➖➖➖➖➖
#облигации
➖➖➖➖➖


АБЗ-1 001Р-01 — простая облигация с фиксированными купонами, до погашения полтора года.

Высокий риск, но и приличная доходность.


➖➖➖➖➖


ISIN: RU000A102LW1

Эмитент: Асфальтобетонный завод №1

Дата погашения: 25.12.2023

Купон: 29.92 руб, четыре раза в год

Кредитный рейтинг: ruBBB от Эксперт РА

Риск: 🟦🟦🟦🟦⬜️ (4/5)

Эффективная доходность: 16,89% годовых


➖➖➖➖➖


Компания является крупнейшим в Северо-западном регионе России производителем асфальтобетонных смесей и других дорожно-строительных материалов.


Годовой выпуск продукции составляет около 1.5 млн тонн асфальтобетона, что обеспечивает компании 25% от рынка Санкт-Петербурга и Ленинградской области.


👉 https://investoram.abz-1.ru


➖➖➖➖➖


Выручка в 2021 г. увеличилась на 36.02% и составила 5.33 млрд руб.


Чистая прибыль сократилась на 11.68% до 314.23 млн руб.


Активы компании составили 8.55 млрд руб. по сравнению с 5.8 млрд руб. годом ранее.


Суммарные обязательства: 6.77 млрд. руб.


➖➖➖➖➖

➖➖➖➖➖
#инвестиции
➖➖➖➖➖


Не реагируйте на то, что не можете контролировать. 


Динамика котировок, политика государства, налоговые нововведения, наличие или отмена дивидендов, экономические новости — все это нам неподконтрольно


Газпром отменил дивиденды, внезапно пошел дождь — это события из одного разряда. Резкая перемена погоды не выбивает из колеи разумного человека. И не разочаровывает в жизни. Человек делает выводы и начинает чаще брать с собой зонт. И меньше верить синоптикам.


В инвестициях ваш зонт — это финансовая грамотность, объем теоретических знаний, контроль личных доходов и расходов, навыки финансового планирования, грамотное распределение активов в портфеле. Это те вещи, которые вы можете и должны постоянно улучшать.


Вместо поглощения новостной ленты и залипания на графики, почитайте фундаментальную теорию, пройдите обучение по инвестициям, оптимизируйте личный бюджет.  


А если цели будут находится в области случайных колебаний цен акций, то и результат будет случайным.

   
➖➖➖➖➖

➖➖➖➖➖
#золото
➖➖➖➖➖


Брокер Финам запустил для всех желающих торги биржевыми контрактами на золото и серебро.


Хорошая альтернатива добавить себе в портфель драг металлы — не нужен статус квалифицированного инвестора.


👉 подробности, акция при открытии счета


➖➖➖➖➖


GLDRUB_TOM и SLVRUB_TOM — это не ETF и не фьючерсы.


Данные контракты обеспечены металлами и обязательствами по ним с гарантиями НКЦ (Национальный Клиринговый Центр).


Держать их в портфеле можно бессрочно. 


Это аналог ОМС (Обезличенный Металлический Счет), только торгуемый на бирже и с минимальной разницей в стоимости покупки и продажи. То есть без того самого спреда в 15% при покупке в банковских отделениях.

   
➖➖➖➖➖

➖➖➖➖➖


С завтрашнего дня канал возвращается в эфир после недельного загула небольшого отпуска с целью переосмысления жизненного пути.


➖➖➖➖➖


Возвращается не просто так, а с новым названием.


Канал переименовывается в честь автора постов, а информация теперь будет подаваться еще более субъективно 😁


Ну знаете, skin in the game и прочие талебовские заморочки. 


➖➖➖➖➖


Надеюсь, подписчикам станет понятнее, что за всеми публикациями на канале стоит один конкретный человек и несет ответственность именно он  — Сергей @alifkhanov. 


А Юлия @snowlului остается старшим помощником и отвечает в первую очередь за позитивный настрой, вдохновение и душевное равновесие автора. Она, кстати, и нарисовала новую обложку с глубоким философским подтекстом 😏


➖➖➖➖➖


Оставайтесь на связи — вместе продолжим погружение в мир финансов и приумножим капитал даже в кризис.


➖➖➖➖➖

➖➖➖➖➖
#акции
➖➖➖➖➖


Сегодня смотрим отчетность Норникеля за первое полугодие 2022:


👉 МСФО в долларах

👉 МСФО в рублях

👉 РСБУ в рублях

👉 Презентация инвесторам


Выручка выросла на 4,5%, а чистую прибыль удалось увеличить на 19,4%. Помогли переоценки валютных долгов и рост рыночных цен на палладий.


Норникель — единственный российский экспортер металлов, который справился с санкционным давлением и показал рост основных финансовых показателей


➖➖➖➖➖


“Светофор” пересчитан:


🟥  > 15 100

🟨  13 200 - 15 100

🟩  < 13 200 


➖➖➖➖➖


На высоких уровнях котировки держали регулярные дивиденды.


А с этим в перспективе закавыка. В конце года заканчивается соглашение с Русалом по дивидендам, а Потанин уже не раз говорил, что Норникель не может себе позволить такие крупные выплаты.


❗️Не будет дивидендов — не будет и завышенной биржевой оценки


Инвесторы это понимают и не видят смысла держать фундаментально переоцененный актив, отсюда и снижение котировок несмотря на неплохие финансовые результаты


➖➖➖➖➖

➖➖➖➖➖
#экономика
➖➖➖➖➖


Глобальный энергетический кризис постепенно возвращает затравленный зелеными активистами уголь на лидирующие позиции.


По всей Европе спешно реанимируют выведенные ранее из эксплуатации угольные электростанции, Китай откупоривает закрытые шахты и планирует ввод новых, из Южной Африки все больше загруженных углем судов отправляются в Европу, в США объемы сожженного угля бьют рекорды.


Международное энергетическое агентство ожидает, что в 2022 году мировое потребление угля вырастет почти до рекордного уровня в 8 миллиардов тонн.


И все это на фоне обвинения Греты Тунберг в сговоре с Россией — шведские активисты вменяют бедной девочке подрыв экономики Европы. Пропаганда чистой энергетики привела к падению инвестиций в традиционные источники. В результате отрасль оказалась недоинвестирована, а Европа оказалась на грани вымерзания 🥶


➖➖➖➖➖


Самый грязный вид топлива снова в почете в "развитых" экологически чистых странах. Вот такая смена парадигмы мышления всего за один год 😉


➖➖➖➖➖

➖➖➖➖➖
#облигации
➖➖➖➖➖


ОФЗ-ПД 26212


Длинные ОФЗ все еще интересны. Да, последствия СВО полность отыграны, но если мы вспомним планы нашего ЦБ по ставке, то к 2024 году нас ждет снижение вплоть до 6%, а у этой бумаги только купоны выше 7%, да и текущая эффективная доходность к погашению вполне приличная.


➖➖➖➖➖


ISIN: RU000A0JTK38

Эмитент: Минфин РФ

Дата погашения: 19.01.2018

Купон: 35.15 руб, два раза в год

Кредитный рейтинг: AAA

Риск: ⬜️⬜️⬜️⬜️⬜️ (≈0/5)

Эффективная доходность: 8,52% годовых


➖➖➖➖➖


✅ Купон постоянный, нет досрочного погашения или выкупа. Облигация не потребует особенного внимания, если держать ее до погашения.


✅ Можно зафиксировать себе неплохую доходность при окло нулевом риске более чем на 5 лет.


➖➖➖➖➖

➖➖➖➖➖
#крипта
➖➖➖➖➖


Уже 👉 писал, что Meta (которую у нас запретили) справляется и без крипты, но Цукербергская организация сидит на двух стульях и в децентрализацию все-таки играет.


Trust Wallet теперь “main partner”-кошелек для NFT, а все решения будут работать на блокчейне FLOW.


➖➖➖➖➖


Токены этих проектов дали неплохо заработать этим летом.


TWT и FLOW уже удвоились с середины июня и за обоими этими токенами есть еще огромный потенциал для кратного роста в среднесрочной перспективе.


➖➖➖➖➖

➖➖➖➖➖
#золото
➖➖➖➖➖


Россияне тарят золотишко как не в себя:


🔹 По данным World Gold Council, с января покупки в слитках и монетах выросли в 4,5 раза

🔹 Объемы сделок на МосБирже вернулись к показателям прошлого года.


Движухе благодетельствуют 👉 новые налоговые льготы и 👉 новые биржевые инструменты.


➖➖➖➖➖


И все было бы ничего, если бы не музыка, под которую происходит этот праздник.


Из утюгов на разных уровнях народ уверяют, что вложения в золото — удачная альтернатива валютным вкладам.


👉 Минфин заявляет

👉 Коммерсант пишет


➖➖➖➖➖


Они что там курят? 😁


Альтернатива валютным вкладам — валютный кэш дома под подушкой. Ну или стейкинг стейблов в крипте для хипстеров.


А золото обладает высокой волатильностью (изменчивостью цен), и вообще это абсолютно другой класс активов и нужен он в портфеле совершенно для других целей. Например, для 👉 таких.


Посмотрите на график цен золота в долларах. Это похоже на стабильную альтернативу для чего-либо?


➖➖➖➖➖

➖➖➖➖➖
#инвестиции
➖➖➖➖➖


Инвестиции — это как электросамокат.


Отличная штука, облегчает жизнь и поднимает настроение.


Но из-за того, что любой идиот может просто скачать приложение, выехать на полной скорости на встречку и не задумываясь о рисках оказаться в больничке, репутация у этой штуки знатно подпорчена.


➖➖➖➖➖

➖➖➖➖➖
#книги #разное
➖➖➖➖➖


Открываем библиотеку 🥳.


➖➖➖➖➖


📖 Бенджамин Грэм —  Разумный инвестор. Полное руководство по стоимостному инвестированию.


Начинаем однозначно с этой книги! Впервые опубликована в 1949 году. Старик Баффет назвал эту книгу лучшим пособием по инвестициям, с нее, собственно, и началось “стоимостное инвестирование”.


➖➖➖➖➖


Это БИБЛИЯ инвесторов. 


В интернетах часто пишут, что мол книга устарела, мир стал гораздо сложнее, айти компании не поддаются классическому анализу, P/B смотреть бессмысленно и т.д.


Во-первых, 2022 наглядно показал, что нихрена не поменялось, а во-вторых, священная книга не может устареть! 😁


Книга научит мыслить рационально, развеет страхи и выведет на светлую сторону инвестирования, прочь от технического анализа графиков, торговли с плечом и прочих сомнительных спекуляций.


Обязательна к прочтению, короче говоря.


➖➖➖➖➖


Напишите в личку @alifkhanov — пришлю книгу в электронном виде (в ознакомительных целях, естественно 😏 🤫)


➖➖➖➖➖

➖➖➖➖
#акции
➖➖➖➖


Инвесторы боятся покупать бумаги расплывчатой юрисдикции. В свете неразберихи с депозитарными расписками и акциями иностранных компаний, по Яндексу поступает много технических вопросов.


Разбираемся:


🔹 Яндекс торгуется на Московской Бирже в виде обыкновенных акций. То есть никакие запреты и ограничения связанные с обращением депозитарных расписок эти бумаги не касаются.


🔹 Акции Яндекса торгуются под кодом ISIN: NL0009805522. Первые две буквы кода “NL” означают, что перед нами бумаги иностранного эмитента. Код ISIN бумаг российских эмитентов начинается с “RU”, в данном случае “NL” означает Нидерланды.


🔹 Акции Яндекса торгуются на российской и американских биржах. Но и там, и там, это абсолютно одинаковые бумаги с одинаковым ISIN. 
 

Риск вляпаться в очередную блокировку при торговле бумагами Яндекса из-за иностранной прописки эмитента все-таки есть. Но этот риск существенно ниже, чем у эмитентов, бумаги которых торгуются на Московской Бирже в виде депозитарных расписок.


➖➖➖➖

➖➖➖➖➖
#недвижимость
➖➖➖➖➖


Иностранные бренды спешно покидают крупные торговые центры, но на деле ситуация не критичная.


Представленность международных брендов в торговых центрах Москвы — до 40%, в регионах России им отводится порядка 27% площадей. В среднем по больнице выходит, что потери не назовешь катастрофическими.


У торговых центров по-прежнему отсутствуют конкуренты, трафик посетителей по фатку не «перетекает» в другие объекты.


➖➖➖➖➖

➖➖➖➖➖
#экономика
➖➖➖➖➖


Токсичность недружественных валют растет с каждым днем, регуляторы все больше закручивают гайки.


Очередное последнее предупреждение:


👉 Указ Президента РФ от 08.08.2022 N 529 "О временном порядке исполнения обязательств по договорам банковского счета (вклада), выраженных в иностранной валюте, и обязательств по облигациям, выпущенным иностранными организациями"


Из разъяснений ЦБ стало понятно, что клиенты с токсичной валютой будут разделять с банком риски заморозки средств.


Короче говоря, что физ., что юр. лица теперь держат доллары и евро на счетах на свой страх и риск.


Никто вписываться за вас не будет. Если банк попадет под жесткие санкции, то вся недружественная валюта, поступившая на к вам на счет после 8 августа может быть заблокирована на неопределенный срок.


Меняйте стратегию, если ваша финансовая жизнь на территории РФ завязана на долларе или евро. Сократите валютные операции до минимума. Серые схемы тоже придут в негодность, это вопрос времени.

  
➖➖➖➖➖

➖➖➖➖➖
#облигации
➖➖➖➖➖


Смотрите, МТС Банк:


🔹 Можно открыть вклад и получить максимум 8% годовых. И эти 8% идут по спец предложению от Нагиева, только на приличную сумму и только на 1 год.


🔹 Или можно купить облигацию того же банка и получать почти 10% годовых в течении трех лет.


Нужно просто 👉 открыть брокерский счет, немного изучить вопрос, и лишние 2% годовых в кармане.


❗️Ведь риски-то одинаковые, должник один и тот же — МТС Банк.


А кто хорошо учился, тот прекрасно себе представляет что значат лишние 2% годовых для сложного процента.


Вот, собственно, зачем и нужна биржа и вся эта финансовая грамотность — чтобы получать больше.

 
➖➖➖➖➖