‼️Как одно слово в услуге меняет ваш налоговый режим

Есть тихие ошибки, которые не видно сразу, но они дорого обходятся. Одна из таких — неправильные формулировки услуг.

Репетиторы часто пишут:
— «консультация по продвижению на Авито»,
— «личная консультация»,
— «разбор профиля»,
— «консультация по подготовке к ЕГЭ»
— и думают, что всё в порядке, потому что работают «как все».

Недавно мы с вами проводили здесь опрос и увидели, что 20% репетиторов ИП (к самозанятым не относится!) продают консультации и прямо так их называют — в постах, на сайтах, в лендингах, в Telegram-ботах.

Проблема в том, что слово задаёт налоговую трактовку.
Если написано «консультация» — это консультационная услуга, а она не входит в патент на дополнительное образование (ст. 346.43 НК РФ). Консультация имеет другой ОКВЭД.
Это значит:
— такая услуга облагается УСН,
— при работе с физлицами появляется обязанность применять кассу,
— налоговая вправе пересчитать налоги за прошлый период, если формулировки неверны.

И всё это происходит не из-за злого умысла, а просто из-за неосторожности в документах и рекламе.

Я эксперт по налоговой безопасности ИП в образовании и подготовила гайд, который поможет оставить услуги на патенте с помощью правильных формулировок.
Он подойдёт репетиторам и экспертам, которые работают с учениками или обучают других специалистов.

Если хотите понять, как называть свои услуги безопасно, оставьте слово ГАЙД в комментариях — пришлю информацию.

Или заходите в бот, получаете информацию и приобретайте.
@Olga_4_LM_bot

🌹🌹🌹День рождения у меня, а подарки у вас !!!

В честь моего дня рождения, только сегодня, дарю скидку на мой новый продукт - Гайд с корректными формулировками вместо слова «консультация» для договоров, рекламы, объявлений на сайте.

Приобрести можно через бот. @Olga_4_LM_bot

❤️Скидка действует только сегодня 14.10.2025 до 23.59 мск

✅ Что выбрать: гайд или гайд + договор?

🔥 Вариант 1 — ГАЙД ( 1800 ₽)
Если вы не хотите:
• слететь с патента из-за одного слова,
• платить УСН вместо ПСН,
• покупать кассу из-за «консультаций» в описании услуг,

то гайд решит проблему формулировок.
Внутри — готовые безопасные формулировки вместо запрещённых слов (консультация, разбор, совет и др.), список допустимых названий услуг, таблица «опасно/безопасно», и варианты для разовых и длительных услуг.
✅ Подходит тем, кому нужно просто правильно называть услуги и не рисковать патентом.


🔥 Вариант 2 — ГАЙД + «рыба» договор и акт (4000 ₽)
Если вы хотите не только безопасные формулировки, но юридическую защиту, берите этот вариант.
Вы получаете:
• гайд,
• договор с безопасным описанием обучающих услуг (образец),
• акт (образец),
• формулировки, которые доказывают обучение, а не консультации,
• возможность использовать договор в переписке или как оферту на сайте/в боте.

✅ Подходит тем, кто хочет закрыть вопрос полностью: и с формулировками, и с документами.


Заходите в бот и выбирайте!
@Olga_4_LM_bot

❓Патент или самозанятость — что выбрать репетитору

Если вы репетитор и думаете, какой налоговый режим выбрать — самозанятость или ИП на патенте, вот краткий разбор

➡️Самозанятость — минимум обязанностей

Для репетиторов с доходом до 2,4 млн рублей в год самозанятость выглядит привлекательно

:➕Плюсы:

✅ Нет дохода — нет налога. Если учеников не было, налог не платится.
✅ Не нужны кассы и декларации. Всё автоматически считается через приложение «Мой налог».
✅ Минимальный налог: 4% при работе с физлицами

➖Минусы:
Лимит дохода — 2,4 млн рублей в год. Заработаете больше — придётся сменить режим.
Работа только в одиночку. Нанимать помощников нельзя.
Нет налоговых вычетов у учеников.

ИП на патенте — для тех, кто хочет расти

В Москве в 2025 году патент на репетиторство стоит около 46 000 рублей, страховые взносы — 53 658 рублей.
Добавим 1% с дохода свыше 300 000 рублей в год — и всё. Страховые взносы можно зачесть в счет уплаты патента, то есть не платить и то и то. При этом лимит дохода по патенту в 2025 году составляет 60 млн рублей в год, а общая налоговая нагрузка с учетом всех зачетов менее 60 000 рублей.

Да, в 2026 лимит может снизиться. Но пока закон не принят. Но даже если лимит снизят до 10 млн рублей, для многих это сохранит льготы патента.

Сравним в цифрах для наглядности: при доходе даже до 10 миллионов рублей ваши налоги составят всего 60 000 рублей! Представьте: можно зарабатывать до десяти миллионов в 2026 году, а налоги останутся низкими.
А как это выглядит для самозанятого? Чтобы заплатить 60 000 рублей налогов в год, самозанятому нужно зарабатывать лишь 1 500 000 рублей в год — это около 125 000 рублей в месяц. Доход выше? Налог тоже выше, а это уже меньше выгоды по сравнению с патентом!

➕Плюсы патента: Фиксированная стоимость. Один раз заплатил — и больше налогов не касаешься.
Освобождение от НДС, НДФЛ и налога на имущество.
Высокий лимит дохода до 60 млн руб в 2025 и минимум до 10 млн в 2026

➖Минусы патента:
Патент и взносы платятся независимо от дохода. Даже если учеников нет, налог обязателен.
Книга учёта доходов. Придётся её вести.
Ограничение по сотрудникам — максимум 15 человек.

Что выбрать?
Доход небольшой - Самозанятость удобнее, налог платите только с фактических доходов.
Доход выше? Патент будет выгоднее: фиксированные 60 000 рублей до дохода 60 млн рублей.
Вывод: Если доход стабильный и растёт, патент с его фиксированными налогами окажется выгоднее. А если доходы непостоянные, самозанятость с гибкими условиями подойдёт лучше!

Нужна помощь с выбором?

Каждая ситуация уникальна, и правильный выбор налогового режима может существенно сэкономить ваши деньги. Если хотите, чтобы всё было максимально выгодно, запишитесь на консультацию @olga_snigur Я помогу оценить ваш доход, учесть все нюансы и подобрать идеальный вариант налогового режима.