С 1 сентября 2025 года банки, которые оформили клиенту платежную карту, обязаны при выдаче наличных через банкоматы проверять, не находится ли человек под воздействием мошенников, а также не совершает ли эту операцию злоумышленник. Банк России определил девять признаков, которыми будут руководствоваться кредитные организации.

Если операция соответствует хотя бы одному из критериев, банк немедленно сообщит об этом клиенту и на 48 часов введет временный лимит на выдачу наличных денег в банкомате — до 50 тыс. рублей в сутки. Снять более крупную сумму в этот период можно в отделении банка. Способ информирования предусмотрен договором клиента с банком. Как правило, это СМС-сообщение или пуш-уведомление.

Среди признаков возможного мошенничества — нехарактерное для человека поведение при снятии денег. Банк будет учитывать непривычное время суток, нетипичную сумму или местонахождение банкомата, а также запрос на выдачу средств несвойственным клиенту способом, например не с карты, а по QR-коду или цифровой (виртуальной) карте. Еще один признак — наличие у кредитной организации информации, что как минимум за 6 часов до операции у человека изменилась активность телефонных разговоров, выросло количество СМС-сообщений с новых номеров, в том числе в мессенджерах.
Банк может решить, что клиент находится под влиянием злоумышленников, если снимает деньги в течение 24 часов после оформления кредита (займа) или увеличивает лимит на выдачу наличных, в том числе по кредитной карте, а также переводит на свой счет более 200 тыс. рублей по СБП со своего счета в другом банке либо досрочно закрывает вклад на аналогичную сумму.

В перечне подозрительных признаков также смена номера телефона для авторизации в интернет-банке, получение информации (в том числе от операторов связи) о том, что изменились характеристики телефона, с помощью которого клиент снимает деньги, или наличие на его устройстве вредоносных программ. Отдельные критерии предусмотрены для снятия денег с использованием токенизированных карт.

Подпишись @finiko_post

В России начнут проверять сотовые номера, привязанные к Госуслугам

Проверка будет затрагивать социально значимые сервисы. Если окажется, что номер уже не принадлежит человеку, который проходит регистрацию/авторизацию, то он будет отвязан от учетной записи.

Вот это кстати хорошая инициатива, так как сам лично знаю людей которых взломали путем получения СМС кода на привязанный номер, чтобы ломануть аккаунт.

Для избежания мошеннических действий, я рекомендую сделать сейчас следующее:

1. Сменить пароль и включить двухфакторную аутентификацию.
2. Проверить в настройках — какие устройства авторизованы. Выкинуть все подозрительные.
3. Посмотреть в разделе «Мои заявления» и «История действий» — не подавал ли кто-то что-то от твоего имени.
4. Если есть следы активности — обратиться в техподдержку Госуслуг и в полицию (для протокола).
5. Проверить кредитную историю (ЦККИ или «НБКИ» через те же Госуслуги) — нет ли на тебе «левых» займов.

Подпишись @finiko_post

Истерика «не рефовода не пирамиды»

Екатеринбург, сторис из офиса компании RC Group, на которую в этом замечательном городе возбудили уголовное дело. Но компания работает по всей стране и с очень хорошими подвязами.

Подпишись @finiko_post

Продолжение к предыдущим постам.

Не газуйте на девчонку в комментах, она набралась смелости рассказать как ее затянули в RC Group.

История из первых уст, о том как работает «бизнес компания». Напомню что основатель этой компании некая Михайлова с интересным прошлым - ранее была в пирамиде CITY LIFE (в черном списке Центробанка РФ) далее баллотировалась на губернатора Санкт-Петербурга, всех пугает связями в органах, одного журналиста даже засудила за вымогательство.

Но уголовку на компанию RC Group возбудили только в
Екатеринбурге. Ранее возбуждали в Москве, но как я понял дело развалилось.

Подпишись @finiko_post

Поиграем в игру. Каждый из вас напишет название действующей финансовой пирамиды, а в скобках страну и город её основной активности.

Поехали 🛫

По новому расследованию.

Это будет самая сложная по количеству отснятого материала и по длительности монтажа работа.

Помимо этого нужно было изучить каждый скрин, документ, локацию, переписки, поговорить с людьми. Особенно найти что-то эксклюзивное в деталях, от чего у меня в очередной раз глаз задергался от того как повязаны на первый взгляд порядочные люди, с конкретной пирамидосной чернухой 🤦🏻‍♂️

Выпуск на выходных.

Выпуск длительностью почти на 2 часа, но максимально динамичный 🚀

Подпишись и поставь колокольчик:
https://youtube.com/@ironbet

РАССЛЕДОВАНИЕ: АФЕРА НА БАЛИ! ДОМОГАЦКИЙ И ГУЗЕЕВА

YouTube: https://youtu.be/A4sMjYyN7FM

ВК: https://vk.com/wall-65850381_1124605

Сергей Домогацкий ответил в комментах на расследование.

Помимо Домогацкого, предъявы начал писать менеджер Ларисы Гузеевой, а также некий Вадзим, который публично показывал, что якобы купил виллу (оказалось что вилла шоурум, а его рядом недостроенная), при этом зазывал людей на покупку, защищал Домогацкого пугая беременную девушку уголовкой за клевету, которая качала за свои деньги.

В итоге стройка незаконна. Домогацкий улетел в Африку, десятки инвесторов остались без денег, некоторые с кредитами, Андрей Алистаров (я) с визгами и угрозами юристами.

Финальный скрин - мой ответ, который расставляет всё на свои места.

Подпишись @finiko_post

Ущипните меня 🙄