.


Когда добавляете в портфель муниципальные #облигации, обращайте внимание на экономическое здоровье регионов.



В идеале надо понимать текущее положение дел по основным пунктам состояния экономики региона:

♦️Оборот розничной торговли на душу населения

♦️Уровень безработицы

♦️Просроченная задолженность по кредитам физлиц

♦️Темпы ввода жилья

♦️Динамика реальных денежных доходов населения


Согласно исследованию от Эксперт РА наиболее крепкие — это регионы с высокой бюджетной обеспеченностью и ряд ресурсных регионов.


ТОП 5 регионов выглядит так:


🥇 1. Москва

🥈 2. Сахалинская область

🥉 3. Ямало-Ненецкий автономный округ

4. Санкт-Петербург

5. Татарстан


Отстающие по экономическому здоровью регионы — в основном южные, с повышенной долговой нагрузкой, которая составляет от 46,7% в Карачаево-Черкесской Республики и аж до 85,3% в Республике Мордовия.


Самые слабые регионы по экономическому здоровью, начиная с слабейшего:


1. Республика Ингушетия

2. Карачаево-Черкесская Республика

3. Республика Тыва

4. Республика Калмыкия

5. Северная Осетия - Алания.


На карте уровня развития регионов прослеживается закономерность — южные регионы у нас в "отстают". Уж не знаю, с чем это больше связано — с хорошей погодой и некой присущей жаре ленности и расслабленности или же с местным менталитетом.


‼️Соответственно, облигации этих субъектов несут повышенные риски, и это надо учитывать. Соображения в духе того, что государство всех в любом случае спасет и дефолт региона невозможен — лучше отбросить


В конце приведу еще несколько интересных фактов по регионам:


🔹Наиболее позитивная динамика ввода жилья наблюдалась в Мурманской области — рост в 3,5 раза.

🔹Лидер по приросту инвестиций в основной капитал — Республика Алтай с увеличением показателя в 1,8 раз.

🔹Минимальная инвестиционная активность зафиксирована в Республиках Ингушетия и Тыва — менее 52 тыс. рублей на человека в год


— Надеюсь было полезно, и этот пост поможет вам более грамотно подбирать муниципальные облигации себе в портфель.


➡️@snolu


.

.


📊Обновленный результат исследований доходностей различных инструментов от УК Арсагера.


На графике показаны результаты ежегодного инвестирования условных 100 рублей в различные классы активов, начиная с 2000 года.


🔹Даже с учетом падения фондового рынка в 2022, лучшую доходность по-прежнему показывают регулярные вложения в акции.


🔹 Регулярные взносы такой же суммы на банковские вклады — проигрывают инфляции


🔹Худшую доходность (что не удивительно) показали регулярные вложения в любимый всеми доллар.


🔹Вложения в золото показали отличный результат, лучше недвижимости.


Выводы предлагаю вам сделать самостоятельно, а вместо итога — хохма:


Есть три способа потерять деньги:

1. Быстрый — крипта

2. Приятный — женщины

3. Надежный — банковские вклады


.

➖➖➖➖➖


35 отлично переведенных на русский язык лекций профессора Дамодарана по стоимостному инвестированию.


▶️ https://youtube.com/playlist?list=PLPRgMkhuuVWsYP0DLDvx-P_DWFSJ4l6eA


— плотно, фундаментально и крайне занудно.


Как раз то, что нужно, чтобы наладить режим сна отвлечься от городской суеты.


➖➖➖➖➖

➖➖➖➖➖


ИСКЧ #ISKJ — итоги 2022


🔸Выручка Некстгена выросла на 73.4%


🔸Выручка от продаж препарата Неоваскулген выросла на 79%


🔸Комбо-вакцины от гриппа+ковида на стадии финальных исследований


🔸Прирост капитала компании +24%


🔸Чистая прибыль 23 млн руб (переспективный биотех работающий в прибыль — нонсенс)


🔸Основной акционер Артур Исаев хочет возобновить выплату дивидендов — собрание акционеров предположительно в конце июня


🔸 В планах компании дальнейший вывод на биржу дочерних предприятий


➖➖➖➖➖


Держу акции ИСКЧ в портфеле и планирую держать ещё как минимум несколько лет


➖➖➖➖➖


➡️ https://hsci.ru/investoram-i-aktsioneram/press-relizy-investoram-i-aktsioneram/rezultaty-deyatelnosti-iskch-za-2022-god-po-msfo-institut — пресс-релиз компании


➡️ https://t.me/snolu/553 — мой старый пост о потенциале вакцин


.

^
^


💥  “СКОРО” наступило


Небольшая задержка связана с тем, что я упорно прокрастинировал пытался найти идеальное решение — перепробовал несколько площадок, начинал с нуля и так далее.


В итоге, финальный вариант готов.


Портфель Кота и все необходимые “светофоры” по акциям теперь будут публиковаться и главное — обновляться в "прямом эфире" на отдельной телеграм-площадке ✈️


На данный момент в сервисе уже 46 компаний со светофорами и долями в "Портфеле Кота"


Список компаний:

🔸АБРАУ ДЮРСО #ABRD

🔸АЛРОСА #ALRS

🔸БАНК САНКТ-ПЕТЕРБУРГ #BSPB

🔸БАШНЕФТЬ #BANE

🔸БЕЛУГА #BELU

🔸ВЛАДИМИРСКИЙ ХИМ ЗАВОД #VLHZ

🔸ВТБ #VTBR

🔸ВУШ #WUSH

🔸ГАЗПРОМ #GAZP

🔸ГАЗПРОМ НЕФТЬ #SIBN

🔸ДВМП #FESH

🔸ЗАВОД ДИОД #DIOD

🔸ИНАРКТИКА #AQUA

🔸ИНТЕР РАО #IRAO

🔸ИСКЧ #ISKJ 

🔸КАЗАНЬОРГСИНТЕЗ #KZOS

🔸КУЙБЫШЕВАЗОТ #KAZT

🔸ЛЕНТА #LENT

🔸ЛСР #LSRG

🔸ЛУКОЙЛ #LKOH

🔸МАГНИТ #MGNT

🔸МЕЧЕЛ #MTLR

🔸ММК #MAGN

🔸М ВИДЕО #MVID

🔸MOEX Group (Московская Биржа) #MOEX

🔸НИЖНЕКАМСКНЕФТЕХИМ #NKNC

🔸НЛМК #NLMK

🔸НОРИЛЬСКИЙ НИКЕЛЬ #GMKN

🔸ПИК #PIKK

🔸ПОЗИТИВ ТЕХНОЛОДЖИС #POSI

🔸ПОЛЮС ЗОЛОТО #PLZL

🔸РОСНЕФТЬ #ROSN

🔸РОСТЕЛЕКОМ #RTKM

🔸РУСАЛ #RUAL

🔸САМОЛЕТ #SMLT

🔸СБЕР #SBER

🔸СЕВЕРСТАЛЬ #CHMF

🔸СЕГЕЖА #SGZH

🔸СЕЛИГДАР #SELG

🔸СИСТЕМА АФК #AFKS

🔸СУРГУТНЕФТЕГАЗ #SNGS

🔸ТАТНЕФТЬ #TATN

🔸ФОСАГРО #PHOR

🔸ФСК-РОССЕТИ #FEES

🔸ЭН+ Групп #ENPG

🔸ЯНДЕКС #YNDX


Осталось внести небольшие косметические правки, и уже завтра сервис будет презентован.


Ура! 🥳 🥂


.

➖➖➖➖➖


"Портфель Кота" и все инвест-светофоры теперь в одном месте.


Формат — отдельная телеграм‐площадка, где регулярно публикуются посты со светофорами по мере их изменений в связи с выходом свежих отчетностей компаний или значимых корпоративных событий.


Также в публикациях будут незамедлительно отражаться все портфельные сделки.



➖➖➖➖➖


Стоимость доступа:


➡️ 14 900 руб. на 1 год

(в пересчете выходит 1242 руб. в месяц)


➡️ 35 900 руб на 3 года

(997 руб/мес)


➡️ 58 900 руб — бессрочный доступ


➖➖➖➖➖


Оформив подписку, вы сможете выстраивать эффективную инвестиционную стратегию:


✅ Начнете первыми получать самые актуальные уровни фундаментальных светофоров "в прямом эфире"


✅ Всегда будете понимать по каким ценам лучше покупать и продавать бумаги


✅ Узнаете распределение долей по основным акциям моего авторского модельного портфеля


➖➖➖➖➖


❗️Боты для оплаты нынче не внушают доверия — пишите мне в личку @alifkhanov (только сюда!) для заказа, а также по любым уточняющим вопросам.


➖➖➖➖➖

.


😏 ЖОПА,


в которой якобы оказались российские банки в 2022, по факту уже сейчас выглядит очень даже привлекательно :


🔸Сбер — 357,2 млрд рублей чистой прибыли, что на 86,7 млрд больше, чем за полный 2022 год

🔸Тинькофф банк — чистая прибыль за I квартал 13,5 млрд руб против 14.5 млрд за весь 2022 год

🔸Банк "Зенит" в I квартале получил 1,3 млрд рублей чистой прибыли по РСБУ

🔸Газпромбанк в I квартале получил 51,7 млрд рублей прибыли по РСБУ

🔸Банк "Санкт-Петербург" в I квартале получил 14,8 млрд рублей прибыли по РСБУ

🔸Альфа-банк в I квартале получил 27 млрд рублей прибыли по РСБУ

🔸РСХБ в I квартале заработал чистую прибыль по РСБУ в размере 9,3 млрд рублей

🔸Чистая прибыль МТС банка по РСБУ в I квартале выросла в 4 раза до 2,8 млрд рублей

🔸Банк УралСиб еще в 2022 умудрился заработать рекордные 12,4 млрд рублей


Так что российская финансовая система на фоне западного банкопада вообще выглядит как крепчайший оплот капитализма.


➖➖➖➖➖


⭐️ Продолжаю держать в портфеле приличную долю акций Сбера


⭐️ Для нашего закрытого чата записал подкастик о Потанине, владельце Тинькофф банка и Росбанка


⭐️ Пошел кушать домашние щи из ивановских погребов (бабШура наготовила) 🍲


➖➖➖➖➖

.


Согласно исследованию tgstat, люди больше доверяют новостям из телеграм-каналов, чем официальным СМИ, семье и друзьям 🤦🏻‍♂


Ну ловите новость раз такое дело:

💳 Сбер представил электомобиль, способный заряжаться от статического электричества — чтобы машина проехала 80 км, её надо просто натереть специальной тряпкой.

➡️ Источник


.

.


✅ #YNDX > 2330


Год назад Яндекс был ➡️здесь предложен по 1600.


Фундаментально, инвестиционно, по уровням "светофора". Без волн Эллиота, спиралей Фибоначчи, уровней поддержки и прочего трейдерского мракобесия.


У всех был целый год на то, чтобы посмотреть и подумать в нужную сторону.


.

➖➖➖➖➖


АЛРОСА #ALRS


▶️ Крупнейшая алмазодобывающая компания, мировой лидер по объему добычи и запасов алмазов.

На долю компании приходится более четверти мировой и 95% российской добычи. По этим параметрам она значительно опережает крупнейших мировых конкурентов.

Основными направлениями деятельности являются геологоразведка, добыча и продажа алмазов, производство бриллиантов. Добывающие активы АЛРОСА расположены в Республике Саха (Якутия) и Архангельской области.

Запасы компании оцениваются примерно в 1,1 млрд карат, их хватит более чем на 20 лет добычи.

Компания перевыполнила большинство показателей, поставленных набсоветом на 2022 год.

На фоне ухода иностранных сетей Алроса развивает огранку, собственная ювелирная сеть показала в 2022 рост продаж на 65%.


➖➖➖➖➖


▶️Мультипликаторы и рентабельность:

P/E ≈ 5,3

P/B ≈ 2,1

L/A ≈ 47%

ROE ≈ 34%


➖➖➖➖➖


▶️Дивидендная политика


Базой для расчета дивидендов выступает свободный денежный поток (FCF). Коэффициент выплат зависит от уровня долговой нагрузки. При отрицательном долге сумма годовых выплат будет выше 100% свободного денежного потока, при отношении "Чистый долг/EBITDA" от 0,0х до 1,0х рекомендуемая сумма годовых дивидендов составит от 70% до 100% от суммы свободного денежного потока, при отношении "Чистый долг/EBITDA" в интервале 1,0х-1,5х — от 50% до 70% от суммы свободного денежного потока.

При этом установлен минимальный уровень дивидендов в размере 50% от чистой прибыли по МСФО, если коэффициент "Чистый долг/EBITDA" не превышает 1,5х.


➖➖➖➖➖


Уровни "светофора":

🔴  > 131 — "продавать"

🟡   99,2 ... 131 — "держать"

🟢  <  99,2 — "покупать"


➖➖➖➖➖


✅ акции входят в "портфель Кота"

— доля ≈5,0%


➖➖➖➖➖

^
^


Пример публикации из нового закрытого сервиса


На данный момент в сервисе есть такие посты по 46 компаниям.


Посты постоянно добавляются и обновляются по мере выхода отчетностей или значимых корпоративных событий.


➡️ Оформляйте подписку — инвестируйте эффективно!


.

.


Газпром ✊


Пару дней с момента публикации прошло, все немного успокоились, можно и свои пять копеек вставить.


Итак, национальное достояние рекомендовало НЕ выплачивать дивиденды по итогам 2022 года.


Ну казалось бы, ничего необычного, да и результаты за год абсолютно в рамках ожиданий. Ну не заплатят и не заплатят. Чего бухтеть-то, как говорится? Не впервой уж всяко.


Удивило в очередной раз "инвест сообщество" — гляньте чего они наобещали своим читателям. Это ж просто писец среди бела дня.


Все эти аналитики-прогнозисты, обещавшие дивиденды, у меня в особом списке (и давно не карандашом)


И не волнуйтесь — ничего авторам этих публикаций за ложные прогнозы не будет. Народ продолжит читать все эти проспекты с "инвест идеями" и брокерскими подборками "лучших бумаг"


Ну а телеграм-помойки с торговыми сигналами спешно подчищают посты, которые не "являются инвестиционными рекомендациями".


Писал ➡️тут , что Газпром — идея для крепких парней, и краткосрочно ловить тут нечего. Учитывая огромную долю физ лиц среди держателей акций Газпрома, просадки неудивительны — паникеров по традиции выкидывают за борт.


➖➖➖➖➖


⭐️ Свои личные долгосрочные позиции и обзор ситуации по Газпрому сегодня озвучил в подкасте для закрытого чата.


➖➖➖➖➖