Много денег на счету? Для IRS это повод прийти с вопросами.

Если у вас C-Corp и вы держите более $250,000 нераспределённой прибыли (или $150,000 — если вы юрист, консультант и т.д.) —
налоговая может начислить 20% штраф (Accumulated Earnings Tax).

Почему?
IRS считает: если деньги не инвестируются и не выплачиваются — значит, вы избегаете налогов.

Что считать «уважительной причиной»:
— масштабирование
— покупка оборудования
— найм
— разработка
— запуск новых продуктов

Просто «копим на всякий случай» — не аргумент. И штраф могут начислить задним числом за несколько лет.

Что делать?
Нужен план: куда идут средства, зачем, и где это зафиксировано.
Иногда выгоднее — инвестировать. Иногда — распределить часть прибыли.

Пишите — поможем защитить вашу прибыль от лишнего налога.

Продажи есть. Прибыль тоже. А где результат?

Если работаете на пределе, а денег «на руках» нет —
посмотрите не на P&L, а на собственный капитал.

Собственный капитал — это:
💼 Активы минус обязательства
📊 Ваша доля в бизнесе
💰 То, что вы вложили, оставили или вывели

Зачем следить:
— Показывает реальный рост
— Помогает принимать решения: вкладывать или забирать
— Отражает, сколько на самом деле стоит бизнес для вас

Где смотреть:
— Баланс: «собственный капитал», «нераспределённая прибыль», «изъятия»

P&L показывает момент.
Капитал — показывает результат. Настоящий.

Не уверены в цифрах? Пишите — проверим вместе.

Покупаете оборудование? Амортизируйте — и платите меньше налогов.

Купили технику, авто или мебель для бизнеса?
Если вещь служит больше года — сразу списать стоимость нельзя.
Нужно списание по годам (амортизация).

Как это работает:
Например, прицеп за 3,5 млн ₽ → списывается по 700 тыс. в год, 5 лет.
Вы ничего не тратите заново — просто уменьшаете налоги каждый год.

Хотите сразу?
Есть ускоренные способы — раздел 179 и бонусная амортизация.
Но у них есть лимиты и нюансы.

Зачем это нужно:
— Снижает налоги
— Упрощает планирование крупных покупок
— Делает отчётность точнее

Покупаете дорогое для бизнеса?
Не гадайте — оформите грамотно и сэкономьте.
Пишите и мы поможем.

Смешали личные и бизнес-деньги? Налоговая разберёт — но жёстко.

Если вы платите за обеды, покупки и инструменты с одной карты —
📉 учёт искажается
⚠️ налоговые вычеты теряются
⚖️ и защита активов может не сработать в суде

В чём риск:
— штрафы от IRS
— отказ в вычетах
— утрата правовой защиты бизнеса (piercing the corporate veil)
— дорогая и долгая проверка

Как решить:
1. Откройте бизнес-счёт
2. Получите отдельную карту
3. Выплачивайте себе зарплату официально
4. Фиксируйте переводы, займы и изъятия
5. Не списывайте отпуск как “бизнес-поездку”

Итог:
Смешанные финансы — хаос.
Чистое разделение — контроль, безопасность и доверие со стороны банка, инвестора и налоговой.

Хотите навести порядок — напишите, поможем.

Кассовый или начисленный метод? Ошибётесь — и прибыль исчезнет.

Большинство выбирает метод учёта “по умолчанию” — и теряет деньги.

Кассовый метод
📌 Доход — когда деньги поступили
📌 Расход — когда оплатили
✅ Просто, но искажает реальность, особенно при росте

Начисленный метод
📌 Доход — когда заработали
📌 Расход — когда обязаны оплатить
✅ Даёт точную картину прибыли

Что не так с кассовым:
— Прибыль “на бумаге”, но счета не оплачены
— Лёгкость → ошибки в решениях
— Не подходит при товарных остатках, отсрочках, крупных проектах

Начисленный метод нужен, если:
— Есть запасы/склад
— Счета клиентам с отсрочкой
— Многоэтапные проекты и предоплаты
— Хотите понимать реальную прибыль, а не просто баланс на счёте

Банки, инвесторы и CPA доверяют только начисленному учёту.

Выбор метода — это не формальность.
Это стратегия.
Нужна помощь разобраться — напишите, подскажем.

Налоговая не в восторге. Зато владельцы недвижимости — в восторге.

Есть недвижимость дороже $250,000?
Можно легально списать часть стоимости здания уже сейчас — а не 39 лет.

Это называется cost segregation (разделение стоимости актива).

Что можно списывать быстрее:
— Электрику
— Освещение
— Полы
— Окна
— Систему HVAC
— Парковку и даже туалеты

Выгода:
✅ Больше вычетов сразу
✅ Свободные деньги на ремонт/расширение
✅ Реальная экономия в этом году

Важно:
Метод подходит даже для зданий, купленных давно.
Есть форма IRS (3115), чтобы «догнать» амортизацию.

Но делать нужно правильно — с профессиональным отчётом.
Без “на глаз” — иначе вычет могут аннулировать.

⸻

У вас есть здание? Хотите знать, сколько можно сэкономить?
Напишите — проверим и подскажем, стоит ли использовать стратегию именно вам.

Как понять, потянет ли бизнес найм нового сотрудника — без гаданий

Завал по задачам, хотите расти или просто устали делать всё сами?
Прежде чем публиковать вакансию — посчитайте.

С чего начать:
📌 Посмотрите чистую прибыль за 3 последних месяца
— стабильна ли она?
— хватает ли с запасом после всех расходов и налогов?

Если прибыль нестабильна или на грани — найм может создать стресс, а не решение.

Учтите полную стоимость найма:
— зарплата или гонорар
— налоги, страхование
— софт, инструменты
— время на обучение и адаптацию
— запас на ошибки и простой

Посчитайте доход на одного сотрудника
(даже если пока вы один).
Сможет ли бизнес держать планку, пока новый человек вникает?

И главный вопрос:
Что вы получите взамен?
Новые клиенты? Больше продаж? Освобождение 10 часов в неделю на рост?

Если выгода понятна и реальна — можно двигаться.

⸻

Решения не должны строиться на ощущениях, а на цифрах.
Если хотите понять, готов ли бизнес к найму — напишите. Посчитаем вместе.

Не кормите налоговую пенями — срок до 16 июня! 💸

Если вы — ИП, фрилансер, инвестор или сдаёте недвижимость, и с вас не удерживают налог автоматически — вы обязаны платить поквартально.

📅 Ближайший платёж — до 16 июня (за доходы с 1 апреля по 31 мая).

Что будет, если не заплатить:
— Пеня: 0,5% в месяц
— Проценты: до 8% в год
— Плюс штрафы, если не подадите декларацию

Сколько платить?
✅ Безопасный способ — 25% от налога за прошлый год
✅ Более точный — по факту текущего дохода (если ведёте учёт)

Переплатите — ничего страшного: зачислят в следующий платёж или вернут.
Не доплатите — получите «письмо счастья» от IRS.

Оплатить можно онлайн: IRS Direct Pay или EFTPS.
Чеки по почте — опасно и долго.

⸻

Не уверены, нужно ли платить? Напишите. Посчитаем вместе и избавим вас от сюрпризов весной.

Берёте стажёра? Сначала прочитайте это — потом спасибо скажете.

☝️ Даже если вы наняли племянника на пару недель — это не «просто помощь», а сотрудник. И налоговая это видит именно так.

Что нужно знать:

1️⃣ Платите? Оформляйте официально.
W-4, I-9, налоги на зарплату, соцвзносы, отчётность — всё по-взрослому. Даже если человек работает 2 недели.

2️⃣ Не платите? Ещё опаснее.
Бесплатные стажировки — законны ТОЛЬКО если выгоду получает стажёр, а не вы. Помогает с соцсетями, заказами, клиентами? Значит, обязаны платить.

3️⃣ Сезонный сотрудник = всё как у штатного.
Удержание налогов, соцстрах, соблюдение трудового кодекса — даже если человек временный и на полставки.

4️⃣ Оформить как самозанятого? Вряд ли получится.
Если он работает по вашему графику, под вашим контролем — это точно не ИП и не фрилансер. Попытка обойти закон = штрафы и проблемы.

✅ Хотите взять помощника на лето? Сделайте всё правильно — сэкономите себе нервы, деньги и репутацию.

Нужна помощь с оформлением? Напишите — разберёмся вместе.

Расставание бизнес-партнёров = шанс для налоговых сюрпризов

Кажется, всё решено, но без внимания к налогам — хлопать дверью рано. Вот что стоит знать:

1️⃣ Призрачный доход
Если в партнёрке есть активы, выросшие в цене — при ликвидации может быть налог, даже если деньги никуда не приходили.

2️⃣ Списание долгов = доход
Если вы ушли от долга — это может считаться доходом и облагаться налогом.

3️⃣ Нужен финальный налоговый отчёт
Даже после закрытия — форма 1065 обязательна. Без неё штрафы появятся даже спустя годы.

4️⃣ Что получаешь при выходе — это важно
Раздача имущества без учёта — налог на прирост капитала. Даже если один забрал технику, а другой — деньги.

5️⃣ У каждого партнёра — свой итог
Налоговая нагрузка зависит от первоначальных вкладов, убытков и схем распределения.

⸻

Думаете закрыть партнёрство?
Давайте разберём ваши документы, чтобы выход был чистым, а IRS остался за кадром.
Напишите — поможем спланировать без рисков.

Предоплаты портят отчётность? Банк, инвесторы и налоговая это замечают 🚩

Если вы оплачиваете аренду, страховку или софт на год вперёд — и списываете всю сумму сразу, ваша прибыль выглядит заниженной. Это путает не только вас, но и всех, кто смотрит на отчёты.

📌 Что видят со стороны:
— Резкие скачки прибыли и убытков
— Расходы без соответствующего дохода
— Впечатление, что бизнес нестабилен
— Несоответствие между отчётами и фактическим движением денег

✅ Как правильно:
Учитывайте такие расходы как активы и списывайте равномерно, по мере использования. Это возможно автоматически через бухгалтерское ПО.

⸻

Нужна помощь?
Поможем навести порядок в отчётности, чтобы банк, налоговая и партнёры видели реальную силу вашего бизнеса.

5 вещей, которые должны проверить все бизнес-владельцы к середине года

Июнь — идеальный момент для проверки. Осенью ошибки уже не исправить.
1. Денежный поток:
Доход есть, но деньги тают? Проверь: вовремя ли оплачивают, не переплачиваешь ли ты за подписки.
2. Маржа:
Работаешь больше, а прибыль не растет? Цены, расходы, закупки — всё пересчитать.
3. Твоя зарплата:
Бери достойную зарплату, особенно если S‑Corp. Не работай на себя в убыток.
4. Бюджет vs. Реальность:
Сверь фактические расходы с тем, что запланировал в январе. Корректируй бюджет сейчас, не в октябре.
5. Налоги:
Если не платишь estimated tax – IRS уже считает свою долю. Не жди сюрприза.

⸻

Хочешь избежать паники и просчётов осенью?
Запланируй встречу — проверим эти 5 пунктов и скорректируем стратегию весело и просто 😌

IRS следит за «пассивным» доходом — и ваш может оказаться под ударом

IRS считает «пассивным» только:
1. Доход от аренды — если вы не участвуете активно
2. Доход от бизнеса без вашего участия

Если вы рекламируете, отвечаете клиентам, правите сайт — это уже активный доход. А он облагается налогами и ограничивает списание убытков.

⚠️ Что это может означать:
• Более высокие налоги
• Невозможность списать убытки
• Переплата, пени и аудит

Чуть прикасаетесь к бизнесу? 🧐 Уже считается не пассивным.

Столкнулись с доходом, который кажется “автоматическим”? Давайте вместе проверим правильность учёта и избежать неприятных сюрпризов.

📩 Напишите — разберёмся бесплатно.

Июнь — последний шанс исправить бухгалтерские ошибки до декабря

Июнь — идеальный момент для проверки: у вас ещё есть время, а не горящий ноябрь.

🔍 Проверьте:
1. Неопознанные или пропавшие транзакции
2. Простроченные счета и неоплаченные оплаты
3. Ошибочные категории расходов
4. Несоответствия по кредитам и займам
5. Личные изъятия в бухучёте и странные разовые суммы

⚠️ Эти мелочи могут:
— Испортить финстратегию
— Влиять на налоговую базу
— Усложнить получение кредита
— Спровоцировать проверки IRS

📊 Чистая бухгалтерия = грамотная налоговая стратегия

🎯 Хочешь спокойный декабрь без суеты?
Запланируй mid‑year check прямо сейчас — вместе всё подправим.

Налоговый кодекс: ограниченный партнёр или активный — важный выбор ⛔💸

Если вы вложились в партнёрство (с родственниками, друзьями, инвестором) как Limited Partner — это выгодно, пока остаётесь в тени.

Но IRS решает: если вы подписываете чеки, участвуете в управлении или принимаете решения, вы — активный партнёр. Это значит:

✅ +15.3% налог self-employment на ваш доход от партнёрства.
Например, $100 000 прибыли → $15 300 налогов!

Как оставаться “ограниченным”:
• Не принимайте ключевых решений
• Не ведите операционную деятельность
• Не рискуйте своей гарантией
• Не участвуйте в переговорах или встречах по бизнесу

Если вы уже активны — лучше осознайте это заранее и запланируйте налоговую стратегию.

Партнёрство ≠ одинаковый налог. С Limited Partner выгоднее, но только при чёткой роли.
Хочешь узнать, кем тебя считает IRS? Давай разберёмся вместе, пока не поздно.

IRS ждёт, что вы “проскользнёте” с вычетами — опровергните их ожидания 💥

Каждый год предприниматели пытаются «хитрить» с расходами, а налоговая смеётся… пока не придёт с проверкой.

🛑 Что такое вычет?
Просто расход, который уменьшает налогооблагаемый доход. Если он не «обычный и необходимый» — это не вычет.

🚩 Рисковые списания:
• Дорогие ужины «с клиентами», где никто не был
• Отпуска, «принятые за исследовательские поездки»
• Мебель для гостиной как «канцелярия»
• Заказы без описания и чеков
• Джакузи как «инструмент для снятия стресса»

⚡ Последствия:
— Отмена вычета
— Штрафы и пени
— Риски аудита
— Проблемы с банками и инвесторами

✅ Как обезопасить себя:
1. Разделяйте личные и бизнес-расходы
2. Документируйте цель каждой покупки
3. Не повторяйте чужие кейсы без смысла

Если не можете объяснить расход без «выдумок» — просто не списывайте.

⸻

Хотите убедиться, что вы ничего не пропустили?
Разберём ваши вычеты и обезопасим расчёт с налоговой вместе.
👉 Забронируйте звонок — и будьте умнее IRS

Июнь — идеальный момент для налогового планирования 🌿

Если вы начнёте думать о налогах в декабре, будет уже слишком поздно. Ошибки копятся, и вы платите больше без шанса что-то исправить.

📌 Что проверять в июне:
1. Доходы и расходы — сверить фактические цифры.
2. Обновить расчёт резервов по налогам — не допустить долгов.
3. Найти упущенные расходы и вычеты.
4. S‑Corp владельцам — проверить свою «разумную» зарплату.

⚠️ Почему это важно:
— Мелкие ошибки сейчас = крупные счета в апреле.
— Пропущенные вычеты и неверное планирование утраивают налоговую нагрузку.
— 30 минут сейчас могут сэкономить тысячи позже.

Не ждите паники: запланируйте mid‑year чек и обезопасьте свои финансы.

👉 Запишитесь прямо сейчас — до того, как станет поздно.

Нельзя просто назвать сотрудника «самозанятым». IRS может с этим не согласиться — и тогда начнутся большие проблемы.

📌 Работает только на Вас, по Вашему графику, с Вашими инструментами? Значит, это сотрудник. Даже если вы оформляете как 1099.

Если IRS решит, что Вы неправильно классифицировали исполнителя:
— Вас обяжут доплатить налоги за него (налоги на зарплату, соц.страховку, безработицу)
— Начислят проценты
— Наложат штрафы
— И даже могут добавить санкции за «умышленное нарушение»

🙅‍♀️ «Но он сам хотел быть 1099!» — IRS всё равно.
Факт работы важнее договора.
Если он выглядит как сотрудник — он и есть сотрудник.

❗ Признаки риска:
— Вы даёте задания и контролируете часы
— Вы платите фиксированно, без инвойсов
— Он не работает с другими
— Использует Ваши ресурсы

✔ Что делать:
— Заключайте договоры
— Пусть исполнитель сам выставляет счета
— Не контролируйте процесс, как с обычным сотрудником
— Или переводите на официальную зарплату

Проверьте свои риски заранее — пока IRS не сделал это за Вас.

Июнь — время навести порядок в финансах, пока мелкие ошибки не стали большой проблемой

📊 Что важно проверить прямо сейчас:
• P&L отчёт: расходы растут? прибыль падает?
• Баланс: сколько свободных средств, сколько долгов?
• Бюджет: идёте ли по плану или уже давно отклонились?

🚩 Обратите внимание:
• Задержки по налогам
• Просроченные счета
• Ненужные подписки
• Зарплаты растут, а выручка нет

💡 Задайте себе один вопрос: «Если ближайшие два месяца будут слабыми, бизнес выстоит?»
Если нет — пора действовать: снижать затраты или увеличивать поступления.

📌 Разберём всё вместе за короткий финансовый обзор — быстро, понятно, по делу.

Сдаёте технику или оборудование в аренду? IRS может считать это бизнесом

📦 Сдали в аренду прицеп, камеру, инструменты — даже один раз? Это уже доход.

📌 IRS оценивает:
• Как часто сдаёте?
• Хотите ли заработать?
• Ведёте ли учёт?

Если выглядит как бизнес — будут налоги, возможно даже налог на самозанятость. Но зато можно списывать расходы: амортизацию, ремонт, страховку.

❗ Если это хобби — расходов не списать.
Не уверены, как правильно? Поможем разобраться — без штрафов и сюрпризов.

Игнорируете отчёт о прибылях и убытках (P&L)? Готовьтесь к неприятностям

📊 Большинство владельцев малого бизнеса смотрят P&L только в апреле. Поздно.

Доход вроде есть, на счёте деньги были… А потом:
– Зарплаты не вытягиваются
– Налоги больше, чем ждали
– Денег нет — никто не понял, куда ушли

А P&L уже давно давал сигналы:
– Доход растёт, а маржа падает
– Постоянные расходы растут
– Выручка вроде есть, а прибыль — нет

📅 Смотрите P&L каждый месяц. Это не «бумажка для бухгалтера» — это ваша панель управления.

Не понимаете — научим. Не тяните до весны, когда уже поздно спасать.