Forwarded from Клуб Utic {Nara sense AI}
#Обучение #Инвестиции
РАСПРЕДЕЛЕНИЕ АКТИВОВ
Что общего у самых сильных инвестиционных портфелей? Они состоят из различных классов активов (акции, облигации, наличные деньги, имущество, товары). Такое разделение инвестиций называется распределением активов и поможет вам распределить риски и достичь ваших личных инвестиционных целей (фонд образования, пенсионные сбережения и т. Д.).
Давайте посмотрим, что вам нужно знать о распределении активов.
🦢Синица в руках или аист в небе?
Вы вкладываете деньги для достижения своих финансовых целей, будь то покупка дома, среднего образования вашего ребенка или любой другой цели. У цели, которую вы хотите достичь, есть временной горизонт - возможно, несколько лет для покупки дома или десятилетия в случае вашего выхода на пенсию. Этот период времени и ваша терпимость к риску будут определять распределение ваших активов. Инвестиции с более высоким риском больше подходят для долгосрочных целей, поскольку они способны выдерживать рыночные колебания.
Как известно, инвестирование всегда сопряжено с риском - чем больше риск, тем выше потенциальная отдача. Если вы менее склонны к риску и не предполагаете сильную просадку своего портфеля, инвестируйте только в более безопасные варианты; вы не получите такой высокий доход, но он все равно должен превосходить процентную ставку, предлагаемую банками. Хорошее распределение активов направлено на поиск баланса между этими двумя стратегиями.
🎯Достижение целей
Хорошо сбалансированный инвестиционный портфель распределяет риск по широкому спектру инструментов - от менее волатильного имущества и облигаций до более рискованных акций и валют. Это важно, потому что положительные рыночные изменения в одном классе могут вызвать замедление или даже падение других классов. Разные рынки по-разному реагируют на экономические, политические, социальные и экологические факторы, поэтому не стоит класть все яйца в одну корзину.
Диверсификация - это двухуровневая стратегия: между классами активов, такими как недвижимость, облигации или акции, и внутри классов активов. Однако 10 акций Apple (AAPL), 10 000 долларов в швейцарских франках (CHF) и несколько унций золота не являются полностью диверсифицированным инвестиционным портфелем. Вам также необходимо диверсифицировать свои активы в рамках этих классов активов. Например, различные акции - от рискованных до менее рискованных, в разных отраслях - для снижения вашей подверженности риску. Это может быть непросто и требует времени.
⏳Единственное, что постоянно, это изменения
Поскольку ваш временной горизонт меняется с возрастом, вы, вероятно, захотите изменить распределение активов. По мере приближения вашей инвестиционной цели переход на более безопасные активы может быть лучшей политикой. Вы также можете захотеть перебалансировать свой портфель: это может показаться трудным, но принцип «покупай по низкой цене, продавай по максимуму» поможет вам сохранить этот баланс.
Продажа активов, которые принесли хороший доход позволит вам освободить денежные средства для инвестиций в более дешевые активы с потенциалом роста.
🔚 Заключение
Хорошие инвесторы знают, как распределять риски и получать максимальную отдачу от своих денег. Распределение активов и диверсификация в соответствии с вашим временным горизонтом и уровнем риска гарантирует, что даже если рынок изменится, не все ваши инвестиции будут убыточны. Бдительные инвесторы постоянно делают перебалансировку своих портфелей, чтобы соответствовать принципу «покупать дешево и продавать дорого».
РАСПРЕДЕЛЕНИЕ АКТИВОВ
Что общего у самых сильных инвестиционных портфелей? Они состоят из различных классов активов (акции, облигации, наличные деньги, имущество, товары). Такое разделение инвестиций называется распределением активов и поможет вам распределить риски и достичь ваших личных инвестиционных целей (фонд образования, пенсионные сбережения и т. Д.).
Давайте посмотрим, что вам нужно знать о распределении активов.
🦢Синица в руках или аист в небе?
Вы вкладываете деньги для достижения своих финансовых целей, будь то покупка дома, среднего образования вашего ребенка или любой другой цели. У цели, которую вы хотите достичь, есть временной горизонт - возможно, несколько лет для покупки дома или десятилетия в случае вашего выхода на пенсию. Этот период времени и ваша терпимость к риску будут определять распределение ваших активов. Инвестиции с более высоким риском больше подходят для долгосрочных целей, поскольку они способны выдерживать рыночные колебания.
Как известно, инвестирование всегда сопряжено с риском - чем больше риск, тем выше потенциальная отдача. Если вы менее склонны к риску и не предполагаете сильную просадку своего портфеля, инвестируйте только в более безопасные варианты; вы не получите такой высокий доход, но он все равно должен превосходить процентную ставку, предлагаемую банками. Хорошее распределение активов направлено на поиск баланса между этими двумя стратегиями.
🎯Достижение целей
Хорошо сбалансированный инвестиционный портфель распределяет риск по широкому спектру инструментов - от менее волатильного имущества и облигаций до более рискованных акций и валют. Это важно, потому что положительные рыночные изменения в одном классе могут вызвать замедление или даже падение других классов. Разные рынки по-разному реагируют на экономические, политические, социальные и экологические факторы, поэтому не стоит класть все яйца в одну корзину.
Диверсификация - это двухуровневая стратегия: между классами активов, такими как недвижимость, облигации или акции, и внутри классов активов. Однако 10 акций Apple (AAPL), 10 000 долларов в швейцарских франках (CHF) и несколько унций золота не являются полностью диверсифицированным инвестиционным портфелем. Вам также необходимо диверсифицировать свои активы в рамках этих классов активов. Например, различные акции - от рискованных до менее рискованных, в разных отраслях - для снижения вашей подверженности риску. Это может быть непросто и требует времени.
⏳Единственное, что постоянно, это изменения
Поскольку ваш временной горизонт меняется с возрастом, вы, вероятно, захотите изменить распределение активов. По мере приближения вашей инвестиционной цели переход на более безопасные активы может быть лучшей политикой. Вы также можете захотеть перебалансировать свой портфель: это может показаться трудным, но принцип «покупай по низкой цене, продавай по максимуму» поможет вам сохранить этот баланс.
Продажа активов, которые принесли хороший доход позволит вам освободить денежные средства для инвестиций в более дешевые активы с потенциалом роста.
🔚 Заключение
Хорошие инвесторы знают, как распределять риски и получать максимальную отдачу от своих денег. Распределение активов и диверсификация в соответствии с вашим временным горизонтом и уровнем риска гарантирует, что даже если рынок изменится, не все ваши инвестиции будут убыточны. Бдительные инвесторы постоянно делают перебалансировку своих портфелей, чтобы соответствовать принципу «покупать дешево и продавать дорого».
Forwarded from Клуб Utic {Nara sense AI}
В конце прошлого года многие люди ожидали, что технологический сектор станет самым эффективным сектором в 2021 году: в 2020 году его рыночная стоимость выросла буквально на триллионы долларов.
Но до сих пор этот год был годом энергетического сектора, поскольку рост цен на нефть, уголь и газ повлиял на радужные перспективы энергетических гигантов.
Технологии выросли на 18% в этом году. Энергия выросла более чем на 50%.
Но до сих пор этот год был годом энергетического сектора, поскольку рост цен на нефть, уголь и газ повлиял на радужные перспективы энергетических гигантов.
Технологии выросли на 18% в этом году. Энергия выросла более чем на 50%.
Forwarded from Клуб Utic {Nara sense AI}
Положительная корреляция между инфляцией и маржинальности компаний (SP500). Компании еще не успели переложить инфляцию на конечного потребителя, что в итоге может повлиять на их доходность в 2022 году. Аналитики закладывают, что средняя маржинальность рынка вырастит с 14% до 17% к концу 2022 года. При нынешних уровнях безработицы, при замедлении экономики, реального дохода населения и вышеуказанного факторы достичь этого будет сложно. Медведи и медвежата на старте! Но рынок живет уже отдельно от реальности, поэтому наблюдаем за развитием событий