Револют напомнил клиентам с гражданством РФ, что деньги из Российских банков под санкциями ни в каком виде недопустимы.

Последнее пополнение было из БЦК в мае, поэтому есть подозрение, что триггером стало посещение РФ на неделю.

upd: Письма пришли в том числе тем, кто не посещает РФ, но бывали карточные пополнения из Казахстана и Кыргызстана. От резиденции не зависит - Италия, Германия.

upd2 (комментарий подписчика): Члену семьи сегодня тоже пришло письмо, хотя никаких посещений России за последние полгода не было. Единственное, что могло стригеррить - официальная зарплата от компании из ОАЭ с Российскими корнями.

На Reddit первое упоминание такого письма было 2 дня назад, там у человека компания в UK, которая получает деньги из Казахстана.

БУДЬТЕ БДИТЕЛЬНЫ.

Revolut: несколько мыслей:

Я внимательно почитал письмо Revolut и там явно написано "funds from designated institutions in Russia". В современном мире так не принято уже писать, клиент банка должен иметь возможность понять смысл без переводчика.

Тем не менее, можно предположить, что речь идёт о кредитных и финансовых учреждениях в России, которые находятся под санкциями Великобритании и ЕС.

Отсюда возникает вопрос - почему вдруг сейчас? Самая очевидная версия - 9 августа вступает в силу 18-й пакет санкций ЕС. То есть рассылку сделали ровно перед этим.

Почему комплаенс команда Револют не следовала так строго санкциям Великобритании и сделала это только при введении санкций ЕС - я не очень понял, но им виднее (Standard Chartered придерживается другой позиции в таких ситуациях).

Хочу заметить, что предупредить клиентов - это одно из самых человеколюбивых решений банков за 3 года - не тихо поменять политику и потом всем всё заблокировать, а заранее написать.

Чтобы убедиться, что я прав с гипотезой, я пролистал скучные T&Cs, на которые ссылается Револют. В основном соглашении особо ничего нет. В разделе "Sanctions Compliance Statement" есть стандартный запрет на спорные территории и "certain transactions and services involving the Russian financial, energy and defence sectors".

Ряд клиентов (все были с паспортом РФ) получили от Revolut сообщение, что банк не может принимать средства РФ, а нарушение может привести к закрытию счета.

Причем никак: ни через третьи страны, ни через платежных агентов, ни через крипту, - никак.
В сообщении речь про «не может принимать средства из соответствующих финансовых организаций РФ», из чего можно сделать вывод о санкционных банках. Но такое сообщение получили клиенты, кто из санкционных банков ничего не переводил. Так что я бы трактовал это сообщение как предупреждение в целом про вывод средств из РФ. Но иметь в цепочке подсанкционные банки категорически нельзя.

Это еще раз напоминает, что «вклад в Казахстане» или «деньги на брокерском счете на Кипре/в США» - это не источник дохода в Казахстане, на Кипре или в США, так как источник дохода - это то, откуда вы взяли деньги, то есть как и где вы заработали то, что положили на счет. И если это РФ - многие банки ЕС не готовы принять такой перевод. Особенно если в цепочке есть подсанкционные банки.

А ещё в часто задаваемых вопросах написано, что перевод в РФ и РБ ни туда, ни обратно невозможны (не запрещены, а не поддерживаются). Ну мы собственно об этом 3 года постоянно говорим.

То есть если Вы продали квартиру в Москве несанкционному лицу без участия санкционных банков, получили деньги на Райф, перевели их в рублях в банк СНГ и оттуда SWIFT'ом отправили в Revolut - не факт, что Вам закроют счёт. Во всяком случае из этого письма и документов, которые я полистал - это не вытекает (но могут).

Нужно ли так делать? Не думаю. В конце концов Револют один и променять его на что-то компромиссное вряд ли хочется. Будьте осторожны.

Хороших выходных.