Гайки закручиваются: Revolut чистит счета, ЦБ душит дропов

1️⃣ Revolut начал массовые чистки. Популярный финтех-банк в Европе жестко режет клиентов без подтверждённого ВНЖ. Под предлогом нового 19-го пакета санкций ЕС начали массово прилетать запросы на документы о легальном пребывании, а спустя несколько минут — уведомления о заморозке и грядущем закрытии счёта. Многие не успели даже загрузить копии ВНЖ: форма пропадала из интерфейса, а саппорт просто молчал. По факту — очередная волна «санкционного апгрейда» против пользователей с российским следом, особенно тех, кто обналичивал УБТ или арбитражные выплаты через Revolut.

2️⃣ ЦБ России включил прожектор на дропов. Регулятор разослал банкам новые указания: карты в зарплатных проектах теперь должны активироваться только после полной идентификации клиента. Проверять «фейковое присутствие» человека ЦБ предлагает через фотовидеофиксацию — по сути, двойной контроль для выявления схем с подставными лицами. Если банк работает через посредников, он обязан доказать, что клиент настоящий. Более того, организации теперь должны метить отделения, где чаще открывают счета дропам, и ставить на них повышенный надзор.
Revolut фактически закрыл лазейку вывода для многих арбитражников, работающих без ВНЖ. А ЦБ параллельно перекрывает кислород внутри страны, усиливая давление на схемы с дропами. Кто живёт за счёт УБТ или серых выплат — пора смотреть в сторону альтернативных финпотоков и зарубежных неевропейских юрисдикций, пока их не начали «подчищать» тоже.

🙂 Нюдсы в РФ — ВНЕ ЗАКОНА. По всей стране открыли охоту за девушками, зарабатывающими на обнажёнке.

Последний известный случай произошёл в Екатеринбурге — девушка едва налутала с Telegram-канала 10 тысяч рублей и уже рискует получить от 2 до 6 лет КОЛОНИИ.

С подарком на Новый год определись 😎

Cloudflare снова упал — не работают тысячи сайтов, включая ChatGPT, Zoom, и игры.

сайт, который должен показывать сбои, тоже упал 😬

⚡️Банки ужесточают контроль переводов, p2p под прицелом

Российские банки начали детально проверять крупные переводы между физлицами. При попытке отправить крупную сумму операция может быть автоматически заблокирована, после чего с клиентом связывается сотрудник банка.

В разговоре уточняют не только полные данные получателя, но и родственную связь с ним, что сразу создает проблемы для тех, кто выводит крипту через p2p-сделки.

Дополнительно банки все чаще интересуются, на какие цели предназначены средства. Для арбитражников, которые регулярно гоняют обороты через карты, принимают оплату от разных людей и выводят крипту через p2p, такие вопросы становятся критичными. Формулировки вроде «обмен», «сделка», «криптовалюта» или «биржа» легко триггерят финмониторинг, после чего счет может уйти на дополнительную проверку.