Брокерский счёт и подработка? Налоги неизбежны

Доход от акций, процентов, дивидендов — уже повод для налогообложения. Даже если не выводите деньги.

Тип счёта влияет:
• Traditional IRA — налог при выводе
• Roth IRA — налог при пополнении
• Обычный счёт — налоги ежегодно

Продали актив?
• До 1 года — налог до 37%
• Свыше года — сниженная ставка (0–20%)

Подработка:
Доход от $400 — обязаны платить налог на самозанятость.

Чтобы не переплатить:
• Ведите учёт
• Придерживайтесь активов дольше года
• Применяйте убытки для снижения налогов
• Платите авансом поквартально
• Используйте пенсионные счета

Нужна стратегия — обращайтесь.

S Corp и зарплата: как не попасть в ловушку IRS

Открыли S Corp, чтобы сэкономить на налогах? Отлично.
Но если не платите себе зарплату — IRS вас уже заметил.

Правило:
Если Вы работаете в своём бизнесе, обязаны платить себе «разумную» зарплату — до любых дивидендов.

Что значит разумная?
Зависит от:
— Опыт и должность
— Вклад в бизнес
— Рынок и зарплаты в отрасли
— Не платите себе меньше, чем сотрудникам

Налоги на зарплату:
Вы и компания платите:
— FICA (соц. страхование + Medicare)
— FUTA и SUTA (фонд безработицы)

Дивиденды без FICA возможны, только если:
— Зарплата уже выплачена
— Вы не превышаете лимит по своей доле (stock basis)

Что делать:
1. Сравните свою должность с рынком
2. Документируйте расчёты
3. Запускайте нормальное начисление ЗП (W-2, формы 941, 940)
4. Ведите учёт своей доли (stock basis)
5. Платите налоги поквартально — даже с дивидендов

Открыли S Corp? Защитите прибыль.
Готовы помочь настроить ЗП и не переплачивать IRS.

Не дайте IRS унаследовать ваш капитал: базовое планирование наследства

Думаете, наследственное планирование — только для миллиардеров? Ошибаетесь.

Если у вас есть бизнес, семья или просто активы — план обязателен. Иначе:

— Активы могут достаться «не тем»
— Семья окажется в затяжных разбирательствах
— Суд и IRS решат всё за вас
— Потери на налогах и сборах — колоссальные

Минимум, что нужно иметь:
1. Завещание — кто и что получает
2. Доверенность — кто управляет вашими делами, если вы не можете
3. Медицинская директива — ваши решения по лечению
4. Обновлённые бенефициары — по страховкам, пенсионным и брокерским счетам
5. План по бизнесу — кто продолжит дело и как избежать налоговых последствий

Бонус: экономия на налогах.
Грамотное распределение активов снижает налоги на наследство, прирост капитала и издержки на суд.

📌 Хотите сохранить то, что создавали годами? Убедитесь, что IRS не станет вашим единственным наследником.

Нужна помощь с планом или проверкой текущего? Обратитесь — разберём вместе.

Налоговые изменения 2025: как сэкономить больше

Если у Вас бизнес или фриланс — эти нововведения помогут сократить налоги уже с 2025 года:

🔹 Стандартный вычет вырос
$15,750 для одиночек, $31,500 для семей — больше дохода без налога.

🔹 QBI-вычет 20% остался
С 2026 года — больше лимит дохода и $400 минимум даже при небольших суммах.

🔹 Наследство и дарение
Освобождение до $15 млн на человека — выгодно для бизнеса и передачи активов.

🔹 Проценты по займам
Теперь учитываются по EBITDA — удобно при амортизации.

🔹 Новый вычет
До $25K по чаевым и до $25K за переработки — без детализации расходов.

🔹 Кредит на детсад
Повышен до 40–50%, до $600K расходов у малого бизнеса.

⸻

Что делать?
Уже сейчас: пересмотреть стратегию, подготовить расходы и инвестиции.

Хотите рассчитать выгоду?
Обратитесь — поможем сохранить и приумножить.

EV-налоговая льгота: осталось меньше 2 месяцев

Если планируете купить электромобиль для бизнеса — действовать нужно сейчас. Федеральный кредит на чистый транспорт заканчивается 30 сентября 2025 (на 3 месяца раньше, чем планировалось).

Что можно получить:
• До $7,500 за новый EV или водородный авто
• До $4,000 за подержанный EV

⚠ Но только при соблюдении условий: модель, цена, батарея, место сборки.

Почему это выгодно:
Это не «зелёный» пиар, а реальная налоговая стратегия — экономия на налогах и обновление автопарка за счёт IRS.

Но не спешите:
Покупка неподходящей машины ради льготы может стоить дороже самой льготы.

Проверьте:
• Подходит ли авто под правила?
• Подходит ли доход компании?
• Есть ли зарядка и логистика под EV?
• Можно ли добавить местные субсидии?

Итог:
Если авто оформлено и введено в эксплуатацию до 30.09.2025 — экономите. После — платите полную цену.

💡 Хотите понять, как забрать льготу без ошибок? Обратитесь — разберём и подготовим

1 из 3 работников в США — подрядчики. Что это значит для бизнеса

Все больше людей работают как независимые подрядчики (1099). Для них это гибкость, для вас — налоговые обязанности.

Почему это важно:
• Сейчас — если платите подрядчику $600+ в год, обязаны подать Form 1099-NEC до 31 января.
• С 1 января 2026 порог поднимут до $2,000 (закон OBBBA). Ежегодно будет индексироваться.

Что нужно сделать уже в 2025:
• Собрать и проверить W-9 у всех подрядчиков
• Вести чистый учет платежей по каждому
• Проверить, нужен ли e-file (обязательно, если 10+ форм)
• Учесть, что у иностранных подрядчиков — другие правила

Риски:
• Штрафы за просрочку, неверные данные, неиспользование e-file
• Аудит при неправильной классификации работника

Итог:
Подрядчики — это новая реальность. IRS следит. Подготовьте систему учета сейчас, чтобы в январе не было аврала.

Как законно сократить налог в 2025 году, заплатив заранее

Если к апрелю 2026 вы должны будете налог, начните платить его частями уже в 2025. Это снизит штрафы, упростит планирование и сохранит деньги в бизнесе.

Кому это нужно:
• Самозанятые
• Владельцы бизнеса
• Получающие доход от аренды, инвестиций, призов
• Те, у кого удержаний с зарплаты не хватает

Условия:
• Ожидаете долг $1,000+
• Удержания < 90% налога 2025 или < 100% налога 2024 (110% при доходе $150K+)

Сроки платежей:
• 15 апреля 2025
• 16 июня 2025
• 15 сентября 2025
• 15 января 2026

Почему выгодно:
• IRS считает штраф по дате уплаты, а не только по сумме
• Платя поквартально, вы избегаете пени и равномерно распределяете нагрузку

Что делает бухгалтер:
• Точно прогнозирует доход
• Рассчитывает платежи до цента
• Корректирует суммы, если доход меняется
• Гарантирует зачет в нужный налоговый год

Вывод:
Не ждите весны - Напишите нам. Заплатите часть уже сейчас — и сэкономьте на штрафах.

Почему налоговый план ценнее, чем большой возврат

Большой возврат кажется подарком, но на деле это ваши деньги, которые весь год бесплатно лежали у IRS. Грамотное планирование выгоднее — вы платите ровно столько, сколько нужно, и в срок.

Чем опасно ждать возврат:
• Переплата = беспроцентный кредит государству
• Недоплата = штрафы и пени
• Просрочка = риск ареста счетов и имущества

Что даёт налоговый план:
• Избегаете штрафов и процентов
• Защищаете будущие возвраты от зачёта в счёт долгов
• Сохраняете кредитную историю
• Используете деньги в бизнесе или на инвестиции весь год

Если не можете заплатить сразу:
• Подайте декларацию в срок
• Оплатите часть и оформите рассрочку IRS (до 180 дней или ежемесячно)
• При низком доходе можно снизить или отменить сбор за оформление

Итог:
Возврат — это переплата. Налоговый план — это сохранённые деньги в вашем распоряжении круглый год.

Напиши нам и мы поможем.

SEP IRA и Solo 401(k): как сэкономить на налогах уже сейчас

Если у вас свой бизнес или вы самозаняты, эти пенсионные планы помогают снизить налоги и увеличить капитал.

Как это работает:
• Взнос вычитается из налогооблагаемого дохода.
Пример: заработали $100K, внесли $20K — налог платите с $80K.

SEP IRA:
• До 25% зарплаты сотрудника, максимум $69K (2024)
• Минимум бюрократии, гибкие взносы
• Минус: придётся вносить одинаковый % за всех сотрудников

Solo 401(k):
• Для бизнеса без сотрудников (кроме супруга)
• Можно вносить и как работник, и как работодатель → больше лимит
• Можно брать займ
• Минус: больше отчетности

Выгода в будущем:
Обе схемы растут без налога на прибыль до момента вывода средств, что даёт эффект сложного процента.

Вывод:
• Нужна простота и гибкость? → SEP IRA
• Хотите внести больше и иметь возможность займа? → Solo 401(k)

Чем раньше откроете, тем больше экономия и рост капитала.

Клуб $100K: как платить меньше налогов

Зарабатываете от $100K в год? IRS ждёт свою долю — вопрос, сколько Вы оставите себе.

Новые правила 2025:
• Лимит по соцстраху: $176,100, Medicare — без ограничения.
• Пробег: $0,70/миля.
• 100% вычет на активы в год покупки.
• Бизнес-обеды — почти без вычета, кроме редких исключений.
• Кредит за экологичный транспорт — по Form 8936.

Чтобы не переплачивать:
Платите налоги поквартально (Form 1040-ES), используйте бонусную амортизацию, планируйте активы и льготы заранее.

Вывод:
Доход — это хорошо, но сохранить прибыль ещё важнее. Планируйте сейчас — платите меньше IRS завтра.

OBBBA: новые правила — новые деньги

OBBBA переписал налоговую карту:
• ставки закреплены (10–37%)
• стандартный вычет вырос ($15,750 / $31,500)
• QBI-вычет стал постоянным (+расширенные лимиты, минимум $400)
• наследство и дарение до $15M без налога

Это не просто послабления — это новый фундамент. Без обновлённой стратегии Вы рискуете переплачивать и терять возможности.

👉 Напишите нам или запишитесь на консультацию, чтобы адаптировать ваш налоговый план под новые правила.

Ваш ребёнок — ваш налоговый бонус

Да, личное освобождение отменили. Но наняв ребёнка в бизнес, Вы всё ещё можете серьёзно сэкономить.

💡 Зарплата детям до 18 лет в ИП или партнёрстве освобождается от соцвзносов.
💡 Доход переносится с вашей высокой ставки на их низкую или нулевую.

Главное — оформить всё официально: договор, обязанности, табели.

👉 Это не только вычет для бизнеса, но и первый шаг ребёнка к финансовой грамотности и даже к Roth IRA.

Хотите рассчитать выгоду? Напишите нам или запишитесь на консультацию.

Когда доход растёт: 7 налоговых ловушек

Взрывной рост дохода — радость и… новые риски. Вот на что стоит обратить внимание:

1️⃣ Фальшивые кредиты — “советы” из соцсетей ведут к штрафам и проверкам.
2️⃣ Недоплата авансовых налогов — всплеск дохода = пересчёт квартальных платежей.
3️⃣ Пассивный доход — аренда, дивиденды, K-1: любое упущение = внимание IRS.
4️⃣ Ошибки с благотворительностью — вычет только через признанные IRS фонды.
5️⃣ Побочные проекты — любой доход должен быть отражён.
6️⃣ Трастовые схемы — спешка может выглядеть как злоупотребление.
7️⃣ Киберугрозы — фишинг, поддельные бухгалтеры, кража данных.

💡 Итог: резкий рост дохода требует продуманной налоговой стратегии. Ошибки обходятся дорого, а правильное планирование сохраняет капитал.

👉 Хотите безопасно пройти “пиковый” год? Напишите нам или запишитесь на консультацию.

Неправильная форма бизнеса = потеря налоговой экономии

Выбор формы бизнеса — не формальность. Ошибка может стоить десятков тысяч долларов ежегодно.

Что важно знать:
1️⃣ Совместный бизнес супругов не всегда = ИП. Часто это партнёрство → другие налоги.
2️⃣ LLC не универсальна. Один владелец = ИП, несколько = партнёрство. Можно выбрать S или C Corp — и это полностью меняет налоговую картину.
3️⃣ Партнёрства и корпорации обязаны сдавать отчётность даже без дохода. Пропуск = штрафы.
4️⃣ Особые компании (personal service, holding и др.) имеют отдельные налоговые правила. Ошибки = серьёзные риски.

Как исправить:
Структуру можно менять: делать поздние выборы, переходить на S Corp, перестраивать под стратегию. Главное — вовремя.

💡 Вывод: Неправильная форма бизнеса каждый год тихо убивает налоговую выгоду. Правильная — сохраняет капитал и открывает рост.

👉 Если вы давно не пересматривали форму своего бизнеса — самое время. Напишите нам или запишитесь на консультацию.

Не упустите: Солнечный налоговый кредит заканчивается!

С 1 января 2026 года Residential Clean Energy Credit больше не действует. До конца 2025-го вы можете вернуть 30% стоимости солнечных панелей, батарей, тепловых насосов и других чистых технологий.

⚡ Что важно:
• Кредит действует только для жилья, где вы реально живёте.
• Работы должны быть завершены и введены в эксплуатацию до 31.12.2025. Покупка без установки не засчитывается.
• Субсидии и скидки уменьшают сумму для расчёта.
• Отчётность через Form 5695.

⏳ Если проект затянется за 2026 — вы потеряете льготу.

👉 Планируете переход на солнечную энергию? Действовать нужно уже сейчас. Напишите нам — рассчитаем налоговую выгоду и подготовим стратегию, пока кредит ещё доступен.

«Безналоговые переработки»: кто реально выиграет?

С 2025 года вступает в силу новое правило OBBBA: можно списывать с налогов премиальную часть переработок (то самое «+50%» к обычной ставке).

📌 Лимиты:
• до $12,500 для одного работника
• до $25,000 для семьи (совместная декларация)

📌 Ограничения:
• действует только на переработки по FLSA (официальные, задекларированные)
• отчётность должна быть в W-2 или 1099
• при доходе свыше $150K / $300K вычет постепенно исчезает

💡 Для среднего дохода — это ощутимая экономия. Для высоких — эффект минимальный.

👉 Хотите понять, попадёте ли вы в число тех, для кого «переработки без налога» реально работают? Пишите нам — рассчитаем и выстроим стратегию заранее.

Не дайте себя обмануть: 3 инструмента IRS для защиты данных

Мошенники всё чаще крадут налоговую личность бизнес-владельцев. Чтобы не проснуться с «поддельной декларацией» на своё имя, используйте три обязательных инструмента:

1️⃣ Многофакторная аутентификация (MFA)
Пароля мало. Нужен код по SMS/приложению или биометрия. Если у бухгалтера или в софте её нет — ваши данные под угрозой.

2️⃣ Identity Protection PIN (IP PIN)
Шестизначный код, который знаете только вы и IRS. Без него никто не сможет подать декларацию от вашего имени. Новый PIN каждый год.

3️⃣ IRS Online Account
Официальный онлайн-кабинет. Забронируйте его на себя, чтобы мошенники не открыли доступ первыми.

⚡ Итог: IRS прямо говорит — защита данных больше не «опция», это база. Если вы ведёте бизнес в США, подключите эти инструменты как можно скорее.

Налоги — это выбор для тех, кто готовится заранее

Богатейшие американцы платят меньше налогов не потому, что нарушают закон, а потому что используют правила правильно:
• живут на активах, а не на зарплатах;
• списывают убытки и амортизацию;
• переносят доход на будущее;
• берут кредиты вместо продажи активов.

И это работает не только для миллиардеров. Владельцы бизнеса и профессионалы тоже могут:
• снизить налоги с помощью правильной структуры компании;
• использовать стратегии списаний и «бумажных» убытков;
• планировать конвертации и наследование по выгодным ставкам.

Разница между “платить всё” и “оптимизировать” — десятки тысяч долларов ежегодно.

Хотите узнать, как эти стратегии можно применить к вашему бизнесу? Запишитесь на личную консультацию.

Ведёте бизнес в США? Скорее всего, платите налогов больше, чем нужно. Так было и у меня — пока я не обратилась в Solution 8020.

Они не просто оформили декларацию. Они перестроили мою бизнес-структуру, помогли стратегически спланировать и сохранили тысячи долларов, которые я вложила обратно в рост.

Теперь моя налоговая система — не хаос, а порядок. Законно. Чётко. Без стресса.

Перестаньте гадать, теряете ли вы деньги. Напишите в Solution 8020 и начните оставлять больше прибыли себе.

Большие налоговые обещания, но без изменений в 2025

OBBBA (One Big Beautiful Bill Act) обещала налоговые послабления — вычеты, льготы на чаевые и переработки, новые стандарты. Но IRS официально заявила: в 2025 году ничего не меняется.

Все формы, удержания и отчётность остаются по старым правилам. Изменения вступят в силу только при подаче деклараций за 2025 год в начале 2026.

👉 Что это значит для бизнеса:
• Никаких новых таблиц удержаний.
• Никаких срочных правок в бухгалтерии.
• Все выгоды откладываются до 2026.

🟡 Вывод: 2025 — год стабильности. Используйте это время, чтобы подготовиться и заранее выстроить стратегию под новые правила.

Срочно: не попадитесь на налоговые схемы в 2025!

IRS выпустила список «Грязная дюжина» — 12 самых популярных обманов.
Что там?
1. Фишинг и смс-мошенничество с поддельными письмами от IRS.
2. Вирусные «советы» в соцсетях про фиктивные кредиты.
3. Ложные «помощники» по созданию онлайн-аккаунта IRS.
4. Фейковые благотворительные фонды.
5. Поддельные топливные кредиты.
6. Просроченные кредиты за больничные и отпуск.
7. Мнимый «кредит по самозанятости».
8. Фиктивные домашние работники для липовых льгот.
9. Фальшивые W-2 и 1099 с завышенным удержанием.
10. «Компании-спасатели», обещающие списать долг за тысячи $.
11. «Призрачные» налоговые консультанты, не подписывающие декларации.
12. Кибератаки на бухгалтеров под видом новых клиентов.

⚡️ Для бизнеса это особенно опасно: риск кражи данных, блокировки возвратов, штрафов и проверок.

👉 Напишите нам — мы поможем защитить ваши финансы и построить безопасную налоговую стратегию.