Скоро РосФинМониторинг получит право самостоятельно устанавливать новые виды обязательного контроля операций с денежными средствами и иным имуществом.
Если раньше такое было возможно только через внесение поправок в тот самый 115-ФЗ со всеми процедурами (гос дума, совет федерации, президент), то теперь это все отбрасывается. РосФин становится сам себе законодателем.
Недавно мы выяснили, что еще на стадии законопроекта банкиры были категорически против таких поправок, даже написали письмо Аксакову в гос думу (на фото фрагмент письма).
Но как мы видим, поправки все равно принял, и и всем придется учиться работать в новых реалиях.
@tot115fz
Если раньше такое было возможно только через внесение поправок в тот самый 115-ФЗ со всеми процедурами (гос дума, совет федерации, президент), то теперь это все отбрасывается. РосФин становится сам себе законодателем.
Недавно мы выяснили, что еще на стадии законопроекта банкиры были категорически против таких поправок, даже написали письмо Аксакову в гос думу (на фото фрагмент письма).
Но как мы видим, поправки все равно принял, и и всем придется учиться работать в новых реалиях.
@tot115fz
Росфинмониторинг зафиксировал снижение операций с признаками незаконного обналичивания средств в 2021 году на 25%, а незаконный вывод денег за рубеж, в том числе в офшоры, сократился более чем на 30%. Об этом сообщил на заседании Совета Федерации глава Федеральная служба по финансовому мониторингу Юрий Чиханчин.
В октябре прошлого года глава Росфинмониторинга отмечал, что за последние годы стоимость незаконного обналичивания средств на теневом рынке выросла до 20% от суммы "обнала".
В октябре прошлого года глава Росфинмониторинга отмечал, что за последние годы стоимость незаконного обналичивания средств на теневом рынке выросла до 20% от суммы "обнала".
#реклама
Возвращаем деньги с заблокированных счетов по 115-ФЗ. Ведём споры, выигрываем у банков, доказываем легальность происхождения средств.
Юридическая компания Brixlaw поможет собрать комплект документов, подтверждающих происхождение денег, обратиться в межведомственную комиссию и добиться возврата заблокированных средств с минимальными потерями.
Напишите нам в чат-бот и получите консультацию юриста бесплатно.
Возвращаем деньги с заблокированных счетов по 115-ФЗ. Ведём споры, выигрываем у банков, доказываем легальность происхождения средств.
Юридическая компания Brixlaw поможет собрать комплект документов, подтверждающих происхождение денег, обратиться в межведомственную комиссию и добиться возврата заблокированных средств с минимальными потерями.
Напишите нам в чат-бот и получите консультацию юриста бесплатно.
Полицию подключат к системе автоматизированной обработки инцидентов ФинЦЕРТ Банка России (АСОИ ФинЦЕРТ).
Количество мошеннических схем с картами растет ежегодно и требует максимально оперативного реагирования для предотвращения обналички похищенных средств.
Однако сроки рассмотрения банками обращений МВД по фактам дистанционных хищений (до 30 дней) создают проблему, связанную с невозможностью проведения срочных оперативно-розыскных мероприятий.
В результате длительного рассмотрения запросов затягивается принятие окончательных решений по уголовным делам этой категории до 3 - 4 месяцев.
У ЦБ есть такая система - ФинЦЕРТ, более известная широкому кругу лиц, как база дропов (номиналов). Все банки активно с этой системой работают и оперативно блокируют удаленные доступы к картам лицам из этой базы.
ЦБ планирует подключить к этой системе МВД, чтобы полицейский сами без посредников могли туда заносить подозреваемых.
Таким образом, банки будут оперативно блочить карты фигурантов.
Но это все будет минимум через год, поскольку изменения требует больших технических и правовых доработок.
@tot115fz
Количество мошеннических схем с картами растет ежегодно и требует максимально оперативного реагирования для предотвращения обналички похищенных средств.
Однако сроки рассмотрения банками обращений МВД по фактам дистанционных хищений (до 30 дней) создают проблему, связанную с невозможностью проведения срочных оперативно-розыскных мероприятий.
В результате длительного рассмотрения запросов затягивается принятие окончательных решений по уголовным делам этой категории до 3 - 4 месяцев.
У ЦБ есть такая система - ФинЦЕРТ, более известная широкому кругу лиц, как база дропов (номиналов). Все банки активно с этой системой работают и оперативно блокируют удаленные доступы к картам лицам из этой базы.
ЦБ планирует подключить к этой системе МВД, чтобы полицейский сами без посредников могли туда заносить подозреваемых.
Таким образом, банки будут оперативно блочить карты фигурантов.
Но это все будет минимум через год, поскольку изменения требует больших технических и правовых доработок.
@tot115fz
Продолжаем тему про запрет обслуживания банками клиентов, оказывающих услуги через запрещенные сайты.
Тот самый 115-ФЗ прямо запрещает открывать счета и проводить платежи клиентам, кто отказывает услуги или продает товар через запрещенные РКН сайты.
Это касается не только казино (как говорят в некоторых изданиях), а всех сайтов.
Лица, оказывающие услуги через инстаграм или фейсбук попадают под действие того самого 115-ФЗ, так как эти доменные имена содержатся в реестре запрещенки.
Что же делать? Все пропало?
Выход всегда есть.
1⃣ До конца года ЦБ разрешил банкам не исполнять эту норму того самого 115-ФЗ, поскольку РосКомНадзор не дает банкам перечень запрещенных сайтов. Руками проверять сайты каждого клиента никто не будет. Это нереально физически. Таким образом, банки сейчас не сильно следят за этими сайтами.
2⃣ Дальше надо понимать внутреннюю кухню банков. Как банк узнает, что клиент оказывает услуги через запрещенную соц сеть?
Если клиент сам об этом не расскажет в анкете, то никак. У банков нет обязанности искать сайты и аккаунты клиентов. Намек понятен…😉
Здесь как раз работает знаменитая поговорка, что строгость российских законов компенсируется необязательностью их исполнений.
@tot115fz
Тот самый 115-ФЗ прямо запрещает открывать счета и проводить платежи клиентам, кто отказывает услуги или продает товар через запрещенные РКН сайты.
Это касается не только казино (как говорят в некоторых изданиях), а всех сайтов.
Лица, оказывающие услуги через инстаграм или фейсбук попадают под действие того самого 115-ФЗ, так как эти доменные имена содержатся в реестре запрещенки.
Что же делать? Все пропало?
Выход всегда есть.
1⃣ До конца года ЦБ разрешил банкам не исполнять эту норму того самого 115-ФЗ, поскольку РосКомНадзор не дает банкам перечень запрещенных сайтов. Руками проверять сайты каждого клиента никто не будет. Это нереально физически. Таким образом, банки сейчас не сильно следят за этими сайтами.
2⃣ Дальше надо понимать внутреннюю кухню банков. Как банк узнает, что клиент оказывает услуги через запрещенную соц сеть?
Если клиент сам об этом не расскажет в анкете, то никак. У банков нет обязанности искать сайты и аккаунты клиентов. Намек понятен…😉
Здесь как раз работает знаменитая поговорка, что строгость российских законов компенсируется необязательностью их исполнений.
@tot115fz
Сегодня вступают в силу поправки в тот самый 115-ФЗ.
Увеличивается суммовой порог обязательного контроля, Росфинмониторинг становится сам себе законодателем, риэлторы будут сообщать в фин разведку об операциях по сделкам с недвижимостью.
А теперь, подробнее:
1⃣ Повышен суммовой порог обязательного контроля с 600 тыс до 1 млн.
Это касается основной массы контролируемых операций, например, снятие/внесение наличных на счет компании, наличные валютообменные операции, лизинговые платежи и пр.
2⃣ Операции с недвижимостью будут контролироваться от 5 млн рублей (ранее было 3 млн).
3⃣ РосФинМониторинг теперь по своей воле может сам придумывать новые виды обязательного контроля без внесения правок в тот самый 115-ФЗ.
Новый вид обязательного контроля может действовать максимум 2 года.
Данная норма является революционной и дает практически неограниченные права РосФинмониторингу в части установления новых видов обязательного контроля.
4⃣ Риэлторы и иные организации, оказывающие посреднические услуги при осуществлении сделок купли-продажи недвижимого имущества, будут обязаны сообщать в РосФинМониторинг:
✔️ сведения об операциях с наличными или безналичными средствами по сделкам с недвижимым имуществом на суммы от 5 млн рублей.
✔️ сведения об операциях некоммерческих организаций независимо от суммы (за исключением таких видов НКО как органы гос власти, гос корпорации, потребительские кооперативы, школы, дет сады, ТСЖ, СНТ, ТПП).
✔️ сведения об операциях резидентов Ирана и КНДР на сумму более 1 млн руб.
✔️ само собой, сведения об операциях лиц, причастных к терроризму и распространению оружия массового поражения (перечни таких лиц доводит РосФинМониторинг).
@tot115fz
Увеличивается суммовой порог обязательного контроля, Росфинмониторинг становится сам себе законодателем, риэлторы будут сообщать в фин разведку об операциях по сделкам с недвижимостью.
А теперь, подробнее:
1⃣ Повышен суммовой порог обязательного контроля с 600 тыс до 1 млн.
Это касается основной массы контролируемых операций, например, снятие/внесение наличных на счет компании, наличные валютообменные операции, лизинговые платежи и пр.
2⃣ Операции с недвижимостью будут контролироваться от 5 млн рублей (ранее было 3 млн).
3⃣ РосФинМониторинг теперь по своей воле может сам придумывать новые виды обязательного контроля без внесения правок в тот самый 115-ФЗ.
Новый вид обязательного контроля может действовать максимум 2 года.
Данная норма является революционной и дает практически неограниченные права РосФинмониторингу в части установления новых видов обязательного контроля.
4⃣ Риэлторы и иные организации, оказывающие посреднические услуги при осуществлении сделок купли-продажи недвижимого имущества, будут обязаны сообщать в РосФинМониторинг:
✔️ сведения об операциях с наличными или безналичными средствами по сделкам с недвижимым имуществом на суммы от 5 млн рублей.
✔️ сведения об операциях некоммерческих организаций независимо от суммы (за исключением таких видов НКО как органы гос власти, гос корпорации, потребительские кооперативы, школы, дет сады, ТСЖ, СНТ, ТПП).
✔️ сведения об операциях резидентов Ирана и КНДР на сумму более 1 млн руб.
✔️ само собой, сведения об операциях лиц, причастных к терроризму и распространению оружия массового поражения (перечни таких лиц доводит РосФинМониторинг).
@tot115fz
Вчера вечером также был опубликованы поправки, которые вносят изменения в тот самый 115-ФЗ.
Суть изменений: расширяется перечень операций некоммерческих организаций, на которые банкам не надо сообщать в РосФинМониторинг.
Сейчас банки направляют в РосФин сведения обо всех платежах НКО, даже уплату налогов и комиссии банкам. Правда не все НКО подлежат контролю, под 115-ФЗ не попали товарищества недвижимости, потребительские кооперативы, объединения работодателей и гос учреждения. Но эти исключения не сольно помогают.
Новы поправки хотят добавить исключения по видам операций, а именно: уплата налогов и сборов, страховых взносов и иных обязательных платежей в бюджет, а также оплата жилого помещения, коммунальных услуг, комиссии банкам и проценты по вкладам.
С одной стороны правки снижают количество контролируемых операций – это хорошо.
С другой стороны, теперь банкам надо вчитываться в каждое назначение платежа НКО, чтобы отсеять коммунальные платежи и плату за жилое помещение – это плохо. Такие правки, наоборот, увеличивают нагрузку на банки, поскольку автоматизировать такой контроль невозможно.
@tot115fz
Суть изменений: расширяется перечень операций некоммерческих организаций, на которые банкам не надо сообщать в РосФинМониторинг.
Сейчас банки направляют в РосФин сведения обо всех платежах НКО, даже уплату налогов и комиссии банкам. Правда не все НКО подлежат контролю, под 115-ФЗ не попали товарищества недвижимости, потребительские кооперативы, объединения работодателей и гос учреждения. Но эти исключения не сольно помогают.
Новы поправки хотят добавить исключения по видам операций, а именно: уплата налогов и сборов, страховых взносов и иных обязательных платежей в бюджет, а также оплата жилого помещения, коммунальных услуг, комиссии банкам и проценты по вкладам.
С одной стороны правки снижают количество контролируемых операций – это хорошо.
С другой стороны, теперь банкам надо вчитываться в каждое назначение платежа НКО, чтобы отсеять коммунальные платежи и плату за жилое помещение – это плохо. Такие правки, наоборот, увеличивают нагрузку на банки, поскольку автоматизировать такой контроль невозможно.
@tot115fz
В США разработано универсальное технологическое решение для переводов криптовалют. (Travel Rule Universal Solution Technology, TRUST)
Все провайдеры виртуальных активов должны внедрить у себя этот отраслевой стандарт.
Это необходимо для выполнения требования FATF № 16, называемого «travel rule». Согласно такому требованию, провайдеры виртуальных активов должны обеспечить, чтобы переводы сопровождались точной информацией об отправителе и получателе виртуальных активов.
Решение TRUST позволит провести идентификацию отправителя и получателя виртуальных активов до осуществления перевода виртуальных активов, что даст возможность не пропускать платежи, если личности плательщика или получателя вызывают подозрения в отмывании доходов.
@tot115fz
Все провайдеры виртуальных активов должны внедрить у себя этот отраслевой стандарт.
Это необходимо для выполнения требования FATF № 16, называемого «travel rule». Согласно такому требованию, провайдеры виртуальных активов должны обеспечить, чтобы переводы сопровождались точной информацией об отправителе и получателе виртуальных активов.
Решение TRUST позволит провести идентификацию отправителя и получателя виртуальных активов до осуществления перевода виртуальных активов, что даст возможность не пропускать платежи, если личности плательщика или получателя вызывают подозрения в отмывании доходов.
@tot115fz
Знай Своего Клиента или красный цвет Светофора.
Что делать с заблокированным счетом?
С 1 июля банки каждый день получают информацию об уровнях риска всех юр лиц и ИП в России.
При высоком риске клиенту практически блокируется счет, разрешены лишь обязательные платежи в виде налогов, зарплаты, процентов по кредиту и так далее.
Многих интересует вопрос как вытащить деньги у заблокированной компании с высоким риском.
Ответим сразу, что исполнительный лист или КТС не помогут, также не получится раскидать на физ лиц под видом заработной платы.
Исполнительные документы можно удовлетворять только после ликвидации юр лица, а на зар плату можно пускать только ту сумму, которую платили ранее, до попадания в высокорисковую зону.
Заплатить налоги за третье лицо…. Вариант, но спорный. С одной стороны, налоги платить разрешено, с другой стороны, каждая операция красного клиента будет проходить ручное согласование у банковских антиотмывальщиков. Есть большая вероятность, что схему заметят и откажут в платеже.
Закрыть счет и получить остаток – нельзя. ЦБшные юристы уверены, что противоречий с Гражданским Кодексом нет. Вопрос спорный, нужна судебная практика. В любом случае, процесс долгий и мучительный.
Получается высокий риск от ЦБ – приговор?
Не всегда. Вот какие варианты возможны.
1⃣ Блокировка счета ждет клиента если и ЦБ и непосредствено обслуживающий банк поставят ему высокий риск.
Т.е., если ЦБ покрасил клиента красным, а банк желтым, то никакого блока не будет. Теоретически, в такой ситуации банк может выпустить деньги, не нарушая тот самый 115-ФЗ.
2⃣ Еще вариант, если обслуживающий банк не работает с Платформой ЗСК. Да-да, у банков есть такое право, не слушать мнение ЦБ. Таких банков правда немного, но они есть.
Согласно тому самому 115-ФЗ, банки сами должны принять решение, учитывают ли они риски ЗСК или нет. Таким образом, если счет открыт в не участвующем банке, есть шанс вывести денежные средства.
Все вышеуказанные варианты требуют лояльности банка, на которую не стоит сильно надеяться, ведь с ЦБ мало кто захочет спорить, особенно если клиент не ключевой для банка.
3⃣ Есть официальный вариант – это пройти реабилитацию через межведомственную комиссию при ЦБ. На данный момент практики реабилитации еще нет, здесь сложно рассуждать.
В кулуарах в ЦБ говорят, что комиссию пройти будет крайне сложно, на грани невозможного.
Судиться с банком бессмысленно, поскольку в том самом 115-ФЗ есть приписка: «применение мер, предусмотренных пунктом 5 настоящей статьи, не является основанием для возникновения гражданско-правовой ответственности кредитной организации за совершение соответствующих действий».
На данный момент каких-либо скандалов с блокировкой счетов реального бизнеса нет. В красную зону попадают на самом деле сомнительные компании, мы проверили с десяток-другой, так оно и есть. Пока ЦБ бьет точно в цель.
Если у кого есть случаи, когда пострадал реальный бизнес, присылайте, будем разбираться.
@tot115fz
Что делать с заблокированным счетом?
С 1 июля банки каждый день получают информацию об уровнях риска всех юр лиц и ИП в России.
При высоком риске клиенту практически блокируется счет, разрешены лишь обязательные платежи в виде налогов, зарплаты, процентов по кредиту и так далее.
Многих интересует вопрос как вытащить деньги у заблокированной компании с высоким риском.
Ответим сразу, что исполнительный лист или КТС не помогут, также не получится раскидать на физ лиц под видом заработной платы.
Исполнительные документы можно удовлетворять только после ликвидации юр лица, а на зар плату можно пускать только ту сумму, которую платили ранее, до попадания в высокорисковую зону.
Заплатить налоги за третье лицо…. Вариант, но спорный. С одной стороны, налоги платить разрешено, с другой стороны, каждая операция красного клиента будет проходить ручное согласование у банковских антиотмывальщиков. Есть большая вероятность, что схему заметят и откажут в платеже.
Закрыть счет и получить остаток – нельзя. ЦБшные юристы уверены, что противоречий с Гражданским Кодексом нет. Вопрос спорный, нужна судебная практика. В любом случае, процесс долгий и мучительный.
Получается высокий риск от ЦБ – приговор?
Не всегда. Вот какие варианты возможны.
1⃣ Блокировка счета ждет клиента если и ЦБ и непосредствено обслуживающий банк поставят ему высокий риск.
Т.е., если ЦБ покрасил клиента красным, а банк желтым, то никакого блока не будет. Теоретически, в такой ситуации банк может выпустить деньги, не нарушая тот самый 115-ФЗ.
2⃣ Еще вариант, если обслуживающий банк не работает с Платформой ЗСК. Да-да, у банков есть такое право, не слушать мнение ЦБ. Таких банков правда немного, но они есть.
Согласно тому самому 115-ФЗ, банки сами должны принять решение, учитывают ли они риски ЗСК или нет. Таким образом, если счет открыт в не участвующем банке, есть шанс вывести денежные средства.
Все вышеуказанные варианты требуют лояльности банка, на которую не стоит сильно надеяться, ведь с ЦБ мало кто захочет спорить, особенно если клиент не ключевой для банка.
3⃣ Есть официальный вариант – это пройти реабилитацию через межведомственную комиссию при ЦБ. На данный момент практики реабилитации еще нет, здесь сложно рассуждать.
В кулуарах в ЦБ говорят, что комиссию пройти будет крайне сложно, на грани невозможного.
Судиться с банком бессмысленно, поскольку в том самом 115-ФЗ есть приписка: «применение мер, предусмотренных пунктом 5 настоящей статьи, не является основанием для возникновения гражданско-правовой ответственности кредитной организации за совершение соответствующих действий».
На данный момент каких-либо скандалов с блокировкой счетов реального бизнеса нет. В красную зону попадают на самом деле сомнительные компании, мы проверили с десяток-другой, так оно и есть. Пока ЦБ бьет точно в цель.
Если у кого есть случаи, когда пострадал реальный бизнес, присылайте, будем разбираться.
@tot115fz
Сложная структура собственности организации может свидетельствовать о сокрытии фактов отмывания доходов.
Международная неправительственная организации Tax Justice Network подготовила доклад «Сложные структуры собственности: снижение рисков, связанных с обеспечением прозрачности бенефициарного владения».
В докладе приводится перечень факторов, способствующих усложнению прозрачности структур собственности, а также росту связанных с ними рисков:
✔️ большое количество уровней в структуре собственности;
✔️ наличие в цепочке собственности лиц из юрисдикций, гарантирующих сохранение банковской тайны;
✔️ выпуск акций на предъявителя и наличие номинальных держателей акций в юрисдикции, участвующей в цепочке собственности;
✔️ неравномерное распределение долей участия в капитале структуры.
Предлагается перечень мер, которые могут быть приняты странами в целях противодействия возможному использованию сложных структур собственности в противоправных целях. В частности, странам предлагается проанализировать структуру собственности организаций, осуществляющих деятельность на их территории, и выявить количество организаций со сложной структурой собственности, вовлечённых в незаконную деятельность.
@tot115fz
Международная неправительственная организации Tax Justice Network подготовила доклад «Сложные структуры собственности: снижение рисков, связанных с обеспечением прозрачности бенефициарного владения».
В докладе приводится перечень факторов, способствующих усложнению прозрачности структур собственности, а также росту связанных с ними рисков:
✔️ большое количество уровней в структуре собственности;
✔️ наличие в цепочке собственности лиц из юрисдикций, гарантирующих сохранение банковской тайны;
✔️ выпуск акций на предъявителя и наличие номинальных держателей акций в юрисдикции, участвующей в цепочке собственности;
✔️ неравномерное распределение долей участия в капитале структуры.
Предлагается перечень мер, которые могут быть приняты странами в целях противодействия возможному использованию сложных структур собственности в противоправных целях. В частности, странам предлагается проанализировать структуру собственности организаций, осуществляющих деятельность на их территории, и выявить количество организаций со сложной структурой собственности, вовлечённых в незаконную деятельность.
@tot115fz
В целях борьбы с отмыванием доходов, среди государств-членов ЕАЭС в скором времени будет налажен обмен информацией о перемещении наличных денежных средств и (или) денежных инструментов.
Опубликован Указ Президента, который наделяет полномочиями по работе с этой базой в РФ – ФТС, МВД, СК, ФСБ и Росфинмониторинг.
Аналогичную нормативку должны будут подготовить все страны-члены ЕАЭС. Потом будет реализована техническая часть, и обмен запустится в полную силу.
@tot115fz
Опубликован Указ Президента, который наделяет полномочиями по работе с этой базой в РФ – ФТС, МВД, СК, ФСБ и Росфинмониторинг.
Аналогичную нормативку должны будут подготовить все страны-члены ЕАЭС. Потом будет реализована техническая часть, и обмен запустится в полную силу.
@tot115fz
Шведский провайдера платёжных услуг Trustly получил штраф в размере 130 млн шведских крон (14 млн долл) за нарушение местного антиотмывочного закона.
В ходе инспекционной проверки в деятельности Trustly выявлены недостатки, связанные с ненадлежащим:
✔️ проведением оценки рисков отмывания доходов клиентов
✔️ применением мер проверки клиентов
✔️ мониторингом операций клиентов
✔️ информированием компетентных органов о подозрительных операциях.
@tot115fz
В ходе инспекционной проверки в деятельности Trustly выявлены недостатки, связанные с ненадлежащим:
✔️ проведением оценки рисков отмывания доходов клиентов
✔️ применением мер проверки клиентов
✔️ мониторингом операций клиентов
✔️ информированием компетентных органов о подозрительных операциях.
@tot115fz
FATF призывает правоохранительные органы всех стран пройти цифровую трансформацию.
В расследовании финансовых преступлений обязательно должны использоватьсяя все современные технологии, такие как блокчейн, Big Data, искусственный интеллект, машинное обучение.
@tot115fz
В расследовании финансовых преступлений обязательно должны использоватьсяя все современные технологии, такие как блокчейн, Big Data, искусственный интеллект, машинное обучение.
@tot115fz
Центральный банк решил посчитать банки, кто использует риски платформы ЗСК, а кто не использует.
Сегодня банки получили от ЦБ письмо, где должны отчитаться, пользуются ли банки знаменитым светофором от ЦБ или нет.
Большинство банков активно используют уровни рисков клиентов, которые каждый день дает ЦБ.
Однако, тот самый 115-ФЗ дает право банку не слушать мнение ЦБ и оценивать клиентов самостоятельно.
Таких немного, но по ним, думаем, будет отдельная работа. ЦБ будет очень интересно, кто такие смелые, что не хотят слушать мнение регулятора.
@tot115fz
Сегодня банки получили от ЦБ письмо, где должны отчитаться, пользуются ли банки знаменитым светофором от ЦБ или нет.
Большинство банков активно используют уровни рисков клиентов, которые каждый день дает ЦБ.
Однако, тот самый 115-ФЗ дает право банку не слушать мнение ЦБ и оценивать клиентов самостоятельно.
Таких немного, но по ним, думаем, будет отдельная работа. ЦБ будет очень интересно, кто такие смелые, что не хотят слушать мнение регулятора.
@tot115fz
FATF призывает всех к объединению в борьбе с отмыванием доходов.
Опубликован отчет «Партнерство в борьбе с финансовыми преступлениями: защита данных, технологии и обмен информацией в частном секторе».
Отдельный банк или иное финансовое учреждение имеет лишь частичное представление о транзакциях и видит только один маленький кусочек того, что часто представляет собой большую и сложную головоломку. Преступники используют этот информационный пробел, используя несколько финансовых учреждений внутри или за пределами юрисдикции, чтобы сгруппировать свои незаконные финансовые потоки. В результате отдельным финансовым учреждениям становится все труднее выявлять эти незаконные действия.
FATF в своем отчете предлагает использовать совместную аналитику, объединяя данные или разрабатывая другие инициативы по обмену сведениями.
Этот отчет призван помочь юрисдикциям ответственно улучшать, разрабатывать и реализовывать инициативы по информационному сотрудничеству между организациями частного сектора в соответствии с правилами защиты данных и конфиденциальности, чтобы надлежащим образом учитывать риски, связанные с более широким обменом личными данными.
В отчете рассматриваются глобальные требования по борьбе с отмыванием денег, а также то, как ответственное сотрудничество между частным сектором может способствовать их эффективному выполнению.
Используя этот опыт и уроки, извлеченные членами Глобальной сети ФАТФ, в отчете представлены необязательные рекомендации для оказания помощи странам, которые рассматривают возможность расширения обмена информацией в частном секторе, для разработки и реализации таких инициатив ответственно и эффективно.
@tot115fz
Опубликован отчет «Партнерство в борьбе с финансовыми преступлениями: защита данных, технологии и обмен информацией в частном секторе».
Отдельный банк или иное финансовое учреждение имеет лишь частичное представление о транзакциях и видит только один маленький кусочек того, что часто представляет собой большую и сложную головоломку. Преступники используют этот информационный пробел, используя несколько финансовых учреждений внутри или за пределами юрисдикции, чтобы сгруппировать свои незаконные финансовые потоки. В результате отдельным финансовым учреждениям становится все труднее выявлять эти незаконные действия.
FATF в своем отчете предлагает использовать совместную аналитику, объединяя данные или разрабатывая другие инициативы по обмену сведениями.
Этот отчет призван помочь юрисдикциям ответственно улучшать, разрабатывать и реализовывать инициативы по информационному сотрудничеству между организациями частного сектора в соответствии с правилами защиты данных и конфиденциальности, чтобы надлежащим образом учитывать риски, связанные с более широким обменом личными данными.
В отчете рассматриваются глобальные требования по борьбе с отмыванием денег, а также то, как ответственное сотрудничество между частным сектором может способствовать их эффективному выполнению.
Используя этот опыт и уроки, извлеченные членами Глобальной сети ФАТФ, в отчете представлены необязательные рекомендации для оказания помощи странам, которые рассматривают возможность расширения обмена информацией в частном секторе, для разработки и реализации таких инициатив ответственно и эффективно.
@tot115fz
Недвижимость – самый популярный инструмент для отмывания преступных доходов.
Опубликован отчет FATF «Руководство по подходу, основанному на оценке риска, для сектора недвижимости».
Недвижимость является популярным выбором для инвестиций, но она также привлекает преступников, которые используют недвижимость в своей незаконной деятельности или для отмывания преступных доходов. Это позволяет преступным сетям процветать и расти, используя прибыль от своей незаконной деятельности, которая влияет на общество и подрывает верховенство закона. В некоторых странах эта практика также способствует росту цен на недвижимость, делая жилье недоступным для многих, а также дополнительно стимулируя преступную деятельность.
Оценки ФАТФ показывают, что риэлторы, нотариусы и иные представители сектора недвижимости часто плохо понимают эти риски и не могут их снизить.
Риски включают махинации со стороны политически значимых лиц, покупку элитной недвижимости, использование виртуальных активов, использование анонимных компаний и номиналов в качестве инструментов для отмывания доходов, полученных преступным путем.
Отрасль должна принять соответствующие меры для адекватного снижения этих рисков. Это включает в себя эффективные меры надлежащей проверки клиентов, такие как доступ к информации об истинном бенефициарном владельце (владельцах) сделки с недвижимостью.
Надзорные органы также должны лучше понимать риски, с которыми сталкивается сектор недвижимости, и обеспечивать их адекватное устранение.
Заинтересованные стороны должны работать вместе, чтобы предотвратить злоупотребление преступниками сектором недвижимости и рынком, в том числе посредством трансграничного сотрудничества и действий.
Все эти доклады FATF - не просто чтение перед сном, а команда к действию для всех органов власти стран-членов FATF. Россия здесь не исключение, придется принимать меры.
Когда нас будут проверять на соответствие антиотмывочным мерам, обязательно спросят, как мы боремся с отмыванием в сфере недвижимости.
@tot115fz
Опубликован отчет FATF «Руководство по подходу, основанному на оценке риска, для сектора недвижимости».
Недвижимость является популярным выбором для инвестиций, но она также привлекает преступников, которые используют недвижимость в своей незаконной деятельности или для отмывания преступных доходов. Это позволяет преступным сетям процветать и расти, используя прибыль от своей незаконной деятельности, которая влияет на общество и подрывает верховенство закона. В некоторых странах эта практика также способствует росту цен на недвижимость, делая жилье недоступным для многих, а также дополнительно стимулируя преступную деятельность.
Оценки ФАТФ показывают, что риэлторы, нотариусы и иные представители сектора недвижимости часто плохо понимают эти риски и не могут их снизить.
Риски включают махинации со стороны политически значимых лиц, покупку элитной недвижимости, использование виртуальных активов, использование анонимных компаний и номиналов в качестве инструментов для отмывания доходов, полученных преступным путем.
Отрасль должна принять соответствующие меры для адекватного снижения этих рисков. Это включает в себя эффективные меры надлежащей проверки клиентов, такие как доступ к информации об истинном бенефициарном владельце (владельцах) сделки с недвижимостью.
Надзорные органы также должны лучше понимать риски, с которыми сталкивается сектор недвижимости, и обеспечивать их адекватное устранение.
Заинтересованные стороны должны работать вместе, чтобы предотвратить злоупотребление преступниками сектором недвижимости и рынком, в том числе посредством трансграничного сотрудничества и действий.
Все эти доклады FATF - не просто чтение перед сном, а команда к действию для всех органов власти стран-членов FATF. Россия здесь не исключение, придется принимать меры.
Когда нас будут проверять на соответствие антиотмывочным мерам, обязательно спросят, как мы боремся с отмыванием в сфере недвижимости.
@tot115fz
Завершая тему про контроль финансовой разведки за сделками с недвижимым имуществом, публикуем признаки необычных операций (сделок), выявляемые при оказании посреднических услуг при осуществлении сделок купли-продажи недвижимого имущества.
✔️ Предложение или попытка клиента совершить сделку с недвижимым имуществом, на которое наложено обременение (за исключением ипотеки)
✔️ Совершение сделки с недвижимым имуществом по цене, отличной от рыночной в 2 и более раз
✔️ Многократная (три и более раз) покупка и (или) продажа физическим лицом объектов недвижимости
✔️ Многократное (три и более раз) совершение физическим или юридическим лицом сделок с одним объектом недвижимости
✔️ Осуществление сделки с недвижимым имуществом, стороной по которой выступает нерезидент
✔️ Осуществление сделки с недвижимым имуществом, стороной по которой выступает участник федеральных, региональных либо муниципальных целевых программ или национальных проектов, направленных на обеспечение жильем либо на улучшение жилищных условий
✔️ Осуществление сделки купли-продажи недвижимого имущества, являющегося государственной или муниципальной собственностью, приобретателем по которой выступает коммерческое юридическое лицо
✔️ Расчеты по сделке предусматривают оплату наличными денежными средствами (в полном объеме или частично).
✔️ Осуществление сделки с недвижимым имуществом, стоимостные характеристики которого явно не соответствуют предполагаемому уровню благосостояния клиента
✔️ Осуществление оплаты приобретаемого объекта недвижимого имущества третьим лицом, не являющимся стороной по сделке, за исключением ситуации, когда плательщиком является близкий родственник.
✔️ Приобретение недвижимости лицом (лицом из его окружения), направление (сфера) деятельности которого характеризуется повышенным уровнем коррупциогенности.
✔️ Заключение сделки о приобретении зарубежной недвижимости (включая объекты жилой и коммерческой недвижимости, имущественные комплексы, земельные участки и т.д.) без последующей регистрации перехода права собственности на соответствующий объект
✔️ Реализация недвижимого имущества, арестованного во исполнение судебных решений или актов других органов, которым предоставлено право принимать решения об обращении взыскания на имущество, по цене ниже начальной/оценочной на 15 и более процентов.
✔️ Осуществление сделки с недвижимым имуществом с лицами, включенными в перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, или в перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к распространению оружия массового уничтожения, а также лицами, в отношении которых межведомственным координационным органом, осуществляющим функции по противодействию финансированию терроризма, может быть принято решение о замораживании (блокировании) денежных средств или иного имущества осуществление сделки с недвижимым имуществом с лицами
✔️ Осуществление сделки с недвижимым имуществом в случае, если одной из сторон таких операций (сделок) являются лица, в отношении которых должны применяться меры по приостановлению операций с денежными средствами или иным имуществом, предусмотренные Федеральным законом № 115-ФЗ
✔️ Использование в расчетах по сделке с недвижимым имуществом счетов, открытых в банках-нерезидентах
✔️ Использование в расчетах по сделке с недвижимым имуществом ценных бумаг, долговых обязательств, зачета взаимных требований.
@tot115fz
✔️ Предложение или попытка клиента совершить сделку с недвижимым имуществом, на которое наложено обременение (за исключением ипотеки)
✔️ Совершение сделки с недвижимым имуществом по цене, отличной от рыночной в 2 и более раз
✔️ Многократная (три и более раз) покупка и (или) продажа физическим лицом объектов недвижимости
✔️ Многократное (три и более раз) совершение физическим или юридическим лицом сделок с одним объектом недвижимости
✔️ Осуществление сделки с недвижимым имуществом, стороной по которой выступает нерезидент
✔️ Осуществление сделки с недвижимым имуществом, стороной по которой выступает участник федеральных, региональных либо муниципальных целевых программ или национальных проектов, направленных на обеспечение жильем либо на улучшение жилищных условий
✔️ Осуществление сделки купли-продажи недвижимого имущества, являющегося государственной или муниципальной собственностью, приобретателем по которой выступает коммерческое юридическое лицо
✔️ Расчеты по сделке предусматривают оплату наличными денежными средствами (в полном объеме или частично).
✔️ Осуществление сделки с недвижимым имуществом, стоимостные характеристики которого явно не соответствуют предполагаемому уровню благосостояния клиента
✔️ Осуществление оплаты приобретаемого объекта недвижимого имущества третьим лицом, не являющимся стороной по сделке, за исключением ситуации, когда плательщиком является близкий родственник.
✔️ Приобретение недвижимости лицом (лицом из его окружения), направление (сфера) деятельности которого характеризуется повышенным уровнем коррупциогенности.
✔️ Заключение сделки о приобретении зарубежной недвижимости (включая объекты жилой и коммерческой недвижимости, имущественные комплексы, земельные участки и т.д.) без последующей регистрации перехода права собственности на соответствующий объект
✔️ Реализация недвижимого имущества, арестованного во исполнение судебных решений или актов других органов, которым предоставлено право принимать решения об обращении взыскания на имущество, по цене ниже начальной/оценочной на 15 и более процентов.
✔️ Осуществление сделки с недвижимым имуществом с лицами, включенными в перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, или в перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к распространению оружия массового уничтожения, а также лицами, в отношении которых межведомственным координационным органом, осуществляющим функции по противодействию финансированию терроризма, может быть принято решение о замораживании (блокировании) денежных средств или иного имущества осуществление сделки с недвижимым имуществом с лицами
✔️ Осуществление сделки с недвижимым имуществом в случае, если одной из сторон таких операций (сделок) являются лица, в отношении которых должны применяться меры по приостановлению операций с денежными средствами или иным имуществом, предусмотренные Федеральным законом № 115-ФЗ
✔️ Использование в расчетах по сделке с недвижимым имуществом счетов, открытых в банках-нерезидентах
✔️ Использование в расчетах по сделке с недвижимым имуществом ценных бумаг, долговых обязательств, зачета взаимных требований.
@tot115fz
Совет Федерации выделил приоритетные направления работы финансовой разведки на ближайшие годы:
✔️ борьба с нецелевым использованием и хищением бюджетных средств, коррупцией, теневой экономикой;
✔️ противодействие легализации доходов, полученных преступным путем;
✔️ содействие возврату похищенных средств в государственную казну.
В связи с этим, на 2023-2025 годы, объем финансирования расходов на содержание РосФинМониторинга сокращаться не будет.
@tot115fz
✔️ борьба с нецелевым использованием и хищением бюджетных средств, коррупцией, теневой экономикой;
✔️ противодействие легализации доходов, полученных преступным путем;
✔️ содействие возврату похищенных средств в государственную казну.
В связи с этим, на 2023-2025 годы, объем финансирования расходов на содержание РосФинМониторинга сокращаться не будет.
@tot115fz