Списать на бизнес? А налоговая согласна?

Каждый предприниматель хочет уменьшить налоги. Но не всё, что купили «для дела», можно списывать.
Действовать наугад — прямой путь к проверке.

Что считается бизнес-расходом:
— Обычный для вашей сферы
— Реально нужен для работы
Не “вроде бы полезно”, не “попробуем списать”.

Что точно можно:
— Офисные товары
— Софт, реклама, обучение
— Обеды с клиентами (50%)
— Командировки, оборудование
— Домашний офис (если всё по правилам)

Что вызывает вопросы:
— Обеды в одиночку
— Одежда, которую можно носить в жизни
— Семейные поездки с «деловой» целью
— Смешанные покупки (Amazon, маркетплейсы)
— Весь телефон/интернет без разбивки

Что напрягает налоговую:
— Круглые суммы без подтверждения
— Убытки из года в год
— Много “прочих” расходов
— Большие траты — при маленькой выручке

Вывод:
Настоящий расход экономит. Сомнительный — создаёт риск.
Хотите понять, что можно списывать, а что нет? Поможем разобраться.

Ваши финансовые отчёты — полный хаос?

Смотрим P&L — $900 на «прочее».
В балансе долг перед подрядчиком, с которым не работали с 2019 года.
Бухгалтер задаёт вопросы с напряжённой паузой.

Скорее всего, дело в общем бухгалтерском регистре — это база всех операций компании.
Если он неаккуратен — все отчёты становятся недостоверными.

Что происходит при беспорядке в учёте:
— Доходы теряются или считаются дважды
— Расходы попадают не в те категории
— Возвраты и платежи путаются
— Отчёты скачут из месяца в месяц
— Бухгалтер тратит больше времени (и берёт больше денег)

Как понять, что учёт “плывёт”:
— Отчёты не совпадают с реальной картиной
— Растёт строка “неотнесённые расходы”
— Ошибки в названиях поставщиков
— Финансовые итоги каждый месяц — как сюрприз
— Бухгалтер тяжело вздыхает перед ответом

Грамотный учёт — это надёжные отчёты, прозрачные финансы и спокойствие при проверке.

Если есть сомнения в цифрах — напишите. Разберёмся, пока мелкие ошибки не стали большой проблемой.

Бизнес в убытке, а налоги всё равно платить? Да, такое возможно.

В США действует правило ограничения убытков (Excess Business Loss).
В 2025 году вы можете списать убытки только до:
— $289,000 (для одного)
— $578,000 (для пары)

Всё, что сверх — переносится на следующий год.
Даже если вы потеряли больше — налог всё равно будет.

Кто попадает под это правило:
— владельцы малого и среднего бизнеса
— инвесторы в недвижимость
— флипперы
— все, у кого случился неудачный год

Что делать:
— планировать доходы и расходы заранее
— проверить структуру бизнеса
— не откладывать до конца года

Большинство узнают об этом, когда уже поздно.
Хотите избежать такой ситуации? Напишите — разберёмся вместе.

Почему ваш бухгалтер выставил счёт в два раза больше?
Скорее всего, вы заплатили не за подготовку налоговой отчётности, а за наведение порядка в бухгалтерии.

Проблемы начинаются, когда:
— операции не учтены или не классифицированы
— счета не сверены
— документы и данные теряются
— часть расходов не отражена

В результате:
— теряются законные вычеты
— завышается налогооблагаемый доход
— срываются сроки сдачи отчётности
— возрастает стоимость бухгалтерских услуг
— возможны претензии и штрафы от налоговых органов

Аккуратная бухгалтерия — это не “для галочки”
Это реальная экономия времени, денег и нервов.
Чем чище учёт — тем быстрее и дешевле проходит налоговый период.

Не откладывайте порядок до конца года.
Привести бухгалтерию в надлежащее состояние сейчас — значит сэкономить завтра.

IRS не интересует, как вы это называете. Если зарплата занижена — будут последствия.

Владельцы S-corp получают льготы: дивиденды не облагаются налогом на самозанятость.
Но если вы платите себе слишком маленькую зарплату и выводите всё через распределение прибыли — это риск.

Если зарплата “нереалистичная”:
— IRS может переквалифицировать выплаты
— доначислить налоги, пени и штрафы
— инициировать проверку

Что считается “разумной компенсацией”:
— Сравнение с зарплатами в отрасли
— Ваша роль и объём вовлечённости
— Прибыльность бизнеса
— Затраты на найм на ваше место

Обычно владельцы выплачивают себе 30–60% от чистой прибыли как зарплату, остальное — как дивиденды.

Что делать:
Не дожидайтесь письма от IRS. Проверьте уровень своей зарплаты и скорректируйте до того, как это сделают за вас.

Пишите Нам и Мы поможем!

Почему развалился ваш бюджет — и как не провалить Q3

В январе вы построили план. Сейчас — всё мимо? Это нормально.
Большинство бизнес-бюджетов ломаются до лета.
Вот 4 причины — и как их исправить:

1. Бюджет на ожиданиях, а не на фактах
Ориентируйтесь не на лучший месяц, а на средние реальные цифры.

2. Нет запаса прочности
Бюджет без резерва превращается в ловушку.
Учтите задержки, сбои и внезапные расходы.

3. Перестали отслеживать
Бюджет работает, только если его пересматривать.
Актуализируйте ежемесячно.

4. План только на выживание, а не на рост
Маркетинг, найм, развитие, налоги — всё это тоже должно быть в бюджете.

⸻

Q1 был хаосом? Q3 может стать управляемым.
Не выкидывайте бюджет — пересоберите его грамотно.

Хотите - поможем!

Почему без двойной записи ваш учёт — фикция

Двойная запись = каждая операция отражается дважды:
💸 Потратили — деньги ушли, расход вырос
💰 Продали — доход вырос, кто-то вам должен

Зачем это нужно:
— Баланс всегда сходится
— Ошибки сразу видно
— Отчёты реально показывают, что происходит
— Бухгалтер не тратит часы (и ваш бюджет) на “разбор полётов”

Без неё:
— Доходы и расходы не бьются
— Деньги на бумаге есть, а в банке — пусто
— Вы не знаете, кто и сколько вам должен

Если вы ведёте учёт в Excel — пора переходить на систему.
Хотите понять, всё ли правильно у вас? Напишите — посмотрим.

Вам не нужны новые продажи. Вам нужен денежный поток.

Прибыль есть, а денег нет?
Зарплата под угрозой, письма от подрядчиков игнорируются?
Это не проблема продаж — это кассовый разрыв.

Вот что важно проверить:

1. Смотрите на прибыль, а не на деньги
На бумаге +10 000, на счёте — 800?
— Клиенты не оплатили вовремя
— Авансы
— Карта «повисла»
— Забыли про налоги

2. Деньги приходят позже, чем уходят
Если платят через 45 дней, а расходы — каждую неделю,
у вас постоянный кассовый разрыв.

3. Расходы — на эмоциях, а не по плану
Хороший месяц → покупка → налоговый платёж → “денег нет”.
Нужен прогноз хотя бы на 30–90 дней вперёд.

4. Поздние счета — минус деньги
Счета отправлены с опозданием? Нет напоминаний?
Это не “мелочь”, это блокировка денег.

⸻

Не нужен кредит. Нужен план.
Если прибыль есть, а денег всё равно не хватает — разберёмся.
Пишите — вытащим ваш денежный поток из “бумажной” реальности в рабочую.

Много денег на счету? Для IRS это повод прийти с вопросами.

Если у вас C-Corp и вы держите более $250,000 нераспределённой прибыли (или $150,000 — если вы юрист, консультант и т.д.) —
налоговая может начислить 20% штраф (Accumulated Earnings Tax).

Почему?
IRS считает: если деньги не инвестируются и не выплачиваются — значит, вы избегаете налогов.

Что считать «уважительной причиной»:
— масштабирование
— покупка оборудования
— найм
— разработка
— запуск новых продуктов

Просто «копим на всякий случай» — не аргумент. И штраф могут начислить задним числом за несколько лет.

Что делать?
Нужен план: куда идут средства, зачем, и где это зафиксировано.
Иногда выгоднее — инвестировать. Иногда — распределить часть прибыли.

Пишите — поможем защитить вашу прибыль от лишнего налога.

Продажи есть. Прибыль тоже. А где результат?

Если работаете на пределе, а денег «на руках» нет —
посмотрите не на P&L, а на собственный капитал.

Собственный капитал — это:
💼 Активы минус обязательства
📊 Ваша доля в бизнесе
💰 То, что вы вложили, оставили или вывели

Зачем следить:
— Показывает реальный рост
— Помогает принимать решения: вкладывать или забирать
— Отражает, сколько на самом деле стоит бизнес для вас

Где смотреть:
— Баланс: «собственный капитал», «нераспределённая прибыль», «изъятия»

P&L показывает момент.
Капитал — показывает результат. Настоящий.

Не уверены в цифрах? Пишите — проверим вместе.

Покупаете оборудование? Амортизируйте — и платите меньше налогов.

Купили технику, авто или мебель для бизнеса?
Если вещь служит больше года — сразу списать стоимость нельзя.
Нужно списание по годам (амортизация).

Как это работает:
Например, прицеп за 3,5 млн ₽ → списывается по 700 тыс. в год, 5 лет.
Вы ничего не тратите заново — просто уменьшаете налоги каждый год.

Хотите сразу?
Есть ускоренные способы — раздел 179 и бонусная амортизация.
Но у них есть лимиты и нюансы.

Зачем это нужно:
— Снижает налоги
— Упрощает планирование крупных покупок
— Делает отчётность точнее

Покупаете дорогое для бизнеса?
Не гадайте — оформите грамотно и сэкономьте.
Пишите и мы поможем.

Смешали личные и бизнес-деньги? Налоговая разберёт — но жёстко.

Если вы платите за обеды, покупки и инструменты с одной карты —
📉 учёт искажается
⚠️ налоговые вычеты теряются
⚖️ и защита активов может не сработать в суде

В чём риск:
— штрафы от IRS
— отказ в вычетах
— утрата правовой защиты бизнеса (piercing the corporate veil)
— дорогая и долгая проверка

Как решить:
1. Откройте бизнес-счёт
2. Получите отдельную карту
3. Выплачивайте себе зарплату официально
4. Фиксируйте переводы, займы и изъятия
5. Не списывайте отпуск как “бизнес-поездку”

Итог:
Смешанные финансы — хаос.
Чистое разделение — контроль, безопасность и доверие со стороны банка, инвестора и налоговой.

Хотите навести порядок — напишите, поможем.

Кассовый или начисленный метод? Ошибётесь — и прибыль исчезнет.

Большинство выбирает метод учёта “по умолчанию” — и теряет деньги.

Кассовый метод
📌 Доход — когда деньги поступили
📌 Расход — когда оплатили
✅ Просто, но искажает реальность, особенно при росте

Начисленный метод
📌 Доход — когда заработали
📌 Расход — когда обязаны оплатить
✅ Даёт точную картину прибыли

Что не так с кассовым:
— Прибыль “на бумаге”, но счета не оплачены
— Лёгкость → ошибки в решениях
— Не подходит при товарных остатках, отсрочках, крупных проектах

Начисленный метод нужен, если:
— Есть запасы/склад
— Счета клиентам с отсрочкой
— Многоэтапные проекты и предоплаты
— Хотите понимать реальную прибыль, а не просто баланс на счёте

Банки, инвесторы и CPA доверяют только начисленному учёту.

Выбор метода — это не формальность.
Это стратегия.
Нужна помощь разобраться — напишите, подскажем.

Налоговая не в восторге. Зато владельцы недвижимости — в восторге.

Есть недвижимость дороже $250,000?
Можно легально списать часть стоимости здания уже сейчас — а не 39 лет.

Это называется cost segregation (разделение стоимости актива).

Что можно списывать быстрее:
— Электрику
— Освещение
— Полы
— Окна
— Систему HVAC
— Парковку и даже туалеты

Выгода:
✅ Больше вычетов сразу
✅ Свободные деньги на ремонт/расширение
✅ Реальная экономия в этом году

Важно:
Метод подходит даже для зданий, купленных давно.
Есть форма IRS (3115), чтобы «догнать» амортизацию.

Но делать нужно правильно — с профессиональным отчётом.
Без “на глаз” — иначе вычет могут аннулировать.

⸻

У вас есть здание? Хотите знать, сколько можно сэкономить?
Напишите — проверим и подскажем, стоит ли использовать стратегию именно вам.

Как понять, потянет ли бизнес найм нового сотрудника — без гаданий

Завал по задачам, хотите расти или просто устали делать всё сами?
Прежде чем публиковать вакансию — посчитайте.

С чего начать:
📌 Посмотрите чистую прибыль за 3 последних месяца
— стабильна ли она?
— хватает ли с запасом после всех расходов и налогов?

Если прибыль нестабильна или на грани — найм может создать стресс, а не решение.

Учтите полную стоимость найма:
— зарплата или гонорар
— налоги, страхование
— софт, инструменты
— время на обучение и адаптацию
— запас на ошибки и простой

Посчитайте доход на одного сотрудника
(даже если пока вы один).
Сможет ли бизнес держать планку, пока новый человек вникает?

И главный вопрос:
Что вы получите взамен?
Новые клиенты? Больше продаж? Освобождение 10 часов в неделю на рост?

Если выгода понятна и реальна — можно двигаться.

⸻

Решения не должны строиться на ощущениях, а на цифрах.
Если хотите понять, готов ли бизнес к найму — напишите. Посчитаем вместе.

Не кормите налоговую пенями — срок до 16 июня! 💸

Если вы — ИП, фрилансер, инвестор или сдаёте недвижимость, и с вас не удерживают налог автоматически — вы обязаны платить поквартально.

📅 Ближайший платёж — до 16 июня (за доходы с 1 апреля по 31 мая).

Что будет, если не заплатить:
— Пеня: 0,5% в месяц
— Проценты: до 8% в год
— Плюс штрафы, если не подадите декларацию

Сколько платить?
✅ Безопасный способ — 25% от налога за прошлый год
✅ Более точный — по факту текущего дохода (если ведёте учёт)

Переплатите — ничего страшного: зачислят в следующий платёж или вернут.
Не доплатите — получите «письмо счастья» от IRS.

Оплатить можно онлайн: IRS Direct Pay или EFTPS.
Чеки по почте — опасно и долго.

⸻

Не уверены, нужно ли платить? Напишите. Посчитаем вместе и избавим вас от сюрпризов весной.

Берёте стажёра? Сначала прочитайте это — потом спасибо скажете.

☝️ Даже если вы наняли племянника на пару недель — это не «просто помощь», а сотрудник. И налоговая это видит именно так.

Что нужно знать:

1️⃣ Платите? Оформляйте официально.
W-4, I-9, налоги на зарплату, соцвзносы, отчётность — всё по-взрослому. Даже если человек работает 2 недели.

2️⃣ Не платите? Ещё опаснее.
Бесплатные стажировки — законны ТОЛЬКО если выгоду получает стажёр, а не вы. Помогает с соцсетями, заказами, клиентами? Значит, обязаны платить.

3️⃣ Сезонный сотрудник = всё как у штатного.
Удержание налогов, соцстрах, соблюдение трудового кодекса — даже если человек временный и на полставки.

4️⃣ Оформить как самозанятого? Вряд ли получится.
Если он работает по вашему графику, под вашим контролем — это точно не ИП и не фрилансер. Попытка обойти закон = штрафы и проблемы.

✅ Хотите взять помощника на лето? Сделайте всё правильно — сэкономите себе нервы, деньги и репутацию.

Нужна помощь с оформлением? Напишите — разберёмся вместе.

Расставание бизнес-партнёров = шанс для налоговых сюрпризов

Кажется, всё решено, но без внимания к налогам — хлопать дверью рано. Вот что стоит знать:

1️⃣ Призрачный доход
Если в партнёрке есть активы, выросшие в цене — при ликвидации может быть налог, даже если деньги никуда не приходили.

2️⃣ Списание долгов = доход
Если вы ушли от долга — это может считаться доходом и облагаться налогом.

3️⃣ Нужен финальный налоговый отчёт
Даже после закрытия — форма 1065 обязательна. Без неё штрафы появятся даже спустя годы.

4️⃣ Что получаешь при выходе — это важно
Раздача имущества без учёта — налог на прирост капитала. Даже если один забрал технику, а другой — деньги.

5️⃣ У каждого партнёра — свой итог
Налоговая нагрузка зависит от первоначальных вкладов, убытков и схем распределения.

⸻

Думаете закрыть партнёрство?
Давайте разберём ваши документы, чтобы выход был чистым, а IRS остался за кадром.
Напишите — поможем спланировать без рисков.

Предоплаты портят отчётность? Банк, инвесторы и налоговая это замечают 🚩

Если вы оплачиваете аренду, страховку или софт на год вперёд — и списываете всю сумму сразу, ваша прибыль выглядит заниженной. Это путает не только вас, но и всех, кто смотрит на отчёты.

📌 Что видят со стороны:
— Резкие скачки прибыли и убытков
— Расходы без соответствующего дохода
— Впечатление, что бизнес нестабилен
— Несоответствие между отчётами и фактическим движением денег

✅ Как правильно:
Учитывайте такие расходы как активы и списывайте равномерно, по мере использования. Это возможно автоматически через бухгалтерское ПО.

⸻

Нужна помощь?
Поможем навести порядок в отчётности, чтобы банк, налоговая и партнёры видели реальную силу вашего бизнеса.

5 вещей, которые должны проверить все бизнес-владельцы к середине года

Июнь — идеальный момент для проверки. Осенью ошибки уже не исправить.
1. Денежный поток:
Доход есть, но деньги тают? Проверь: вовремя ли оплачивают, не переплачиваешь ли ты за подписки.
2. Маржа:
Работаешь больше, а прибыль не растет? Цены, расходы, закупки — всё пересчитать.
3. Твоя зарплата:
Бери достойную зарплату, особенно если S‑Corp. Не работай на себя в убыток.
4. Бюджет vs. Реальность:
Сверь фактические расходы с тем, что запланировал в январе. Корректируй бюджет сейчас, не в октябре.
5. Налоги:
Если не платишь estimated tax – IRS уже считает свою долю. Не жди сюрприза.

⸻

Хочешь избежать паники и просчётов осенью?
Запланируй встречу — проверим эти 5 пунктов и скорректируем стратегию весело и просто 😌

IRS следит за «пассивным» доходом — и ваш может оказаться под ударом

IRS считает «пассивным» только:
1. Доход от аренды — если вы не участвуете активно
2. Доход от бизнеса без вашего участия

Если вы рекламируете, отвечаете клиентам, правите сайт — это уже активный доход. А он облагается налогами и ограничивает списание убытков.

⚠️ Что это может означать:
• Более высокие налоги
• Невозможность списать убытки
• Переплата, пени и аудит

Чуть прикасаетесь к бизнесу? 🧐 Уже считается не пассивным.

Столкнулись с доходом, который кажется “автоматическим”? Давайте вместе проверим правильность учёта и избежать неприятных сюрпризов.

📩 Напишите — разберёмся бесплатно.