Не путайте налоговый вычет и налоговый кредит — это дорого вам обходится!

Вычет уменьшает налогооблагаемый доход.
Пример: доход $100 000 – вычеты $20 000 = налогооблагаемый доход $80 000. В 22 % ставке это экономия ≈ $4 400.

Кредит напрямую снижает сумму налога к уплате.
Если вы должны $10 000 и имеете кредит $2 000 → платите $8 000. Дешёвле, чем вычет!

Типы кредитов:
1. Невозвратные – снижают налог до нуля.
2. Возвратные – вы платите $0, а разницу $500 пользуетесь — IRS возвращает её вам.

Популярные налоговые кредиты:
• Employee Retention Credit (ERC)
• R&D (на разработки)
• За чистый транспорт и энергоэффективное оборудование
• Work Opportunity Tax Credit (WOTC)
• Медицинские и семейные налоговые льготы

Вывод:
Кредиты дают больше пользы, чем вычеты.
Если вы ориентируетесь только на вычеты — вы работаете в защите. Кредиты — это атака, с серьёзными выигрышами!

Готовы найти скрытые кредиты и сэкономить? Сделайте консультацию — и получите реальные рекомендации, которые могут сэкономить вам тысячи.

Хотите получить налоговый счёт-сюрприз? Подождите до декабря 😬

💡 Если вы начинаете думать о налогах только в декабре, уже слишком поздно. Все реальные возможности сэкономить — упущены.

Успешная стратегия — это действия сейчас:
• Перенос дохода и расходов в выгодный год
• Настройка зарплаты для S-Corp
• Планирование крупных покупок с налоговой выгодой
• Вовремя сделанные взносы в пенсионные счета
• Исправление “красных флагов” до марта

В декабре — только тушение пожара, а не стратегия.

👉 Есть шанс ещё сэкономить, но он тает.
Запишитесь на короткий звонок — и мы поможем избежать налогового сюрприза.

Ваш автомобиль может стать налоговым инструментом — это реально работает 🚗

📌 Если авто оформлено на компанию, вы можете списать:
• Амортизацию
• Топливо, техобслуживание, страховку
• Проценты по кредиту на авто

📌 Если машина на вас лично, всё равно можно:
• Писать пробег по бизнесу по ставке $0.70/милю (с 2025 года)
• 10 000 миль = $7 000 налогового вычета

📌 Главное — трекать всё правильно:
• Куда ехали
• Зачем (бизнес)
• Сколько миль
(Используйте приложения: MileIQ, Everlance или просто заметки)

📌 Бонус: Разные грузовики/вэны > 2 700 кг могут попасть под Section 179 и быть полностью списаны в первый год.

Хотите узнать, подходит ли ваш кейс? Разберём вместе — звоните!

🇺🇸 Самое патриотичное, что вы можете сделать 4 июля — перестать переплачивать IRS

Хот-доги? Флаги? Фейерверки? Всё это классно. А вот переплачивать тысячи налогов из-за беспорядка в учёте — не патриотично, а тяжко.

Большинство бизнесов переплачивают из-за:
• Пропущенных вычетов
• Ошибочной классификации расходов
• Неправильной зарплатной стратегии
• Непоучета пробега, питания, подрядчиков
• Осмотра книг только в налоговую панику

💡 Пройдите тест:
• Не проверяете план счетов больше года?
• Не фиксируете пробег или питание?
• Платите подрядчикам через Zelle/Venmo без 1099?
• Категоризируете расходы наугад?
• Думаете о вычетах только в налоговый сезон?

Если вы ответили «да» хотя бы на два пункта — вы, вероятно, переплачиваете.

Пора стать бизнесом, которым гордились бы основатели: планируйте раньше декабря, отслеживайте расходы, берите все возможные кредиты и вычеты.

🎯 Хотите узнать, сколько вы уже отдали IRS? Запишитесь на 15‑минутный созвон — и начните освобождать свои деньги.

Вы не отслеживаете COGS? Именно так малый бизнес теряет прибыль

COGS — это себестоимость. Не только для магазинов.
Если Вы продаёте что-то (товар или услугу) — это касается и Вас.

Что такое COGS?
Прямые затраты на производство или выполнение заказа:
• материалы
• подрядчики
• затраты на конкретный проект

💥 Не учитываете? Тогда:
— маржа искажена
— налоги ошибочны
— бизнес кажется прибыльным, хотя он в минусе

Ошибка №1: всё кидаете в “расходы”.
В итоге: не видите прибыль по проектам, теряете деньги, рискуете с IRS.

📊 Хотите чёткие цифры и честную картину?
Давайте разберёмся до того, как это сделает налоговая.

Просроченная бухгалтерия — не просто неудобство. Это угроза для бизнеса.

Вы не забыли про учёт. Просто откладывали: «позже», «на выходных», «как только будет время». А пока — нет актуальных цифр, решения принимаются вслепую.

Что в итоге:
— Пропущенные вычеты и переплата налогов
— Ошибки в расчётах и платежах
— Стресс перед сдачей отчётности
— А в случае проверки — серьёзные штрафы

📊 Когда книги не в порядке, вы не знаете:
— сколько реально зарабатываете
— где теряете деньги
— что можно оптимизировать уже сейчас

Середина года — идеальный момент всё исправить. Пока ещё есть время подготовиться ко второй половине и не попасть в ловушку «аврала в декабре».

🚀 Потратьте 15 минут — и получите ясность, контроль и уверенность в цифрах.
Никакой критики. Только помощь и решение.

Закрываете S-корпорацию? Проверьте, не забыли ли вы про налоги.

Решили свернуть бизнес? Отлично. Но просто остановить деятельность — недостаточно.
Если пропустить нужные шаги, можно получить «прощальное письмо» от IRS в виде штрафа или внезапного налогового счёта.

Чтобы закрытие прошло без последствий:
🔸 Зафиксируйте решение — особенно если есть партнёры.
🔸 Официально ликвидируйте бизнес в своём штате.
🔸 Погасите долги — до распределения оставшихся средств.
🔸 Подайте финальные налоговые декларации (не забудьте поставить галочку “Final”).
🔸 Правильно оформите распределение активов между владельцами — иначе придётся платить налоги.
🔸 Отмените все лицензии, разрешения, налоговые номера и сервисы.

⚠️ Главное: пока вы не завершите всё официально, государство считает бизнес активным — и будет требовать отчёты и сборы.

Нужна помощь, чтобы закрыть бизнес грамотно и без лишних затрат? Напишите — поможем разобрать все шаги.

Крупные покупки — не всегда большая выгода

Купили технику, оборудование или авто для бизнеса и думаете: «О, хороший вычет!»
Не спешите.

IRS считает это капитальными расходами, а значит — списать всё сразу не получится. Такие траты приносят долгосрочную пользу → значит, и вычет растягивается на годы (через амортизацию).

📌 Что к ним относится:
• Спецтехника
• Грузовики и прицепы
• Кухонное/офисное оборудование
• Ремонт и улучшения

📉 Есть исключения — разовые списания через Section 179 или бонусную амортизацию, но они требуют стратегии и правильного оформления.

Вывод:
Не покупайте дорогое без налогового плана.
Вовремя рассчитанная покупка может сэкономить тысячи.
Хотите проверить, как сработают ваши вложения? Напишите.

Ведёте бизнес, ориентируясь на остаток на счёте? Это путь к налоговым проблемам.

Кажется, на счёте есть деньги — значит, всё в порядке?
А потом приходит налоговый сезон — и денег не хватает.
Почему? Потому что:

— Баланс не показывает, что уже потрачено
— Не видно, сколько нужно на налоги
— Доходы, расходы и долги — за кадром
— Нет учёта вычетов и точной картины прибыли

Ваша бухгалтерия — это не только для бухгалтера. Это ваша панель управления.

📉 Только по ней можно понять:
• когда нанимать,
• когда инвестировать,
• когда притормозить.

📌 Бизнес на догадках не масштабируется.

Хотите видеть полную картину и принимать решения на цифрах, а не на ощущениях? Напишите. Покажу, с чего начать.

Ваш бюджет на 3 квартал может обернуться налоговым кошмаром к декабрю.

Он вроде нормальный — на бумаге. Но:
— Доходы завышены
— Затраты занижены
— Клиенты не платят вовремя
— А «прибыль» — только на цифрах

🔻 Проверьте:
• P&L: сходится ли факт с планом
• Кэшфлоу: есть ли живые деньги
• Расходы: платите ли за то, что уже отменили
• Зарплаты и подрядчики: не вышли ли за рамки

📌 Не ждите декабря — пересмотрите бюджет сейчас.
Покажу, где «течёт», и как всё поправить без стресса. Напишите в личку — разберём вместе.

Отложенный доход: деньги есть, а прибыли нет

Клиент заплатил вам вперёд? Это ещё не доход.
Если вы учли $10,000 в декабре за работу в феврале — поздравляем, вы:
— переплатили налоги
— потратили то, что не заработали
— исказили отчётность

❗Так работает отложенный доход:
— авансы
— подписки
— предоплаты за проекты
— членства и брони

Если не учитывать это правильно, книги врут, бюджет рушится, налоги взлетают.

💥 Деньги уже в банке — но работу вы ещё не сделали.

Не тратьте их раньше времени.
Нужна помощь с учётом? Напишите — разложим по полочкам и обезвредим «бомбу».

Ошибка с медстраховкой, которая стоит владельцам S Corp тысяч

Если S Corp платит за Вашу медстраховку — это ещё не значит, что Вы получите вычет.
Чтобы он сработал, сумма страховых взносов должна быть указана в Box 1 формы W-2.

Нет строки — нет вычета. IRS засчитает как личные траты.
$12,000 в год = $3,600 налога, который Вы могли бы не платить.

🛑 Исправить задним числом нельзя — даже через поправку к декларации.

До 31 декабря проверьте:
✔ Вы владелец S Corp (>2%)
✔ Страховку оплачивает компания
✔ Вы получаете зарплату
✔ Сумма указана в Box 1 W-2

Не уверены? Лучше уточнить сейчас. После подачи W-2 ничего не исправить.

Мы в Solution 8020 помогаем бизнесу не терять такие вычеты. Напишите — разберём до дедлайна.

Годовая “бухгалтерия в последний момент” сработала один раз. Второй не прокатит.

В прошлом году Вы втиснули 12 месяцев расходов в одну таблицу перед подачей декларации. Повезло. Но это не система — это аврал.

Почему откладывать опасно:
• Бухгалтер возьмёт доплату за срочность
• Чеки из весны не вспомните — вычетов не будет
• Всё год гадаете — и принимаете слабые решения

К чему ведут грязные книги:
Пока кажется, что всё норм — клиенты довольны, счета оплачены. Но без учёта Вы не видите, где утекают деньги. А в Q4 уже поздно исправлять.

Ежемесячный учёт — это контроль, а не пожарное тушение в декабре. Чем дольше откладываете, тем больше теряете — вычеты, кэш, управление.

📌 Успейте всё наладить до конца года — пока ещё не поздно. Напишите — поможем выровнять учёт и не переплатить налоги.

Ваша бизнес-структура может подставить вас под налоги, суд — или и то, и другое.

LLC — не броня. S Corp — не магия. А ИП может быть замедленной миной.

❗Выбор неправильной формы бизнеса грозит:
• Лишними налогами
• Личной ответственностью по долгам
• Проблемами с инвесторами и банками
• Уязвимостью в суде

Бизнес-структура — это не просто формальность.
Она влияет на:
• Ваш налоговый режим
• Способы выплат себе (зарплата vs дивиденды)
• Защиту личных активов
• Возможность расти и привлекать партнёров

📌 То, что подходило в начале, может вредить сейчас.
💬 За 15 минут разберём, подходит ли вам текущая форма или пора менять — пока ошибка не стала дорогой.

BIG BEAUTIFUL BILL И ФИНАНСЫ
ИММИГРАНТОВ — ПРЯМОЙ ЭФИР!

* Какие изменения затронут налоги, аренду, зарплаты?
! Что грозит семьям без статуса и малому бизнесу?
* Только важные ответы. Без паники и без воды.
Когда: Среда, 30 июля
Время: 15:00 по Нью-Йорку / 12:00 по Лос-Анджелесу
◦ Где: Facebook-группы В КУРСЕ Доска объявлений для иммигрантов в США Подключайтесь и пригласите друзей!
◦ Вопросы можно оставить в комментариях или присылать на info@vkurse.us
- Не дожидайтесь последствий - узнайте, как защитить финансы и статус!

Миф: соцвыплаты не облагаются налогом. Правда: облагаются.

Если вы получаете Social Security и у вас есть другой доход (работа, пенсия, IRA), вы можете платить налог с 50–85% выплат.

Почему? Порог налогообложения не менялся с 1983 года, а доходы выросли. IRS считает так:
доход + необлагаемые проценты + 50% соцвыплат. Если сумма выше $25,000 (для одного) или $32,000 (для пары) — часть выплат облагается налогом.

В некоторых штатах (например, Юта, Колорадо) действуют свои налоги на соцвыплаты.

Что можно сделать:
– Удерживать налог через форму W-4V
– Использовать Roth IRA
– Следить за RMD (обязательные выплаты из пенсионных счетов)
– Платить налог поквартально

Если вы уже получаете соцвыплаты — давайте рассчитаем, сколько реально нужно платить, и как избежать переплаты.

Постоянные налоговые послабления с 2025 года: как не упустить выгоду

С 2025 по 2028 вступают в силу ключевые изменения в налогах. Если не адаптировать стратегию, можно легко переплатить.

Что изменилось:

• Чаевые — можно списать до $25,000 в год (если Вы не из “специальной сферы”, доход до $150K/$300K, и чаевые задекларированы).
• Сверхурочные — списывается надбавка (50%) до $12,500/$25,000, но с лимитом по доходу.
• Проценты по автокредиту — списываются, если авто собрано в США, VIN есть, и доход ниже $100K/$200K.

Эти вычеты не автоматические. Нужна точная документация и корректная подача.

Если не учесть изменения:
– Платите налоги по старым правилам
– Пропускаете новые вычеты
– Переплачиваете, хотя могли списать
– Не ведёте нужную отчётность (например, VIN)

📌 Это шанс для тех, кто действует заранее. Хотите понять, что можете списать? Поможем разобрать ваш кейс и настроить стратегию под 2025.

Присоединяетесь по ссылке к прямой трансляции, что бы быть ВКУРСЕ самых важных налоговых событий.
https://www.instagram.com/vkurse.us/live/17913426267169708

Продали авто, использовавшееся в бизнесе? Там может быть недополученный вычет

Если Вы списывали пробег по стандартной ставке IRS (например, 70 центов/милю), Вы уже частично учитывали амортизацию автомобиля. Это называется встроенная амортизация.

Но при продаже машины можно получить дополнительный налоговый вычет — если правильно всё оформить.

Пример:
Авто стоило $50,000, использовалось на 80% в бизнесе, за 4,5 года — 40,000 миль. Продали за $20,000.
По расчетам IRS — использовано ~$32,937 стоимости → возможен вычет ~$12,937 как бизнес-убыток по разделу 1231

Главное:
– Использовалась ставка за пробег, а не реальные расходы
– Машина использовалась частично для бизнеса
– Есть подтверждение (пробег, документы)
– Продажа после нескольких лет использования

Многие просто забывают об этой части. А вычет может составить тысячи долларов

Если недавно продали машину, которую частично использовали в бизнесе — стоит проверить, можно ли ещё что-то вернуть.

Напишите — поможем посчитать, оформить и не упустить выгоду.

Конец временным ставкам: налоговое планирование 2025 — не по желанию, а по необходимости.
3 июля 2025 Конгресс утвердил закон OBBBA. Теперь налоговая реформа — всерьёз и надолго.

Главные в выигрыше?
Владельцы бизнеса с вычетом QBI (20% от прибыли). Он стал постоянным, но с новыми правилами.

Что изменилось:
• Вычет 20% сохранён для ИП, партнёрств и S-корпораций
• Новый минимум: $400 при участии в бизнесе
• Порог вычета для совместной подачи: $364,200–$464,200
• Есть возможность агрегировать бизнесы для оптимизации

Важное сейчас:
До конца 2025 года вы можете:
• Перестроить структуру
• Оптимизировать зарплаты
• Спланировать доходы
• Применить агрегирование

Если вы владелец SSTB (юристы, врачи, консультанты и др.):
QBI вычет доступен, но с лимитами — нужны чёткие стратегии.

Вывод:
Налоговое планирование в 2025 году — обязательно.
Если ваш бухгалтер не пересчитал всё по новым правилам, вы теряете деньги.

Начинайте сейчас — экономия создаётся до 31 декабря, а не в апреле.

Брокерский счёт и подработка? Налоги неизбежны

Доход от акций, процентов, дивидендов — уже повод для налогообложения. Даже если не выводите деньги.

Тип счёта влияет:
• Traditional IRA — налог при выводе
• Roth IRA — налог при пополнении
• Обычный счёт — налоги ежегодно

Продали актив?
• До 1 года — налог до 37%
• Свыше года — сниженная ставка (0–20%)

Подработка:
Доход от $400 — обязаны платить налог на самозанятость.

Чтобы не переплатить:
• Ведите учёт
• Придерживайтесь активов дольше года
• Применяйте убытки для снижения налогов
• Платите авансом поквартально
• Используйте пенсионные счета

Нужна стратегия — обращайтесь.