#SELG

Ещё одна инвест идея - это Селигдар. Компания занимается добычей золота и олова.

Отличная мелкая компания, входит в топ-10 компаний по золотодобыче. Это прежде всего растущая компания. Стоит она не дорого. Долгов почти нет. Дивиденды платит.

В долгосрок однозначно стоит держать. Особенно это касается тех, кто не может или не хочет вкладывать деньги в Полюс золото (#PLZL) ✌️

Сегодня рынок на хороших новостях спекулятивно растет. Но объективных причин роста и фактов выплаты дивидендов нет. Есть лишь обещания и слухи. На них и растет рынок.

Но держим в голове, что нерезидентов ещё никто не выпускал, да и кроме обещаний, у нас тоже ничего нет.

Покупать ничего не рекомендую. Разве что дешёвые активы, типа ММК #MAGN, Селигдара #SELG и Роснефти #ROSN.

Всем хороших выходных 👌

Сегодня немного об облигациях.

Пока рынки растут, нет смысла брать акции. Это все равно, что покупать в магазине товар без скидки.

Поэтому есть смысл присмотреться к облигациям. В отличие от акций, там нет таких резких скачков в цене. У каждой облигации есть номинал. В основном это 1000 рублей. Условно, если вы купили облигацию федерального займа ОФЗ (#ОФЗ) по 950 рублей, то в момент погашения облигации независимо от ее текущей стоимости, вам вернётся 1000 рублей. Другими словами, мы ничего не теряем. Зато раз в полгода, либо раз в 3 месяца (в зависимости от выбранной облигации), нам будет приходить купон (другими словами на брокерский счёт будет капать маленькая денежка).

Я буду рассматривать только облигации федерального займа и корпоративные облигации.

В следующем посте я покажу, какие ОФЗ купить, чтобы каждый месяц в году капала денежка на мороженку. В понедельник будет похожий пост про корпоративные облигации.

Всем добра 😊

Итак, как и обещал, предлагаю подборку облигаций федерального займа #ОФЗ

ОФЗ 26240: цена 782,52; купон 34,9; кол-во купонов в год: 2; 8,91% годовых

ОФЗ 26218: цена 936,08; купон 42,38; кол-во купонов в год: 2; 8,49% годовых

ОФЗ 26225: цена 820,92; купон 36,15; кол-во купонов в год: 2; 8,15% годовых

ОФЗ 26230: цена 824,05; купон 38,39; кол-во купонов в год: 2; 9,31% годовых

ОФЗ 26239: цена 831,04; купон 34,41; кол-во купонов в год: 2; 8,28% годовых

ОФЗ 26238: цена 761,98; купон 35,4; кол-во купонов в год: 2; 8,43% годовых

Заработок в месяц в среднем будет:
38,52 - 13%(налог) = 33,51 рублей в месяц. Вложить придется 5728,85 рублей + комиссия брокера. Но эти 33,51 вы будете получать всегда, пока действует облигация. Дальше вам вернутся ваши 1000 рублей и можно снова вложить деньги в другие облигации. Фактически это как вклад в банк только под больший процент. И даже, продав облигацию, вы все равно получите проценты за тот период, который вы держите облигации. Это называется НКД - накопленный купонный доход. Купон везде берём фиксированный, чтобы застолбить процентную ставку.

На мороженое из Fix price или булочку вполне хватит)) 😂

#Рыночный_приказ и #лимитный_приказ

Образовательный пост. Сегодня поговорим о типах приказов на покупку акций и облигаций.

Я рассмотрю два приказа: это по рыночной цене и лимитный приказ.

Рыночный приказ - это мы покупаем бумагу здесь и сейчас по рыночной цене, которая болтается в стакане. И приказ всегда выполняется, если есть ликвидность. Этот тип приказа подходит для долгосрочного инвестора, который инвестирует на горизонт 10-20 лет. И ему без разницы на колебания цен. Он понимает, что если компания качественная, то через 10 лет она ему сделает иксы.

Лимитный приказ - это приказ на покупку по той цене, которую вы указываете сами при входе в сделку. Причем, если котировки так и не подошли к нужному уровню, приказ закрывается сам в конце дня, и сделка не осуществляется. Это подходит для спекулянтов, которым очень важно перепрыгнуть через все комиссии брокера и налоги и взять свою прибыль. 😃

#Корпоративные_облигации
 
Пришла очередь подборки корпоративных облигаций.
 
Биннофарм Групп выпуск 1 RU000A1043Z7: цена 999,1; купон 24,68; кол-во купонов в год: 4; 8,6% годовых
 
ВИС Финанс выпуск 1 RU000A102952: цена 938,5; купон 22,44; кол-во купонов в год: 4; 8,32% годовых
 
Whoosh выпуск 1 RU000A104WS2: цена 1005; купон 33,66; кол-во купонов в год: 4; 11,66% годовых
 
Заработок в месяц в среднем будет:
26,93 - 13%(налог) =  23,43 рублей в месяц. Вложить придется 2942,6 рублей + комиссия брокера. Эти 23,43 вы будете получать всегда, пока гасится облигация. Но в корпоративных облигаций, в отличие от ОФЗ есть куда бОльшие риски. Например, банкротство эмитента. Поэтому не рекомендую держать корпоративные облигации больше, чем на 15% от стоимости портфеля.

#Пример торговли на бирже

Пример выше больше для тех, кто хочет именно торговать. Как только видим тенденцию по трендовым линиям, а точнее уровни поддержки (нижняя линия) и сопротивления (верхняя линия), то как только цена касается линии поддержки - покупаем акцию. Как только линия подошла к границе сопротивления, продаем. Дальше ждём уровня поддержки и опять покупаем. И так далее... 😊

12 сентября выпустят дружественных нерезидентов. Они смогу торговать акциями, кроме этих:

Аэрофлот, Алроса, ФСК ЕЭС, Совкомфлот, Газпром, Роснефть,
Транснефть, ВТБ.

Я думаю, что тем, кто играет вдолгую, стоит вообще воздержаться в ближайшее время от покупок и продаж. Просто наблюдать 🧐

#НерезидентыРФ

Как я и говорил, лучше сейчас не предпринимать никаких действий. Рынок падает, шортить неизвестность не вижу смысла. В долгосрок брать только те компании, которые я публиковал ранее.

Как известно, 12 сентября к торгам планируется допустить нерезидентов из дружественных стран. В начале недели вышла новость о том, что нерезиденты не смогут торговать акциями стратегических компаний. На тот момент их было 9 штук.

Естественно, люди боясь обвала рынка, начали глобальную распродажу своих акций под эту новость. Кто-то открыл шорты.

А сегодня под закрытие выходит новость о том, что правительство сочло почти все акции стратегически важными. Другими словами никакого слива рынка не будет. И акции начали расти. Естественно, шортистам оооочень не повезло.

Я это к чему. Никогда не стоит верить никаким новостям. Нас просто гоняют туда сюда, манипулируют страхами потери средств. А люди ведутся и в моменте теряют миллионы.

Помните только об одном: правительство никогда не допустит полного обвала акций важных ей компаний.

И ещё у меня есть свое мнение, что на самом деле происходит. Я думаю, что когда выпустят нерезидентов, то акции, допущенные к торгам будут сильно расти. Например, ММК, все кому надо, уже купили за копейки и их будут пампить очень жёстко и все нужные люди на этом заработают, продав их.

А вот стратегически важные компании ещё не все "правильные люди" успели купить с огромным дисконтом к их реальной стоимости, вот и держат бумаги, запертыми от нерезидентов.

Всегда думайте своей головой! И не ведитесь на панические настроения толпы! Всем добра.

Оптимальный состав портфеля инвестора:

🔎 Акции 20%;
🔎 Облигации 50%;
🔎 Фонды 7%;
🔎 Накопительные счета - 10%;
🔎 Наличка 5%;
🔎 Крипта 5%;
🔎 Коммерческая недвижимость 3%;
🔎 Продовольственный запас на 1 месяц.

Анализ акций:

📈 Газпром #GAZP
📈 Роснефть #ROSN
📈 ММК #MAGN
📈 Селигдар #SELG
📈 МВидео #MVID
📈 ВТБ #VTBR

Полезная литература:

📚 Клир Джеймс "Атомные привычки"

Продолжение следует...

Акции

Принял пропорцию акций 20%. Объясню почему. В текущих реалиях до выхода нерезидентов волатильность на рынке оооочень низкая и зарабатывать на акциях очень тяжело. Ждём выхода нерезов и пересматриваем процент.

К тому же, акции РФ это дивидендная история, а в этом году многие компании просто отменяют выплаты.

Можно рассмотреть конечно акции роста, но я бы не стал, так как эти компании набирают максимальные показатели до вступления в IPO. А после вступления, это обычно разгон и продажа бизнеса, а дальше как "Петропавловск" (золотодобытчик, который очень быстро пошел ко дну после вступления на биржу).

В эти 20% я бы включал только самые крупные и стабильные компании, если мы говорим о долгосрочном инвестировании с горизонтом в 10-20 лет. Свой список таких компаний я выложу чуть позже.

Облигации

Значение принято 50%. Причем здесь я бы разделил это значение на:
- облигации ОФЗ (облигации федерального займа) - 35%
Подборка ОФЗ;

- корпоративные облигации - 15%
Подборка корпоративных облигаций;
Подборка корпоративных облигаций 2;

Вообще такое огромное значение под облигации принял потому, что их не так сильно трясет как акции. Основными покупателями акций РФ являются граждане России, поэтому скорее всего акции в ближайшее время будут топтаться на месте и особо интересных идей я пока не вижу, кроме того, что рынок в принципе дешев и можно брать хорошие бумаги в долгосрок на бесценок.

Облигации же будут генерировать ежемесячный поток кэша, если их правильно подобрать. Рисков мало, кроме дефолта компаний, либо страны. Поэтому не будет лишним раз в 3 месяца следить за здоровьем компаний выбранных облигаций. За ОФЗ можно не переживать. Вклады в банке более вероятно заморозят, чем облигации ОФЗ.

Фонды

По фондовой теории написано много статей и книг. Если кратко, то инвестиционные управляющие компании создают различные фонды. Вот создала компания фонд, теперь ей надо на имеющиеся средства закупить ценные бумаги, золото, серебро и т.п. Но смысл в том, что обычные инвесторы могут вложить свои деньги в данный фонд и уже иметь долю в нем.

Это очень удобно, когда фонд может купить акции на весь мир, а ты можешь вложить условно 1000 рублей, и потом, когда акции фонда подрастут, продать их. А если вы долгосрочный инвестор, то можно вообще ничего не продавать.

Есть один подводный камень, фонды берут комиссию за управление, около 1% в год. Поэтому если мы берём фонд акции РФ, повторяющие индекс Московской биржи, то мы всегда будем в проигрыше на этот 1% в год.

Но есть несомненный плюс - можно купить широкий рынок за копейки.
Так почему же я рекомендую выделить долю фондам лишь 10%.

Дело в том, что фондовое инвестирование предполагает покупку акций на весь мир. А сейчас нам открыта только Россия. Поэтому нет смысла сильно вкладываться в фонды. Это слишком большие риски. В том числе фонд может быть расформирован. И не понятно, вернёте ли вы свои деньги в полном объеме. Это же Раша :)

В следующем посте я дам свое мнение какие фонды покупать в столь сложное для инвестирования время. ✊

Состав фондов

Как и обещал, публикую состав фондов:

1) #TMOS - Тинькофф IMOEX. Это фонд, повторяющий индекс Московской биржи. Доля в общем портфеле 3,5%.

2) #TBRU - Тинькофф Bonds RUB. Фонд, инвестирующий в корпоративные облигации РФ. Доля в общем портфеле 1,5%.

3) #SBGB - Фонд от сбербанка, инвестирующий в облигации федерального займа ОФЗ. Доля в общем портфеле 3%.

4) #GOLD - ВИМ Фонд Золото. В состав биржевого фонда входят активы, которые инвестируют в физические золотые слитки, хранящиеся на территории РФ. Доля в общем портфеле 2%.

Либо все эти фонды можно заменить на один фонд, более консервативный:

#TRUR - Тинькофф вечный портфель RUB. Сюда входят только голубые фишки акций РФ, только облигации ОФЗ, и GLDRUB_TOM (физическое золото). Это очень удобный вариант, когда мало времени на разбор и просто раз в неделю можно закупать полностью диверсифицированный портфель.

Моё мнение таково: лучше разобраться во всем и выбрать первый вариант. В нем больше инструментов, а чем больше инструментов, тем больше и диверсификация. Но в нем больше рисков, а соответственно больше и потенциальный доход.

Накопительные счета

Открываем в банках накопительные счета (в любом, котором удобно). Зачем это нужно, если есть облигации? Тут цель не заработать на вкладе, а если случится, что рынок очень сильно просядет, то мы сможем увидеть очень вкусные цены на интересные нам активы.

А если вы целиком вложились в фонду, то в такой удачный момент (момент просадки), свободного кэша может и не быть, поэтому обязательно 10% средств храним на накопительных счетах в банке (банках). Бонусом ко всему этому является не большая доходность в районе 5-6% годовых на текущий момент.

Наличка

В это нелегкое время неопределенности никто не знает толком, куда пристроить свои сбережения. Так вот я считаю, что сейчас просто необходимо запасаться наличным рублевым кэшем. Если биржу могут заморозить, банковские вклады изъять на время спецоперации, валюта тоже не особо нужна (мы живем в России), то наличка всегда пригодится в самый сложный жизненный момент. Я не хочу описывать армагеддон, в котором будут цениться только товары, но в текущий момент налик должен быть хотя бы в количестве 10000-20000 рублей, чтобы банально можно было себе купить еду (в случае заморозки счетов) и на проезд.

А вообще наличка это как подстраховка. Ты всегда знаешь, что если жизнь развернулась на пятачке, и ты остался почти ни с чем, но откладывал на такой день, то это как минимум оттягивает момент глобального "трындеца" и у тебя есть время спокойно обдумать ситуацию и без эмоций действовать, чтобы снова встать на ноги.

Есть еще один положительный момент. Когда налички неприлично много и наступает момент паники на бирже по рыночным причинам, то всегда наличку можно закинуть на карту, а затем на брокерский счёт, чтобы докупить действительно хорошие подешевевшие активы. Как говорится: "Покупай, когда льётся кровь!".

Криптовалюта

Все знают, что криптовалюта хранится на специальных кошельках, но не все понимают, зачем она вообще нужна. Углубляться в эту тему не буду, лишь скажу, что крипта децентрализована. Другими словами ее контролируют сами держатели кошельков, то есть мы с вами. И никто у нас не сможет отобрать накопления.

Если случится ситуация, что инвестору придется бежать из страны, то имея лишь флэшку с паролями, можно в любой другой стране восстановить свой кошелек и обналичить криптовалюту в валюту страны на момент проживания.

И это тоже как перестраховка на самый лютый жизненный момент, когда все накопления сгорели под непреодолимыми жизненными обстоятельствами. Но у вас всегда под рукой будет крипта. Поэтому любой инвестор должен иметь хотя бы 5% портфеля в крипте, причем в той, в которой в принципе можно расплачиваться в других странах. Это конечно же биткоин (BTC).