Если рассматривать приведенный выше пример с S&P500, и сравнить с уровнем обесценивания денег (инфляция официальная), то получается, что:

▫️ Прибыль составила 264%,
▫️ Инфляция за этот период 23.07%
▫️ Чистая прибыль = 241%, при этом, не облагаемые налогом, так как инвестиция составила более 3-х лет.

Если держать деньги на депозите в банке, то прибыль составила бы менее уровня инфляции, примерно 18%

Это простейший пример, без сложных процентов, дивидендов, усреднений. Пример долгосрочного инвестирования.

​#про_деньги

«Лучше ужасный конец, чем ужас без конца»
- Фердинанд Фон Шилль

Страх в инвестициях – это очень «страшная» и распространённая вещь, от которой надо избавляться, ведь мы не хотим потерять свои деньги.

Страхи:

▫️Во-первых, он берется из-за непонимания концепции инвестирования, которая гласит так: покупай на протяжение хотя бы 15 лет и не будь зависимым от краткосрочных падений. Некоторые этого не знают, приходят на рынок, начинают спекулировать (покупать и продавать акции постоянно) и теряют свои деньги.

▫️Во-вторых, страх появляется просто так, из-за волнения о своих деньгах. Каждый человек боится потерять свои деньги и это нормально. Тут самое главное – это продолжать инвестировать и к потерям относиться как к накопленному опыту.

▫️В-третьих, страх появляется, когда инвестор вкладывает сразу очень много денег в рынок за один момент (самое главное, чтобы он вкладывал не в один инструмент, иначе я не удивляюсь, почему у него появляется страх). Я не рекомендую пополнять баланс на большую сумму сразу. Разделите на несколько частей и осторожно потихоньку пополняйте баланс.

Теперь надо выявить главное решение. Главным решением проблемы является опыт. Сначала вы будете бояться, потом вы будете немного волноваться, а уже примерно на 3 год инвестирования страх начинает пропадать (он пропадает даже раньше).

Итог:

Итак, страх – это нормально, и я даже считаю, что не надо от него пытаться избавиться, нужно просто сделать фондовый рынок своей привычкой и обезопасить себя с помощью инвестирования равными долями на равных промежутках времени.

​#EBAY
#идея

Компания EBAY (#EBAY), специализируется на услугах электронной торговли. Предоставляет платформу для онлайн-аукционов и интернет-магазинов, управляет сайтом eBay.com и его локальными версиями. Компания создана в 1995 году, базируется в Сан-Хосе, Калифорния.

✅ Компания стабильно улучшает свои финансовые показатели, отчеты всегда оправдывает, плюс находится в долгосрочном восходящем тренде.

✅ Снижение корректировок, я связываю с общим снижением рынка, и считаю, что это коррекционные продажи из-за опасений инвесторов.

✅ При хорошем прогнозе на отчёт, который будет в феврале '22, и при угрозе очередного локдауна в Европе и США, есть вероятность получения сверхприбыли.

✅ Компания идеально подходит под среднесрок и долгосрок, платит дивиденды и достаточно стабильная.

Идея:

▫️покупка на текущей стоимости: 71.3
▫️усреднение: 68.3
▫️первая цель: 77
▫️вторая цель: 84.5 (аналитики прогнозируют 91).

✔️Заход: 80% от бюджета
✔️усреднение 20%, либо докупить после отката от первой цели.

⚠️ В идеале, купить и держать, как минимум до отчета.

Я купил 2 акции eBay, в портфель «Хитрый Лось», по 71.5$. Завтра распишу и занесу в портфель данные

​Резкое снижение стоимости акций, способно заставить многих инвесторов поскорее продать падающие в цене бумаги и забрать все свои деньги с фондового рынка.

✔️ Но это будет плохим решением, так как до тех пор, пока вы не продали подешевевшие акции, вы не получили убытка.

✔️ Конечно говорить об этом легче, чем делать. Особенно на фоне мрачных прогнозов долгого восстановления рынков. Но необходимо научиться сохранять хладнокровие именно в такие времена.

✅ Вот несколько способов оставаться спокойным, когда на рынке царит страх.

1. Перестаньте следить за своим портфелем
▫️Если вам сложно контролировать свой страх, то лучшим решением будет не заглядывать в свой портфель какое-то время. Речь не идет о том, чтобы вовсе не следить за ситуацией на рынках. Достаточно наблюдать за развитием событий в новостях до тех пор, пока не появится какая-то ясность.

2. Утешайтесь историей
▫️Не смотря на то, что прошлые результаты не гарантируют того, что они повторятся в будущем, есть серьезные основания опираться именно на них.

Как известно, в долгосрочной перспективе биржевые индексы постоянно растут. Это значит, что большинство компаний успешно пережили все предыдущие кризисы и превзошли свои прошлые финансовые успехи.Бояться должны только те, кто не полностью понимает, в какой бизнес они инвестировали деньги.

Опытные инвесторы, которые не паниковали из-за падения рынков в 2000 и 2008 годах, увидели, что их портфели со временем восстановились.

3. Составьте план волатильности
▫️Одна из причин, по которой мы склонны слишком остро реагировать на волатильность, заключается в том, что мы забываем, что это естественная часть финансовых рынков.

Рыночные спады — это нормально, и мы должны ожидать, что переживем несколько из них в течение долгой инвестиционной карьеры. Однако мы часто забываем об этом и начинаем верить, что рынки будут только расти.

4. Не паникуйте
▫️Наши эмоции могут взять верх над нашими рациональными стратегиями, особенно когда мы чувствуем страх. Но мы должны помнить, что кризис — это возможность купить хорошие акции по отличной цене.

✅ Нужна своя чёткая и понятная стратегия, лучше записать по пунктам, и в случае сомнений или страха, перечитать стратегию и не отступать от пунктов.

P.S. Мне, еще в 2016 году, один старый и успешный инвестор, который пережил не один кризис, дал совет: "Собрал портфель - удали терминал, и только через год, заново установи обратно".

​Предыдущий пост посвящен как не паниковать и сохранить нервы при кризисе на фондовых рынках.

Сейчас поговорим, что делать, после того, как справились с эмоциями:

▫️ Для долгосрочных инвесторов лучшее, что можно сделать, когда фондовый рынок рушится – ничего!

Сопротивляйтесь любому побуждению продавать акции. Продажа акций в панике – худшее, что вы можете сделать после краха фондового рынка.

Успешное инвестирование – это покупка по низкой цене и продажа по высокой. Когда вы продаете после краха, вы делаете прямо противоположное.

▫️Покупайте акции.
Если вы собирались покупать акции до падения, то купить во-время падения - отличная идея! Более опытные инвесторы, ждут кризиса, и радуются когда трейдеры в панике закрывают свои позиции. На слэнге это называется "Паник Сэйл", когда на стремительно дешевеющих активах, добавляются эмоциональные продажи, тем самым более стремительно идет снижении цены, на радость инвесторам.

Нет, вы не знаете, будет ли рынок снова расти или продолжать падать. Но вы знаете следующее: акции примерно на 10 или 20% дешевле, чем были на прошлой неделе.

▫️Перебалансируйте свой портфель после того, как все успокоится.
Диверсификация важна для успешного инвестирования. После периода нестабильности на рынке стоимость ваших инвестиций может измениться достаточно, чтобы сместить фактическое распределение активов от вашей цели.

✅ Вспомните новости, когда говорят, что богатые люди, на кризисе, потеряли миллионы, но, не проходит и месяца, как эти же люди, стали опять богаче, чем были. Нет, они не устроились на подработку в "Пятёрочку", они просто не поддаются панике, или не подаются панике те, кто управляет их фондами.

Подведем итоги:

1. Если не знаешь что делать, то - ничего не делать.

2. Самое главное правило - НЕ ИНВЕСТИРУЙТЕ ПОСЛЕДНИЕ ИЛИ КРЕДИТНЫЕ ДЕНЬГИ! Всегда оставляйте подушку безопасности!

3. Если есть свободные деньги (обычно, стратегия инвестирования подразумевает 10-15% - это свободные деньги в CASH, могут хранится в облигациях), то докупайте наиболее упавшие акции, но только сильных компаний.

4. После того, как все нормализуется, пересмотрите портфель, возможно выставить новые цели.

✅ И самое главное, любой кризис - это начала нового цикла роста рынка. Пузырь сдувают, рынки охлаждают. После этого, приходят новые деньги.

Берегите нервы, управляйте эмоциями.

​Просто о сложных процентах. Математика.

Эйнштейн называл сложные проценты восьмым чудом света.

✅ Пример банковского депозита без капитализации:
▫️100.000р - сумма вклада.
▫️5% - годовая доходность.
▫️417р - это проценты, которые начисляются ежемесячно на внесенную сумму.
▫️105.004р - это столько будет на счету, через 12 месяцев.

✅ Пример банковского депозита с капитализацией:
▫️100.000р - сумма вклада.
▫️5% - годовая доходность. Но проценты начисляются и на тело депозита и на проценты полученные в прошлом.
▫️например: 417р - первый месяц, 436р - в последний месяц.
▫️Итог: 105116р. - уже лучше, но не фонтан, на пенсию точно не накопим, инфляция все скушает.

ТАК ГДЕ ЖЕ ОНИ РАБОТАЮТ? - спросите вы.

▫️10.000р - подъёмная сумма для большинства, откладывать каждый месяц. Допустим есть цель: пассивный доход на пенсию (да-да, о пенсии нам самим думать нужно, чем раньше, тем более молодыми и полетим в Турцию пенсить)

▫️10% - в банках нет таких процентов, но в банках только инфляцию кормить, я взял минимально среднюю доходность долгосрочных инвестиций (купил и забыл)

▫️6703р - это столько набежало за первый год, другими словами, меньше одного ежемесячного взноса. С такими деньгами о пенсии не мечтать, но подождите....

▫️В самом начале пятого года, у нас уже получается 5000р+ ежемесячно!, а это уже половина той, легкоподъемной суммы в 10.000р. И что получаем: 10.000 продолжаем вносить, а 5000 - реинвестируем (это же уже лёгкие деньги!)

▫️В конце седьмого года, ежемесячный процент равен сумме ежемесячного взноса! БИНГО! всего 7 лет, это немного!, это всего-то, если смотреть через призму "сегодня", 2014 год. Вы помните этот год, как вчера, а уже такой эффект был бы.

ДАЛЬШЕ - БОЛЬШЕ!

✔️ Через 10 лет вы начнете получать 17+ тысяч рублей процентами.
✔️ Через 15 лет — 34+ тысячи рублей ежемесячно.
✔️ Через 20 лет — 63+ тысячи рублей ежемесячно.
✔️ Ну а если ваши деньги будут работать 30 лет — 188+ тысяч рублей.
✅ Да, 188.000 рублей. Да, ежемесячно!

Это чистая математика! никакой химии и манипуляций!

⚠️ 10% годовых - это минимальный процент в долгосрочном инвестировании, если собирать и вести фундаментально грамотный портфель, то процент будет выше, а если еще и долларах, то курс USD_RUB, принесет дополнительную индексацию в плюс.

Выбор за Вами!

​Про торговые сигналы.

Каждый кто интересуется фондовым рынком или криптовалютой, постоянно натыкается на всевозможных гуру рынка, который дает сигналы на покупку или продажу активов.

Попробую выразить своё мнение и наблюдение, которой веду с 2017 года.

Для начала, если мыслить критически, то необходимо разобрать, что такое сигналы. С одной стороны все понятно, разбирают технически, в лучшем случае - поверхностно фундаментально, и сигналят о покупках или продажах.

С другой стороны, даже профессионалам, необходимо некоторое время, что бы разобрать компанию фундаментально, и это займет достаточно большое время, для детального и качественного разбора, уйдет минимум 30-50 минут, а "сигнальщики" выдают по 10+ сигналов в день, и в сказки про "команду трейдеров" верят, наверное, прям совсем новички-школьники.

Если есть достоверная информация (инсайдерская) о сделках/корпоративных событиях и тд., то такая информация стоит денег, и доступна она особому кругу людей, и никак не подлежит огласке, даже за деньги, иначе это окажется последней информацией.

▫️Бесплатные каналы: они набирают аудиторию (инстаграмм, телеграм и тд), для монетизации своего канала, и для дальнейшей продажи рекламы или канала.

▫️Платные каналы: это особый тип цинизма, зачастую траффик берут из бесплатных своих каналов, дают такие же сигналы, но более подробно расписаны.

▫️Есть еще один тип "сигнальщиков", которые сами подписаны на платные сигналы, и передают чужие идеи в свои платные каналы. Особо ленивый и хитрый тип, которые даже понятия не имеют о чем пишут, а еще и деньги берут за это.

▫️Платные или бесплатные каналы - объединяет их одно: Вы покупаете или берете бесплатно чужие идеи, и зачастую, не особо качественную. Да, что-то попадают пальцем в небо, но, как правило - чаще мимо, и никто не несет ответственность за это.

✅ Если хочешь что-то сделать качественно - сделай сам!

⚠️ Особо страшный тип - это сигналы на быстрые спекулятивные сделки! Если получается зарабатывать спекуляцией (что крайне редко), то совершенно нет времени на ведение канала.

​Как принимать деньги! Основа финансовой грамотности.

✅ Привыкнуть к деньгам
Как только у человека появляются какие-либо деньги, которых чуть больше чем обычно, они пытаются на подсознательном уровне от них избавится. Замечали за собой такое? Как говорится - "Деньги карман жгут", и все это происходит, потому что, многие не знают что с ними делать, и скорей всего, деньги тратятся на ненужные вещи.

Выход есть: Необходимо психологически привыкнуть к деньгам. Когда вы привыкнете к большим деньгам, то и относится будете не как к случайным.

✅ Закрыть долги
Итак, к деньгам привыкли, теперь ими можно распорядиться. Самое главное, закрыть долги, или часть долга. Это позволит вам начать путь к финансовой свободе.

Многие люди не могут развиваться и откладывать из-за долгов. Закройте долги и начинайте откладывать деньги.

✅ Создать финансовую подушку безопасности
Создать некую копилку на "черный день", если вы вдруг заболеете, или потеряете работу, у вас будут средства к существованию.

Этой суммы должно хватать на 6 месяцев жизни

✅ Составить финансовый план
Везде важен контроль, а в финансах - он жизненно необходим. И что бы ваши доходы превышали расходы, нежен личный финансовый план.

Задача финансового плана, понять куда и сколько вы тратите, где можно сократить, или изменить

✅ Определить свои финансовые цели
Когда будет готов ваш финансовый план, определитесь с дальней целью, это может быть машина, квартира, пенсия, все что угодно. Определите сумму цели, хотя бы примерную и сроки. Можно разделить эту сумму на количество месяцев.

Так у вас появится ясная картина положения финансов, предпримете меры, и поймёте, какие дополнительные финансовые инструменты использовать для достижении цели.

​ЧЕРНАЯ ПЯТНИЦА

Друзья, сегодня во-истину "черная пятница" на всех рынках мира. Если вы переживаете по этому поводу, то рекомендую прочитать эту_статью и следующую за ней.

Данное снижение обусловлено новыми рисками из-за новых волн КОВИД и введением новых локдаунов во-всем мире, в частности, рассматривается США и ЕС.

А так же, резкое падение одного из основных показателей экономики в мире - нефть. Нефть снизилась на 3-5% из-за риска резкого профицита в первом квартале следующего года, опять же, из-за угрозы локдауна и появлении дополнительного объема из США (но это уже более интересно трейдерам сырьевых фьючерсов).

Что касается долгосрочных и среднесрочных инвесторов в акции, то, если есть свободные средства, то самое время подготовится к ОЧЕНЬ выгодным покупкам, грядёт хорошая коррекция, а затем, ускоренная инфляция в США, приведет новую волну больших денег, именно в акции крупных компаний.

Для нас - это отличная возможность войти в рынок на выгодных условиях. Главное-хороший фундаментальный анализ, что бы не влезть в спекулятивно-ориентированную бумагу.

ВСЕМ ПРОФИТА!

​#про_деньги
#финансовая_грамотность

Справедливая стоимость акций.

Смотря на цену акции, например вымышленная компания "Hrenozon", которая стоит, допустим 130$, максимальная стоимость была 3 месяца назад, и была на уровне 200$, а минимальная цена была 12 месяцев назад, на очередной волне КОВИД, на уровне 30$. Как же понять, 130 - это много или мало, стоит ли часть компании, в виде одной акции этих денег или нет?

Один из способов - это анализ на основе финансовой метрики:

✔️ Быстрый и простой способ определить внутреннюю стоимость акции - использовать финансовую метрику, такую как отношение цены к прибыли (P / E). Формула:

▫️ прибыль на акцию (EPS) x (1 + r) х коэффициент P/E
где:
— r = ожидаемый темп роста прибыли.

Пример: допустим, что "Hrenozon" принес прибыль на акцию в размере $3,30 за последние 12 месяцев. Допустим, что компания сможет увеличить выручку примерно на 12,5% в течение следующих пяти лет. Наконец, допустим, что у акции в настоящее время коэффициент P/E равен 35,5. Исходя из этих цифр, внутренняя ценность "Hrenozon" составляет:

($3,30 на акцию) x (1 + 0,125) x 35,5 = $131,79 за акцию.

Еще один способ оценки.

✔️ Оценка на основе активов
Самый простой способ рассчитать внутреннюю стоимость акции - использовать оценку на основе активов. Формула для этого расчета проста:

Справедливая стоимость = (сумма активов компании, как материальных, так и нематериальных) - (сумма обязательств компании)

Пример: допустим, активы компании составили 500 миллионов долларов. Его обязательства составили 200 миллионов долларов. Если вычесть обязательства из активов, то внутренняя стоимость акций "Hrenozon" составит 300 миллионов долларов. Далее, делим на количество акций, получая стоимость одной штуки. Однако у использования оценки на основе активов есть обратная сторона: она не учитывает никаких перспектив роста компании. Оценка на основе активов часто может дать гораздо более низкую внутреннюю стоимость, чем другие подходы, а так же АБСОЛЮТНО не работает на банковском и финансовом секторе, так как в этих секторах основа бизнеса - это кредиты.

⚠️ Все описанное выше, верно до той поры, пока вы это изучаете, а так же с математической точки зрения, так как не отображает реальное положение дел в компании, и везде есть нюансы, и тут они так же есть.

Также как и технический анализ перестал работать ровно тогда, когда по нему стали совершать сделки большинство трейдеров, и оценка справедливой стоимости, так же перестала существовать в том виде, как есть, как ею стали руководствоваться большинство инвесторов и трейдеров.

Если вы новичок трейдер или инвестор, вы обязаны знать эти основы, это то, с чем выходят на фондовый рынок. Со-временем, вы поймете как определять примерную стоимость акций, а так же как и тренд, без рисований графика и долгих вычислений, просто взглянув на график компании и краткие резюме отчетности за последние 3-5 лет.

На самом деле, та цена, которая есть прямо сейчас на рынке — и является той "справедливой ценой", ценой, за которую её готовы покупать и продавать в текущих условиях и в текущем новостном фоне. Часто в цену акции заложены даже такие будущие новости, как постройка нового завода или ликвидации старых.

✅ Лично я определяю приблизительную справедливую стоимость в текущий момент, не вдаваясь в детальный анализ - это взглянув на график в разрезе 5 лет-3 года-1 год., определяю среднюю стоимость, и смотрю где сейчас цена. С этого начинается глубокое знакомство с претендентом в мой портфель.