Что я обычно читаю 📖?

Wall Street Journal, The Economist, Seeking A, Webull, Investing.com. Medium. Это позволяет расширить свой кругозор для инвестиционных идей на уровень макро.

Телеграмм канал- только новости market analytics ежедневно и один канал по научной психологии -1 раз в неделю.

Я не смотрю Facebook и Тик Ток (удален), Инсту (только 2 блогеров), Ютуб (только 3 тематических канала -1 раз в неделю).

Что влияет на толерантность к риску - или риск профиль личности и финансовое мышление/поведение?



1. Возраст: Молодые инвесторы часто более склонны к риску, поскольку у них есть время восстановиться после возможных потерь. С возрастом люди, как правило, становятся более консервативными, так как их инвестиционный горизонт сокращается.

2. Финансовое положение: Уровень дохода и накоплений значительно влияет на риск-профиль. Люди с большими доходами и накоплениями могут позволить себе больший риск, в отличие от тех, у кого меньше финансовых ресурсов.

3. Инвестиционные цели: Краткосрочные цели, такие как покупка дома или образование детей, могут требовать более консервативного подхода, в то время как долгосрочные цели, такие как пенсия, могут позволить больший риск для достижения более высокой доходности.

4. Личные или семейные обязательства: Наличие зависимых (дети, пожилые родственники) может снижать риск-толерантность, так как потери могут повлиять не только на инвестора, но и на его семью.

5. Уровень образования и знаний в области финансов: Люди с высоким уровнем образования и лучшим пониманием финансовых рынков часто более комфортно чувствуют себя при принятии решений, связанных с высоким риском.

6. Опыт инвестирования: Опытные инвесторы, пережившие как взлеты, так и падения рынка, обычно имеют более выраженную толерантность к риску по сравнению с новичками.

7. Психологические факторы: Уверенность в себе, страх потерь, оптимизм и другие личностные черты могут сильно влиять на восприятие риска.

8. Экономическая и политическая обстановка: Нестабильность на рынке или политические изменения могут временно изменить риск-профиль даже у опытных инвесторов.

Понимание этих факторов помогает инвесторам определить свою настоящую риск-толерантность, что важно для создания эффективной инвестиционной стратегии.

Для расширения толерантности к риску и улучшения навыков управления риском, наиболее важно развивать следующие факторы:

1. Образование и знания в области финансов: Повышение своего образовательного уровня в области финансов и инвестиций является одним из самых эффективных способов увеличения толерантности к риску. Это включает изучение различных инвестиционных инструментов, понимание рыночных условий и изучение исторических данных. Чем больше знаний у инвестора, тем более обоснованные решения он может принимать, и тем комфортнее он чувствует себя при принятии решений на рынке с высоким уровнем неопределенности.

2. Практический опыт инвестирования: Практика в инвестициях помогает развить уверенность и навыки управления риском. Начиная с малых сумм или симуляторов инвестирования, можно постепенно учиться принимать и управлять рисками, что помогает расширить границы комфорта и улучшить восприятие рыночной волатильности.

3. Разработка стратегии управления риском: Разработка и последовательное следование четко определенной стратегии управления риском может помочь минимизировать потери и оптимизировать потенциальную прибыль. Это включает установление правил для размера инвестиций, диверсификации портфеля и техник хеджирования.

4. Психологическая подготовка: Работа над своими эмоциональными реакциями на рыночные колебания важна для расширения толерантности к риску. Это может включать методы снижения стресса, развитие дисциплины и изучение поведенческой экономики для лучшего понимания собственных предвзятостей и иррациональных реакций.

5. Постановка долгосрочных целей и планов: Определение четких долгосрочных финансовых целей помогает сосредоточиться на большой картине, что может способствовать увеличению толерантности к краткосрочным потерям в пользу потенциальной долгосрочной выгоды.

Развивая эти аспекты, инвесторы могут не только расширить свою толерантность к риску, но и значительно улучшить свои навыки управления риском, что приведет к более успешным и уверенным инвестиционным решениям.


Хочу добавить, что брать риск выше, чем ваша толерантность к нему в погоне за доходностью - частая ошибка начинающих, которая приводит к финансовым потерям из за психо-эмоциональной нестабильности. Не забывайте, что нами во многом управляет наше бессознательное поведение и если в вашем финансовом поведении или мышлении вы замечаете реакции -высокий страх/тревожность, не адекватное поведение, связанные с травмами, установками, автоматическими сценариями поведения при высоком стрессе то лучше выбрать консервативные стратегии и постепенно себя адаптировать к более высокому риску/доходности по мере накопления опыта, знаний через практику и обучение. Только так вы можете получить результаты. Здесь лежит огромная внутренняя работа с бессознательным и ваш результат будет стабильным 💯.

Поведенческие финансы— это область, сочетающая психологию и экономику для понимания того, как инвесторы принимают финансовые решения. Она подчеркивает, что инвесторы часто действуют иррационально из-за когнитивных искажений, эмоций и социальных факторов, что может влиять на результаты инвестиций.

Ключевые инсайты поведенческих финансов

1. Когнитивные искажения


- Излишняя уверенность: Инвесторы часто переоценивают свои знания и способности прогнозировать движения рынка, что приводит к чрезмерной торговле и рискам.

- Поведение стада

Склонность следовать за толпой может приводить к рыночным пузырям и крахам.

- Аверсия к потерям

Инвесторы боятся потерь больше, чем ценят прибыль, что может приводить к удержанию убыточных инвестиций слишком долго и продаже прибыльных слишком рано.

2. Эмоциональное влияние:
- Страх и жадность: Рыночные настроения могут быть движимы страхом (приводящим к паническим продажам) и жадностью (приводящей к спекулятивным пузырям).
- Избежание сожалений: Страх сделать неправильное решение и сожалеть об этом позже может привести к бездействию или консервативному выбору инвестиций.

3. Эвристики принятия решений:
- Анкоринг: Слишком сильная опора на первую встреченную информацию (например, прошлые цены акций) при принятии решений.
- Подтверждение своей точки зрения: Поиск информации, подтверждающей существующие убеждения, и игнорирование противоречивой информации.

Источники: [National Bureau of Economic Research](https://www.nber.org/), [Journal of Behavioral Finance](https://www.tandfonline.com/toc/hbhf20/current)

Выигрышные стратегии инвестирования

1. Диверсификация:
- Широкий портфель: Распределение инвестиций по различным классам активов (акции, облигации, недвижимость) для снижения риска.
- Географическая диверсификация: Инвестирование в различные регионы для минимизации региональных рисков.

2. Долгосрочное инвестирование:
- Избегание рыночного тайминга: Вместо попыток угадать время на рынке, лучше держать инвестиции долгосрочно.
- Сложный процент: Вложения на долгий срок позволяют максимизировать прибыль за счет сложного процента.

3. Регулярное инвестирование:
- Постоянные вложения: Регулярные инвестиции в рынок (например, ежемесячные взносы) могут сгладить волатильность рынка и уменьшить риски.
- Средневзвешенная стоимость: Регулярные покупки акций независимо от их текущей цены позволяют уменьшить влияние рыночной волатильности.

4. Образование и осведомленность:
- Самообразование: Постоянное изучение новых тенденций и инструментов на рынке.
- Использование аналитики: Применение аналитических данных и рекомендаций профессионалов для принятия более обоснованных решений.

Заключение

Интеграция знаний поведенческих финансов в стратегию инвестирования может помочь инвесторам избежать распространенных ошибок и принимать более рациональные решения. Важно понимать свои когнитивные искажения и использовать проверенные стратегии, такие как диверсификация, долгосрочное и регулярное инвестирование.

#longterm #Utic #longtermmindset

Рекомендую прочитать эту книгу.

Мы учли в наших тренингах последние научные исследования в области мозга 🧠 и поведенческие финансы.

Сегодня утром прошел очередной разбор в зум закрытого клуба Utic.

Мы выбрали еще одну компанию для инвестирования в секторе ИИ с высоким потенциалом роста, с подробным разбором ее финансового положения, прогнозов по доходу и др.фин.показателям, оценки, роста, момента для входа, и рисков.

А еще обсудили интересные моменты по технологии ИИ.

Смогут ли конкуренты сместить NVIDIA?

Чтобы применять знания из книжек, в области #финансовое_поведение и формировать свое разумное эффективное мышление и поведение в области инвестиций #longtermmindset

Я выстроила серию увлекательных рассказов
под хештег
#NaraSense

где погружая в размышления и рефлексию Nara рассказывает о своем путешествии в мир инвестиций!

Желаю приятного чтения!

#NaraSense

🌌 Ваш Внутренний Космос

Инвестирование начинается не с чисел и графиков, а с глубокого погружения в самые тайные уголки вашей души. Знаете ли вы, что каждая мысль, каждое чувство рисует уникальную картину мира, окрашивая ваши решения в уникальные тона?

Путешествие к Сердцу Инвестиций

В одной далекой стране, где бескрайние степи покрыты белым сверкающим пушистым снегом, жила-была девушка по имени Nara.

Nara была похожа на многих из нас: мечтала о большем, искала свой путь и хотела оставить след в мире. Но её путешествие началось не с карты сокровищ, а с карты своего внутреннего мира.

🌍Открытие Себя

Каждый вечер, сидя у окна своей маленькой, но уютной комнаты, Nara задумывалась о том, как наши мысли и чувства формируют путь, который мы выбираем. "Как же мне найти свой путь в огромном мире инвестиций?" — спрашивала она звезды.

🧠 Танец Нейронов

Однажды, во время прогулки, Nara встретила мудрого старца, который рассказал ей о танце 86 миллиардов нейронов в нашем мозге. "Твой уникальный танец нейронов — это ключ к пониманию твоих желаний и страхов, Nara. Исследуй его, и ты найдешь свой путь в инвестировании," — сказал он.

🌊 Океан Возможностей

Вдохновленная этим открытием, Nara взяла в руки карту своих мыслей и чувств и отправилась в путешествие по океану рынка. Сначала волны казались ей огромными и пугающими, но вскоре она научилась использовать их энергию для движения вперед. Она поняла, что каждая волна, каждое колебание цен может быть шансом для роста, если смотреть на них глазами исследователя.

#NaraSense

Представьте себя на берегу огромного океана возможностей. Как вы отважитесь на этот вызов?

С осознанием собственной уникальности и интуиции, вы можете научиться плыть по волнам рынка, превращая каждую волну в шанс для роста.

💖 Сокровище Жизни

Самое важное открытие Nara сделала в конце своего путешествия: настоящее сокровище не золото или акции, а свобода выбирать, куда направить свое время, внимание и энергию.


Освободив себя от цепей страха, она начала инвестировать в то, что действительно ценно — в свои мечты, в креативность, в построение жизни, полной смысла и красоты.

Поднимая паруса в направлении своих мечт, вы начинаете путешествие не только к финансовой независимости, но и к освобождению души для творчества, исследований и любви.

Это путешествие к самому себе, к открытию счастья в мелочах и к радости от осознания того, что вы создаете жизнь своей мечты.

🚀 Ваше Приключение

Как и Nara, каждый из нас может отправиться в это путешествие.

Пусть ваше путешествие к финансовому благополучию будет также путешествием к открытию себя. Ведь истинное богатство — это понимание, что вы мастер своей судьбы.

Вопросы, которые мы задаем себе, исследуя внутренний мир, могут открыть перед нами двери в удивительный мир инвестиций и самопознания. Готовы ли вы открыть эти двери?

#NaraSense

Шаг 2 в инвестициях

После встречи с мудрым старцем, Nara почувствовала прилив сил и вдохновения. Она поняла, что каждая мечта, каждая цель — это не просто пункты в списке желаний, но звезды, ведущие её через темные воды неизведанного. С этим пониманием в сердце, она решила приступить к следующему этапу своего путешествия — созданию личного финансового плана.

🎯 От Мечты к Цели

Nara начала с визуализации своих мечт и целей. Она осознала, что для неё не просто хочется быть финансово независимой. Её мечта — это свобода создавать, путешествовать и помогать другим обрести ту же свободу. Для каждой мечты она определила конкретную цель: сколько денег ей потребуется, как долго она готова идти к этой цели и что для этого нужно сделать.

🔍 Личный Финансовый План

Осознав свои мечты и цели, Nara принялась за создание личного финансового плана. Она определила, сколько средств может откладывать каждый месяц, какие инструменты инвестирования подойдут для её риск-профиля и как долго ей предстоит инвестировать для достижения желаемых результатов. Каждый шаг плана был продиктован мечтой, ставшей целью.

🛠 Инструменты и Действия

Nara знала, что путь будет сложным, но вооружившись знаниями о различных инвестиционных инструментах, она почувствовала себя готовой к вызовам. Она начала с небольших инвестиций в акции и облигации, исследуя, как эти инструменты реагируют на изменения рынка. Постепенно, наращивая свой портфель, Nara начала экспериментировать с более сложными инвестициями, всегда помня о своем риск-профиле и целях.

🌅 Новое Утро

Каждое утро, вставая в 4 часа как китайские императоры, Nara посвящала время не только медитации и планированию своего дня, но и изучению новых аспектов инвестирования. Она поняла, что каждый новый день дает ей возможность учиться и расти, приближаясь к своим мечтам.

---

"Как мечта ведет вас к вашим инвестиционным целям? Давайте вместе исследовать этот путь и поделиться опытом. Какая мечта заставляет вас встать сегодня рано утром?"

#NaraSense


2 стратегии

Выбор Пути

Nara стояла у распутья. Её инвестиционное путешествие начиналось с увлечения и небольшой суммы сбережений, которые она хотела превратить в инструмент для достижения своих мечт: образования, путешествий, создания активов и дополнительных источников дохода. Но страхи и сомнения, как чёрные облака, сгущались над её уверенностью. Страх потери, страх нестабильности, страх неопределенности... Однако её решимость была крепкой, и она готова была преодолеть эти трудности.

В глубине души она понимала, что долгосрочное инвестирование — это именно то, что позволит ей построить устойчивое финансовое будущее.

Она выбрала диверсифицированный портфель, в который вошли акции, облигации и недвижимость, чтобы минимизировать риски и обеспечить постоянный доход. Она инвестировала в акции компаний с дивидендами и в облигации, чтобы ежемесячно получать доход, который мог бы финансировать её текущие потребности и путешествия.

Но она также выделила часть своего портфеля для краткосрочных стратегий, играя на волатильности рынка, чтобы попробовать умножить свои активы более рискованным, но потенциально более прибыльным путём. Она знала, что эти решения могут вызывать стресс, но она также верила, что управляемый риск может стать источником возможностей.

Nara понимала, что выбор в пользу долгосрочных инвестиций исходил из её стремления к стабильности и желания создать солидный финансовый фундамент для будущих поколений своей семьи.

Краткосрочные инвестиции были для неё способом проверить свои силы и научиться принимать быстрые решения в меняющейся рыночной среде, что могло помочь ей в достижении более мгновенных целей, таких как образование.


🫶🔥😍♥️

#NaraSense

Развитие и Успех

С течением времени Nara наблюдала за ростом своих инвестиций. Каждый квартал её диверсифицированный портфель приносил стабильный доход, который помогал ей не только путешествовать, но и инвестировать в своё образование, расширяя кругозор и профессиональные навыки.

Краткосрочные инвестиции иногда были непредсказуемыми, но она училась на своих ошибках и постепенно совершенствовала свои тактики.

Она также обнаружила, что инвестиции принесли нечто большее, чем просто финансовый успех.

Они предоставили ей уверенность и чувство контроля над своей жизнью, что, в свою очередь, повысило её качество жизни.

Nara научилась балансировать между терпеливым ожиданием роста своих долгосрочных инвестиций и возбуждением от активного участия в краткосрочных сделках.

Её саморазвитие было не менее значимым. Инвестиции стали для Nara путём к самопознанию и осознанности.

Она изучала финансовые рынки, понимала свои эмоции и училась использовать свои знания и интуицию для принятия решений.

Это саморазвитие и осознанность в конечном итоге привели её к финансовому успеху и обогатили её жизнь, придав ей настоящую наполненность и цель.

🎯💥🪐😃🤩

#NaraSense

Топ 3 Нейро Навыка в современном мире:

Замечать, Управлять и Развивать свое Состояние

Эти навыки можно прокачать гораздо быстрее, не просто изучая психологию, а применяя их в сфере Инвестиции. И вы сразу видите связку причинно следственных связей -процесс и ваш финансовый результат.

Продолжение рассказов #NaraSense

Управляя своими эмоциями, Nara не только оберегала свои инвестиции от резких колебаний рынка, но и обеспечивала себя пространством для размышлений и принятия решений, основанных на стратегии, а не на страхе или азарте.

🔄 Обучение через Рефлексию

После каждой инвестиционной операции Nara уделяла время на анализ произошедшего.

Она рассматривала не только финансовые результаты, но и свои реакции на каждое событие. Это помогало ей выявлять образцы в своих эмоциональных ответах и адаптировать свой подход со временем.

🎮 Игровые Техники для Оценки Рисков

Nara также использовала игровые техники для оценки рисков. Она представляла, что каждая инвестиция — это игровой уровень, где нужно не только достичь финансового результата, но и научиться управлять рисками и своими эмоциями. Это делало процесс более увлекательным и помогало снизить напряжение от волатильности рынка.

🌞 Практика Благодарности

Каждый день Nara завершала, записывая, за что она благодарна — как в инвестициях, так и в жизни в целом. Эта практика помогала ей поддерживать положительное настроение и укреплять психологическую устойчивость.

💬 Диалог с Сообществом

Nara не была одинока в своем путешествии. Она вступила в сообщество единомышленников, где инвесторы делились своими успехами и провалами. Обмен опытом помогал ей оставаться мотивированной и учиться на чужих ошибках, а также отмечать свои успехи.

---

История Nara — это не просто путь к финансовому благополучию; это путешествие самооткрытия, где каждый шаг к цели сопровождается осознанием своего внутреннего мира и того, как он взаимодействует с внешними финансовыми решениями. "Инвестирование — это искусство, — напоминала себе Nara, — и каждый художник должен уметь видеть истинную картину, а не только её отражение на поверхности рынка".

#NaraSense
#MyLifeStyle_GulNara

Что я сейчас читаю? 📖

Как прочитаю Канемана, продолжу серию рассказов #NaraSense, чтобы знания из этой книжки сразу применять в жизни через ассоциации и диссоциации.

Поделюсь. 🫶

И вот еще одна его книжка 📕

заслуженный профессор психологии имени Юджина Хиггинса и профессор психологии и общественных дел, лауреат Нобелевской премии по экономике, чьи новаторские исследования в области поведенческих наук изменили наше понимание того, как люди думают и принимают решения, скончался 27 марта 2024г. Ему было 90 лет.

Вчера в сторис был конкурсный вопрос?

В какой сектор я активно сейчас инвестирую.

С удивлением обнаружила), что никто верно не ответил.

Путаница между секторами, и индустрией.