Просроченная бухгалтерия — не просто неудобство. Это угроза для бизнеса.

Вы не забыли про учёт. Просто откладывали: «позже», «на выходных», «как только будет время». А пока — нет актуальных цифр, решения принимаются вслепую.

Что в итоге:
— Пропущенные вычеты и переплата налогов
— Ошибки в расчётах и платежах
— Стресс перед сдачей отчётности
— А в случае проверки — серьёзные штрафы

📊 Когда книги не в порядке, вы не знаете:
— сколько реально зарабатываете
— где теряете деньги
— что можно оптимизировать уже сейчас

Середина года — идеальный момент всё исправить. Пока ещё есть время подготовиться ко второй половине и не попасть в ловушку «аврала в декабре».

🚀 Потратьте 15 минут — и получите ясность, контроль и уверенность в цифрах.
Никакой критики. Только помощь и решение.

Закрываете S-корпорацию? Проверьте, не забыли ли вы про налоги.

Решили свернуть бизнес? Отлично. Но просто остановить деятельность — недостаточно.
Если пропустить нужные шаги, можно получить «прощальное письмо» от IRS в виде штрафа или внезапного налогового счёта.

Чтобы закрытие прошло без последствий:
🔸 Зафиксируйте решение — особенно если есть партнёры.
🔸 Официально ликвидируйте бизнес в своём штате.
🔸 Погасите долги — до распределения оставшихся средств.
🔸 Подайте финальные налоговые декларации (не забудьте поставить галочку “Final”).
🔸 Правильно оформите распределение активов между владельцами — иначе придётся платить налоги.
🔸 Отмените все лицензии, разрешения, налоговые номера и сервисы.

⚠️ Главное: пока вы не завершите всё официально, государство считает бизнес активным — и будет требовать отчёты и сборы.

Нужна помощь, чтобы закрыть бизнес грамотно и без лишних затрат? Напишите — поможем разобрать все шаги.

Крупные покупки — не всегда большая выгода

Купили технику, оборудование или авто для бизнеса и думаете: «О, хороший вычет!»
Не спешите.

IRS считает это капитальными расходами, а значит — списать всё сразу не получится. Такие траты приносят долгосрочную пользу → значит, и вычет растягивается на годы (через амортизацию).

📌 Что к ним относится:
• Спецтехника
• Грузовики и прицепы
• Кухонное/офисное оборудование
• Ремонт и улучшения

📉 Есть исключения — разовые списания через Section 179 или бонусную амортизацию, но они требуют стратегии и правильного оформления.

Вывод:
Не покупайте дорогое без налогового плана.
Вовремя рассчитанная покупка может сэкономить тысячи.
Хотите проверить, как сработают ваши вложения? Напишите.

Ведёте бизнес, ориентируясь на остаток на счёте? Это путь к налоговым проблемам.

Кажется, на счёте есть деньги — значит, всё в порядке?
А потом приходит налоговый сезон — и денег не хватает.
Почему? Потому что:

— Баланс не показывает, что уже потрачено
— Не видно, сколько нужно на налоги
— Доходы, расходы и долги — за кадром
— Нет учёта вычетов и точной картины прибыли

Ваша бухгалтерия — это не только для бухгалтера. Это ваша панель управления.

📉 Только по ней можно понять:
• когда нанимать,
• когда инвестировать,
• когда притормозить.

📌 Бизнес на догадках не масштабируется.

Хотите видеть полную картину и принимать решения на цифрах, а не на ощущениях? Напишите. Покажу, с чего начать.

Ваш бюджет на 3 квартал может обернуться налоговым кошмаром к декабрю.

Он вроде нормальный — на бумаге. Но:
— Доходы завышены
— Затраты занижены
— Клиенты не платят вовремя
— А «прибыль» — только на цифрах

🔻 Проверьте:
• P&L: сходится ли факт с планом
• Кэшфлоу: есть ли живые деньги
• Расходы: платите ли за то, что уже отменили
• Зарплаты и подрядчики: не вышли ли за рамки

📌 Не ждите декабря — пересмотрите бюджет сейчас.
Покажу, где «течёт», и как всё поправить без стресса. Напишите в личку — разберём вместе.

Отложенный доход: деньги есть, а прибыли нет

Клиент заплатил вам вперёд? Это ещё не доход.
Если вы учли $10,000 в декабре за работу в феврале — поздравляем, вы:
— переплатили налоги
— потратили то, что не заработали
— исказили отчётность

❗Так работает отложенный доход:
— авансы
— подписки
— предоплаты за проекты
— членства и брони

Если не учитывать это правильно, книги врут, бюджет рушится, налоги взлетают.

💥 Деньги уже в банке — но работу вы ещё не сделали.

Не тратьте их раньше времени.
Нужна помощь с учётом? Напишите — разложим по полочкам и обезвредим «бомбу».

Ошибка с медстраховкой, которая стоит владельцам S Corp тысяч

Если S Corp платит за Вашу медстраховку — это ещё не значит, что Вы получите вычет.
Чтобы он сработал, сумма страховых взносов должна быть указана в Box 1 формы W-2.

Нет строки — нет вычета. IRS засчитает как личные траты.
$12,000 в год = $3,600 налога, который Вы могли бы не платить.

🛑 Исправить задним числом нельзя — даже через поправку к декларации.

До 31 декабря проверьте:
✔ Вы владелец S Corp (>2%)
✔ Страховку оплачивает компания
✔ Вы получаете зарплату
✔ Сумма указана в Box 1 W-2

Не уверены? Лучше уточнить сейчас. После подачи W-2 ничего не исправить.

Мы в Solution 8020 помогаем бизнесу не терять такие вычеты. Напишите — разберём до дедлайна.

Годовая “бухгалтерия в последний момент” сработала один раз. Второй не прокатит.

В прошлом году Вы втиснули 12 месяцев расходов в одну таблицу перед подачей декларации. Повезло. Но это не система — это аврал.

Почему откладывать опасно:
• Бухгалтер возьмёт доплату за срочность
• Чеки из весны не вспомните — вычетов не будет
• Всё год гадаете — и принимаете слабые решения

К чему ведут грязные книги:
Пока кажется, что всё норм — клиенты довольны, счета оплачены. Но без учёта Вы не видите, где утекают деньги. А в Q4 уже поздно исправлять.

Ежемесячный учёт — это контроль, а не пожарное тушение в декабре. Чем дольше откладываете, тем больше теряете — вычеты, кэш, управление.

📌 Успейте всё наладить до конца года — пока ещё не поздно. Напишите — поможем выровнять учёт и не переплатить налоги.

Ваша бизнес-структура может подставить вас под налоги, суд — или и то, и другое.

LLC — не броня. S Corp — не магия. А ИП может быть замедленной миной.

❗Выбор неправильной формы бизнеса грозит:
• Лишними налогами
• Личной ответственностью по долгам
• Проблемами с инвесторами и банками
• Уязвимостью в суде

Бизнес-структура — это не просто формальность.
Она влияет на:
• Ваш налоговый режим
• Способы выплат себе (зарплата vs дивиденды)
• Защиту личных активов
• Возможность расти и привлекать партнёров

📌 То, что подходило в начале, может вредить сейчас.
💬 За 15 минут разберём, подходит ли вам текущая форма или пора менять — пока ошибка не стала дорогой.

BIG BEAUTIFUL BILL И ФИНАНСЫ
ИММИГРАНТОВ — ПРЯМОЙ ЭФИР!

* Какие изменения затронут налоги, аренду, зарплаты?
! Что грозит семьям без статуса и малому бизнесу?
* Только важные ответы. Без паники и без воды.
Когда: Среда, 30 июля
Время: 15:00 по Нью-Йорку / 12:00 по Лос-Анджелесу
◦ Где: Facebook-группы В КУРСЕ Доска объявлений для иммигрантов в США Подключайтесь и пригласите друзей!
◦ Вопросы можно оставить в комментариях или присылать на info@vkurse.us
- Не дожидайтесь последствий - узнайте, как защитить финансы и статус!

Миф: соцвыплаты не облагаются налогом. Правда: облагаются.

Если вы получаете Social Security и у вас есть другой доход (работа, пенсия, IRA), вы можете платить налог с 50–85% выплат.

Почему? Порог налогообложения не менялся с 1983 года, а доходы выросли. IRS считает так:
доход + необлагаемые проценты + 50% соцвыплат. Если сумма выше $25,000 (для одного) или $32,000 (для пары) — часть выплат облагается налогом.

В некоторых штатах (например, Юта, Колорадо) действуют свои налоги на соцвыплаты.

Что можно сделать:
– Удерживать налог через форму W-4V
– Использовать Roth IRA
– Следить за RMD (обязательные выплаты из пенсионных счетов)
– Платить налог поквартально

Если вы уже получаете соцвыплаты — давайте рассчитаем, сколько реально нужно платить, и как избежать переплаты.

Постоянные налоговые послабления с 2025 года: как не упустить выгоду

С 2025 по 2028 вступают в силу ключевые изменения в налогах. Если не адаптировать стратегию, можно легко переплатить.

Что изменилось:

• Чаевые — можно списать до $25,000 в год (если Вы не из “специальной сферы”, доход до $150K/$300K, и чаевые задекларированы).
• Сверхурочные — списывается надбавка (50%) до $12,500/$25,000, но с лимитом по доходу.
• Проценты по автокредиту — списываются, если авто собрано в США, VIN есть, и доход ниже $100K/$200K.

Эти вычеты не автоматические. Нужна точная документация и корректная подача.

Если не учесть изменения:
– Платите налоги по старым правилам
– Пропускаете новые вычеты
– Переплачиваете, хотя могли списать
– Не ведёте нужную отчётность (например, VIN)

📌 Это шанс для тех, кто действует заранее. Хотите понять, что можете списать? Поможем разобрать ваш кейс и настроить стратегию под 2025.

Присоединяетесь по ссылке к прямой трансляции, что бы быть ВКУРСЕ самых важных налоговых событий.
https://www.instagram.com/vkurse.us/live/17913426267169708

Продали авто, использовавшееся в бизнесе? Там может быть недополученный вычет

Если Вы списывали пробег по стандартной ставке IRS (например, 70 центов/милю), Вы уже частично учитывали амортизацию автомобиля. Это называется встроенная амортизация.

Но при продаже машины можно получить дополнительный налоговый вычет — если правильно всё оформить.

Пример:
Авто стоило $50,000, использовалось на 80% в бизнесе, за 4,5 года — 40,000 миль. Продали за $20,000.
По расчетам IRS — использовано ~$32,937 стоимости → возможен вычет ~$12,937 как бизнес-убыток по разделу 1231

Главное:
– Использовалась ставка за пробег, а не реальные расходы
– Машина использовалась частично для бизнеса
– Есть подтверждение (пробег, документы)
– Продажа после нескольких лет использования

Многие просто забывают об этой части. А вычет может составить тысячи долларов

Если недавно продали машину, которую частично использовали в бизнесе — стоит проверить, можно ли ещё что-то вернуть.

Напишите — поможем посчитать, оформить и не упустить выгоду.

Конец временным ставкам: налоговое планирование 2025 — не по желанию, а по необходимости.
3 июля 2025 Конгресс утвердил закон OBBBA. Теперь налоговая реформа — всерьёз и надолго.

Главные в выигрыше?
Владельцы бизнеса с вычетом QBI (20% от прибыли). Он стал постоянным, но с новыми правилами.

Что изменилось:
• Вычет 20% сохранён для ИП, партнёрств и S-корпораций
• Новый минимум: $400 при участии в бизнесе
• Порог вычета для совместной подачи: $364,200–$464,200
• Есть возможность агрегировать бизнесы для оптимизации

Важное сейчас:
До конца 2025 года вы можете:
• Перестроить структуру
• Оптимизировать зарплаты
• Спланировать доходы
• Применить агрегирование

Если вы владелец SSTB (юристы, врачи, консультанты и др.):
QBI вычет доступен, но с лимитами — нужны чёткие стратегии.

Вывод:
Налоговое планирование в 2025 году — обязательно.
Если ваш бухгалтер не пересчитал всё по новым правилам, вы теряете деньги.

Начинайте сейчас — экономия создаётся до 31 декабря, а не в апреле.

Брокерский счёт и подработка? Налоги неизбежны

Доход от акций, процентов, дивидендов — уже повод для налогообложения. Даже если не выводите деньги.

Тип счёта влияет:
• Traditional IRA — налог при выводе
• Roth IRA — налог при пополнении
• Обычный счёт — налоги ежегодно

Продали актив?
• До 1 года — налог до 37%
• Свыше года — сниженная ставка (0–20%)

Подработка:
Доход от $400 — обязаны платить налог на самозанятость.

Чтобы не переплатить:
• Ведите учёт
• Придерживайтесь активов дольше года
• Применяйте убытки для снижения налогов
• Платите авансом поквартально
• Используйте пенсионные счета

Нужна стратегия — обращайтесь.

S Corp и зарплата: как не попасть в ловушку IRS

Открыли S Corp, чтобы сэкономить на налогах? Отлично.
Но если не платите себе зарплату — IRS вас уже заметил.

Правило:
Если Вы работаете в своём бизнесе, обязаны платить себе «разумную» зарплату — до любых дивидендов.

Что значит разумная?
Зависит от:
— Опыт и должность
— Вклад в бизнес
— Рынок и зарплаты в отрасли
— Не платите себе меньше, чем сотрудникам

Налоги на зарплату:
Вы и компания платите:
— FICA (соц. страхование + Medicare)
— FUTA и SUTA (фонд безработицы)

Дивиденды без FICA возможны, только если:
— Зарплата уже выплачена
— Вы не превышаете лимит по своей доле (stock basis)

Что делать:
1. Сравните свою должность с рынком
2. Документируйте расчёты
3. Запускайте нормальное начисление ЗП (W-2, формы 941, 940)
4. Ведите учёт своей доли (stock basis)
5. Платите налоги поквартально — даже с дивидендов

Открыли S Corp? Защитите прибыль.
Готовы помочь настроить ЗП и не переплачивать IRS.

Не дайте IRS унаследовать ваш капитал: базовое планирование наследства

Думаете, наследственное планирование — только для миллиардеров? Ошибаетесь.

Если у вас есть бизнес, семья или просто активы — план обязателен. Иначе:

— Активы могут достаться «не тем»
— Семья окажется в затяжных разбирательствах
— Суд и IRS решат всё за вас
— Потери на налогах и сборах — колоссальные

Минимум, что нужно иметь:
1. Завещание — кто и что получает
2. Доверенность — кто управляет вашими делами, если вы не можете
3. Медицинская директива — ваши решения по лечению
4. Обновлённые бенефициары — по страховкам, пенсионным и брокерским счетам
5. План по бизнесу — кто продолжит дело и как избежать налоговых последствий

Бонус: экономия на налогах.
Грамотное распределение активов снижает налоги на наследство, прирост капитала и издержки на суд.

📌 Хотите сохранить то, что создавали годами? Убедитесь, что IRS не станет вашим единственным наследником.

Нужна помощь с планом или проверкой текущего? Обратитесь — разберём вместе.

Налоговые изменения 2025: как сэкономить больше

Если у Вас бизнес или фриланс — эти нововведения помогут сократить налоги уже с 2025 года:

🔹 Стандартный вычет вырос
$15,750 для одиночек, $31,500 для семей — больше дохода без налога.

🔹 QBI-вычет 20% остался
С 2026 года — больше лимит дохода и $400 минимум даже при небольших суммах.

🔹 Наследство и дарение
Освобождение до $15 млн на человека — выгодно для бизнеса и передачи активов.

🔹 Проценты по займам
Теперь учитываются по EBITDA — удобно при амортизации.

🔹 Новый вычет
До $25K по чаевым и до $25K за переработки — без детализации расходов.

🔹 Кредит на детсад
Повышен до 40–50%, до $600K расходов у малого бизнеса.

⸻

Что делать?
Уже сейчас: пересмотреть стратегию, подготовить расходы и инвестиции.

Хотите рассчитать выгоду?
Обратитесь — поможем сохранить и приумножить.

EV-налоговая льгота: осталось меньше 2 месяцев

Если планируете купить электромобиль для бизнеса — действовать нужно сейчас. Федеральный кредит на чистый транспорт заканчивается 30 сентября 2025 (на 3 месяца раньше, чем планировалось).

Что можно получить:
• До $7,500 за новый EV или водородный авто
• До $4,000 за подержанный EV

⚠ Но только при соблюдении условий: модель, цена, батарея, место сборки.

Почему это выгодно:
Это не «зелёный» пиар, а реальная налоговая стратегия — экономия на налогах и обновление автопарка за счёт IRS.

Но не спешите:
Покупка неподходящей машины ради льготы может стоить дороже самой льготы.

Проверьте:
• Подходит ли авто под правила?
• Подходит ли доход компании?
• Есть ли зарядка и логистика под EV?
• Можно ли добавить местные субсидии?

Итог:
Если авто оформлено и введено в эксплуатацию до 30.09.2025 — экономите. После — платите полную цену.

💡 Хотите понять, как забрать льготу без ошибок? Обратитесь — разберём и подготовим

1 из 3 работников в США — подрядчики. Что это значит для бизнеса

Все больше людей работают как независимые подрядчики (1099). Для них это гибкость, для вас — налоговые обязанности.

Почему это важно:
• Сейчас — если платите подрядчику $600+ в год, обязаны подать Form 1099-NEC до 31 января.
• С 1 января 2026 порог поднимут до $2,000 (закон OBBBA). Ежегодно будет индексироваться.

Что нужно сделать уже в 2025:
• Собрать и проверить W-9 у всех подрядчиков
• Вести чистый учет платежей по каждому
• Проверить, нужен ли e-file (обязательно, если 10+ форм)
• Учесть, что у иностранных подрядчиков — другие правила

Риски:
• Штрафы за просрочку, неверные данные, неиспользование e-file
• Аудит при неправильной классификации работника

Итог:
Подрядчики — это новая реальность. IRS следит. Подготовьте систему учета сейчас, чтобы в январе не было аврала.