▶️Как и обещал буду выкидывать каждый день познавательную информацию за каждое сообщение SWIFT MT

Начнем со значения 1 и пойдем по порядку
• кредитовые переводы клиентов
• дебетовые переводы клиентов
• проверять платежи
Сообщения в этой категории касаются платежей или информации о платежах, в которых отправляющая сторона или получатель (или оба) не являются финансовыми учреждениями.


SWIFT MT 101: Запрос на перевод

Это сообщение:
• направляется финансовой организацией от имени владельца счета нефинансовой организации в финансовую организацию, обслуживающую счет, или в финансовую организацию-экспедитор для дальнейшей передачи в организацию, обслуживающую счет.
• направляется владельцем счета нефинансовой организации или лицом, уполномоченным владельцем счета, в финансовую организацию, обслуживающую счет, или в финансовую организацию-экспедитор для дальнейшей передачи в организацию, обслуживающую счет.
Он используется для перевода средств со счета(ов) отправляющего клиента, обслуживаемого в принимающем финансовом учреждении или в учреждении, обслуживающем счет, или со счета(ов), принадлежащего отправляющему клиенту, который отдающий распоряжение клиент имеет явные полномочия на дебетование, для Например, дополнительный счет.
МТ 101 можно использовать для заказа движения средств:
• между заказом счетов клиентов или
• В пользу третьей стороны, как внутри страны, так и за рубежом.

Слив 15 приватных телеграмм ботов

Пак актуальных телеграм ботов. Можно использовать под различные цели. Инструкция по установке внутри.

📁 В паке имеется:
- Фейк Глаз Бога
- Гарант бот от Scrooge
- 21 очко (казино)
- Казино за 1500
- Кубик (слив привата)
- Приватный смс бомбер
- Отрисовщик
- Гарант бот
- Бот автопродаж две версии
- Бот для заявок воркеров

✔️MT 102: Многократный кредитовый перевод клиента
Это сообщение отправляется финансовым учреждением клиента (ов)-отправителя или от его имени в другое финансовое учреждение для оплаты клиенту-бенефициару .

Он просит Получателя кредитовать клиента(ов)-бенефициара прямо или косвенно через клиринговый механизм или другое финансовое учреждение или выдать чек бенефициару.

Это сообщение используется для передачи нескольких платежных инструкций между финансовыми учреждениями для чистых платежей. Его использование регулируется двусторонними/многосторонними соглашениями между Отправителем и Получателем.

Помимо прочего, эти двусторонние соглашения охватывают лимиты суммы транзакций, принимаемую валюту и порядок их расчета. Приведенный ниже контрольный список множественных платежей рекомендуется в качестве руководства для учреждений при заключении соглашений.

Пример МТ102
Повествование
Consortia Pension Scheme, компания из Цюриха, просит свой банк (BNKACHZZ) выполнить большую часть платежей. Основная часть содержит пенсионные выплаты в швейцарских франках. Бенефициары имеют счета у бельгийского корреспондента BNKACHZZ.

BNKACHZZ заключил двустороннее соглашение со своим бельгийским корреспондентом (BNKBBEBB) об обмене MT 102 на транзакции на небольшую сумму. Оба банка договорились о ряде деталей, некоторые из которых выделены для целей данного сообщения:

• транзакционные сборы, причитающиеся BNKBBEBB за гарантию и обработку
из наших платежей до зачисления на счет получателя составляют евро
5, за транзакцию
• информация о расходах явно включается в сообщение для контроля
цели
• сборы рассчитываются в ту же дату валютирования, что и сумма транзакции
суммы
• конвертация при необходимости осуществляется на стороне Отправителя. Следовательно,
транзакции всегда отправляются в валюте страны-получателя
• один и тот же обменный курс применяется для всех транзакций в пределах одного и того же
сообщение.

📌 Двух китайских банкиров обвинили в отмывании $250 млн через криптовалюту.

Частный китайский банк Bank of Huludao раскрыл схему кражи и отмывания 1,8 млрд CNY (~$250 млн), принадлежащих инвесторам, к которой причастны два его топ-менеджера.

👀 Согласно специалистам, в августе 2020 бывший партийный секретарь банка Ли Юйлинь, и экс-исполняющий обязанности президента Ли Сяодун вместе с сообщником по фамилии Чэнь предположительно похитили 2,6 млрд CNY путем «урегулирования проблем с неисполнением обязательств».

В следующем месяце подозреваемые незаконно конвертировали более 1,8 млрд CNY в иностранную валюту и перевели эти средства на банковские счета компаний в Гонконге, находящиеся под их контролем.

В течение сентября и октября эта же группа лиц якобы занималась покупкой криптовалют через мессенджер WeChat, а затем перепродавала их за границу, используя других мерчантов.

Полученную прибыль сообщники конвертировали в доллары США и отправили на подконтрольные сотрудникам Bank of Huludao корпоративные счета.

Банковские карты, через которые совершались платежи, принадлежали гражданину Чэню. Его арестовали в августе 2022 года. В ходе заседания обвиняемый признался в совершении преступления.

🌐 В документах сказано, что Чэнь заработал на этих махинациях около 100 000 CNY (~$13 700). Впоследствии он отказался от преступного дохода.

Суд приговорил его к двум годам и трем месяцам тюрьмы, а также штрафу в размере 2 млн CNY. Дело руководителей Bank of Huludao рассматривается в отдельном процессе, поэтому для них вердикт еще не вынесен.

📍#новости #задеражание