🗣Рубрика #FAQ: что такое IBAN?

IBAN (International Bank Account Number или Международный номер банковского счета) – это специальный номер, который соответствует стандартам ЕС. С помощью этого номера зарубежные банки определяют принадлежность реквизитов получателя конкретному банку и отделению, узнают государство, где находится учреждение.

IBAN разработан специально, чтобы ускорить и упростить работу с платежами в пределах стран ЕС и экономической зоны ЕС. Номер состоит из:

⏺двух первых букв для идентификации государства, в котором открыт счет (например, DE – это Германия, ES – Испания, а IT – Италия)
⏺следующие код банка и отделения, которому принадлежит счет,
⏺номер самого расчётного счёта.

Через Swapy.one можно пополнить карты MasterCard 💳 и Visa 💳, а также счета в Revolut, Wise или Payoneer. Просто в личном кабинете в качестве счета для получения перевода укажите номер IBAN, который соответствует вашей карте/счету.

💳 С помощью сервиса Swapy.one вы можете сделать перевод на любой счет по номеру IBAN.

⚡️ Перечень государств, с которыми осуществляется автоматический обмен финансовой информацией: что это и зачем?

Автоматический обмен информацией о финансовых счетах — это способ взаимодействия (обмена данными) между национальными налоговыми администрациями. ФНС России осуществляет такой автоматический обмен по Единому стандарту отчетности (CRS).

Автоматический обмен позволяет налоговым органам стран-участниц Конвенции ОЭСР о взаимной административной помощи по налоговым делам получить всю необходимую информацию о своих резидентах. Анализ такой информации выявляет случаи размывания налоговой базы и уклонения от уплаты налогов ⚖️

Какие данные получают Российские налоговики о ваших счетах?
По счетам нерезидентов – это номер счета, данные об остатке средств на вашем счете на 31 декабря прошлого года и о сумме поступлений за год.
По личным счетам сообщается имя клиента, его ИНН, дата рождения и адрес проживания.

Это позволит налоговой полиции выявить факты сокрытия дохода, полученного за рубежом, а также контролировать законность финансовых операций на вашем зарубежном счете.

📃 Приказом ФНС России от 28.10.2022 утвержден новый перечень стран, с которыми осуществляется автоматический обмен финансовой информацией.
В этот список были добавлены новые страны – Казахстан, Мальдивы, Оман, но были исключены Швейцария и Каймановы острова. Всего в списке 85 государств и 11 территорий.

ВАЖНО❕
После исключения Швейцарии из данного списка необходимо помнить, что теперь запрещено зачисление денежных средств по большинству оснований на банковские счета в Швейцарии, поскольку это будет считаться незаконной валютной операцией.

📈 Статистика SWAPY за Май 2023 года

В этой рубрике мы рассказываем о том, как вы пользовались сервисом SWAPY за прошедший месяц.
Найти эти сообщения можно будет по хештегу #статистика

Итак в мае 2023 года:

➡️ зарегистрировано 463 перевода на общую сумму 43 975 325 рублей

➡️ самая популярная страна отправления переводов Россия 🇷🇺 и Германия 🇩🇪

➡️ самые популярные направления переводов из России: Испания 🇪🇸 Германия 🇩🇪 и Литва 🇱🇹

➡️ 31 400 минут вы провели на сайте Swapy.one в прошлом месяце

Спасибо, что выбираете международные эскроу переводы SWAPY!

🤔 Почему Swapy конвертирует по курсу ЦБ РФ, а не по внутреннему курсу, как другие сервисы?

Официальный курс иностранных валют по отношению к рублю Центральным банком РФ устанавливается ежедневно.

Обычно банки и платежные сервисы используют свой внутренний курс обмена валют, который на 8-10% хуже курса ЦБ РФ.

Это делается для того, чтобы “спрятать” внутрь курса собственную прибыль, а также оставить возможность зарабатывать на спекуляциях курсом обмена – повышая или понижая его на свое собственное усмотрение в зависимости от ситуации в мире.

Вы возможно сталкивались с такими ситуациями, когда курс Евро или Доллара США резко растет по отношению к рублю, все пытаются купить валюту – а курс в банке на 10 или даже 20 рублей дороже, чем официальный курс Центробанка.

Сервис Swapy.one – ценностноориентированный бизнес, и мы против спекуляции на обстоятельствах и пользователях!
Поэтому мы установили официальный курс обмена валют и абсолютно прозрачную комиссию:
▪️курс обмена всегда равен курсу ЦБ РФ;
▪️комиссия равна 3% от суммы перевода (но не менее 30 евро).

Swapy.one изначально создавался с той целью, чтобы помогать людям, попавшим в затруднительную ситуацию, свободно распоряжаться своими честно заработанными денежными средствами. Это мы и делаем каждый день – помогаем людям, отвечаем на ваши вопросы, совершенствуем сервис и систему безопасности, обновляем курс конвертации в соответствии с курсом ЦБ каждый день.

⚖️ Правовые основания для перевода через сервис Swapy.one

Для осуществления международных денежных переводов мы используем эскроу счета SWAPY в России и Европе. О том, что такое эскроу переводы и как они работают, мы рассказали в нашей Инструкции.

Сегодня мы поговорим о законодательстве, которое регулирует деятельность эскроу агентов и порядок открытия эскроу счетов:

▪️ параграф 3 главы 45 Гражданского кодекса РФ устанавливает правовые основания для договора счета эскроу;
▪️глава 47.1 Гражданского кодекса РФ – общие вопросы, связанные с договором эскроу;

Мы уже говорили ранее, что именно деятельность сервиса в качестве эскроу агента обеспечивает 100% безопасность всем переводам, которые осуществляются через сервис, а также позволяет совершать эскроу-переводы независимо от вводимых ограничений на международные банковские переводы!

💎 Рубрика #FAQ: Документ, подтверждающий совершение платежа. Где его взять?

После того, как оба партнера подписали документы на совершение перевода, в течение 24 часов каждый из них должен перевести денежные средства на счет эскроу агента SWAPY.

После осуществления перевода на счёт эскроу агента обязательно нужно прикрепить подтверждающий платёжный документ из вашего банка.
Это может быть:
▪️платежное поручение,
▪️квитанция,
▪️скриншот перевода в онлайн (мобильном) банке.

Чтобы прикрепить такой документ, необходимо нажать кнопку “Прикрепить документ” на странице перевода, выбрать файл и подтвердить отправку, нажав кнопку “Отправить”.

Подробнее про все этапы перевода можно почитать в нашей инструкции.

😳 Отмена соглашений об избежании двойного налогообложения с “недружественными” странами: какие последствия?

Еще в марте Минфин и МИД предложили приостановить действие соглашений об избежании двойного налогообложения (СОИДН) с “недружественными” странами. Позднее Forbes сообщил, что Указ Президента РФ о приостановлении соглашений будет подписан и опубликован уже в июне.

В настоящий момент действует 84 соглашения с различными странами, 38 из них попадают в категорию “недружественных” стран и будут приостановлены Указом. Среди них все страны ЕС.

Какие последствия будут после издания Указа Президента?

⬜️ Физические лица, которые получают доход в России и за границей, обязаны будут оплатить налог в полном размере в обеих странах – стране-резидентства и стране получения дохода.

Сейчас можно заплатить налог только в одной стране (уплаченный налог зачитывается в другой стране) либо в обеих, но с применением льготных ставок.

⬜️ Для юридических лиц денонсация соглашений в большей степени коснется налогообложения пассивных доходов (роялти, дивидендов, процентов и пр.).

Изменения коснутся международных компаний, ведущих деятельность в России, но зарегистрированных в “недружественных” странах, а также “дочек” российских компаний за границей. Для них возрастет налоговая нагрузка с доходов из страны-источника.

⬜️ Отчетность по контролируемой иностранной компании (КИК) должна сопровождаться аудиторским заключением.

Как правило, соглашения об избежании двойного налогообложения регулируют НДФЛ и налоги с прибыли. Транспортные, имущественные налоги и НДС под действие таких международных договоров не подпадают.

💬 В службу поддержки очень часто обращаются с общими вопросами. Поэтому мы решили составить специальные инструкции, в которых подробно рассказали о важных аспектах работы сервиса.

Ниже прикрепляем все ссылки для вашего удобства:

① Заполнение профиля пользователя
➁ Профиль пользователя
➂ Что такое приоритетный счет?
➃ Добавление, удаление и изменение банковских счетов
➄ Переводы на счет другого пользователя
➅ Переводы на собственный счет
➆ Что такое "быстрый перевод"?
➇ Что такое эскроу переводы и как они работают?
➈ Все этапы перевода средств через Swapy


С заботой о вас,
Команда SWAPY 💕

#инструкцииSWAPY

🏆 Статистика SWAPY за июнь 2023 года

В этой рубрике мы рассказываем о том, как вы пользовались сервисом SWAPY за прошедший месяц.
Найти эти сообщения можно будет по хештегу #статистика

Итак в июне 2023 года:

➡️ зарегистрировано 649 переводов на общую сумму 100 251 655 рублей

➡️ самая популярная страна отправления переводов Россия 🇷🇺 и Германия 🇩🇪

➡️ самые популярные направления переводов из России: Германия 🇩🇪 и Литва 🇱🇹 Испания 🇪🇸

➡️ в июне зарегистрировалось 713 новых пользователей - спасибо за доверие!

➡️ в июне был исполнен самый быстрый эскроу перевод - 1 час 58 минут (это новый рекорд!)

Спасибо, что выбираете международные эскроу переводы SWAPY 🤝

❓ Рубрика #FAQ: Что такое приоритетный счет?

В ходе последнего обновления системы в сервисе Swapy появилась новая функция, которая необходима для тех пользователей, кто собирается принимать переводы от других людей.

Приоритетный счет – это счет, на который система будет автоматически отправлять все поступающие в ваш адрес переводы.

Для того, чтобы сделать счет приоритетным, необходимо выбрать опцию “Данный счет будет использоваться для зачисления переводов от других пользователей” в карточке банковского счета в разделе Мой профиль. Это можно сделать как при добавлении нового счета, так и у существующего.

У пользователей Swapy.one может быть по одному приоритетному счету в каждой валюте. Для вашего удобства приоритетный счёт отмечается специальной иконкой в правом верхнем углу карточки.

🗣ВАЖНО: При удалении приоритетного счёта вы не сможете принимать переводы от других пользователей. То же самое произойдет, если вы снимите галочку приоритетности со счёта.

🇬🇪 Переводы из Грузии в Россию через сервис Swapy.one

Переводы из Грузии в сервисе Swapy проводятся через Европейский офис компании Swapy One S.L., то есть пользователи, совершающие перевод в Россию, должны совершить перевод денежных средств на счет эскроу агента в ЕС (Испании).

Такой международный перевод со счета пользователя в Грузии на Европейский счет сервиса совершается в евро и может занимать до 7 рабочих дней (скорость зависит от банка вашего отправителя в Грузии)!

В последнее время в СМИ появлялись сообщения о том, что банки Грузии не выполняют исходящие международные платежи со счетов граждан Российской Федерации. Это связано с тем, что страна пытается бороться со статусом “финансовой прокладки”. Особенно серьезно местные банки относятся к транзитным платежам – то есть к средствам, которые поступили из России и в последствии были переведены далее в Европу или в обратном направлении. Отсутствие расчетов внутри Грузии в местной валюте, снятия наличных, а также прямой оплаты сервисов и услуг также является дополнительным риск-фактором.

Данная ситуация полностью подтверждается статистикой операций в нашем сервисе. В последние месяцы наши пользователи из Грузии не могут совершить перевод денежных средств на счет эскроу агента в Европе – Swapy One S.L.

📣 Важно: мы рекомендуем всем пользователям из Грузии перед тем, как размещать запросы на перевод или отправлять средства, связаться с банком отправителем в Грузии и уточнить возможность совершения такого перевода.

🇪🇺 Почему для денежных переводов из ЕС стоит выбрать Swapy.one?

Swapy — один из немногих сервисов, который сегодня переводит средства из Европы в Россию без каких-либо ограничений. Перевести средства в Россию можно абсолютно из любой страны Еврозоны. У нас нет ограничений по европейскому направлению, поскольку наш второй офис Swapy One S.L. зарегистрирован в Испании.

❗️Мы предлагаем лучший курс для конвертации денежных средств – курс Центрального банка РФ. Каждый день этот курс обновляется в соответствии с изменениями на сайте ЦБ РФ. Кроме выгодного курса, у нас также установлен минимальный размер комиссии – 3% (но не менее 30 евро). Комиссия взимается один раз за перевод.

Ваша безопасность – наш приоритет. Мы применяем передовые технологии шифрования и защиты данных, чтобы обеспечить конфиденциальность финансовых операций. Вы можете быть уверены в безопасности своих переводов с Swapy.one.

💖 Подробнее о процедуре перевода через сервис можно почитать в наших инструкциях.

❓ Рубрика #FAQ: За что могут заблокировать аккаунт SWAPY?

Команда SWAPY ценит каждого пользователя и стремится создать безопасное и надежное пространство для всех. Однако, как и на любой другой платформе, существуют правила,, которые необходимо соблюдать всем пользователям.

🗣 Что же может привести к моментальной блокировке аккаунта?

❌ Предоставление недостоверных сведений при заполнении профиля во время регистрации в сервисе Swapy.one
❌ Отмена перевода после подписания всех документов (в таком случае вы нарушаете условия подписанного эскроу договора!)
❌ Нарушение конфиденциальности
❌ Попытка связаться с партнером по переводу без участия эскроу агента

Если вы допускаете одно из вышеперечисленных нарушений, ваш аккаунт будет заблокирован навсегда без возможности восстановления.

Рекомендация: если вы не уверены, как правильно поступить, то лучше связаться с нашей Службой поддержки клиентов.

✅ Обновления в системе SWAPY 3.0

Мы постоянно развиваем и совершенствуем сервис Swapy.one для того, чтобы упростить и ускорить процесс перевода средств.
Наша команда внимательно изучает каждый кейс, собирает и анализирует статистические данные и общается с вами в чате Службы поддержки.

Что нового?

⬜️ Мобильное браузерное приложение SWAPY! Теперь международные эскроу переводы всегда под рукой. Где бы вы не находились - в поездке, на работе, дома или на отдыхе: приложение Swapy поможет вам быстро отправить или получить деньги. Добавьте приложение Swapy на рабочий экрана вашего смартфона прямо сейчас!

⬜️ Новые направления переводов. Теперь вы можете совершить перевод в Россию денежных средств в Евро из таких стран, как: США, Канада, Австралия, Израиль, Аргентина, Бразилия, Индия, Индонезия, Марокко, Мексика, ОАЭ, Сингапур, Тайланд.

⬜️ Мы добавили раздел с отзывами наших клиентов на сайте сервиса. Теперь вы сможете поделиться своими впечатлениями о пользовании сервисом, а также узнать мнение других пользователей.

⬜️ Теперь вы можете самостоятельно отменить ранее принятый перевод в случае, если вы еще не подписали документы по переводу.

⬜️ Значительно увеличили безопасность сервиса за счет введения многоуровневой модерации аккаунтов пользователей.

#обновление
Благодаря вашей обратной связи мы становимся лучше 💙
Спасибо!

📶 Swapy.one растет и развивается каждый день.
В августе 2023 года обороты сервиса превысили 250 000 000 рублей.

Наш сервис является лидером на рынке международных денежных переводов по росту количества пользователей и совершаемых сделок. Поэтому наш сервис внедряет изменения в соответствии с рекомендациями Центрального Банка Российской Федерации и опытом ведущих финансовых организаций.

❗️По этой причине мы временно приостановили регистрацию новых пользователей. Однако вы можете оставить заявку на сайте в разделе регистрация, и мы отправим вам сообщение, когда регистрация вновь станет доступна. Мы рассчитываем открыть регистрацию пользователей в течение сентября 2023.

❗️Пользователям, у которых есть активный аккаунт Swapy хотим сообщить, что в ближайшее время раздел "Быстрые переводы" работать не будет. Для того, чтобы разместить перевод, можно воспользоваться разделом “Новый перевод”. Наши сотрудники обработают ваш запрос и найдут подходящего партнера.

В случае возникновения любых вопросов вы всегда можете обратиться в Службу поддержки клиентов.

Ура-ура-ура, Swapy.one с полным функционалом возвращается 🥳

Мы с радостью сообщаем вам, что завершили выполнение всех рекомендаций ЦБ РФ.

Поэтому:
💖регистрация новых пользователей вновь возобновлена;
💖раздел «Быстрые переводы» продолжает свою активную работу.

ВАЖНО: В ближайшее время все зарегистрированные пользователи получат письмо на e-mail со ссылкой для верификации вашего аккаунта в сервисе Swapy. 

Спасибо, что выбрали сервис международных эскроу переводов Swapy! 👩‍❤️‍👨