‼️ Минфин анонсировал возможную легализацию криптовалюты при трансграничных расчетах

До сих пор с этим был категорически не согласен Центральный банк. Как сообщил заместитель министра финансов Алексей Моисеев в интервью телеканалу «Россия-24», оба ведомства переосмыслили подход к криптовалютам и пришли к выводу о необходимости использования криптовалюты при трансграничных расчетах.

Минфин в феврале 2022 года подготовил законопроект «О цифровой валюте». Проект направлен на регулирование майнинга и обращения криптовалют в России. На тот момент предполагалось, что использование криптовалют в качестве средства платежа на территории Российской Федерации будет запрещено. В рамках предлагаемого регулирования криптовалюта рассматривалась исключительно в качестве инструмента для инвестиций. Банк России тогда дал отрицательный отзыв и предложил ввести запрет на организацию выпуска и обращения цифровых валют, а также ввести ответственность за соответствующие правонарушения.

Теперь ведомства, похоже, пришли к согласию по вопросу использования криптовалют для расчетов по экспортно-импортным операциям. Но остается множество вопросов, связанных с инфраструктурой и нормативно-правовой базой. Например, каким образом будет осуществляться валютный контроль операций с криптовалютой (если будет вообще) или как будет проводиться таможенное оформление грузов, если расчеты по их купле-продаже проводились в криптовалюте.

Наверное, это не самый большой вопрос использования криптовалют во внешнеторговых расчетах, но точно один из самых практических.

🔥 В продолжение новости о сближении позиций Минфина и ЦБ в вопросе использования криптовалют в трагсграничных расчетах пресс-служба Банка России сообщила РИА Новости, что регулятор против легализации криптобирж, обменников и расчетов в криптовалюте внутри страны, обсуждаются только трансграничные операции.

Интересно, как Банк России предполагает без криптобирж и криптообменников покупать криптовалюту для проведения расчетов и продавать ее после получения выручки для выхода в фиат?

А пока Банк России разъяснил применение положений Указов №79 и №430

⚡ Регулятор опубликовал Официальное разъяснение № 9-ОР «О применении отдельных положений Указа Президента Российской Федерации от 28 февраля 2022 года № 79 «О применении специальных экономических мер в связи с недружественными действиями Соединенных Штатов Америки и примкнувших к ним иностранных государств и международных организаций» и Указа Президента Российской Федерации от 5 июля 2022 года № 430 «О репатриации резидентами – участниками внешнеэкономической деятельности иностранной валюты и валюты Российской Федерации».

О чем говорит ЦБ:

🔸 Пункт 5 Указа № 430 не ограничивает права резидентов – кредиторов по синдицированному кредиту на получение исполнения по договорам теми способами, которые определены договорами. Если резидент-кредитор уведомит должника после вступления в силу Указа № 430 о своем согласии на исполнение должником обязательств способом, предусмотренным договором, включая перечисление суммы исполнения через платежного агента из «недружественной» страны, то должник вправе исполнить обязательства таким способом. Если согласие резидента-кредитора на исполнение должником обязательств способом, определенным разрешением Минфина России, выданным в соответствии с пунктом 11 Указа № 95, получено до вступления в силу Указа № 430, должнику следует обратиться в Минфин России для получения подтверждения возможности осуществлять исполнение обязательств этим способом.

🔸 Запрет зачисления резидентами иностранной валюты на свои счета за рубежом, а также осуществление переводов денежных средств без открытия банковского счета с использованием электронных средств платежа, предоставленных иностранными поставщиками платежных услуг, после вступления в силу Указа № 430 распространяется только на случаи, когда эти операции связаны с перечислением резидентами денежных средств, полученных в виде дивидендов по акциям российских АО либо при распределении прибыли российских ООО, хозяйственных товариществ и производственных кооперативов.

🔸 Этот запрет распространяется как на зачисление дивидендов в валюте по акциям российских АО на зарубежные счета резидентов в результате перевода ранее зачисленной валюты на счет в российском банке, так и на зачисление такой валюты сразу на зарубежные счета резидентов. При этом банк как агент валютного контроля при переводе резидентом валюты на счет в иностранном банке должен на основании представленной резидентом информации удостовериться, являются ли переводимые денежные средства полученными в виде выплаты дивидендов по акциям российских АО, или нет. Такая информация может быть получена в любой форме. И если валюта получена в результате выплаты дивидендов по акциям российских АО, банк должен отказать в проведении операции как противоречащей требованиям подпункта «б» пункта 1 Указа № 430.

🔸 Эмитентом российских замещающих облигаций может быть признан как российский должник, так и российское юридическое лицо, подконтрольное российскому должнику, при условии, что обязательства по замещающим облигациям в полном объеме обеспечиваются поручительством или независимой гарантией российского должника, который несет солидарную ответственность за неисполнение или ненадлежащее исполнение обязательств по замещающим облигациям.

‼️ Введен особый порядок осуществления операций с капиталом российских ООО

Указом Президента РФ № 618 с 8 сентября 2022 года установлен особый порядок осуществления между резидентами и «недружественными» нерезидентами, между недружественными нерезидентами, а также между дружественными и недружественными нерезидентами сделок с долями в уставных капиталах российских ООО.

🔹 Теперь для проведения таких сделок требуется получить разрешение Правительственной комиссии по контролю за осуществлением иностранных инвестиций в РФ, при необходимости содержащее условия осуществления этих сделок.

🔹 Этот порядок не распространяется на сделки с акциями и долями стратегических предприятий и стратегических акционерных обществ, компаний топливно-энергетической сферы и банков – порядок их исполнения определен в Указах № 416 и № 520.

🔹 При этом на исполнение нового порядка распространяется п. 12 Указа № 95, то есть недружественными нерезидентами не признаются лица, конечными бенефициарами которых являются Российская Федерация, российские юридические или физические лица и информация о контроле над которыми раскрыта налоговым органам Российской Федерации.

🔹 ООО, доля прямого или косвенного участия в уставных капиталах которых принадлежит юридическим лицам – пользователям участков недр в России и включенных в перечень стратегических предприятий, могут не предоставлять информацию о своей деятельности своим участникам из недружественных государств.

💸 Этим же Указом № 618 введено положение, согласно которому подсанкционные банки вправе возвращать средства с валютных счетов (вкладов) своих клиентов резидентов – юридических лиц в рублях по курсу Банка России на дату исполнения обязательства.

❗ Однако это положение не применяется к отношениям, регулируемым еще одним Указом – № 529. Подробно о нем мы писали здесь.

🇮🇳 Индия ограничила экспорт риса

Индийские власти ввели запрет на экспорт дробленого риса и 20-процентную экспортную пошлину на сорта, не относящиеся к басмати. Эта мера введена из-за значительного роста внутренних цен, что стало следствием увеличения отгрузок за рубеж.

Экспорт дробленого риса уже показывал «ненормальный» рост в апреле – августе 2020 года – 319% по сравнению с тем же периодом в 2018-2019. Крупнейшие импортеры индийского дробленого риса – Китай, Сенегал, Вьетнам и Джибути. За период с апреля по август 2022 доля дробленого риса в общем объеме индийского экспорта риса достигла 22,78% по сравнению в 1,34% в том же периоде 2019.

Еще одной причиной введения ограничений на экспорт стало сокращение посевных площадей в четырех основных штатах – производителях риса. В 2022-2023 производство риса может сократиться на 10-12 млн тонн из-за дефицита дождей. Уровень осадков ниже среднего уровня в ключевых штатах, где производится рис, – в Западной Бенгалии, Бихаре и Уттар-Прадеш – вызывает серьезную озабоченность властей.

При этом Индия поставляет более 40% риса на мировой рынок, следом за ней идут Тайланд, Вьетнам, Пакистан и Мьянма.

🇷🇺 А тем временем в России возобновлён временный запрет на экспорт семян рапса и продлен срок действия экспортной пошлины на соевые бобы

Временный запрет на экспорт семян рапса будет действовать до 28 февраля 2023 года. Предыдущие ограничения распространялись на период с 31 марта по 31 августа 2022 года. В перечне исключений, когда временное ограничение действовать не будет, по-прежнему вывоз рапса в страны ЕАЭС, Абхазию, Южную Осетию, ДНР и ЛНР. Также запрет не коснётся экспорта рапса в рамках международных межправительственных соглашений и оказания гуманитарной помощи иностранным государствам.

До 31 августа 2024 будет действовать экспортная пошлина на соевые бобы, продукт переработки которых – соевый шрот, используется для производства кормов в животноводстве. Ставка останется на уровне 20%, но не менее 100 долларов за тонну.

#Commodities_news
🇮🇳 Индия планирует разрешить экспорт сахара в преддверии нового торгового сезона

Индия намерена разрешить экспорт 5 млн тонн сахара. Это первый транш в новом торговом году, который начинается 1 октября. Об этом сообщает индийский ресурс The Economic Times со ссылкой на источники в правительстве страны.

Ожидается, что на 1 октября 2022 переходящий запас предыдущего сезона составит 6 млн тонн против 8 млн тонн годом ранее.

Эксперты рассчитывают, что с учетом внутреннего спроса и необходимого годового запаса для производства этилового спирта в стране образуются излишки, которые можно будет экспортировать в сезоне 2022-2023. Однако неустойчивые погодные условия, воздействующие на урожай, заставляют власти проявлять осторожность в этом вопросе.

Внутреннее потребление сахара в стране в 2022-2023 гг. оценивается в 27,5 млн тонн, 4,5 млн тонн заберут себе производители этанола. Кроме того, по меньше мере 6 млн тонн будет отложено в запасы.

Напомним, что еще в начале года Индия запретила экспорт пшеницы, а на прошлой неделе ограничила вывоз риса.

🛢️🚫 Как западные банки будут соблюдать требования об ограничении цен на российскую нефть при торговом финансировании?

Страны Большой семерки договорились о запрете покупки российской нефти свыше определенной цены. Механизм этого ограничения все еще дорабатывается странами G7. Однако американский OFAC уже опубликовал предварительное руководство, которое в очередной раз усилит комплаенс-нагрузку по крайней мере на американские банки, а за ними по цепочке на банки по всему миру.

Документ OFAC разделяет компании на несколько категорий в зависимости от того, какая информация о цене на нефть им доступна.

1️⃣ Так называемые компании первого уровня – трейдеры, импортеры и переработчики – «должны сохранять и при необходимости предоставлять документы, которые свидетельствуют, что российская нефть, перевозимая морем, куплена на уровне или ниже ценового потолка».

2️⃣ Финансовые институты – компании второго уровня – должны сохранять и предоставлять доказательства сделок ниже ценового потолка, когда имеют возможность запросить соответствующую информацию у клиентов. Но если получение такой информации «неосуществимо практически», банкам предлагается запрашивать свидетельства, в которых их клиенты обещают не покупать российскую нефть выше ценового потолка.

3️⃣ Третий уровень – страховщики и клубы взаимного страхования –также должны получать такие свидетельства от своих клиентов, например в ходе ежегодного обновления страховой политики или в виде изменений к страховым полисам.

⚡❗С 1 июля 2023 года может быть введена административная ответственность за нарушение российских контр-санкций

Минфин подготовил пакет поправок к законам № 127-ФЗ «О мерах воздействия (противодействия) на недружественные действия Соединенных Штатов Америки и иных иностранных государств» и № 248-ФЗ «О государственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации», а также в КОАП.

🔸 Контроль за соблюдением российскими юридическими и физическими лицами контр-санкций предлагается возложить на ФНС и ФТС. Эти органы будут иметь право запрашивать и получать документы и информацию, связанные с соблюдением мер воздействия (противодействия), направленных на обеспечение финансовой стабильности РФ. Обязательный срок для предоставления не может составлять менее 7 рабочих дней.

🔸 Исключение составляют кредитные организации, некредитные финансовые организации, бюро кредитных историй, кредитные рейтинговые агентства, актуарии, российские эмитенты ценных бумаг, юридические лица, имеющие обязательства, связанные с еврооблигациями. Контроль за соблюдением ими соответствующих мер предполагается возложить на Банк России.

🔸 При этом налоговые, таможенные органы и Центральный банк будут осуществлять обмен этими документами и информацией.

В Кодекс об административных правонарушениях предлагается ввести новую статью «Несоблюдение мер воздействия (противодействия), направленных на обеспечение финансовой стабильности Российской Федерации», которая предполагает штраф:

🔹 на юридических лиц, граждан, и лиц, осуществляющих предпринимательскую деятельность без образования юридического лица, - от 20 до 40% от суммы операции, проведенной с несоблюдением установленных мер либо непроведенной с соблюдением установленных мер

🔹 на должностных лиц – от 20 до 40%, но не более 30 тыс. рублей.

В случаях, когда несоблюдение установленных мер не имеет денежного выражения:

🔹 на граждан – от 1000 до 1500 рублей

🔹 на лиц, осуществляющих предпринимательскую деятельность без образования юридического лица – от 2000 до 3000 рублей
на должностных лиц – от 2000 до 3000 рублей

🔹 на юридических лиц – от 20 до 30 тыс. рублей

В настоящее время проводятся публичные обсуждения в отношении текста проекта нормативно-правового акта и антикоррупционная экспертиза.

🇪🇬 Центральный банк Египта ослабит валютные ограничения в попытке ликвидировать "импортную очередь", которая способствовала резкому росту цен

По сообщению Bloomberg, теперь кредиторы могут использовать остатки в иностранной валюте на счетах компаний по состоянию до 19 сентября для открытия новых международных или внутристрановых документарных аккредитивов.

Основная цель такого шага – расчистить заторы импортных грузов в портах. Кроме того, это обязывает банки верифицировать источники средств и другие моменты, которые до сих пор проверялись через центральный банк.

Ранее в этом году власти ввели требование в отношении импортеров: чтобы иметь возможность покупать товары за границей, они должны обеспечить подтверждение аккредитивов, выпущенных их банками. Эту меру считают причиной дефицита товаров народного потребления и роста цен на них, поскольку ужесточение контроля за импортом способствовало подавлению спроса на твердую валюту.

Пересмотр правил, анонсированный в преддверии заседания центрального банка 22 сентября, также означает, что материнские компании египетских дочерних структур могут использовать иностранную валюту на счетах в местных банках для проведения импортных операций. Изменения применяются при условии, что они выкупают и затем перепродают валюту без получения прибыли.

В числе других изменений, введенных Центральным банком Египта:

🔸 Материнским компаниям за границей разрешено предоставлять займы своим египетским дочерним структурам при условии, что срок займа составляет от одного года до пяти лет, а средства будут использованы для импортных операций.

🔸 Импортные операции могут также финансироваться путем денежных переводов в валюте из-за границы или с использованием средств от дивидендов, уплаченных за границей, или вследствие увеличения капитала компании.

🔸 Импорт может быть обеспечен документами, представленными на инкассо, если экспортер получил всю причитающуюся сумму до 19 сентября.

🕌 В Госдуму внесен законопроект об исламском банкинге

Сегодня на сайте Госдумы размещен законопроект «О проведении эксперимента по установлению специального регулирования в целях создания необходимых условий для осуществления деятельности по партнерскому финансированию в отдельных субъектах Российской Федерации».

В нем определены основные принципы установления экспериментального правового режима (ЭПР), осуществления деятельности участников ЭПР по партнерскому финансированию, а также предложено регулирование отношений, возникающих в связи с установлением ЭПР.

Субъектами для реализации эксперимента определены Республика Башкортостан, Республика Татарстан, Чеченская Республика и Республика Дагестан. Однако территория проведения эксперимента может быть расширена Правительством Российской Федерации по согласованию с Банком России. Для проведения эксперимента устанавливается двухгодичный срок начиная с 1 февраля 2023.

🇰🇿🇨🇳 А тем временем Казахстан и Китай договорились переходить на двусторонние расчеты в юанях

Соответствующий меморандум подписали Национальный Банк Республики Казахстан и Народный банк Китая в рамках реализации решений казахстанско-китайского Подкомитета по финансовому сотрудничеству о применении национальных валют во взаимных расчетах. Документ закрепляет договоренности центральных банков по вопросам клиринга и обмена данными по развитию трансграничных расчетов в национальных валютах. #расчеты

🇧🇾❌ В Беларуси введен запрет на вывоз отдельных видов промышленных товаров

Соответствующее постановление опубликовано на Национальном правовом интернет-портале республики. Из Республики Беларусь в государства – члены ЕАЭС временно запрещено вывозить ряд товаров 🧪 от медицинских изделий 🛢️до цистерн и резервуаров, ⚒️ от ручного инструмента до турбин, от стиральных машин 🚜 до бульдозеров. Полный перечень приведен в приложении к постановлению. Те же ограничения распространяются на вывоз из Республики Беларусь за пределы таможенной территории ЕАЭС в государства, не являющиеся членами ЕАЭС, товаров, помещенных под таможенные процедуры экспорта, временного вывоза, переработки вне таможенной территории и реэкспорта.

Запрет не распространяется на товары:

🔹 белорусского или российского происхождения, если они сопровождаются соответствующими документами, это подтверждающими;

🔹 полученные в результате переработки на таможенной территории ЕАЭС в Беларуси (в соответствии с таможенной процедурой переработки на таможенной территории);

🔹 произведенные с использованием товаров, ранее помещенных под процедуру свободной таможенной зоны;

🔹 вывозимые по лицензиям или разрешениями органов государственной власти;

🔹 являющиеся запасными частям и специальным оборудованием, временно вывозимым из Беларуси и предназначенным для обработки, защиты, грузов, технического обслуживания или эксплуатации транспортных средств международной перевозки;

🔹 являющиеся многооборотной тарой под процедурой реэкспорта для завершения таможенной процедуры временного ввоза или вывоза;

🔹 ранее ввезенные в Республику Беларусь с применением АТА карнета;

🔹 являющиеся транспортными средствами международной перевозки, вывозимыми из ЕАЭС;

🔹 в рамках международных транзитных перевозок, начинающихся и заканчивающихся за пределами таможенной территории ЕАЭС, а также начинающихся за пределами ЕАЭС и заканчивающихся на территории государства – члена ЕАЭС;

🔹 перемещаемые между частями территории Российской Федерации транзитом через территорию Республики Беларусь;

🔹 вывозимые за пределы Республики Беларусь для оказания международной гуманитарной помощи иностранным государствам на основании решений Правительства Республики Беларусь, а также в качестве припасов;

🔹 вывозимые из Республики Беларусь в Российскую Федерацию в рамках Союзного государства (в том числе транзитом через территории иных государств);

и др. #экспорт

‼️ Банк России разрешил рублевое погашение кредитов в «недружественных» валютах

Соответствующее информационное письмо опубликовано на сайте регулятора.

«С целью минимизации валютных и кредитных рисков в случае введения в отношении кредитной организации или заемщика мер ограничительного характера, препятствующих исполнению обязательств заемщика в валюте иностранного государства, совершающего недружественные действия, Банк России рекомендует кредитным организациям предусматривать возможность погашения заемщиками кредитов (займов), предоставляемых в валюте иностранного государства, совершающего недружественные действия, в рублях или валюте иностранного государства, не совершающего недружественные действия».

По всей видимости, предполагается, что банки будут включать в свои кредитные договоры валютную оговорку. #валютный_контроль

🚢🛢️🇩🇰 Неожиданный аспект: из-за санкций повышается риск разлива нефти в Балтийском и Северном морях

Морское управление Дании (Danish Maritime Authority, DMA) сообщило, что опасается за безопасность морских перевозок и видит угрозу для окружающей среды, если из-за новых санкций ЕС против России будет нарушен порядок работы датских лоцманов на российских танкерах.

А он будет нарушен! В июне ЕС анонсировал запрет на предоставление услуг и страхование перевозок российских нефтяных грузов, а также эмбарго на большинство импортных операций в ними. Эти меры вступают в силу в декабре для сырой нефти и в следующем году – для топлива.

Как только ограничения вступят в силу, у датских лоцманов больше не будет возможности проводить через местные сложные проливы российские танкеры с нефтью. Эксперты опасаются, что это негативно отразится на безопасности судоходства в Балтийском и Северном морях, вплоть до аварий с потенциальным разливом нефти.

Как отмечает Bloomberg, при транспортировке российской нефти судами по морю из балтийских портов миновать датские проливы невозможно. По данным агентства, за последние два года танкеры перевезли через эти проливы почти 2 млрд баррелей нефти. #морские_перевозки

🚚 Новое в автоперевозках между ЕС и Россией

Сегодня опубликован и сразу вступил в силу Указ Президента РФ, предоставляющий Правительству РФ право устанавливать запрет на международные автомобильные перевозки грузов по территории России иностранными перевозчикам из недружественных государств, которые ввели ограничения на автоперевозки для российских компаний и граждан.

При этом ни российские, ни специальные, ни многосторонние разрешения, предусмотренные Федеральным законом № 127-ФЗ «О государственном контроле за осуществлением международных автомобильных перевозок и об ответственности за нарушение порядка их выполнения» действовать не будут.

Стоит отметить, что Правительство такое право пока не реализовало.

‼️ Ограничения на переводы за рубеж средств нерезидентов из недружественных стран со счетов брокеров и доверительных управляющих продлены еще на 6 месяцев

Банк России приостановил такие операции с 1 апреля на 6 месяцев. Теперь регулятор продлевает ограничения с 1 октября еще на 6 месяцев. Они касаются переводов со счетов как физических, так и юридических лиц, открытых у российских брокеров и доверительных управляющих. #валютные_ограничения

☝️ Ограничения по выводу денег за рубеж тоже продлили на полгода

Граждане России и дружественных стран по-прежнему смогут переводить в течение месяца на любые счета в зарубежных банках до 1 млн долларов США, с использованием систем денежных переводов — не более 10 тыс. долларов США (или эквивалент в другой иностранной валюте). Суммы переводов определяются по официальному курсу иностранных валют к рублю на дату получения банком поручения об операции.

Физические лица — нерезиденты дружественных и недружетвенных стран, работающие в России, вправе перевести за рубеж средства в размере заработной платы.

Для физических лиц — нерезидентов из недружественных стран, не работающих в России, а также юридических лиц из таких государств сохраняется запрет на перевод средств за рубеж.

Ограничения действуют по 31 марта 2023 года. #валютные_ограничения

Коллеги из ICC Russia опубликовали очень интересный анализ ситуации, когда платеж «зависает» в пути где-то на просторах банков-корреспондентов и кто в какой момент за это отвечает. https://t.me/ICC_Russia/712