Почему в инвестициях важно следовать своей стратегии?
Очень часто инвесторы в процессе своего пути начинают метаться в разные стороны, пытаются ухватить кусочек тут, кусочек там, и таким образом нарушают свою же, изначально выбранную и хорошо проработанную стратегию. Как правило, это не ведет к повышению доходности на дистанции, а вводит инвестора в круговорот неверных действий.
Как аналогию инвестиции можно сравнить с приготовлением супа. Если следовать своей стратегии-рецепту, вы почти гарантированно на выходе получите предсказуемое блюдо. Да, почти наверняка это будет скучный процесс, но результат по большей части будет замечательным. Если же в процессе приготовления супа вы захотите добавить в него ванили (потому что сейчас ваниль
в тренде), а потом, например, чеснок (потому что любимый блогер посоветовал), и заправите все это в итоге зажаркой из лимона (которая может подойти только к очень редкому блюду), то на выходе чаще всего не получится ничего дельного.
И вот, как я уже сказал, на вопрос
"Как правильно приготовить инвестиционное блюдо с ожидаемым сроком достижения финансовой цели?" и должна ответить стратегия.
Кто смотрит мой ютюб канал, знают, что моя стратегия достаточно проста. Я формирую
долгосрочный инвестиционный портфель, состоящий из:
- 30% высокодивидендные акции,
- 45% быстрорастущие дивидендные акции,
- 5% высокорисковые дивидендные акции,
- 20% чистые ростовые активы.
Покупки я совершаю ежемесячно, несмотря на состояние рынка, со смещением к наиболее недооцененным акциям в портфеле.
Да, я намеренно избегаю акции-однодневки, которые растут и падают в стоимости по 50% за день, а если вхожу где-то в спекулятивную бумагу, то только проведя анализ финансовых потоков компании и имея определенную уверенность в ее устойчивости на рынке.
Все это мне позволяет избегать сложных решений в инвестициях и следовать к моей финансовой цели уверенными шагами.
Instagram: https://www.instagram.com/sergey.the.investor/
#сергейновичкам
Очень часто инвесторы в процессе своего пути начинают метаться в разные стороны, пытаются ухватить кусочек тут, кусочек там, и таким образом нарушают свою же, изначально выбранную и хорошо проработанную стратегию. Как правило, это не ведет к повышению доходности на дистанции, а вводит инвестора в круговорот неверных действий.
Как аналогию инвестиции можно сравнить с приготовлением супа. Если следовать своей стратегии-рецепту, вы почти гарантированно на выходе получите предсказуемое блюдо. Да, почти наверняка это будет скучный процесс, но результат по большей части будет замечательным. Если же в процессе приготовления супа вы захотите добавить в него ванили (потому что сейчас ваниль
в тренде), а потом, например, чеснок (потому что любимый блогер посоветовал), и заправите все это в итоге зажаркой из лимона (которая может подойти только к очень редкому блюду), то на выходе чаще всего не получится ничего дельного.
И вот, как я уже сказал, на вопрос
"Как правильно приготовить инвестиционное блюдо с ожидаемым сроком достижения финансовой цели?" и должна ответить стратегия.
Кто смотрит мой ютюб канал, знают, что моя стратегия достаточно проста. Я формирую
долгосрочный инвестиционный портфель, состоящий из:
- 30% высокодивидендные акции,
- 45% быстрорастущие дивидендные акции,
- 5% высокорисковые дивидендные акции,
- 20% чистые ростовые активы.
Покупки я совершаю ежемесячно, несмотря на состояние рынка, со смещением к наиболее недооцененным акциям в портфеле.
Да, я намеренно избегаю акции-однодневки, которые растут и падают в стоимости по 50% за день, а если вхожу где-то в спекулятивную бумагу, то только проведя анализ финансовых потоков компании и имея определенную уверенность в ее устойчивости на рынке.
Все это мне позволяет избегать сложных решений в инвестициях и следовать к моей финансовой цели уверенными шагами.
Instagram: https://www.instagram.com/sergey.the.investor/
#сергейновичкам
Qualcomm (#QCOM) заявила, что будет готова инвестировать в ARM Holdings если запланированное Nvidia (#NVDA) приобретение производителя микросхем, принадлежащего Softbank, за $40 млрд не сможет быть завершено из-за антимонопольного законодательства.
Компания Qualcomm была бы заинтересована в инвестировании вместе с консорциумом других компаний, если бы Softbank вывел на биржу свое подразделение ARM, сообщает The Telegraph, ссылаясь на интервью с будущим генеральным директором Qualcomm Кристиано Амоном.
Амон сообщил газете что, если ARM станет публичной компанией, Qualcomm и другие компании, являющиеся клиентами ARM, вероятно, будут заинтересованы в инвестировании.
В феврале сообщалось, что Qualcomm заявила регулирующим органам по всему миру, что выступает против покупки ARM компанией Nvidia.
Bloomberg также сообщил, что Google (#GOOGL) и Microsoft (#MSFT) входят в число компаний, которые также жалуются антимонопольным органам на сделку.
#новость
Компания Qualcomm была бы заинтересована в инвестировании вместе с консорциумом других компаний, если бы Softbank вывел на биржу свое подразделение ARM, сообщает The Telegraph, ссылаясь на интервью с будущим генеральным директором Qualcomm Кристиано Амоном.
Амон сообщил газете что, если ARM станет публичной компанией, Qualcomm и другие компании, являющиеся клиентами ARM, вероятно, будут заинтересованы в инвестировании.
В феврале сообщалось, что Qualcomm заявила регулирующим органам по всему миру, что выступает против покупки ARM компанией Nvidia.
Bloomberg также сообщил, что Google (#GOOGL) и Microsoft (#MSFT) входят в число компаний, которые также жалуются антимонопольным органам на сделку.
#новость
Ребалансирую REIT часть своего портфеля. Что-то продаю сейчас, что-то продам в ближайшее время
с целью увеличить размеры более качественных позиций.
Делитесь вашими мыслями в комментариях.
https://youtu.be/POUmTwfKJ54
с целью увеличить размеры более качественных позиций.
Делитесь вашими мыслями в комментариях.
https://youtu.be/POUmTwfKJ54
YouTube
ПОЧЕМУ Я ПРОДАЮ REIT АКЦИИ? Какие акции планирую покупать взамен?
ПОЧЕМУ Я ПРОДАЮ REIT АКЦИИ? Какие акции планирую покупать взамен?
⭐ Инстаграм - https://www.instagram.com/sergey.the.investor
⭐ Мой портфель, сделки и анализ - https://www.patreon.com/theinvestor
💰БРОКЕРЫ ДЛЯ РЕЗИДЕНТОВ США:
○ M1Finance (10$ в подарок)…
⭐ Инстаграм - https://www.instagram.com/sergey.the.investor
⭐ Мой портфель, сделки и анализ - https://www.patreon.com/theinvestor
💰БРОКЕРЫ ДЛЯ РЕЗИДЕНТОВ США:
○ M1Finance (10$ в подарок)…
Золотое правило инвестиций
📌 С самого начала ведения моего канала мне часто задают вопросы, связанные с инвестированием в разном возрасте.
- Когда не рано начинать?
- Когда не поздно начинать?
- С чего начать?
- Стоит ли начинать в принципе?
📌 И вот как универсальный ответ сегодня я хочу рассмотреть два диаметрально противоположных варианта:
- Как начать инвестировать в 20 лет?
- Стоит ли начинать инвестировать в 60?
📌 Я знаю, что большинство людей, занятых в теме инвестиций, утвердительно ответят на оба вопроса, но я придерживаюсь другого мнения. Как вы могли уже понять из моих самых первых постов в инстаграм, я считаю, что до того, как начать инвестировать, человек в первую очередь должен подготовить почву как для защиты, так и для роста инвестируемого капитала. И вот здесь и начинается самое интересное.
Дело в том, что в 20 лет инвестору намного важнее работать над улучшением своего дохода вне фондового рынка. Как пример я уже приводил изучение иностранного языка, но это также может быть и образование в востребованной сфере, и открытие бизнеса, и продвижение по карьерной лестнице. Т.е. любые шаги, которые за счет инвестирования времени и финансов в себя помогут увеличить доход максимально быстрым спобосом и на максимально возможную величину. На мой взгляд, именно такие инвестиции нужны молодым людям, которые в последствии, скажем, в 25 или 30 лет, смогут иметь достойный заработок как для комфортной жизни, так и для комфортного инвестирования. При этом 30-летний возраст позволяет использовать достаточно рисковые и агрессивные стратегии для потенциально большей отдачи, особенно в первые годы инвестирования.
В ситуации же, когда человек находится на пороге своей пенсии, все кардинально меняется. Чаще всего задача инвестора состоит уже в том, чтобы не потерять имеющийся капитал и либо аккуратно продолжить его наращивать, либо изымать часть капитала с возможностью растянуть данный процесс на максимально возможное количество лет. Причем в идеале до конца жизни.
📌 И вот как этого добиться? На самом деле есть золотое правило безопасного инвестирования, которое во главу угла ставит возраст инвестора.
И это правило гласит, что процент акций в портфеле должен выглядеть так: 110 минус возраст инвестора. Оставшаяся же часть в процентах должна быть выделена под источники фиксированного дохода.
📌 На наших примерах это будет выглядеть так:
- для 20-летнего инвестора: 110 - 20 = 90% портфеля должно быть в акциях и 10%, соответственно, в облигациях;
- для 60-летнего инвестора: 110 - 60 = 50% портфеля должно быть в акциях и 50% в облигациях.
📌 В результате, такой универсальный подход подразумевает большой риск в молодом возрасте (предоставляя бОльшую возможность заработать, а в случае краха - начать все заново) и относительно низкий риск по портфелю в предпенсионном возрасте.
✅ Сам я в целом соглашаюсь с таким правилом, но вместе с возрастом инвестора считаю необходимым учитывать еще и целевой горизонт инвестирования. Если вам интересно, то я обязательно расскажу эту стратегию в одном из следующих постов. А пока поделитесь своими мыслями по данной стратегии в комментариях.
#сергейновичкам
📌 С самого начала ведения моего канала мне часто задают вопросы, связанные с инвестированием в разном возрасте.
- Когда не рано начинать?
- Когда не поздно начинать?
- С чего начать?
- Стоит ли начинать в принципе?
📌 И вот как универсальный ответ сегодня я хочу рассмотреть два диаметрально противоположных варианта:
- Как начать инвестировать в 20 лет?
- Стоит ли начинать инвестировать в 60?
📌 Я знаю, что большинство людей, занятых в теме инвестиций, утвердительно ответят на оба вопроса, но я придерживаюсь другого мнения. Как вы могли уже понять из моих самых первых постов в инстаграм, я считаю, что до того, как начать инвестировать, человек в первую очередь должен подготовить почву как для защиты, так и для роста инвестируемого капитала. И вот здесь и начинается самое интересное.
Дело в том, что в 20 лет инвестору намного важнее работать над улучшением своего дохода вне фондового рынка. Как пример я уже приводил изучение иностранного языка, но это также может быть и образование в востребованной сфере, и открытие бизнеса, и продвижение по карьерной лестнице. Т.е. любые шаги, которые за счет инвестирования времени и финансов в себя помогут увеличить доход максимально быстрым спобосом и на максимально возможную величину. На мой взгляд, именно такие инвестиции нужны молодым людям, которые в последствии, скажем, в 25 или 30 лет, смогут иметь достойный заработок как для комфортной жизни, так и для комфортного инвестирования. При этом 30-летний возраст позволяет использовать достаточно рисковые и агрессивные стратегии для потенциально большей отдачи, особенно в первые годы инвестирования.
В ситуации же, когда человек находится на пороге своей пенсии, все кардинально меняется. Чаще всего задача инвестора состоит уже в том, чтобы не потерять имеющийся капитал и либо аккуратно продолжить его наращивать, либо изымать часть капитала с возможностью растянуть данный процесс на максимально возможное количество лет. Причем в идеале до конца жизни.
📌 И вот как этого добиться? На самом деле есть золотое правило безопасного инвестирования, которое во главу угла ставит возраст инвестора.
И это правило гласит, что процент акций в портфеле должен выглядеть так: 110 минус возраст инвестора. Оставшаяся же часть в процентах должна быть выделена под источники фиксированного дохода.
📌 На наших примерах это будет выглядеть так:
- для 20-летнего инвестора: 110 - 20 = 90% портфеля должно быть в акциях и 10%, соответственно, в облигациях;
- для 60-летнего инвестора: 110 - 60 = 50% портфеля должно быть в акциях и 50% в облигациях.
📌 В результате, такой универсальный подход подразумевает большой риск в молодом возрасте (предоставляя бОльшую возможность заработать, а в случае краха - начать все заново) и относительно низкий риск по портфелю в предпенсионном возрасте.
✅ Сам я в целом соглашаюсь с таким правилом, но вместе с возрастом инвестора считаю необходимым учитывать еще и целевой горизонт инвестирования. Если вам интересно, то я обязательно расскажу эту стратегию в одном из следующих постов. А пока поделитесь своими мыслями по данной стратегии в комментариях.
#сергейновичкам
Baidu (#BIDU) сотрудничает с брендом электромобилей BAIC Group ARCFOX, чтобы совместно выпустить Apollo Moon, роботакси нового поколения, серийное производство которых будет производиться по цене $74.000 за единицу.
Партнерство ускорит коммерциализацию полностью автономных услуг по вызову водителя, поскольку автомобили без водителя будут производиться по сниженной цене.
Парк из 1000 автономных электромобилей Apollo Moon будет построен в течение следующих трех лет.
Предполагаемый рабочий цикл Apollo Moon составляет более пяти лет.
Apollo Moon будет оснащен омни-датчиками и функциями резервирования вычислительных блоков, а также точным детектором отказов и деградируемыми алгоритмами обработки, а также будет поддерживаться служба удаленного вождения 5G и V2X.
#новость
Партнерство ускорит коммерциализацию полностью автономных услуг по вызову водителя, поскольку автомобили без водителя будут производиться по сниженной цене.
Парк из 1000 автономных электромобилей Apollo Moon будет построен в течение следующих трех лет.
Предполагаемый рабочий цикл Apollo Moon составляет более пяти лет.
Apollo Moon будет оснащен омни-датчиками и функциями резервирования вычислительных блоков, а также точным детектором отказов и деградируемыми алгоритмами обработки, а также будет поддерживаться служба удаленного вождения 5G и V2X.
#новость
Отчеты за четверг:
Jabil (#JBE)
Прибыль на акцию $1.30, при прогнозе $1.04.
Выручка $7.2 млрд, при прогнозе $6.95 млрд, +13.7% Y/Y.
Kroger (#KR)
Прибыль на акцию $1.19, при прогнозе $0.99.
Выручка $41.3 млрд, при прогнозе $39.87 млрд, -0.6% Y/Y.
Smith & Wesson Brands (#SWBI)
Прибыль на акцию $1.71, при прогнозе $1.08.
Выручка $322.95 млн, при прогнозе $259.8 млн, +67.3% Y/Y.
Commercial Metals (#CMC)
Прибыль на акцию $1.04, при прогнозе $0.84.
Выручка $1.84 млрд, при прогнозе $1.74 млрд, +37.3% Y/Y.
Adobe (#ADBE)
Прибыль на акцию $3.03, при прогнозе $2.82.
Выручка $3.84 млрд, при прогнозе $3.73 млрд, +22.7% Y/Y.
#отчет
Jabil (#JBE)
Прибыль на акцию $1.30, при прогнозе $1.04.
Выручка $7.2 млрд, при прогнозе $6.95 млрд, +13.7% Y/Y.
Kroger (#KR)
Прибыль на акцию $1.19, при прогнозе $0.99.
Выручка $41.3 млрд, при прогнозе $39.87 млрд, -0.6% Y/Y.
Smith & Wesson Brands (#SWBI)
Прибыль на акцию $1.71, при прогнозе $1.08.
Выручка $322.95 млн, при прогнозе $259.8 млн, +67.3% Y/Y.
Commercial Metals (#CMC)
Прибыль на акцию $1.04, при прогнозе $0.84.
Выручка $1.84 млрд, при прогнозе $1.74 млрд, +37.3% Y/Y.
Adobe (#ADBE)
Прибыль на акцию $3.03, при прогнозе $2.82.
Выручка $3.84 млрд, при прогнозе $3.73 млрд, +22.7% Y/Y.
#отчет
Компании повысившие дивиденды на прошедшей неделе:
Innovative Industrial Properties, Inc. (#IIPR)
Повышение на 6.06% с $1.32 до $1.40.
Investar Holding Corp. (#ISTR)
Повышение на 14.29% с $0.07 до $0.08.
MGM Growth Properties LLC (#MGP)
Повышение на 4.04% с $0.495 до $0.515.
#дивиденды
Innovative Industrial Properties, Inc. (#IIPR)
Повышение на 6.06% с $1.32 до $1.40.
Investar Holding Corp. (#ISTR)
Повышение на 14.29% с $0.07 до $0.08.
MGM Growth Properties LLC (#MGP)
Повышение на 4.04% с $0.495 до $0.515.
#дивиденды
Новое видео на канале. Ошибки инвесторов, которые прямо или косвенно влияют на их доходность. Делитесь в комментариях вашими мыслями и ошибками из своего опыта!
https://www.youtube.com/watch?v=qLBfe6fgyWE
https://www.youtube.com/watch?v=qLBfe6fgyWE
YouTube
ИНВЕСТИЦИИ ДЛЯ ЧАЙНИКОВ. 5 ошибок начинающих инвесторов.
ИНВЕСТИЦИИ ДЛЯ ЧАЙНИКОВ. 5 ошибок начинающих инвесторов.
⭐ Мой портфель, сделки и анализ:
https://www.patreon.com/theinvestor
⭐ Мой инстаграм, сторис каждый день:
https://www.instagram.com/sergey.the.investor/
💰БРОКЕРЫ ДЛЯ РЕЗИДЕНТОВ США:
○ M1Finance…
⭐ Мой портфель, сделки и анализ:
https://www.patreon.com/theinvestor
⭐ Мой инстаграм, сторис каждый день:
https://www.instagram.com/sergey.the.investor/
💰БРОКЕРЫ ДЛЯ РЕЗИДЕНТОВ США:
○ M1Finance…
Intel (#INTC) реструктурирует свою группу Data Platform Group в два новых подразделения: подразделение Datacenter and AI и Network and Edge Group.
Компания также создает два новых подразделения: Software and Advanced Technology Group и Accelerated Computing Systems and Graphics Group.
Навин Шеной, занимавший должность генерального директора Data Platform Group, будет помогать в процессе перехода, прежде чем покинуть компанию 6 июля.
Директор по персоналу Сандра Ривера переходит на должность EVP и генерального директора группы ЦОД и ИИ.
Ник Маккеон возглавит Network and Edge Group.
Бывший технический директор VMware Грег Лавендер присоединился к Intel в качестве технического директора и будет генеральным менеджером новой группы Software and Advanced Technology Group.
Раджа Кодури, ранее курировавший подразделение Intel по архитектуре, графике и программному обеспечению, теперь возглавит группу ускоренных вычислительных систем и графики.
#новость
Компания также создает два новых подразделения: Software and Advanced Technology Group и Accelerated Computing Systems and Graphics Group.
Навин Шеной, занимавший должность генерального директора Data Platform Group, будет помогать в процессе перехода, прежде чем покинуть компанию 6 июля.
Директор по персоналу Сандра Ривера переходит на должность EVP и генерального директора группы ЦОД и ИИ.
Ник Маккеон возглавит Network and Edge Group.
Бывший технический директор VMware Грег Лавендер присоединился к Intel в качестве технического директора и будет генеральным менеджером новой группы Software and Advanced Technology Group.
Раджа Кодури, ранее курировавший подразделение Intel по архитектуре, графике и программному обеспечению, теперь возглавит группу ускоренных вычислительных систем и графики.
#новость
Отчеты за среду:
Winnebago (#WGO)
Прибыль на акцию $2.16, при прогнозе $1.77.
Выручка $960.74 млн, при прогнозе $837 млн, +138.7% Y/Y.
IHS Markit (#INFO)
Прибыль на акцию $0.81, при прогнозе $0.80.
Выручка $1.18 млрд, при прогнозе $1.14 млрд, +14.6% Y/Y.
Patterson (#PDCO)
Прибыль на акцию $0.38, при прогнозе $0.52.
Выручка $1.56 млрд, при прогнозе $1.52 млрд, +20.9% Y/Y.
KB Home (#KBH)
Прибыль на акцию $1.50, при прогнозе $1.32.
Выручка $1.44 млрд, при прогнозе $1.48 млрд, +57.6% Y/Y.
H.B. Fuller (#FUL)
Прибыль на акцию $0.94, при прогнозе $0.92.
Выручка $827.87 млн, при прогнозе $764 млн, +22.7% Y/Y.
Steelcase (#SCS)
Прибыль на акцию -$0.24, при прогнозе -$0.30.
Выручка $556.6 млн, +15.3% Y/Y.
#отчет
Winnebago (#WGO)
Прибыль на акцию $2.16, при прогнозе $1.77.
Выручка $960.74 млн, при прогнозе $837 млн, +138.7% Y/Y.
IHS Markit (#INFO)
Прибыль на акцию $0.81, при прогнозе $0.80.
Выручка $1.18 млрд, при прогнозе $1.14 млрд, +14.6% Y/Y.
Patterson (#PDCO)
Прибыль на акцию $0.38, при прогнозе $0.52.
Выручка $1.56 млрд, при прогнозе $1.52 млрд, +20.9% Y/Y.
KB Home (#KBH)
Прибыль на акцию $1.50, при прогнозе $1.32.
Выручка $1.44 млрд, при прогнозе $1.48 млрд, +57.6% Y/Y.
H.B. Fuller (#FUL)
Прибыль на акцию $0.94, при прогнозе $0.92.
Выручка $827.87 млн, при прогнозе $764 млн, +22.7% Y/Y.
Steelcase (#SCS)
Прибыль на акцию -$0.24, при прогнозе -$0.30.
Выручка $556.6 млн, +15.3% Y/Y.
#отчет
Вы уже знаете, как анализировать компании!
Хотите я вам это докажу всего лишь за несколько постов на простых примерах из жизни?
Итак, сегодня давайте рассмотрим такой вопрос, как долги компании. Очень часто я слышу мнение, что если у компании большие долги, которые еще и растут от года к году, то и покупать ее акции к себе в портфель не имеет никакого смысла: большие риски, нет возможностей для роста и в целом тупиковый путь. Это, конечно, несет в себе некоторую рациональную мысль, но давайте разбираться на примере.
Скажем, вы приехали покорять Москву с 1млн.руб. в кармане. Нашли далекого родственника, который готов вас приютить, погуляли по Арбату, и в качестве первой работы решили выбрать Яндекс.Такси. Посидев над расчетами, вы определили для себя два таких варианта (упрощенно):
📌 Вариант А:
- Одна новая Лада, за наличные
- Долги отсутствуют
- Выручка 60тыс.руб. в месяц
- Платежи по кредитам 0тыс.руб. в месяц
- Итоговый доход 60тыс.руб. в месяц
📌 Вариант Б:
- Две новые Лада, в кредит (одну себе, вторую сдавать в работу)
- Долги составляют 60% от стоимости обоих авто
- Выручка 85тыс.руб. в месяц
- Платежи по кредитам 20тыс.руб. в месяц
- Итоговый доход 65тыс.руб. в месяц
А теперь скажите честно, какой итоговый вариант вы бы выбрали для работы? А какой для инвестирования и почему? Обязательно напишите свои мысли в комментариях.
📌 Сам бы я выбрал Вариант Б и для себя, и для инвестирования. И вот, почему. Дело в том, что хоть в этом варианте и есть достаточно большой долг по кредиту, он, тем не менее, неплохо покрыт выручкой, которая превышает ежемесячные выплаты практически в 4 раза. Это делает подобный кредит относительно безопасным для работы компании.
Далее итоговый доход. То минимальное расхождение в доходе, которое мы видим между Вариантом А и Вариантом Б, на самом деле за годы работы позволит намного быстрее масштабировать свой бизнес именно Варианту Б. Так как именно в этом варианте владелец раньше сможет купить третий автомобиль, потом значительно раньше четвертый и так далее. Это сделает такой бизнес намного более эффективным на длительном временном интервале.
📌 Что я хочу сказать этим примером? Долги у компаний - это хорошо, когда вы видите, что бизнес продолжает масштабироваться. Более того, считается, что компания управляется более эффективно, если она использует большое количество заемных средств, которые, однако, хорошо покрыты выручкой.
✅ Потому не надо бояться долгов, а в определенных ситуациях долгам надо радоваться.
#сергейновичкам
Хотите я вам это докажу всего лишь за несколько постов на простых примерах из жизни?
Итак, сегодня давайте рассмотрим такой вопрос, как долги компании. Очень часто я слышу мнение, что если у компании большие долги, которые еще и растут от года к году, то и покупать ее акции к себе в портфель не имеет никакого смысла: большие риски, нет возможностей для роста и в целом тупиковый путь. Это, конечно, несет в себе некоторую рациональную мысль, но давайте разбираться на примере.
Скажем, вы приехали покорять Москву с 1млн.руб. в кармане. Нашли далекого родственника, который готов вас приютить, погуляли по Арбату, и в качестве первой работы решили выбрать Яндекс.Такси. Посидев над расчетами, вы определили для себя два таких варианта (упрощенно):
📌 Вариант А:
- Одна новая Лада, за наличные
- Долги отсутствуют
- Выручка 60тыс.руб. в месяц
- Платежи по кредитам 0тыс.руб. в месяц
- Итоговый доход 60тыс.руб. в месяц
📌 Вариант Б:
- Две новые Лада, в кредит (одну себе, вторую сдавать в работу)
- Долги составляют 60% от стоимости обоих авто
- Выручка 85тыс.руб. в месяц
- Платежи по кредитам 20тыс.руб. в месяц
- Итоговый доход 65тыс.руб. в месяц
А теперь скажите честно, какой итоговый вариант вы бы выбрали для работы? А какой для инвестирования и почему? Обязательно напишите свои мысли в комментариях.
📌 Сам бы я выбрал Вариант Б и для себя, и для инвестирования. И вот, почему. Дело в том, что хоть в этом варианте и есть достаточно большой долг по кредиту, он, тем не менее, неплохо покрыт выручкой, которая превышает ежемесячные выплаты практически в 4 раза. Это делает подобный кредит относительно безопасным для работы компании.
Далее итоговый доход. То минимальное расхождение в доходе, которое мы видим между Вариантом А и Вариантом Б, на самом деле за годы работы позволит намного быстрее масштабировать свой бизнес именно Варианту Б. Так как именно в этом варианте владелец раньше сможет купить третий автомобиль, потом значительно раньше четвертый и так далее. Это сделает такой бизнес намного более эффективным на длительном временном интервале.
📌 Что я хочу сказать этим примером? Долги у компаний - это хорошо, когда вы видите, что бизнес продолжает масштабироваться. Более того, считается, что компания управляется более эффективно, если она использует большое количество заемных средств, которые, однако, хорошо покрыты выручкой.
✅ Потому не надо бояться долгов, а в определенных ситуациях долгам надо радоваться.
#сергейновичкам
Отчеты за четверг:
FedEx (#FDX)
Прибыль на акцию $5.01, при прогнозе $5.
Выручка $22.6 млрд, при прогнозе $21.54 млрд, +29.9% Y/Y.
Nike (#NKE)
Прибыль на акцию $0.93, при прогнозе $0.51.
Выручка $12.34 млрд, при прогнозе $11.02 млрд, +95.6% Y/Y.
Accenture (#ACN)
Прибыль на акцию $2.40, при прогнозе $2.24.
Выручка $13.26 млрд, при прогнозе $12.81 млрд, +20.5% Y/Y.
Synnex (#SNX)
Прибыль на акцию $2.09, при прогнозе $1.93.
Выручка $5.86 млрд, при прогнозе $4.96 млрд, +31.1% Y/Y.
Darden Restaurants (#DRI)
Прибыль на акцию $2.03, при прогнозе $1.79.
Выручка $2.28 млрд, при прогнозе $2.2 млрд, +79.5% Y/Y.
Компания повышает дивиденды на 25% с $0.88 до $1.10.
Worthington (#WOR)
Прибыль на акцию $2.33, при прогнозе $1.75.
Выручка $978.32 млн, +60% Y/Y.
Methode Electronics (#MEI)
Прибыль на акцию $0.81, при прогнозе $0.71.
Выручка $301 млн, при прогнозе $280 млн, +42.9% Y/Y.
Progress Software (#PRGS)
Прибыль на акцию $0.82, при прогнозе $0.72.
Выручка $129.2 млн, при прогнозе $122 млн, +26% Y/Y.
#отчет
FedEx (#FDX)
Прибыль на акцию $5.01, при прогнозе $5.
Выручка $22.6 млрд, при прогнозе $21.54 млрд, +29.9% Y/Y.
Nike (#NKE)
Прибыль на акцию $0.93, при прогнозе $0.51.
Выручка $12.34 млрд, при прогнозе $11.02 млрд, +95.6% Y/Y.
Accenture (#ACN)
Прибыль на акцию $2.40, при прогнозе $2.24.
Выручка $13.26 млрд, при прогнозе $12.81 млрд, +20.5% Y/Y.
Synnex (#SNX)
Прибыль на акцию $2.09, при прогнозе $1.93.
Выручка $5.86 млрд, при прогнозе $4.96 млрд, +31.1% Y/Y.
Darden Restaurants (#DRI)
Прибыль на акцию $2.03, при прогнозе $1.79.
Выручка $2.28 млрд, при прогнозе $2.2 млрд, +79.5% Y/Y.
Компания повышает дивиденды на 25% с $0.88 до $1.10.
Worthington (#WOR)
Прибыль на акцию $2.33, при прогнозе $1.75.
Выручка $978.32 млн, +60% Y/Y.
Methode Electronics (#MEI)
Прибыль на акцию $0.81, при прогнозе $0.71.
Выручка $301 млн, при прогнозе $280 млн, +42.9% Y/Y.
Progress Software (#PRGS)
Прибыль на акцию $0.82, при прогнозе $0.72.
Выручка $129.2 млн, при прогнозе $122 млн, +26% Y/Y.
#отчет
HP Enterprise Services (#HPE) заключила контракт на сумму $443.8 млн с фиксированной ценой и оплатой по принципу "затраты плюс вознаграждение", с возмещением расходов на информационно-технологические возможности Стратегического командования США.
Контракт предусматривает предоставление услуг, возможностей и функций, включающих инфраструктуру информационных технологий, критически важные системы и приложения.
Работы будут выполняться на базе ВВС Оффутт, штат Небраска, и должны быть завершены 30 июня 2026 года.
#новость
Контракт предусматривает предоставление услуг, возможностей и функций, включающих инфраструктуру информационных технологий, критически важные системы и приложения.
Работы будут выполняться на базе ВВС Оффутт, штат Небраска, и должны быть завершены 30 июня 2026 года.
#новость
Компании повысившие дивиденды на прошедшей неделе:
The First Bancorp (#FNLC)
Повышение на 3.23% с $0.31 до $0.32.
FS Bancorp (#FSBW)
Повышение на 3.7% с $0.135 до $0.14.
Matson (#MATX)
Повышение на 30.43% с $0.23 до $0.30.
Kroger Company (#KR)
Повышение на 16.67% с $0.18 до $0.21.
#дивиденды
The First Bancorp (#FNLC)
Повышение на 3.23% с $0.31 до $0.32.
FS Bancorp (#FSBW)
Повышение на 3.7% с $0.135 до $0.14.
Matson (#MATX)
Повышение на 30.43% с $0.23 до $0.30.
Kroger Company (#KR)
Повышение на 16.67% с $0.18 до $0.21.
#дивиденды
Wells Fargo (#WFC) планирует удвоить дивиденды по обыкновенным акциям за 3 квартал до 20 центов на акцию с нынешних 10 центов и выкупить своих обыкновенных акций на ~$18 млрд за четырехквартальный период, начиная с 3 квартала 2021 года.
Компания ожидает, что ее буфер капитала под стресс составит 3.1%, что представляет собой процент дополнительного капитала, который компания должна иметь сверх минимальных нормативных требований к капиталу.
"Ожидаемое увеличение наших дивидендов является одним из приоритетов, и наш план предусматривает, что они будут расти по мере того, как мы будем наращивать доходную способность, с учетом будущих результатов стресс-тестов", - сказал генеральный директор Wells Fargo Чарли Шарф.
Стоит отметить, что на банк все еще распространяется ограничение ФРС по активам в результате скандала с фальшивыми счетами в 2016 году.
Акции WFC выросли на 0.8% на премаркете.
#новость
Компания ожидает, что ее буфер капитала под стресс составит 3.1%, что представляет собой процент дополнительного капитала, который компания должна иметь сверх минимальных нормативных требований к капиталу.
"Ожидаемое увеличение наших дивидендов является одним из приоритетов, и наш план предусматривает, что они будут расти по мере того, как мы будем наращивать доходную способность, с учетом будущих результатов стресс-тестов", - сказал генеральный директор Wells Fargo Чарли Шарф.
Стоит отметить, что на банк все еще распространяется ограничение ФРС по активам в результате скандала с фальшивыми счетами в 2016 году.
Акции WFC выросли на 0.8% на премаркете.
#новость
В данном видео я представляю вашему вниманию перевод видео Рэя Далио на тему пузыря на фондовом рынке. В нем известный инвестор дает определение пузыря, а также дает свою оценку происходящему на фондовом рынке.
https://youtube.com/watch?v=WAqnW1T4K40&feature=youtu.be
https://youtube.com/watch?v=WAqnW1T4K40&feature=youtu.be
YouTube
ПУЗЫРЬ НА ФОНДОВОМ РЫНКЕ? Рэй Далио дает определение пузыря на фондовом рынке.
ПУЗЫРЬ НА ФОНДОВОМ РЫНКЕ? Рэй Далио дает определение пузыря на фондовом рынке.
⭐ Канал Smarent. Pro недвижку:
https://www.youtube.com/channel/UCNajB3rUWROLopY8T1nJVtg
⭐ Мой портфель, сделки и анализ:
https://www.patreon.com/theinvestor
⭐ Мой инстаграм…
⭐ Канал Smarent. Pro недвижку:
https://www.youtube.com/channel/UCNajB3rUWROLopY8T1nJVtg
⭐ Мой портфель, сделки и анализ:
https://www.patreon.com/theinvestor
⭐ Мой инстаграм…
Отчеты за вторник и среду:
Constellation Brands (#STZ)
Прибыль на акцию $2.33, при прогнозе $2.35.
Выручка $2.03 млрд, при прогнозе $2.02 млрд, +3.6% Y/Y.
Schnitzer Steel (#SCHN)
Прибыль на акцию $2.20, при прогнозе $2.08.
Выручка $821 млн, при прогнозе $808 млн, +103.7% Y/Y.
General Mills (#GIS)
Прибыль на акцию $0.91, при прогнозе $0.85.
Выручка $4.52 млрд, при прогнозе $4.36 млрд, -10% Y/Y.
UniFirst (#UNF)
Прибыль на акцию $2.21, при прогнозе $1.83.
Выручка $464.32 млн, при прогнозе $454 млн, +4.2% Y/Y.
FactSet (#FDS)
Прибыль на акцию $2.72, при прогнозе $2.75.
Выручка $399.6 млн, при прогнозе $398 млн, +6.8% Y/Y.
Enerpac Tool (#EPAC)
Прибыль на акцию $0.28, при прогнозе $0.17.
Выручка $143.1 млн, при прогнозе $137 млн, +40.5% Y/Y.
Micron Technology (#MU)
Прибыль на акцию $1.88, при прогнозе $1.71.
Выручка $7.42 млрд, при прогнозе $7.26 млрд, +36.4% Y/Y.
#отчет
Constellation Brands (#STZ)
Прибыль на акцию $2.33, при прогнозе $2.35.
Выручка $2.03 млрд, при прогнозе $2.02 млрд, +3.6% Y/Y.
Schnitzer Steel (#SCHN)
Прибыль на акцию $2.20, при прогнозе $2.08.
Выручка $821 млн, при прогнозе $808 млн, +103.7% Y/Y.
General Mills (#GIS)
Прибыль на акцию $0.91, при прогнозе $0.85.
Выручка $4.52 млрд, при прогнозе $4.36 млрд, -10% Y/Y.
UniFirst (#UNF)
Прибыль на акцию $2.21, при прогнозе $1.83.
Выручка $464.32 млн, при прогнозе $454 млн, +4.2% Y/Y.
FactSet (#FDS)
Прибыль на акцию $2.72, при прогнозе $2.75.
Выручка $399.6 млн, при прогнозе $398 млн, +6.8% Y/Y.
Enerpac Tool (#EPAC)
Прибыль на акцию $0.28, при прогнозе $0.17.
Выручка $143.1 млн, при прогнозе $137 млн, +40.5% Y/Y.
Micron Technology (#MU)
Прибыль на акцию $1.88, при прогнозе $1.71.
Выручка $7.42 млрд, при прогнозе $7.26 млрд, +36.4% Y/Y.
#отчет
Лучшие сайты для инвесторов!
Давайте соберем подборку полезных сайтов для инвестора? Ниже те ресурсы которыми я пользуюсь чаще всего. От вас же в комментариях жду ваши любимые ресурсы.
📌 www.seekingalpha.com - мой ресурс номер один. Идеально подходит как для фундаментального анализа компаний, так и для новостной ленты. Из удобного: на сайте можно создать свое портфолио и указать все те акции, которыми вы владеете. Это позволит в дальнейшем читать всю информацию, связанную с этими компаниям: отчеты, новости, обзоры, а также отслеживать фундаментальные изменения активов в портфолио.
📌 www.tradingview.com - второй мой самый популярный ресурс, который позволяет смотреть на изменения котировок и проводить технический анализ движения цены. Здесь же можно увидеть даты дивидендных отсечек, а также даты периодических отчетов компаний. Из удобств: можно вести список интересующих компаний и расставлять так называемые алерты о движении цены в ту или иную сторону.
📌 www.gurufocus.com - не так часто обращаюсь за помощью к этим ребятам, но знаю, что многие инвесторы очень любят этот ресурс. Помогает провести быстрый фундаментальный анализ компании, оставаясь на одной странице. За счет цветового разграничения показателей понять, какие мультипликаторы находятся в плохой зоне, а какие - в хорошей, могут даже новички на фондовом рынке. Рекомендую.
📌 www.simplysafedividends.com - это просто кладезь полезностей для дивидендного инвестора. На мой взгляд, это абсолютно лучшая система с уникальными критериями отбора дивидендных акций. Кроме того, на сайте в очень удобном виде показан финансовый прогноз компании, а каждая дивидендная акция имеет свой уникальный рейтинг безопасности дивидендов.
📌 www.finviz.com - конечно же finviz! Один из самых доступных сайтов по отбору акций на основе задаваемых параметров, или же, если говорить на профессиональном сленге, просто скринер. Есть огромное количество мультипликаторов на выбор, при этом все достаточно интуитивно понятно и просто. Как бонус - на сайте имеется хорошо всем известная карта S&P500 где отображается производительность как отдельных акций, так и секторов.
📌 www.simplywall.st - многими любимый simply wall street. Содержит в себе достаточно удобный скринер вместе с рекомендательными оценками в интуитивно понятном виде по каждому активу. Знаю, что многие инвесторы-любители выбирают simplywall.st для ведения своего портфолио из-за удобства предоставляемой информации.
📌 www.secform4.com - один из немногих бесплатных сайтов, где можно посмотреть сделки инсайдеров по выбранным акциям. Пользуюсь сам и советую сохранить в закладки и вам. Сайт совсем простой по дизайну, но ничего другого там и не нужно. Только голая информация.
📌 www.tipranks.com - тоже отличный ресурс, который показывает потенциальную справедливую цену акции на основе анализа аналитиков. Безусловно, представленная цена не должна восприниматься на веру, но вот как дополнительный источник информации для принятия инвестиционного решения ресурс вполне подходит.
📌 www.portfoliovisualizer.com - этот ресурс уже из другого теста, но также очень полезный. Этот сайт позволяет оценить свое портфолио на исторических данных, а также сравнить его с доходностью основных индексов или любого другого портфолио. Однако всегда надо помнить, что историческая доходность не гарантирует какую-либо доходность в будущем, потому оценка хоть и полезная, но принимать ее надо с осторожностью.
📌 www.reddit.com - не мог не включить столь знаменитый сайт в эту выборку. На самом деле кроме большого обсуждения акций-однодневок, здесь бывают очень полезные обсуждения и даже целые блоги на тему ранней пенсии, построенной как на дивидендной стратегии, так и на правиле 4%. Не буду лукавить, но я сам периодически почитываю подобные посты и мысленно примеряю на себя выход на дивидендную пенсию через 8 лет.
✅ Вот такой топ-10 сайтов на инвестиционную тематику у меня получился. Конечно, это далеко не полный список, но действительно важные сервисы я затронул.
#сергейновичкам
Давайте соберем подборку полезных сайтов для инвестора? Ниже те ресурсы которыми я пользуюсь чаще всего. От вас же в комментариях жду ваши любимые ресурсы.
📌 www.seekingalpha.com - мой ресурс номер один. Идеально подходит как для фундаментального анализа компаний, так и для новостной ленты. Из удобного: на сайте можно создать свое портфолио и указать все те акции, которыми вы владеете. Это позволит в дальнейшем читать всю информацию, связанную с этими компаниям: отчеты, новости, обзоры, а также отслеживать фундаментальные изменения активов в портфолио.
📌 www.tradingview.com - второй мой самый популярный ресурс, который позволяет смотреть на изменения котировок и проводить технический анализ движения цены. Здесь же можно увидеть даты дивидендных отсечек, а также даты периодических отчетов компаний. Из удобств: можно вести список интересующих компаний и расставлять так называемые алерты о движении цены в ту или иную сторону.
📌 www.gurufocus.com - не так часто обращаюсь за помощью к этим ребятам, но знаю, что многие инвесторы очень любят этот ресурс. Помогает провести быстрый фундаментальный анализ компании, оставаясь на одной странице. За счет цветового разграничения показателей понять, какие мультипликаторы находятся в плохой зоне, а какие - в хорошей, могут даже новички на фондовом рынке. Рекомендую.
📌 www.simplysafedividends.com - это просто кладезь полезностей для дивидендного инвестора. На мой взгляд, это абсолютно лучшая система с уникальными критериями отбора дивидендных акций. Кроме того, на сайте в очень удобном виде показан финансовый прогноз компании, а каждая дивидендная акция имеет свой уникальный рейтинг безопасности дивидендов.
📌 www.finviz.com - конечно же finviz! Один из самых доступных сайтов по отбору акций на основе задаваемых параметров, или же, если говорить на профессиональном сленге, просто скринер. Есть огромное количество мультипликаторов на выбор, при этом все достаточно интуитивно понятно и просто. Как бонус - на сайте имеется хорошо всем известная карта S&P500 где отображается производительность как отдельных акций, так и секторов.
📌 www.simplywall.st - многими любимый simply wall street. Содержит в себе достаточно удобный скринер вместе с рекомендательными оценками в интуитивно понятном виде по каждому активу. Знаю, что многие инвесторы-любители выбирают simplywall.st для ведения своего портфолио из-за удобства предоставляемой информации.
📌 www.secform4.com - один из немногих бесплатных сайтов, где можно посмотреть сделки инсайдеров по выбранным акциям. Пользуюсь сам и советую сохранить в закладки и вам. Сайт совсем простой по дизайну, но ничего другого там и не нужно. Только голая информация.
📌 www.tipranks.com - тоже отличный ресурс, который показывает потенциальную справедливую цену акции на основе анализа аналитиков. Безусловно, представленная цена не должна восприниматься на веру, но вот как дополнительный источник информации для принятия инвестиционного решения ресурс вполне подходит.
📌 www.portfoliovisualizer.com - этот ресурс уже из другого теста, но также очень полезный. Этот сайт позволяет оценить свое портфолио на исторических данных, а также сравнить его с доходностью основных индексов или любого другого портфолио. Однако всегда надо помнить, что историческая доходность не гарантирует какую-либо доходность в будущем, потому оценка хоть и полезная, но принимать ее надо с осторожностью.
📌 www.reddit.com - не мог не включить столь знаменитый сайт в эту выборку. На самом деле кроме большого обсуждения акций-однодневок, здесь бывают очень полезные обсуждения и даже целые блоги на тему ранней пенсии, построенной как на дивидендной стратегии, так и на правиле 4%. Не буду лукавить, но я сам периодически почитываю подобные посты и мысленно примеряю на себя выход на дивидендную пенсию через 8 лет.
✅ Вот такой топ-10 сайтов на инвестиционную тематику у меня получился. Конечно, это далеко не полный список, но действительно важные сервисы я затронул.
#сергейновичкам
Отчеты за четверг:
Walgreens Boots (#WBA)
Прибыль на акцию $1.38, при прогнозе $1.15.
Выручка $34.03 млрд, при прогнозе $33.47 млрд, +12.1% Y/Y.
Acuity Brands (#AYI)
Прибыль на акцию $2.77, при прогнозе $2.28.
Выручка $899.7 млн, при прогнозе $840.9 млн, +16.9% Y/Y.
McCormick (#MKC)
Прибыль на акцию $0.69, при прогнозе $0.62.
Выручка $1.56 млрд, при прогнозе $1.47 млрд, +11.4% Y/Y.
Lindsay (#LNN)
Прибыль на акцию $1.61, при прогнозе $1.30.
Выручка $161.9 млн, при прогнозе $146.43 млн, +31.5% Y/Y.
Simply Good Foods (#SMPL)
Прибыль на акцию $0.43, при прогнозе $0.28.
Выручка $284 млн, при прогнозе $245 млн, +32% Y/Y.
#отчет
Walgreens Boots (#WBA)
Прибыль на акцию $1.38, при прогнозе $1.15.
Выручка $34.03 млрд, при прогнозе $33.47 млрд, +12.1% Y/Y.
Acuity Brands (#AYI)
Прибыль на акцию $2.77, при прогнозе $2.28.
Выручка $899.7 млн, при прогнозе $840.9 млн, +16.9% Y/Y.
McCormick (#MKC)
Прибыль на акцию $0.69, при прогнозе $0.62.
Выручка $1.56 млрд, при прогнозе $1.47 млрд, +11.4% Y/Y.
Lindsay (#LNN)
Прибыль на акцию $1.61, при прогнозе $1.30.
Выручка $161.9 млн, при прогнозе $146.43 млн, +31.5% Y/Y.
Simply Good Foods (#SMPL)
Прибыль на акцию $0.43, при прогнозе $0.28.
Выручка $284 млн, при прогнозе $245 млн, +32% Y/Y.
#отчет