据最新监管要求显示：
个人现金交易单日超过5万元，需说明资金用途并保留相关凭证；境内转账单日超过50万元（部分地区为20万元）须备注资金用途。对于跨境资金流动，单日超过20万元需提前履行报备程序。

在移动支付领域，监管进一步明确经营与个人行为边界：
若个人账户年度收款金额超过120万元，或全年交易笔数超过2000笔，将被系统识别为经营行为，相关人员需依法办理工商登记并使用商户收款码。同时，个人劳务报酬月收入超过5000元，也需依法申报个人所得税。

此外，监管部门正重点打击六类高风险行为：

长期使用个人收款码收取经营性资金却未依法纳税；
通过拆分交易规避监管；
大额资金往来缺乏合同或合法凭证；
出租、出借或出售银行账户及收款码；
夜间或异常时段资金频繁流动；
使用静态收款码进行远程收款。

值得关注的是，静态收款码因存在被复制、篡改等风险，原则上已被限制用于非面对面交易场景，违规使用可能涉及诈骗、赌博等违法活动。

整体来看，本轮监管升级并非单纯针对收入规模，而是聚焦资金流动的“合规性”与“异常性”。在强化风险防控的同时，对合规交易逐步优化环境，释放正常经营空间。

法院审理查明，小陈在境外诈骗窝点累计作案时间超过30日，其所属犯罪集团涉案金额高达200余万元，情节严重。其行为已分别构成诈骗罪与偷越国（边）境罪。法院认为，小陈违反国（边）境管理法规，使用虚假出境事由骗取证件，且在境外针对境内居民实施精准诈骗，必须依法严惩。最终，法院数罪并罚，决定执行有期徒刑一年六个月，并处罚金一万五千元。

此案作为跨境犯罪与累犯治理的典型案例，再次敲响了边境安全的警钟。小陈从重罪获刑到沦为境外诈骗帮凶的轨迹，反映出部分人员法律意识的极度缺失。南湖法院此次当庭宣判，不仅是对个案的法律制裁，更是对试图利用免签政策从事非法勾当人员的强力震慑。

最初说是3月份内彻底清除
现在又改了最后期限了～～