🇧🇩 Правительство Бангладеш запросило у центрального банка страны данные по аккредитивам

Речь идет об аккредитивах, открытых по сделкам купли-продажи риса – основного продукта питания в Бангладеш. Цель запроса – собрать данные об отгрузках, с тем чтобы вести мониторинг предложения на внутреннем рынке.

В перечень запрашиваемых данных входят наименование и адрес импортера, номер и дата аккредитива, объем ввозимого товара, страна контрагента и дата отгрузки.

Правительство страны сейчас борется с искусственно создаваемой недобросовестными трейдерами волатильностью на рынке риса и усиливает его мониторинг.

🥩🧈🥤 Параллельного импорта продуктов питания не будет

Минсельхоз РФ не видит необходимости в параллельном импорте продуктов питания, продукцию ушедших компаний могут заместить отечественные производители. Об этом заявил журналистам министр сельского хозяйства Дмитрий Патрушев на Всероссийском дне поля в Калининградской области.

🏛️ Банк России думает над механизмом определения курса рубля к доллару и евро в случае санкций против Мосбиржи и НКЦ

💵💶 Как сообщают СМИ, Банк России обсуждает с участниками валютного рынка возможный механизм определения курса рубля к доллару США и евро в случае введения европейских и американских санкций против Национального клирингового центра (НКЦ) и Московской биржи. При таком развитии событий НКЦ не сможет проводить расчеты по валютным торгам по парам рубль/доллар и рубль/евро.

📌 Но курс западных валют по отношению к рублю все равно определять нужно – экспорт и импорт останутся. Альтернатива, которую рассматривает Банк России, — российский аналог Bloomberg, платформа, куда будут стекаться валютные котировки крупнейших банков.

❗Как заявил регулятор в ответ на публикации в СМИ, санкционные ограничения постоянно меняются, поэтому ЦБ моделирует с участниками рынка разные сценарии.

🏛️ Банк России продлил ограничения на снятие наличной иностранной валюты еще на 6 месяцев

Сохраняется действующий лимит в 10 тыс. долларов США или на такую же сумму в евро на снятие наличной иностранной валюты с валютного счета или вклада.

Граждане, которые с 9 марта 2022 года еще не успели воспользоваться этой возможностью, могут снять в валюте только деньги, поступившие на счет или вклад до 9 марта 2022 года. Остальные средства по-прежнему можно получить в рублях по рыночному курсу на день снятия. Выдача иностранной валюты осуществляется в долларах США или евро, независимо от валюты вклада или счета.

До 9 марта 2023 года остаются в силе ограничения на покупку иностранной валюты: банки могут продавать гражданам только евро и доллары США, поступившие в их кассы после 9 апреля 2022 года.

На продажу другой иностранной валюты ограничений нет.

Также для юридических лиц - резидентов еще на 6 месяцев, с 9 сентября 2022 года до 9 марта 2023 года, продлеваются ограничения на получение валюты на командировочные расходы — не более 5 тыс. долларов США или не более такой же суммы в эквиваленте в евро, фунтах стерлингов, японских иенах. На иные валюты эти требования не распространяются. Выдача наличных в долларах, евро, фунтах стерлингов, японских иенах юридическим лицам — нерезидентам не производится, по другим валютам ограничений нет.

🇫🇮🚈🚆 Финляндия останется на русской железнодорожной колее

Ширина железнодорожной колеи в России и Европе - разная. Русская колея 1524 мм, европейская 1435 мм. Железнодорожные пути в Финляндии, как и в странах, в прошлом входивших в СССР, и в Монголии, имеют ширину русской колеи.

По предложению Европейской комиссии, все без исключений новые железнодорожные линии в Финляндии должны строиться по европейскому стандарту, а также необходимо составить план перестройки существующей сети, кроме тех участков сети, где это не оправдано экономически.

Однако в Министерстве транспорта и коммуникаций Финляндии заявили, что страна не будет изменять ширину железнодорожной колеи. Прагматизм и здравый смысл взяли верх.

Что это означает для российского бизнеса? При перевозке грузов железнодорожным транспортом из Финляндии в Россию и обратно не будут возникать дополнительные временные и финансовые издержки. Ведь при переходе с одной колеи на другую в стыковочных пунктах необходимо либо делать перевалку грузов, либо переставлять вагоны на вагонные тележки, предназначенные для движения по определённой колее.

‼️ ФНС РФ разъяснила вопросы привлечения к административной ответственности за нарушения валютного законодательства в условиях санкций

Разъяснения Федеральной налоговой службы отражены в письме от 01.07.2022 № ШЮ-4-17/8337@.

↔️ Так, в ведомстве пояснили, что ответственность за неисполнение требований валютного законодательства должна рассматриваться во взаимосвязи с положениями ст. 1.5 и ч. 2 ст. 2.1 КоАП РФ.

✅ То есть лицо не может признаваться виновным в совершении административного правонарушения, если у него отсутствовала возможность для соблюдения требований валютного законодательства РФ, но им были предприняты все зависящие от него меры по соблюдению таких требований. Применение ограничительных мер экстерриториального характера со стороны иностранных государств может рассматриваться как невозможность соблюдения.

📃 Резидент может представить любые доказательства, свидетельствующие об отсутствии в его действиях вины в совершенном нарушении требований валютного законодательства Российской Федерации, в том числе об отсутствии возможности для соблюдения таких требований и о принятых мерах по их соблюдению.

🕵️‍♂️ Вопрос о наличии вины резидента в совершении административного правонарушения решается налоговым органом в каждом конкретном случае отдельно с учетом всех обстоятельств.

🏗️ Банк России планирует по-новому выстроить систему внешнеторговых расчетов

Очевидно, что уже пора перейти к использованию национальных валют в трансграничных расчетах, с тем чтобы минимизировать риски, связанные с платежами в долларах США и евро через корреспондентские счета в США и странах ЕС. Однако для этого необходимы:

🔹 ликвидные валютный и денежный рынки в этих валютах, чтобы можно было купить, продать или одолжить конкретную валюту;
🔹 независимая платежная инфраструктура, причем с участием большинства банков в странах, с которыми идет торговля;
🔹 развитая сеть корреспондентских отношений в этих странах.

Банк России опубликовал документ, в котором предложил участникам рынка и экспертному сообществу обсудить ключевые направления развития финансового рынка в условиях санкционных ограничений.

Что Банк России планирует сделать или, по крайней мере, обсуждает с участниками рынка:

🔸 На начальных этапах каким-то образом участвовать при запуске сегментов торговли национальными валютами на валютном рынке для поддержки ликвидности. Но постепенно, по мере роста оборотов, эти сегменты должны полностью перейти к работе на рыночных механизмах за счет баланса спроса и предложения валюты со стороны экспорта и импорта.

🔸 Выстраивать независимые каналы передачи финансовых сообщений, в основном, по всей видимости, с использованием СПФС.

🔸 Проработать возможные механизмы двустороннего и многостороннего клиринга расчетов в национальных валютах.

🔸 Расширить возможности средних банков в обслуживании международных расчетов – собственно, именно на это нацелено снятие ограничений для банков с базовой лицензией по открытия счетов в иностранных банках.

🔸 Развивать инструменты хеджирования внешнеторговых и финансовых операций в национальных валютах.

🏛️ Как Банк России видит конфигурацию валютного регулирования начиная с 2023 года

Продолжаем исследовать документ Центрального банка «Финансовый рынок: новые задачи в современных условиях», в котором регулятор предлагает обсудить ключевые направления развития финансового рынка в условиях санкционных ограничений.

В части валютного регулирования Банк России предлагает окончательно поделить мир на недружественные и дружественные страны и при определении конфигурации валютного регулирования дифференцировать подходы в зависимости от резидентства и валют:

🔸 Требования к резидентам предлагается максимально либерализовать, а к нерезидентам – ставить в зависимость от их юрисдикции.

🔸 Сделать валютные запреты и ограничения зеркальными: вводить их только в отношении резидентов тех стран, которые вводят такие меры против России. Либерализация – только в отношении дружественных стран, а для недружественных – только в качестве ответной меры на смягчение санкционных ограничений.

🔸 С помощью мер валютного регулирования и контроля стимулировать переход на расчеты в российских рублях и в валютах дружественных стран.

🔸 Максимально смягчить административную ответственность за нарушения требований валютного законодательства, связанные с введением санкций.

❗Нерезидентам из недружественных стран запретили выходить из капитала российских компаний ТЭК и банков

Указом Президента РФ «О применении специальных экономических мер в финансовой и топливно-энергетической сферах в связи с недружественными действиями некоторых иностранных государств и международных организаций» иностранным лицам, связанным с недружественными странами запрещено совершать сделки по продаже акций или долей (вкладов) в российских:

🔺 стратегических предприятиях и стратегических акционерных обществах,

🔺 проекте «Сахалин-1»,

🔺 компаниях, производящих оборудование для топливно-энергетического комплекса, оказывающих услуги по его обслуживанию и ремонту,

🔺 компаниях, занимающихся производством и поставкой тепловой и электроэнергии,

🔺 компаниях – переработчиках нефти, нефтяного сырья,

🔺 банках.

Запрет вступает в силу с 5 августа и действует до 31 декабря 2022 года с правом продления неограниченное число раз.

Правительство и Центральный банк до 15 августа должны подготовить и представить на утверждение Президента РФ перечень организаций ТЭК и банков, в отношении сделок с акциями, долями которых вводятся ограничения.

🇹🇷🇷🇺 5 турецких банков присоединились к платёжной системе Мир

Об этом сообщил Bloomberg со ссылкой на заявление Президента Турции по итогам встречи в Сочи с Президентом России.

Это существенно облегчает, с одной стороны, деятельность российских банков по розничным рублёвым платежам между Россией и Турцией, а с другой - работу туристической отрасли Турции.

Кроме того, стороны договорились о частичной оплате энергоносителей в рублях. Это серьёзный шаг в сторону перехода на B2B расчеты в национальных валютах.

✏️ Торговля с Европой идет через Китай - в обе стороны

Цены на легендарные карандаши Koh-i-Noor, экспортируемые из Чехии в 80 стран мира, подорожают на 15-20%. Ведь они производятся из дерева. «Ту древесину, которую мы раньше возили из России, больше нельзя возить из России. Мы покупаем ее в Китае, который покупает ее в России, а потом перевозим через океан», — объясняет Властислав Бржиза, владелец Koh-i-Noor.

Хуже ситуация с ластиками. В Чешской Республике ежегодно в первый класс поступают около ста тысяч детей. В России их два миллиона, и именно туда в прошлом направлялась большая часть продукции. Теперь производство школьных и офисных ластиков пришлось закрыть.

‼️ Российским банкам, которые могут попасть под санкции после 8 августа, разрешили приостановить исполнение обязательств в иностранной валюте недружественных стран

Указом Президента РФ № 529 от 08.08.2022 введен временный порядок исполнения обязательств по договорам банковского счета (вклада) в иностранной валюте.

Основные моменты:

🔻 Российские банки, счета которых в иностранной валюте заморожены, вправе приостановить операции, включая перечисление и выдачу средств, своих клиентов – юридических лиц и индивидуальных предпринимателей по их банковским счетам (вкладам) в этой же иностранной валюте.

🔻 Ограничения касаются средств, поступивших на счета клиентов подсанкционных банков после вступления в силу Указа, то есть после 8 августа 2022, и действуют до отмены санкций.

🔻 На период такого приостановления проценты на суммы, поступившие на счета (вклады) в иностранной валюте после 8 августа 2022, не начисляются.

🔻 По соглашению с клиентом банк вправе передать ему права требования по договору банковского счета в иностранном банке (замороженного) в счет исполнения своих обязательств перед клиентом.

🔻 Размер обязательств российского банка перед клиентами, исполнение которых приостанавливается, не должен превышать размер замороженных иностранным банком средств российского банка.

🔻 Если он превышает сумму замороженных средств, то приостановление операций по банковским счетам клиентов осуществляется пропорционально доле обязательств российского банка перед каждым клиентом в общем объеме обязательств по договорам банковского счета, а проведение операций по вкладам не приостанавливается.

🔻 Если размер обязательств российского банка перед клиентами меньше размера замороженных средств, операции по банковским счетам клиентов приостанавливаются полностью, а по вкладам – пропорционально доле обязательств российского банка перед каждым клиентом в общем объеме обязательств по вкладам.

🔻 В случае приостановления операций на денежные средства в иностранной валюте, поступившие на счета (во вклады) после 8 августа 2022, не может быть обращено взыскание по исполнительным документам.

🔻 Все эти положения применяются только для ограничительных мер недружественных стран, которые могут быть введены ПОСЛЕ 8 августа 2022.

⁉️ А что же с валютным регулированием?

Тем же Указом № 529 установлены новые положения, которые будут действовать до внесения изменений в Федеральный закон № 173-ФЗ «О валютном регулировании и валютном контроле»:

🔹 Не применяется ограничение 5 000 долларов США (эквивалент по официальному курсу Банка России) для переводов физических лиц – резидентов иностранной валюты в пользу других физических лиц – резидентов на их счета, открытые в иностранных банках. Неприменение действует при реализации Указа Президента РФ № 430 «О репатриации резидентами – участниками ВЭД иностранной валюты и валюты РФ»

🔹 Отменено требование о проведении валютных расчетов только через банковские счета в уполномоченных банках при осуществлении внешнеторговой деятельности и предоставлении и возврате займов российскими юридическими лицами и индивидуальными предпринимателями.

🔹 Отменено требование об обязательной репатриации экспортной валютной выручки и о возврате в РФ авансов, уплаченных за неввезенные товары, невыполненные работы, неоказанные услуги, непереданные информацию и результаты интеллектуальной деятельности при осуществлении внешнеторговой деятельности российскими юридическими лицами и индивидуальными предпринимателями.

🔹 Российские юридические лица и индивидуальные предприниматели могут осуществлять зачет своих требований к нерезидентам и обязательств перед ними или замену обязательств нерезидентов новыми обязательствами при осуществлении внешнеторговой деятельности и предоставлении и возврате займов. Правительство РФ совместно с Банком России может определять исключения из этого положения.

📤🇮🇳🇷🇺 Индийские банки не жаждут интегрировать индийскую систему передачи финансовых сообщений с российской

Как сообщает The Economic Times, российские финансовые институты хотели бы интрегрировать российскую СПФС с индийской платформой передачи сообщений SFMS. Взаимное подключение систем установит бесшовный механизм в расчетах по торговым сделкам в рупиях и позволит избежать внезапных нарушений и возможной блокировки средств, если против каких-либо российских банков США введет ограничения в будущем.

Однако индийские банки вовсе не стремятся немедленно поддержать предлагаемую российскими коллегами интеграцию двух систем передачи финансовых сообщений.

Логика индийских банков вполне понятна: если российский банк не попал под санкции, то для передачи платежных инструкций по трансграничным расчетам он может использовать SWIFT. А использовать интегрированную систему для обмена сообщеними с российскими банками, против которых США ввели ограничения, они не хотят.

При этом речь идет о расчетах не в долларах США и не в евро, а в индийских рупиях – национальной валюте страны. Такие платежные сообщения не будут видны американским банкам и регуляторам, однако индийские банки опасаются, что сам факт, что российская СПФС будет интегрирована с индийской SFMS, потенциально может рассматриваться Соединенными Штатами как способ обхода американских санкций для работы с подсанкционным российским банком.

🌡️☀️📈 Экономика изменения климата: к чему готовиться экспортерам и импортерам?

На примере некоторых климатических аномалий лета 2022 разберемся в очевидных и неочевидных для бизнеса последствиях изменения погодных условий.

🇮🇹 🌾 В Италии осадки в течение нескольких месяцев были на 70% меньше нормы, поэтому река По, которая питает несколько сельскохозяйственных регионов, сильно обмелела. Это уже привело к миллиардным (в евро, разумеется) убыткам фермеров – По орошала поля и рисовые плантации. Для компенсации недостатка воды в реки обычно сбрасывалась вода из озера Гарда, однако и в нем уровень воды опустился до рекордно низкого, а температура воды стала, как в Карибском море.

🇩🇪 ⛴️ В Рейне уровень воды опустился на некоторых участках ниже 40 см. Рейн – это важная транспортная артерия, по которой перевозят уголь, топливо, зерно и другие товары. Невозможность перевозки неизбежно отразится на стоимости продукции многих предприятий, которые используют речной транспорт для поставок, например BASF (крупнейший в мире химический концерн, производящий химикаты для фармацевтической, строительной, текстильной и автомобильной промышленности) и ThyssenKrupp (один из крупнейших производителей металлообрабатывающих станков), а далее рост цен пойдет по цепочке.

🇺🇸 🍅 В американском штате Калифорния тоже засуха, которая значительно сократила урожай томатов. Регион поставляет примерно четверть томатных соусов, кетчупа и томатной пасты на мировой рынок. Поэтому цены на эти продукты и производные из них вырастут не только в США, но и на глобальном рынке. Прогнозы изменения климата в Калифорнии неутешительны – погода будет все жарче и суше.

Так что изменение климата – это вполне себе финансовый риск, который затрагивает не только конкретные регионы, но и международные рынки в целом.

🇬🇧🇲🇳 🇷🇺 Великобритания разрешила проводить операции в пользу подсанкционных российских банков за поставки энергоносителей в Монголию

Соответствующая лицензия опубликована на сайте Правительства Великобритании.

Лицензия распространяется на платежи в пользу Московского Кредитного Банка, Газпромбанка, Сбербанка и Росбанка.

Новость, безусловно, хорошая, но остается вопрос применения этой лицензии – в какой ситуации она имеет практический смысл для российских банков? Если использовать ее для платежей на счета этих российских банков в британских банках, то это скорее выгода для Великобритании, а не для нас: денежные средства в валюте поступят на счета и там и останутся заблокированными, ведь лицензия не разрешает переводить эти деньги со счетов.

Возможен вариант платежей, которые проходят через британские банки в пользу российской четверки на корсчета в небританских банках, тогда это имеет определенный смысл, хотя получить валюту на американские и европейские корсчета сейчас тоже не лучший вариант.

Но с учетом того, что под действие попали не все российские банки, на которые Великобритания наложила ограничения, остается надеяться, что лицензия выпущена под определенные сделки по конкретной схеме оплаты Монголией российских энергоносителей, а банки и, главное, компании - поставщики и конечные бенефициары платежей смогут этими средствами распоряжаться.
Лицензия действует с 15 августа 2022 по 14 августа 2023.

➡️ В продолжение поста об экономических рисках изменения климата

🇨🇳 Уровень воды крупнейшей реки Китая – Янцзы – значительно снизился, что ставит под угрозу судоходство. Сейчас он на 60% меньше августовской нормы.

Почему это важно?

За последние десятилетия река стала крайне важной магистралью для экспорта через находящийся в устье реки Шанхай – один из крупнейших по грузообороту портов в мире.

За первые семь месяцев этого года общий оборот грузов в крупных портах на Янцзы составил 2,02 млрд тонн.

Что везут по Янцзы?

В 2400 км вверх по Янцзы расположен Чунцин. 5 автомобильных заводов, более 400 предприятий по производству автомобильных комплектующих, более 1000 других заводов (химия, машиностроение, металлургия).

В 1125 км – Ухань. Автомобилестроение, металлургия, станкостроение, оптика, биомедицина.

Примерно в 400 км – Нанкин. Станкостроение, турбиностроение, производство грузовых автомобилей, сельскохозяйственное машиностроение, металлургия, химия, цемент, легкая промышленность.

✅ ФТС России присоединилась к эксперименту по обмену машиночитаемыми электронными доверенностями через блокчейн-платформу ФНС России

Федеральная таможенная служба и Федеральная налоговая служба подписали «дорожную карту» по тестированию прототипа приложения «Машиночитаемые доверенности» (МЧД). Обмен будет происходить на базе распределенного реестра ФНС России для взаимодействия с Единой автоматизированной информационной системой таможенных органов.

Для чего?

Применение ФТС единой базы машиночитаемых доверенностей заинтересованных лиц позволит автоматизировать контроль сроков действия доверенностей участников ВЭД, а также обеспечит возможность их проверки в электронных документах. Таким образом планируется ускорить процесс принятия таможенным органом решений в отношении внешнеторговых операций.

До конца 2022 года будут подведены итоги эксперимента, а с января 2023 планируется уже запустить подсистему управления МЧД с учетом ее интеграции с инфраструктурой ФНС России в работу.

😳 2,02 млрд. тонн!!! Миллиарда, Карл!!!
Это очень много, и это только три порта!
Для сравнения: Грузооборот крупнейшего в Европе порта Роттердам (Нидерланды) в январе-июне 2022 г. составил 233,473 млн тонн (INTERFAX.RU, Москва, 22 июля)

📈 По статистике SWIFT, Россия поднялась на 3-е место по использованию юаня в международных расчетах. А что в реальности?

Согласно SWIFT RMB Tracker (это ежемесячно выпускаемый статистический бюллетень SWIFT), в июле 2022 года доля России в общем объеме платежей в юанях за пределами Китая составила 3,9%. На 1-м месте Гонконг с долей 70,93% (неудивительно), на втором Великобритания – 6,35%. По сравнению с июнем 2022 года Россия обогнала Сингапур, США, Францию и Тайвань.

‼️ Реально же доля расчетов российских компаний и банков в юанях, по всей видимости, существенно выше. Почему?

🔵 SWIFT считает свои показатели исходя из трафика финансовых сообщений с платежными инструкциями, который через него проходит (это сообщения MT103 Customer Credit Transfer и MT202 General Financial Institutions Transfer). Однако в июле уже 10 крупнейших российских банков были отключены от SWIFT, соответственно платежный трафик этих банков через SWIFT не проходил.

Подробнее здесь.

‼️ Новое в валютных ограничениях за рабочую неделю с 15 по 19 августа 2022

🔹 До 1 октября 2022 резидентам разрешено осуществлять валютные операции, связанные с предоставлением нерезидентам из «дружественных» стран средств в иностранной валюте по договорам займа (Выписка из протокола заседания подкомиссии Правительственной комиссии по контролю за осуществлением иностранных инвестиций в Российской Федерации от 20 июля 2022 года № 75/3, документ № 05-06-10/ВН-41524 от 15.08.2022 опубликован 17 августа).

🔹 Резидентам – физическим лицам разрешено зачислять доходы от дивидендов по акциям российских АО либо от распределения прибыли российских ООО, хозяйственных товариществ и производственных кооперативов, на счета (вклады), открытые в зарубежных банках, являющихся дочерними обществами российских кредитных организаций, которые имеют лицензию на осуществление банковских операций с иностранной валютой (Выписка из протокола заседания подкомиссии Правительственной комиссии по контролю за осуществлением иностранных инвестиций в Российской Федерации от 10 августа 2022 года № 78/1, документ № 05-06-10/ВН-42064 от 17.08.2022 опубликован 18 августа).

🔹 Нерезидентам из «недружественных» государств – владельцам еврооблигаций разрешено приобретение иностранной валюты на внутреннем валютном рынке РФ в размере, эквивалентном сумме средств, полученных по еврооблигациям от Минфина РФ в соответствии Указом № 394, по курсу Банка России на дату приобретения иностранной валюты , превышающем размер, определенный Советом директоров ЦБ (Выписка из протокола заседания подкомиссии Правительственной комиссии по контролю за осуществлением иностранных инвестиций в Российской Федерации от 20 июля 2022 года № 75/2, документ опубликован 19 августа).

🔸 А тем временем американский OFAC разрешил переводить средства физических лиц (независимо от их места нахождения), не входящих в SDN-лист, со счетов в подсанкционных банках, если такой перевод является результатом закрытия счета, на счета в других, неподсакнционных, банках. Исключение не касается операций, связанных с Центральным банком РФ, Фондом национального благосостояния РФ и Министерством финансов РФ.