Многим кажется, что инвестиции это сложно, требует специальных знаний и не всем подходит. Но это не так, научиться инвестициям может каждый, главное – правильный настрой и мотивация.
Или, уже начав инвестировать, наполнили портфели совершенно необдуманно и хаотично, зачастую и понятия не имея, что за актив, на чем зарабатывает. И при этом, не имея конкретной цели, кроме абстрактной "отрастёт-продам". Само-собой, такой подход и портфель, с течением времени, обречен на жизнь в красной зоне, а вы в разочаровании.
— Если с первым пунктом все понятно, то со-вторым нужно работать более усердно, и начинать с генеральной уборки в портфеле, или с полной очисткой, не взирая на фиксацию убытков, просто перевернуть страницу, и начать инвестировать осознанно.
1. Для начала, определитесь с целью, и цель должна быть конкретная, достижимая, и такая, о которой вы не забудете с течением времени. Целей может быть несколько или поделены на этапы достижения. (О целях я писал чуть ниже)
2. Очень важно понять и определить, какую сумму вы можете без ущерба для семьи, ежемесячно или ежеквартально инвестировать в фондовый рынок, и стремиться к увеличению этой суммы за счет оптимизации расходов.
3. Психологически настройтесь на то, что инвестирование это долгий и скучный процесс, который не требует от вас ежедневного присутствия на бирже, а свободное время, инвестируйте в себя, в свою семью, жизнь, читайте, изучайте.
Для этого составьте план вашего присутствия на рынке (в дальнейшем это войдёт в привычку):
— Если нет свободных для инвестирования денег, не заходите просто так, посмотреть, это сохранит ваши нервы от скоропостижных выводов, а ваш портфель от необдуманных действий.
— Если вы инвестируете в дивидендные акции и ежемесячно пополняете счет, то покупайте активы раз в 6 месяцев. Если не знаете что купить, купите индекс на широкий рынок, это создаст защиту от инфляции, и не испортит баланс портфеля.
— Раз в год делайте перебалансировку портфеля. В первый день можно сбалансировать портфель, оставшиеся деньги не использовать сразу, а оставить на счету. Отдельно смоделируйте свой текущий портфель, и экспериментируйте с активами, посмотрите, что можно докупить, или добавить актив, посмотрите насколько это изменит ваш портфель, как он будет выглядеть. На такое моделирование, может уйти не один день, и когда определитесь — действуйте. Избегайте спонтанных решений.
4. Первые выводы о вашей или ваших стратегиях, делайте не раньше, чем через три года инвестирования, это минимальный срок для первых выводов. Обязательно определитесь с вашим эталоном для оценки, и не меняйте его в дальнейшем. Например, это может быть индекс на широкий рынок, или уровень инфляции.
Резюмируя, можно сказать, что долгосрочное инвестирование это долгий путь, но к конкретной цели. На этом пути главное иметь свою стратегию, которая может незначительно подстраиваться под текущее положение в мире и экономики, но не меняться, хотя бы первые три года. По пути может трясти турбулентность, но чем дальше от старта, тем меньше вас трясет, время снижает риски.
Не воспринимайте биржу как игру или казино, это осознанное место жизни и работы ваших денег, относитесь к процессу инвестирования осознанно и ответственно, а время вам поможет.
Или, уже начав инвестировать, наполнили портфели совершенно необдуманно и хаотично, зачастую и понятия не имея, что за актив, на чем зарабатывает. И при этом, не имея конкретной цели, кроме абстрактной "отрастёт-продам". Само-собой, такой подход и портфель, с течением времени, обречен на жизнь в красной зоне, а вы в разочаровании.
— Если с первым пунктом все понятно, то со-вторым нужно работать более усердно, и начинать с генеральной уборки в портфеле, или с полной очисткой, не взирая на фиксацию убытков, просто перевернуть страницу, и начать инвестировать осознанно.
1. Для начала, определитесь с целью, и цель должна быть конкретная, достижимая, и такая, о которой вы не забудете с течением времени. Целей может быть несколько или поделены на этапы достижения. (О целях я писал чуть ниже)
2. Очень важно понять и определить, какую сумму вы можете без ущерба для семьи, ежемесячно или ежеквартально инвестировать в фондовый рынок, и стремиться к увеличению этой суммы за счет оптимизации расходов.
3. Психологически настройтесь на то, что инвестирование это долгий и скучный процесс, который не требует от вас ежедневного присутствия на бирже, а свободное время, инвестируйте в себя, в свою семью, жизнь, читайте, изучайте.
Для этого составьте план вашего присутствия на рынке (в дальнейшем это войдёт в привычку):
— Если нет свободных для инвестирования денег, не заходите просто так, посмотреть, это сохранит ваши нервы от скоропостижных выводов, а ваш портфель от необдуманных действий.
— Если вы инвестируете в дивидендные акции и ежемесячно пополняете счет, то покупайте активы раз в 6 месяцев. Если не знаете что купить, купите индекс на широкий рынок, это создаст защиту от инфляции, и не испортит баланс портфеля.
— Раз в год делайте перебалансировку портфеля. В первый день можно сбалансировать портфель, оставшиеся деньги не использовать сразу, а оставить на счету. Отдельно смоделируйте свой текущий портфель, и экспериментируйте с активами, посмотрите, что можно докупить, или добавить актив, посмотрите насколько это изменит ваш портфель, как он будет выглядеть. На такое моделирование, может уйти не один день, и когда определитесь — действуйте. Избегайте спонтанных решений.
4. Первые выводы о вашей или ваших стратегиях, делайте не раньше, чем через три года инвестирования, это минимальный срок для первых выводов. Обязательно определитесь с вашим эталоном для оценки, и не меняйте его в дальнейшем. Например, это может быть индекс на широкий рынок, или уровень инфляции.
Резюмируя, можно сказать, что долгосрочное инвестирование это долгий путь, но к конкретной цели. На этом пути главное иметь свою стратегию, которая может незначительно подстраиваться под текущее положение в мире и экономики, но не меняться, хотя бы первые три года. По пути может трясти турбулентность, но чем дальше от старта, тем меньше вас трясет, время снижает риски.
Не воспринимайте биржу как игру или казино, это осознанное место жизни и работы ваших денег, относитесь к процессу инвестирования осознанно и ответственно, а время вам поможет.
В современном мире, когда большая доступность информации, в наше сознание начинает проникать информационный мусор. Люди ищут то, к чему проявляют интерес, в данном случае — это инвестиции.
Наверняка вы встречали массу телеграм-каналов с прогнозами, с сигналами, даже простой аналитикой. На каждом сайте, даже в приложении брокера, где затрагивается тема инвестиций и ценных бумаг, вы встретите аналитику на любой вкус, под любую стратегию.
✅ Это все информационный шум, который не несёт в себе ничего полезного, даже вреден, так как перегружает сознание и искажает восприятие действительности.
Просто запомните, все прогнозы это чужое мнение, которое основано на аналитики конкретного автора, и хорошо, если он сам проводил анализ, а не скопировал у другого аналитика.
Аналитика, особенно краткосрочная - токсична, она заставляет взрослых людей, совершать детские ошибки, и некоторые из них несут серьезные убытки.
Главный посыл во всей этой информационной лавине — это получение траффика из инвесторов и спекулянтов. Если, хотя бы 40% этих прогнозов сбывалось, то вряд ли кто-то поделился бы с вами, ни за деньги, ни за траффик.
Единственно на что можно обратить внимание — это смотреть на прогнозы, как на витрину, а затем самому проводить фундаментальный анализ компании, и скорей всего, компания окажется не настолько привлекательна, как её презентовали.
Но не исключено, что вы обнаружите и достаточно достойную компанию. Но это бывает у тех, кто не вываливает массу прогнозов в неделю, а будет не более 2-3 в месяц (если идет процесс поиска и выбора актива), и это будет не прогноз, это просты мысли.
✅ В любом случае, всегда перепроверяйте все сами, возможно ваши цели или стратегии не совпадают, возможно у вас в данном секторе уже перебор компаний, везде есть свои нюансы, но истина одна — ЭТО ВЫ!
Вывод прост: если у вас нет своего финансового советника, который индивидуально ведет ваш портфель, то любую информацию подвергайте сомнению, учитесь сами анализировать и принимать взвешенное и осознанное решение, не полагайтесь на чужое мнение и чужие выводы.
Наверняка вы встречали массу телеграм-каналов с прогнозами, с сигналами, даже простой аналитикой. На каждом сайте, даже в приложении брокера, где затрагивается тема инвестиций и ценных бумаг, вы встретите аналитику на любой вкус, под любую стратегию.
✅ Это все информационный шум, который не несёт в себе ничего полезного, даже вреден, так как перегружает сознание и искажает восприятие действительности.
Просто запомните, все прогнозы это чужое мнение, которое основано на аналитики конкретного автора, и хорошо, если он сам проводил анализ, а не скопировал у другого аналитика.
Аналитика, особенно краткосрочная - токсична, она заставляет взрослых людей, совершать детские ошибки, и некоторые из них несут серьезные убытки.
Главный посыл во всей этой информационной лавине — это получение траффика из инвесторов и спекулянтов. Если, хотя бы 40% этих прогнозов сбывалось, то вряд ли кто-то поделился бы с вами, ни за деньги, ни за траффик.
Единственно на что можно обратить внимание — это смотреть на прогнозы, как на витрину, а затем самому проводить фундаментальный анализ компании, и скорей всего, компания окажется не настолько привлекательна, как её презентовали.
Но не исключено, что вы обнаружите и достаточно достойную компанию. Но это бывает у тех, кто не вываливает массу прогнозов в неделю, а будет не более 2-3 в месяц (если идет процесс поиска и выбора актива), и это будет не прогноз, это просты мысли.
✅ В любом случае, всегда перепроверяйте все сами, возможно ваши цели или стратегии не совпадают, возможно у вас в данном секторе уже перебор компаний, везде есть свои нюансы, но истина одна — ЭТО ВЫ!
Вывод прост: если у вас нет своего финансового советника, который индивидуально ведет ваш портфель, то любую информацию подвергайте сомнению, учитесь сами анализировать и принимать взвешенное и осознанное решение, не полагайтесь на чужое мнение и чужие выводы.
С недавних пор всё большую популярность среди инвесторов набирают ETF фонды. Их смысл в том, что они включают в себя набор акций нескольких компаний той или иной страны, индекса, сектора экономики и следуют их общей динамике.
Лично я ничего не имею против ETF, напротив, считаю очень полезным и весьма удачным решением для начинающего инвестора, так как покупая фонд, инвестор получает возможность изучать рынок с наименьшим риском. Более того, купив один фонд, начинающий инвестор, может разобрать его состав, и понять как и по какому принципу его собрали, что туда входит и как ведут себя отдельные бумаги в составе фонда.
По сути, ETF это сбалансированный портфель, за которым следят аналитики из фонда, производя периодическую ребалансировку. Это удобно, это быстро, всё делают за вас, но и вы ни на что не можете повлиять, даже на реинвестирование дивидендов.
Если ваш эталон доходности широкий рынок, то есть смысл взять и фонд на широкий рынок, и жить не смотря на акции и другие фонды. В целом не плохая стратегия, с учетом того, что средняя доходность на дистанции в 10 лет 15% годовых, но это в том случае, если вас устраивает такая доходность.
Или например у вас есть 1млн$, то купив фонд VOO, вы получите средние 15% годовых, плюс 1.6% дивидендную доходность, что равняется по 1300$/мес.
Кому и какую стратегию выбрать, каждый решает для себя сам, тут все зависит от уровня принятия дополнительно риска, ради повышенной доходности, или согласиться с доходностью фонда, при этом риски минимальны.
Моё мнение такое (сугубо моё мнение и не претендую на истину):
— Если вы только пришли и самостоятельно изучаете фондовый рынок, то смотрите в сторону фондов, это даст вам необходимые знания и понимания. После того как обретете осознанность в инвестициях, поймете как и что работает, сможете пересмотреть стратегию.
— Если у вас уже есть достаточная сумма для обеспечения необходимого дохода, то тоже не плохо подойдет.
В целом, фонды тяжелые, и хоть при коррекциях снижаются медленней и меньше, чем отдельный портфель из акций, в тоже время, и обратный рост такой же умеренный.
Я не отказываюсь от использования фондов, более того, мой ориентир доходности S&P500, и при неопределенности, я покупаю фонд VOO. Могу держать фонд долгое время, вплоть до перебалансировки портфеля, это создает защиту свободных средств от инфляции.
Итак вывод: Существует незыблемая истина, чем выше гипотетическая прибыль, тем выше принимаемый риск. Это одинаково работает как на фондах, так и портфеле из акций, пусть и грамотно составленном.
Есть одно обстоятельство, время снижает риски, как для фондов, так и для портфеля из акций.
Кто-то выбирает портфель из фондов, и это их выбор.
Лично я выбираю портфель из акций, и это мой выбор.
Лично я ничего не имею против ETF, напротив, считаю очень полезным и весьма удачным решением для начинающего инвестора, так как покупая фонд, инвестор получает возможность изучать рынок с наименьшим риском. Более того, купив один фонд, начинающий инвестор, может разобрать его состав, и понять как и по какому принципу его собрали, что туда входит и как ведут себя отдельные бумаги в составе фонда.
По сути, ETF это сбалансированный портфель, за которым следят аналитики из фонда, производя периодическую ребалансировку. Это удобно, это быстро, всё делают за вас, но и вы ни на что не можете повлиять, даже на реинвестирование дивидендов.
Если ваш эталон доходности широкий рынок, то есть смысл взять и фонд на широкий рынок, и жить не смотря на акции и другие фонды. В целом не плохая стратегия, с учетом того, что средняя доходность на дистанции в 10 лет 15% годовых, но это в том случае, если вас устраивает такая доходность.
Или например у вас есть 1млн$, то купив фонд VOO, вы получите средние 15% годовых, плюс 1.6% дивидендную доходность, что равняется по 1300$/мес.
Кому и какую стратегию выбрать, каждый решает для себя сам, тут все зависит от уровня принятия дополнительно риска, ради повышенной доходности, или согласиться с доходностью фонда, при этом риски минимальны.
Моё мнение такое (сугубо моё мнение и не претендую на истину):
— Если вы только пришли и самостоятельно изучаете фондовый рынок, то смотрите в сторону фондов, это даст вам необходимые знания и понимания. После того как обретете осознанность в инвестициях, поймете как и что работает, сможете пересмотреть стратегию.
— Если у вас уже есть достаточная сумма для обеспечения необходимого дохода, то тоже не плохо подойдет.
В целом, фонды тяжелые, и хоть при коррекциях снижаются медленней и меньше, чем отдельный портфель из акций, в тоже время, и обратный рост такой же умеренный.
Я не отказываюсь от использования фондов, более того, мой ориентир доходности S&P500, и при неопределенности, я покупаю фонд VOO. Могу держать фонд долгое время, вплоть до перебалансировки портфеля, это создает защиту свободных средств от инфляции.
Итак вывод: Существует незыблемая истина, чем выше гипотетическая прибыль, тем выше принимаемый риск. Это одинаково работает как на фондах, так и портфеле из акций, пусть и грамотно составленном.
Есть одно обстоятельство, время снижает риски, как для фондов, так и для портфеля из акций.
Кто-то выбирает портфель из фондов, и это их выбор.
Лично я выбираю портфель из акций, и это мой выбор.
Когда инвестор понимает в какую страну хочет инвестировать, встает более сложный выбор, акцию какой компании купить?
Перед тем, как понять, какую акцию выбрать, следует определить сектор или отрасль, куда смотреть и из чего выбирать.
Отраслевая аналитика нацелена на изучение отдельной сферы экономики. Объектом исследования являются отраслевые индексы фондовой биржи.
Для каждой отрасли следует анализировать свои показатели.
К примеру, для отраслей
— добыча полезных ископаемых:
- обрабатывающие производства,
- производство,
- распределение электроэнергии, газа и воды
- важнейшим показателем развития отрасли является индекс производства.
Рекомендуется сравнивать показатели как минимум за последние 5 лет. Это позволит проследить общие тенденции развития отрасли, а также фазу экономического развития.
Простыми словами, выбрали отрасль, разобрали на сектора, и смотрите подходящие и интересные под инвестиции.
Какую отрасль выбрать — это решает каждый для себя сам, лучше выбрать ту отрасль, о которой есть понимание её работы, какие трудности, какие слабые и сильные стороны. Или быть готовым к изучению этого сектора или отрасли.
Конечно, глубоко и глобально изучить сектор или отрасль не получится, на это может уйти и год и больше, но никто не просит вас становиться нефтяниками, чтобы понять суть и провести аналитику нефтегазового сектора.
Для понимания на что стоит обратить внимание, даже если инвестор — домохозяйка, можно воспользоваться простыми индексами, например:
— Amex Oil Index ($XOI) — американский фондовый индекс. В индекс включаются ведущие нефтяные компании.
Сравнить динамику индекса с индексом широкого рынка S&P500 (в данном случае именно этот индекс, так как сравнение производим на рынке США).
Скрин приводить не буду, но я посмотрел и в динамике за 5 лет, получил следующие данные:
— $XOI = +11.41%
— $S&P500 = +92.11%
Если отрасль или сектор удовлетворяет вашим целям или стратегии, то самый простой и быстрый способ найти годную компанию, это разобрать индекс на составляющие, и посмотреть детально на наполнение, какие компании показывают положительную динамику в течении 5+ лет, отобрать список и провести детальную аналитику, сравнить с конкурентами, и принять свое грамотное, осознанное и взвешенное решение.
Инвестируйте осознанно, инвестируйте избирательно!
Перед тем, как понять, какую акцию выбрать, следует определить сектор или отрасль, куда смотреть и из чего выбирать.
Отраслевая аналитика нацелена на изучение отдельной сферы экономики. Объектом исследования являются отраслевые индексы фондовой биржи.
Для каждой отрасли следует анализировать свои показатели.
К примеру, для отраслей
— добыча полезных ископаемых:
- обрабатывающие производства,
- производство,
- распределение электроэнергии, газа и воды
- важнейшим показателем развития отрасли является индекс производства.
Рекомендуется сравнивать показатели как минимум за последние 5 лет. Это позволит проследить общие тенденции развития отрасли, а также фазу экономического развития.
Простыми словами, выбрали отрасль, разобрали на сектора, и смотрите подходящие и интересные под инвестиции.
Какую отрасль выбрать — это решает каждый для себя сам, лучше выбрать ту отрасль, о которой есть понимание её работы, какие трудности, какие слабые и сильные стороны. Или быть готовым к изучению этого сектора или отрасли.
Конечно, глубоко и глобально изучить сектор или отрасль не получится, на это может уйти и год и больше, но никто не просит вас становиться нефтяниками, чтобы понять суть и провести аналитику нефтегазового сектора.
Для понимания на что стоит обратить внимание, даже если инвестор — домохозяйка, можно воспользоваться простыми индексами, например:
— Amex Oil Index ($XOI) — американский фондовый индекс. В индекс включаются ведущие нефтяные компании.
Сравнить динамику индекса с индексом широкого рынка S&P500 (в данном случае именно этот индекс, так как сравнение производим на рынке США).
Скрин приводить не буду, но я посмотрел и в динамике за 5 лет, получил следующие данные:
— $XOI = +11.41%
— $S&P500 = +92.11%
Если отрасль или сектор удовлетворяет вашим целям или стратегии, то самый простой и быстрый способ найти годную компанию, это разобрать индекс на составляющие, и посмотреть детально на наполнение, какие компании показывают положительную динамику в течении 5+ лет, отобрать список и провести детальную аналитику, сравнить с конкурентами, и принять свое грамотное, осознанное и взвешенное решение.
Инвестируйте осознанно, инвестируйте избирательно!
Как воспринимать риски?
Любые инвестиции, даже в фонды, облигации и банальные банковские депозиты, связаны с рисками, и тут прямая пропорциональность с ожидаемой доходностью.
✔️ Менее рисковыми являются гос.облигации и банковские депозиты, но они имеют крайне малую доходность, в лучшем случае — нивелируют инфляцию.
✔️ Чуть большей доходностью обладают фонды, которые на дистанции могут сравниться с индексом широкого рынка, при этом так же начинают принимать чуть больше рисков, и в моменте короткого отрезка времени (до 3-х лет), могут принести отрицательную доходность или стремиться к нулю.
Фонды ETF так же можно разделить на:
— Консервативные, у которых минимум рисков, но и нет выдающейся доходности. Такие фонды подойдут тем, кто не готов рисковать, и достаточно того, что имеет.
— Умеренные. Такие фонды можно отнести к разряду индексных, которые повторяют индекс широкого рынка. При этом риски такие же, как и у индекса, и в моменте так же могут показывать отрицательную доходность. Но и растёт относительно индекса, например на американском рынке, доходность 13-16% в год, на дистанции в 5-10 лет
— Агрессивные. Тут название говорит само за себя, в таких фондах взят повышенный риск на ожидаемую повышенную прибыль. Такие фонды могут показывать значительные просадки относительно индекса, но взамен, можем получить значительную прибыль в будущем.
Пример такого фонда, это фонд Кэти Вуд $ARKK. Если смотреть в дистанции с 2015 года, то доходность фонда +219%, против S&P500 в +109%, вроде приличная разница, но тут есть нюанс, максимальная доходность ARKK, была в феврале 21-го, и на тот момент составляла +660%, и те кто купил его в феврале 21-го, на данный момент потерял 60%
При этом фонд $ARKK, на данный момент имеет доходность около широкого рынка, если посмотреть в диапазоне 3-х лет. Что будет дальше? — время покажет.
✔️ Акции компаний, чем они лично мне нравятся, можно собрать свой портфель, есть возможность балансировать его, добавляя или убирая риски, в зависимости от глобальных мировых и экономических факторах.
Акции, как и фонды, нужно собирать осмысленно, балансируя между рисками и доходностью, но, если в портфеле из акций вы сами принимаете решение о балансировках, о добавлении или снижения риска, то в фондах это делают за вас, и не смотря на это, необходимо иметь понимание о логике работы и смысле работы управляющих фондом.
✅ Не важно что вы выберете, портфель из фонда, или фондов, акции или скомбинируете это всё в одну "кастрюлю", это все объединяет несколько факторов, это риск, доходность, и время.
Если с рисками и доходностью все понятно, тут важен баланс, и даже купив фонд Кэти Вуд в феврале 21-го, при этом всего на 10% от портфеля, и разбавив портфель на 90% консервативным фондом, у вас и просадка будет не 60%, а значительно меньше.
А вот время - это то, что с продолжительным отрезком, например от 5 лет, время способно уменьшать риски взятые на старте. Так как, портфель растет вместе с рынком, проходит стадии спадов и подъемов, переживает коррекции, и выросший на 80-100%, уже способен пережить в зеленой зоне любую коррекцию и даже многие кризисы.
Любые инвестиции, даже в фонды, облигации и банальные банковские депозиты, связаны с рисками, и тут прямая пропорциональность с ожидаемой доходностью.
✔️ Менее рисковыми являются гос.облигации и банковские депозиты, но они имеют крайне малую доходность, в лучшем случае — нивелируют инфляцию.
✔️ Чуть большей доходностью обладают фонды, которые на дистанции могут сравниться с индексом широкого рынка, при этом так же начинают принимать чуть больше рисков, и в моменте короткого отрезка времени (до 3-х лет), могут принести отрицательную доходность или стремиться к нулю.
Фонды ETF так же можно разделить на:
— Консервативные, у которых минимум рисков, но и нет выдающейся доходности. Такие фонды подойдут тем, кто не готов рисковать, и достаточно того, что имеет.
— Умеренные. Такие фонды можно отнести к разряду индексных, которые повторяют индекс широкого рынка. При этом риски такие же, как и у индекса, и в моменте так же могут показывать отрицательную доходность. Но и растёт относительно индекса, например на американском рынке, доходность 13-16% в год, на дистанции в 5-10 лет
— Агрессивные. Тут название говорит само за себя, в таких фондах взят повышенный риск на ожидаемую повышенную прибыль. Такие фонды могут показывать значительные просадки относительно индекса, но взамен, можем получить значительную прибыль в будущем.
Пример такого фонда, это фонд Кэти Вуд $ARKK. Если смотреть в дистанции с 2015 года, то доходность фонда +219%, против S&P500 в +109%, вроде приличная разница, но тут есть нюанс, максимальная доходность ARKK, была в феврале 21-го, и на тот момент составляла +660%, и те кто купил его в феврале 21-го, на данный момент потерял 60%
При этом фонд $ARKK, на данный момент имеет доходность около широкого рынка, если посмотреть в диапазоне 3-х лет. Что будет дальше? — время покажет.
✔️ Акции компаний, чем они лично мне нравятся, можно собрать свой портфель, есть возможность балансировать его, добавляя или убирая риски, в зависимости от глобальных мировых и экономических факторах.
Акции, как и фонды, нужно собирать осмысленно, балансируя между рисками и доходностью, но, если в портфеле из акций вы сами принимаете решение о балансировках, о добавлении или снижения риска, то в фондах это делают за вас, и не смотря на это, необходимо иметь понимание о логике работы и смысле работы управляющих фондом.
✅ Не важно что вы выберете, портфель из фонда, или фондов, акции или скомбинируете это всё в одну "кастрюлю", это все объединяет несколько факторов, это риск, доходность, и время.
Если с рисками и доходностью все понятно, тут важен баланс, и даже купив фонд Кэти Вуд в феврале 21-го, при этом всего на 10% от портфеля, и разбавив портфель на 90% консервативным фондом, у вас и просадка будет не 60%, а значительно меньше.
А вот время - это то, что с продолжительным отрезком, например от 5 лет, время способно уменьшать риски взятые на старте. Так как, портфель растет вместе с рынком, проходит стадии спадов и подъемов, переживает коррекции, и выросший на 80-100%, уже способен пережить в зеленой зоне любую коррекцию и даже многие кризисы.
Понедельник день тяжелый, а понедельник 21.02.22, войдет в историю, как "черный понедельник".
Думаю немногие начинающие инвесторы, переживали такие глубокие рыночные погружения. Это явление называется "Черный Лебедь", когда многие активы за день теряют более 10% от стоимости. И в данный момент, это вызвано тем, о чём все знают.
Сегодня не работают биржи США, но думаю мы увидим завтра еще и красный рынок США.
За сегодняшний день, Российский индекс RTS, снижался в моменте до 20% и с максимумов октября 21-го года, упал на 40% (для сравнения, в марте 20-го, на КОВИД-кризисе, индекс терял до 50%).
— Как бы это цинично не прозвучало, но могу поздравить с боевым крещением и закалкой характера и выдержки.
А теперь самое важное:
— Чтобы сегодня или в ближайшие дни не происходило, главное не наделать глупостей и и не совершать необдуманных продаж.
— Для начала, продавать по таким ценам, смысла нет вообще. При таких ценах, долгосрочный, да и среднесрочный инвестор, если есть свободные деньги, с радостью выкупают хорошо дисконтированные бумаги.
— Если нет свободного кэша, просто не заходите в терминал, не смотрите на свои портфели, помните — ВРЕМЯ ваш главный союзник, и через некоторое время, "черный понедельник", просто войдёт в историю, а возможно и в учебники и точно в книги!
— Если хотите быть в курсе дел, но не хотите трепать себе нервы, наблюдайте только за индексами:
Российский рынок — $RTSI
Фондовый рынок США — $SPX (S&P500)
Когда индексы вернутся к росту (они исторически всегда возвращаются), тогда и вы возвращайтесь к просмотру портфеля.
Время сейчас очень сложное, особенно в психологическом плане, и тем более для тех, у кого это в первый раз, но зато, пройдя это испытание, вы пройдете очень важный урок инвестирования, возможно самый важный!
Думаю немногие начинающие инвесторы, переживали такие глубокие рыночные погружения. Это явление называется "Черный Лебедь", когда многие активы за день теряют более 10% от стоимости. И в данный момент, это вызвано тем, о чём все знают.
Сегодня не работают биржи США, но думаю мы увидим завтра еще и красный рынок США.
За сегодняшний день, Российский индекс RTS, снижался в моменте до 20% и с максимумов октября 21-го года, упал на 40% (для сравнения, в марте 20-го, на КОВИД-кризисе, индекс терял до 50%).
— Как бы это цинично не прозвучало, но могу поздравить с боевым крещением и закалкой характера и выдержки.
А теперь самое важное:
— Чтобы сегодня или в ближайшие дни не происходило, главное не наделать глупостей и и не совершать необдуманных продаж.
— Для начала, продавать по таким ценам, смысла нет вообще. При таких ценах, долгосрочный, да и среднесрочный инвестор, если есть свободные деньги, с радостью выкупают хорошо дисконтированные бумаги.
— Если нет свободного кэша, просто не заходите в терминал, не смотрите на свои портфели, помните — ВРЕМЯ ваш главный союзник, и через некоторое время, "черный понедельник", просто войдёт в историю, а возможно и в учебники и точно в книги!
— Если хотите быть в курсе дел, но не хотите трепать себе нервы, наблюдайте только за индексами:
Российский рынок — $RTSI
Фондовый рынок США — $SPX (S&P500)
Когда индексы вернутся к росту (они исторически всегда возвращаются), тогда и вы возвращайтесь к просмотру портфеля.
Время сейчас очень сложное, особенно в психологическом плане, и тем более для тех, у кого это в первый раз, но зато, пройдя это испытание, вы пройдете очень важный урок инвестирования, возможно самый важный!
Фондовый рынок и мир инвестиций, это целый мир, который наполнен своими правилами и принципами. На фондовом рынке, в долгосрочной перспективе, легких и быстрых денег нет. Но это удивительный мир, в котором деньги делают деньги, при минимальном расходовании энергии. Это то место, где время работает на вас.
На фондовом рынке, существуют свои правила и принципы, цели и стратегии, которые совершенствуются со-временем, и способны привести вас к успеху.
Но сегодня хочу указать на то, что не стоит делать на рынке, на типичные ошибки большинства начинающих инвесторов:
✔️ Сидеть, сложа руки.
Нет гарантий, что рынок поднимется в первый день, месяц или даже год после того, как вы инвестировали в него свои деньги. Но существует точная гарантия того, что, если вы ничего не будете делать, это не позволит вам получить хорошую пенсию.
✔️ Начать инвестирование слишком поздно.
Откладывание начала своей инвестиционной карьеры следует сразу за ничегонеделанием в списке инвестиционных "грехов". Вы уже знаете, что чем раньше вы начнете, тем более обеспеченным вы будете. Если вам уже за 20, я переформулирую этот пункт так: "Не начать инвестирование прямо сейчас".
✔️ Инвестирование до уплаты долга по кредитной карте.
Если у вас есть деньги на текущем счете и долг по кредитной карте, сначала уплатите этот долг. Проценты и бремя по кредитам, сильно затормозят ваш инвестиционный проект, и создаст дополнительную психологическую нагрузку.
✔️ Спонтанные инвестиции по советам непрофессионалов.
Даже профессиональные аналитики крупных фондов, дают не больше 20% дельных советов, так как большинство статей — это борьба за информационное наполнение пространства, и им нужно что-то писать. А во все достойные активы, они уже давно зашли сами и в тишине.
✔️ Инвестирование под влиянием эмоций.
Эмоции – плохой советник при инвестировании. Здравый смысл и трезвый расчёт дают намного большие результаты. Если вы узнали о том, как акции Сбербанка и Газпрома росли каждый год на 80% в течение последних 5 лет, это не причина для того, чтобы тут же купить эти акции.
✔️ Близорукость – расчет на быстрое получение дохода.
Если вы решили делать долгосрочные инвестиции, почему вас волнует то, что через три месяца после того, как вы инвестировали свои деньги, стоимость ваших активов уменьшилась в цене? Это, конечно, неприятно наблюдать, но поверьте, что ситуация на рынках меняется очень быстро и то, что сегодня кажется проблемой, завтра окажется выигрышем.
✔️ Краткосрочное инвестирование.
На фондовом рынке следует инвестировать те деньги, которые вам не понадобятся в течение, по крайней мере, 3-х лет, а лучше - 5-и лет или еще дольше. Если вам понадобятся деньги в ближайшие 3 года, то выбирайте менее рисковые активы, такие как облигации или банковские депозиты.
✔️ Безопасность инвестиций.
Если вы молоды, большую часть ваших денег следует инвестировать на фондовом рынке. У вас будет достаточно времени, чтобы пережить все временные падения рынка и вырастить зрелые плоды в виде долгосрочного дохода.
✔️ Действия без плана.
Такие действия могут обернуться напрасной затратой сил. Время потрачено, а результата нет. Наличие плана позволяет отсечь ненужные действия и сконцентрироваться на достижении целей.
✔️ Инвестирование при каждом краткосрочном падении рынка.
Рынок и тем более отдельные его активы могут падать очень долго и очень глубоко. Поэтому не пытайтесь перекладывать свои деньги из прибыльного актива в падающий актив в надежде, что это лишь краткосрочная коррекция на рынке. Лучше просто иметь хорошо диверсифицированный портфель активов.
✔️ Недостаточная осторожность.
Не всякий вид инвестиций подходит всем. Далее у вас будет возможность определить свой психологический тип инвестора. Даже если вы - прирожденный сорвиголова, вы не должны "вбухивать" все свои деньги во что-то, одно, это может оказаться большой ошибкой.
На фондовом рынке, существуют свои правила и принципы, цели и стратегии, которые совершенствуются со-временем, и способны привести вас к успеху.
Но сегодня хочу указать на то, что не стоит делать на рынке, на типичные ошибки большинства начинающих инвесторов:
✔️ Сидеть, сложа руки.
Нет гарантий, что рынок поднимется в первый день, месяц или даже год после того, как вы инвестировали в него свои деньги. Но существует точная гарантия того, что, если вы ничего не будете делать, это не позволит вам получить хорошую пенсию.
✔️ Начать инвестирование слишком поздно.
Откладывание начала своей инвестиционной карьеры следует сразу за ничегонеделанием в списке инвестиционных "грехов". Вы уже знаете, что чем раньше вы начнете, тем более обеспеченным вы будете. Если вам уже за 20, я переформулирую этот пункт так: "Не начать инвестирование прямо сейчас".
✔️ Инвестирование до уплаты долга по кредитной карте.
Если у вас есть деньги на текущем счете и долг по кредитной карте, сначала уплатите этот долг. Проценты и бремя по кредитам, сильно затормозят ваш инвестиционный проект, и создаст дополнительную психологическую нагрузку.
✔️ Спонтанные инвестиции по советам непрофессионалов.
Даже профессиональные аналитики крупных фондов, дают не больше 20% дельных советов, так как большинство статей — это борьба за информационное наполнение пространства, и им нужно что-то писать. А во все достойные активы, они уже давно зашли сами и в тишине.
✔️ Инвестирование под влиянием эмоций.
Эмоции – плохой советник при инвестировании. Здравый смысл и трезвый расчёт дают намного большие результаты. Если вы узнали о том, как акции Сбербанка и Газпрома росли каждый год на 80% в течение последних 5 лет, это не причина для того, чтобы тут же купить эти акции.
✔️ Близорукость – расчет на быстрое получение дохода.
Если вы решили делать долгосрочные инвестиции, почему вас волнует то, что через три месяца после того, как вы инвестировали свои деньги, стоимость ваших активов уменьшилась в цене? Это, конечно, неприятно наблюдать, но поверьте, что ситуация на рынках меняется очень быстро и то, что сегодня кажется проблемой, завтра окажется выигрышем.
✔️ Краткосрочное инвестирование.
На фондовом рынке следует инвестировать те деньги, которые вам не понадобятся в течение, по крайней мере, 3-х лет, а лучше - 5-и лет или еще дольше. Если вам понадобятся деньги в ближайшие 3 года, то выбирайте менее рисковые активы, такие как облигации или банковские депозиты.
✔️ Безопасность инвестиций.
Если вы молоды, большую часть ваших денег следует инвестировать на фондовом рынке. У вас будет достаточно времени, чтобы пережить все временные падения рынка и вырастить зрелые плоды в виде долгосрочного дохода.
✔️ Действия без плана.
Такие действия могут обернуться напрасной затратой сил. Время потрачено, а результата нет. Наличие плана позволяет отсечь ненужные действия и сконцентрироваться на достижении целей.
✔️ Инвестирование при каждом краткосрочном падении рынка.
Рынок и тем более отдельные его активы могут падать очень долго и очень глубоко. Поэтому не пытайтесь перекладывать свои деньги из прибыльного актива в падающий актив в надежде, что это лишь краткосрочная коррекция на рынке. Лучше просто иметь хорошо диверсифицированный портфель активов.
✔️ Недостаточная осторожность.
Не всякий вид инвестиций подходит всем. Далее у вас будет возможность определить свой психологический тип инвестора. Даже если вы - прирожденный сорвиголова, вы не должны "вбухивать" все свои деньги во что-то, одно, это может оказаться большой ошибкой.
Я достаточно много говорил о том, что и как делать при падении рынка, как организовать покупки на коррекциях, или как сберечь нервы.
Но, что делать, когда рынки начнут свой рост, и достаточно часто, после глубоких падений как сейчас, рынки достаточно бурно и весело переходят в стадию роста.
Радоваться — ответите вы, и будете правы, но в состоянии эйфории, ваше сознание окажется затуманенным, а в стадии роста рынка, так же важно соблюдать дисциплину и иметь правила действий.
✔️ Ограничьте свой энтузиазм.
Прежде чем инвестировать в бурно растущую компанию, выясните причину роста, главное не купить на новостях о предстоящем событии. Как правило — покупают на слухах, продают на фактах.
✔️ Избавьтесь от неудачников, пока они на волне
Прилив поднимает все лодки. Так что, если вы страдали от сожаления насчёт покупки, возможно, сейчас самое подходящее время для продажи любых акций, которые не оправдали ожиданий. А так же со всем, что кажется вам слишком рискованным. Только не пытайтесь рассчитать время продажи, удерживаясь, пока не заработаете максимальную прибыль. Лучше зафиксировать прибыль или минимальный убыток, и инвестировать в более перспективный актив.
✔️ Восстановите баланс, если вы откладывали это
Слишком многие инвесторы не думают о ребалансировке, пока рынок не рухнет. Когда вы переключаетесь на более консервативные акции после того, как рынок рухнул, вы слишком опаздываете - продаёте дёшево. Если вы пытаетесь снизить риск своего портфеля, лучшее время для ребалансировки - это когда акции высоки. И при частичной или полной фиксации прибыли, не спешите сразу инвестировать, подождите несколько дней, для осознанных инвестиций, необходим свежий взгляд.
✔️ Инвестируйте, как в обычный день.
Если завтра акции вырастут, лучшее, что могут сделать большинство людей, — это придерживаться сегодняшнего плана. Продолжайте усреднять долларовую стоимость, как обычно. Даже если вы иногда переплачиваете за свои вложения, в другое время вы также будете покупать на спаде.
На любом рынке, на падающем или растущем, главное сохранять спокойствие и придерживаться своего плана инвестирование. Рынок не терпит суеты, только прагматизм и осознанность, и если не знаете что делать и куда вложить, просто купите индекс на широкий рынок $TSPX, а когда наступит время или идея, сможете переложить в акции, а возможно оставите в индексе
Но, что делать, когда рынки начнут свой рост, и достаточно часто, после глубоких падений как сейчас, рынки достаточно бурно и весело переходят в стадию роста.
Радоваться — ответите вы, и будете правы, но в состоянии эйфории, ваше сознание окажется затуманенным, а в стадии роста рынка, так же важно соблюдать дисциплину и иметь правила действий.
✔️ Ограничьте свой энтузиазм.
Прежде чем инвестировать в бурно растущую компанию, выясните причину роста, главное не купить на новостях о предстоящем событии. Как правило — покупают на слухах, продают на фактах.
✔️ Избавьтесь от неудачников, пока они на волне
Прилив поднимает все лодки. Так что, если вы страдали от сожаления насчёт покупки, возможно, сейчас самое подходящее время для продажи любых акций, которые не оправдали ожиданий. А так же со всем, что кажется вам слишком рискованным. Только не пытайтесь рассчитать время продажи, удерживаясь, пока не заработаете максимальную прибыль. Лучше зафиксировать прибыль или минимальный убыток, и инвестировать в более перспективный актив.
✔️ Восстановите баланс, если вы откладывали это
Слишком многие инвесторы не думают о ребалансировке, пока рынок не рухнет. Когда вы переключаетесь на более консервативные акции после того, как рынок рухнул, вы слишком опаздываете - продаёте дёшево. Если вы пытаетесь снизить риск своего портфеля, лучшее время для ребалансировки - это когда акции высоки. И при частичной или полной фиксации прибыли, не спешите сразу инвестировать, подождите несколько дней, для осознанных инвестиций, необходим свежий взгляд.
✔️ Инвестируйте, как в обычный день.
Если завтра акции вырастут, лучшее, что могут сделать большинство людей, — это придерживаться сегодняшнего плана. Продолжайте усреднять долларовую стоимость, как обычно. Даже если вы иногда переплачиваете за свои вложения, в другое время вы также будете покупать на спаде.
На любом рынке, на падающем или растущем, главное сохранять спокойствие и придерживаться своего плана инвестирование. Рынок не терпит суеты, только прагматизм и осознанность, и если не знаете что делать и куда вложить, просто купите индекс на широкий рынок $TSPX, а когда наступит время или идея, сможете переложить в акции, а возможно оставите в индексе
Компания, на которую хочу обратить внимание долгосрочного инвестора (хотя уже и под среднесрок подойдет не плохо).
Компания $HD — Home Depot, Inc. работает как розничный продавец товаров для дома. Он управляет магазинами The Home Depot, в которых продаются различные строительные материалы, товары для дома, строительные материалы, товары для газонов и сада, а также товары для декора
В свете повышения ключевой ставки в США, традиционно страдает сектор связанный с недвижимостью, и больше всего частные дома.
Естественно, компании, которые напрямую зависят от процветания частного домовладения, ремонта и обустройства жилища, страдают следом. И компания $HD, не является исключением, а скорей даже одним из лидеров сектора.
Что можно сказать про компанию:
— Компания находится в стабильном растущем тренде от 2011 года, а это уже 11 лет!
— Самую большую просадку, компания показала в марте 20-го года (-42%), но в тот момент все сектора показали снижение. С марта 20-го и до декабря 21-го, компания выросла на 195%, и это для компании, которая большая и дивидендная!
— Компания выплачивает дивиденды и относится к аристократам. Размер дивидендов 1.65$ в квартал, при этом, рост выплат за 5 лет составил 22%, и устойчиво низкий коэффициент выплат, всего 43%, соответственно, у компании остаются свободные деньги, который могут направить на дополнительные выплаты или расширение бизнеса.
— С максимумов декабря 21-го, и до сегодняшнего момента, компания потеряла 24% от стоимости, и это напрямую связано с повышением текущей ключевой ставки.
Мои мнение:
— Компания стабильная, сильная, при этом BETA = 1.03, что соответствует широкому рынку, и не добавит большой дисбаланс в портфель.
— У компании хороший фундаментал, что делает ее привлекательной для долгосрочного инвестирования.
— Компания дивидендная.
— Не смотря на зависимость от ключевой ставки и рынка жилья в США, все же, страна развивается, население прибавляется, плюс регулярные стихийные бедствия, которые вынуждают регулярно строить и обустраивать дома, компания будет долгое время оставаться не только на плаву, но и плавно расти. В США очень развито ландшафтный дизайн, и HD этот тренд не только подхватили, а еще и предоставляют комплексное решение, что генерит дополнительную прибыль.
Грамотный менеджмент, позволяет компании оставаться в числе лидеров сектора.
Компания $HD — Home Depot, Inc. работает как розничный продавец товаров для дома. Он управляет магазинами The Home Depot, в которых продаются различные строительные материалы, товары для дома, строительные материалы, товары для газонов и сада, а также товары для декора
В свете повышения ключевой ставки в США, традиционно страдает сектор связанный с недвижимостью, и больше всего частные дома.
Естественно, компании, которые напрямую зависят от процветания частного домовладения, ремонта и обустройства жилища, страдают следом. И компания $HD, не является исключением, а скорей даже одним из лидеров сектора.
Что можно сказать про компанию:
— Компания находится в стабильном растущем тренде от 2011 года, а это уже 11 лет!
— Самую большую просадку, компания показала в марте 20-го года (-42%), но в тот момент все сектора показали снижение. С марта 20-го и до декабря 21-го, компания выросла на 195%, и это для компании, которая большая и дивидендная!
— Компания выплачивает дивиденды и относится к аристократам. Размер дивидендов 1.65$ в квартал, при этом, рост выплат за 5 лет составил 22%, и устойчиво низкий коэффициент выплат, всего 43%, соответственно, у компании остаются свободные деньги, который могут направить на дополнительные выплаты или расширение бизнеса.
— С максимумов декабря 21-го, и до сегодняшнего момента, компания потеряла 24% от стоимости, и это напрямую связано с повышением текущей ключевой ставки.
Мои мнение:
— Компания стабильная, сильная, при этом BETA = 1.03, что соответствует широкому рынку, и не добавит большой дисбаланс в портфель.
— У компании хороший фундаментал, что делает ее привлекательной для долгосрочного инвестирования.
— Компания дивидендная.
— Не смотря на зависимость от ключевой ставки и рынка жилья в США, все же, страна развивается, население прибавляется, плюс регулярные стихийные бедствия, которые вынуждают регулярно строить и обустраивать дома, компания будет долгое время оставаться не только на плаву, но и плавно расти. В США очень развито ландшафтный дизайн, и HD этот тренд не только подхватили, а еще и предоставляют комплексное решение, что генерит дополнительную прибыль.
Грамотный менеджмент, позволяет компании оставаться в числе лидеров сектора.
То что сейчас происходит, происходит по худшему сценарию.
— Торги на бирже приостановлены, и это правильно.
— Курс доллара 90р.
— Курс евро 100р.
Индекс волатильности на российском рынке RVI (аналог VIX), достиг максимума.
Что произошло, то произошло, будем наблюдать.
— Торги на бирже приостановлены, и это правильно.
— Курс доллара 90р.
— Курс евро 100р.
Индекс волатильности на российском рынке RVI (аналог VIX), достиг максимума.
Что произошло, то произошло, будем наблюдать.
Так, ну что, санкции объявили, SWIFT в порядке, продолжат работать. Санкции хоть и обширные, но не смертельные, да и рынок немного отыграл утренний паник-сейл.
— Покупать акции пока рано, продавать - вообще не стоит!
— Что касается рынка США, так он вообще хорошо поднялся вчера, и если ваш портфель диверсифицирован по США и РФ, при этом большая часть в США, то возможно к ночи, вы вообще вышли в ноль потерь.
— У меня нет брокерских счетов в $VTB, $SBER, не знаю как отразятся санкции в работе брокерских счетов данных банков, не знаю, повлияют ли запреты на покупку иностранных активов и на выплату дивидендов.
У меня есть карточный счёт в ВТБ, а так же счёт на юр.лицо, и после введения санкций, ничего не должно поменяться, возможно ограничат использование карт заграницей из-за конвертации в валюте.
— В любом случае, если вы покупали акции, то они хранятся в электронном депозитарии, и вы можете написав заявление и перевести активы другому брокеру, например в Тинькофф.
— Что касается зарубежных брокеров, то никаких изменений не последовало, и все нормально функционирует.
Вкратце, что произошло - то произошло, с этим ничего не поделаешь, остается только принять и разгребать последствия. В данной ситуации, ни в коем случае ничего не предпринимать, самая лучшая стратегия — ждать, даже если у вас были запланированы покупки активов, лучше отложить, хотя бы до понедельника.
— Что касается акций РФ, так с понижением бумажной цены за актив, кратно вырастает дивидендная доходность, что делает весьма привлекательной инвестиции, но тут нужно быть осторожным и выбирать только сильные дивидендные компании, у которых был небольшой процент выплат и была хорошая дивидендная политика.
В России исторически привлекательные дивиденды, редко где предлагают двузначные проценты.
В любом случае, война-войной, а нефть и газ, металлы и финансовые системы, всегда будут востребованы, и пути их получения найдут.
Даже остановка СП2 это не катастрофа, его строили под такими же санкциями, и тем не менее, газ в Европе уже 1500$, и это крайне ужасно в условиях и без того безумно растущей инфляции.
— Покупать акции пока рано, продавать - вообще не стоит!
— Что касается рынка США, так он вообще хорошо поднялся вчера, и если ваш портфель диверсифицирован по США и РФ, при этом большая часть в США, то возможно к ночи, вы вообще вышли в ноль потерь.
— У меня нет брокерских счетов в $VTB, $SBER, не знаю как отразятся санкции в работе брокерских счетов данных банков, не знаю, повлияют ли запреты на покупку иностранных активов и на выплату дивидендов.
У меня есть карточный счёт в ВТБ, а так же счёт на юр.лицо, и после введения санкций, ничего не должно поменяться, возможно ограничат использование карт заграницей из-за конвертации в валюте.
— В любом случае, если вы покупали акции, то они хранятся в электронном депозитарии, и вы можете написав заявление и перевести активы другому брокеру, например в Тинькофф.
— Что касается зарубежных брокеров, то никаких изменений не последовало, и все нормально функционирует.
Вкратце, что произошло - то произошло, с этим ничего не поделаешь, остается только принять и разгребать последствия. В данной ситуации, ни в коем случае ничего не предпринимать, самая лучшая стратегия — ждать, даже если у вас были запланированы покупки активов, лучше отложить, хотя бы до понедельника.
— Что касается акций РФ, так с понижением бумажной цены за актив, кратно вырастает дивидендная доходность, что делает весьма привлекательной инвестиции, но тут нужно быть осторожным и выбирать только сильные дивидендные компании, у которых был небольшой процент выплат и была хорошая дивидендная политика.
В России исторически привлекательные дивиденды, редко где предлагают двузначные проценты.
В любом случае, война-войной, а нефть и газ, металлы и финансовые системы, всегда будут востребованы, и пути их получения найдут.
Даже остановка СП2 это не катастрофа, его строили под такими же санкциями, и тем не менее, газ в Европе уже 1500$, и это крайне ужасно в условиях и без того безумно растущей инфляции.
Как вы переносите кризис
Anonymous Poll
10%
Не успел открыть счёт
15%
Просто закрыл терминал
38%
Покупаю просадки
13%
Торгую, пока биржи работают
24%
Уже не о чем переживать
Сейчас много всякой информации о санкциях и их последствиях. Есть однозначная информация, есть противоречивая, но информации очень много, и еще больше всевозможной трактовки.
Что сейчас важно:
— Важно не поддаваться паническим настроениям, и услышав об очередном пакете в пакете санкций, бросаться во все тяжкие.
— Не обращать внимание на информацию о предполагаемых или возможных санкциях.
— После введения и официальном объявлении санкций, так же не бегите продавать/покупать активы, сперва разберитесь на что они точно влияют, возможно не все так ужасно, и будут оговорены нюансы.
— Если ваш долгосрочный актив сильно просел, но при этом у него хорошая дивидендная история и политика, то рассмотрите к покупки такой актив, вы взамен получите весьма привлекательную дивидендную доходность.
— Старайтесь меньше читать выводы о санкциях "диванных экспертов", которые сами не понимают о чем пишут и вводят в заблуждение вас.
Санкции были всегда и во все времена, всегда находили выход, и в этот раз, бизнес найдет выход, нужно немного терпения, и строгой дисциплины не наделать ошибок.
Если трудно смотреть на портфель, наблюдайте за индексом:
США — $TSPX (S&P500)
РФ — $TMOS (MOEX)
Поставьте себе оповещение в телефоне на достижение цены. Например на 50% от общего падения, и при достижении индекса заданной цели, возвращайтесь в портфель.
Если у вас есть стратегия, дайте ей работать, не мешайте, кризис или коррекция — это часть жизненного цикла инвестора. Помните, время превратит убыток в прибыль!
Что сейчас важно:
— Важно не поддаваться паническим настроениям, и услышав об очередном пакете в пакете санкций, бросаться во все тяжкие.
— Не обращать внимание на информацию о предполагаемых или возможных санкциях.
— После введения и официальном объявлении санкций, так же не бегите продавать/покупать активы, сперва разберитесь на что они точно влияют, возможно не все так ужасно, и будут оговорены нюансы.
— Если ваш долгосрочный актив сильно просел, но при этом у него хорошая дивидендная история и политика, то рассмотрите к покупки такой актив, вы взамен получите весьма привлекательную дивидендную доходность.
— Старайтесь меньше читать выводы о санкциях "диванных экспертов", которые сами не понимают о чем пишут и вводят в заблуждение вас.
Санкции были всегда и во все времена, всегда находили выход, и в этот раз, бизнес найдет выход, нужно немного терпения, и строгой дисциплины не наделать ошибок.
Если трудно смотреть на портфель, наблюдайте за индексом:
США — $TSPX (S&P500)
РФ — $TMOS (MOEX)
Поставьте себе оповещение в телефоне на достижение цены. Например на 50% от общего падения, и при достижении индекса заданной цели, возвращайтесь в портфель.
Если у вас есть стратегия, дайте ей работать, не мешайте, кризис или коррекция — это часть жизненного цикла инвестора. Помните, время превратит убыток в прибыль!
Санкции введут, война закончится, мир наступит. Какой мир будет — поживем-увидим, и сейчас трудно что-то прогнозировать, слишком много и часто все меняется, и порой, весьма неожиданно.
На что следует обратить внимание при нормализации ситуации, какие просевшие активы РФ стоит рассмотреть для портфеля.
— Прежде всего, компании РФ очень сильно просели, стоимость акций стали привлекательны, при этом двузначная дивидендная доходность.
При этом, это все те же компании, но уже с некими оговорками в виде санкций, и прежде всего, не торопитесь выкупать при первой возможности, посмотрите на что влияют эти санкции, какие действия предпримет менеджмент компании и правительство для нивелировании действий.
Можно отложить следующие компании, и пристально наблюдать за ними:
$MTSS — дивидендная доходность 14%, при этом компания исторически не была сильно подвержена волатильности относительно рынка.
$CHMF — дивидендная доходность 14%, и это металлурги, которые всегда были в цене. В мире повышенный спрос на металл, и Северсталь компания с мировым именем.
$PHOR — дивидендная доходность 13%. Компания лидер своего сектора, и по-мимо работы в Европе, работает в Азии, СНГ, Африки, и вряд ли сильно коснутся санкции.
$GMKN — дивидендная доходность 9%. С цветным металлом все понятно, всегда в цене, и всегда востребован. Даже при наличии санкций, вряд ли сильно пострадает, но все же стоит наблюдать пристально, так как могут ограничить поставки техники и инструментов для добычи металла.
$RASP — дивидендная доходность 11%. Собственно уголь, который добывает Распадская, широко востребован у металлургов. Компания напрямую зависит от производственных мощностей сталелитейных предприятий. А так же занимается экспортом угля в Восточную Европу, и тут так же нужно быть осторожным и наблюдать. Возможно Азия заменит Европу.
$GAZP — Тут все очень сложно, вроде как отказались от газа из РФ, наложили санкции на СП-2, и не станут покупать ничего, что связанно с Газпромом. Но это все на бумаге и на эмоциях.
На деле, СП-2 и так построили под санкциями, газ в Европе 1000-1500$, что в условиях жесткой и быстрорастущей инфляции, вообще не выгодно разгонять её еще больше.
Запасов в Европе газа - очень мало, и тут несколько вариантов. Как мне видится: или все же снимут санкции и внесут ограничения, или через третью компанию, которая будет посредником, но все же будут покупать у Газпрома, пусть и по чуть выше цене, чем напрямую. Газ из США неудобен и не стабилен, поставщик США напрямую зависим от хорошей погоды, в шторм не идут танкеры, а в свете повышения цен на топливо, доставка станет очень дорогой.
Все что тут написал - это мои мысли и рассуждения, и никак нельзя принимать за истину. Более того, эти компании, не рекомендую покупать на открытии биржи, просто отложить в избранные, и наблюдать за ситуацией, искать информацию по каждой компании, и принимать решение, только после того, как успокоится геополитика.
На что следует обратить внимание при нормализации ситуации, какие просевшие активы РФ стоит рассмотреть для портфеля.
— Прежде всего, компании РФ очень сильно просели, стоимость акций стали привлекательны, при этом двузначная дивидендная доходность.
При этом, это все те же компании, но уже с некими оговорками в виде санкций, и прежде всего, не торопитесь выкупать при первой возможности, посмотрите на что влияют эти санкции, какие действия предпримет менеджмент компании и правительство для нивелировании действий.
Можно отложить следующие компании, и пристально наблюдать за ними:
$MTSS — дивидендная доходность 14%, при этом компания исторически не была сильно подвержена волатильности относительно рынка.
$CHMF — дивидендная доходность 14%, и это металлурги, которые всегда были в цене. В мире повышенный спрос на металл, и Северсталь компания с мировым именем.
$PHOR — дивидендная доходность 13%. Компания лидер своего сектора, и по-мимо работы в Европе, работает в Азии, СНГ, Африки, и вряд ли сильно коснутся санкции.
$GMKN — дивидендная доходность 9%. С цветным металлом все понятно, всегда в цене, и всегда востребован. Даже при наличии санкций, вряд ли сильно пострадает, но все же стоит наблюдать пристально, так как могут ограничить поставки техники и инструментов для добычи металла.
$RASP — дивидендная доходность 11%. Собственно уголь, который добывает Распадская, широко востребован у металлургов. Компания напрямую зависит от производственных мощностей сталелитейных предприятий. А так же занимается экспортом угля в Восточную Европу, и тут так же нужно быть осторожным и наблюдать. Возможно Азия заменит Европу.
$GAZP — Тут все очень сложно, вроде как отказались от газа из РФ, наложили санкции на СП-2, и не станут покупать ничего, что связанно с Газпромом. Но это все на бумаге и на эмоциях.
На деле, СП-2 и так построили под санкциями, газ в Европе 1000-1500$, что в условиях жесткой и быстрорастущей инфляции, вообще не выгодно разгонять её еще больше.
Запасов в Европе газа - очень мало, и тут несколько вариантов. Как мне видится: или все же снимут санкции и внесут ограничения, или через третью компанию, которая будет посредником, но все же будут покупать у Газпрома, пусть и по чуть выше цене, чем напрямую. Газ из США неудобен и не стабилен, поставщик США напрямую зависим от хорошей погоды, в шторм не идут танкеры, а в свете повышения цен на топливо, доставка станет очень дорогой.
Все что тут написал - это мои мысли и рассуждения, и никак нельзя принимать за истину. Более того, эти компании, не рекомендую покупать на открытии биржи, просто отложить в избранные, и наблюдать за ситуацией, искать информацию по каждой компании, и принимать решение, только после того, как успокоится геополитика.
Ситуация по Interactive Brokers
Учитывая выходные официального ответа от брокера пока не удалось получить, но вчера изучал многие ресурсы, где общаются клиенты брокера. В целом брокер конечно навел панику. Но если посмотреть на эту ситуацию без эмоций, то лично мне она видится так.
Брокер лишь предупредил, что если в мире будет ситуация, которая приведет к глобальной блокировке всех активов резидентов РФ, то и брокер будет вынужден временно заморозить деньги и активы.
Как это выглядит на деле. У нас уже были блокировки некоторых клиентов с Крыма. Доступ до счета есть, а сделать ничего нельзя. И это продолжалось около 3 месяцев. Все это время брокер запрашивал различные документы и по итогу счета были все разблокированы, на условиях закрытия всех позиций и вывода денег. Или перевода всех активов к другому брокеру.
Лично мне видится в худшем случае примерно похожий сценарий. Закрыть все счета в IB и вывести деньги одномоментно брокер не сможет - это очень существенные суммы, даже для крупного брокера. Поэтому начнут с мелких счетов, к примеру до $10000 и пока будут работать с ними, а дальше уже по ситуации в мире. Но надо также понимать, что интереса "выгнать" все российские счета у брокера нет. Так как это его бизнес.
Повторюсь это в худшем случае.
В любом случае, завтра в понедельник я постараюсь получить официальный ответ от брокера. Как только получу, сразу напишу на канале.
Учитывая выходные официального ответа от брокера пока не удалось получить, но вчера изучал многие ресурсы, где общаются клиенты брокера. В целом брокер конечно навел панику. Но если посмотреть на эту ситуацию без эмоций, то лично мне она видится так.
Брокер лишь предупредил, что если в мире будет ситуация, которая приведет к глобальной блокировке всех активов резидентов РФ, то и брокер будет вынужден временно заморозить деньги и активы.
Как это выглядит на деле. У нас уже были блокировки некоторых клиентов с Крыма. Доступ до счета есть, а сделать ничего нельзя. И это продолжалось около 3 месяцев. Все это время брокер запрашивал различные документы и по итогу счета были все разблокированы, на условиях закрытия всех позиций и вывода денег. Или перевода всех активов к другому брокеру.
Лично мне видится в худшем случае примерно похожий сценарий. Закрыть все счета в IB и вывести деньги одномоментно брокер не сможет - это очень существенные суммы, даже для крупного брокера. Поэтому начнут с мелких счетов, к примеру до $10000 и пока будут работать с ними, а дальше уже по ситуации в мире. Но надо также понимать, что интереса "выгнать" все российские счета у брокера нет. Так как это его бизнес.
Повторюсь это в худшем случае.
В любом случае, завтра в понедельник я постараюсь получить официальный ответ от брокера. Как только получу, сразу напишу на канале.
Как и предполагалось, за выходные многое произошло, в том числе и новый санкции, как говорится — пакет в пакете.
— Опять же, не все санкции согласовали (возможно пока).
— SWIFT отключают, но не всем, а скорей всего, только тем банкам, кто уже под санкциями (кстати, по предварительным данным, $SBER не отключат).
— Предположительно, ЕС вводит частичную заморозку активов ЦБ, что должно отпустить рубль в свободное плавание и неконтролируемый курс.
— Практически полностью закрыто небо над Европой.
— Запрет поставок самолетов и комплектующих.
— $AMD , $INTEL заявили о прекращении поставок в РФ, но опять же, это очень громко сказано, а по факту, что будет, нужно смотреть, возможно это как со SWIFT, вроде отключили, а не совсем. Не исключаю, что и будет первое время ограничение в поставках, но и война не вечна.
ЭТИ МЕРЫ ПРЕДВАРИТЕЛЬНЫ, И ВОЗМОЖНЫ КОРРЕКТИРОВКИ В ЛЮБУЮ СТОРОНУ!
Что из этого следует?:
Торговля ресурсами хоть и будет затруднительна, но она будет, и нефть и газ, возможно не прям сразу, и не в таком объёме, но пока вот так.
Ожидаемо, что $GAZP опять пойдет минусовать, так же как и $LKOH, и все экспортеры ресурсов. Но о дивидендных выплатах ничего не слышно, и возможно див.доходность станет еще более привлекательна. — ОТЛОЖИТЬ на контроль, наблюдать и следить, ничего не делать - это будет самым правильным решением.
Рублю ожидаемо прогнозируют сильное снижение к валютам из-за санкций ЦБ, но есть нюанс, внутри страны огромные золотовалютные резервы, которые могут быть направлены на стабилизацию курса. (как нас заверили, у РФ достаточно ресурсов на нивелирование экономических последствий, вот и посмотрим.).
По поводу нашумевшего в последнее время Американского брокера Interactive Brokers $IBKR , с его нашумевшим письмом о прекращении работы с клиентами РФ и некоторых территорий Украины:
Так как я и сам являюсь их клиентом, мне так же пришло письмо, на что я написал им письмо с вопросами и просьбой разъяснить. Но в выходные у них выходные, и ответ будет в понедельник, но, что удалось узнать:
— Речь не идет о просто закрытии счёта, речь идет о возможной заморозкой счёта, при условии даже не SWIFT-санкций, а при условии попадании клиента под санкции (если введут санкции против всех резидентов РФ или ограничения доступа к рынкам США), но в любом случае, будет дано время для закрытия счета и вывода средств.
— В любом случае, даже в самом неблагоприятном сценарии, будет доступен перевод активов в другой депозитарий, к другому брокеру, например в Тинькофф Инвестиции, главное условие, чтобы брокер не находился под санкциями.
Кстати, БАНК и БРОКЕР — это разные структуры, и наложенные ограничения на БАНК, никак не относится к БРОКЕРУ!
— В любом случае, ваши активы никто не заберет, ваши активы могут быть недоступны, и если вы инвестор, но это не так уж и страшно, возможно даже убережет вас от импульсивных действий.
После того, как получу официальный ответ от IB, я его опубликую и дам знать. Лично я не собираюсь наводить суету и панически все продавать или переводить, но рекомендаций давать не хочу, каждый сам принимает максимально допустимый риск.
Это моё личное рассуждение и мнение, у каждого оно может быть и это нормально. Принимать его или нет - дело личное.
Время тяжелое, но имеем то, что имеем, сейчас рубят лес - летят щепки, разбирать будем потом.
Будьте разумны и воспринимайте информацию осознанно и сейчас очень важно КРИТИЧЕСКОЕ МЫШЛЕНИЕ — всю информацию подвергайте сомнению, не принимайте всё за чистую монету.
— Опять же, не все санкции согласовали (возможно пока).
— SWIFT отключают, но не всем, а скорей всего, только тем банкам, кто уже под санкциями (кстати, по предварительным данным, $SBER не отключат).
— Предположительно, ЕС вводит частичную заморозку активов ЦБ, что должно отпустить рубль в свободное плавание и неконтролируемый курс.
— Практически полностью закрыто небо над Европой.
— Запрет поставок самолетов и комплектующих.
— $AMD , $INTEL заявили о прекращении поставок в РФ, но опять же, это очень громко сказано, а по факту, что будет, нужно смотреть, возможно это как со SWIFT, вроде отключили, а не совсем. Не исключаю, что и будет первое время ограничение в поставках, но и война не вечна.
ЭТИ МЕРЫ ПРЕДВАРИТЕЛЬНЫ, И ВОЗМОЖНЫ КОРРЕКТИРОВКИ В ЛЮБУЮ СТОРОНУ!
Что из этого следует?:
Торговля ресурсами хоть и будет затруднительна, но она будет, и нефть и газ, возможно не прям сразу, и не в таком объёме, но пока вот так.
Ожидаемо, что $GAZP опять пойдет минусовать, так же как и $LKOH, и все экспортеры ресурсов. Но о дивидендных выплатах ничего не слышно, и возможно див.доходность станет еще более привлекательна. — ОТЛОЖИТЬ на контроль, наблюдать и следить, ничего не делать - это будет самым правильным решением.
Рублю ожидаемо прогнозируют сильное снижение к валютам из-за санкций ЦБ, но есть нюанс, внутри страны огромные золотовалютные резервы, которые могут быть направлены на стабилизацию курса. (как нас заверили, у РФ достаточно ресурсов на нивелирование экономических последствий, вот и посмотрим.).
По поводу нашумевшего в последнее время Американского брокера Interactive Brokers $IBKR , с его нашумевшим письмом о прекращении работы с клиентами РФ и некоторых территорий Украины:
Так как я и сам являюсь их клиентом, мне так же пришло письмо, на что я написал им письмо с вопросами и просьбой разъяснить. Но в выходные у них выходные, и ответ будет в понедельник, но, что удалось узнать:
— Речь не идет о просто закрытии счёта, речь идет о возможной заморозкой счёта, при условии даже не SWIFT-санкций, а при условии попадании клиента под санкции (если введут санкции против всех резидентов РФ или ограничения доступа к рынкам США), но в любом случае, будет дано время для закрытия счета и вывода средств.
— В любом случае, даже в самом неблагоприятном сценарии, будет доступен перевод активов в другой депозитарий, к другому брокеру, например в Тинькофф Инвестиции, главное условие, чтобы брокер не находился под санкциями.
Кстати, БАНК и БРОКЕР — это разные структуры, и наложенные ограничения на БАНК, никак не относится к БРОКЕРУ!
— В любом случае, ваши активы никто не заберет, ваши активы могут быть недоступны, и если вы инвестор, но это не так уж и страшно, возможно даже убережет вас от импульсивных действий.
После того, как получу официальный ответ от IB, я его опубликую и дам знать. Лично я не собираюсь наводить суету и панически все продавать или переводить, но рекомендаций давать не хочу, каждый сам принимает максимально допустимый риск.
Это моё личное рассуждение и мнение, у каждого оно может быть и это нормально. Принимать его или нет - дело личное.
Время тяжелое, но имеем то, что имеем, сейчас рубят лес - летят щепки, разбирать будем потом.
Будьте разумны и воспринимайте информацию осознанно и сейчас очень важно КРИТИЧЕСКОЕ МЫШЛЕНИЕ — всю информацию подвергайте сомнению, не принимайте всё за чистую монету.
Небольшая наводка.
Если сейчас доллар банки предлагают по 90-97 (Тинькофф по 97.10), то на Binance , USDT можно купить за 84.
Чем сейчас и воспользовался, купив там 1000USDT
Если актуально, то пользуйтесь!
Если сейчас доллар банки предлагают по 90-97 (Тинькофф по 97.10), то на Binance , USDT можно купить за 84.
Чем сейчас и воспользовался, купив там 1000USDT
Если актуально, то пользуйтесь!