​Наткнулся на такую статью:

Если взглянуть на историческую закономерность развития вирусов, и особенно COVID-19, недавно обнаруженный омикрон-штамм может стать катализатором окончания смертоносной эпидемии сезонного гриппа, согласно последнему отчету JPMorgan.

Учитывая такую возможность, инвестиционный банк считает, что сейчас может быть хорошее время для покупки падающих акций.

На сегодня во всем мире диагностировано более 300 случаев заболевания этим штаммом, и все они были очень легкими или не имели никаких симптомов. В США также был зарегистрирован на этой неделе первый случай заболевания. Заболевший прибыл из Южной Африки, у него были легкие симптомы, и он уже идет на поправку.

Согласно анализу JPMorgan, сейчас самая удачная возможность для позиционирования: недавняя распродажа может дать шанс купить просадку циклических акций, акций сырьевого сектора и тех секторов, которые выиграют от возобновления работы предприятий.

Омикрон может стать катализатором усиления крутизны кривой доходности, ротации от роста к стоимости и ралли из-за повторного открытия

Мнение:

Так ли это? — Конечно, если взглянуть на индекс S&P500 на начало 2020 года, когда была главная COVID19-коррекция, и индекс упал на 32% (с 3391$ до 2334$). Но когда все успокоилось, страны стали выходить из локдауна, и с марта 2020 года по сегодняшний день, S&P500 вырос на 100% (с 2334$ до исторических 4730$).

Естественно, прошлые успехи не гарантируют будущие, но если посмотреть на ту истерию, что развели вокруг ОМИКРОНА, и как на это отреагировали рынки, и это всего лишь на новостном фоне и заявлений от ВОЗ, о том, какой, возможно, страшный этот ОМИКРОН, а по-факту, он не такой уж и стрёмный оказался.

Возможно, сейчас и есть то самое "удачное" время для выгодных покупок уцененных компаний. Если сейчас в позиции, то время усреднять вполне удачное, а если нет, то можно начинать собирать портфель, но осторожно, небольшими порциями, и с оглядкой на новостной фон.

Идея для срднесрока/долгосрока.

​Инфляция, это то, что съедает деньги дома в сейфе, и аппетиты её растут гораздо быстрей, чем это кажется. Только по официальным данным ЦБ, в России за 2021 год, инфляция составила 7,4% - 7,9%, но это общая инфляция, а продовольственная вообще 10%+.

Это были официальные данные, а по независимым оценкам, инфляция в 2 раза выше, В ДВА РАЗА!, КАРЛ!, В ДВА!

Я думаю все мы заметили это, при походе в магазин за хлебушком, корзина особо не изменилась, а вот чеки хорошо выросли. В этом можно винить всех кого угодно, от производителей товаров и продуктов и "жадных" владельцев торговых сетей, до массонского заговора. Но факт остается фактом, и за это платим мы с вами, а деньги продолжают "гореть".

Прогноз на 2022 год.

ЦБ и Набиуллина заявила, что в 2022 году, инфляция прогнозируется на уровне 4-4,5%, уж не знаю, откуда такой оптимизм, но слово не воробей, тем более напечатанное.

Что же на самом деле будет: а будет еще больше инфляции, тем более в России, и я поясню почему. Экономика РФ, слишком зависима от нефтегазовых денег, и как бы не старались внедрить импортозамещение, все равно, слишком зависимы от экспорта, и это нормально, так живут все страны, все экономики связанны друг с другом.

Плюс мировая тенденция на ускоренный рост инфляции во-всем мире, а следовательно и у нас, и этого не избежать, если в США, Европе и Китае, инфляция ускорится, почему же у нас она должна снизиться? Оно и понятно, государству не выгодно оглашать реальные цифры, и уж тем более прогнозы. А за все это, будем платить мы с вами.

Вывод:

Если вы хотели купить дорогостоящую технику или автомобиль, и вам это действительно необходимо, то сделайте это сейчас, в 2022-м будет дороже, а деньги станут дешевле....

Что касается ценных бумаг, то ваш портфель, должен генерить минимум 15-20% в год, только в этом случае, вы обгоните реальную инфляцию, и немного будет профита. Разумно отбирайте первоклассные компании, и собирайте фундаментально сильный портфель. Если вы начинающий инвестор, рекомендую к прочтению мою первую книгу из серии "Путь Инвестора"

В целом, я достаточно позитивно смотрю на 2022 год, и думаю, что он принесёт новые максимумы по индексам.

Друзья. Готова вторая книга из серии Путь Инвестора "Технический анализ", сейчас книга проходит редактирование и оформление. На следующей неделе будет загружена в магазин.

— В свете этого события, снижена цена на книгу "Инструкции для начинающих инвесторов".

Спасибо за отзывы, я старался чтобы вам было всё понятно и понравилось.

​"Финансовая отчетность компании".

Для начинающего инвестора, это фраза звучит как нечто на "инвесторском" языке. Но это основа фундаментального анализа, и с этого и начинается анализ всего.

И тут начинаются ошибки:

✓ Игнорируют эффект низкой базы
Сравнивая текущий и предыдущий периоды, важно не стать заложником эффекта низкой базы, когда кратный рост показателей связан не столько с успехами бизнеса, сколько с маленьким стартовым значением.

— Всегда смотрите разные периоды, хорошо, что бы компания была более 5 лет на бирже, и тогда есть с чем сравнивать, и смотрите причины низкой базы, если были резкие спады.

✓ Не разбираются в причинах роста и падения финансовых показателей
Цифры в отчётах без контекста не полноценную информацию инвесторам. Оценивая динамику финансовых показателей, стоит искать причины изменений, чтобы ответить на ряд вопросов.

1. Внутренний фактор (Рост производственной мощности, создание нового продукта и тд), или внешний фактор (рост или падение цен, стоимость сырья, колебание курса и т.д)

2. Эти факторы долгосрочны или краткосрочно?

3. Насколько быстро реагирует компания на факты изменения среды?

✓ Не читают пояснения
В финансовой отчётности есть три важных раздела: бухгалтерский баланс, отчёт о финансовых результатах и отчёт о движении денежных средств. Это база, с которой работает инвестор.

Не стоит игнорировать и пояснения, которые идут ниже. Обычно там содержатся весьма ценные сведения, которые помогут понять процессы, происходящие внутри компании, и раскрыть отдельные финансовые статьи.

Дополнительную информацию также можно получить из пресс-релизов компании по итогам финансовых результатов или из документа MD&A, в котором топ-менеджмент даёт собственный анализ финансового положения и результатов работы эмитента.

✓ Игнорируют баланс между задолженностью компании и активами компании.
Бывает так, компания взяла дополнительный кредит, тем самым увеличив долговую нагрузку, но при этом, построили новый завод, или пробрела новый актив, тем самым увеличив акционерный капитал, и увеличив производственную мощность.

На самом деле, это все не сложно, тут не только голые цифры, а еще немного логики и критическое мышление. Со временем, эти действия, вы будете производить на автоматизме, главное практика.

И самое главное, не идите вместе с толпой, толпой руководят "трУсы", и при малейших сомнениях, толпа развернётся в противоположную сторону, а тот кто знает реальное положение дел, подождёт там, где это интересно.

​ОМИКРОН-штамм оказался ложной тревогой, более того, данная мутация, может оказать положительный эффект, так как не было зарегистрировано ни одной смерти, более легкое течение болезни, и без летальных исходов. Возможно, это начало конца КОВИД-истерии.

✓ США уже сожалеет о прекращении полетов в Африку, и возможно скоро откроют рейсы.
✓ Страны Европы начали пересматривать свое отношение к этому штамму, и ограничениям.
✓ Угроза новых локдаунов снижается.

Следуя этим внешним факторам, можно предположить, что рождественское ралли не за горами, тем более, на этих опасениях и были обусловлены снижения рынков.

Что делать сейчас:

— Расчехлить денежные котлетки и котлеты.
— Наблюдать за рынками не менее 2-3 дней.
— Следить за ОМИКРОН - новостями и отношении странам к нему.

Даже, если начнётся бешенный рост, не заходите на "всю котлету", составьте план инвестирования, и строго соблюдайте дисциплину.

​Критические ошибки инвесторов!

Итак, начинающие инвесторы, начитавшись форумов, или, так называемых "Випсигнальные каналы", неосознанно допускают серьёзные ошибки, которые переводят инвестора в разряд трейдера-спекулянта, и с высокой долей вероятности, обнуляет депозит.

1. Погоня за сверхприбылью
Очевидно самой большой ошибкой практически каждого начинающего инвестора является желание получить всё и сразу. Погоня за высокой прибылью, желание заработать фантастические деньги. На фондовом рынке такого не бывает. И все те, кто преследует такие цели — обречены на провал.

Не гонитесь за сверхприбылью, этот метод "сжёг" много депозитов, запомните, высокая прибыльность, соседствует с повышенными рисками.

2. Отсутствие стратегии
При входе в актив, вы должные четко понимать свои цели, будь то среднесрочное или долгосрочное инвестирование. Должны быть чёткие уровни для усреднения, и стратегия поведения при различном развитии событий.

А так же адекватные цели, или временные при долгосрочном инвестировании, или ценовые при среднесрочном.

3. Отсутствие диверсификации портфеля
Распределяйте активы равномерно по разным секторам экономики. Создавайте свой собственный фонд. При перебалансировки портфеля, проводите фундаментальный разбор сектора, который меньше всего принёс прибыль, возможно это временный фактор, который скоро сменится растущим трендом.

Зачем это делать: Если один сектор экономики начнёт тянуть вниз, то то 2-3 других, нивелируют просадку и портфель останется в положительной динамике. Диверсификация поможет сбалансировать портфель.

4. Вход на максимуме
Начинающим инвесторам, с каждого форума и подкаста, несется информация о крутом взлёте компании, которая находится на пике в течении нескольких месяцев или даже лет. И инвестор оказывается в плену восторженных высказываний и эйфории спикеров.

Но, это время для фиксаций прибыли, а заходить в такую компанию нужно при коррекции или общем снижении рынков.

Более чем столетняя история зарубежных фондовых рынков показывает, что в долгосрочной перспективе рынки растут и отыгрывают предыдущие потери. И связано это с быстрым ростом мировой экономики, который впервые стал ощутимым ещё во времена промышленной революции и по сей день.

Никто и никогда не сможет сказать точно, как изменится стоимость. Из-за этого вы будете очень ограничены в действиях, и упустите более выгодные возможности.

5. Приобретение неликвидных активов
Есть компании фундаментально сильные и надежные, есть компании "второго эшелона", они тоже достаточно сильные, как правило в ликвидных секторах, или лидеры в менее ликвидных секторах, а есть "хайповые" компании, которые фундаментально очень слабые, и их временный сильный рост обусловлен какой-нибудь новостью, например о поглощении, грамотным пиаром, или например, новостью об успешном испытании препарата (фарм.компания), и это может происходить раз в 2-3-5 лет.

Зайдя в такую компанию, вы рискуете потерять значительную часть прибыли и надолго остаться в глубокой просадке, хорошо, если дивиденды платить будут.

✅ Инвестируйте с умом и не гонитесь за сверхдоходом. Всегда трезво оценивайте стратегию и актив. Рынок - это не казино, это анализ + логика + стратегия.

#портфель_Хитрый_Лось
#портфельные_новости

В портфеле, наиболее просевшие компании это #YNDX и #BABA.

В свете того, что ожидаю:

✓ рождественское ралли
✓ ОМИКРОН оказался не страшным
✓ снизились угрозы локдауна
✓ и в целом, рынки очень перепроданы.

Я принял решений усреднить две позиции.

Покупать буду по 1 акции.

ПОКУПКА:
✓ #YNDX — 1 акция по цене 5079р
✓ #BABA — 1 акция по цене 129.19$

☑️ Портфель можно посмотреть ТУТ

​#VDE
#мнение
#мысли

Я к фондам имею двоякое отношение, с одной стороны, фонды ETF вполне сбалансированы, и ими управляют за вас.

Там собраны фундаментально сильные компании, которые отобраны профессионалами, и если часть сектора просядет, то вторая половина вытягивает просадки.

Но, если подходить к построению своего портфеля с головой, то, можно отобрать сильные компании и создать свой, вполне сбалансированный портфель, который будет иметь доходность выше фондов.

Нашел один фонд, который вызвал интерес:

Энергетический сектор (особенно акции нефтяных компаний), для которого 2021 год складывался очень удачно, в последнее время оказался под сильным давлением, отчасти из-за распространения нового штамма «омикрон».

На долгосрочную динамику рынка нефти влияют три ключевых фактора: спрос, текущее предложение и будущая доступность сырья, которая зависит от разведанных запасов. Тем не менее, волатильность может быть вызвана множеством других причин, включая настроения трейдеров и эпидемиологическую обстановку.

На текущий момент прирост индекса Dow Jones Oil & Gas за 2021 год составляет 45,7%. Для сравнения: индекс S&P 500 за этот период прибавил 20,8%.

Vanguard Energy Index Fund ETF Shares (#VDE)
Стоимость: $77,02;
Годовой диапазон торгов: $50,59–84,20;
Дивидендная доходность: 3,73%;
Издержки инвестирования: 0,10%.

Такой фонд как VDE заслуживает внимания долгосрочных инвесторов, поскольку он предлагает внушительную дивидендную доходность более чем в 3,7%.

Правда купить данный фонд можно только через иностранного брокера, например через Interactive Brokers.

​Меня попросили рассказать о главных ошибках трейдера - спекулянта.

P.S. Я, как человек прошедший и трейдинг и инвестиции, категорически против того, что бы новички занимались трейдингом. Трейдинг - конкретно для профессионалов, не смотря на кажущуюся простоту.

Научиться получать от своей торговой деятельности только удовольствие и непрерывный источник дохода – мечта любого трейдера. Но, когда новички впервые заходят в рынок, их стереотипы разбиваются о реальность, ведь на практике часто все происходит обратно ожиданиям.

Итак, знакомьтесь, грабли:

✓ Технические ошибки.
Когда исследуешь свою историю сделок, замечаешь свои допущенные ошибки. Главное не пренебрегать этим, и раз в неделю (я это делал по воскресеньям), изучал свои сделки, и искал ошибки, вносил в свою стратегию правки, и с понедельника - снова в бой. Да-Да, стратегия в трейдинге - более строгая.

✓ Торговля против тренда.
Очень распространенная ошибка начинающих трейдеров - это торговля против тренда, торговля ради торговли. Когда в ожидании или поиска входа, зарождается ощущение бездействия и пустой траты времени, и влезать в рынок вопреки здравому смыслу.

✓ Использование одного таймфрейма
При поиске входа, новички пренебрегают менять таймфрейм и провести детально технический анализ. Соответственно, данная ошибка, ведет к цепочке негативных событий, вплоть до неправильного определения тренда.

✓ Торговля без стоп-лосса
Это особая философия, если для среднесрока и долгосрока, стоп-лосса нет, то для трейдинга, особенно начинающим трейдерам, он обязателен, это страховка от неверных решений, которых огромное количество в начале пути.
Лично у меня была стратегия, без стопов до 3-го усреднения, и она вполне хорошо работала. Но такую стратегию - опасно использовать без детального анализа инструмента.

✓ Психологические проблемы
Это эмоции: алчность, страх, желание отыграться. Данные аспекты прошли все трейдеры, кто-то раньше поборол их, кто-то нет. Дело в том, что трейдинг и стресс - это одно целое, особенно, если депозит большой, стратегия Лонг, а рынок в коррекции.

Даже торгуя не один год, опытные трейдеры, могут испытать:

Тильд. В стрессовом состоянии потеря чувства меры способно сыграть злую шутку с трейдером. Чувство самоконтроля при тильде существенно падает, а сам трейдер уже не может эффективно оценить риски. Не торгуй слепо, после сделки необходимо делать паузы, в которую записывать результаты.

Мани-менеджмент. Неумение управлять капиталом всегда приводит к сливу всего депозита. Именно на этом пункте ошибаются не только новички, но и действующие трейдеры.

Вход в рынок большим объемом. Проверенная торговая система и эмоциональная стабильность – одни из главных правил успеха в трейдинге. Не менее важно еще уметь управлять своим торговым капиталом.

Недоработки торговой стратегии. В уже согласованном плане, когда у трейдера получается торговать в профит некоторое время, могут все же иметься ошибки. Еще более чаще – изменения, требующие проработки в нестабильных условиях фондового рынка. Рынки постоянно меняются, несколько раз в год, и нужно во-время подстраивать свою стратегию под рынок.

✓ Самая главная ошибка новичков! — Читая форум под интересующим его активом, принимают за "чистую монету" сообщение от участников форума, но, помните, толпа неуправляема и глупа, НИКОГДА не совершайте сделок, пока сами не проанализировали актив и технически и фундаментально. В трейдинге всегда есть большой шанс стать долгосрочным инвестором в крайне неликвидном или фундаментально слабом активе.

Торгуйте с умом!

#идея_долгосрок
#мнение

Для тех, кто собирает себе инвестиционный портфель для стабильной и обеспеченной пенсии, подобрал три фундаментально сильных актива, который выплачивает не плохие дивиденды, стабильный бизнес, и не плохая защита от инфляции.

1. Home Depot (#HD)

✓Средний прирост дивиденда за пять лет: 22%
✓Дивидендная доходность: 1,6%
✓Коэффициент дивидендных выплат: 43%

Сеть магазинов по продаже товаров для ремонта и обустройства дома Home Depot входит в число наиболее привлекательных компаний с растущими дивидендами для ориентированных на регулярный доход инвесторов. Рост ритейлера ускорился после начала пандемии, побудившей запертых по домам потребителей тратиться на обустройство жилища.

☑️ В настоящее время Home Depot выплачивает дивиденды в размере $1,65 на акцию в квартал. За последние пять лет размеры выплат в среднем увеличивались на 22%. И этот рост, вероятно, будет продолжаться.

2. Nike (#NKE)

✓Средний прирост дивиденда за пять лет: 11,3%
✓Дивидендная доходность: 0,72%
✓Коэффициент дивидендных выплат: 28,7%

Производитель спортивной экипировки Nike. Дивиденды компании последние пять лет в среднем увеличивался более чем на 11% в год. Идеальная компания для пенсионного портфеля.

☑️ Компания выплачивает меньше 30% прибыли в виде дивидендов, а также принимая во внимание отличные текущие финансовые показатели, у Nike явно имеются прекрасные возможности для повышения дивиденда. Nike повышает свои дивиденды уже 20 лет подряд, а это значит, что компания может генерировать наличность независимо от стадии экономического цикла в США и мире в целом.

3. UnitedHealth Group (#UNH)

✓Средний прирост дивиденда за пять лет: 21%
✓Дивидендная доходность: 1,29%
✓Коэффициент дивидендных выплат: 33%

Крупнейшая в мире компания медицинского страхования UnitedHealth Group, еще один надежный вариант для долгосрочного инвестирования. UnitedHealth, в состав которой входят бизнес медицинского страхования, а также поставщик медицинских услуг Optum, позволяет инвесторам иметь в своем портфеле надежный актив сектора здравоохранения, при этом компания ежегодно генерирует огромные объемы наличности.

☑️ Со времени начала пандемии сильно выросла и стоимость акций UnitedHealth. За последние два года бумаги подорожали более чем на 65%, достигнув рекордного максимума. Поддержку им оказало снижение спроса на плановые медицинские процедуры во время пандемии COVID-19.

✔️ Текущая эпидемиологическая обстановка в мире, способствовала тому, что данные компании пересмотрели свои бизнес модели, тем самым снизив оперативную нагрузку, и увеличив прибыль. При этом они остаются дивидендными аристократами, и показывают достаточно хороший и стабильный рост котировок.

Безусловно - хорошие претенденты для долгосрочного инвестирования, риск минимальный.

✅ В следующем посте будут графики с этими компаниями.

💰 Компании из США выкупили свои акции на $3,4 млрд на фоне падения рынков

Американские компании, пережив одну из худших недель за это год на фондовом рынке, принялись с бешеной скоростью выкупать собственные акции, сообщает Bank of America.

📊 По его данным, за прошлую неделю они выкупили бумаги на сумму $3,4 млрд, что оказалось вдвое больше объема предыдущей недели и самым высоким показателем с марта. И хотя инвесторы тоже скупали акции на просадке, buyback американских компаний составил почти половину от общего объема покупок клиентов Bank of America.

Стратеги BofA Джилл Кэри Холл и Савита Субраманиан сложившуюся ситуацию на фоне возможного введения налога на обратный выкуп акций корпорациями сочли неожиданной. «Ранее мы не наблюдали свидетельств того, чтобы компании ускоряли выкуп акций в конце года из-за риска налоговой реформы», — заметили они.

🤔 Что это значит для рынка?

Тем не менее подобное поведение американских компаний свидетельствует о том, что они остаются надежным источником поддержки рынка, замечает Bloomberg. Их готовность выкупать акции на спаде, вероятно, сможет помочь успокоить эмоции на рынке, где хедж-фонды сокращают свои позиции рекордными за 20 месяцев темпами, а брокерские счета частных инвесторов худеют на фоне распродаж криптовалют и снижения стоимости акций технологических компаний, отмечает агентство.

В целом с начала года американские компании, по его данным, объявили о планах выкупить свои акции на $1,1 трлн. Это почти в три раза больше, чем в прошлом году, когда они накапливали деньги в условиях неопределенности из-за пандемии.

#новости

​#мнение
#обзор_компаний

Три компании, которые опередили индекс S&P500 в 2021 году.

2021 год, выдался довольно волатильным, несмотря на КОВИД-давление и ускоряющуюся инфляцию во всем мире. Индекс очень хорошо вырос, в основном благодаря технологическому сектору, но сейчас о компаниях из других секторов.

Итак встречайте:

1. Devon Energy #DVN
✓Цена на открытии 1 января: $15,57
✓Цена на закрытии 7 декабря: $45,11
✓Динамика с начала года: +189,7%
✓Рыночная капитализация: $30,5 миллиарда

Компания Devon Energy, один из ведущих независимых производителей сланцевой нефти и газа, в этом году демонстрирует великолепные результаты в рамках общего ралли нефтегазового сектора.

Текущий год складывается для Devon Energy крайне удачно — компания выигрывает за счет повышения цен на энергоносители и восстановления мирового спроса. С начала года акции Devon Energy выросли в цене почти в три раза, подскочив примерно на 190%, что существенно лучше результата S&P 500, прибавившего 25%. Это один из лучших результатов на фондовом рынке.

Несмотря на мощный рост в 2021 году, акции Devon сохраняют привлекательность в 2022. Компания сосредоточена на возврате средств акционерам в виде увеличенных дивидендов и обратного выкупа акций.

2. Macy's #M
✓Цена на открытии 1 января: $11,25
✓Цена на закрытии 7 декабря: $27,86
✓Динамика с начала года: +147,6%
✓Рыночная капитализация: $8,3 миллиарда

Macy’s в этом году оказалась одной из самых успешных компаний сектора розничной торговли. На показателях сети универмагов позитивно отразилась нормализация жизни, ставшая возможной после начала вакцинации. На фоне ослабления беспокойства по поводу COVID-90 торговые центры снова заполонили толпы потребителей.

В 2020 году, когда из-за пандемии Macy's пришлось закрыть большинство магазинов, ее акции подешевели почти на 34%.

Онлайн-продажи, ставшие источником силы для компании, показали в третьем квартале рост на 19% в годовом выражении и на 49% по сравнению с показателем сопоставимого периода 2019 года. На долю онлайн-бизнеса пришлось 33% совокупных продаж против 10% в 2019 году.

3. Nucor #NUE
✓Цена на открытии 1 января: $53,19
✓Цена на закрытии 7 декабря: $114,00
✓Динамика с начала года: +114,3%
✓Рыночная капитализация: $32,6 миллиарда

Крупнейший американский производитель стали Nucor стал в этом году звездой сектора базовых материалов благодаря резкому повышению цен на сталь и увеличению спроса на продукцию из этого металла.

Акции компании, являющейся владельцем и оператором 25 заводов по производству стали из металлолома, с начала года подорожали на 114%.

Прибыль на акцию подскочила более чем на 1000% г/г, достигнув рекордного уровня $7,28, а выручка увеличилась примерно на 110%, также достигнув рекордного уровня $10,31 миллиарда.

Заглядывая в 2022 год, акции Nucor, судя по всему, продолжат укрепляться в течение ближайших месяцев благодаря строительному буму, связанному с инфраструктурным планом президента Джо Байдена.

Среди прочего, этот план предполагает ремонт и модернизацию ветшающих дорог, шоссе, мостов и аэропортов. Это может сыграть на руку Nucor, производящей сталь и продукцию из стали, в том числе балки, пластины и листовую сталь.

В целом, я достаточно позитивно смотрю на новый 2022 год, думаю, в новом году, мы увидим новые максимумы как и по индексам, так и по отдельным компаниям.

Для инвесторов, кризис или глубокие коррекции - всегда праздник, это возможность "слетать в прошлое", и купить первоклассную компанию дешево. Спасибо трейдерам, они дают нам такую возможность.

​Друзья, у меня с подписчиком, была достаточно информативная беседа, и прозвучал вопрос, который волнует многих инвесторов: — "долгое время сижу, анализирую, выбираю компанию, а затем спонтанно совершаю покупку"

Итак, это действительно, достаточно распространённая ошибка в психологии (когнитивный диссонанс) инвесторов.

Допустим:

Вы часами выбираете компании, анализируете фундаментально, строите графики, одна компания - вторая - третья, прошел час-два-три... но всё не то, всё вроде хорошо, но не до конца, но "червячок" сомнений где-то есть...

И вот, настал час "Х", вы устали, графики плывут, цифры не воспринимаете..., что же делать, и ваше сознание говорит - покупай то, что лучшее!

И это большая ошибка, да, вы проанализировали, но не было уверенности на 100%, были сомнения, вы выбрали лучшую компанию из того, что есть, и вы совершили сделку, которая не совсем удачная, а точнее - на "хаях" (как правило, именно так воспринимает наш уставший мозг), и это большая ошибка.

Объясню: Вы сделали всё правильно, вы сделали анализ и фундаментальный и технический, вы всё учли, вы прошлись по 3-6 компаниям, вы потратили время, устали, и ваше подсознание требует наград.

В данном случае, награда за работу, является совершение сделки и логический конец стараний, после такой работы, кинуться на лучшую, более-менее, приличную компанию.

Но, это большое заблуждение, так как, на следующий день, вы не понимаете, как же вы это "Г" приобрели....

Ответ прост, ваш мозг, в данной ситуации, не мог адекватно воспринимать все происходящее, и вы совершили, так называемую - спонтанную покупку.

Как действовать:

➣ Вы отбираете компании, которые вам понравились.
➣ Вносите в условный портфель "песочница"
➣ На следующий день, анализируете то, что внесли в это портфель.

И поверьте, вы удивитесь результатам, скорей всего, там не окажется ни одной компании....

Вывод: Действуйте разумно....

​О стратегиях.

Инвестиционная стратегия - это инвестиционный план покупки и продажи ценных бумаг. Единственного правильного варианта стратегии не существует и зависит от множества факторов, таких как:

➣ целей, образа жизни и здоровья, финансовой ситуации, ожидаемой доходности и других личных деталей.

Стратегия, в ходе ее построения, поможет понять, на какой риск готов пойти инвестор, если для одних 30-40% временной просадки портфеля терпимо, ради большей прибыли, то другие, готовы довольствоваться прибылью, чуть больше инфляции, но без глубоких просадок портфеля .

Фондовый рынок и мир инвестиций, всегда динамичен и изменчив, соответственно, чем краткосрочней стратегия, тем чаще придется перестраивать и вносить нюансы.

Перед тем как начать строить стратегию, нужно ответить на 5 вопросов:

1. Разобраться, зачем инвестировать.

Какие вы преследуете цели, это может быть сохранение денег от влияния инфляции, или накопить на машину, квартиру или отпуск.
Поставленная цель определяет и временные рамки, например для очередного отпуска, хватит и 6-12 месяцев, а вот квартира или дом - это уже 3-5 лет.

Отдельная тема - это пассивный доход через 10-15 лет или обеспеченная старость не зависящая от государства. Для этого требуется особый подход и особый план инвестирования.

2. Определить, сколько денег будет доступно на инвестиции

Это даст понимание, в какие активы вкладывать, например, располагая суммой в 2 млн., можно собрать отличный диверсифицированный портфель, но начинать можно и с меньшей суммы, например с 500 т.р., и довносить постепенно до цели.

А если стартовой суммы нет, то нужно прикинуть потенциальные доходы и расходы на ближайшие годы и понять, какую часть свободных денег можно вкладывать. Если покупать активы каждый месяц или квартал, то это позволит «усреднить» портфель. Инвестор не потратит все деньги на пике рынка и сможет переждать убытки в кризис.

3. Понять, когда понадобятся доходы с инвестиций

Например, если цель 2-3 года, то тут не подойдут волатильные инструменты, скорей менее доходные, но более стабильные, такие как ETF фонды или разумная комбинации с акциями.

Если цель пассивный доход или пенсия, то не так важны колебания цен. В перспективе, рынок растет, и через 15-20 лет, при вложении в первоклассные компании, будет вполне приличный капитал. Тут важен фундаментально правильный отбор компаний, и план инвестирования.

4. Выбрать допустимый риск

Стоит прикинуть реальную и достижимую прибыльность: не сотни и тысячи процентов годовых, а хотя бы десятки.

Необходимо завести правило 3-х:
➣ Подушка безопасности
➣ Инвестиционный портфель
➣ Спекулятивный портфель

Именно в таком порядке, и это важно!

Чем меньше человек готов рисковать, тем больше консервативных, низкорисковых активов ему стоит приобретать. И наоборот, если подушка безопасности и портфель уже готовы, то можно экспериментировать со спекулятивными и рискованными инструментами, опять же с разумным подходом.

5. Подобрать активы в портфель

После того, как предыдущие этапы пройдены, можно подходить к выбору активов. Основываясь на ваших целях, временных рамках, отобрать подходящие ценные бумаги, и начать их досконально анализировать.

В хорошем портфеле, должны быть бумаги, как минимум из трёх разных секторов, а каких именно секторов - это зависит от текущих экономических и политических аспектов в данное время.

Когда бумаги отобраны, первоначальные инвестиции, делятся поровну между участниками портфеля.

Всё, портфель готов, теперь, инвестору предстоит время от времени сверять портфель со своей стратегией.

Так как большинство —начинающие и интересующиеся, я понял направление стилистики, спасибо за ОЗ

К новому году, я сделаю вам сюрприз, что бы на скучать на выходных, и было занятие по-душе.

Оставайтесь тут. Все скоро будет!