сохраняется запрет на перевод средств за рубеж для не работающих в России физических лиц — нерезидентов из недружественных стран, а также для юридических лиц из таких государств. Это ограничение не касается иностранных компаний, которые находятся под контролем российских юридических или физических лиц.

🔸банки из недружественных стран могут осуществлять переводы в рублях через корреспондентские счета, открытые в российских банках, если счета плательщика и получателя открыты в зарубежных банках.

2⃣ Изменен режим счетов типа «С»:

🔹Исключена возможность перевода между счетами типа «С» разных лиц

🔹Исключена возможность списания/ зачисления ценных бумаг, учитываемых на счетах депо типа «С», между такими счетами, если имеет место быть переход прав на такие ценные бумаги.

НО сохраняется возможность перевода средств, принадлежащих одному и тому же лицу, между разными счетами типа «С».

🔹Исключена возможность приобретения за счет средств на счетах типа «С» корпоративных ценных бумаг российских эмитентов, публично обращающихся на бирже, если нет соответствующего разрешения, выданного до 29 марта 2024 включительно

🔹Больше нет клиринговых банковских счетов типа «С» и торговых банковских счетов типа «С».

‼ Нарушения валютного законодательства дошли до Конституционного суда

Сегодня, 2 апреля 2024, вынесено Постановление Конституционного суда Российской Федерации по делу о проверке конституционности части 2 статьи 1.7, части 5 статьи 4.4, части 1 статьи 15.25, пункта 2 статьи 31.7, статьи 31.8 КОАП и статьи 260 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации.

А дело было так.

Два ООО выплачивали работникам-нерезидентам зарплату наличными (минуя счета в уполномоченных банках). По результатам проверок ФНС компании были привлечены к административной ответственности по ч.1 ст.15.25 КоАП за осуществление незаконных валютных операций. 10 постановлений вынесено одному ООО, 5 постановлений – второму.

Дальше обе компании в судах различных инстанций оспаривали эти постановления – частью успешно, частью нет. Конституционный суд рассмотрел жалобы в процессуальной части.

Но интересно другое – вопрос о применении с обратной силой закона, улучшающего положение нарушителя при совершении юридическим лицом нескольких административных правонарушений, предусмотренных ч. 1 ст. 15.25 КоАП, в случае, если они выявлены в рамках одного контрольного (надзорного) мероприятия и наказания за них назначены до вступления в силу ч. 5 ст. 4.4 и при этом часть постановлений о наложении административного штрафа не исполнена на эту дату. Напомним, что ч.5 ст. 4.4 КоАП введена Федеральным законом от 26.03.2022 № 70-ФЗ и вступила в силу 06.04.202. Она устанавливает, что административное наказание в виде штрафа назначается по результатам одного контрольного мероприятия – вне зависимости от количества выявленных нарушений и проверяемых периодов – однократно (одним постановлением).

Конституционный суд решил, что постановления о назначении административного наказания по ч.1 ст. 15.25 КоАП, выявленные в ходе одной проверки, когда они вынесены до вступления в силу ч. 5 ст. 4.4 КоАП, но не исполнены (все или отдельные из них), должны по решению соответствующих правоприменительных органов рассматриваться в качестве одного постановления о назначении административного наказания, НО в размере, определяемом путем суммирования штрафов, назначенных такими постановлениями. При этом отмена ранее вынесенных постановлений о назначении административного наказания и принятие постановления, объединяющего все совершенные правонарушения, не требуется.

⚡США вывели из-под санкций европейскую дочку Банка ВТБ
Правда, она уже не совсем ВТБ и, более того, в процессе ликвидации

Из американского SDN-листа исключен VTB Bank Europe SE, также известный как VTB Bank Deutschland AG, а еще раньше – как Ost-West Handelsbank AG.

Немецкий российский банк попал под блокирующие санкции вместе с главным акционером – Банком ВТБ еще в 2022 году. Тогда же немецкий регулятор – Federal Financial Supervisory Authority (BaFin) запретил Банку ВТБ пользоваться своим правом голоса как держателя акций своего дочернего банка VTB Bank (Europe) SE. Одновременно BaFin запретил руководству VTB Bank (Europe) следовать указаниям Банка ВТБ и проводить платежи или переводить активы в пользу Группы ВТБ.

24 марта 2023 во Франкфурте состоялось внеочередное общее собрание акционеров VTB Bank (Europe) SE i.L., которое приняло решение о начале с 1 апреля 2023 процедуры ликвидации банка (кстати добавление i.L. означает «in liquidation»). Еще одно внеочередное общее собрание акционеров немецкого банка «in liquidation» 11 декабря 2023 решило изменить его наименование: со 2 января 2024 он называется OWH SE i.L.

🇨🇳🇺🇸 Растущие производственные мощности Китая угрожают экономике США. Опять

Глава американского финансового ведомства приехала договариваться, ни много ни мало, о пересмотре Китаем стратегии экономического роста.

Как заявила Джанет Йеллен на пресс-конференции в Пекине, экономический дисбаланс в Китае и государственные субсидии в определенных секторах «приводят к значительным рискам для работников и компаний США и остального мира».

Только нам это кажется странным с учетом тех торговых ограничений, которые США ввели против Китая? Или с учетом вторичных санкций, которым подвергся китайский бизнес, продолжающий вести дела с Россией?

Ведь американские чиновники действительно всегда очень удивляются, когда кто-то хочет соблюсти свои интересы.

🌏 Всемирная торговая организация представила прогноз мировой торговли на 2024-2025

ВТО прогнозирует рост объема мировой торговли товарами на 2,6% в 2024 и на 3,3% – в 2025 году после большего, чем ожидалось, сокращения в 2023 году – на 1,2%. Импортный спрос в реальном выражении в 2023 году был слабым в большинстве регионов, особенно в Европе, Северной Америке и Азии. Исключение – Ближний Восток и страны СНГ, где импорт резко вырос. 📈

При этом реальный рост мирового ВВП по рыночному курсу замедлился с 3,1% в 2022 до 2,7% в 2023 году, однако ожидается, что он останется стабильным в следующие два года: 2,6% в 2024 и 2,7% в 2025.

⁉ Откуда такой контраст между стабильным ростом ВВП и сокращением объема торговли товарами?

По мнению ВТО, это связано с инфляционным давлением, которое плохо повлияло на потребление товаров, особенно связанных с международными поставками.

В стоимостном выражении мировая торговля товарами в 2023 году сократилась на 5% до $7,54 трлн, в основном из-за снижения цен на сырьевые товары, такие как нефть и газ. А вот торговля услугами, наоборот, выросла из-за восстановления туризма и значительного роста объема услуг, поставляемых в цифровом виде.

В числе основных рисков ничего нового: геополитическое напряжение, политическая неопределенность, растущий протекционизм, а также конфликт на Ближнем Востоке, который перенаправил морские товарные потоки между Европой и Азией вокруг Африки.

⚓ Параллельная транспортная логистика продолжает развитие
Хотя и не без финансовой составляющей

Группа компаний «Дело», один из крупнейших российских транспортно-логистических холдингов, активно прорабатывает строительство контейнерного хаба на Шри-Ланке. Если планы воплотятся в жизнь, то новый портовый терминал по перевозке и трансшипменту контейнеров на Шри-Ланке будет обрабатывать минимум 10 млн TEU.

А тем временем российские страховые компании Согаз, Альфа-страхование и ВСК получили разрешение индийских властей на морское страхование, присоединившись к Ингосстраху. Страховое покрытие всех четырех обеспечено Национальной перестраховочной компанией.

Напомним, что танкерный флот, обеспечивающий экспорт нефти из России в Индию, пользовался услугами западных страховщиков. Однако 60-долларовый порог, установленный G7, сделал это затруднительным.

Порты во всех океанах, свои морские страховщики и клубы взаимного страхования, контейнерный и балкерный флот – вот и параллельная, независимая от европейских монополистов транспортная инфраструктура.

‼ Режим обязательной продажи экспортной валютной выручки отдельными экспортерами продлен до 30 апреля 2025

Постановлением от 27.04.2024 № 544 Правительство продлило срок действия мер, введенных в целях реализации Указа Президента от 11.10.2023 г. N 771 «Об обязательной продаже иностранной валюты некоторыми российскими экспортерами», до 30 апреля 2025.

Кроме того, увеличен с 90 до 120 дней срок, в течение которого экспортеры из перечня тех, на кого возложена обязанность по обязательной продаже экспортной валютной выручки, должны зачислять на свои счета в российских банках иностранную валюту в размере не менее 80% полученной по внешнеторговым контрактам выручки.

⚡А тем временем российским банкам под американскими санкциями снова продлили разрешение проводить операции, связанные с энергетикой

Американский OFAC выпустил генеральную лицензию, позволяющую ВЭБ.РФ, Банку Открытие, Совкомбанку, Сбербанку, Банку ВТБ, Альфа-банку, Росбанку, Банку Зенит, Банку Санкт-Петербург, их дочерним структурам с долей владения 50% и более, а также Центральному Банку проводить операции, связанные с энергетикой.

Под операциями, связанными с энергетикой, понимаются:

🔹 добыча, производство, переработка, сжижение, газификация, регазификация, конверсия, обогащение, изготовление, транспортировка или покупка нефти, включая сырую нефть, конденсаты, необработанные нефтепродукты, газоконденсатные жидкости, нефтепродукты, природный газ или другие продукты, способные производить энергию, такие как уголь, древесина, сельскохозяйственная продукция для производства биотоплива, уран в любой форме,

🔹 разработка, производство, генерация, передача или обмен энергией с использованием любых средств, включая ядерную, тепловую и возобновляемые источники энергии.

Лицензия заменяет аналогичную, срок действия которой истекает 1 мая 2024, и действует с 29 апреля 2024 до 1 ноября 2024.
И все так же не даёт возможности открывать новые кор.счета, списывать средства со счетов Банка России в американских финансовых институтах, а также проводить операции с другими юридическими и физическими лицами, находящимися под блокирующими санкциями.

🇮🇳🇮🇷⚓ Индия будет управлять иранским портом

13 мая Индия подписала 10-летнее соглашение с Ираном об управлении портом Чабахар. Это соглашение подчеркивает стратегический интерес Индии к порту, который связывает страну с Афганистаном, Центральной Азией и Евразийским регионом. Говорят, что в основе решения – необходимость для страны создать альтернативу пакистанскому порту Гвадар и китайской инициативе «Один пояс, один путь» - основным соперникам в регионе.

А что это означает для нас?

С учетом планов Индийского правительства связать Чабахар с международным транспортным коридором «Север – Юг» - выстраивание нового пути для товарных потоков между Россией и Индией через Иран.

⚡Установлен особый порядок совершения сделок с интеллектуальной собственностью недружественных нерезидентов

Опубликованный Указ Президента РФ от 20.05.2024 № 430 «О временном порядке приобретения исключительных прав некоторых правообладателей и исполнения денежных обязательств перед отдельными иностранными кредиторами и подконтрольными им лицами». Документ дополняет Указ Президента РФ от 27.05.2022 № 322 «О временном порядке исполнения обязательств перед некоторыми правообладателями» и затрагивает не только взаимоотношения между иностранными правообладателями и российскими приобретателями таких прав, но и отношения, возникающие из гарантий и контргарантий, обеспечивающих исполнение обязательств по таким сделкам.

Что понимается под различными сторонами – участниками сделок по передаче исключительных прав:

🔸 Приобретатель – российский резидент или сама Российская Федерация

🔸 Правообладатель – недружественный нерезидент, передавший или обязанный передать принадлежащие ему результаты интеллектуальной деятельности или на средства визуализации

🔸 Иностранный кредитор (подконтрольное ему лицо) – недружественный гарант или контргарант по независимой гарантии или контргарантии либо недружественный поручитель, если бенефициаром по гарантии (или по гарантии под контргарантию) либо кредитором по основному обязательству, обеспеченному поручительству, выступает правообладатель

В чем состоит временный порядок:

🔹 Сделки, предусматривающие приобретение исключительных прав на результаты интеллектуальной деятельности или на средства индивидуализации, между приобретателями и правообладателями, а также исполнение и (или) обеспечение исполнения денежных обязательств по таким сделкам, совершаются на основании разрешения, выдаваемого по заявлению правообладателя, приобретателя или их представителей Правительственной комиссией по контролю за осуществлением иностранных инвестиций в Российской Федерации

🔹 Такое разрешение при необходимости может содержать условие о перечислении денежных средств, связанном с приобретением исключительных прав на результаты интеллектуальной деятельности или на средства индивидуализации, путем перечисления средств на специальный рублевый счет типа «О»

🔹 Остальные положения являются продолжением Указа № 322
Положения Указа не применяются:

🔻 к сделкам, предусматривающим приобретение исключительных прав на произведения науки, литературы и искусства, на результаты исполнительской деятельности (исполнения), на фонограммы, на сообщения передач организаций эфирного или кабельного вещания;

🔻 к сделкам, размер обязательств приобретателя по которым не превышает 15 млн. рублей или сумму в иностранной валюте, эквивалентной 15 млн. рублей.

🚫 Российской дочке American Express Bank разрешили самоликвидироваться

Распоряжением Президента РФ от 22.05.2024 № 151-рп разрешено проведение ООО «Америкэн Экспресс Банк» мероприятий по добровольной ликвидации в порядке, предусмотренном законодательством Российской Федерации.

Напомним, что совершение сделок с акциями и долями (вкладами), составляющими уставные капиталы российских кредитных организаций, перечень которых утверждается Президентом Российской Федерации, запрещено. В перечень входят 45 кредитных организаций, в том числе и ООО «Америкэн Экспресс Банк».

Совершаться такие сделки могут только на основании специального разрешения Президента Российской Федерации. Уже были выданы разрешения на сделки со 100% акций АО «Банк Интеза», АО «Яндекс Банк», 100% долей в уставном капитале ООО «Эйс-Эс-Би-Си Банк (РР)».

‼️ Банк России разьяснил один из многочисленных нюансов применения антисанкционных указов Президента

Речь идёт о выплатах недружественным нерезидентам по ценным бумагам. Перечисление таких выплат осуществляется на специально открываемые нерезидентам счета типа "С", вывести деньги с которых практически невозможно.

При этом Указом 95 установлено, что выплаты и резидентам, и дружественным нерезидентам по ценным бумагам точно так же должны осуществляться на счета типа "С", если права на них были уступлены резидентам и дружественным нерезидентам после 1 марта 2022 недружественными нерезидентами.

Другими словами, если резидент купил или иным способом получил право на ценные бумаги от недружественного нерезидента после 1 марта 2022, то при продаже таких ценных бумаг или получении иных выплат по ним эти средства зачисляются на счёт типа "С" - уже резидента.

❓ А что делать, если на эту уступку получено разрешение Правительственной комиссии по контролю за осуществлением иностранных инвестиций или специальное разрешение Президента РФ?

Банк России разъяснил, что если на покупку у недружественного нерезидента получено разрешение Правкомиссии или Президента, то на выплаты по таким ценным бумагам в пользу резидента или дружественного  нерезидента не распространяется требование о счёте типа "С".

‼️ Банк России меняет структуру по валютному контролю

Вновь создаваемая Служба финансового мониторинга и валютного контроля заменит Департамент финансового мониторинга и валютного контроля и его региональные подразделения.

Надзор за соблюдением кредитными организациями требований ПОД/ФТ и валютного контроля останется в центральном аппарате новой службы, а вот надзор и контроль некредитных финансовых организаций будет осуществляться в семи центрах фин.мониторинга и валютного контроля. Пока озвучены только Ярославль и Нижний Новгород. Причём в Нижнем Новгороде будут централизованы функции надзора за соблюдением требований валютного законодательства в отношении НФО со всей страны.

Руководителем службы станет действующий руководитель одноимённого департамента Богдан Шабля, а сам департамент будет упразднен с 28 декабря 2024.

А тем временем на Райффайзенбанк усилилось давление из-за сохранения деятельности в России

Похоже, американские банки-корреспонденты российской дочки Райффайзенбанка закрыли возможность проведения исходящих платежей в долларах США. 

"С 10 июня 2024 года исходящие платежи в долларах США будут недоступны в связи с изменившимися требованиями банков-корреспондентов, которые осуществляют такие переводы. К сожалению, мы не можем на это повлиять." - говорится в сообщении на сайте банка.

Вообще же банкам со 100-процентным владением недружественными нерезидентами в России приходится несладко. Они испытывают давление с обеих сторон. Знаковый пример - недавнее решение Арбитражного суда Санкт-Петербурга и Ленинградской области об аресте имущества российского Юникредит Банка в качестве обеспечительной меры по иску Русхимальянса к UniCredit Bank, Мюнхен.

Какое будущее ждёт российские дочки банков из недружественных стран, вопрос не праздный. Особенно с учётом того факта, что доллар и евро по-прежнему сохраняют львиную долю объёма всех международных расчётов.