^

— Но ведь вклады застрахованы АСВ. Получается, вклады все-таки надежнее, чем облигации?


Не совсем так, есть два важных момента:


👉Максимальная сумма, которую вы можете получить по страховке АСВ — 1,4 млн. руб. Если вам нужно пристроить сумму побольше — все, что сверху этих 1,4 млн. под страховку не попадёт.

Если положите 3 млн руб на вклад, а банк не сможет выполнить свои обязательства — по страховке АСВ вы получите только 1,4 млн, а с остальными 1,6 млн придется попрощаться.


👉Сама по себе организация АСВ — это вовсе не священный оплот наивысшей справедливости. АСВ входит в структуру Банка России, а его деятельность регулируется теми же федеральными законами, что и выплаты по ОФЗ. То есть, по облигациям государственных компаний мы имеем те же гарантии выплат, что и по страховкам АСВ.


➡️ Выплаты по ОФЗ и облигациям госкомпаний имеют точно такой же уровень гарантий, что и выплаты по страховкам вкладов АСВ. При этом гарантии по облигациям не ограничиваются суммой в 1,4 млн. руб.


.

^


✅ 2. В облигациях больше выбора


Есть максимум 10 банков, в которые можно положить деньги на вклад, и при этом спокойно спать по ночам. Далее, из всей десятки найдётся максимум 2-3 предложения с разумной ставкой.


➡️ Диверсифицировать вложения по вкладам не получится.


В облигациях вы найдете сотни бумаг с

👉разными доходностями,

👉разными сроками к погашению,

👉разными свойствами.


То есть,

➡️ В облигациях вы сможете распихать свои сбережения по разным бумагам, тем самым

👉снизите риски потери всего капитала,

👉увеличите общую доходность.


Облигации дают инвестору больше гибкости и пространства для маневра. По факту, облигации безопаснее вкладов.


.

🟢 Купили 1360 префов «Ростелекома» на сумму 95 976,78 рублей в публичный портфель

Мы завершили голосование на канале по выбору нового актива. 48% участников отдали свой голос в поддержку МТС, а 38% — за покупку «Ростелеком». Впервые за историю проекта мы решили воспользоваться «правом вето» на выбор большинства и купить другой актив. На это есть несколько причин:

📍 Огромные долги МТС. Обязательства компании перевалили за один триллион рублей, а собственный капитал с прошлого года ушел в зону отрицательных значений. Чистый долг «Ростелекома» на конец второго квартала 2023 года — 471 млрд рублей, а собственный капитал к концу июня вырос до рекордных 278 млрд рублей. Доля заемных средств в активах — 75%.

📍 Неопределенность с дивидендами МТС. Срок действия дивидендной политики МТС давно истек, и компания не спешит объявлять новые условия выплат. Не исключено, что причина — в долгах компании, с которыми рано или поздно придется что-то делать. «Ростелеком» в ближайшее время может объявить дивиденды по итогам 2022 года. Соответствующая директива уже на финальном согласовании в правительстве.

📍 Слабая динамика показателей МТС. Выручка МТС за шесть месяцев 2023 года выросла на 10% по отношению к аналогичному периоду прошлого года. Чистая прибыль увеличилась почти вдвое, до 30 млрд рублей. Но эти значения сопоставимы с показателями трехлетней давности. Выручка и прибыль «Ростелекома» растет на 15% и 18% в год соответственно.

📊 Следить за динамикой долга МТС и темпом роста «Ростелекома» можно в карточках эмитентов на сайте и в мобильном приложении BlackTerminal → https://blackterminal.com/companies

➡️ Ссылка на публичный портфель комьюнити → https://blackterminal.com/portfolios/portfel-komuniti-blackterminal

@blackterminal

➖➖➖➖➖


Сегодня 21 число — очередной "портфельный день", то есть день регулярных покупок и ребалансировки личного портфеля.


👉Я докупил акций нефтяных компаний и добавил ОФЗ.

В портфеле акций сменился лидер, его доля превысила 7%. До 10% на одного эмитента, при которых я начинаю терять спокойный сон, запас еще имеется.


👉Юлька также подкупила ОФЗ, добавила немного акций Яндекса и открыла два новых трехмесячных вклада.


➖➖➖➖➖


Напоминаю, что полный состав моих портфелей акций и облигаций публикуется и регулярно обновляется в


▶️ ИНВЕСТ БЮРО ❇️


➖➖➖➖➖

^

Я, например, не отслеживаю распределение в своем портфеле по классам активов.


Мне важно понимать не какой процент портфеля у меня в акциях, а какой в облигациях (и насколько это распределение отличается от энциклопедического 60/40) — мне важнее знать сколько конкретно денег, и когда я получу с облигаций.


То есть, я веду учет двух портфелей отдельно друг от друга:


👉Мои облигации — это тот самый источник пассивного дохода, который покрывает базовые расходы. А календарь купонов — расписание дат, в которые я получу свой фиксированный "оклад". И это расписание у меня есть до 2036 года.


👉А акции — это как раз-таки "инвестиции" в классическом понимании этого слова. Это вложения, которые приумножаются и постепенно перекладываются в облигации, тем самым увеличивают пассивный "пенсионный" доход.


.

➖➖➖➖➖


Недружественные аналитики накидали целый список триггеров к скорому росту цен на золото.


С растущей повсеместно инфляцией и крупными закупками центральных банков спорить трудновато. Плюс на графике видно, как золото дорожает после довольно длительного периода "застоя".


👉в целом, картинка и впрямь выглядит убедительно.


➖➖➖➖➖

^
^


10 способов добавить золото в портфель.


Способы получше:

👉Биржевые фонды на золото

👉Облигации с привязкой к стоимости золота

👉Бессрочные биржевые контракты (GLDRUB_TOM)

👉Акции золотодобытчиков

👉Слитки и монеты


Способы похуже:

👉ОМС

👉Ювелирные изделия

👉Сложные банковские продукты

👉Фьючерсы/опционы

👉Закрытые ПИФы на золото


Идеального решения, как всегда, не существует. Каждый из способов не лишен преимуществ и недостатков. Это не ракетостроение, разобраться в специфике инструментов вам точно по силам. При выборе варианта, кроме специфики, учтите личные горизонты и цели инвестирования.


Если возникнут сложности —
▶️ запишитесь на консультацию,
подберем подходящие именно вам варианты, обсудим какую долю портфеля отвести под золото.


.

🇷🇺-🇨🇳


Очередной акт укрепления торговых отношений с братским народом.


➖➖➖➖➖


Очевидно, открытие бесконечного рынка сбыта в миллиард голодных китайцев положительно повлияет на прибыли российских производителей мяса.


Китай ежегодно импортирует 2,5-3 млн т свинины. Один из основных поставщиков — США, что добавляет ситуации приятную щепотку геополитической остроты.


➖➖➖➖➖


Наши "свиные" акции:


🌾 Русагро #AGRO

👉Доля рынка — 6,4%

👉Производство свинины — 336,1 тыс. тонн в год.

👉Акции прибавили с начала года 77%.


🍖 Черкизово #GCHE

👉Доля рынка — 4,9%,

👉Производство свинины — 257,2 тыс. тонн в год.

👉Акции прибавили с начала года 52%.


➖➖➖➖➖


Основной конкурент — Мираторг с долей рынка в 12,6% и без возможности для простых смертных купить их акции.

Поговаривают, за активами Мираторга стоит один известный блогер, но эти слухи ▶️ были опровергнуты еще в 2019 на правительственном уровне 😎


➖➖➖➖➖

➖➖➖➖➖


Рыночные цены на свинину в России, между прочим, очень даже конкуретные.

А слабый рубль здесь экспортерам только на пользу, впрочем как и всегда.


➖➖➖➖➖

^


Причем, свининку в поднебесной очень любят. В Китае это самое потребляемое мясо. Курица на втором месте, а говядину, например, китайцы практически не едят — конфуцианство не одобряет.


И раз в России свинина гораздо дешевле, и теперь ее можно спокойно грузить в Китай — не удивляйтесь, когда придете в магазин, а свинины там нет. Все мясо будет в Китае. А для вас — только если по двойной цене.


➖➖➖➖➖


Единственный способ защиты от такого сценария — держать в портфеле акции свиноводов.


Компании, отгружающие мясо в Китай, получают больше прибыли ↪️ акционеры этих компаний получают больше дивидендов.


Тот, кто это понимает — защищен от инфляции. Кто не понимает — беднеет и продолжает винить Путина во всех своих бедах.


➖➖➖➖➖

➖➖➖➖➖


👉Минфин ожидает от Сбера дивиденды в размере 33 руб на одну акцию по итогам 2023.


Акции Сбера входят в топ 3 вложений моего портфеля, так что я тоже в предвкушении)


✅#SBER = 258


➖➖➖➖➖

.

От Черкизово, кстати, дивиденды как раз пришли ✅ (брокер — Сбер)

.

➖➖➖➖➖


➡️Наш островок спокойствия и долгосрочного инвестиционного успеха снова

▶️ открыт


✅ Все мои сделки публикуются и обсуждаются там.


➖➖➖➖➖

➖➖➖➖➖


Кстати, мои сделки за сентябрь:


👉Покупки:

🔼 01.09.2023 — 😔 Газпром

🔼 01.09.2023 — 🚎 Самолет

🔼 05.09.2023 — 🙀 Нижнекамскшина

🔼 15.09.2023 — 🏛 ОФЗ-ПД 26219

🔼 21.09.2023 — 😐 Лукойл

🔼 21.09.2023 — ☝️ Роснефть

🔼 21.09.2023 — 🏛 ОФЗ-ПД 26226

🔼 21.09.2023 — 🏛 ОФЗ-ПД 26234


👉Продажи:

🔽 01.09.2023 — 😗 Северсталь

🔽 26.09.2023 — 🥱 МосБиржа


➖➖➖➖➖


Все сделки исключительно в рамках портфельной стратегии — корректировка долей по акциям, облигации добавляются для снижения рисков и будущих денежных потоков.

Продажи — частичная фиксации прибыли. Полностью из этих акций, естественно, не выхожу.


➖➖➖➖➖