Как предпринимателю платить себе легально — и не попасть на налоги

Вы зарабатываете. Хотите платить себе.
Но просто «перекинуть на карту» — нельзя. Это не зарплата.

Если вы ИП или единственный учредитель ООО
Можно выводить прибыль.
Но налог платите с прибыли бизнеса, а не с перевода.
Даже если деньги остались в счёте — налог всё равно будет.

Если у вас S-Corp / C-Corp (в США)
Здесь нужно платить себе как сотруднику:
• через зарплату
• с налогами и отчётами
• и только потом — дивиденды

Почему это важно:
• Ошибки = штрафы
• Зарплата снижает прибыль, но даёт налоги
• Дивиденды без зарплаты — нарушение

Частые косяки:
• Просто переводите деньги себе — без проводки
• Не оформляете зарплату вообще
• Путаница в учёте: выплаты, займы, личные расходы

Что делать:
• Понять, как платить в вашей форме бизнеса
• Настроить систему выплат
• Отделить личное от бизнес-финансов
• Вести учёт — как будто завтра проверка

Хотите платить себе правильно — без лишних налогов и проблем?
Пишите — разберёмся.

5 бухгалтерских ошибок, которые портят бизнес в мае


1. Думаете, что после налогов можно расслабиться
Май — не отпуск. Проверьте Q1 и начните Q2 без долгов.
2. Игнорируете счёт «в ожидании»
Неразобранные операции и «спросить у бухгалтера» — убивают отчётность.
3. Смешиваете личное и рабочее
Одна карта на всё — риск для налогов и отчётов.
4. Слишком подробный план счетов
Чем проще структура — тем понятнее отчёты.
5. Тянете с помощью
Если в учёте хаос — решайте сейчас, не в марте.

Чистые финансы — спокойный бизнес.
Напиши нам и мы поможем привести всё в порядок.

IRS: За что бизнесу прилетают штрафы
1. Поздняя подача
5% в месяц, до 25%.
Решение: подайте вовремя, даже без оплаты.
2. Просрочка оплаты
0,5% в месяц.
Решение: оформите рассрочку.
3. Ошибки в отчётах
20% от недоплаты.
Решение: проверьте с бухгалтером.
4. Нет квартальных налогов
Штраф, если долг > $1,000.
Решение: платите поквартально.
5. Опоздание с 1099/W-2
$60–310 за форму.
Решение: следите за сроками или делегируйте.

Вывод: IRS штрафует не сразу, а стабильно.
Мелкие ошибки = большие потери.

Решим до того, как начнёт капать.

Переплачиваете за бухучёт? Вот как понять без конфликта
1. Не знаете, за что платите
Счёт есть, что делают — неясно. Сколько счетов сверяют? Делают ли отчёты, налоги, 1099? Если «не уверены» — это тревожный знак.
2. Цена высокая, работа базовая
Если платите как за крупный бизнес, а по факту — простая сверка раз в месяц, вы платите за воздух.
3. Связываются только к налогам
Бухгалтер должен быть на связи весь год: отчёты, подсказки, анализ — а не раз в апреле.
4. Отчёты бесполезны
Если P&L — каша из категорий, цифры неясны, а ошибки мешают управлять бизнесом, это не услуга.
5. Бояться задавать вопросы
Вы не должны чувствовать себя неудобно, прося разъяснить цифры.

Вывод: если платите — получайте ценность, не просто «тишину до апреля».
Хотите разобраться, что вы реально получаете? Напишите — покажем, на что стоит обращать внимание.

Баланс компании может обманывать. Или вы просто давно его не открывали.

На счёте есть деньги, клиенты приходят, счета оплачены — кажется, всё хорошо.
Но один отчёт вы игнорируете. Баланс.
А именно он показывает: ваш бизнес устойчив или просто держится на плаву.

Что показывает баланс:
• Активы — что у вас есть
• Обязательства — что вы должны
• Капитал — что останется, если всё обнулить

Проблемы, которые чаще всего скрываются:
• Деньги есть — а клиенты не платят
• Прибыль есть — а долги растут
• Продажи идут — а капитал не меняется

Баланс — это здоровье бизнеса. Его смотрят банки, инвесторы и те, кто хочет понимать, что вы строите на самом деле.

Не знаете, как читать баланс?
Покажем. Без сложных терминов и лишнего давления.

Перейди по ссылке, и мы дадим больше информации.

Называй покупку как хочешь. Но налоговая решает, актив это или нет.

Купили ноутбук, принтер или грузовик для бизнеса?
На налогах важно одно: это актив или расход?

Актив — если:
• куплено для бизнеса
• служит больше года
• стоит больше пары сотен долларов
• не подписка и не расходник

Примеры:
• Ноутбук за $2,000 — актив
• Canva — расход
• Грузовик — актив
• Бумага — расход

⸻

Если классифицировать неправильно:
• Повысите риск проверки
• Потеряете часть вычетов
• Испортите отчётность
• Запутаетесь сами при продаже или подаче на кредит

⸻

Покупка — не актив, пока это не подтверждает налоговая.

Перейди по ссылке — поможем разобраться

Госбюджет оплатит ваш ремонт? Да!

Если у Вас есть коммерческая недвижимость и в 2024 году Вы вложились в улучшения (HVAC, сигнализация, ремонт, камеры и пр.), есть шанс списать всё сразу, а не растягивать на 39 лет!

Секрет — в разделе 179 НК США.

Что можно списать:
• Крыши
• Системы отопления и вентиляции
• Сигнализации и камеры
• Внутренние улучшения (частично)

Но:
— Только для коммерческой аренды
— Без наружных работ (парковки, вывески и т.д.)
— Есть лимиты и дедлайн

Не знаете, что подойдёт?
Разберёмся вместе — напишите, и проверим, что можно вернуть из бюджета уже в этом году.

Бухгалтер пропал. Что теперь?

Открываете отчёты — пусто. Ни обновлений, ни ответов. Бухгалтер просто исчез.
Знакомая история?

Вот что делать:
1. Не паникуйте, но тянуть нельзя.
Каждый день без учёта — это новые проблемы.
2. Сразу меняйте доступы:
— К бухгалтерской программе
— К банковским счетам
— К зарплатным сервисам
— К общим документам
3. Соберите всё, что осталось:
— Выписки из банка и по картам
— Последние отчёты (даже если кривые)
— Все счета и долги
4. Решите, с кем хотите работать теперь.
Бухгалтер — это не “лишь бы считалось”. Это человек, который:
— Даёт чёткие и понятные отчёты
— Работает без напоминаний
— Не исчезает в ответственный момент
— Берёт на себя контроль, а не кивает в ответ
5. Не ждите, пока станет идеально.
Не нужно разбирать завалы в одиночку. Хороший бухгалтер наведёт порядок даже в хаосе.

Это не конец. Это возможность всё улучшить.
Хотите — поможем разобраться и навести порядок. Без суеты и напряга. Просто напишите.

Бухгалтерия временно сошла с ума?

Смотрим отчёты — а там цифры как будто с потолка:
— «Разное» на 90 000 рублей
— Долг старому подрядчику с 2019
— Баланс не совпадает с реальностью

Скорее всего, у Вас завалена главная книга учёта.
Это сердце вашей бухгалтерии:
доходы, расходы, платежи, возвраты — всё именно там.
Если она в беспорядке, никакие отчёты не будут точными.

Признаки, что пора наводить порядок:
— В отчётах нет логики
— Появляются странные категории и суммы
— Поставщики указаны с ошибками
— Каждый месяц — «сюрприз»
— Бухгалтер отвечает с паузой и вздохом

Вы не обязаны разбираться во всём сами.
Но если никто не следит за учётом, цифрам доверять нельзя.
А решения на недостоверных данных — опасны.

Нужен второй взгляд на отчёты?
Поможем навести порядок, пока проблемы не стали критичными.

Списать на бизнес? А налоговая согласна?

Каждый предприниматель хочет уменьшить налоги. Но не всё, что купили «для дела», можно списывать.
Действовать наугад — прямой путь к проверке.

Что считается бизнес-расходом:
— Обычный для вашей сферы
— Реально нужен для работы
Не “вроде бы полезно”, не “попробуем списать”.

Что точно можно:
— Офисные товары
— Софт, реклама, обучение
— Обеды с клиентами (50%)
— Командировки, оборудование
— Домашний офис (если всё по правилам)

Что вызывает вопросы:
— Обеды в одиночку
— Одежда, которую можно носить в жизни
— Семейные поездки с «деловой» целью
— Смешанные покупки (Amazon, маркетплейсы)
— Весь телефон/интернет без разбивки

Что напрягает налоговую:
— Круглые суммы без подтверждения
— Убытки из года в год
— Много “прочих” расходов
— Большие траты — при маленькой выручке

Вывод:
Настоящий расход экономит. Сомнительный — создаёт риск.
Хотите понять, что можно списывать, а что нет? Поможем разобраться.

Ваши финансовые отчёты — полный хаос?

Смотрим P&L — $900 на «прочее».
В балансе долг перед подрядчиком, с которым не работали с 2019 года.
Бухгалтер задаёт вопросы с напряжённой паузой.

Скорее всего, дело в общем бухгалтерском регистре — это база всех операций компании.
Если он неаккуратен — все отчёты становятся недостоверными.

Что происходит при беспорядке в учёте:
— Доходы теряются или считаются дважды
— Расходы попадают не в те категории
— Возвраты и платежи путаются
— Отчёты скачут из месяца в месяц
— Бухгалтер тратит больше времени (и берёт больше денег)

Как понять, что учёт “плывёт”:
— Отчёты не совпадают с реальной картиной
— Растёт строка “неотнесённые расходы”
— Ошибки в названиях поставщиков
— Финансовые итоги каждый месяц — как сюрприз
— Бухгалтер тяжело вздыхает перед ответом

Грамотный учёт — это надёжные отчёты, прозрачные финансы и спокойствие при проверке.

Если есть сомнения в цифрах — напишите. Разберёмся, пока мелкие ошибки не стали большой проблемой.

Бизнес в убытке, а налоги всё равно платить? Да, такое возможно.

В США действует правило ограничения убытков (Excess Business Loss).
В 2025 году вы можете списать убытки только до:
— $289,000 (для одного)
— $578,000 (для пары)

Всё, что сверх — переносится на следующий год.
Даже если вы потеряли больше — налог всё равно будет.

Кто попадает под это правило:
— владельцы малого и среднего бизнеса
— инвесторы в недвижимость
— флипперы
— все, у кого случился неудачный год

Что делать:
— планировать доходы и расходы заранее
— проверить структуру бизнеса
— не откладывать до конца года

Большинство узнают об этом, когда уже поздно.
Хотите избежать такой ситуации? Напишите — разберёмся вместе.

Почему ваш бухгалтер выставил счёт в два раза больше?
Скорее всего, вы заплатили не за подготовку налоговой отчётности, а за наведение порядка в бухгалтерии.

Проблемы начинаются, когда:
— операции не учтены или не классифицированы
— счета не сверены
— документы и данные теряются
— часть расходов не отражена

В результате:
— теряются законные вычеты
— завышается налогооблагаемый доход
— срываются сроки сдачи отчётности
— возрастает стоимость бухгалтерских услуг
— возможны претензии и штрафы от налоговых органов

Аккуратная бухгалтерия — это не “для галочки”
Это реальная экономия времени, денег и нервов.
Чем чище учёт — тем быстрее и дешевле проходит налоговый период.

Не откладывайте порядок до конца года.
Привести бухгалтерию в надлежащее состояние сейчас — значит сэкономить завтра.

IRS не интересует, как вы это называете. Если зарплата занижена — будут последствия.

Владельцы S-corp получают льготы: дивиденды не облагаются налогом на самозанятость.
Но если вы платите себе слишком маленькую зарплату и выводите всё через распределение прибыли — это риск.

Если зарплата “нереалистичная”:
— IRS может переквалифицировать выплаты
— доначислить налоги, пени и штрафы
— инициировать проверку

Что считается “разумной компенсацией”:
— Сравнение с зарплатами в отрасли
— Ваша роль и объём вовлечённости
— Прибыльность бизнеса
— Затраты на найм на ваше место

Обычно владельцы выплачивают себе 30–60% от чистой прибыли как зарплату, остальное — как дивиденды.

Что делать:
Не дожидайтесь письма от IRS. Проверьте уровень своей зарплаты и скорректируйте до того, как это сделают за вас.

Пишите Нам и Мы поможем!

Почему развалился ваш бюджет — и как не провалить Q3

В январе вы построили план. Сейчас — всё мимо? Это нормально.
Большинство бизнес-бюджетов ломаются до лета.
Вот 4 причины — и как их исправить:

1. Бюджет на ожиданиях, а не на фактах
Ориентируйтесь не на лучший месяц, а на средние реальные цифры.

2. Нет запаса прочности
Бюджет без резерва превращается в ловушку.
Учтите задержки, сбои и внезапные расходы.

3. Перестали отслеживать
Бюджет работает, только если его пересматривать.
Актуализируйте ежемесячно.

4. План только на выживание, а не на рост
Маркетинг, найм, развитие, налоги — всё это тоже должно быть в бюджете.

⸻

Q1 был хаосом? Q3 может стать управляемым.
Не выкидывайте бюджет — пересоберите его грамотно.

Хотите - поможем!

Почему без двойной записи ваш учёт — фикция

Двойная запись = каждая операция отражается дважды:
💸 Потратили — деньги ушли, расход вырос
💰 Продали — доход вырос, кто-то вам должен

Зачем это нужно:
— Баланс всегда сходится
— Ошибки сразу видно
— Отчёты реально показывают, что происходит
— Бухгалтер не тратит часы (и ваш бюджет) на “разбор полётов”

Без неё:
— Доходы и расходы не бьются
— Деньги на бумаге есть, а в банке — пусто
— Вы не знаете, кто и сколько вам должен

Если вы ведёте учёт в Excel — пора переходить на систему.
Хотите понять, всё ли правильно у вас? Напишите — посмотрим.

Вам не нужны новые продажи. Вам нужен денежный поток.

Прибыль есть, а денег нет?
Зарплата под угрозой, письма от подрядчиков игнорируются?
Это не проблема продаж — это кассовый разрыв.

Вот что важно проверить:

1. Смотрите на прибыль, а не на деньги
На бумаге +10 000, на счёте — 800?
— Клиенты не оплатили вовремя
— Авансы
— Карта «повисла»
— Забыли про налоги

2. Деньги приходят позже, чем уходят
Если платят через 45 дней, а расходы — каждую неделю,
у вас постоянный кассовый разрыв.

3. Расходы — на эмоциях, а не по плану
Хороший месяц → покупка → налоговый платёж → “денег нет”.
Нужен прогноз хотя бы на 30–90 дней вперёд.

4. Поздние счета — минус деньги
Счета отправлены с опозданием? Нет напоминаний?
Это не “мелочь”, это блокировка денег.

⸻

Не нужен кредит. Нужен план.
Если прибыль есть, а денег всё равно не хватает — разберёмся.
Пишите — вытащим ваш денежный поток из “бумажной” реальности в рабочую.

Много денег на счету? Для IRS это повод прийти с вопросами.

Если у вас C-Corp и вы держите более $250,000 нераспределённой прибыли (или $150,000 — если вы юрист, консультант и т.д.) —
налоговая может начислить 20% штраф (Accumulated Earnings Tax).

Почему?
IRS считает: если деньги не инвестируются и не выплачиваются — значит, вы избегаете налогов.

Что считать «уважительной причиной»:
— масштабирование
— покупка оборудования
— найм
— разработка
— запуск новых продуктов

Просто «копим на всякий случай» — не аргумент. И штраф могут начислить задним числом за несколько лет.

Что делать?
Нужен план: куда идут средства, зачем, и где это зафиксировано.
Иногда выгоднее — инвестировать. Иногда — распределить часть прибыли.

Пишите — поможем защитить вашу прибыль от лишнего налога.

Продажи есть. Прибыль тоже. А где результат?

Если работаете на пределе, а денег «на руках» нет —
посмотрите не на P&L, а на собственный капитал.

Собственный капитал — это:
💼 Активы минус обязательства
📊 Ваша доля в бизнесе
💰 То, что вы вложили, оставили или вывели

Зачем следить:
— Показывает реальный рост
— Помогает принимать решения: вкладывать или забирать
— Отражает, сколько на самом деле стоит бизнес для вас

Где смотреть:
— Баланс: «собственный капитал», «нераспределённая прибыль», «изъятия»

P&L показывает момент.
Капитал — показывает результат. Настоящий.

Не уверены в цифрах? Пишите — проверим вместе.

Покупаете оборудование? Амортизируйте — и платите меньше налогов.

Купили технику, авто или мебель для бизнеса?
Если вещь служит больше года — сразу списать стоимость нельзя.
Нужно списание по годам (амортизация).

Как это работает:
Например, прицеп за 3,5 млн ₽ → списывается по 700 тыс. в год, 5 лет.
Вы ничего не тратите заново — просто уменьшаете налоги каждый год.

Хотите сразу?
Есть ускоренные способы — раздел 179 и бонусная амортизация.
Но у них есть лимиты и нюансы.

Зачем это нужно:
— Снижает налоги
— Упрощает планирование крупных покупок
— Делает отчётность точнее

Покупаете дорогое для бизнеса?
Не гадайте — оформите грамотно и сэкономьте.
Пишите и мы поможем.

Смешали личные и бизнес-деньги? Налоговая разберёт — но жёстко.

Если вы платите за обеды, покупки и инструменты с одной карты —
📉 учёт искажается
⚠️ налоговые вычеты теряются
⚖️ и защита активов может не сработать в суде

В чём риск:
— штрафы от IRS
— отказ в вычетах
— утрата правовой защиты бизнеса (piercing the corporate veil)
— дорогая и долгая проверка

Как решить:
1. Откройте бизнес-счёт
2. Получите отдельную карту
3. Выплачивайте себе зарплату официально
4. Фиксируйте переводы, займы и изъятия
5. Не списывайте отпуск как “бизнес-поездку”

Итог:
Смешанные финансы — хаос.
Чистое разделение — контроль, безопасность и доверие со стороны банка, инвестора и налоговой.

Хотите навести порядок — напишите, поможем.