К чему стоит готовиться при прохождении KYC-проверки и что это такое?
#Жадра_Абдуллина, Партнер и Глава комплаенс подразделения Movchan's Group
KYC, или «Знай своего клиента» (Know Your Customer), представляет собой важный процесс в финансовой индустрии и смежных секторах, таких как банковское дело, финтех и криптовалюты.
Главная цель KYC — это обеспечение безопасности финансового сектора и соблюдение законодательства, предотвращение мошенничества, отмывания денег и финансирования терроризма.
Основные компоненты KYC-проверки, с которыми сталкиваются клиенты:
1. Идентификация клиента при установлении деловых отношений: сбор информации о личности клиента, включая полное имя, дату рождения, адрес проживания, гражданство, источник происхождения средств и капитала (например, паспорт или ID).
2. Обновление данных после установления деловых отношений: регулярное обновление информации о клиенте, чтобы обеспечить актуальность KYC-данных.
Когда Вы сталкиваетесь с KYC-процедурой, Вам требуется представить определенные документы для подтверждения Вашей личности, адреса проживания, источника происхождения средств и источника происхождения капитала.
Обычно требуется следующее:
Паспорт: копия Вашего действующего паспорта. Иногда финансовые институты просят представить нотариально заверенную копию паспорта. Срок действия такой заверенной копии чаще всего ограничивается тремя месяцами с момента заверения.
Подтверждение адреса: коммунальный счет, банковская выписка или другой официальный (выданный государственным органом Вашей страны) документ, подтверждающий Ваш адрес проживания. Срок действия такого документа также не должен превышать 3-х месяцев с момента выдачи.
Подтверждение источника происхождения денег: документы, подтверждающие, что средства, которые Вы планируете направить в финансовый институт, получены законным путем. В зависимости от источника происхождения денег есть разные требования к документам. Например, Вы планируете продать недвижимость и в дальнейшем инвестировать средства, полученные от продажи через финансовый институт (брокер, банк, фонд и др.). В этом случае финансовый институт обязательно запросит подтверждение сделки, то есть договор купли-продажи и выписку из банка, свидетельствующую о зачислении средств по договору купли-продажи.
Если источником происхождения средств является доход, полученный от предпринимательской деятельности или работы по найму, то обычно достаточно представить налоговые декларации, принятые налоговым органом, которые обосновывают указанный доход, или справку от работодателя, подтверждающую факт работы, размер заработной платы.
Дополнительные документы: в зависимости от Вашей конкретной ситуации или требований финансового института, могут понадобиться дополнительные документы.
Не забудьте, что точные требования могут различаться в зависимости от финансового института, целей транзакции, поэтому всегда лучше уточнить с финансовым институтом KYC, какие конкретно документы и информация должны быть представлены ему. Помните, KYC — это важный шаг для обеспечения Вашей безопасности и соблюдения законодательства.
👉 Пообщаться с нами, не переживая за свои персональные данные, Вы можете, заполнив форму на сайте https://movchans.com, либо в комментариях под данным постом, а также в чате нашего канала.
#KYC #AML
#Жадра_Абдуллина, Партнер и Глава комплаенс подразделения Movchan's Group
KYC, или «Знай своего клиента» (Know Your Customer), представляет собой важный процесс в финансовой индустрии и смежных секторах, таких как банковское дело, финтех и криптовалюты.
Главная цель KYC — это обеспечение безопасности финансового сектора и соблюдение законодательства, предотвращение мошенничества, отмывания денег и финансирования терроризма.
Основные компоненты KYC-проверки, с которыми сталкиваются клиенты:
1. Идентификация клиента при установлении деловых отношений: сбор информации о личности клиента, включая полное имя, дату рождения, адрес проживания, гражданство, источник происхождения средств и капитала (например, паспорт или ID).
2. Обновление данных после установления деловых отношений: регулярное обновление информации о клиенте, чтобы обеспечить актуальность KYC-данных.
Когда Вы сталкиваетесь с KYC-процедурой, Вам требуется представить определенные документы для подтверждения Вашей личности, адреса проживания, источника происхождения средств и источника происхождения капитала.
Обычно требуется следующее:
Паспорт: копия Вашего действующего паспорта. Иногда финансовые институты просят представить нотариально заверенную копию паспорта. Срок действия такой заверенной копии чаще всего ограничивается тремя месяцами с момента заверения.
Подтверждение адреса: коммунальный счет, банковская выписка или другой официальный (выданный государственным органом Вашей страны) документ, подтверждающий Ваш адрес проживания. Срок действия такого документа также не должен превышать 3-х месяцев с момента выдачи.
Подтверждение источника происхождения денег: документы, подтверждающие, что средства, которые Вы планируете направить в финансовый институт, получены законным путем. В зависимости от источника происхождения денег есть разные требования к документам. Например, Вы планируете продать недвижимость и в дальнейшем инвестировать средства, полученные от продажи через финансовый институт (брокер, банк, фонд и др.). В этом случае финансовый институт обязательно запросит подтверждение сделки, то есть договор купли-продажи и выписку из банка, свидетельствующую о зачислении средств по договору купли-продажи.
Если источником происхождения средств является доход, полученный от предпринимательской деятельности или работы по найму, то обычно достаточно представить налоговые декларации, принятые налоговым органом, которые обосновывают указанный доход, или справку от работодателя, подтверждающую факт работы, размер заработной платы.
Дополнительные документы: в зависимости от Вашей конкретной ситуации или требований финансового института, могут понадобиться дополнительные документы.
Не забудьте, что точные требования могут различаться в зависимости от финансового института, целей транзакции, поэтому всегда лучше уточнить с финансовым институтом KYC, какие конкретно документы и информация должны быть представлены ему. Помните, KYC — это важный шаг для обеспечения Вашей безопасности и соблюдения законодательства.
👉 Пообщаться с нами, не переживая за свои персональные данные, Вы можете, заполнив форму на сайте https://movchans.com, либо в комментариях под данным постом, а также в чате нашего канала.
#KYC #AML
