Сегодня рынок на хороших новостях спекулятивно растет. Но объективных причин роста и фактов выплаты дивидендов нет. Есть лишь обещания и слухи. На них и растет рынок.

Но держим в голове, что нерезидентов ещё никто не выпускал, да и кроме обещаний, у нас тоже ничего нет.

Покупать ничего не рекомендую. Разве что дешёвые активы, типа ММК #MAGN, Селигдара #SELG и Роснефти #ROSN.

Всем хороших выходных 👌

Сегодня немного об облигациях.

Пока рынки растут, нет смысла брать акции. Это все равно, что покупать в магазине товар без скидки.

Поэтому есть смысл присмотреться к облигациям. В отличие от акций, там нет таких резких скачков в цене. У каждой облигации есть номинал. В основном это 1000 рублей. Условно, если вы купили облигацию федерального займа ОФЗ (#ОФЗ) по 950 рублей, то в момент погашения облигации независимо от ее текущей стоимости, вам вернётся 1000 рублей. Другими словами, мы ничего не теряем. Зато раз в полгода, либо раз в 3 месяца (в зависимости от выбранной облигации), нам будет приходить купон (другими словами на брокерский счёт будет капать маленькая денежка).

Я буду рассматривать только облигации федерального займа и корпоративные облигации.

В следующем посте я покажу, какие ОФЗ купить, чтобы каждый месяц в году капала денежка на мороженку. В понедельник будет похожий пост про корпоративные облигации.

Всем добра 😊

Итак, как и обещал, предлагаю подборку облигаций федерального займа #ОФЗ

ОФЗ 26240: цена 782,52; купон 34,9; кол-во купонов в год: 2; 8,91% годовых

ОФЗ 26218: цена 936,08; купон 42,38; кол-во купонов в год: 2; 8,49% годовых

ОФЗ 26225: цена 820,92; купон 36,15; кол-во купонов в год: 2; 8,15% годовых

ОФЗ 26230: цена 824,05; купон 38,39; кол-во купонов в год: 2; 9,31% годовых

ОФЗ 26239: цена 831,04; купон 34,41; кол-во купонов в год: 2; 8,28% годовых

ОФЗ 26238: цена 761,98; купон 35,4; кол-во купонов в год: 2; 8,43% годовых

Заработок в месяц в среднем будет:
38,52 - 13%(налог) = 33,51 рублей в месяц. Вложить придется 5728,85 рублей + комиссия брокера. Но эти 33,51 вы будете получать всегда, пока действует облигация. Дальше вам вернутся ваши 1000 рублей и можно снова вложить деньги в другие облигации. Фактически это как вклад в банк только под больший процент. И даже, продав облигацию, вы все равно получите проценты за тот период, который вы держите облигации. Это называется НКД - накопленный купонный доход. Купон везде берём фиксированный, чтобы застолбить процентную ставку.

На мороженое из Fix price или булочку вполне хватит)) 😂

#Рыночный_приказ и #лимитный_приказ

Образовательный пост. Сегодня поговорим о типах приказов на покупку акций и облигаций.

Я рассмотрю два приказа: это по рыночной цене и лимитный приказ.

Рыночный приказ - это мы покупаем бумагу здесь и сейчас по рыночной цене, которая болтается в стакане. И приказ всегда выполняется, если есть ликвидность. Этот тип приказа подходит для долгосрочного инвестора, который инвестирует на горизонт 10-20 лет. И ему без разницы на колебания цен. Он понимает, что если компания качественная, то через 10 лет она ему сделает иксы.

Лимитный приказ - это приказ на покупку по той цене, которую вы указываете сами при входе в сделку. Причем, если котировки так и не подошли к нужному уровню, приказ закрывается сам в конце дня, и сделка не осуществляется. Это подходит для спекулянтов, которым очень важно перепрыгнуть через все комиссии брокера и налоги и взять свою прибыль. 😃

#Корпоративные_облигации
 
Пришла очередь подборки корпоративных облигаций.
 
Биннофарм Групп выпуск 1 RU000A1043Z7: цена 999,1; купон 24,68; кол-во купонов в год: 4; 8,6% годовых
 
ВИС Финанс выпуск 1 RU000A102952: цена 938,5; купон 22,44; кол-во купонов в год: 4; 8,32% годовых
 
Whoosh выпуск 1 RU000A104WS2: цена 1005; купон 33,66; кол-во купонов в год: 4; 11,66% годовых
 
Заработок в месяц в среднем будет:
26,93 - 13%(налог) =  23,43 рублей в месяц. Вложить придется 2942,6 рублей + комиссия брокера. Эти 23,43 вы будете получать всегда, пока гасится облигация. Но в корпоративных облигаций, в отличие от ОФЗ есть куда бОльшие риски. Например, банкротство эмитента. Поэтому не рекомендую держать корпоративные облигации больше, чем на 15% от стоимости портфеля.

#Пример торговли на бирже

Пример выше больше для тех, кто хочет именно торговать. Как только видим тенденцию по трендовым линиям, а точнее уровни поддержки (нижняя линия) и сопротивления (верхняя линия), то как только цена касается линии поддержки - покупаем акцию. Как только линия подошла к границе сопротивления, продаем. Дальше ждём уровня поддержки и опять покупаем. И так далее... 😊

12 сентября выпустят дружественных нерезидентов. Они смогу торговать акциями, кроме этих:

Аэрофлот, Алроса, ФСК ЕЭС, Совкомфлот, Газпром, Роснефть,
Транснефть, ВТБ.

Я думаю, что тем, кто играет вдолгую, стоит вообще воздержаться в ближайшее время от покупок и продаж. Просто наблюдать 🧐

#НерезидентыРФ

Как я и говорил, лучше сейчас не предпринимать никаких действий. Рынок падает, шортить неизвестность не вижу смысла. В долгосрок брать только те компании, которые я публиковал ранее.

Как известно, 12 сентября к торгам планируется допустить нерезидентов из дружественных стран. В начале недели вышла новость о том, что нерезиденты не смогут торговать акциями стратегических компаний. На тот момент их было 9 штук.

Естественно, люди боясь обвала рынка, начали глобальную распродажу своих акций под эту новость. Кто-то открыл шорты.

А сегодня под закрытие выходит новость о том, что правительство сочло почти все акции стратегически важными. Другими словами никакого слива рынка не будет. И акции начали расти. Естественно, шортистам оооочень не повезло.

Я это к чему. Никогда не стоит верить никаким новостям. Нас просто гоняют туда сюда, манипулируют страхами потери средств. А люди ведутся и в моменте теряют миллионы.

Помните только об одном: правительство никогда не допустит полного обвала акций важных ей компаний.

И ещё у меня есть свое мнение, что на самом деле происходит. Я думаю, что когда выпустят нерезидентов, то акции, допущенные к торгам будут сильно расти. Например, ММК, все кому надо, уже купили за копейки и их будут пампить очень жёстко и все нужные люди на этом заработают, продав их.

А вот стратегически важные компании ещё не все "правильные люди" успели купить с огромным дисконтом к их реальной стоимости, вот и держат бумаги, запертыми от нерезидентов.

Всегда думайте своей головой! И не ведитесь на панические настроения толпы! Всем добра.

Оптимальный состав портфеля инвестора:

🔎 Акции 20%;
🔎 Облигации 50%;
🔎 Фонды 7%;
🔎 Накопительные счета - 10%;
🔎 Наличка 5%;
🔎 Крипта 5%;
🔎 Коммерческая недвижимость 3%;
🔎 Продовольственный запас на 1 месяц.

Анализ акций:

📈 Газпром #GAZP
📈 Роснефть #ROSN
📈 ММК #MAGN
📈 Селигдар #SELG
📈 МВидео #MVID
📈 ВТБ #VTBR

Полезная литература:

📚 Клир Джеймс "Атомные привычки"

Продолжение следует...

Акции

Принял пропорцию акций 20%. Объясню почему. В текущих реалиях до выхода нерезидентов волатильность на рынке оооочень низкая и зарабатывать на акциях очень тяжело. Ждём выхода нерезов и пересматриваем процент.

К тому же, акции РФ это дивидендная история, а в этом году многие компании просто отменяют выплаты.

Можно рассмотреть конечно акции роста, но я бы не стал, так как эти компании набирают максимальные показатели до вступления в IPO. А после вступления, это обычно разгон и продажа бизнеса, а дальше как "Петропавловск" (золотодобытчик, который очень быстро пошел ко дну после вступления на биржу).

В эти 20% я бы включал только самые крупные и стабильные компании, если мы говорим о долгосрочном инвестировании с горизонтом в 10-20 лет. Свой список таких компаний я выложу чуть позже.

Облигации

Значение принято 50%. Причем здесь я бы разделил это значение на:
- облигации ОФЗ (облигации федерального займа) - 35%
Подборка ОФЗ;

- корпоративные облигации - 15%
Подборка корпоративных облигаций;
Подборка корпоративных облигаций 2;

Вообще такое огромное значение под облигации принял потому, что их не так сильно трясет как акции. Основными покупателями акций РФ являются граждане России, поэтому скорее всего акции в ближайшее время будут топтаться на месте и особо интересных идей я пока не вижу, кроме того, что рынок в принципе дешев и можно брать хорошие бумаги в долгосрок на бесценок.

Облигации же будут генерировать ежемесячный поток кэша, если их правильно подобрать. Рисков мало, кроме дефолта компаний, либо страны. Поэтому не будет лишним раз в 3 месяца следить за здоровьем компаний выбранных облигаций. За ОФЗ можно не переживать. Вклады в банке более вероятно заморозят, чем облигации ОФЗ.

Фонды

По фондовой теории написано много статей и книг. Если кратко, то инвестиционные управляющие компании создают различные фонды. Вот создала компания фонд, теперь ей надо на имеющиеся средства закупить ценные бумаги, золото, серебро и т.п. Но смысл в том, что обычные инвесторы могут вложить свои деньги в данный фонд и уже иметь долю в нем.

Это очень удобно, когда фонд может купить акции на весь мир, а ты можешь вложить условно 1000 рублей, и потом, когда акции фонда подрастут, продать их. А если вы долгосрочный инвестор, то можно вообще ничего не продавать.

Есть один подводный камень, фонды берут комиссию за управление, около 1% в год. Поэтому если мы берём фонд акции РФ, повторяющие индекс Московской биржи, то мы всегда будем в проигрыше на этот 1% в год.

Но есть несомненный плюс - можно купить широкий рынок за копейки.
Так почему же я рекомендую выделить долю фондам лишь 10%.

Дело в том, что фондовое инвестирование предполагает покупку акций на весь мир. А сейчас нам открыта только Россия. Поэтому нет смысла сильно вкладываться в фонды. Это слишком большие риски. В том числе фонд может быть расформирован. И не понятно, вернёте ли вы свои деньги в полном объеме. Это же Раша :)

В следующем посте я дам свое мнение какие фонды покупать в столь сложное для инвестирования время. ✊

Состав фондов

Как и обещал, публикую состав фондов:

1) #TMOS - Тинькофф IMOEX. Это фонд, повторяющий индекс Московской биржи. Доля в общем портфеле 3,5%.

2) #TBRU - Тинькофф Bonds RUB. Фонд, инвестирующий в корпоративные облигации РФ. Доля в общем портфеле 1,5%.

3) #SBGB - Фонд от сбербанка, инвестирующий в облигации федерального займа ОФЗ. Доля в общем портфеле 3%.

4) #GOLD - ВИМ Фонд Золото. В состав биржевого фонда входят активы, которые инвестируют в физические золотые слитки, хранящиеся на территории РФ. Доля в общем портфеле 2%.

Либо все эти фонды можно заменить на один фонд, более консервативный:

#TRUR - Тинькофф вечный портфель RUB. Сюда входят только голубые фишки акций РФ, только облигации ОФЗ, и GLDRUB_TOM (физическое золото). Это очень удобный вариант, когда мало времени на разбор и просто раз в неделю можно закупать полностью диверсифицированный портфель.

Моё мнение таково: лучше разобраться во всем и выбрать первый вариант. В нем больше инструментов, а чем больше инструментов, тем больше и диверсификация. Но в нем больше рисков, а соответственно больше и потенциальный доход.

Накопительные счета

Открываем в банках накопительные счета (в любом, котором удобно). Зачем это нужно, если есть облигации? Тут цель не заработать на вкладе, а если случится, что рынок очень сильно просядет, то мы сможем увидеть очень вкусные цены на интересные нам активы.

А если вы целиком вложились в фонду, то в такой удачный момент (момент просадки), свободного кэша может и не быть, поэтому обязательно 10% средств храним на накопительных счетах в банке (банках). Бонусом ко всему этому является не большая доходность в районе 5-6% годовых на текущий момент.

Наличка

В это нелегкое время неопределенности никто не знает толком, куда пристроить свои сбережения. Так вот я считаю, что сейчас просто необходимо запасаться наличным рублевым кэшем. Если биржу могут заморозить, банковские вклады изъять на время спецоперации, валюта тоже не особо нужна (мы живем в России), то наличка всегда пригодится в самый сложный жизненный момент. Я не хочу описывать армагеддон, в котором будут цениться только товары, но в текущий момент налик должен быть хотя бы в количестве 10000-20000 рублей, чтобы банально можно было себе купить еду (в случае заморозки счетов) и на проезд.

А вообще наличка это как подстраховка. Ты всегда знаешь, что если жизнь развернулась на пятачке, и ты остался почти ни с чем, но откладывал на такой день, то это как минимум оттягивает момент глобального "трындеца" и у тебя есть время спокойно обдумать ситуацию и без эмоций действовать, чтобы снова встать на ноги.

Есть еще один положительный момент. Когда налички неприлично много и наступает момент паники на бирже по рыночным причинам, то всегда наличку можно закинуть на карту, а затем на брокерский счёт, чтобы докупить действительно хорошие подешевевшие активы. Как говорится: "Покупай, когда льётся кровь!".

Криптовалюта

Все знают, что криптовалюта хранится на специальных кошельках, но не все понимают, зачем она вообще нужна. Углубляться в эту тему не буду, лишь скажу, что крипта децентрализована. Другими словами ее контролируют сами держатели кошельков, то есть мы с вами. И никто у нас не сможет отобрать накопления.

Если случится ситуация, что инвестору придется бежать из страны, то имея лишь флэшку с паролями, можно в любой другой стране восстановить свой кошелек и обналичить криптовалюту в валюту страны на момент проживания.

И это тоже как перестраховка на самый лютый жизненный момент, когда все накопления сгорели под непреодолимыми жизненными обстоятельствами. Но у вас всегда под рукой будет крипта. Поэтому любой инвестор должен иметь хотя бы 5% портфеля в крипте, причем в той, в которой в принципе можно расплачиваться в других странах. Это конечно же биткоин (BTC).

Продовольственный запас на 1 месяц

Приведу здесь список продуктов, необходимых для проживания 1го взрослого человека в течении месяца:

- вода - 60л - 360 руб.;
- мясо (заморозка) - 4кг - 1000 руб.;
- полуфабрикаты (на ваш выбор) - 1000 руб.;
- макароны - 10 пачек (400-450гр.) - 500 руб.;
- греча - 5 пачек (900гр.) - 600 руб.;
- рис - 7 пачек (пакеты 6шт.) - 400 руб.;
- каша овсяная - 2 пачки - 200 руб.;
- яблоки (либо другие фрукты) - 6кг - 400 руб.;
- сухофрукты - 500 руб.;
- орехи - 500 руб.;
- шоколад - 500 руб.;
- леденцы - 250руб.;
- сахар - 2кг - 110 руб.;
- соль - 2кг - 50 руб.;
- перец черный молотый (мельница) - 100 руб.;
- консервы (тушенка) - 1000 рублей;
- сгущенка - 250 руб.;
- сухари - 250 руб.;
- майонез - 150 руб.;
- кетчуп - 200 руб.;
- поливитамины - 700 руб.;
- сухое или ультрапастеризованное молоко - 2кг - 200 руб.;
- растительное масло - 2л - 250 руб.;
- корм для животных - 1500 руб.;

Пожалуй, это всё, что пришло в голову. Теперь подсчитаем расход в рублях на 1го человека - 10 470 рублей.

Теперь подведем итоги:

- расход продуктов на 1го человека в месяц - 10470 руб.;
- расход продуктов на 2х человек в месяц - 20940 руб.;
- расход продуктов на 3х человек в месяц - 31410 руб.;
- расход продуктов на 4х человек в месяц - 41880 руб..

Но замечу, что расчёт очень грубый. Ведь, чем больше народа, тем расход на человека меньше, так как можно комбинировать продукты.
Но также не забываем про предметы личной гигиены, но этот пункт я пополню чуть позднее :)