Контент с «фразами великих» нравится?
Подготавливать периодически такого рода контент ?
Подготавливать периодически такого рода контент ?
Anonymous Poll
89%
ДА
8%
НЕТ
2%
И так все знаю
Что делать, если купили доллар по 90 - 100 - 120?
— собственно, с какой целью вы его покупали, такой и придерживайтесь цели.
Но правда заключается в том, что многие покупали доллары, поддавшись всеобщей панике, и конкретной и твердой цели не было. В этом и есть одна из основных ошибок инвестирования. Цель должна быть всегда, твердая, ясная и понятная, тогда и стратегия будет верная.
Хорошо, если цели нет, а дорогие доллары остались, тогда не спешите продавать их в убыток, доллар это тот самый инструмент, который можно конвертировать в другой, более доходный актив, но для этого нужно выбрать тот самый актив.
Я достаточно часто в своих постах, говорю "выбирайте первоклассные акции", и вот на небольшом примере, покажу, что же это такое. В данном случае, по одной из рекомендаций Уоррена Баффета:
— "Компания должна быть скучной и неинтересной"
Итак, какие же самые прибыльные акции для инвестирования? Смотреть, что на самом хайпе, о чем кричат все аналитики, чему предвещают мощный рост?
Ни в коем случае!
Нужно смотреть на сам БИЗНЕС. И в первую очередь - на ПОКАЗАТЕЛИ этого бизнеса, проводя фундаментальный анализ акций.
Все хотят найти новый Apple или новый Amazon, чтобы сделать огромную доходность... а вы слышали хоть что-нибудь об акциях Tractor Supply ( $TSCO )? Нет? И это не удивительно, ведь скучнее компанию трудно найти.
Они продают товары для ферм, зерно и корма, газонокосилки и запчасти к ним. И все такое прочее. Никакого эмоционального возбуждения и предвкушения подобный бизнес не вызывает. У них нет ярких и ожидаемых презентаций, как у AAPL, они ни у кого на слуху, но между тем, она стабильна и имеет волатильность ниже S&P500 (beta 0.98).
За последние 3 года - феноменального роста рынка, компания обогнала по доходности S&P500 почти в 2 раза. А за 10 лет, рост показал в 570%, это в среднем 57% в год, и это в долларах.
В чем подвох?
А нет подвоха. Это просто следствие качественного бизнеса, который легко заметить. Нужно лишь анализировать активы для инвестирования не по "хайповым" статьям или анонсам, а по фундаментальным показателям бизнеса.
— У компании стабильный рост EPS - даже несмотря на пандемию.
— Продажи растут, а акции регулярно выкупаются.
— Компания платит и увеличивает дивиденды. Да, относительно недолго - лишь 11 лет, но зато взгляните на рост дивидендов - 77% увеличения за последний год!
— Бизнес имеет низкие долги при отличном покрытии долгов прибылью.
В общем, все как мы любим: крепкий, надежный и устойчивый бизнес, который может продолжить развиваться уверенными темпами.
Вы вряд ли услышите о компаниях такого рода в новостях или в подборке "самых перспективных акций на 2022 год". Но именно такие компании, которые не выделяются на фоне блестящих стартапов и удивительных IPO и приносят на длительной дистанции инвесторам РЕАЛЬНЫЕ ДЕНЬГИ и стабильный денежный поток.
Теперь вы знаете один из вариантов, что можно сделать с долларами за 120, чтобы не фиксировать убытки, а еще и заработать при этом.
— собственно, с какой целью вы его покупали, такой и придерживайтесь цели.
Но правда заключается в том, что многие покупали доллары, поддавшись всеобщей панике, и конкретной и твердой цели не было. В этом и есть одна из основных ошибок инвестирования. Цель должна быть всегда, твердая, ясная и понятная, тогда и стратегия будет верная.
Хорошо, если цели нет, а дорогие доллары остались, тогда не спешите продавать их в убыток, доллар это тот самый инструмент, который можно конвертировать в другой, более доходный актив, но для этого нужно выбрать тот самый актив.
Я достаточно часто в своих постах, говорю "выбирайте первоклассные акции", и вот на небольшом примере, покажу, что же это такое. В данном случае, по одной из рекомендаций Уоррена Баффета:
— "Компания должна быть скучной и неинтересной"
Итак, какие же самые прибыльные акции для инвестирования? Смотреть, что на самом хайпе, о чем кричат все аналитики, чему предвещают мощный рост?
Ни в коем случае!
Нужно смотреть на сам БИЗНЕС. И в первую очередь - на ПОКАЗАТЕЛИ этого бизнеса, проводя фундаментальный анализ акций.
Все хотят найти новый Apple или новый Amazon, чтобы сделать огромную доходность... а вы слышали хоть что-нибудь об акциях Tractor Supply ( $TSCO )? Нет? И это не удивительно, ведь скучнее компанию трудно найти.
Они продают товары для ферм, зерно и корма, газонокосилки и запчасти к ним. И все такое прочее. Никакого эмоционального возбуждения и предвкушения подобный бизнес не вызывает. У них нет ярких и ожидаемых презентаций, как у AAPL, они ни у кого на слуху, но между тем, она стабильна и имеет волатильность ниже S&P500 (beta 0.98).
За последние 3 года - феноменального роста рынка, компания обогнала по доходности S&P500 почти в 2 раза. А за 10 лет, рост показал в 570%, это в среднем 57% в год, и это в долларах.
В чем подвох?
А нет подвоха. Это просто следствие качественного бизнеса, который легко заметить. Нужно лишь анализировать активы для инвестирования не по "хайповым" статьям или анонсам, а по фундаментальным показателям бизнеса.
— У компании стабильный рост EPS - даже несмотря на пандемию.
— Продажи растут, а акции регулярно выкупаются.
— Компания платит и увеличивает дивиденды. Да, относительно недолго - лишь 11 лет, но зато взгляните на рост дивидендов - 77% увеличения за последний год!
— Бизнес имеет низкие долги при отличном покрытии долгов прибылью.
В общем, все как мы любим: крепкий, надежный и устойчивый бизнес, который может продолжить развиваться уверенными темпами.
Вы вряд ли услышите о компаниях такого рода в новостях или в подборке "самых перспективных акций на 2022 год". Но именно такие компании, которые не выделяются на фоне блестящих стартапов и удивительных IPO и приносят на длительной дистанции инвесторам РЕАЛЬНЫЕ ДЕНЬГИ и стабильный денежный поток.
Теперь вы знаете один из вариантов, что можно сделать с долларами за 120, чтобы не фиксировать убытки, а еще и заработать при этом.
Фундаментальный или технический анализ ?
Среди инвесторов и трейдеров, существует вечный спор, что работает лучше, фундаментал или ТА, это как, что раньше появилось, яйцо или курица.
Итак, по-порядку:
Любая аналитика, неважно, фундаментальная или техническая, основана на прошлых данных, на истории. Если в первом случае, это аналитика из фундаментальных данных, таких как финансовая отчетность, выводы аудиторских фирм, и данные мультипликаторов, которые так же базируются на выводах из отчетов,
то техническая аналитика основана на стоимости акции в моменте времени, показывает колебания цены, определяет уровень возможного риска, и показывает направление тренда.
По закону вероятности, тренд прошлого, с бОльшей степени вероятности, тренд скорее будет продолжаться, чем сменится.
Так что же лучше, что работает-то ?:
А дело в том, что не важно, трейдер вы или инвестор, для грамотной аналитики, применять нужно их вместе. Они хоть и отдельно могут работать, но для полноты картины, лучше использовать в связке.
Если ФА даёт представление о структуре бизнеса, о финансовом положении, о проблемных моментах, и о перспективе будущего, дает возможность сопоставить бизнес с ближайшими конкурентами в секторе и сделать соответствующие выводы, то
ТА дает понимание насколько адекватно это воспринимается участниками рынка, какие были реакции на отчетность компании, какие максимальные просадки были, и определить на чём именно это произошло (например иск или плохой отчет), и самое главное — какая СРЕДНЯЯ цена акции на протяжении определенного отрезка времени (например за три года).
Для инвестора — ТА дает понимание текущей цены, и насколько отличается от примерной средней цены, а так же подтверждение текущего тренда или, возможно определение точек коррекции (если в данный момент актив находится в коррекционном положении тренда).
Возможно, определение точек фиксации прибыли (актуально для среднесрочного инвестора).
Для трейдера — ФА даёт понимание глубины и надежности бизнеса, если тренд восходящий и при этом у компании сильный фундаментал, то это второе подтверждение направления тренда, что минимизирует риски связанные со спекулятивной составляющей, и соответственно сокращает вероятность смены тренда.
Используя такую информацию, трейдер принимает решения о точках входа, уровень риска и возможную прибыль.
Но все же, для инвестора основным остается ФА, а для трейдера ТА, и примерно соотносится как 70/30, и совместное использование аналитики, только усилит вашу стратегию.
Среди инвесторов и трейдеров, существует вечный спор, что работает лучше, фундаментал или ТА, это как, что раньше появилось, яйцо или курица.
Итак, по-порядку:
Любая аналитика, неважно, фундаментальная или техническая, основана на прошлых данных, на истории. Если в первом случае, это аналитика из фундаментальных данных, таких как финансовая отчетность, выводы аудиторских фирм, и данные мультипликаторов, которые так же базируются на выводах из отчетов,
то техническая аналитика основана на стоимости акции в моменте времени, показывает колебания цены, определяет уровень возможного риска, и показывает направление тренда.
По закону вероятности, тренд прошлого, с бОльшей степени вероятности, тренд скорее будет продолжаться, чем сменится.
Так что же лучше, что работает-то ?:
А дело в том, что не важно, трейдер вы или инвестор, для грамотной аналитики, применять нужно их вместе. Они хоть и отдельно могут работать, но для полноты картины, лучше использовать в связке.
Если ФА даёт представление о структуре бизнеса, о финансовом положении, о проблемных моментах, и о перспективе будущего, дает возможность сопоставить бизнес с ближайшими конкурентами в секторе и сделать соответствующие выводы, то
ТА дает понимание насколько адекватно это воспринимается участниками рынка, какие были реакции на отчетность компании, какие максимальные просадки были, и определить на чём именно это произошло (например иск или плохой отчет), и самое главное — какая СРЕДНЯЯ цена акции на протяжении определенного отрезка времени (например за три года).
Для инвестора — ТА дает понимание текущей цены, и насколько отличается от примерной средней цены, а так же подтверждение текущего тренда или, возможно определение точек коррекции (если в данный момент актив находится в коррекционном положении тренда).
Возможно, определение точек фиксации прибыли (актуально для среднесрочного инвестора).
Для трейдера — ФА даёт понимание глубины и надежности бизнеса, если тренд восходящий и при этом у компании сильный фундаментал, то это второе подтверждение направления тренда, что минимизирует риски связанные со спекулятивной составляющей, и соответственно сокращает вероятность смены тренда.
Используя такую информацию, трейдер принимает решения о точках входа, уровень риска и возможную прибыль.
Но все же, для инвестора основным остается ФА, а для трейдера ТА, и примерно соотносится как 70/30, и совместное использование аналитики, только усилит вашу стратегию.
Я хоть и сторонник долгосрочного и среднесрочного инвестирования, но будет логично затронуть и трейдинг, хотя бы для понимания данного вида инвестирования.
Инвесторы нацелены на получение выгоды в будущем, или создание пассивного денежного потока в виде дивидендов. Их задача — составить устойчивый инвестиционный портфель, который будет приносить доход в течение длительного времени. Трейдер же разрабатывает стратегию для заработка здесь и сейчас, и зачастую имеют очень рисковые сделки.
Виды трейдинга
В зависимости от применяемой стратегии и длительности сделок трейдинг условно разделяют на несколько видов.
— Высокочастотный, или алготрейд. Все операции производит вычислительный алгоритм. В соответствии с заданной программой он расставляет множество ордеров — заявок на покупку и продажу. Все сделки проводятся за секунды или ещё быстрее. Отсюда следует, что высокочастотный трейдер должен обладать знаниями торговых алгоритмов и навыками программирования. Кроме того, подобная стратегия является очень рискованной. Хороший канал связи — обязательное условие для исключения любых временных задержек при проведении сеанса торгов. Данная стратегия работы на бирже не подходит для новичков.
— Скальпинг. Сделки, как и в высокочастотном трейдинге, проводятся в течение малых промежутков времени, но длятся дольше — от нескольких секунд до нескольких минут. В основе скальпинга также лежит определённая стратегия, в соответствии с которой трейдер отфильтровывает ценные бумаги с необходимой волатильностью (объёмом торгов) и прочими заданными параметрами. Цель совершения операций — снятие небольшой прибыли в каждом трейде. Но тут есть нюанс, прибыль небольшая, и чтобы заработать, нужно иметь соотношение 7 из 10 положительных трейдов, так как размер убытка равен размеру прибыли, и не забывайте о комиссии брокера.
— Дейтрейдинг. Как ясно из названия, периодом торговли в данном случае является день. Трейдер проводит сделки вручную. Текущие позиции требуют постоянного контроля, так как до вечера их все следует закрыть. Это требование в том числе связано с особенностью трейдинга — использованием кредитного плеча брокера. Дисконт не только позволяет увеличить показатели прибыльности, но и значительно поднимает риски. Поэтому комиссии брокеров за использование заёмных средств overnight, достаточно высоки и могут свести предполагаемую прибыль от сделки на нет.
— Свинг-трейдинг. Для данного типа биржевой торговли период заключения сделки может длиться несколько дней. Свинг-трейдинг основывается на техническом анализе графиков, распознавании циклов колебания цен и максимальном использовании этих движений. Требует глубоких знаний, жёсткой дисциплины и чёткой стратегии для принятия решений по открытию/закрытию позиции и промежуточной фиксации прибыли. В рамках этой стратегии трейдер старается минимизировать возможные убытки, постоянно корректируя стоп-ордера.
— Среднесрочный трейдинг. Рассчитан на улавливание значительных колебаний цен и заработок на трендах. Здесь трейдеру не обойтись как без технического, так и без фундаментального анализа. Решение об открытии позиции принимается на основе данных о макроэкономических факторах, информации о состоянии экономики страны, отрасли, отчётов о деятельности компании и её конкурентов. Такой вид трейдинга похож на долгосрочное инвестирование, но отличается продолжительностью.
Менее рисковый, но при этом достаточно прибыльный, считается среднесрочный трейдинг. Но для выбора активов важно найти хорошую точку входа.
В среднесрочном трейдинге, достаточно иметь соотношение 3 положительные сделки из 10 (при соблюдении риск менеджмента), чтобы ваша стратегия показала положительную динамику.
Как правило, прибыль начинается от +5% от сделки, а риск-менеджмент подразумевает или стоп-ордера или стратегия усреднения.
Инвесторы нацелены на получение выгоды в будущем, или создание пассивного денежного потока в виде дивидендов. Их задача — составить устойчивый инвестиционный портфель, который будет приносить доход в течение длительного времени. Трейдер же разрабатывает стратегию для заработка здесь и сейчас, и зачастую имеют очень рисковые сделки.
Виды трейдинга
В зависимости от применяемой стратегии и длительности сделок трейдинг условно разделяют на несколько видов.
— Высокочастотный, или алготрейд. Все операции производит вычислительный алгоритм. В соответствии с заданной программой он расставляет множество ордеров — заявок на покупку и продажу. Все сделки проводятся за секунды или ещё быстрее. Отсюда следует, что высокочастотный трейдер должен обладать знаниями торговых алгоритмов и навыками программирования. Кроме того, подобная стратегия является очень рискованной. Хороший канал связи — обязательное условие для исключения любых временных задержек при проведении сеанса торгов. Данная стратегия работы на бирже не подходит для новичков.
— Скальпинг. Сделки, как и в высокочастотном трейдинге, проводятся в течение малых промежутков времени, но длятся дольше — от нескольких секунд до нескольких минут. В основе скальпинга также лежит определённая стратегия, в соответствии с которой трейдер отфильтровывает ценные бумаги с необходимой волатильностью (объёмом торгов) и прочими заданными параметрами. Цель совершения операций — снятие небольшой прибыли в каждом трейде. Но тут есть нюанс, прибыль небольшая, и чтобы заработать, нужно иметь соотношение 7 из 10 положительных трейдов, так как размер убытка равен размеру прибыли, и не забывайте о комиссии брокера.
— Дейтрейдинг. Как ясно из названия, периодом торговли в данном случае является день. Трейдер проводит сделки вручную. Текущие позиции требуют постоянного контроля, так как до вечера их все следует закрыть. Это требование в том числе связано с особенностью трейдинга — использованием кредитного плеча брокера. Дисконт не только позволяет увеличить показатели прибыльности, но и значительно поднимает риски. Поэтому комиссии брокеров за использование заёмных средств overnight, достаточно высоки и могут свести предполагаемую прибыль от сделки на нет.
— Свинг-трейдинг. Для данного типа биржевой торговли период заключения сделки может длиться несколько дней. Свинг-трейдинг основывается на техническом анализе графиков, распознавании циклов колебания цен и максимальном использовании этих движений. Требует глубоких знаний, жёсткой дисциплины и чёткой стратегии для принятия решений по открытию/закрытию позиции и промежуточной фиксации прибыли. В рамках этой стратегии трейдер старается минимизировать возможные убытки, постоянно корректируя стоп-ордера.
— Среднесрочный трейдинг. Рассчитан на улавливание значительных колебаний цен и заработок на трендах. Здесь трейдеру не обойтись как без технического, так и без фундаментального анализа. Решение об открытии позиции принимается на основе данных о макроэкономических факторах, информации о состоянии экономики страны, отрасли, отчётов о деятельности компании и её конкурентов. Такой вид трейдинга похож на долгосрочное инвестирование, но отличается продолжительностью.
Менее рисковый, но при этом достаточно прибыльный, считается среднесрочный трейдинг. Но для выбора активов важно найти хорошую точку входа.
В среднесрочном трейдинге, достаточно иметь соотношение 3 положительные сделки из 10 (при соблюдении риск менеджмента), чтобы ваша стратегия показала положительную динамику.
Как правило, прибыль начинается от +5% от сделки, а риск-менеджмент подразумевает или стоп-ордера или стратегия усреднения.
В мир инвестиций я пришёл в 2016 году, верней тогда я только слышал об акциях, о дивидендах, понятия не имел что такое фьючерс или опцион. В то время, финансовая грамотность в нашей стране, заканчивалась на банковском вкладе, или максимум на купи-продай.
Согласно в исследовании, больше половины граждан, около 55,2% тратят примерно столько же денег, сколько зарабатывают, и ещё около 21,6% имеют расходы, которые систематически превышают их доходы. Только 23,2% людей тратят меньше, чем зарабатывают, а значит, имеют возможность откладывать и инвестировать.
Сопоставив уровень доходов и расходов с точки зрения финансовой грамотности, можно разделить людей на четыре основных группы. Подумайте, к какой категории относитесь вы, устраивает ли вас ваше положение и можно ли изменить ситуацию к лучшему.
1. Транжира
Самый верный способ однажды очутиться в финансовой яме — жить не по средствам и регулярно тратить больше денег, чем позволяет текущее финансовое положение.
«Транжирой» является тот, кто тратит больше, чем зарабатывает, и увеличивает долги для того, чтобы восполнить недостаток собственных средств.
В данную категорию могут попасть люди даже с очень большими доходами, если они не могут обуздать свою страсть к расточительству.
2. Потребитель
К данной категории относится большинство граждан.
«Потребитель» тратит практически всё, что зарабатывает, и живёт строго по средствам. Если его доходы растут, то он повышает свои расходы примерно на ту же величину. Если доходы сокращаются — он старается затянуть пояс на аналогичную сумму. Про таких людей говорят, что они живут от зарплаты до зарплаты.
3. Накопитель
К данной категории относятся те, кто умеет контролировать свои расходы и регулярно откладывает часть средств на крупную покупку или на непредвиденные расходы.
«Накопитель» — это тот, кто регулярно тратит меньше, чем зарабатывает, и откладывает разницу на накопления. Если ваши доходы превышают расходы, то вас уже можно поздравить с хорошим финансовым самоконтролем — вы распоряжаетесь своими финансами лучше, чем большинство людей в нашей стране. Однако для того, чтобы пойти дальше, «накопителю» не хватает всего одного шага — заставить свои деньги работать.
4. Инвестор
На сегодня это самая малочисленная группа людей не только в России, но и во всём мире. И это не случайно. Чтобы стать успешным инвестором, требуется работающая стратегия, которая базируется на определённом знании и опыте.
«Инвестор» в данной классификации — это человек, который инвестирует деньги в покупку активов, позволяющих на длинном горизонте времени увеличивать капитал и/или денежный поток от него даже с учётом инфляции.
В отличие от «накопителя», инвестор заставляет время работать на себя и на свой капитал, а сложный процент позволяет ему со временем рассчитывать на то, чтобы однажды достичь уровня финансовой независимости.
— На самом деле, всё зависит от вас! И, возможно, кто-то после прочтения данной статьи задумается и решит перейти из первой категории в третью или даже четвёртую. Для этого потребуется совершить следующие действия:
- Начать контролировать расходы и доходы, вести бюджет.
- Оценить своё финансовое положение и составить финансовый план.
- Добиться того, чтобы доходы превышали расходы.
- Выработать привычку регулярно откладывать часть средств.
- Направлять излишки на закрытие долгов и формирование подушки безопасности.
- Выработать собственную инвестиционную стратегию.
- Сформировать инвестиционный портфель.
- Управлять капиталом в рамках выбранной стратегии.
Несмотря на то, что мы хоть и отстаем в финансовой грамотности и в понимании инвестиций, от той же самой Америки, где это впитывается с молоком матери, но мы идем семимильными шагами, а благодаря неординарному мышлению, за нами возможны большие открытия в мире инвестиций.
Согласно в исследовании, больше половины граждан, около 55,2% тратят примерно столько же денег, сколько зарабатывают, и ещё около 21,6% имеют расходы, которые систематически превышают их доходы. Только 23,2% людей тратят меньше, чем зарабатывают, а значит, имеют возможность откладывать и инвестировать.
Сопоставив уровень доходов и расходов с точки зрения финансовой грамотности, можно разделить людей на четыре основных группы. Подумайте, к какой категории относитесь вы, устраивает ли вас ваше положение и можно ли изменить ситуацию к лучшему.
1. Транжира
Самый верный способ однажды очутиться в финансовой яме — жить не по средствам и регулярно тратить больше денег, чем позволяет текущее финансовое положение.
«Транжирой» является тот, кто тратит больше, чем зарабатывает, и увеличивает долги для того, чтобы восполнить недостаток собственных средств.
В данную категорию могут попасть люди даже с очень большими доходами, если они не могут обуздать свою страсть к расточительству.
2. Потребитель
К данной категории относится большинство граждан.
«Потребитель» тратит практически всё, что зарабатывает, и живёт строго по средствам. Если его доходы растут, то он повышает свои расходы примерно на ту же величину. Если доходы сокращаются — он старается затянуть пояс на аналогичную сумму. Про таких людей говорят, что они живут от зарплаты до зарплаты.
3. Накопитель
К данной категории относятся те, кто умеет контролировать свои расходы и регулярно откладывает часть средств на крупную покупку или на непредвиденные расходы.
«Накопитель» — это тот, кто регулярно тратит меньше, чем зарабатывает, и откладывает разницу на накопления. Если ваши доходы превышают расходы, то вас уже можно поздравить с хорошим финансовым самоконтролем — вы распоряжаетесь своими финансами лучше, чем большинство людей в нашей стране. Однако для того, чтобы пойти дальше, «накопителю» не хватает всего одного шага — заставить свои деньги работать.
4. Инвестор
На сегодня это самая малочисленная группа людей не только в России, но и во всём мире. И это не случайно. Чтобы стать успешным инвестором, требуется работающая стратегия, которая базируется на определённом знании и опыте.
«Инвестор» в данной классификации — это человек, который инвестирует деньги в покупку активов, позволяющих на длинном горизонте времени увеличивать капитал и/или денежный поток от него даже с учётом инфляции.
В отличие от «накопителя», инвестор заставляет время работать на себя и на свой капитал, а сложный процент позволяет ему со временем рассчитывать на то, чтобы однажды достичь уровня финансовой независимости.
— На самом деле, всё зависит от вас! И, возможно, кто-то после прочтения данной статьи задумается и решит перейти из первой категории в третью или даже четвёртую. Для этого потребуется совершить следующие действия:
- Начать контролировать расходы и доходы, вести бюджет.
- Оценить своё финансовое положение и составить финансовый план.
- Добиться того, чтобы доходы превышали расходы.
- Выработать привычку регулярно откладывать часть средств.
- Направлять излишки на закрытие долгов и формирование подушки безопасности.
- Выработать собственную инвестиционную стратегию.
- Сформировать инвестиционный портфель.
- Управлять капиталом в рамках выбранной стратегии.
Несмотря на то, что мы хоть и отстаем в финансовой грамотности и в понимании инвестиций, от той же самой Америки, где это впитывается с молоком матери, но мы идем семимильными шагами, а благодаря неординарному мышлению, за нами возможны большие открытия в мире инвестиций.
FOMO - очень страшное чувство, которое творит невероятные глупости
Fear of Missing Out или чувство упущенной выгоды.
Простые примеры:
— «Почему я не купил доллары раньше»
— «Вот зачем я купил акции Сбербанка, они ведь упали на 80%...»
И всё в таком духе.
Есть хорошие методы борьбы с FOMO:
1) Если ваш актив падает в цене, просто подумайте о горизонте на 3-5-10 лет.
К тому времени они отрастут, поэтому нет смысла расходовать свою энергию здесь и сейчас.
2) Не заглядывайте в свой инвест-портфель каждый день или даже каждый час. Это не поможет росту :)
3) Когда не знаешь купить или продать, лучше оставить всё как есть. Действия без понимания и стратегии, чаще всего приводят к сливу депозита.
Не забывайте об этих мелочах, они защитят ваш капитал от неправильных действий.
Fear of Missing Out или чувство упущенной выгоды.
Простые примеры:
— «Почему я не купил доллары раньше»
— «Вот зачем я купил акции Сбербанка, они ведь упали на 80%...»
И всё в таком духе.
Есть хорошие методы борьбы с FOMO:
1) Если ваш актив падает в цене, просто подумайте о горизонте на 3-5-10 лет.
К тому времени они отрастут, поэтому нет смысла расходовать свою энергию здесь и сейчас.
2) Не заглядывайте в свой инвест-портфель каждый день или даже каждый час. Это не поможет росту :)
3) Когда не знаешь купить или продать, лучше оставить всё как есть. Действия без понимания и стратегии, чаще всего приводят к сливу депозита.
Не забывайте об этих мелочах, они защитят ваш капитал от неправильных действий.
Продолжим рубрику "Фразы великих".
Многие люди делают свои первые шаги на бирже, опираясь на мнения великих инвесторов и миллиардеров. Настоящие гуру рынка в своих интервью дали множество советов и рекомендаций, благодаря которым они сами достигли высот. Высказывания миллионеров нередко помогают людям выбрать для себя правильное направление развития.
✓ Хорошо описывающая долгосрочное инвестирование фраза:
«Инвестирование должно напоминать наблюдение за тем, как сохнет краска или как растет трава. Если вам нужен азарт, то возьмите 800 долларов и поезжайте в Лас-Вегас». (Paul Samuelson)
✓ Про важность грамотного распределение средств:
«Рынок может оставаться иррациональным гораздо дольше времени, чем вы сможете оставаться платежеспособным». (John Maynard Keynes)
✓ Очень хорошая фраза про толерантность к просадкам:
«Если вам тяжело представить, что вы можете получить 20% убытков, торгуя на финансовых рынках, то вы не должны торговать вообще». (John Bogle)
✓ Про низкорисковые активы:
«Сколько вы знаете миллионеров, которые стали богаты, инвестируя в банковские депозиты? Вот то-то же». (Robert Allen)
✓ Хорошая фраза про фонды ETF:
«Не ищите иголку в стогу сена. Просто купите весь стог сена целиком!». (John Bogle)
✓ Фраза, как нельзя лучше всего, описывает смысл и цель фундаментального анализа:
«Знайте, чем вы владеете, и знайте, почему вы этим владеете». (Peter Lynch)
✓ Описание разумного инвестора в одной фразе:
«Разумный инвестор – это реалист, который продает акции оптимистам и покупает у пессимистов». (Benjamin Graham)
✓ Ещё одно описание долгосрочного инвестора и разумного подхода:
«Финансовый рынок это устройство перераспределения денег от нетерпеливых инвесторов к терпливым». (Warren Buffett)
✓ Фраза, которая хорошо описывает смысл следования советам аналитиков и предсказателей кризисов с коррекциями:
«Инвесторы теряют гораздо больше денег на попытках предвидеть коррекции, чем на самих коррекциях». (Peter Lynch)
✓ Истина, которая подтверждена временем и много раз доказана:
«Самые большие деньги на фондовом рынке делаются в периоды спада. Просто в такие моменты люди этого не понимают». (Shelby Davis)
✓ Работа должна приносить удовольствие:
«Если человек не любит свою работу, а работает только ради денег, то он вряд ли сможет много заработать». (Charles Schwab)
✓ Признавать и исправлять ошибки - важно:
«Нет ничего страшного, если вы не правы, но непростительно, если вы остаетесь в этом состоянии». (Martin Zwieg)
✓ Про красивую оболочку, но "гнильцо" внутри:
«Вкладывайте деньги в компанию с наименьшим количеством цветных фотографий в годовом отчете». (Peter Lynch)
Порой фразы и высказывания, несут смысл и пользу гораздо больше, чем целый раздел в книге. Можно часами описывать важность чего-либо, а вывод будет одной фразой в понятные и простые пять слов, которое становятся тем самым ценным смыслом...
Продолжение следует ....
Многие люди делают свои первые шаги на бирже, опираясь на мнения великих инвесторов и миллиардеров. Настоящие гуру рынка в своих интервью дали множество советов и рекомендаций, благодаря которым они сами достигли высот. Высказывания миллионеров нередко помогают людям выбрать для себя правильное направление развития.
✓ Хорошо описывающая долгосрочное инвестирование фраза:
«Инвестирование должно напоминать наблюдение за тем, как сохнет краска или как растет трава. Если вам нужен азарт, то возьмите 800 долларов и поезжайте в Лас-Вегас». (Paul Samuelson)
✓ Про важность грамотного распределение средств:
«Рынок может оставаться иррациональным гораздо дольше времени, чем вы сможете оставаться платежеспособным». (John Maynard Keynes)
✓ Очень хорошая фраза про толерантность к просадкам:
«Если вам тяжело представить, что вы можете получить 20% убытков, торгуя на финансовых рынках, то вы не должны торговать вообще». (John Bogle)
✓ Про низкорисковые активы:
«Сколько вы знаете миллионеров, которые стали богаты, инвестируя в банковские депозиты? Вот то-то же». (Robert Allen)
✓ Хорошая фраза про фонды ETF:
«Не ищите иголку в стогу сена. Просто купите весь стог сена целиком!». (John Bogle)
✓ Фраза, как нельзя лучше всего, описывает смысл и цель фундаментального анализа:
«Знайте, чем вы владеете, и знайте, почему вы этим владеете». (Peter Lynch)
✓ Описание разумного инвестора в одной фразе:
«Разумный инвестор – это реалист, который продает акции оптимистам и покупает у пессимистов». (Benjamin Graham)
✓ Ещё одно описание долгосрочного инвестора и разумного подхода:
«Финансовый рынок это устройство перераспределения денег от нетерпеливых инвесторов к терпливым». (Warren Buffett)
✓ Фраза, которая хорошо описывает смысл следования советам аналитиков и предсказателей кризисов с коррекциями:
«Инвесторы теряют гораздо больше денег на попытках предвидеть коррекции, чем на самих коррекциях». (Peter Lynch)
✓ Истина, которая подтверждена временем и много раз доказана:
«Самые большие деньги на фондовом рынке делаются в периоды спада. Просто в такие моменты люди этого не понимают». (Shelby Davis)
✓ Работа должна приносить удовольствие:
«Если человек не любит свою работу, а работает только ради денег, то он вряд ли сможет много заработать». (Charles Schwab)
✓ Признавать и исправлять ошибки - важно:
«Нет ничего страшного, если вы не правы, но непростительно, если вы остаетесь в этом состоянии». (Martin Zwieg)
✓ Про красивую оболочку, но "гнильцо" внутри:
«Вкладывайте деньги в компанию с наименьшим количеством цветных фотографий в годовом отчете». (Peter Lynch)
Порой фразы и высказывания, несут смысл и пользу гораздо больше, чем целый раздел в книге. Можно часами описывать важность чего-либо, а вывод будет одной фразой в понятные и простые пять слов, которое становятся тем самым ценным смыслом...
Продолжение следует ....
При написании поста с крылатыми фразами великих инвесторов, невольно задумался о том, из чего же рождаются такие удачные фразы и затем становятся крылатыми и поучительными.
Я считаю, что за каждой такой фразой стоят годы, иногда и десятилетия. Например знаменитая фраза от Пола Самюэльсона:
— Инвестирование должно напоминать наблюдение за тем, как сохнет краска или как растет трава. Если вам нужен азарт, то возьмите 800 долларов и поезжайте в Лас-Вегас.
Эта фраза несет в себе очень много смысла. Можно прочитать массу информации о теории долгосрочного инвестирования, можно послушать или посмотреть массу подкастов, но вся мудрость сведется к одной фразе, которую сформулировал и озвучил Пол.
Или например фраза Уоррена Баффета:
— Тренировка не приводит к идеальным результатам, она приводит к стабильным результатам.
Всего 8 слов, но только вдумайтесь в эти слова, сколько смысла и истины в этих словах. Эти слова произнес один из величайших инвесторов всех времен.
К его словам, мнению прислушиваются многие. Многие фонды наблюдают за его портфелем, анализируют его сделки, за его плечами огромный опыт в инвестировании, и пережиты не один кризис и коррекции. И произнося эту фразу, Уоррен наверняка знает о чем говорит...
Вывод:
Авторы таких фраз — это действительно умные люди, которые прошли огромный путь, от краткосрочных спекулянтов, до успешных долгосрочных инвесторов. За годы и десятилетия их инвест.пути, они накопили огромный опыт, и не всегда этот опыт был успешным.
Некоторые из них преподают в университетах или пишут книги, но самые главные и ценные мысли они формулируют в своих фразах. Нам остается читать, осознавать и понимать смысл этих слов.
Я продолжу делать подборки с такими фразами, которые наполнены смыслом и жизненным опытом, и по-возможности будем с вами о них рассуждать.
И хочу закончить одной из моих любимых фраз от Питера Линча:
— Падение фондового рынка — столь же обычное явление, как январская метель в Колорадо. Если вы готовы к нему, оно не может причинить вам вреда.
Я считаю, что за каждой такой фразой стоят годы, иногда и десятилетия. Например знаменитая фраза от Пола Самюэльсона:
— Инвестирование должно напоминать наблюдение за тем, как сохнет краска или как растет трава. Если вам нужен азарт, то возьмите 800 долларов и поезжайте в Лас-Вегас.
Эта фраза несет в себе очень много смысла. Можно прочитать массу информации о теории долгосрочного инвестирования, можно послушать или посмотреть массу подкастов, но вся мудрость сведется к одной фразе, которую сформулировал и озвучил Пол.
Или например фраза Уоррена Баффета:
— Тренировка не приводит к идеальным результатам, она приводит к стабильным результатам.
Всего 8 слов, но только вдумайтесь в эти слова, сколько смысла и истины в этих словах. Эти слова произнес один из величайших инвесторов всех времен.
К его словам, мнению прислушиваются многие. Многие фонды наблюдают за его портфелем, анализируют его сделки, за его плечами огромный опыт в инвестировании, и пережиты не один кризис и коррекции. И произнося эту фразу, Уоррен наверняка знает о чем говорит...
Вывод:
Авторы таких фраз — это действительно умные люди, которые прошли огромный путь, от краткосрочных спекулянтов, до успешных долгосрочных инвесторов. За годы и десятилетия их инвест.пути, они накопили огромный опыт, и не всегда этот опыт был успешным.
Некоторые из них преподают в университетах или пишут книги, но самые главные и ценные мысли они формулируют в своих фразах. Нам остается читать, осознавать и понимать смысл этих слов.
Я продолжу делать подборки с такими фразами, которые наполнены смыслом и жизненным опытом, и по-возможности будем с вами о них рассуждать.
И хочу закончить одной из моих любимых фраз от Питера Линча:
— Падение фондового рынка — столь же обычное явление, как январская метель в Колорадо. Если вы готовы к нему, оно не может причинить вам вреда.
Все что нужно знать про акции компаний.
Приобретая акцию, вы приобретаете долю в том бизнесе, владельцы которого эту акцию выпустили. Как частичный владелец бизнеса, вы несёте некоторые риски, но имеете право на часть полученной прибыли и даже на голосование по поводу некоторых важных решений. Кроме того, доля в бизнесе — это собственность, которую можно перепродать.
Перед запуском своих акций на биржу компания проводит их первичное размещение, или IPO. На первичном рынке инвесторы покупают акции непосредственно у компании, а не у других инвесторов, как на вторичном рынке. Соответственно, и цену устанавливает сама компания.
Вторичный рынок — это привычные нам биржи, на которых цена акции складывается из множества факторов.
— Где хранится информация об акциях?
Ценные бумаги могут быть представлены на бумажном и электронном носителе. Сейчас почти все акции — бездокументарные. Они существуют в формате электронной записи, а не бумажного бланка.
Для хранения этих электронных записей используются специальные депозитарии, подразделения брокера с лицензией Центробанка. Открытие брокерского счёта означает автоматическое открытие депозитарного счёта.
Как только совершается сделка и данные о владельце той или иной бумаги меняются, информация об этом отправляется из частного депозитария в центральный.
— Виды заработка на акциях
Заработать на акциях можно разными путями. По способу реализации заложенного в акциях потенциала выделяют следующие способы заработка:
1) Акции роста
Так называют бумаги, которые последние несколько лет демонстрируют высокую прибыль, а также бумаги с высоким потенциалом.
Признаки акций роста:
— деятельность в быстро развивающейся сфере рынка;
— высокий уровень вложений в развитие бизнеса;
— конкурентное преимущество компании;
— растущие денежные потоки.
Это акции компаний, которые бОльшую часть доходов вкладывают обратно в развитие. Компания становится более узнаваемой и надёжной, её оценка рынком растёт, и, как следствие, растёт стоимость акций. Доход инвестора складывается из разницы в стоимости покупки и сбыта такой акции. Дивиденды при этом будут очень низкими или отсутствуют вообще, поскольку вместо их выплат, руководство компании направляет ресурсы на дальнейшее развитие.
2) Недооценённые акции.
Определяются при помощи мультипликаторов. Инвестор скупает такие акции до того, как рынок установит справедливую цену, а после продаёт, получая прибыль.
Выделяют два типа недооценённых компаний:
— предприятия с циклической деятельностью. Стоимость акций снижается и поднимается вместе с циклично изменяющейся прибылью, чем и пользуется инвестор;
— молодые компании.
Наибольшая сложность состоит в том, чтобы определить причину недооценки и реальную стоимость компании.
3) Дивидендные акции
Дивиденды — доля от прибыли компании за определённый период. Решения по выплатам принимаются в конце каждого периода на общем собрании акционеров. Иногда весь доход может использоваться для дальнейшего развития, и дивидендов не будет совсем.
Суть инвестиций в дивидендные акции сводится к поиску компаний, которые ведут долгую и стабильную дивидендную политику. Это можно определить по соответствующим показателям выплат.
4) Трейдинг
По сути, это спекуляции на купле-продаже акций, основанные на краткосрочных колебаниях. Трейдер может совершить несколько десятков сделок в течение дня или большем отрезке времени, и, если правильно предскажет движение рынка, закончить сделку в плюсе.
Вывод, о чём необходимо помнить при покупке акций?
Акции — инструмент с простым определением, сложными параметрами и огромным количеством стратегий по использованию. Они составляют ростовую часть портфеля, однако покупать их стоит только после тщательного анализа.
Приобретая акцию, вы приобретаете долю в том бизнесе, владельцы которого эту акцию выпустили. Как частичный владелец бизнеса, вы несёте некоторые риски, но имеете право на часть полученной прибыли и даже на голосование по поводу некоторых важных решений. Кроме того, доля в бизнесе — это собственность, которую можно перепродать.
Перед запуском своих акций на биржу компания проводит их первичное размещение, или IPO. На первичном рынке инвесторы покупают акции непосредственно у компании, а не у других инвесторов, как на вторичном рынке. Соответственно, и цену устанавливает сама компания.
Вторичный рынок — это привычные нам биржи, на которых цена акции складывается из множества факторов.
— Где хранится информация об акциях?
Ценные бумаги могут быть представлены на бумажном и электронном носителе. Сейчас почти все акции — бездокументарные. Они существуют в формате электронной записи, а не бумажного бланка.
Для хранения этих электронных записей используются специальные депозитарии, подразделения брокера с лицензией Центробанка. Открытие брокерского счёта означает автоматическое открытие депозитарного счёта.
Как только совершается сделка и данные о владельце той или иной бумаги меняются, информация об этом отправляется из частного депозитария в центральный.
— Виды заработка на акциях
Заработать на акциях можно разными путями. По способу реализации заложенного в акциях потенциала выделяют следующие способы заработка:
1) Акции роста
Так называют бумаги, которые последние несколько лет демонстрируют высокую прибыль, а также бумаги с высоким потенциалом.
Признаки акций роста:
— деятельность в быстро развивающейся сфере рынка;
— высокий уровень вложений в развитие бизнеса;
— конкурентное преимущество компании;
— растущие денежные потоки.
Это акции компаний, которые бОльшую часть доходов вкладывают обратно в развитие. Компания становится более узнаваемой и надёжной, её оценка рынком растёт, и, как следствие, растёт стоимость акций. Доход инвестора складывается из разницы в стоимости покупки и сбыта такой акции. Дивиденды при этом будут очень низкими или отсутствуют вообще, поскольку вместо их выплат, руководство компании направляет ресурсы на дальнейшее развитие.
2) Недооценённые акции.
Определяются при помощи мультипликаторов. Инвестор скупает такие акции до того, как рынок установит справедливую цену, а после продаёт, получая прибыль.
Выделяют два типа недооценённых компаний:
— предприятия с циклической деятельностью. Стоимость акций снижается и поднимается вместе с циклично изменяющейся прибылью, чем и пользуется инвестор;
— молодые компании.
Наибольшая сложность состоит в том, чтобы определить причину недооценки и реальную стоимость компании.
3) Дивидендные акции
Дивиденды — доля от прибыли компании за определённый период. Решения по выплатам принимаются в конце каждого периода на общем собрании акционеров. Иногда весь доход может использоваться для дальнейшего развития, и дивидендов не будет совсем.
Суть инвестиций в дивидендные акции сводится к поиску компаний, которые ведут долгую и стабильную дивидендную политику. Это можно определить по соответствующим показателям выплат.
4) Трейдинг
По сути, это спекуляции на купле-продаже акций, основанные на краткосрочных колебаниях. Трейдер может совершить несколько десятков сделок в течение дня или большем отрезке времени, и, если правильно предскажет движение рынка, закончить сделку в плюсе.
Вывод, о чём необходимо помнить при покупке акций?
Акции — инструмент с простым определением, сложными параметрами и огромным количеством стратегий по использованию. Они составляют ростовую часть портфеля, однако покупать их стоит только после тщательного анализа.
На фондовый рынок довольно легко, для этого не надо много времени, глубокого понимания экономических процессов или иметь внушительную сумму денег. Достаточно захотеть и не выходя из дома, откроете брокерский счет, при этом имея на депозите всего 1000 рублей.
Гораздо труднее на фондовом рынке задержаться.
Самый большой враг инвестора на рынке — необдуманные действия. Большинства ошибок и денежных потерь можно избежать, если соблюдать базовые правила техники безопасности для работы на фондовом рынке.
Чего же не стоит делать начинающему инвестору на бирже?:
— Нести на рынок последнее / вкладывать то, что не можешь позволить себе потерять.
Фондовый рынок это удобная площадка для размещения ТОЛЬКО тех денег, которые не потребуются в ближайшие 3+ лет. Главный актив инвестора - это время.
— Зависеть от эмоций и чужого мнения
Сильные эмоции — злейшие враги разумного инвестора, поскольку зачастую они вынуждают действовать иррационально и совершать ошибки. Причём неважно, испытывает человек воодушевление или страх — оба чувства могут привести к активным действиям, которые минимизируют прибыль или максимизируют убытки.
Не стоит также слепо доверять чужому мнению, каким бы авторитетным оно ни казалось. Любой человек может заблуждаться или иметь свой корыстный интерес. Кроме того, его горизонт инвестирования, финансовые цели и стратегия могут значительно отличаться от ваших. Поэтому любая информация может стать лишь дополнительным поводом ещё раз проверить собственные расчёты в рамках выбранного инвестиционного подхода.
— Делать опасные ставки / использовать биржу в качестве казино
Данный пункт тесно связан с предыдущим. Азарт — одно из самых опасных эмоциональных состояний, которое грозит инвестору серьёзными финансовыми потерями. Фондовый рынок нельзя использовать в качестве казино, где азартный игрок делает ставки в надежде на удачу и быстрое обогащение.
Фондовый рынок — место концентрации профессионалов. Надежда обыграть здесь кого-то и быстро заработать много денег выглядит наивной, особенно для начинающего инвестора, который не обладает достаточным практическим опытом.
— Использовать плечи
Если вы только начинаете работу на бирже, то лучше воздержаться также и от покупок на заёмные средства. Какой бы соблазнительной ни казалась идея увеличить свою прибыль за счёт кредитного рычага, помните, что его эффект работает и в другую сторону — умножая финансовые потери, если рынок или котировки отдельных акций идут не в том направлении, на которое рассчитывал инвестор.
Если вы работаете исключительно на свои средства и уверены в активе, которым владеете, то сможете переждать даже самое глубокое падение котировок. Никто не может заставить вас зафиксировать убытки и прибыль, пока вы сами этого не захотите.
— Часто покупать и продавать
Успех торговли не зависит от частоты совершаемых сделок. Если вы используете фундаментальный подход при работе на фондовом рынке, то главный ресурс, на который стоит опереться, — время. Именно оно способно раскрыть потенциал и истинную стоимость актива. Но для этого требуется владеть ценной бумагой долго — годы, а иногда и десятилетия.
— Не диверсифицировать портфель
«Не держать все яйца в одной корзине» — один из базовых постулатов финансовой грамотности. Однако на деле новичку может быть не так просто грамотно диверсифицировать свой портфель. Часто инвесторы, которые только приходят на фондовый рынок, ещё не обладают большим капиталом. То есть денег и так немного, а теория требует ещё и раздробить эту сумму на несколько частей, чтобы купить разные активы, поскольку это сделает портфель менее зависимым от внешних факторов.
В такой ситуации у новичка может возникнуть соблазн не распылять капитал, а вложить все деньги только в один «самый перспективный» актив, в котором ему видится наибольшая доходность. Однако будущее непредсказуемо, а неожиданные события сведут на нет все прогнозы.
Чтобы не подвергать опасности весь портфель, и существует диверсификация, ведь она может снизить уязвимость капитала для «чёрных лебедей» и сделать финансовое положение более устойчивым к внешним факторам.
Гораздо труднее на фондовом рынке задержаться.
Самый большой враг инвестора на рынке — необдуманные действия. Большинства ошибок и денежных потерь можно избежать, если соблюдать базовые правила техники безопасности для работы на фондовом рынке.
Чего же не стоит делать начинающему инвестору на бирже?:
— Нести на рынок последнее / вкладывать то, что не можешь позволить себе потерять.
Фондовый рынок это удобная площадка для размещения ТОЛЬКО тех денег, которые не потребуются в ближайшие 3+ лет. Главный актив инвестора - это время.
— Зависеть от эмоций и чужого мнения
Сильные эмоции — злейшие враги разумного инвестора, поскольку зачастую они вынуждают действовать иррационально и совершать ошибки. Причём неважно, испытывает человек воодушевление или страх — оба чувства могут привести к активным действиям, которые минимизируют прибыль или максимизируют убытки.
Не стоит также слепо доверять чужому мнению, каким бы авторитетным оно ни казалось. Любой человек может заблуждаться или иметь свой корыстный интерес. Кроме того, его горизонт инвестирования, финансовые цели и стратегия могут значительно отличаться от ваших. Поэтому любая информация может стать лишь дополнительным поводом ещё раз проверить собственные расчёты в рамках выбранного инвестиционного подхода.
— Делать опасные ставки / использовать биржу в качестве казино
Данный пункт тесно связан с предыдущим. Азарт — одно из самых опасных эмоциональных состояний, которое грозит инвестору серьёзными финансовыми потерями. Фондовый рынок нельзя использовать в качестве казино, где азартный игрок делает ставки в надежде на удачу и быстрое обогащение.
Фондовый рынок — место концентрации профессионалов. Надежда обыграть здесь кого-то и быстро заработать много денег выглядит наивной, особенно для начинающего инвестора, который не обладает достаточным практическим опытом.
— Использовать плечи
Если вы только начинаете работу на бирже, то лучше воздержаться также и от покупок на заёмные средства. Какой бы соблазнительной ни казалась идея увеличить свою прибыль за счёт кредитного рычага, помните, что его эффект работает и в другую сторону — умножая финансовые потери, если рынок или котировки отдельных акций идут не в том направлении, на которое рассчитывал инвестор.
Если вы работаете исключительно на свои средства и уверены в активе, которым владеете, то сможете переждать даже самое глубокое падение котировок. Никто не может заставить вас зафиксировать убытки и прибыль, пока вы сами этого не захотите.
— Часто покупать и продавать
Успех торговли не зависит от частоты совершаемых сделок. Если вы используете фундаментальный подход при работе на фондовом рынке, то главный ресурс, на который стоит опереться, — время. Именно оно способно раскрыть потенциал и истинную стоимость актива. Но для этого требуется владеть ценной бумагой долго — годы, а иногда и десятилетия.
— Не диверсифицировать портфель
«Не держать все яйца в одной корзине» — один из базовых постулатов финансовой грамотности. Однако на деле новичку может быть не так просто грамотно диверсифицировать свой портфель. Часто инвесторы, которые только приходят на фондовый рынок, ещё не обладают большим капиталом. То есть денег и так немного, а теория требует ещё и раздробить эту сумму на несколько частей, чтобы купить разные активы, поскольку это сделает портфель менее зависимым от внешних факторов.
В такой ситуации у новичка может возникнуть соблазн не распылять капитал, а вложить все деньги только в один «самый перспективный» актив, в котором ему видится наибольшая доходность. Однако будущее непредсказуемо, а неожиданные события сведут на нет все прогнозы.
Чтобы не подвергать опасности весь портфель, и существует диверсификация, ведь она может снизить уязвимость капитала для «чёрных лебедей» и сделать финансовое положение более устойчивым к внешним факторам.
Увеличить портфель дивидендных акций без дополнительного внесения денег, кажется фантастикой, но это вполне реально.
➣ предупреждение: данный метод подходит только более менее уверенным инвесторам, которые хорошо разбираются в фундаментальной аналитики.
Теория финансовой грамотности, про инвестиции говорит о том, что необходимо регулярно пополнять брокерский счет на 10% от дохода. С одной стороны это правильно, но если соотносить с реальностью, в РФ не такие уж и большие средние зарплаты, и куда более важно, со стабильностью дефицит.
Допустим ЗП 50.000, 10% это 5000р., если собирать эти "взносы" 6 месяцев, то сумма составит 30000р. С этими деньгами уже приятно работать, инвестировать и формировать портфель. И это правильно, это верное решение, и от этого нельзя уходить.
Допустим есть цель — дивидендные акции и регулярный денежный поток в виде дивидендов. Цель очень долгосрочная, и чтобы сформировать хороший денежный поток, необходим большой портфель, который формируется достаточно долгое время (если нет требуемой суммы сразу). И регулярные денежные пополнения - обязательное условие такой стратегии.
Было бы здорово, немного увеличивать портфель, но не увеличивая размер денежного пополнения, не правда ли?, тем более, в нашей новой реальности...
Можно портфель разделить на две условные половины, например 80% это основа портфеля, фундаментальные и дивидендные активы, а 20% отнести к среднесрочным активам, которые в горизонте 3-х лет, способны принести дополнительный доход, который в последствии переведем в основной актив.
Например, есть портфель, условно 10.000$:
— 8000$ это дивидендные акции, которые показывают хорошую дивидендную историю, имею сильные фундаментал и достаточно стабильно ведут себя на рынке. Это основа портфеля.
— 2000$ это могут быть или акции роста или недооцененные акции. Можно дополнительно разделить по 1000$ на две разновидности.
После того, как отработает стратегия и цель по таким активам будет достигнута, тело депозита оставить на месте, а вот прибыль перевести в кошелек для ежемесячных пополнений, тем самым увеличить тело для инвестиций.
По мере роста стоимости портфеля, долю среднесрочных инвестиций можно увеличить пропорционально стоимости портфеля.
ЧТО ВАЖНО ПОМНИТЬ!
— Среднесрочные активы нужно выбирать более тщательно и внимательно, чем долгосрочные активы, и хорошо, если в таких активах будет дополнительно дивидендная политика, хоть и не обязательно.
— Если нашли актив, который кажется фундаментально сильным, но значительно снизилась курсовая стоимость, необходимо выяснить причину, тщательно проанализировать причину, и если эта причина спекулятивной природы, то это хороший шанс на гипотетическую прибыль.
— Никогда не использовать заемные средства (плечи).
— Ставить реальные цели, пусть даже чуть меньше, чем возможный гипотетический рост. Это пункт про жадность.
— После того как найден актив, лучше понаблюдать за ним, дождаться момента, когда актив сменит тренд и начнётся фаза роста.
В целом, к каждому активу своя стратегия и свои цели, все зависит от конкретного случая. Главное что надо учесть - это внимательная аналитика и взвешенное решение.
И закончить хочу фразой Уоррена Баффета:
— Если не готов владеть этой акцией 10 лет, то не стоит ей владеть и 10 минут...
➣ предупреждение: данный метод подходит только более менее уверенным инвесторам, которые хорошо разбираются в фундаментальной аналитики.
Теория финансовой грамотности, про инвестиции говорит о том, что необходимо регулярно пополнять брокерский счет на 10% от дохода. С одной стороны это правильно, но если соотносить с реальностью, в РФ не такие уж и большие средние зарплаты, и куда более важно, со стабильностью дефицит.
Допустим ЗП 50.000, 10% это 5000р., если собирать эти "взносы" 6 месяцев, то сумма составит 30000р. С этими деньгами уже приятно работать, инвестировать и формировать портфель. И это правильно, это верное решение, и от этого нельзя уходить.
Допустим есть цель — дивидендные акции и регулярный денежный поток в виде дивидендов. Цель очень долгосрочная, и чтобы сформировать хороший денежный поток, необходим большой портфель, который формируется достаточно долгое время (если нет требуемой суммы сразу). И регулярные денежные пополнения - обязательное условие такой стратегии.
Было бы здорово, немного увеличивать портфель, но не увеличивая размер денежного пополнения, не правда ли?, тем более, в нашей новой реальности...
Можно портфель разделить на две условные половины, например 80% это основа портфеля, фундаментальные и дивидендные активы, а 20% отнести к среднесрочным активам, которые в горизонте 3-х лет, способны принести дополнительный доход, который в последствии переведем в основной актив.
Например, есть портфель, условно 10.000$:
— 8000$ это дивидендные акции, которые показывают хорошую дивидендную историю, имею сильные фундаментал и достаточно стабильно ведут себя на рынке. Это основа портфеля.
— 2000$ это могут быть или акции роста или недооцененные акции. Можно дополнительно разделить по 1000$ на две разновидности.
После того, как отработает стратегия и цель по таким активам будет достигнута, тело депозита оставить на месте, а вот прибыль перевести в кошелек для ежемесячных пополнений, тем самым увеличить тело для инвестиций.
По мере роста стоимости портфеля, долю среднесрочных инвестиций можно увеличить пропорционально стоимости портфеля.
ЧТО ВАЖНО ПОМНИТЬ!
— Среднесрочные активы нужно выбирать более тщательно и внимательно, чем долгосрочные активы, и хорошо, если в таких активах будет дополнительно дивидендная политика, хоть и не обязательно.
— Если нашли актив, который кажется фундаментально сильным, но значительно снизилась курсовая стоимость, необходимо выяснить причину, тщательно проанализировать причину, и если эта причина спекулятивной природы, то это хороший шанс на гипотетическую прибыль.
— Никогда не использовать заемные средства (плечи).
— Ставить реальные цели, пусть даже чуть меньше, чем возможный гипотетический рост. Это пункт про жадность.
— После того как найден актив, лучше понаблюдать за ним, дождаться момента, когда актив сменит тренд и начнётся фаза роста.
В целом, к каждому активу своя стратегия и свои цели, все зависит от конкретного случая. Главное что надо учесть - это внимательная аналитика и взвешенное решение.
И закончить хочу фразой Уоррена Баффета:
— Если не готов владеть этой акцией 10 лет, то не стоит ей владеть и 10 минут...
Чтобы стать успешным инвестором, необязательно иметь высокое IQ, или быть "удачливым" человеком, но тем не менее, это искусство!
Хочу поделиться некой философией Уоррена Баффета. Он по праву считается одним из самых известных и успешных инвесторов за всю историю существования фондового рынка. На конец 2020 года он занимал 6-ое место в списке Forbes, а его состояние оценивалось почти в 88 млрд долларов США.
Инвестиционная стратегия Уоррена Баффета многими признается эталонной, а его слова расходятся на цитаты. У него действительно есть чему поучиться.
Я собрал общие правила, которых рекомендует придерживаться Баффет, для того чтобы финансовые вложения оказались наиболее эффективными.
— Чем дольше, тем лучше
По мнению Баффета - самый оптимальный срок владения акциями – вечность. Инвестиции, которые могут принести реальную прибыль, требуют терпения.
Главным врагом доходности, он считает, торговая активность. Чем больше Вы покупаете и продаете, тем больше Вашу прибыль съедают комиссии.
— Инвестируйте в то, в чем разбираетесь
Самая большая ошибка – вкладывать деньги в тот бизнес, который Вы не можете понять. То же самое относится и к отрасли в целом.
Если Вы решили инвестировать в компанию только потому что много о ней слышали, лучше потратьте немного времени на то, чтобы изучить ее. Руководствоваться чужим мнением – не самая успешная стратегия.
— Цена акций и стоимость компании – не одно и то же
Котировки не всегда зависят от реального состояния бизнеса на текущий момент. Цена – это то, что Вы платите, а стоимость – это то, что Вы получаете.
В моменты кризисов инвесторы массово избавляются от ценных бумаг, при этом компании в это время могут наращивать свой потенциал и укреплять позиции бизнеса.
— Ежедневные колебания рынка – не то, о чем нужно заботиться
Долгосрочному инвестору просто нет смысла беспокоиться по поводу незначительных просадок котировок. Если Вы нацелены держать бумаги десятилетиями, то нет нужды следить за новостями, переживать из-за кризисов и мировой нестабильности.
— Составляйте список критериев для подбора активов
Цена акции – не единственное, чем нужно руководствоваться при выборе активов в свой инвестиционный портфель. Компания должна иметь долгосрочные положительные фундаментальные характеристики и грамотный менеджмент.
— Продавать акции нужно уметь
1. Во-первых, решение о продаже должно быть взвешенным и не зависеть от эмоциональных качелей.
2. Во-вторых, избавляться от акций компаний, которые перестали удовлетворять Вашим целям и соответствовать заданным критериям, бояться не стоит.
Держать активы десятилетиями – хорошо, но тем не менее Вы хозяин своих инвестиций.
А чтобы не приходилось срочно избавляться от купленных спонтанно активов, не стоит вкладывать только для того, чтобы вложить. Если пока нет подходящих инструментов, лучше подержать некоторое время свои сбережения в денежной форме и подождать.
В инвестициях нет ничего сложного, главное понять суть и психологию инвестирования, определить конкретную твердую цель и выработать стратегию.
Дисциплина и время сделают своё дело, а ваша задача - ответственно подойти к выбору актива.
Хочу поделиться некой философией Уоррена Баффета. Он по праву считается одним из самых известных и успешных инвесторов за всю историю существования фондового рынка. На конец 2020 года он занимал 6-ое место в списке Forbes, а его состояние оценивалось почти в 88 млрд долларов США.
Инвестиционная стратегия Уоррена Баффета многими признается эталонной, а его слова расходятся на цитаты. У него действительно есть чему поучиться.
Я собрал общие правила, которых рекомендует придерживаться Баффет, для того чтобы финансовые вложения оказались наиболее эффективными.
— Чем дольше, тем лучше
По мнению Баффета - самый оптимальный срок владения акциями – вечность. Инвестиции, которые могут принести реальную прибыль, требуют терпения.
Главным врагом доходности, он считает, торговая активность. Чем больше Вы покупаете и продаете, тем больше Вашу прибыль съедают комиссии.
— Инвестируйте в то, в чем разбираетесь
Самая большая ошибка – вкладывать деньги в тот бизнес, который Вы не можете понять. То же самое относится и к отрасли в целом.
Если Вы решили инвестировать в компанию только потому что много о ней слышали, лучше потратьте немного времени на то, чтобы изучить ее. Руководствоваться чужим мнением – не самая успешная стратегия.
— Цена акций и стоимость компании – не одно и то же
Котировки не всегда зависят от реального состояния бизнеса на текущий момент. Цена – это то, что Вы платите, а стоимость – это то, что Вы получаете.
В моменты кризисов инвесторы массово избавляются от ценных бумаг, при этом компании в это время могут наращивать свой потенциал и укреплять позиции бизнеса.
— Ежедневные колебания рынка – не то, о чем нужно заботиться
Долгосрочному инвестору просто нет смысла беспокоиться по поводу незначительных просадок котировок. Если Вы нацелены держать бумаги десятилетиями, то нет нужды следить за новостями, переживать из-за кризисов и мировой нестабильности.
— Составляйте список критериев для подбора активов
Цена акции – не единственное, чем нужно руководствоваться при выборе активов в свой инвестиционный портфель. Компания должна иметь долгосрочные положительные фундаментальные характеристики и грамотный менеджмент.
— Продавать акции нужно уметь
1. Во-первых, решение о продаже должно быть взвешенным и не зависеть от эмоциональных качелей.
2. Во-вторых, избавляться от акций компаний, которые перестали удовлетворять Вашим целям и соответствовать заданным критериям, бояться не стоит.
Держать активы десятилетиями – хорошо, но тем не менее Вы хозяин своих инвестиций.
А чтобы не приходилось срочно избавляться от купленных спонтанно активов, не стоит вкладывать только для того, чтобы вложить. Если пока нет подходящих инструментов, лучше подержать некоторое время свои сбережения в денежной форме и подождать.
В инвестициях нет ничего сложного, главное понять суть и психологию инвестирования, определить конкретную твердую цель и выработать стратегию.
Дисциплина и время сделают своё дело, а ваша задача - ответственно подойти к выбору актива.
История фондового рынка, доказывает, что менее рисковые и приносящие реальный доход инвестиции — это долгосрочные. Только долгосрочные инвестиции, способны на длительной временной дистанции, показать доходность от вложенных инвестиций, выше инфляции и банковского депозита.
Самых успешных инвесторов объединяет то, что они все инвестируют в долгосрочные стратегии, хотя сами стратегии и отличаются друг от друга.
Долгосрочными инвестициями могут называться лишь те активы, которые владелец не собирается продавать больше трех лет. В некоторых случаях активы не продаются никогда. Разумеется, что инвестиции в долгосрок предполагают не только большие преимущества, но и определённые риски.
К долгосрочным финансовым вложениям относят инвестиции в ценные бумаги и фонды, банковские вклады, покупку недвижимости и драгметаллов.
✅ Инвестиции в ценные бумаги и фонды
К долгосрочным инвестициям можно отнести любые ценные бумаги, если инвестор не собирается их продавать в ближайшее время. Для этой цели хорошо подойдёт вложение в индексный или биржевой фонд.
Так же можно купить акции и облигации разных компаний, из разных секторов экономики. Но это требует определённых навыков, а инвестору необходимо прибегать к оценке долгосрочных рисков. Что касается биржевых фондов, то несмотря на рецессии, а также упадок в отдельных сферах экономики, в течение многих лет биржевые фонды показывают стабильный рост.
✅ Банковские вклады Банковские вклады
Популярный и консервативный способ защитить свои сбережения от инфляции. Он прост для понимания и надёжен, поскольку в России предусмотрена программа страхования депозитов. Депозиты до 1 млн 400 тыс. рублей подпадают под действие программы. Поэтому в случае банкротства банка или других чрезвычайных обстоятельств вкладчик получит 100% от суммы своего депозита, если он не превышает 1 млн 400 тыс. рублей.
✅ Покупка недвижимости
Недвижимость также входит в долгосрочные финансовые вложения. Недвижимость можно отнести не только к способам долгосрочного вложения средств, но также и к наиболее надёжным активам. Как правило, помимо роста стоимости объекта недвижимости, инвестор ориентируется и на возможность получения пассивного дохода. Это особенно актуально для городских квартир, и коммерческой недвижимости, так как их часто сдают в аренду.
Но нужно понимать, что арендный бизнес зависит от текущей экономической ситуации в стране, и учесть низкую ликвидность актива.
✅ Приобретение драгметаллов
Существует два вида инвестиций в золото и серебро: приобретение физических драгметаллов в форме слитков и монет, а так же в виде ETF, биржевых фондов, а также бумажного золота (XAU) и бумажного серебра (XAG). Рост стоимости этого вида инвестиций покрывает, а иногда и опережает реальную инфляцию.
Физические металлы требуют затрат на его хранение, а так же очень бережного отношения, так как малейшая царапина сильно снизит стоимость слитка.
Наилучший способ долгосрочного инвестирования – это диверсификация – вложения в разные надёжные активы. Например, можно вложить в биржевой фонд или самостоятельно сформировать портфель из ценных бумаг, выпускаемых крупными компаниями из разных секторов экономики. Эти ценные бумаги должны приносить регулярный доход. В случае с акциями это будут дивиденды, а с облигациями – купоны.
Построение стратегии зависит от мировой экономики, текущих трендов и долгосрочных перспектив.
Самое главное помнить, чем выше доходность - тем больше риск, но время может снизить риски за счет роста курсовой стоимости вложенного капитала.
Самых успешных инвесторов объединяет то, что они все инвестируют в долгосрочные стратегии, хотя сами стратегии и отличаются друг от друга.
Долгосрочными инвестициями могут называться лишь те активы, которые владелец не собирается продавать больше трех лет. В некоторых случаях активы не продаются никогда. Разумеется, что инвестиции в долгосрок предполагают не только большие преимущества, но и определённые риски.
К долгосрочным финансовым вложениям относят инвестиции в ценные бумаги и фонды, банковские вклады, покупку недвижимости и драгметаллов.
✅ Инвестиции в ценные бумаги и фонды
К долгосрочным инвестициям можно отнести любые ценные бумаги, если инвестор не собирается их продавать в ближайшее время. Для этой цели хорошо подойдёт вложение в индексный или биржевой фонд.
Так же можно купить акции и облигации разных компаний, из разных секторов экономики. Но это требует определённых навыков, а инвестору необходимо прибегать к оценке долгосрочных рисков. Что касается биржевых фондов, то несмотря на рецессии, а также упадок в отдельных сферах экономики, в течение многих лет биржевые фонды показывают стабильный рост.
✅ Банковские вклады Банковские вклады
Популярный и консервативный способ защитить свои сбережения от инфляции. Он прост для понимания и надёжен, поскольку в России предусмотрена программа страхования депозитов. Депозиты до 1 млн 400 тыс. рублей подпадают под действие программы. Поэтому в случае банкротства банка или других чрезвычайных обстоятельств вкладчик получит 100% от суммы своего депозита, если он не превышает 1 млн 400 тыс. рублей.
✅ Покупка недвижимости
Недвижимость также входит в долгосрочные финансовые вложения. Недвижимость можно отнести не только к способам долгосрочного вложения средств, но также и к наиболее надёжным активам. Как правило, помимо роста стоимости объекта недвижимости, инвестор ориентируется и на возможность получения пассивного дохода. Это особенно актуально для городских квартир, и коммерческой недвижимости, так как их часто сдают в аренду.
Но нужно понимать, что арендный бизнес зависит от текущей экономической ситуации в стране, и учесть низкую ликвидность актива.
✅ Приобретение драгметаллов
Существует два вида инвестиций в золото и серебро: приобретение физических драгметаллов в форме слитков и монет, а так же в виде ETF, биржевых фондов, а также бумажного золота (XAU) и бумажного серебра (XAG). Рост стоимости этого вида инвестиций покрывает, а иногда и опережает реальную инфляцию.
Физические металлы требуют затрат на его хранение, а так же очень бережного отношения, так как малейшая царапина сильно снизит стоимость слитка.
Наилучший способ долгосрочного инвестирования – это диверсификация – вложения в разные надёжные активы. Например, можно вложить в биржевой фонд или самостоятельно сформировать портфель из ценных бумаг, выпускаемых крупными компаниями из разных секторов экономики. Эти ценные бумаги должны приносить регулярный доход. В случае с акциями это будут дивиденды, а с облигациями – купоны.
Построение стратегии зависит от мировой экономики, текущих трендов и долгосрочных перспектив.
Самое главное помнить, чем выше доходность - тем больше риск, но время может снизить риски за счет роста курсовой стоимости вложенного капитала.
Иногда, некоторые жизненные истории знаменитых людей, миллиардеров, способны мотивировать не хуже математических выводов в стратегии инвестирования.
Дональд Трамп. Он известен не только тем, что стал якобы выбранным эпатажным президентом США от российских хакеров, но он еще и успешный бизнесмен, инвестор, и просто человек с колоссальной волей и бизнес мышлением.
Дональд Трамп, оказывался банкротом шесть раз. В 20 лет он принёс в жертву золотому тельцу мечту о киношколе, когда понял, что карьера в кинематографе не даст ему столько денег, сколько он хотел.
Поэтому парень поступил в Уортонскую школу бизнеса Пенсильванского университета и работал на риелторскую компанию отца. Первый его собственный проект показал, что Дональд далеко пойдёт.
В одном из построенных жилых комплексов штата Огайо из 1200 квартир было арендовано всего 34%. Но за дело взялся Дональд и через год довёл этот показатель до 100%. Он заработал на сделке 6 млн $.
В 1971-м Трамп переехал в Нью-Йорк, занимался крупными строительными объектами: люксовыми гостиницами, казино и офисными центрами. Его активы росли, а успех казался стремительным.
Но в 1991 г. у него случилось первое банкротство. Бизнесмен построил «Трамп Тадж-Махал» — самое помпезное здание в Атлантик-Сити, штат Нью-Джерси, где разместились отель, казино, развлекательный комплекс и так далее. Это было самое большое казино в мире, стоимостью 1,2 млрд $. Некоторые СМИ приравнивали его к восьмому чуду света. Когда «Трамп Тадж-Махал» открылся, то поначалу его посещали более 60 тыс. человек в день.
Но это было время рецессии и войны в Персидском заливе, экономика США испытывала серьёзные проблемы. К тому же на побережье не нашлось такого количества богачей, чтобы казино и весь комплекс в целом работали круглогодично.
Суперобъект не покрыл огромных расходов на собственное создание. Строительная компания Trump Entertainment Resorts и сам Трамп вынуждены были признать себя банкротами.
Нынешний миллиардер переживал падения ещё пять раз. И всегда выкарабкивался, возвращаясь к крупным проектам. Сегодня его состояние оценивается журналом Forbes в 3,1 млрд $.
Трамп в своих интервью часто повторяет:
— «Никогда, никогда не сдавайтесь!».
Он ценит упорных людей и советует тем, кто теряет уверенность в себе, не останавливаться и продолжать идти вперёд. Вся жизнь этого удивительного человека и предпринимателя говорит о том, что его правила действительно работают.
👉 Такие истории очень поучительны, потому что они из жизни наших современников, и каждый факт можно проверить. Такие люди как Дональд Трамп, достойны минимум уважения за его упорство и позитивное мышление.
Может у вас есть личная история падений и последующих взлетов? Расскажите в комментариях.
Дональд Трамп. Он известен не только тем, что стал якобы выбранным эпатажным президентом США от российских хакеров, но он еще и успешный бизнесмен, инвестор, и просто человек с колоссальной волей и бизнес мышлением.
Дональд Трамп, оказывался банкротом шесть раз. В 20 лет он принёс в жертву золотому тельцу мечту о киношколе, когда понял, что карьера в кинематографе не даст ему столько денег, сколько он хотел.
Поэтому парень поступил в Уортонскую школу бизнеса Пенсильванского университета и работал на риелторскую компанию отца. Первый его собственный проект показал, что Дональд далеко пойдёт.
В одном из построенных жилых комплексов штата Огайо из 1200 квартир было арендовано всего 34%. Но за дело взялся Дональд и через год довёл этот показатель до 100%. Он заработал на сделке 6 млн $.
В 1971-м Трамп переехал в Нью-Йорк, занимался крупными строительными объектами: люксовыми гостиницами, казино и офисными центрами. Его активы росли, а успех казался стремительным.
Но в 1991 г. у него случилось первое банкротство. Бизнесмен построил «Трамп Тадж-Махал» — самое помпезное здание в Атлантик-Сити, штат Нью-Джерси, где разместились отель, казино, развлекательный комплекс и так далее. Это было самое большое казино в мире, стоимостью 1,2 млрд $. Некоторые СМИ приравнивали его к восьмому чуду света. Когда «Трамп Тадж-Махал» открылся, то поначалу его посещали более 60 тыс. человек в день.
Но это было время рецессии и войны в Персидском заливе, экономика США испытывала серьёзные проблемы. К тому же на побережье не нашлось такого количества богачей, чтобы казино и весь комплекс в целом работали круглогодично.
Суперобъект не покрыл огромных расходов на собственное создание. Строительная компания Trump Entertainment Resorts и сам Трамп вынуждены были признать себя банкротами.
Нынешний миллиардер переживал падения ещё пять раз. И всегда выкарабкивался, возвращаясь к крупным проектам. Сегодня его состояние оценивается журналом Forbes в 3,1 млрд $.
Трамп в своих интервью часто повторяет:
— «Никогда, никогда не сдавайтесь!».
Он ценит упорных людей и советует тем, кто теряет уверенность в себе, не останавливаться и продолжать идти вперёд. Вся жизнь этого удивительного человека и предпринимателя говорит о том, что его правила действительно работают.
👉 Такие истории очень поучительны, потому что они из жизни наших современников, и каждый факт можно проверить. Такие люди как Дональд Трамп, достойны минимум уважения за его упорство и позитивное мышление.
Может у вас есть личная история падений и последующих взлетов? Расскажите в комментариях.
Умение распоряжаться собственными деньгами — это путь к финансовой обеспеченности и независимости. Цель всей финансовой грамотности — это научиться правильно распоряжаться своими деньгами, активами, разумно тратить и планировать.
Может замечали, что некоторым людям всегда удаётся разрешить самые сложные финансовые проблемы? Они берут ипотеку, кредиты, терпят убытки, и всё равно через некоторое время возвращаются к стабильному доходу и достойному уровню жизни. Другие же наоборот, пытаются вылезти из долговой ямы, но каждый, даже самый маленький, финансовый промах снова опрокидывает их в длительное безденежье.
Есть правила, которые помогают восстановить финансовое здоровье:
1. Считайте свои деньги
Речь идёт не только о скрупулёзном учёте всех расходов, это делать просто обязательно. Считайте и планируйте свои доходы. Всегда можно найти способы и решения по оптимизации затратной части, использовать скидки или пересмотреть необязательные расходы.
2. Откладывайте деньги
Простое правило «тратить меньше, чем зарабатывать» спасло не один семейный бюджет. В идеале 10% от всех доходов нужно откладывать на специальный счёт. Так со временем у вас появится не только обязательная финансовая подушка безопасности, но и накопятся средства на путешествия, инвестиции или пенсию.
Если вы считаете, что не можете откладывать 10% от всех доходов, то начните с 5% или даже 1%. Очень важно, во-первых, начать это делать. А во-вторых, не бросать ни при каких обстоятельствах, т.е. ввести в привычку.
3. Стройте финансовые стратегии
Накопление ради накопления неразумно и неэффективно. Необходимо точно знать, на что вы собираетесь откладывать.В этом вопросе вам поможет составление финансового плана. В нём будут чётко прописаны ваши цели и сколько они стоят, сроки их достижения и способы, с помощью которых оптимально копить средства.
4. Повышайте квалификацию
Легко рассуждать о накоплениях, имея стабильную хорошую зарплату или успешный бизнес, скажете вы. Разумеется, чем выше у вас доход, тем больше возможностей быстрее реализовать свои планы. Поэтому, карьерный и зарплатный рост — важная финансовая привычка. Устраиваясь на работу или начиная собственное дело, человек должен представлять пути своего развития или способы расширения бизнеса.
5. Изучайте и используйте новые финансовые инструменты
Никто не родился с умением правильно вести личный и семейный бюджет. Всему в жизни приходится учиться, и финансовая грамотность — не исключение.
Сегодня есть масса возможностей для получения образования людьми, думающими и заинтересованными в своём благополучии. Чем раньше вы освоите что-то более доходное, чем обычный банковский депозит или просто деньги под матрасом, тем быстрее вы достигнете своих целей. Приятным бонусом от внедрения этой денежной привычки станет то, что ваши дети получат отличный финансовый пример.
➡️ Ничего сложного нет, стоит только самим для себя принять и начать. Любую сферу бизнеса, любой жизненный уклад, можно пересмотреть и изменить. Если в вашей жизни, вас что-то не устраивает, то необходимо что-то менять, а вот что именно — зависит только от вас...
Может замечали, что некоторым людям всегда удаётся разрешить самые сложные финансовые проблемы? Они берут ипотеку, кредиты, терпят убытки, и всё равно через некоторое время возвращаются к стабильному доходу и достойному уровню жизни. Другие же наоборот, пытаются вылезти из долговой ямы, но каждый, даже самый маленький, финансовый промах снова опрокидывает их в длительное безденежье.
Есть правила, которые помогают восстановить финансовое здоровье:
1. Считайте свои деньги
Речь идёт не только о скрупулёзном учёте всех расходов, это делать просто обязательно. Считайте и планируйте свои доходы. Всегда можно найти способы и решения по оптимизации затратной части, использовать скидки или пересмотреть необязательные расходы.
2. Откладывайте деньги
Простое правило «тратить меньше, чем зарабатывать» спасло не один семейный бюджет. В идеале 10% от всех доходов нужно откладывать на специальный счёт. Так со временем у вас появится не только обязательная финансовая подушка безопасности, но и накопятся средства на путешествия, инвестиции или пенсию.
Если вы считаете, что не можете откладывать 10% от всех доходов, то начните с 5% или даже 1%. Очень важно, во-первых, начать это делать. А во-вторых, не бросать ни при каких обстоятельствах, т.е. ввести в привычку.
3. Стройте финансовые стратегии
Накопление ради накопления неразумно и неэффективно. Необходимо точно знать, на что вы собираетесь откладывать.В этом вопросе вам поможет составление финансового плана. В нём будут чётко прописаны ваши цели и сколько они стоят, сроки их достижения и способы, с помощью которых оптимально копить средства.
4. Повышайте квалификацию
Легко рассуждать о накоплениях, имея стабильную хорошую зарплату или успешный бизнес, скажете вы. Разумеется, чем выше у вас доход, тем больше возможностей быстрее реализовать свои планы. Поэтому, карьерный и зарплатный рост — важная финансовая привычка. Устраиваясь на работу или начиная собственное дело, человек должен представлять пути своего развития или способы расширения бизнеса.
5. Изучайте и используйте новые финансовые инструменты
Никто не родился с умением правильно вести личный и семейный бюджет. Всему в жизни приходится учиться, и финансовая грамотность — не исключение.
Сегодня есть масса возможностей для получения образования людьми, думающими и заинтересованными в своём благополучии. Чем раньше вы освоите что-то более доходное, чем обычный банковский депозит или просто деньги под матрасом, тем быстрее вы достигнете своих целей. Приятным бонусом от внедрения этой денежной привычки станет то, что ваши дети получат отличный финансовый пример.
➡️ Ничего сложного нет, стоит только самим для себя принять и начать. Любую сферу бизнеса, любой жизненный уклад, можно пересмотреть и изменить. Если в вашей жизни, вас что-то не устраивает, то необходимо что-то менять, а вот что именно — зависит только от вас...
Когда мы не теряем деньги на неудачных инвестициях, это всегда неприятно, но неприятно - это когда теряешь небольшую сумму, и морально готов к таким потерям.
Хочу написать о знаменитых пяти бизнесменах, которые оказывались на грани пропасти перед тем как разбогатеть. Уверенность в себе, воля к победе, и преданность своему делу — это то, что их объединяет.
Один из принципов успешного предпринимателя гласит: “Хочешь разбогатеть - будь готов рисковать”
✅ Уолт Дисней
Рисованные герои Уолта Диснея стали символом мультипликации. А киностудия с его именем - одной из ведущих в мире. Но неизвестно, появились ли бы знаковые персонажи под карандашом гения, если бы Уолта в молодости не уволили из издания Kansas City Star, где он делал рекламные фильмы. Любопытна сама формулировка: “Недостаточно творческий подход”. Возможно, Дисней действительно не дорабатывал. Но когда он оказался на улице, включились дополнительные резервы.
Художник не проглотил своих амбиций и создал собственную анимационную студию Laugh-O-Gram, которая вскоре обанкротилась.
Легендарная The Walt Disney Company была создана в 1923 году, а в 1928-м мир увидел Микки Мауса. Любопытно, что позже Компания Уолта Динея купила обидчиков (или, наоборот, мотиваторов?) Kansas City Star.
✅ Билл Гейтс
Сегодня мы его знаем как одного из самых состоятельных людей в мире. Но оказывается, его первый продукт стал эпическим провалом. Билл и его друг по имени Пол Аллен создали устройство, которое должно было считывать данные трафика и интерпретировать их.
Они назвали это Traf-O-Data. Когда они вышли на рынок, у устройства оказалось много недоработок, и его продажи провалились. Они стали банкротами.
Вместо того чтобы сдаться, друзья взялись за новый проект, и на свет появилась Microsoft. Это был успех.
✅ Харланд Сандерс
Основатель сети быстрого питания KFC полковник Сандерс многое перепробовал в своей жизни, жил в бедности, пока в 40 лет не открыл автомастерскую. Он приметил, что на его дороге частыми гостями являются голодные дальнобойщики. Харланд решил организовать рядом закусочную, в которой готовил курицу по фирменному рецепту. Слава о нем разлетелась по округе - деньги потекли рекой. Бизнес процветал до его 62-летия.
Но вот незадача, в обход старой была построена новая автотрасса, и весь трафик ушел туда. Это было неминуемое банкротство.
Тогда Харланд Сандерс решил продать фирменный рецепт цыпленка крупному ресторану за процент от прибыли и стал обходить все заведения. Ему отказали более 1000 раз, пока не согласился первый владелец. Как и в первый раз, рецепт людям пришелся по вкусу. Вскоре сотни и тысячи ресторанов участвовали во франшизе под брендом KFC. Пенсионер стал миллионером.
✅ Генри Форд
Его имя является синонимом одной из самых известных американских автомобильных компаний. Форд изобрел конвейер и навсегда изменил промышленное производство. Он хорошо известен своим успехом. Однако, прежде чем его автомобили “взлетели”, Генри пробовал силы в других видах бизнеса и часто терпел неудачу. Фактически он обанкротился в общей сложности 5 раз, прежде чем разбогатеть с Ford Motor Company.
✅ Илон Маск
Многогранный бизнесмен, изобретатель, инженер попробовал свои силы во многих проектах, причем успешно. Сегодня он больше всего известен как популяризатор электромобилей и владелец компании Tesla, которая у всех на устах.
Однако успех легкового электротранспорта мог быть коротким. Начиная проект “Тесла”, он просчитался с затратами. Вложенных личных 70 миллионов долларов оказалось недостаточно. Себестоимость пилотной модели Tesla Roadster в 6 раз превысила планы.
И без того низкий спрос усугубился мировым финансовым кризисом 2008 года. Заговорили о неизбежном банкротстве.
Однако Илон рискнул и заявил о намерении выпустить электрокар премиум-класса Model S. Под новый проект нашлись инвесторы, а размещение акций на IPO принесло еще 226 миллионов. Этого оказалось достаточно, чтобы спасти бизнес.
Хочу написать о знаменитых пяти бизнесменах, которые оказывались на грани пропасти перед тем как разбогатеть. Уверенность в себе, воля к победе, и преданность своему делу — это то, что их объединяет.
Один из принципов успешного предпринимателя гласит: “Хочешь разбогатеть - будь готов рисковать”
✅ Уолт Дисней
Рисованные герои Уолта Диснея стали символом мультипликации. А киностудия с его именем - одной из ведущих в мире. Но неизвестно, появились ли бы знаковые персонажи под карандашом гения, если бы Уолта в молодости не уволили из издания Kansas City Star, где он делал рекламные фильмы. Любопытна сама формулировка: “Недостаточно творческий подход”. Возможно, Дисней действительно не дорабатывал. Но когда он оказался на улице, включились дополнительные резервы.
Художник не проглотил своих амбиций и создал собственную анимационную студию Laugh-O-Gram, которая вскоре обанкротилась.
Легендарная The Walt Disney Company была создана в 1923 году, а в 1928-м мир увидел Микки Мауса. Любопытно, что позже Компания Уолта Динея купила обидчиков (или, наоборот, мотиваторов?) Kansas City Star.
✅ Билл Гейтс
Сегодня мы его знаем как одного из самых состоятельных людей в мире. Но оказывается, его первый продукт стал эпическим провалом. Билл и его друг по имени Пол Аллен создали устройство, которое должно было считывать данные трафика и интерпретировать их.
Они назвали это Traf-O-Data. Когда они вышли на рынок, у устройства оказалось много недоработок, и его продажи провалились. Они стали банкротами.
Вместо того чтобы сдаться, друзья взялись за новый проект, и на свет появилась Microsoft. Это был успех.
✅ Харланд Сандерс
Основатель сети быстрого питания KFC полковник Сандерс многое перепробовал в своей жизни, жил в бедности, пока в 40 лет не открыл автомастерскую. Он приметил, что на его дороге частыми гостями являются голодные дальнобойщики. Харланд решил организовать рядом закусочную, в которой готовил курицу по фирменному рецепту. Слава о нем разлетелась по округе - деньги потекли рекой. Бизнес процветал до его 62-летия.
Но вот незадача, в обход старой была построена новая автотрасса, и весь трафик ушел туда. Это было неминуемое банкротство.
Тогда Харланд Сандерс решил продать фирменный рецепт цыпленка крупному ресторану за процент от прибыли и стал обходить все заведения. Ему отказали более 1000 раз, пока не согласился первый владелец. Как и в первый раз, рецепт людям пришелся по вкусу. Вскоре сотни и тысячи ресторанов участвовали во франшизе под брендом KFC. Пенсионер стал миллионером.
✅ Генри Форд
Его имя является синонимом одной из самых известных американских автомобильных компаний. Форд изобрел конвейер и навсегда изменил промышленное производство. Он хорошо известен своим успехом. Однако, прежде чем его автомобили “взлетели”, Генри пробовал силы в других видах бизнеса и часто терпел неудачу. Фактически он обанкротился в общей сложности 5 раз, прежде чем разбогатеть с Ford Motor Company.
✅ Илон Маск
Многогранный бизнесмен, изобретатель, инженер попробовал свои силы во многих проектах, причем успешно. Сегодня он больше всего известен как популяризатор электромобилей и владелец компании Tesla, которая у всех на устах.
Однако успех легкового электротранспорта мог быть коротким. Начиная проект “Тесла”, он просчитался с затратами. Вложенных личных 70 миллионов долларов оказалось недостаточно. Себестоимость пилотной модели Tesla Roadster в 6 раз превысила планы.
И без того низкий спрос усугубился мировым финансовым кризисом 2008 года. Заговорили о неизбежном банкротстве.
Однако Илон рискнул и заявил о намерении выпустить электрокар премиум-класса Model S. Под новый проект нашлись инвесторы, а размещение акций на IPO принесло еще 226 миллионов. Этого оказалось достаточно, чтобы спасти бизнес.
Инвестиции всегда связаны с риском. Он существует и при покупке квартиры с целью ее сдачи в аренду, и при торговле акциями на фондовом рынке, и при других видах вложений. Что же такое инвестиционные риски, какими они бывают и как их минимизировать ?
Инвестиционный риск — это вероятность частичной или полной потери вложенных средств. Еще на этапе выбора финансовых инструментов важно сопоставить их потенциальную доходность и уровень риска. Помните: чем более выгодным кажется выбранный способ вложений, тем выше вероятность потери средств.
На фондовом рынке, есть два типа рисков: макро-риски и микро-риски.
К макро-рискам относят:
▪️ Системные (касаются рынка в целом). Если в стране развивается экономический кризис или дефолт, это затрагивает все финансовые инструменты, вне зависимости от их вида.
▪️ Региональные. Такие риски важно оценивать при инвестициях в акции крупных градообразующих предприятий или, например, муниципальные облигации.
▪️ Отраслевые. Оказывают влияние при покупке акций предприятий конкретной отрасли.
Микро-риски — это риски, связанные с конкретным эмитентом или инструментом. К их числу относятся:
▪️ Рыночный риск. Связан с изменением котировок ценных бумаг в ответ на внешние события.
▪️ Процентный риск. Определяется изменением процентных ставок, влияющих на рыночную стоимость инвестиций.
▪️ Риск ликвидности. Этот риск заключается в невозможности обратить вложения в наличные без значительной потери вложенного капитала.
▪️ Деловой риск. Подразумевает неопределенность будущих финансовых результатов компании, то есть вероятность того, что ее прибыль может по тем или иным причинам уменьшиться.
Риски — не повод отказываться от инвестиций, ими можно и нужно управлять, чтобы снизить вероятность потерь:
✅ Диверсифицируйте вложения.
Одно из важнейших правил инвестирования гласит: не стоит вкладывать все деньги в один инструмент
✅ Всегда придерживайтесь выбранной стратегии. Ситуация на рынке быстро меняется, и у инвесторов всегда есть соблазн скорректировать портфель в угоду текущей обстановке. Но такие спонтанные решения часто приводят к потерям, поэтому во время высокой волатильности на рынке важно следовать изначальной стратегии.
✅ Инвестируйте только в те инструменты, которые вам понятны.
Если вам неясно, как устроен тот или иной финансовый инструмент, лучше откажитесь от него или тщательно изучите перед тем, как вкладывать деньги.
Что важно помнить:
➣ При выборе способов инвестирования стоит обращать внимание не только на их доходность, но и на риски. Например, при инвестициях в акции важно учитывать, что на котировки влияет множество факторов: от состояния мировой экономики до финансовых результатов компании.
➣ Анализ рисков позволит лучше понять, на какие потенциальные потери вы готовы пойти ради высокой доходности, и поможет выбрать оптимальные инвестиционные инструменты.
➣ Свести риски к нулю практически невозможно, но вы можете их существенно сократить благодаря грамотной диверсификации вложений, четкому следованию выбранной стратегии и тщательному изучению инвестиционных инструментов.
Инвестиционный риск — это вероятность частичной или полной потери вложенных средств. Еще на этапе выбора финансовых инструментов важно сопоставить их потенциальную доходность и уровень риска. Помните: чем более выгодным кажется выбранный способ вложений, тем выше вероятность потери средств.
На фондовом рынке, есть два типа рисков: макро-риски и микро-риски.
К макро-рискам относят:
▪️ Системные (касаются рынка в целом). Если в стране развивается экономический кризис или дефолт, это затрагивает все финансовые инструменты, вне зависимости от их вида.
▪️ Региональные. Такие риски важно оценивать при инвестициях в акции крупных градообразующих предприятий или, например, муниципальные облигации.
▪️ Отраслевые. Оказывают влияние при покупке акций предприятий конкретной отрасли.
Микро-риски — это риски, связанные с конкретным эмитентом или инструментом. К их числу относятся:
▪️ Рыночный риск. Связан с изменением котировок ценных бумаг в ответ на внешние события.
▪️ Процентный риск. Определяется изменением процентных ставок, влияющих на рыночную стоимость инвестиций.
▪️ Риск ликвидности. Этот риск заключается в невозможности обратить вложения в наличные без значительной потери вложенного капитала.
▪️ Деловой риск. Подразумевает неопределенность будущих финансовых результатов компании, то есть вероятность того, что ее прибыль может по тем или иным причинам уменьшиться.
Риски — не повод отказываться от инвестиций, ими можно и нужно управлять, чтобы снизить вероятность потерь:
✅ Диверсифицируйте вложения.
Одно из важнейших правил инвестирования гласит: не стоит вкладывать все деньги в один инструмент
✅ Всегда придерживайтесь выбранной стратегии. Ситуация на рынке быстро меняется, и у инвесторов всегда есть соблазн скорректировать портфель в угоду текущей обстановке. Но такие спонтанные решения часто приводят к потерям, поэтому во время высокой волатильности на рынке важно следовать изначальной стратегии.
✅ Инвестируйте только в те инструменты, которые вам понятны.
Если вам неясно, как устроен тот или иной финансовый инструмент, лучше откажитесь от него или тщательно изучите перед тем, как вкладывать деньги.
Что важно помнить:
➣ При выборе способов инвестирования стоит обращать внимание не только на их доходность, но и на риски. Например, при инвестициях в акции важно учитывать, что на котировки влияет множество факторов: от состояния мировой экономики до финансовых результатов компании.
➣ Анализ рисков позволит лучше понять, на какие потенциальные потери вы готовы пойти ради высокой доходности, и поможет выбрать оптимальные инвестиционные инструменты.
➣ Свести риски к нулю практически невозможно, но вы можете их существенно сократить благодаря грамотной диверсификации вложений, четкому следованию выбранной стратегии и тщательному изучению инвестиционных инструментов.
Суббота, а значит продолжим рубрику "Фразы великих".
✓ “Инвестиции в знания платят лучшие дивиденды” – Бенджамин Франклин
Эта универсальная фраза, её можно интерпретировать как к финансовым рынкам, так и в жизнь в целом, в зависимости от того, под каким углом её читать.
✓ “Никогда не ошибается тот, кто ничего не делает” - Теодор Рузвельт
Когда вы совершаете какие-либо ошибки, то в этом нет ничего ужасного. Главное – вынести для себя урок, дабы в будущем больше не совершать подобных ошибок. Ведь как всем нам хорошо известно: “Все, что нас не убивает, делает нас сильнее”.
✓ "Бойтесь, когда другие жадны. Будьте жадны, когда другие боятся” – Уоррен Баффет
Своими словами Баффет хотел донести до нас то, что все богачи умеют рисковать, но рисковать разумно.
✓ “Фондовый рынок полон людьми, которые знают цену, но понятия не имеют о ценности” – Филипп Фишер
Смысл фразы заключается в том, что инвесторы инвестируют без должного анализа того, во что инвестируют, ориентируясь только на цену актива.
Если всегда слушать окружающих, то вы в итоге будете скупать самые обычные камни за бешеную стоимость, утверждая, что на самом деле это золото...
✓ “Индивидуальный инвестор должен действовать последовательно как инвестор и непоследовательно как спекулянт” – Бенджамин Грэхем
Вы должна понимать, что инвесторы – это не колдуны, которые умеют с легкостью предсказывать будущее. Все инвесторы действуют, основываясь на реальных фактах и собственном анализе, а не на рискованных, спекулятивных прогнозах .
✓ “Бедный, неудачный, несчастливый и нездоровый – это тот, кто часто использует слово "завтра"” – Роберт Кийосаки
Данной цитатой Роберт хотел донести до нас, что если вы откладываете какое-либо дело на завтра – то вряд ли вы вообще сделаете это дело без помощи посторонних. Живите сегодняшним днем, но не забывайте, что жить нужно по “собственному плану”
✓ “Суть финансового благополучия не в покупке различных вещей. Она в том, чтобы научиться тратить на жизнь меньше, чем вы зарабатываете, а остаток - инвестировать. Без этого вы не победите” – Дэйв Рэмси
Если ваши инвестиции принесли вам определенный доход, вы ни в коем случае не должны сразу же бежать в магазин и тратить эти деньги. Будучи скромным в своих расходах вы сможете убедиться, что со временем ваш доход лишь приумножается.
✓ “Никогда не вкладывайте деньги в идею, которую вы не можете объяснить на пальцах” – Питер Линч
Не инвестируйте в сферы, в которых вы сами мало что понимаете. Только после того, как вы создадите план собственных действий и учтете всевозможные нюансы, вы можете начинать рассчитывать на успех. Поймите, что смысла в бездумных действиях просто-напросто нет.
✓ “Я стараюсь покупать акции бизнеса, который так хорош, что им может управлять даже идиот. Потому что рано или поздно так и происходит” – Уоррен Баффет
Опять же все сводится к тому, что всегда нужно задумываться о будущем. Всем известно, что люди разные бывают, но вам не следует всегда отвергать всех неугодных вам людей, ведь иногда они могут сделать вас богаче...
✔️ С первого взгляда может показаться, что мир инвестиций является жестоким и холодным местом, полным конкурентов. Но на самом деле, если вы поставите себе цель и будете тщательно учиться, то вы можете достичь успеха в данной сфере. Помните, что главное – это достижение своих целей путем саморазвития.
Как я люблю говорить, в фразах скрыта мудрость, которая описана в книгах, но фразы — это тезисы, и их нужно внимательно и вдумчиво воспринимать.
✓ “Инвестиции в знания платят лучшие дивиденды” – Бенджамин Франклин
Эта универсальная фраза, её можно интерпретировать как к финансовым рынкам, так и в жизнь в целом, в зависимости от того, под каким углом её читать.
✓ “Никогда не ошибается тот, кто ничего не делает” - Теодор Рузвельт
Когда вы совершаете какие-либо ошибки, то в этом нет ничего ужасного. Главное – вынести для себя урок, дабы в будущем больше не совершать подобных ошибок. Ведь как всем нам хорошо известно: “Все, что нас не убивает, делает нас сильнее”.
✓ "Бойтесь, когда другие жадны. Будьте жадны, когда другие боятся” – Уоррен Баффет
Своими словами Баффет хотел донести до нас то, что все богачи умеют рисковать, но рисковать разумно.
✓ “Фондовый рынок полон людьми, которые знают цену, но понятия не имеют о ценности” – Филипп Фишер
Смысл фразы заключается в том, что инвесторы инвестируют без должного анализа того, во что инвестируют, ориентируясь только на цену актива.
Если всегда слушать окружающих, то вы в итоге будете скупать самые обычные камни за бешеную стоимость, утверждая, что на самом деле это золото...
✓ “Индивидуальный инвестор должен действовать последовательно как инвестор и непоследовательно как спекулянт” – Бенджамин Грэхем
Вы должна понимать, что инвесторы – это не колдуны, которые умеют с легкостью предсказывать будущее. Все инвесторы действуют, основываясь на реальных фактах и собственном анализе, а не на рискованных, спекулятивных прогнозах .
✓ “Бедный, неудачный, несчастливый и нездоровый – это тот, кто часто использует слово "завтра"” – Роберт Кийосаки
Данной цитатой Роберт хотел донести до нас, что если вы откладываете какое-либо дело на завтра – то вряд ли вы вообще сделаете это дело без помощи посторонних. Живите сегодняшним днем, но не забывайте, что жить нужно по “собственному плану”
✓ “Суть финансового благополучия не в покупке различных вещей. Она в том, чтобы научиться тратить на жизнь меньше, чем вы зарабатываете, а остаток - инвестировать. Без этого вы не победите” – Дэйв Рэмси
Если ваши инвестиции принесли вам определенный доход, вы ни в коем случае не должны сразу же бежать в магазин и тратить эти деньги. Будучи скромным в своих расходах вы сможете убедиться, что со временем ваш доход лишь приумножается.
✓ “Никогда не вкладывайте деньги в идею, которую вы не можете объяснить на пальцах” – Питер Линч
Не инвестируйте в сферы, в которых вы сами мало что понимаете. Только после того, как вы создадите план собственных действий и учтете всевозможные нюансы, вы можете начинать рассчитывать на успех. Поймите, что смысла в бездумных действиях просто-напросто нет.
✓ “Я стараюсь покупать акции бизнеса, который так хорош, что им может управлять даже идиот. Потому что рано или поздно так и происходит” – Уоррен Баффет
Опять же все сводится к тому, что всегда нужно задумываться о будущем. Всем известно, что люди разные бывают, но вам не следует всегда отвергать всех неугодных вам людей, ведь иногда они могут сделать вас богаче...
✔️ С первого взгляда может показаться, что мир инвестиций является жестоким и холодным местом, полным конкурентов. Но на самом деле, если вы поставите себе цель и будете тщательно учиться, то вы можете достичь успеха в данной сфере. Помните, что главное – это достижение своих целей путем саморазвития.
Как я люблю говорить, в фразах скрыта мудрость, которая описана в книгах, но фразы — это тезисы, и их нужно внимательно и вдумчиво воспринимать.
Что касаемо истории успеха бизнесменов из России, то Андрей Кривенко — отличный пример успешного бизнесмена, который имея минимальный собственный капитал (1 млн.руб), создал успешную сеть магазинов "Избенка" и "ВкусВилл".
Бизнесмен Андрей Кривенко, поддерживающий российского производителя, создал уникальную продуктовую франшизу. И, несмотря на скептические комментарии коллег, продолжает удовлетворять потребности потребителей на высочайшем уровне.
В период с 2004 по 2008 год работал финансовым директором в «Агаме». Сумел накопить — 1 млн руб. Впоследствии эти сбережения сыграли важную роль в собственном деле.
В тот момент, когда Андрей решился на открытие собственного дела, у него была беременная супруга (которая и оказалась причиной выбора ниши бизнеса), и ипотека за квартиру в 100 тр./месяц, и всего 1 млн.р. накоплений.
Идея открыть магазин с подобным товаром казалась утопией. Но Андрей верил в успех, и пусть не сразу, но ему удалось сформировать главный принцип собственного дела.
— Нужно думать о клиенте в первую очередь, и тогда предприятие обречено на процветание.
Первые 3 месяца работы не принесли ожидаемых результатов. Открытые точки «Избенок» оказались убыточными: Андрей выбрал неудачное место на рынках. Пришлось отказаться от аренды и закрыть отделы. Продумав дальнейшую стратегию, предприниматель решился повторить опыт, но уже в других местах. И четвертая точка вышла на самоокупаемость, а это уже успех.
С 2012 года началась биография «ВкусВилла». Это амбициозный проект, который требовал куда больших вложений, чем «Избенка». Тем не менее лояльность аудитории, честное ведение бизнеса и качественная продукция позволили Андрею достигнуть успеха и в этой нише.
После введения санкций на импорт спрос на российские товары возрос. Так, в 2014 году «ВкусВилл» стал еще более привлекательным для потребителя. С ростом популярности ретейла необходимость в маленьких ларьках стала отпадать.
В период с 2013 по 2016 год прибыль выросла в 3 раза. В 2016-м Андрей стал предпринимателем года по версии РБК. А впоследствии доказал, что успешной компании не страшны никакие кризисы.
Кроме продажи полезных продуктов, ретейлер основал «ТилТех капитал» в 2017 году. Амбициозная цель инвестфонда — найти сильную компанию и помочь ей выйти на мировой уровень.
Интересные факты компании "ВкусВилл":
— Продавцов «ВкусВилла» не штрафуют, а премируют в случае, если те находят просроченный товар.
— Сотрудник Андрея, Евгений Щепин написал книгу о компании «ВкусВилл. Как совершить революцию в ретейле, делая все не так».
— По словам Андрея, он не стремился заработать состояние. Деньги для основателя сети магазинов — инструмент, а не самоцель.
— Покупатели «ВкусВилла» могут вернуть товар без чека и объяснения причин. Такое правило вызывает у конкурентов ужас. Однако процент возвратов оказался в разы меньше, чем в компаниях, где эта операция регламентирована.
✅ По моему мнению, Андрей Кривенко, яркий пример успешного бизнесмена, который из кабалы ипотек и однообразия, имея за спиной беременную жену и минимальный капитал, принял рисковое решение, поверил в успех, а целеустремленность привела его в ту точку, где сейчас находится.
Главное в бизнесе или инвестициях — иметь долгосрочную цель и выстраивать соответствующую стратегию. Пути достижения всегда найдутся.
Бизнесмен Андрей Кривенко, поддерживающий российского производителя, создал уникальную продуктовую франшизу. И, несмотря на скептические комментарии коллег, продолжает удовлетворять потребности потребителей на высочайшем уровне.
В период с 2004 по 2008 год работал финансовым директором в «Агаме». Сумел накопить — 1 млн руб. Впоследствии эти сбережения сыграли важную роль в собственном деле.
В тот момент, когда Андрей решился на открытие собственного дела, у него была беременная супруга (которая и оказалась причиной выбора ниши бизнеса), и ипотека за квартиру в 100 тр./месяц, и всего 1 млн.р. накоплений.
Идея открыть магазин с подобным товаром казалась утопией. Но Андрей верил в успех, и пусть не сразу, но ему удалось сформировать главный принцип собственного дела.
— Нужно думать о клиенте в первую очередь, и тогда предприятие обречено на процветание.
Первые 3 месяца работы не принесли ожидаемых результатов. Открытые точки «Избенок» оказались убыточными: Андрей выбрал неудачное место на рынках. Пришлось отказаться от аренды и закрыть отделы. Продумав дальнейшую стратегию, предприниматель решился повторить опыт, но уже в других местах. И четвертая точка вышла на самоокупаемость, а это уже успех.
С 2012 года началась биография «ВкусВилла». Это амбициозный проект, который требовал куда больших вложений, чем «Избенка». Тем не менее лояльность аудитории, честное ведение бизнеса и качественная продукция позволили Андрею достигнуть успеха и в этой нише.
После введения санкций на импорт спрос на российские товары возрос. Так, в 2014 году «ВкусВилл» стал еще более привлекательным для потребителя. С ростом популярности ретейла необходимость в маленьких ларьках стала отпадать.
В период с 2013 по 2016 год прибыль выросла в 3 раза. В 2016-м Андрей стал предпринимателем года по версии РБК. А впоследствии доказал, что успешной компании не страшны никакие кризисы.
Кроме продажи полезных продуктов, ретейлер основал «ТилТех капитал» в 2017 году. Амбициозная цель инвестфонда — найти сильную компанию и помочь ей выйти на мировой уровень.
Интересные факты компании "ВкусВилл":
— Продавцов «ВкусВилла» не штрафуют, а премируют в случае, если те находят просроченный товар.
— Сотрудник Андрея, Евгений Щепин написал книгу о компании «ВкусВилл. Как совершить революцию в ретейле, делая все не так».
— По словам Андрея, он не стремился заработать состояние. Деньги для основателя сети магазинов — инструмент, а не самоцель.
— Покупатели «ВкусВилла» могут вернуть товар без чека и объяснения причин. Такое правило вызывает у конкурентов ужас. Однако процент возвратов оказался в разы меньше, чем в компаниях, где эта операция регламентирована.
✅ По моему мнению, Андрей Кривенко, яркий пример успешного бизнесмена, который из кабалы ипотек и однообразия, имея за спиной беременную жену и минимальный капитал, принял рисковое решение, поверил в успех, а целеустремленность привела его в ту точку, где сейчас находится.
Главное в бизнесе или инвестициях — иметь долгосрочную цель и выстраивать соответствующую стратегию. Пути достижения всегда найдутся.
Венчурные инвестиции в широком смысле слова, это стартап, это любой новый бизнес. Но для таких инвестиций, подходят только проекты со взрывным потенциалом.
Например, если кто-то открыл новую кофейню, вроде также молодой бизнес, но он не будет считаться венчурным.
Чтобы стартап стал венчурным, он должен предлагать что-то новое, чего еще нет на рынке. В идеале — какая-то прорывная технология, способная изменить облик будущего. Проект должен быть масштабируемым, в идеале иметь потенциал увеличения пользователей продукта, без большого увеличения затрат. Помимо этого, если стартап отвечает экологическим требованиям, или помогают сохранить здоровье планеты, то такой стартап имеет дополнительный и большой плюс.
Венчурные инвесторы должны толерантно относиться к рискам, так как, хоть и инвестируя в перспективные стартапы надеются на успех, но как правило 8 из 10 проектов — провальные. Но самое главное — это надежда на будущий рост. То есть вы рискуете сейчас для того, чтобы создать ценность в будущем.
Нужно понимать, что акции стартапа — это не ликвидный инструмент. Нельзя просто так пойти и кому-то их быстро продать в отличие от бумаг публичных компаний.
В венчурном инвестировании существуют стадии развития:
✅ Посевная стадия, она же seed stage:
У компании есть концепция, но готовый продукт отсутствует. Работа над прототипом только ведется. На этом этапе предприниматель должен убедить инвесторов в том, что его стартап будет жизнеспособным и успешным на рынке.
На этой стадии предприниматель нередко сам собирает начальный капитал у знакомых, родственников или с помощью краудфандинга — такой капитал называется посевным. Если же удается найти профессионального инвестора, то есть бизнес-ангела, такой капитал называют ангельским.
✅ Стадия стартапа, то есть start-up stage.
У компании появляется пилотная версия продукта, и осуществляется его тестирование. Но для дальнейшей разработки требуется финансирование. Оно также необходимо для исследования рынка и доработки характеристик продукта.
✅ Ранняя стадия, или early stage
Продукт компании выходит на рынок. Это первая возможность для инвесторов увидеть, как товар конкурирует на рынке. Бизнес уже имеет подтвержденные данные, поэтому риски вложения на этой стадии гораздо меньше, чем на предыдущих. Обычно, финансирование, полученное на этом этапе, часто идет на увеличение производства и дополнительный маркетинг.
✅ Стадия расширения, expansion stage
Продукт принят рынком, наблюдается быстрый рост продаж и спроса. У компании есть устойчивая бизнес-модель, база клиентов и растущая выручка. Цель финансирования на этом этапе — экспансия рынка. Инвестиции на данном этапе обычно идут на масштабирование бизнеса. Средства направляются, например, на создание производственных мощностей за рубежом, запуск новой маркетинговой кампании и новых линеек продукции.
✅ Поздняя стадия, она же late stage или стадия пред-IPO.
Компания трансформируется в крупную организацию и демонстрирует признаки публичной компании. Обычно это последний этап венчурного капитала. Основная его цель — сделать компанию публичной, чтобы венчурные инвесторы могли выйти из проекта, получив свою прибыль.
В последней стадии своего развития происходит выход венчурного капитала. Он может произойти следующими способами:
— Поглощение проекта со стороны другой корпорации.
— Выход на фондовый рынок через IPO, то есть публичное размещение.
— Продажа внебиржевой сделкой — самый редкий вариант.
➡️ Венчурные инвестиции, намного шире, я написал краткое описание процесса. Если резюмировать, то обычно, стратегии инвестирования заключается в том, чем раньше примете участие, тем дешевле будет стоимость участия, но при этом максимально высокие риски. Обычно инвестируют в 10-15 проектов, и если хотя бы один проект пройдет, то он перекроет инвестиционные затраты оставшихся неудачных проектов.
Чтобы стать венчурным инвестором, необходимо обладать достаточно большим капиталом. При этом, если вы стартапер, то это хорошая возможность, найти инвестора под свой проект.
Например, если кто-то открыл новую кофейню, вроде также молодой бизнес, но он не будет считаться венчурным.
Чтобы стартап стал венчурным, он должен предлагать что-то новое, чего еще нет на рынке. В идеале — какая-то прорывная технология, способная изменить облик будущего. Проект должен быть масштабируемым, в идеале иметь потенциал увеличения пользователей продукта, без большого увеличения затрат. Помимо этого, если стартап отвечает экологическим требованиям, или помогают сохранить здоровье планеты, то такой стартап имеет дополнительный и большой плюс.
Венчурные инвесторы должны толерантно относиться к рискам, так как, хоть и инвестируя в перспективные стартапы надеются на успех, но как правило 8 из 10 проектов — провальные. Но самое главное — это надежда на будущий рост. То есть вы рискуете сейчас для того, чтобы создать ценность в будущем.
Нужно понимать, что акции стартапа — это не ликвидный инструмент. Нельзя просто так пойти и кому-то их быстро продать в отличие от бумаг публичных компаний.
В венчурном инвестировании существуют стадии развития:
✅ Посевная стадия, она же seed stage:
У компании есть концепция, но готовый продукт отсутствует. Работа над прототипом только ведется. На этом этапе предприниматель должен убедить инвесторов в том, что его стартап будет жизнеспособным и успешным на рынке.
На этой стадии предприниматель нередко сам собирает начальный капитал у знакомых, родственников или с помощью краудфандинга — такой капитал называется посевным. Если же удается найти профессионального инвестора, то есть бизнес-ангела, такой капитал называют ангельским.
✅ Стадия стартапа, то есть start-up stage.
У компании появляется пилотная версия продукта, и осуществляется его тестирование. Но для дальнейшей разработки требуется финансирование. Оно также необходимо для исследования рынка и доработки характеристик продукта.
✅ Ранняя стадия, или early stage
Продукт компании выходит на рынок. Это первая возможность для инвесторов увидеть, как товар конкурирует на рынке. Бизнес уже имеет подтвержденные данные, поэтому риски вложения на этой стадии гораздо меньше, чем на предыдущих. Обычно, финансирование, полученное на этом этапе, часто идет на увеличение производства и дополнительный маркетинг.
✅ Стадия расширения, expansion stage
Продукт принят рынком, наблюдается быстрый рост продаж и спроса. У компании есть устойчивая бизнес-модель, база клиентов и растущая выручка. Цель финансирования на этом этапе — экспансия рынка. Инвестиции на данном этапе обычно идут на масштабирование бизнеса. Средства направляются, например, на создание производственных мощностей за рубежом, запуск новой маркетинговой кампании и новых линеек продукции.
✅ Поздняя стадия, она же late stage или стадия пред-IPO.
Компания трансформируется в крупную организацию и демонстрирует признаки публичной компании. Обычно это последний этап венчурного капитала. Основная его цель — сделать компанию публичной, чтобы венчурные инвесторы могли выйти из проекта, получив свою прибыль.
В последней стадии своего развития происходит выход венчурного капитала. Он может произойти следующими способами:
— Поглощение проекта со стороны другой корпорации.
— Выход на фондовый рынок через IPO, то есть публичное размещение.
— Продажа внебиржевой сделкой — самый редкий вариант.
➡️ Венчурные инвестиции, намного шире, я написал краткое описание процесса. Если резюмировать, то обычно, стратегии инвестирования заключается в том, чем раньше примете участие, тем дешевле будет стоимость участия, но при этом максимально высокие риски. Обычно инвестируют в 10-15 проектов, и если хотя бы один проект пройдет, то он перекроет инвестиционные затраты оставшихся неудачных проектов.
Чтобы стать венчурным инвестором, необходимо обладать достаточно большим капиталом. При этом, если вы стартапер, то это хорошая возможность, найти инвестора под свой проект.
Финансовый кризис, глубокая коррекция, заморозка дивидендов, котировки снизились на уровень прошлого года. Санкции и ограничения, тоже подливают масло в огонь.
Все эти этапы жизни фондового рынка, заставляют нервничать инвесторов.
Однако, инвестор должен действовать, как инвестор, а не как спекулянт.
Инвестора не должны волновать временные колебания рынка, в том числе и кризис. При правильном подходе, кризис нужно расценивать как возможность, некоторые инвесторы ждут кризиса, и это не просто так.
Вспомните основные тезисы инвестора:
• никогда не инвестировать последние деньги
• всегда имейте подушку безопасности
• ориентируйтесь на длительный срок инвестирования
• быть готовым к временной просадке котировок
* По второму пункту, есть нюанс, если иметь подушку безопасности для жизни — просто необходимо, то существует еще некий резерв ликвидных средств, для покупок подешевевших активов. И вот такой резерв тоже необходимо иметь, чтобы в любую коррекцию или кризис, иметь возможность приобрести сильно просевший, но сильный актив.
Для долгосрочного инвестора, не трагедия, даже если заморозят его брокерский счет, хоть на 3 года, ведь горизонты инвестирования только начинаются от 3-х лет.
Если вас не пугает перспектива лишения доступа к своим активам на протяжении 3-5 лет, то у вас достаточно правильный портфель, и вы инвестировали в сильные активы, которые способны работать и без вашего участия. (Хоть и есть необходимость в ребалансировке, но и это не так критично).
Худшее что можно сделать — это поддаться панике и распродать свой портфель в убыток.
Кризис 2022 — это не первый кризис, и я вас уверяю, точно не последний, и в горизонте 10-15 лет, вы еще раз столкнётесь с подобным финансовым кризисом, хоть драйвер может быть абсолютно другой. Но, пережив этот кризис, вы уже будете закалены и будете знать как относиться к подобным ситуациям.
• Если сейчас вам трудно видеть свои портфели и "красные" активы, то просто выключите терминал, не заходите, пока или не пройдет этот этап, или пока не получите возможность докупить активов.
Помните, любой инвестор должен быть готов к просадкам портфеля на ~50%, и это абсолютно нормально, и чем дольше живет ваш портфель, тем меньше он будет ощущать действия просадок.
Все эти этапы жизни фондового рынка, заставляют нервничать инвесторов.
Однако, инвестор должен действовать, как инвестор, а не как спекулянт.
Инвестора не должны волновать временные колебания рынка, в том числе и кризис. При правильном подходе, кризис нужно расценивать как возможность, некоторые инвесторы ждут кризиса, и это не просто так.
Вспомните основные тезисы инвестора:
• никогда не инвестировать последние деньги
• всегда имейте подушку безопасности
• ориентируйтесь на длительный срок инвестирования
• быть готовым к временной просадке котировок
* По второму пункту, есть нюанс, если иметь подушку безопасности для жизни — просто необходимо, то существует еще некий резерв ликвидных средств, для покупок подешевевших активов. И вот такой резерв тоже необходимо иметь, чтобы в любую коррекцию или кризис, иметь возможность приобрести сильно просевший, но сильный актив.
Для долгосрочного инвестора, не трагедия, даже если заморозят его брокерский счет, хоть на 3 года, ведь горизонты инвестирования только начинаются от 3-х лет.
Если вас не пугает перспектива лишения доступа к своим активам на протяжении 3-5 лет, то у вас достаточно правильный портфель, и вы инвестировали в сильные активы, которые способны работать и без вашего участия. (Хоть и есть необходимость в ребалансировке, но и это не так критично).
Худшее что можно сделать — это поддаться панике и распродать свой портфель в убыток.
Кризис 2022 — это не первый кризис, и я вас уверяю, точно не последний, и в горизонте 10-15 лет, вы еще раз столкнётесь с подобным финансовым кризисом, хоть драйвер может быть абсолютно другой. Но, пережив этот кризис, вы уже будете закалены и будете знать как относиться к подобным ситуациям.
• Если сейчас вам трудно видеть свои портфели и "красные" активы, то просто выключите терминал, не заходите, пока или не пройдет этот этап, или пока не получите возможность докупить активов.
Помните, любой инвестор должен быть готов к просадкам портфеля на ~50%, и это абсолютно нормально, и чем дольше живет ваш портфель, тем меньше он будет ощущать действия просадок.
