Я все время повторяю:
—Невозможно деньги поменять на время, но при этом время способно генерить деньги.
—При долгосрочном инвестировании, чем дольше времени живет портфель, тем меньше рисков остается.
Итак, попробую преподнести немного теории, возьму свой любимый стандарт S&P500, и проведу наглядный анализ, пусть и достаточно короткий отрезок, зато его запомнили многие, и он был яркий и контрастный.
Февраль 2020, разгар КОВИДа, мир садится по домам, заводы, пароходы, самолеты стоят в стойле, ничего не работает, только АлкоМаркеты в тренде... Итак, кто-то после посещения К&Б, решил 20.02.20, в эту волшебную дату, когда индекс S&P500 был на ИСТОРИЧЕСКИХ хаях, купить фонд на индекс VOO, и не просто купить, а на всю котлету. Итак Выпито - решено - сделано.
К 27.02.20, индекс потерял ах целых 12%, много, но не катастрофа.
К 12.03.20, еще 17%, уже начал дёргаться глаз....
К 23.03.20, индекс в общем потерял 35%, и наш герой в предынфарктном состоянии, даже К&Б не спасает...., хотя, наверное только оно и спасает )
Так вот, это было реально яркое и быстрое падение, в тот момент, я перестал смотреть на графики, где-то на падении в 20%, ибо непонятная ситуация с пандемией и прочим, но, лично я особо не переживал, даже при таких падениях, с учетом того, что на тот момент моим портфелям было всего полтора года, они не ушли в красную зону.
К 11.08.20, то есть, через 4.5 месяца, рынки вернули свои позиции, и индекс опять побил исторические максимумы. А те, кто в портфелях держал дивидендные акции, уже минимум 2, а по некоторым и 3 раза получили дивидендные выплаты и произвели реинвест в активы.
Продолжаем, с 20.02.20, когда наш герой купил индекс, и вплоть до прошлой пятницы, со всеми недавними истериями, геополитикой, ФРС и прочей фигнёй, наш герой не ушел даже в красную зону, у него +30%, и это хороший показатель, это 15% годовых в долларах!
15%, Карл, 15%! и это хороший показатель, это стабильность в хаосе! При этом наш герой не понимает ничего в инвестициях, особо не парится и купил только индекс.
Это пример того, что время работает на инвестора, не смотря ни на что, и при осознанном инвестировании, время сгенерит деньги!.
Или пример того, как инвестировав самые банальные и скучные акции дивидендных аристократов, сравним с индексом:
Итак, самые банальные бумаги:
KO — 20%
MCD — 20%
UNH — 20%
HD — 20%
WMT — 20%
И сравнил с индексом S&P500. Условие раз в год реинвест дивидендов, никаких пополнений, только в 2017 году, инвестировали 10.000$ и все.
В итоге, к марту 20-го, наш портфель из акций, подошел в очень бодром состоянии, и при падении рынка на 35%, показал значение в 15000$, доказывая тем самым, что за всего 3 года снизил риск по портфелю, оставляя повышенную доходность.
Если многие портфели начинающих инвесторов, в январе-феврале 22-го года показывают отрицательную доходность, то этот банальный портфель показывает доход в 25000$, что на 15000 больше стартового капитала.
Итак, при грамотном и ответственном подходе, время превратит риски в деньги.
В комментариях смотрите скрины к посту.
—Невозможно деньги поменять на время, но при этом время способно генерить деньги.
—При долгосрочном инвестировании, чем дольше времени живет портфель, тем меньше рисков остается.
Итак, попробую преподнести немного теории, возьму свой любимый стандарт S&P500, и проведу наглядный анализ, пусть и достаточно короткий отрезок, зато его запомнили многие, и он был яркий и контрастный.
Февраль 2020, разгар КОВИДа, мир садится по домам, заводы, пароходы, самолеты стоят в стойле, ничего не работает, только АлкоМаркеты в тренде... Итак, кто-то после посещения К&Б, решил 20.02.20, в эту волшебную дату, когда индекс S&P500 был на ИСТОРИЧЕСКИХ хаях, купить фонд на индекс VOO, и не просто купить, а на всю котлету. Итак Выпито - решено - сделано.
К 27.02.20, индекс потерял ах целых 12%, много, но не катастрофа.
К 12.03.20, еще 17%, уже начал дёргаться глаз....
К 23.03.20, индекс в общем потерял 35%, и наш герой в предынфарктном состоянии, даже К&Б не спасает...., хотя, наверное только оно и спасает )
Так вот, это было реально яркое и быстрое падение, в тот момент, я перестал смотреть на графики, где-то на падении в 20%, ибо непонятная ситуация с пандемией и прочим, но, лично я особо не переживал, даже при таких падениях, с учетом того, что на тот момент моим портфелям было всего полтора года, они не ушли в красную зону.
К 11.08.20, то есть, через 4.5 месяца, рынки вернули свои позиции, и индекс опять побил исторические максимумы. А те, кто в портфелях держал дивидендные акции, уже минимум 2, а по некоторым и 3 раза получили дивидендные выплаты и произвели реинвест в активы.
Продолжаем, с 20.02.20, когда наш герой купил индекс, и вплоть до прошлой пятницы, со всеми недавними истериями, геополитикой, ФРС и прочей фигнёй, наш герой не ушел даже в красную зону, у него +30%, и это хороший показатель, это 15% годовых в долларах!
15%, Карл, 15%! и это хороший показатель, это стабильность в хаосе! При этом наш герой не понимает ничего в инвестициях, особо не парится и купил только индекс.
Это пример того, что время работает на инвестора, не смотря ни на что, и при осознанном инвестировании, время сгенерит деньги!.
Или пример того, как инвестировав самые банальные и скучные акции дивидендных аристократов, сравним с индексом:
Итак, самые банальные бумаги:
KO — 20%
MCD — 20%
UNH — 20%
HD — 20%
WMT — 20%
И сравнил с индексом S&P500. Условие раз в год реинвест дивидендов, никаких пополнений, только в 2017 году, инвестировали 10.000$ и все.
В итоге, к марту 20-го, наш портфель из акций, подошел в очень бодром состоянии, и при падении рынка на 35%, показал значение в 15000$, доказывая тем самым, что за всего 3 года снизил риск по портфелю, оставляя повышенную доходность.
Если многие портфели начинающих инвесторов, в январе-феврале 22-го года показывают отрицательную доходность, то этот банальный портфель показывает доход в 25000$, что на 15000 больше стартового капитала.
Итак, при грамотном и ответственном подходе, время превратит риски в деньги.
В комментариях смотрите скрины к посту.
Бытует мнение, что долгосрочный инвестор не фиксирует прибыль, но это далеко не так. Сейчас расскажу как можно фиксировать прибыль, не закрывая позиции.
Есть существенный недостаток начинающих инвесторов — это максимализм, и он проявляется не только на этапе "зайти на всю котлету", но и в выходе целиком из актива.
Обычно ребалансировку делают раз в год, если нет экстраординарных событий на рынке. За достаточно продолжительное время, от года до трех лет, редкий фундаментально сильный актив, не принесет бумажную прибыль. Если в начале заполнения портфеля, вы грамотно распределите активы, то они будут примерно поровну распределены по секторам и иметь одинаковый процент наполнения, и это будет грамотное распределение.
Но с течением времени, реинвестированием дивидендов, дополнительных покупок, меняется и средняя цена, а так же увеличивается курсовая стоимость, а значит и меняется процентовка распределения, и портфель начинает становиться или слишком тяжелым или слишком рисковым, для этого и делается ребалансировка.
Допустим, мы имеем гипотетический портфель с акциями компаний AAPL, MSFT, NVDA, MU, KO, и при первоначальном формировании, у нас была процентовка по 20% на компанию. Через год, мы имеем следующее:
AAPL = +40%
MSFT = +20%
NVDA = +60%
MU = +50%
KO = +15%
Нужно немного снять дисбаланс, и можно применить следующий метод, не закрывая позиции, Определяете те компании, которые выросли больше всех, и частично фиксируете их рост, в данном случае это AAPL, NVDA, MU, затем делите их рост на 50% и лишнее закрываете. Например: AAPL= -20%, NVDA= -30%, MU= -25%
Тем самым вы частично зафиксируете прибыль, снизите риски, высвободившиеся средства можно распределить на менее выросшие активы, или купить новые позиции в портфель. А можно и то и другое, все зависит от количества наличных после частичной фиксации.
ТОЛЬКО НЕ УСРЕДНЯЙТЕ УБЫТОЧНЫЕ ПОЗИЦИИ.
Если позиция находится в минусе, а у вас появилась избыточная ликвидность, но вы не хотите фиксировать убыток и верите в хороший исход, оставьте мысли об дополнительном усреднении, оставьте как есть, лучше вложите в то, что способно дать прирост бумажный и дивидендный, тем самым увеличив доходность портфеля.
Есть существенный недостаток начинающих инвесторов — это максимализм, и он проявляется не только на этапе "зайти на всю котлету", но и в выходе целиком из актива.
Обычно ребалансировку делают раз в год, если нет экстраординарных событий на рынке. За достаточно продолжительное время, от года до трех лет, редкий фундаментально сильный актив, не принесет бумажную прибыль. Если в начале заполнения портфеля, вы грамотно распределите активы, то они будут примерно поровну распределены по секторам и иметь одинаковый процент наполнения, и это будет грамотное распределение.
Но с течением времени, реинвестированием дивидендов, дополнительных покупок, меняется и средняя цена, а так же увеличивается курсовая стоимость, а значит и меняется процентовка распределения, и портфель начинает становиться или слишком тяжелым или слишком рисковым, для этого и делается ребалансировка.
Допустим, мы имеем гипотетический портфель с акциями компаний AAPL, MSFT, NVDA, MU, KO, и при первоначальном формировании, у нас была процентовка по 20% на компанию. Через год, мы имеем следующее:
AAPL = +40%
MSFT = +20%
NVDA = +60%
MU = +50%
KO = +15%
Нужно немного снять дисбаланс, и можно применить следующий метод, не закрывая позиции, Определяете те компании, которые выросли больше всех, и частично фиксируете их рост, в данном случае это AAPL, NVDA, MU, затем делите их рост на 50% и лишнее закрываете. Например: AAPL= -20%, NVDA= -30%, MU= -25%
Тем самым вы частично зафиксируете прибыль, снизите риски, высвободившиеся средства можно распределить на менее выросшие активы, или купить новые позиции в портфель. А можно и то и другое, все зависит от количества наличных после частичной фиксации.
ТОЛЬКО НЕ УСРЕДНЯЙТЕ УБЫТОЧНЫЕ ПОЗИЦИИ.
Если позиция находится в минусе, а у вас появилась избыточная ликвидность, но вы не хотите фиксировать убыток и верите в хороший исход, оставьте мысли об дополнительном усреднении, оставьте как есть, лучше вложите в то, что способно дать прирост бумажный и дивидендный, тем самым увеличив доходность портфеля.
Продал фонд $TRUR, который называется "Вечный портфель RUB". Видимо для меня такая "вечность" скучна.
Состав фонда можно посмотреть в его спецификации, заявленная среднегодовая доходность 14%, и призван сохранять деньги от инфляции. Но по итогам 2021 года, официальная инфляция составила 8.4% (по факту более 15%), а фонд сохранил деньги на уровне 3%, при этом, еще нужно заплатить за управление фондом 0.9%.
Такими темпами, от инфляции лучше защитит банальный банковский депозит, а не это вот всё.
В итоге, продав фонд, докупил на вырученные деньги на 50% компанию $WM, которая очень хорошо просела за январь-февраль, при этом остается понятный и рентабельный бизнес, компания выплачивает дивиденды, и имеет достаточно стабильный рост котировок. Компанию отношу к компании роста, при этом достаточно низкая BETA = 0.87, что делает ее менее волатильной. Компания хорошо подойдет в долгосрок, но у меня данный портфель "Отпуск" - среднесрочный.
На оставшиеся 50%, докупил компанию $HHR, компания торгуется с 2019 года, для хорошего фундаментала мало данных, но, то что есть - вполне устраивает. Компания более волатильная, но при этом так же имеет отличный и современный бизнес, с регулярно растущей выручкой и чистой прибыли, при этом регулярно показывает блестящие отчеты, и предстоящий отчёт 18.03.22, так же должен быть рекордным. При этом выплачивает не плохие дивиденды, и если продолжит в том же духе, то становится претендентом в долгосрочный портфель.
Пандемия КОВИД сделала своё дело, и те компании, которые имеют онлайн бизнес, снимают "сливки с задержкой", и сейчас то самое время — отчеты за 4-й квартал 21-го и годовые отчеты. Цель по HHR = 70-75$ (цель может поменяться).
На очереди под выход, еще 3 ETF, при удачном моменте - перелью в акции.
Видимо я старовер, но для меня существуют только два ETF, и одним из них регулярно пользуюсь. Это VOO, фонд на индекс S&P500, он является для меня основным, и собственно на который и ровняюсь.
Второй ETF это QQQ он повторяет индекс NASDAQ100, и не смотря на то, что он имеет много пересечений с VOO, они не плохо дополняют друг друга на растущем рынке. Хотя, на растущем рынке, любая компания в портфеле, не плохо дополняет другую компанию в том же портфеле.
Напоминаю, данный портфель "Отпуск", и он является среднесрочный, со стоимостными целями по выходу. По портфелю взят повышенный риск на ожидаемый повышенный профит.
Портфель онлайн можно посмотреть ТУТ.
Состав фонда можно посмотреть в его спецификации, заявленная среднегодовая доходность 14%, и призван сохранять деньги от инфляции. Но по итогам 2021 года, официальная инфляция составила 8.4% (по факту более 15%), а фонд сохранил деньги на уровне 3%, при этом, еще нужно заплатить за управление фондом 0.9%.
Такими темпами, от инфляции лучше защитит банальный банковский депозит, а не это вот всё.
В итоге, продав фонд, докупил на вырученные деньги на 50% компанию $WM, которая очень хорошо просела за январь-февраль, при этом остается понятный и рентабельный бизнес, компания выплачивает дивиденды, и имеет достаточно стабильный рост котировок. Компанию отношу к компании роста, при этом достаточно низкая BETA = 0.87, что делает ее менее волатильной. Компания хорошо подойдет в долгосрок, но у меня данный портфель "Отпуск" - среднесрочный.
На оставшиеся 50%, докупил компанию $HHR, компания торгуется с 2019 года, для хорошего фундаментала мало данных, но, то что есть - вполне устраивает. Компания более волатильная, но при этом так же имеет отличный и современный бизнес, с регулярно растущей выручкой и чистой прибыли, при этом регулярно показывает блестящие отчеты, и предстоящий отчёт 18.03.22, так же должен быть рекордным. При этом выплачивает не плохие дивиденды, и если продолжит в том же духе, то становится претендентом в долгосрочный портфель.
Пандемия КОВИД сделала своё дело, и те компании, которые имеют онлайн бизнес, снимают "сливки с задержкой", и сейчас то самое время — отчеты за 4-й квартал 21-го и годовые отчеты. Цель по HHR = 70-75$ (цель может поменяться).
На очереди под выход, еще 3 ETF, при удачном моменте - перелью в акции.
Видимо я старовер, но для меня существуют только два ETF, и одним из них регулярно пользуюсь. Это VOO, фонд на индекс S&P500, он является для меня основным, и собственно на который и ровняюсь.
Второй ETF это QQQ он повторяет индекс NASDAQ100, и не смотря на то, что он имеет много пересечений с VOO, они не плохо дополняют друг друга на растущем рынке. Хотя, на растущем рынке, любая компания в портфеле, не плохо дополняет другую компанию в том же портфеле.
Напоминаю, данный портфель "Отпуск", и он является среднесрочный, со стоимостными целями по выходу. По портфелю взят повышенный риск на ожидаемый повышенный профит.
Портфель онлайн можно посмотреть ТУТ.
Любая стратегия подразумевает или сроки инвестирования, или цели выхода из актива.
Про цели выхода разговор может получится долгим, так как эта стратегия подразумевает сочетание многих факторов, а вот самая разумная и менее рисковая- это долгосрочная, то есть стратегия, которая подразумевает временные рамки нахождения в активе.
Кто-то считает, что долгосрочная стратегия начинается от 5 лет нахождения в активе, но я придерживаюсь мнения, что более 3-х лет нахождения в активе, можно считать переходом от среднесрочной к долгосрочной стратегии.
Почему 3 года?, потому что от 3-х лет можно начинать смотреть работоспособность стратегии, если необходимо, то внести корректировки, и продолжить зарабатывать сложный процент.
К тому же, если ваша стратегия приносит 15% годовых, то через 3 года, у вас должен быть прирост в 45%, а это значит, что ваш портфель уже способен выдержать достаточно глубокую коррекцию, при условии, что вы портфель своевременно балансируете и производите реинвестирование дивидендов. Для сравнения, в марте 2020 года, рынки просели всего на 35%, это хоть и много, но меньше просадки в январе 2022 года.
Инвестировать, нужно регулярно, завести дисциплину регулярных пополнений счёта, производить ребалансировку портфеля раз в год, но делать первые выводы не раньше первых 3-х лет, и не важно, сколько и каких стратегий у вас в портфеле!
Цели по инвестированию, обычно ставятся в начале пути, и к этому нужно подойти ответственно, ибо от этого зависит ваша стратегия и ваш стартовый набор активов. Но нет ничего страшного, если вы начали трейдить, затем перешли в среднесрок, а далее в долгосрок, но только в таком порядке, и никак иначе!
Если вы инвестируете более 5 лет, то у вас не останется и намека на смену пути, вы уже будете наблюдать не плохие результаты, а эти 5 лет пролетят незаметно.
Не стоит заострять внимание на инвестировании, вы просто сделайте и забудьте до следующего пополнения счёта, если у вас присутствует среднесрочные активы, то поставьте оповещение на телефон на достижении цели.
Главная черта успешного инвестора - это терпение и отсутствие суеты. Время ваш друг и союзник, оно превратит ожидание в деньги и снизит риски убытка.
Не важно во что вы инвестируете, главное делаете это ответственно и осознанно, абстрагируясь от внешних факторов и главное форумов и советчиков.
Про цели выхода разговор может получится долгим, так как эта стратегия подразумевает сочетание многих факторов, а вот самая разумная и менее рисковая- это долгосрочная, то есть стратегия, которая подразумевает временные рамки нахождения в активе.
Кто-то считает, что долгосрочная стратегия начинается от 5 лет нахождения в активе, но я придерживаюсь мнения, что более 3-х лет нахождения в активе, можно считать переходом от среднесрочной к долгосрочной стратегии.
Почему 3 года?, потому что от 3-х лет можно начинать смотреть работоспособность стратегии, если необходимо, то внести корректировки, и продолжить зарабатывать сложный процент.
К тому же, если ваша стратегия приносит 15% годовых, то через 3 года, у вас должен быть прирост в 45%, а это значит, что ваш портфель уже способен выдержать достаточно глубокую коррекцию, при условии, что вы портфель своевременно балансируете и производите реинвестирование дивидендов. Для сравнения, в марте 2020 года, рынки просели всего на 35%, это хоть и много, но меньше просадки в январе 2022 года.
Инвестировать, нужно регулярно, завести дисциплину регулярных пополнений счёта, производить ребалансировку портфеля раз в год, но делать первые выводы не раньше первых 3-х лет, и не важно, сколько и каких стратегий у вас в портфеле!
Цели по инвестированию, обычно ставятся в начале пути, и к этому нужно подойти ответственно, ибо от этого зависит ваша стратегия и ваш стартовый набор активов. Но нет ничего страшного, если вы начали трейдить, затем перешли в среднесрок, а далее в долгосрок, но только в таком порядке, и никак иначе!
Если вы инвестируете более 5 лет, то у вас не останется и намека на смену пути, вы уже будете наблюдать не плохие результаты, а эти 5 лет пролетят незаметно.
Не стоит заострять внимание на инвестировании, вы просто сделайте и забудьте до следующего пополнения счёта, если у вас присутствует среднесрочные активы, то поставьте оповещение на телефон на достижении цели.
Главная черта успешного инвестора - это терпение и отсутствие суеты. Время ваш друг и союзник, оно превратит ожидание в деньги и снизит риски убытка.
Не важно во что вы инвестируете, главное делаете это ответственно и осознанно, абстрагируясь от внешних факторов и главное форумов и советчиков.
Финансовая грамотность стала неотъемлемой частью жизни современного человека. Финансовая грамотность, подразумевает не только понимание куда и во что инвестировать деньги, а самое главное - это уметь расходовать средства осознанно, уметь планировать бюджет, разумно относиться к настоящему и заранее планировать будущее, уметь сохранять заработанное.
К сожаления, в России и постсоветском пространстве, исторически повелось, что люди могут быть гениальными физиками, химиками, могут быть "золотые руки" или выдающимся врачом, но при этом быть абсолютно финансово безграмотным.
Даже в экономических учебных заведениях, вроде преподают и финансы и бухгалтерское дело, но все это по заранее оговоренной и утвержденной программе, которая не включает в себя очень важную основу - как психология. Ведь в финансовой грамотности, а уж тем более в инвестировании, важно иметь критическое мышление, а это значит-ставить под сомнение все увиденное и подвергать собственной проверки.
Очень важно развивать финансовую грамотностью у детей. С детства приучать к разумному потреблению, избегать необдуманных трат и думать о будущем. Детский мозг, как губка все впитывает, и в тоже время, формирует будущее сознание.
Если ребенок к 18-ти годам подойдет уже с какими-то инвестициями, и самое главное, с финансовой грамотностью, не станет необдуманно тратить все что получает, и уже будет думать о будущем, то вы сэкономите ему массу времени, сил и денег, и он уже сможет в свои 35 лет стать обеспеченным и свободным от работы человеком.
Свобода от работы - это не значит не работать, это означает заниматься тем, чем нравится, работать там, где комфортно, и при этом не думать о зарплате. Не это ли то, о чем мечтают родители для своих детей!
Как бы не хотелось это признавать, но государство давно не думает о своих людях, не любит пенсионеров, не заботится о нормальном обучении детей, и уж точно не выгодны критически мыслящие люди. Такие люди становятся опасны, и такому человеку, не так просто "скормить" пропаганду.
Но нас так просто не возьмёшь, мы сами себя обучим, обеспечим, и воспитаем детей. Учитесь, просвещайтесь, познавайте, и детей к этому приучайте.
Время наш союзник и не только в инвестициях, но и в жизни.
К сожаления, в России и постсоветском пространстве, исторически повелось, что люди могут быть гениальными физиками, химиками, могут быть "золотые руки" или выдающимся врачом, но при этом быть абсолютно финансово безграмотным.
Даже в экономических учебных заведениях, вроде преподают и финансы и бухгалтерское дело, но все это по заранее оговоренной и утвержденной программе, которая не включает в себя очень важную основу - как психология. Ведь в финансовой грамотности, а уж тем более в инвестировании, важно иметь критическое мышление, а это значит-ставить под сомнение все увиденное и подвергать собственной проверки.
Очень важно развивать финансовую грамотностью у детей. С детства приучать к разумному потреблению, избегать необдуманных трат и думать о будущем. Детский мозг, как губка все впитывает, и в тоже время, формирует будущее сознание.
Если ребенок к 18-ти годам подойдет уже с какими-то инвестициями, и самое главное, с финансовой грамотностью, не станет необдуманно тратить все что получает, и уже будет думать о будущем, то вы сэкономите ему массу времени, сил и денег, и он уже сможет в свои 35 лет стать обеспеченным и свободным от работы человеком.
Свобода от работы - это не значит не работать, это означает заниматься тем, чем нравится, работать там, где комфортно, и при этом не думать о зарплате. Не это ли то, о чем мечтают родители для своих детей!
Как бы не хотелось это признавать, но государство давно не думает о своих людях, не любит пенсионеров, не заботится о нормальном обучении детей, и уж точно не выгодны критически мыслящие люди. Такие люди становятся опасны, и такому человеку, не так просто "скормить" пропаганду.
Но нас так просто не возьмёшь, мы сами себя обучим, обеспечим, и воспитаем детей. Учитесь, просвещайтесь, познавайте, и детей к этому приучайте.
Время наш союзник и не только в инвестициях, но и в жизни.
Чтобы определить риск который принимаете на себя покупая тот или иной актив, существует коэффициент BETA. При анализе компаний, я постоянно обращаю внимание на коэффициент волатильности BETA.
Бета-коэффициент — это единичная цифра, которая показывает, насколько волатильны акции, портфель или другие активы по сравнению с фондовым рынком в целом.
Рыночному эталону присваивается бета 1,0. В качестве эталона может выступать любой страновой индекс широкого рынка, например S&P 500, немецкий DAX и даже российский РТС.
Бета рассчитывается математической формулой, которая сравнивает изменение динамики акций (ковариацию) или других активов с динамикой широкого рынка.
Если у акции бета меньше 1 — её динамика будет более медленной, чем динамика фондового рынка. Это касается как роста, так и падения фондового рынка. Аналогичным образом правило работает в обратную сторону: бета больше 1 означает, что акции будут двигаться более агрессивно, чем фондовый рынок в целом.
Инвестирование в активы с низкой бетой считаются менее рискованными и подходят для консервативных инвесторов, поскольку они более устойчивы при падении фондового рынка. Вместе с тем активы с низкой бетой будут отставать в росте на растущем рынке.
Например у компании $AMD, Бета=1.88%, это означает, что на 0.88%, акция более волатильна чем S&P500 (в данном случае сравниваем с рынком эмитента), а вот компания $CAT, Бета= 0.9%, что означает, волатильность меньше рынка на 0.9%.
То есть, при росте индекса, на 1%, AMD покажет рост на 1.88%, а CAT всего на 0.9%, соответственно, при снижении рынка, CAT снизится меньше, чем рынок в целом.
Но это при идеальных условиях, в жизни все по-другому, на это могут влиять всевозможные факторы, такие как отчетность, новостной фон, и тд.
Формирование портфеля сводится к подбору такой беты, которая обеспечивала бы инвестору допустимый уровень риска, который соответствовал бы его целям.
Консервативные инвесторы стремятся, чтобы бета была меньше или равна 1. Участники рынка, рассчитывающие на рост рынка, стараются увеличить бету портфеля так, чтобы получить повышенную доходность.
Бета портфеля определяется, как сумма бет входящих в него акций, умноженных на вес каждой акции.
Но можно упростить себе задачу, так как существует масса приложений, которые при вводе данных вашего портфеля, автоматически считает Beta по портфелю.
Таким образом можно предварительно собрать портфель, откорректировать его наполнение по отношению к BETA, и после этого приступить или к дальнейшему анализу, или покупать живые активы. А так же полезно пользоваться при перебалансировки портфеля.
Только не стоит ориентироваться только на Beta, это один из коэффициентов, его нужно воспринимать как дополнительный, чтобы оценить волатильность актива за прошлый период, и он имеет всё те же недостатки, как и любой анализ на исторических данных.
С течением времени, бета меняется и у самого актива, а так же, по мере роста/снижения котировок отдельных активов, меняется процентовка по портфелю, и соответственно меняется бета в одну или другую сторону. Есть смысл обращать внимание на бету раз в год перед балансировки портфеля, чтобы понять в какую сторону смотреть.
Бета-коэффициент — это единичная цифра, которая показывает, насколько волатильны акции, портфель или другие активы по сравнению с фондовым рынком в целом.
Рыночному эталону присваивается бета 1,0. В качестве эталона может выступать любой страновой индекс широкого рынка, например S&P 500, немецкий DAX и даже российский РТС.
Бета рассчитывается математической формулой, которая сравнивает изменение динамики акций (ковариацию) или других активов с динамикой широкого рынка.
Если у акции бета меньше 1 — её динамика будет более медленной, чем динамика фондового рынка. Это касается как роста, так и падения фондового рынка. Аналогичным образом правило работает в обратную сторону: бета больше 1 означает, что акции будут двигаться более агрессивно, чем фондовый рынок в целом.
Инвестирование в активы с низкой бетой считаются менее рискованными и подходят для консервативных инвесторов, поскольку они более устойчивы при падении фондового рынка. Вместе с тем активы с низкой бетой будут отставать в росте на растущем рынке.
Например у компании $AMD, Бета=1.88%, это означает, что на 0.88%, акция более волатильна чем S&P500 (в данном случае сравниваем с рынком эмитента), а вот компания $CAT, Бета= 0.9%, что означает, волатильность меньше рынка на 0.9%.
То есть, при росте индекса, на 1%, AMD покажет рост на 1.88%, а CAT всего на 0.9%, соответственно, при снижении рынка, CAT снизится меньше, чем рынок в целом.
Но это при идеальных условиях, в жизни все по-другому, на это могут влиять всевозможные факторы, такие как отчетность, новостной фон, и тд.
Формирование портфеля сводится к подбору такой беты, которая обеспечивала бы инвестору допустимый уровень риска, который соответствовал бы его целям.
Консервативные инвесторы стремятся, чтобы бета была меньше или равна 1. Участники рынка, рассчитывающие на рост рынка, стараются увеличить бету портфеля так, чтобы получить повышенную доходность.
Бета портфеля определяется, как сумма бет входящих в него акций, умноженных на вес каждой акции.
Но можно упростить себе задачу, так как существует масса приложений, которые при вводе данных вашего портфеля, автоматически считает Beta по портфелю.
Таким образом можно предварительно собрать портфель, откорректировать его наполнение по отношению к BETA, и после этого приступить или к дальнейшему анализу, или покупать живые активы. А так же полезно пользоваться при перебалансировки портфеля.
Только не стоит ориентироваться только на Beta, это один из коэффициентов, его нужно воспринимать как дополнительный, чтобы оценить волатильность актива за прошлый период, и он имеет всё те же недостатки, как и любой анализ на исторических данных.
С течением времени, бета меняется и у самого актива, а так же, по мере роста/снижения котировок отдельных активов, меняется процентовка по портфелю, и соответственно меняется бета в одну или другую сторону. Есть смысл обращать внимание на бету раз в год перед балансировки портфеля, чтобы понять в какую сторону смотреть.
Если коэффициент BETA показывает волатильность и риск актива, то существует коэффициент АЛЬФА, измеряет сумму возврата инвестиций по сравнению с рыночным индексом или другим ориентиром, с которым они сравниваются.
Нужно учитывать, что это два показателя - исторические, и основаны на прошлых данных, которые не гарантируют будущую доходность, хоть и более вероятно продолжение текущего тренда, чем его смена.
Альфа, равная 1,0, означает, что инвестиция превзошла контрольный индекс на 1%. Альфа, равная -1,0, означает, что инвестиции отстают от контрольного индекса на 1%. Если альфа равна нулю, результат соответствует эталонному показателю.
Альфа может быть применена к любому активу, к портфелю целиком или фонду, чтобы оценить прибыльность актива или идеи. Главное условие - это сравнивать с эталоном.
Коэффициент АЛЬФА рассчитывается как:
Доходность портфеля (на основании исторических данных) минус БЕТАпортфеля * Доходность индекса
Идеальный портфель - это когда минимальная БЕТА и максимальная АЛЬФА, но такого добиться практически не возможно, иначе были бы одни Баффеты на фондовом рынке.
И еще раз повторюсь, можно ориентироваться на эти коэффициенты, но обязательно в совокупности при проведении фундаментального анализа или при оценки портфеля или стратегии перед балансировкой портфеля.
Удачи в инвестировании, инвестируйте разумно, инвестируйте осознанно.
Нужно учитывать, что это два показателя - исторические, и основаны на прошлых данных, которые не гарантируют будущую доходность, хоть и более вероятно продолжение текущего тренда, чем его смена.
Альфа, равная 1,0, означает, что инвестиция превзошла контрольный индекс на 1%. Альфа, равная -1,0, означает, что инвестиции отстают от контрольного индекса на 1%. Если альфа равна нулю, результат соответствует эталонному показателю.
Альфа может быть применена к любому активу, к портфелю целиком или фонду, чтобы оценить прибыльность актива или идеи. Главное условие - это сравнивать с эталоном.
Коэффициент АЛЬФА рассчитывается как:
Доходность портфеля (на основании исторических данных) минус БЕТАпортфеля * Доходность индекса
Идеальный портфель - это когда минимальная БЕТА и максимальная АЛЬФА, но такого добиться практически не возможно, иначе были бы одни Баффеты на фондовом рынке.
И еще раз повторюсь, можно ориентироваться на эти коэффициенты, но обязательно в совокупности при проведении фундаментального анализа или при оценки портфеля или стратегии перед балансировкой портфеля.
Удачи в инвестировании, инвестируйте разумно, инвестируйте осознанно.
Для моделирования и просмотра портфелей, я использую сервисы:
1. ПЛАТНЫЙ, но не дорого и для небольшого портфеля - бесплатно. Вот ССЫЛКА и промокод для плюшек: 2OV2FPW1B39Q. Сервис реально крутой (не реклама)
2. Или можно использовать бесплатный сервис на https://ru.investing.com, там я так же дублирую, но он не такой информативный, но тоже не плохой.
Закреплю данное сообщение, часто просят прислать ссылки на данные сервисы.
От себя рекомендую intelinvest , это тот что под номером 1, так как там автоматически считается текущие BETA и ALFA (при просмотре с ПК), а так же есть мобильное приложение, правда мне оно не нравится.
Или как альтернатива, есть дружите с EXCEL, то можете свою таблицу составить, и подтянуть онлайн котировки, но 21-й век, и есть удобные сервисы.
1. ПЛАТНЫЙ, но не дорого и для небольшого портфеля - бесплатно. Вот ССЫЛКА и промокод для плюшек: 2OV2FPW1B39Q. Сервис реально крутой (не реклама)
2. Или можно использовать бесплатный сервис на https://ru.investing.com, там я так же дублирую, но он не такой информативный, но тоже не плохой.
Закреплю данное сообщение, часто просят прислать ссылки на данные сервисы.
От себя рекомендую intelinvest , это тот что под номером 1, так как там автоматически считается текущие BETA и ALFA (при просмотре с ПК), а так же есть мобильное приложение, правда мне оно не нравится.
Или как альтернатива, есть дружите с EXCEL, то можете свою таблицу составить, и подтянуть онлайн котировки, но 21-й век, и есть удобные сервисы.
Цель должна быть у каждого человека. Это стимул, это компас, это стремление, и это важно!
Если человек у человека нет цели или целей, то человек просто проживает свою жизнь. Достаточно скучно и однообразно, даже не смотря на то, что бывают и яркие моменты в жизни, но это спонтанные вспышки, которые не несут в себе смысла.
Но и с целью или целями, тоже не всё однозначно просто, конечно можно иметь мечту вроде "Домик у моря", да не просто домик на черноморском побережье в районе Анапы, а обязательно на Лазурном берегу, и в 350 квадратов с пристройкой для прислуги.
Нет ничего плохого в домике на Лазурном берегу, и хорошо к этому стремиться!
Прежде чем поставить себе цель, вы должны реально оценить возможности достижения этой цели, чтобы с течением времени вы не разочаровались и ваша цель не померкла в сознании. Очень важно не только мечтать о чём-то за бутылочкой пива, но и фокусироваться на достижении и стремиться к ней.
Чтобы жизнь не превратилась в гонку ради достижения далекой, но прекрасной мечты, ставьте еще промежуточные цели, которые более близки и менее глобальны. Это наполнит жизнь прекрасными моментами, вкусом побед и чувством самоудовлетворенности.
Например вы хотите поехать в отпуск с семьей за границу, посчитайте сколько нужно для этого денег, например 400тр., вот вам и промежуточная цель. И как её достичь - это уже второй вопрос, можно копить или инвестировать, можно устроиться на подработку.
Лично я инвестировав 700тр по среднесрочной стратегии, и не важно когда я заберу свой приз в размере 400тр (но заберу однозначно).
У меня есть цель — на эти деньги повезу семью в отпуск, если не в этом году, так в следующем (из-за событий последних 2-х месяцев, хорошо, что есть можно не рассчитывать на этот приз в этом году).
Условно цели можно разделить на три вида:
1. Краткосрочные — до года
2. Среднесрочные — 1-5 лет
3. Долгосрочные — 5+ лет
Исходя из этого строить свои инвестиционные идеи. Если с краткосрочными целями все легко и понятно, то среднесрочные, а тем более и долгосрочные - это особые цели и чаще всего, достаточно финансово весомые.
Для достижения таких целей, проще будет разбить их на этапы достижений, например есть цель в 1млн. на что-то, и цель стоит в 5 лет, будет проще разбить эту цель на 5 частей, и корректировать из года в год, возможно в один из периодов, вы сможете отложить 300тр., тогда у вас появится или запас прочности, или поставить еще одну краткосрочную цель.
Если не удается в указанный срок, даже в разбитый на несколько этапов, добиться цели, то не бойтесь переносить планы исполнения, в этом нет ничего страшного, вы не сверхчеловек, тем более мы живем в такой стране.
Итог:
— после достижения цели, ставьте новую, не живите без целей.
— ставьте конкретные цели.
— ставьте долгосрочные цели.
Чтобы вы не делали — делайте осознанно!
Если человек у человека нет цели или целей, то человек просто проживает свою жизнь. Достаточно скучно и однообразно, даже не смотря на то, что бывают и яркие моменты в жизни, но это спонтанные вспышки, которые не несут в себе смысла.
Но и с целью или целями, тоже не всё однозначно просто, конечно можно иметь мечту вроде "Домик у моря", да не просто домик на черноморском побережье в районе Анапы, а обязательно на Лазурном берегу, и в 350 квадратов с пристройкой для прислуги.
Нет ничего плохого в домике на Лазурном берегу, и хорошо к этому стремиться!
Прежде чем поставить себе цель, вы должны реально оценить возможности достижения этой цели, чтобы с течением времени вы не разочаровались и ваша цель не померкла в сознании. Очень важно не только мечтать о чём-то за бутылочкой пива, но и фокусироваться на достижении и стремиться к ней.
Чтобы жизнь не превратилась в гонку ради достижения далекой, но прекрасной мечты, ставьте еще промежуточные цели, которые более близки и менее глобальны. Это наполнит жизнь прекрасными моментами, вкусом побед и чувством самоудовлетворенности.
Например вы хотите поехать в отпуск с семьей за границу, посчитайте сколько нужно для этого денег, например 400тр., вот вам и промежуточная цель. И как её достичь - это уже второй вопрос, можно копить или инвестировать, можно устроиться на подработку.
Лично я инвестировав 700тр по среднесрочной стратегии, и не важно когда я заберу свой приз в размере 400тр (но заберу однозначно).
У меня есть цель — на эти деньги повезу семью в отпуск, если не в этом году, так в следующем (из-за событий последних 2-х месяцев, хорошо, что есть можно не рассчитывать на этот приз в этом году).
Условно цели можно разделить на три вида:
1. Краткосрочные — до года
2. Среднесрочные — 1-5 лет
3. Долгосрочные — 5+ лет
Исходя из этого строить свои инвестиционные идеи. Если с краткосрочными целями все легко и понятно, то среднесрочные, а тем более и долгосрочные - это особые цели и чаще всего, достаточно финансово весомые.
Для достижения таких целей, проще будет разбить их на этапы достижений, например есть цель в 1млн. на что-то, и цель стоит в 5 лет, будет проще разбить эту цель на 5 частей, и корректировать из года в год, возможно в один из периодов, вы сможете отложить 300тр., тогда у вас появится или запас прочности, или поставить еще одну краткосрочную цель.
Если не удается в указанный срок, даже в разбитый на несколько этапов, добиться цели, то не бойтесь переносить планы исполнения, в этом нет ничего страшного, вы не сверхчеловек, тем более мы живем в такой стране.
Итог:
— после достижения цели, ставьте новую, не живите без целей.
— ставьте конкретные цели.
— ставьте долгосрочные цели.
Чтобы вы не делали — делайте осознанно!
Как и сколько усреднять падающий актив?
На самом деле, этот вопрос довольно сложный, есть много теорий, математических вычислений, и правил, но правила придумали, чтобы их нарушать, и единственно верного решения - не существует.
Сразу хочу оговориться, и сказать, что приведенный ниже пример - это моё правило, и я ему достаточно успешно следую, и принимать или нет — дело ваше!
Итак, купив актив, он начал падать... печально, но принимаю факт, и начинаю расчёт (хотя расчёт уже давно сделан).
При покупки актива, я стараюсь оставить некую сумму на усреднение, и рассчитываю сетку покупок:
1. при снижении на -10% от входа, покупаю на 30% от цены входа.
2. при снижении еще на -10% от последнего усреднения, покупаю на 30% от первоначального входа.
3. при снижении еще на -10% от последнего усреднения, покупаю на 30% от первоначального входа.
Только 3 раза!, и в итоге на 90% от цены покупки.
Если не хватает средств на 3 захода, то сокращаю на:
1. При снижении на 15%, усредняю на 25%
2. При снижении еще на 15%, усредняю на 25%
Тут математика проста, главное оставить запас на 30% снижения, так как если актив достаточно стабильный, 30%-го запаса будет вполне достаточно.
Если падение продолжается, то лучше переждать, а так же, если долгое время актив остается в "красной" зоне, я предпочту свободные средства инвестировать в другие активы, которые могут перекрыть минус текущего.
Еще раз повторюсь, это сугубо моя формула, у меня она не плохо работает, но все индивидуально. Каждый актив индивидуален, и данную формулу могу корректировать под текущий актив.
Инвестирование - это и математика и искусство, и не разумно использовать только математику!
Чтобы вы не делали, делаете это разумно и осознанно, и помните про своего главного союзника — ВРЕМЯ, только оно способно превратить ожидание в деньги.
На самом деле, этот вопрос довольно сложный, есть много теорий, математических вычислений, и правил, но правила придумали, чтобы их нарушать, и единственно верного решения - не существует.
Сразу хочу оговориться, и сказать, что приведенный ниже пример - это моё правило, и я ему достаточно успешно следую, и принимать или нет — дело ваше!
Итак, купив актив, он начал падать... печально, но принимаю факт, и начинаю расчёт (хотя расчёт уже давно сделан).
При покупки актива, я стараюсь оставить некую сумму на усреднение, и рассчитываю сетку покупок:
1. при снижении на -10% от входа, покупаю на 30% от цены входа.
2. при снижении еще на -10% от последнего усреднения, покупаю на 30% от первоначального входа.
3. при снижении еще на -10% от последнего усреднения, покупаю на 30% от первоначального входа.
Только 3 раза!, и в итоге на 90% от цены покупки.
Если не хватает средств на 3 захода, то сокращаю на:
1. При снижении на 15%, усредняю на 25%
2. При снижении еще на 15%, усредняю на 25%
Тут математика проста, главное оставить запас на 30% снижения, так как если актив достаточно стабильный, 30%-го запаса будет вполне достаточно.
Если падение продолжается, то лучше переждать, а так же, если долгое время актив остается в "красной" зоне, я предпочту свободные средства инвестировать в другие активы, которые могут перекрыть минус текущего.
Еще раз повторюсь, это сугубо моя формула, у меня она не плохо работает, но все индивидуально. Каждый актив индивидуален, и данную формулу могу корректировать под текущий актив.
Инвестирование - это и математика и искусство, и не разумно использовать только математику!
Чтобы вы не делали, делаете это разумно и осознанно, и помните про своего главного союзника — ВРЕМЯ, только оно способно превратить ожидание в деньги.
Многие аналитики прогнозируют рост акций компаний в сфере кибербезопасности, связывая этот рост с повышенной востребованности в услугах.
Чем больше и дальше развивается метавселенная и цифровизация всего и всех, тем больше вызывает повышенный интерес у хакеров и мошенников. Соответственно логично, что повышается спрос на кибербезопасность.
Нашел компанию, у которой не плохой на мой взгляд потенциал роста, и может одинаково хорошо подойти и среднесрочному и долгосрочному портфелю.
Fortinet $FTNT — это поставщик решений в сфере кибербезопасности, в том числе антивирусного ПО, систем предотвращения вторжений и оборудования для обеспечения безопасности конечных устройств.
При этом компания с 2018 года не плохими темпами наращивает выручку и чистую прибыль. Средний рост выручки за 5 лет 21%. Хоть у компании и повышенная закредитованность 88,6%, но мы говорим об IT компании, и это нормально для этой сферы. Для понимания у компании кэша 3.1млрд$, задолженность 1млрд.$ (за 2021 год). В долгосрочной перспективе, обязательства увеличатся, но с учетом того, что сектор востребован, это не критичный показатель.
Если в данный момент стоимость составляет 311$, а расчётная справедливая стоимость по версии simply wall street 415$, можно сделать вывод о будущем росте.
Компания входит в состав многих индексов, в том числе и S&P500, при этом, если брать за эталон именно индекс широкого рынка, в разрезе минимально возможного подсчета в три года, то рост с 2019 года составил:
S&P500 - 57.9%
FTNT - 372%
При этом, BETA компании всего 1.21%, не критично для портфеля, особенно, если в портфеле есть компании с BETA меньше 1.
Лично я буду рассматривать этот сектор и возможно эту компанию к покупки, когда буду совершать пополнение портфеля.
Чем больше и дальше развивается метавселенная и цифровизация всего и всех, тем больше вызывает повышенный интерес у хакеров и мошенников. Соответственно логично, что повышается спрос на кибербезопасность.
Нашел компанию, у которой не плохой на мой взгляд потенциал роста, и может одинаково хорошо подойти и среднесрочному и долгосрочному портфелю.
Fortinet $FTNT — это поставщик решений в сфере кибербезопасности, в том числе антивирусного ПО, систем предотвращения вторжений и оборудования для обеспечения безопасности конечных устройств.
При этом компания с 2018 года не плохими темпами наращивает выручку и чистую прибыль. Средний рост выручки за 5 лет 21%. Хоть у компании и повышенная закредитованность 88,6%, но мы говорим об IT компании, и это нормально для этой сферы. Для понимания у компании кэша 3.1млрд$, задолженность 1млрд.$ (за 2021 год). В долгосрочной перспективе, обязательства увеличатся, но с учетом того, что сектор востребован, это не критичный показатель.
Если в данный момент стоимость составляет 311$, а расчётная справедливая стоимость по версии simply wall street 415$, можно сделать вывод о будущем росте.
Компания входит в состав многих индексов, в том числе и S&P500, при этом, если брать за эталон именно индекс широкого рынка, в разрезе минимально возможного подсчета в три года, то рост с 2019 года составил:
S&P500 - 57.9%
FTNT - 372%
При этом, BETA компании всего 1.21%, не критично для портфеля, особенно, если в портфеле есть компании с BETA меньше 1.
Лично я буду рассматривать этот сектор и возможно эту компанию к покупки, когда буду совершать пополнение портфеля.
Многим кажется, что инвестиции это сложно, требует специальных знаний и не всем подходит. Но это не так, научиться инвестициям может каждый, главное – правильный настрой и мотивация.
Или, уже начав инвестировать, наполнили портфели совершенно необдуманно и хаотично, зачастую и понятия не имея, что за актив, на чем зарабатывает. И при этом, не имея конкретной цели, кроме абстрактной "отрастёт-продам". Само-собой, такой подход и портфель, с течением времени, обречен на жизнь в красной зоне, а вы в разочаровании.
— Если с первым пунктом все понятно, то со-вторым нужно работать более усердно, и начинать с генеральной уборки в портфеле, или с полной очисткой, не взирая на фиксацию убытков, просто перевернуть страницу, и начать инвестировать осознанно.
1. Для начала, определитесь с целью, и цель должна быть конкретная, достижимая, и такая, о которой вы не забудете с течением времени. Целей может быть несколько или поделены на этапы достижения. (О целях я писал чуть ниже)
2. Очень важно понять и определить, какую сумму вы можете без ущерба для семьи, ежемесячно или ежеквартально инвестировать в фондовый рынок, и стремиться к увеличению этой суммы за счет оптимизации расходов.
3. Психологически настройтесь на то, что инвестирование это долгий и скучный процесс, который не требует от вас ежедневного присутствия на бирже, а свободное время, инвестируйте в себя, в свою семью, жизнь, читайте, изучайте.
Для этого составьте план вашего присутствия на рынке (в дальнейшем это войдёт в привычку):
— Если нет свободных для инвестирования денег, не заходите просто так, посмотреть, это сохранит ваши нервы от скоропостижных выводов, а ваш портфель от необдуманных действий.
— Если вы инвестируете в дивидендные акции и ежемесячно пополняете счет, то покупайте активы раз в 6 месяцев. Если не знаете что купить, купите индекс на широкий рынок, это создаст защиту от инфляции, и не испортит баланс портфеля.
— Раз в год делайте перебалансировку портфеля. В первый день можно сбалансировать портфель, оставшиеся деньги не использовать сразу, а оставить на счету. Отдельно смоделируйте свой текущий портфель, и экспериментируйте с активами, посмотрите, что можно докупить, или добавить актив, посмотрите насколько это изменит ваш портфель, как он будет выглядеть. На такое моделирование, может уйти не один день, и когда определитесь — действуйте. Избегайте спонтанных решений.
4. Первые выводы о вашей или ваших стратегиях, делайте не раньше, чем через три года инвестирования, это минимальный срок для первых выводов. Обязательно определитесь с вашим эталоном для оценки, и не меняйте его в дальнейшем. Например, это может быть индекс на широкий рынок, или уровень инфляции.
Резюмируя, можно сказать, что долгосрочное инвестирование это долгий путь, но к конкретной цели. На этом пути главное иметь свою стратегию, которая может незначительно подстраиваться под текущее положение в мире и экономики, но не меняться, хотя бы первые три года. По пути может трясти турбулентность, но чем дальше от старта, тем меньше вас трясет, время снижает риски.
Не воспринимайте биржу как игру или казино, это осознанное место жизни и работы ваших денег, относитесь к процессу инвестирования осознанно и ответственно, а время вам поможет.
Или, уже начав инвестировать, наполнили портфели совершенно необдуманно и хаотично, зачастую и понятия не имея, что за актив, на чем зарабатывает. И при этом, не имея конкретной цели, кроме абстрактной "отрастёт-продам". Само-собой, такой подход и портфель, с течением времени, обречен на жизнь в красной зоне, а вы в разочаровании.
— Если с первым пунктом все понятно, то со-вторым нужно работать более усердно, и начинать с генеральной уборки в портфеле, или с полной очисткой, не взирая на фиксацию убытков, просто перевернуть страницу, и начать инвестировать осознанно.
1. Для начала, определитесь с целью, и цель должна быть конкретная, достижимая, и такая, о которой вы не забудете с течением времени. Целей может быть несколько или поделены на этапы достижения. (О целях я писал чуть ниже)
2. Очень важно понять и определить, какую сумму вы можете без ущерба для семьи, ежемесячно или ежеквартально инвестировать в фондовый рынок, и стремиться к увеличению этой суммы за счет оптимизации расходов.
3. Психологически настройтесь на то, что инвестирование это долгий и скучный процесс, который не требует от вас ежедневного присутствия на бирже, а свободное время, инвестируйте в себя, в свою семью, жизнь, читайте, изучайте.
Для этого составьте план вашего присутствия на рынке (в дальнейшем это войдёт в привычку):
— Если нет свободных для инвестирования денег, не заходите просто так, посмотреть, это сохранит ваши нервы от скоропостижных выводов, а ваш портфель от необдуманных действий.
— Если вы инвестируете в дивидендные акции и ежемесячно пополняете счет, то покупайте активы раз в 6 месяцев. Если не знаете что купить, купите индекс на широкий рынок, это создаст защиту от инфляции, и не испортит баланс портфеля.
— Раз в год делайте перебалансировку портфеля. В первый день можно сбалансировать портфель, оставшиеся деньги не использовать сразу, а оставить на счету. Отдельно смоделируйте свой текущий портфель, и экспериментируйте с активами, посмотрите, что можно докупить, или добавить актив, посмотрите насколько это изменит ваш портфель, как он будет выглядеть. На такое моделирование, может уйти не один день, и когда определитесь — действуйте. Избегайте спонтанных решений.
4. Первые выводы о вашей или ваших стратегиях, делайте не раньше, чем через три года инвестирования, это минимальный срок для первых выводов. Обязательно определитесь с вашим эталоном для оценки, и не меняйте его в дальнейшем. Например, это может быть индекс на широкий рынок, или уровень инфляции.
Резюмируя, можно сказать, что долгосрочное инвестирование это долгий путь, но к конкретной цели. На этом пути главное иметь свою стратегию, которая может незначительно подстраиваться под текущее положение в мире и экономики, но не меняться, хотя бы первые три года. По пути может трясти турбулентность, но чем дальше от старта, тем меньше вас трясет, время снижает риски.
Не воспринимайте биржу как игру или казино, это осознанное место жизни и работы ваших денег, относитесь к процессу инвестирования осознанно и ответственно, а время вам поможет.
В современном мире, когда большая доступность информации, в наше сознание начинает проникать информационный мусор. Люди ищут то, к чему проявляют интерес, в данном случае — это инвестиции.
Наверняка вы встречали массу телеграм-каналов с прогнозами, с сигналами, даже простой аналитикой. На каждом сайте, даже в приложении брокера, где затрагивается тема инвестиций и ценных бумаг, вы встретите аналитику на любой вкус, под любую стратегию.
✅ Это все информационный шум, который не несёт в себе ничего полезного, даже вреден, так как перегружает сознание и искажает восприятие действительности.
Просто запомните, все прогнозы это чужое мнение, которое основано на аналитики конкретного автора, и хорошо, если он сам проводил анализ, а не скопировал у другого аналитика.
Аналитика, особенно краткосрочная - токсична, она заставляет взрослых людей, совершать детские ошибки, и некоторые из них несут серьезные убытки.
Главный посыл во всей этой информационной лавине — это получение траффика из инвесторов и спекулянтов. Если, хотя бы 40% этих прогнозов сбывалось, то вряд ли кто-то поделился бы с вами, ни за деньги, ни за траффик.
Единственно на что можно обратить внимание — это смотреть на прогнозы, как на витрину, а затем самому проводить фундаментальный анализ компании, и скорей всего, компания окажется не настолько привлекательна, как её презентовали.
Но не исключено, что вы обнаружите и достаточно достойную компанию. Но это бывает у тех, кто не вываливает массу прогнозов в неделю, а будет не более 2-3 в месяц (если идет процесс поиска и выбора актива), и это будет не прогноз, это просты мысли.
✅ В любом случае, всегда перепроверяйте все сами, возможно ваши цели или стратегии не совпадают, возможно у вас в данном секторе уже перебор компаний, везде есть свои нюансы, но истина одна — ЭТО ВЫ!
Вывод прост: если у вас нет своего финансового советника, который индивидуально ведет ваш портфель, то любую информацию подвергайте сомнению, учитесь сами анализировать и принимать взвешенное и осознанное решение, не полагайтесь на чужое мнение и чужие выводы.
Наверняка вы встречали массу телеграм-каналов с прогнозами, с сигналами, даже простой аналитикой. На каждом сайте, даже в приложении брокера, где затрагивается тема инвестиций и ценных бумаг, вы встретите аналитику на любой вкус, под любую стратегию.
✅ Это все информационный шум, который не несёт в себе ничего полезного, даже вреден, так как перегружает сознание и искажает восприятие действительности.
Просто запомните, все прогнозы это чужое мнение, которое основано на аналитики конкретного автора, и хорошо, если он сам проводил анализ, а не скопировал у другого аналитика.
Аналитика, особенно краткосрочная - токсична, она заставляет взрослых людей, совершать детские ошибки, и некоторые из них несут серьезные убытки.
Главный посыл во всей этой информационной лавине — это получение траффика из инвесторов и спекулянтов. Если, хотя бы 40% этих прогнозов сбывалось, то вряд ли кто-то поделился бы с вами, ни за деньги, ни за траффик.
Единственно на что можно обратить внимание — это смотреть на прогнозы, как на витрину, а затем самому проводить фундаментальный анализ компании, и скорей всего, компания окажется не настолько привлекательна, как её презентовали.
Но не исключено, что вы обнаружите и достаточно достойную компанию. Но это бывает у тех, кто не вываливает массу прогнозов в неделю, а будет не более 2-3 в месяц (если идет процесс поиска и выбора актива), и это будет не прогноз, это просты мысли.
✅ В любом случае, всегда перепроверяйте все сами, возможно ваши цели или стратегии не совпадают, возможно у вас в данном секторе уже перебор компаний, везде есть свои нюансы, но истина одна — ЭТО ВЫ!
Вывод прост: если у вас нет своего финансового советника, который индивидуально ведет ваш портфель, то любую информацию подвергайте сомнению, учитесь сами анализировать и принимать взвешенное и осознанное решение, не полагайтесь на чужое мнение и чужие выводы.
С недавних пор всё большую популярность среди инвесторов набирают ETF фонды. Их смысл в том, что они включают в себя набор акций нескольких компаний той или иной страны, индекса, сектора экономики и следуют их общей динамике.
Лично я ничего не имею против ETF, напротив, считаю очень полезным и весьма удачным решением для начинающего инвестора, так как покупая фонд, инвестор получает возможность изучать рынок с наименьшим риском. Более того, купив один фонд, начинающий инвестор, может разобрать его состав, и понять как и по какому принципу его собрали, что туда входит и как ведут себя отдельные бумаги в составе фонда.
По сути, ETF это сбалансированный портфель, за которым следят аналитики из фонда, производя периодическую ребалансировку. Это удобно, это быстро, всё делают за вас, но и вы ни на что не можете повлиять, даже на реинвестирование дивидендов.
Если ваш эталон доходности широкий рынок, то есть смысл взять и фонд на широкий рынок, и жить не смотря на акции и другие фонды. В целом не плохая стратегия, с учетом того, что средняя доходность на дистанции в 10 лет 15% годовых, но это в том случае, если вас устраивает такая доходность.
Или например у вас есть 1млн$, то купив фонд VOO, вы получите средние 15% годовых, плюс 1.6% дивидендную доходность, что равняется по 1300$/мес.
Кому и какую стратегию выбрать, каждый решает для себя сам, тут все зависит от уровня принятия дополнительно риска, ради повышенной доходности, или согласиться с доходностью фонда, при этом риски минимальны.
Моё мнение такое (сугубо моё мнение и не претендую на истину):
— Если вы только пришли и самостоятельно изучаете фондовый рынок, то смотрите в сторону фондов, это даст вам необходимые знания и понимания. После того как обретете осознанность в инвестициях, поймете как и что работает, сможете пересмотреть стратегию.
— Если у вас уже есть достаточная сумма для обеспечения необходимого дохода, то тоже не плохо подойдет.
В целом, фонды тяжелые, и хоть при коррекциях снижаются медленней и меньше, чем отдельный портфель из акций, в тоже время, и обратный рост такой же умеренный.
Я не отказываюсь от использования фондов, более того, мой ориентир доходности S&P500, и при неопределенности, я покупаю фонд VOO. Могу держать фонд долгое время, вплоть до перебалансировки портфеля, это создает защиту свободных средств от инфляции.
Итак вывод: Существует незыблемая истина, чем выше гипотетическая прибыль, тем выше принимаемый риск. Это одинаково работает как на фондах, так и портфеле из акций, пусть и грамотно составленном.
Есть одно обстоятельство, время снижает риски, как для фондов, так и для портфеля из акций.
Кто-то выбирает портфель из фондов, и это их выбор.
Лично я выбираю портфель из акций, и это мой выбор.
Лично я ничего не имею против ETF, напротив, считаю очень полезным и весьма удачным решением для начинающего инвестора, так как покупая фонд, инвестор получает возможность изучать рынок с наименьшим риском. Более того, купив один фонд, начинающий инвестор, может разобрать его состав, и понять как и по какому принципу его собрали, что туда входит и как ведут себя отдельные бумаги в составе фонда.
По сути, ETF это сбалансированный портфель, за которым следят аналитики из фонда, производя периодическую ребалансировку. Это удобно, это быстро, всё делают за вас, но и вы ни на что не можете повлиять, даже на реинвестирование дивидендов.
Если ваш эталон доходности широкий рынок, то есть смысл взять и фонд на широкий рынок, и жить не смотря на акции и другие фонды. В целом не плохая стратегия, с учетом того, что средняя доходность на дистанции в 10 лет 15% годовых, но это в том случае, если вас устраивает такая доходность.
Или например у вас есть 1млн$, то купив фонд VOO, вы получите средние 15% годовых, плюс 1.6% дивидендную доходность, что равняется по 1300$/мес.
Кому и какую стратегию выбрать, каждый решает для себя сам, тут все зависит от уровня принятия дополнительно риска, ради повышенной доходности, или согласиться с доходностью фонда, при этом риски минимальны.
Моё мнение такое (сугубо моё мнение и не претендую на истину):
— Если вы только пришли и самостоятельно изучаете фондовый рынок, то смотрите в сторону фондов, это даст вам необходимые знания и понимания. После того как обретете осознанность в инвестициях, поймете как и что работает, сможете пересмотреть стратегию.
— Если у вас уже есть достаточная сумма для обеспечения необходимого дохода, то тоже не плохо подойдет.
В целом, фонды тяжелые, и хоть при коррекциях снижаются медленней и меньше, чем отдельный портфель из акций, в тоже время, и обратный рост такой же умеренный.
Я не отказываюсь от использования фондов, более того, мой ориентир доходности S&P500, и при неопределенности, я покупаю фонд VOO. Могу держать фонд долгое время, вплоть до перебалансировки портфеля, это создает защиту свободных средств от инфляции.
Итак вывод: Существует незыблемая истина, чем выше гипотетическая прибыль, тем выше принимаемый риск. Это одинаково работает как на фондах, так и портфеле из акций, пусть и грамотно составленном.
Есть одно обстоятельство, время снижает риски, как для фондов, так и для портфеля из акций.
Кто-то выбирает портфель из фондов, и это их выбор.
Лично я выбираю портфель из акций, и это мой выбор.
Когда инвестор понимает в какую страну хочет инвестировать, встает более сложный выбор, акцию какой компании купить?
Перед тем, как понять, какую акцию выбрать, следует определить сектор или отрасль, куда смотреть и из чего выбирать.
Отраслевая аналитика нацелена на изучение отдельной сферы экономики. Объектом исследования являются отраслевые индексы фондовой биржи.
Для каждой отрасли следует анализировать свои показатели.
К примеру, для отраслей
— добыча полезных ископаемых:
- обрабатывающие производства,
- производство,
- распределение электроэнергии, газа и воды
- важнейшим показателем развития отрасли является индекс производства.
Рекомендуется сравнивать показатели как минимум за последние 5 лет. Это позволит проследить общие тенденции развития отрасли, а также фазу экономического развития.
Простыми словами, выбрали отрасль, разобрали на сектора, и смотрите подходящие и интересные под инвестиции.
Какую отрасль выбрать — это решает каждый для себя сам, лучше выбрать ту отрасль, о которой есть понимание её работы, какие трудности, какие слабые и сильные стороны. Или быть готовым к изучению этого сектора или отрасли.
Конечно, глубоко и глобально изучить сектор или отрасль не получится, на это может уйти и год и больше, но никто не просит вас становиться нефтяниками, чтобы понять суть и провести аналитику нефтегазового сектора.
Для понимания на что стоит обратить внимание, даже если инвестор — домохозяйка, можно воспользоваться простыми индексами, например:
— Amex Oil Index ($XOI) — американский фондовый индекс. В индекс включаются ведущие нефтяные компании.
Сравнить динамику индекса с индексом широкого рынка S&P500 (в данном случае именно этот индекс, так как сравнение производим на рынке США).
Скрин приводить не буду, но я посмотрел и в динамике за 5 лет, получил следующие данные:
— $XOI = +11.41%
— $S&P500 = +92.11%
Если отрасль или сектор удовлетворяет вашим целям или стратегии, то самый простой и быстрый способ найти годную компанию, это разобрать индекс на составляющие, и посмотреть детально на наполнение, какие компании показывают положительную динамику в течении 5+ лет, отобрать список и провести детальную аналитику, сравнить с конкурентами, и принять свое грамотное, осознанное и взвешенное решение.
Инвестируйте осознанно, инвестируйте избирательно!
Перед тем, как понять, какую акцию выбрать, следует определить сектор или отрасль, куда смотреть и из чего выбирать.
Отраслевая аналитика нацелена на изучение отдельной сферы экономики. Объектом исследования являются отраслевые индексы фондовой биржи.
Для каждой отрасли следует анализировать свои показатели.
К примеру, для отраслей
— добыча полезных ископаемых:
- обрабатывающие производства,
- производство,
- распределение электроэнергии, газа и воды
- важнейшим показателем развития отрасли является индекс производства.
Рекомендуется сравнивать показатели как минимум за последние 5 лет. Это позволит проследить общие тенденции развития отрасли, а также фазу экономического развития.
Простыми словами, выбрали отрасль, разобрали на сектора, и смотрите подходящие и интересные под инвестиции.
Какую отрасль выбрать — это решает каждый для себя сам, лучше выбрать ту отрасль, о которой есть понимание её работы, какие трудности, какие слабые и сильные стороны. Или быть готовым к изучению этого сектора или отрасли.
Конечно, глубоко и глобально изучить сектор или отрасль не получится, на это может уйти и год и больше, но никто не просит вас становиться нефтяниками, чтобы понять суть и провести аналитику нефтегазового сектора.
Для понимания на что стоит обратить внимание, даже если инвестор — домохозяйка, можно воспользоваться простыми индексами, например:
— Amex Oil Index ($XOI) — американский фондовый индекс. В индекс включаются ведущие нефтяные компании.
Сравнить динамику индекса с индексом широкого рынка S&P500 (в данном случае именно этот индекс, так как сравнение производим на рынке США).
Скрин приводить не буду, но я посмотрел и в динамике за 5 лет, получил следующие данные:
— $XOI = +11.41%
— $S&P500 = +92.11%
Если отрасль или сектор удовлетворяет вашим целям или стратегии, то самый простой и быстрый способ найти годную компанию, это разобрать индекс на составляющие, и посмотреть детально на наполнение, какие компании показывают положительную динамику в течении 5+ лет, отобрать список и провести детальную аналитику, сравнить с конкурентами, и принять свое грамотное, осознанное и взвешенное решение.
Инвестируйте осознанно, инвестируйте избирательно!
Как воспринимать риски?
Любые инвестиции, даже в фонды, облигации и банальные банковские депозиты, связаны с рисками, и тут прямая пропорциональность с ожидаемой доходностью.
✔️ Менее рисковыми являются гос.облигации и банковские депозиты, но они имеют крайне малую доходность, в лучшем случае — нивелируют инфляцию.
✔️ Чуть большей доходностью обладают фонды, которые на дистанции могут сравниться с индексом широкого рынка, при этом так же начинают принимать чуть больше рисков, и в моменте короткого отрезка времени (до 3-х лет), могут принести отрицательную доходность или стремиться к нулю.
Фонды ETF так же можно разделить на:
— Консервативные, у которых минимум рисков, но и нет выдающейся доходности. Такие фонды подойдут тем, кто не готов рисковать, и достаточно того, что имеет.
— Умеренные. Такие фонды можно отнести к разряду индексных, которые повторяют индекс широкого рынка. При этом риски такие же, как и у индекса, и в моменте так же могут показывать отрицательную доходность. Но и растёт относительно индекса, например на американском рынке, доходность 13-16% в год, на дистанции в 5-10 лет
— Агрессивные. Тут название говорит само за себя, в таких фондах взят повышенный риск на ожидаемую повышенную прибыль. Такие фонды могут показывать значительные просадки относительно индекса, но взамен, можем получить значительную прибыль в будущем.
Пример такого фонда, это фонд Кэти Вуд $ARKK. Если смотреть в дистанции с 2015 года, то доходность фонда +219%, против S&P500 в +109%, вроде приличная разница, но тут есть нюанс, максимальная доходность ARKK, была в феврале 21-го, и на тот момент составляла +660%, и те кто купил его в феврале 21-го, на данный момент потерял 60%
При этом фонд $ARKK, на данный момент имеет доходность около широкого рынка, если посмотреть в диапазоне 3-х лет. Что будет дальше? — время покажет.
✔️ Акции компаний, чем они лично мне нравятся, можно собрать свой портфель, есть возможность балансировать его, добавляя или убирая риски, в зависимости от глобальных мировых и экономических факторах.
Акции, как и фонды, нужно собирать осмысленно, балансируя между рисками и доходностью, но, если в портфеле из акций вы сами принимаете решение о балансировках, о добавлении или снижения риска, то в фондах это делают за вас, и не смотря на это, необходимо иметь понимание о логике работы и смысле работы управляющих фондом.
✅ Не важно что вы выберете, портфель из фонда, или фондов, акции или скомбинируете это всё в одну "кастрюлю", это все объединяет несколько факторов, это риск, доходность, и время.
Если с рисками и доходностью все понятно, тут важен баланс, и даже купив фонд Кэти Вуд в феврале 21-го, при этом всего на 10% от портфеля, и разбавив портфель на 90% консервативным фондом, у вас и просадка будет не 60%, а значительно меньше.
А вот время - это то, что с продолжительным отрезком, например от 5 лет, время способно уменьшать риски взятые на старте. Так как, портфель растет вместе с рынком, проходит стадии спадов и подъемов, переживает коррекции, и выросший на 80-100%, уже способен пережить в зеленой зоне любую коррекцию и даже многие кризисы.
Любые инвестиции, даже в фонды, облигации и банальные банковские депозиты, связаны с рисками, и тут прямая пропорциональность с ожидаемой доходностью.
✔️ Менее рисковыми являются гос.облигации и банковские депозиты, но они имеют крайне малую доходность, в лучшем случае — нивелируют инфляцию.
✔️ Чуть большей доходностью обладают фонды, которые на дистанции могут сравниться с индексом широкого рынка, при этом так же начинают принимать чуть больше рисков, и в моменте короткого отрезка времени (до 3-х лет), могут принести отрицательную доходность или стремиться к нулю.
Фонды ETF так же можно разделить на:
— Консервативные, у которых минимум рисков, но и нет выдающейся доходности. Такие фонды подойдут тем, кто не готов рисковать, и достаточно того, что имеет.
— Умеренные. Такие фонды можно отнести к разряду индексных, которые повторяют индекс широкого рынка. При этом риски такие же, как и у индекса, и в моменте так же могут показывать отрицательную доходность. Но и растёт относительно индекса, например на американском рынке, доходность 13-16% в год, на дистанции в 5-10 лет
— Агрессивные. Тут название говорит само за себя, в таких фондах взят повышенный риск на ожидаемую повышенную прибыль. Такие фонды могут показывать значительные просадки относительно индекса, но взамен, можем получить значительную прибыль в будущем.
Пример такого фонда, это фонд Кэти Вуд $ARKK. Если смотреть в дистанции с 2015 года, то доходность фонда +219%, против S&P500 в +109%, вроде приличная разница, но тут есть нюанс, максимальная доходность ARKK, была в феврале 21-го, и на тот момент составляла +660%, и те кто купил его в феврале 21-го, на данный момент потерял 60%
При этом фонд $ARKK, на данный момент имеет доходность около широкого рынка, если посмотреть в диапазоне 3-х лет. Что будет дальше? — время покажет.
✔️ Акции компаний, чем они лично мне нравятся, можно собрать свой портфель, есть возможность балансировать его, добавляя или убирая риски, в зависимости от глобальных мировых и экономических факторах.
Акции, как и фонды, нужно собирать осмысленно, балансируя между рисками и доходностью, но, если в портфеле из акций вы сами принимаете решение о балансировках, о добавлении или снижения риска, то в фондах это делают за вас, и не смотря на это, необходимо иметь понимание о логике работы и смысле работы управляющих фондом.
✅ Не важно что вы выберете, портфель из фонда, или фондов, акции или скомбинируете это всё в одну "кастрюлю", это все объединяет несколько факторов, это риск, доходность, и время.
Если с рисками и доходностью все понятно, тут важен баланс, и даже купив фонд Кэти Вуд в феврале 21-го, при этом всего на 10% от портфеля, и разбавив портфель на 90% консервативным фондом, у вас и просадка будет не 60%, а значительно меньше.
А вот время - это то, что с продолжительным отрезком, например от 5 лет, время способно уменьшать риски взятые на старте. Так как, портфель растет вместе с рынком, проходит стадии спадов и подъемов, переживает коррекции, и выросший на 80-100%, уже способен пережить в зеленой зоне любую коррекцию и даже многие кризисы.
Понедельник день тяжелый, а понедельник 21.02.22, войдет в историю, как "черный понедельник".
Думаю немногие начинающие инвесторы, переживали такие глубокие рыночные погружения. Это явление называется "Черный Лебедь", когда многие активы за день теряют более 10% от стоимости. И в данный момент, это вызвано тем, о чём все знают.
Сегодня не работают биржи США, но думаю мы увидим завтра еще и красный рынок США.
За сегодняшний день, Российский индекс RTS, снижался в моменте до 20% и с максимумов октября 21-го года, упал на 40% (для сравнения, в марте 20-го, на КОВИД-кризисе, индекс терял до 50%).
— Как бы это цинично не прозвучало, но могу поздравить с боевым крещением и закалкой характера и выдержки.
А теперь самое важное:
— Чтобы сегодня или в ближайшие дни не происходило, главное не наделать глупостей и и не совершать необдуманных продаж.
— Для начала, продавать по таким ценам, смысла нет вообще. При таких ценах, долгосрочный, да и среднесрочный инвестор, если есть свободные деньги, с радостью выкупают хорошо дисконтированные бумаги.
— Если нет свободного кэша, просто не заходите в терминал, не смотрите на свои портфели, помните — ВРЕМЯ ваш главный союзник, и через некоторое время, "черный понедельник", просто войдёт в историю, а возможно и в учебники и точно в книги!
— Если хотите быть в курсе дел, но не хотите трепать себе нервы, наблюдайте только за индексами:
Российский рынок — $RTSI
Фондовый рынок США — $SPX (S&P500)
Когда индексы вернутся к росту (они исторически всегда возвращаются), тогда и вы возвращайтесь к просмотру портфеля.
Время сейчас очень сложное, особенно в психологическом плане, и тем более для тех, у кого это в первый раз, но зато, пройдя это испытание, вы пройдете очень важный урок инвестирования, возможно самый важный!
Думаю немногие начинающие инвесторы, переживали такие глубокие рыночные погружения. Это явление называется "Черный Лебедь", когда многие активы за день теряют более 10% от стоимости. И в данный момент, это вызвано тем, о чём все знают.
Сегодня не работают биржи США, но думаю мы увидим завтра еще и красный рынок США.
За сегодняшний день, Российский индекс RTS, снижался в моменте до 20% и с максимумов октября 21-го года, упал на 40% (для сравнения, в марте 20-го, на КОВИД-кризисе, индекс терял до 50%).
— Как бы это цинично не прозвучало, но могу поздравить с боевым крещением и закалкой характера и выдержки.
А теперь самое важное:
— Чтобы сегодня или в ближайшие дни не происходило, главное не наделать глупостей и и не совершать необдуманных продаж.
— Для начала, продавать по таким ценам, смысла нет вообще. При таких ценах, долгосрочный, да и среднесрочный инвестор, если есть свободные деньги, с радостью выкупают хорошо дисконтированные бумаги.
— Если нет свободного кэша, просто не заходите в терминал, не смотрите на свои портфели, помните — ВРЕМЯ ваш главный союзник, и через некоторое время, "черный понедельник", просто войдёт в историю, а возможно и в учебники и точно в книги!
— Если хотите быть в курсе дел, но не хотите трепать себе нервы, наблюдайте только за индексами:
Российский рынок — $RTSI
Фондовый рынок США — $SPX (S&P500)
Когда индексы вернутся к росту (они исторически всегда возвращаются), тогда и вы возвращайтесь к просмотру портфеля.
Время сейчас очень сложное, особенно в психологическом плане, и тем более для тех, у кого это в первый раз, но зато, пройдя это испытание, вы пройдете очень важный урок инвестирования, возможно самый важный!
Фондовый рынок и мир инвестиций, это целый мир, который наполнен своими правилами и принципами. На фондовом рынке, в долгосрочной перспективе, легких и быстрых денег нет. Но это удивительный мир, в котором деньги делают деньги, при минимальном расходовании энергии. Это то место, где время работает на вас.
На фондовом рынке, существуют свои правила и принципы, цели и стратегии, которые совершенствуются со-временем, и способны привести вас к успеху.
Но сегодня хочу указать на то, что не стоит делать на рынке, на типичные ошибки большинства начинающих инвесторов:
✔️ Сидеть, сложа руки.
Нет гарантий, что рынок поднимется в первый день, месяц или даже год после того, как вы инвестировали в него свои деньги. Но существует точная гарантия того, что, если вы ничего не будете делать, это не позволит вам получить хорошую пенсию.
✔️ Начать инвестирование слишком поздно.
Откладывание начала своей инвестиционной карьеры следует сразу за ничегонеделанием в списке инвестиционных "грехов". Вы уже знаете, что чем раньше вы начнете, тем более обеспеченным вы будете. Если вам уже за 20, я переформулирую этот пункт так: "Не начать инвестирование прямо сейчас".
✔️ Инвестирование до уплаты долга по кредитной карте.
Если у вас есть деньги на текущем счете и долг по кредитной карте, сначала уплатите этот долг. Проценты и бремя по кредитам, сильно затормозят ваш инвестиционный проект, и создаст дополнительную психологическую нагрузку.
✔️ Спонтанные инвестиции по советам непрофессионалов.
Даже профессиональные аналитики крупных фондов, дают не больше 20% дельных советов, так как большинство статей — это борьба за информационное наполнение пространства, и им нужно что-то писать. А во все достойные активы, они уже давно зашли сами и в тишине.
✔️ Инвестирование под влиянием эмоций.
Эмоции – плохой советник при инвестировании. Здравый смысл и трезвый расчёт дают намного большие результаты. Если вы узнали о том, как акции Сбербанка и Газпрома росли каждый год на 80% в течение последних 5 лет, это не причина для того, чтобы тут же купить эти акции.
✔️ Близорукость – расчет на быстрое получение дохода.
Если вы решили делать долгосрочные инвестиции, почему вас волнует то, что через три месяца после того, как вы инвестировали свои деньги, стоимость ваших активов уменьшилась в цене? Это, конечно, неприятно наблюдать, но поверьте, что ситуация на рынках меняется очень быстро и то, что сегодня кажется проблемой, завтра окажется выигрышем.
✔️ Краткосрочное инвестирование.
На фондовом рынке следует инвестировать те деньги, которые вам не понадобятся в течение, по крайней мере, 3-х лет, а лучше - 5-и лет или еще дольше. Если вам понадобятся деньги в ближайшие 3 года, то выбирайте менее рисковые активы, такие как облигации или банковские депозиты.
✔️ Безопасность инвестиций.
Если вы молоды, большую часть ваших денег следует инвестировать на фондовом рынке. У вас будет достаточно времени, чтобы пережить все временные падения рынка и вырастить зрелые плоды в виде долгосрочного дохода.
✔️ Действия без плана.
Такие действия могут обернуться напрасной затратой сил. Время потрачено, а результата нет. Наличие плана позволяет отсечь ненужные действия и сконцентрироваться на достижении целей.
✔️ Инвестирование при каждом краткосрочном падении рынка.
Рынок и тем более отдельные его активы могут падать очень долго и очень глубоко. Поэтому не пытайтесь перекладывать свои деньги из прибыльного актива в падающий актив в надежде, что это лишь краткосрочная коррекция на рынке. Лучше просто иметь хорошо диверсифицированный портфель активов.
✔️ Недостаточная осторожность.
Не всякий вид инвестиций подходит всем. Далее у вас будет возможность определить свой психологический тип инвестора. Даже если вы - прирожденный сорвиголова, вы не должны "вбухивать" все свои деньги во что-то, одно, это может оказаться большой ошибкой.
На фондовом рынке, существуют свои правила и принципы, цели и стратегии, которые совершенствуются со-временем, и способны привести вас к успеху.
Но сегодня хочу указать на то, что не стоит делать на рынке, на типичные ошибки большинства начинающих инвесторов:
✔️ Сидеть, сложа руки.
Нет гарантий, что рынок поднимется в первый день, месяц или даже год после того, как вы инвестировали в него свои деньги. Но существует точная гарантия того, что, если вы ничего не будете делать, это не позволит вам получить хорошую пенсию.
✔️ Начать инвестирование слишком поздно.
Откладывание начала своей инвестиционной карьеры следует сразу за ничегонеделанием в списке инвестиционных "грехов". Вы уже знаете, что чем раньше вы начнете, тем более обеспеченным вы будете. Если вам уже за 20, я переформулирую этот пункт так: "Не начать инвестирование прямо сейчас".
✔️ Инвестирование до уплаты долга по кредитной карте.
Если у вас есть деньги на текущем счете и долг по кредитной карте, сначала уплатите этот долг. Проценты и бремя по кредитам, сильно затормозят ваш инвестиционный проект, и создаст дополнительную психологическую нагрузку.
✔️ Спонтанные инвестиции по советам непрофессионалов.
Даже профессиональные аналитики крупных фондов, дают не больше 20% дельных советов, так как большинство статей — это борьба за информационное наполнение пространства, и им нужно что-то писать. А во все достойные активы, они уже давно зашли сами и в тишине.
✔️ Инвестирование под влиянием эмоций.
Эмоции – плохой советник при инвестировании. Здравый смысл и трезвый расчёт дают намного большие результаты. Если вы узнали о том, как акции Сбербанка и Газпрома росли каждый год на 80% в течение последних 5 лет, это не причина для того, чтобы тут же купить эти акции.
✔️ Близорукость – расчет на быстрое получение дохода.
Если вы решили делать долгосрочные инвестиции, почему вас волнует то, что через три месяца после того, как вы инвестировали свои деньги, стоимость ваших активов уменьшилась в цене? Это, конечно, неприятно наблюдать, но поверьте, что ситуация на рынках меняется очень быстро и то, что сегодня кажется проблемой, завтра окажется выигрышем.
✔️ Краткосрочное инвестирование.
На фондовом рынке следует инвестировать те деньги, которые вам не понадобятся в течение, по крайней мере, 3-х лет, а лучше - 5-и лет или еще дольше. Если вам понадобятся деньги в ближайшие 3 года, то выбирайте менее рисковые активы, такие как облигации или банковские депозиты.
✔️ Безопасность инвестиций.
Если вы молоды, большую часть ваших денег следует инвестировать на фондовом рынке. У вас будет достаточно времени, чтобы пережить все временные падения рынка и вырастить зрелые плоды в виде долгосрочного дохода.
✔️ Действия без плана.
Такие действия могут обернуться напрасной затратой сил. Время потрачено, а результата нет. Наличие плана позволяет отсечь ненужные действия и сконцентрироваться на достижении целей.
✔️ Инвестирование при каждом краткосрочном падении рынка.
Рынок и тем более отдельные его активы могут падать очень долго и очень глубоко. Поэтому не пытайтесь перекладывать свои деньги из прибыльного актива в падающий актив в надежде, что это лишь краткосрочная коррекция на рынке. Лучше просто иметь хорошо диверсифицированный портфель активов.
✔️ Недостаточная осторожность.
Не всякий вид инвестиций подходит всем. Далее у вас будет возможность определить свой психологический тип инвестора. Даже если вы - прирожденный сорвиголова, вы не должны "вбухивать" все свои деньги во что-то, одно, это может оказаться большой ошибкой.
Я достаточно много говорил о том, что и как делать при падении рынка, как организовать покупки на коррекциях, или как сберечь нервы.
Но, что делать, когда рынки начнут свой рост, и достаточно часто, после глубоких падений как сейчас, рынки достаточно бурно и весело переходят в стадию роста.
Радоваться — ответите вы, и будете правы, но в состоянии эйфории, ваше сознание окажется затуманенным, а в стадии роста рынка, так же важно соблюдать дисциплину и иметь правила действий.
✔️ Ограничьте свой энтузиазм.
Прежде чем инвестировать в бурно растущую компанию, выясните причину роста, главное не купить на новостях о предстоящем событии. Как правило — покупают на слухах, продают на фактах.
✔️ Избавьтесь от неудачников, пока они на волне
Прилив поднимает все лодки. Так что, если вы страдали от сожаления насчёт покупки, возможно, сейчас самое подходящее время для продажи любых акций, которые не оправдали ожиданий. А так же со всем, что кажется вам слишком рискованным. Только не пытайтесь рассчитать время продажи, удерживаясь, пока не заработаете максимальную прибыль. Лучше зафиксировать прибыль или минимальный убыток, и инвестировать в более перспективный актив.
✔️ Восстановите баланс, если вы откладывали это
Слишком многие инвесторы не думают о ребалансировке, пока рынок не рухнет. Когда вы переключаетесь на более консервативные акции после того, как рынок рухнул, вы слишком опаздываете - продаёте дёшево. Если вы пытаетесь снизить риск своего портфеля, лучшее время для ребалансировки - это когда акции высоки. И при частичной или полной фиксации прибыли, не спешите сразу инвестировать, подождите несколько дней, для осознанных инвестиций, необходим свежий взгляд.
✔️ Инвестируйте, как в обычный день.
Если завтра акции вырастут, лучшее, что могут сделать большинство людей, — это придерживаться сегодняшнего плана. Продолжайте усреднять долларовую стоимость, как обычно. Даже если вы иногда переплачиваете за свои вложения, в другое время вы также будете покупать на спаде.
На любом рынке, на падающем или растущем, главное сохранять спокойствие и придерживаться своего плана инвестирование. Рынок не терпит суеты, только прагматизм и осознанность, и если не знаете что делать и куда вложить, просто купите индекс на широкий рынок $TSPX, а когда наступит время или идея, сможете переложить в акции, а возможно оставите в индексе
Но, что делать, когда рынки начнут свой рост, и достаточно часто, после глубоких падений как сейчас, рынки достаточно бурно и весело переходят в стадию роста.
Радоваться — ответите вы, и будете правы, но в состоянии эйфории, ваше сознание окажется затуманенным, а в стадии роста рынка, так же важно соблюдать дисциплину и иметь правила действий.
✔️ Ограничьте свой энтузиазм.
Прежде чем инвестировать в бурно растущую компанию, выясните причину роста, главное не купить на новостях о предстоящем событии. Как правило — покупают на слухах, продают на фактах.
✔️ Избавьтесь от неудачников, пока они на волне
Прилив поднимает все лодки. Так что, если вы страдали от сожаления насчёт покупки, возможно, сейчас самое подходящее время для продажи любых акций, которые не оправдали ожиданий. А так же со всем, что кажется вам слишком рискованным. Только не пытайтесь рассчитать время продажи, удерживаясь, пока не заработаете максимальную прибыль. Лучше зафиксировать прибыль или минимальный убыток, и инвестировать в более перспективный актив.
✔️ Восстановите баланс, если вы откладывали это
Слишком многие инвесторы не думают о ребалансировке, пока рынок не рухнет. Когда вы переключаетесь на более консервативные акции после того, как рынок рухнул, вы слишком опаздываете - продаёте дёшево. Если вы пытаетесь снизить риск своего портфеля, лучшее время для ребалансировки - это когда акции высоки. И при частичной или полной фиксации прибыли, не спешите сразу инвестировать, подождите несколько дней, для осознанных инвестиций, необходим свежий взгляд.
✔️ Инвестируйте, как в обычный день.
Если завтра акции вырастут, лучшее, что могут сделать большинство людей, — это придерживаться сегодняшнего плана. Продолжайте усреднять долларовую стоимость, как обычно. Даже если вы иногда переплачиваете за свои вложения, в другое время вы также будете покупать на спаде.
На любом рынке, на падающем или растущем, главное сохранять спокойствие и придерживаться своего плана инвестирование. Рынок не терпит суеты, только прагматизм и осознанность, и если не знаете что делать и куда вложить, просто купите индекс на широкий рынок $TSPX, а когда наступит время или идея, сможете переложить в акции, а возможно оставите в индексе
