​Криптовалюты: скам, накопления или "иксы"?

Я достаточно редко делаю посты по криптовалютам. По факту у меня в канале их было всего три. Первый - от ноября 2022 года, когда биткоин торговался по 17 тысяч, именно тогда я начал ежемесячно покупать его на 100$ и рассказал, как это делать. Второй в сентябре 2023 года (биткоин по 25 тысяч) - где я еще раз расписал, почему покупаю его. И третий (биток по 46к), совсем недавно, в январе 2024, где я еще раз расписал, почему же стоит обратить на них внимание. За это время я купил биткоинов всего на 1500$, со средней ценой 27,6 тысячи $, и общим приростом на 128% (до 3420$). Я выбрал путь "накоплений" в них, без каких-либо поисков "грааля" и "иксов", но по факту получил их. Для себя я расцениваю это скорее как приятный бонус, поскольку покупаю их не с горизонтом текущего или следующего года, а как долгосрочную инвестицию.

Скажу честно, пришел я к такой споконой покупке лишь основных криптовалют (еще беру эфир) не сразу. В апреле 2021 года, когда был очердной хайп "крипты" я попробовал подойти к этому вопросу фундаментально и спекулятивно одновременно. Искал какие-то новые или крутые (по заверения комьюнити) монеты, вкладывал в каждую по 10-50 баксов и в итоге... По большинству остался ни с чем 😁 Через пол года, а потом год я сел еще раз проанализировать все эти сделки и понял, что "долгосрочная" покупка большинства монет не даст никакого успеха. Либо это конкретные спекуляции, чуть ли не внутри дня, либо это только две крупнейшие валюты. Скама дейсвительно безумно много в крипте (до 90%).

Но безусловно, "иксы" здесь тоже есть. Сам я их не получаю, т.к. времени уследить за всеми рынками нет. Но вот в моей команде FinDay есть Максим (он на рынке крипты почти с самого его зарождения), вот он сейчас просто кайфует)) Я тут вчера зашел в наш общий модельный портфель, в который мы вкинули 200$ и дали ему резвиться 😁 Так вот, слив его сначала до 100$, он умудрился за месяц поднять его до 1200$. Удивительно, конечно (для меня, но не для него 😂). Скрин приложил. Хочу даже видео с ним в ближайшее время снять, где обсудить все тонкости и особенности работы с криптовалютным рынком.

К чему я это всё? По мне, в крипте есть все три составляющие: и скам, и накопления, и "иксы". Каждый может выбрать стратегию ему по душе. На таком растущем рынке, как сейчас, можно реально крупно зарабатывать. Сейчас в канале FinDay мы подробно об этом пишем, т.к. наступает одно из самых жирных времен. И недавно мы сделали инструкцию, как завести свой первый депозит и начать торговать (только, пожалуйста, торговать, а не сливать 😁). Короче кому интересно - посмотрите (ссылка). Пригодится не только "спекулянтам", но и таким как я, который просто берет монеты в долгую.

Финансы и жизнь | Подписаться

Друзья, подводим итоги розыгрыша в прямом эфире на канале Spacecapita1, немножко пообщаемся по рынку и огласим победителей. Если интересно - можете подключиться к трансляции) Результаты розыгрыша по его итогам добавлю в этот же пост.

Upd: Закончили! 🎉 Результаты розыгрыша:

Победители:
1. Денис (ссылка не прикрепляется, может бот, проверим 🤔) Upd: проверили, все норм, профиль просто скрыт
2. Valeria Emelyanova (@valera_em)
3. Линус (@halaloff)
4. Рус.
5. Temka (@Kiano_bruno)

​Удвоение российского фондового рынка к 2030 году. Сколько можно заработать?

Наверное, многие слышали о том, что наш многоуважаемый Президент поставил цели по удвоению капитализации фондового рынка к 2030 году. А как вы знаете, его цели обычно выполняются) Так вот сегодня я решил показать вам, сколько вы примерно можете заработать в таком сценарии при ежемесячном инвестировании.

Мне кажется, что большинство, кто меня читает, уже начал инвестировать. По крайней мере у меня была цель показать вам, почему это стоит делать, личным примером. И через детский портфель (где я сравниваю инвестиции и депозиты), и через мой проект по индексу Мосбиржи. Замечаю это также и по новым подключениям к нему - их уже практически нет. Поэтому я решил, что в ближайшее время закрою этот проект, продолжу вести его только для существующих участников.

Нет, это не попытка вам продать его. Да и за 3 тысяч в год заработок с него для меня был бы смешной. Просто я считаю, что уже достаточно времени потратил на его "продвижение для новичков", и все кто хотел, уже подключился. Поэтому сегодня пишу последний пост про него, совместив с расчетами долгосрочной доходности. Кто давно собирается решится - можете заскочить в последний вагон)

Вернемся к рынку. Я сделал расчет как до 2030 года, так и до 2040, 2050. Причем до 2030 года я брал темпы роста, озвученные на выступлении (это около 12,5% в год роста индекса и 5-6% дивидендов), а после - более консервативные - всего 12-13% годовых. Посчитайте, сколько вам будет лет к каждому моменту времени, и оцените перспективы) Да, и инфляцию я тоже учел. Результаты с ее учетом чуть ниже номинальных на картинке под постом (это оценка в текущих ценах). Сделал расчеты для тех портфелей, которые веду в проекте, от 2,5 тысяч в месяц до 30 тысяч. Ну а если вы хотите сами "поиграться с расчетами", то напоминаю, что можете скачать модель по ссылке: https://www.dropbox.com/scl/fi/8bzmn4p3j5sairklpl564/_07_instagram.com_sidenko.aleks.xlsx?rlkey=pl1ac76hqibzrwwyv3xc5h7kj&dl=0

P.S. ну а я в ближайшее время переключусь с проектов для новичков на подготовку обучающих материалов для инвесторов уже с каким-то хоть и небольшим, но опытом. На обучение по "справедливой оценке перед IPO" достаточно много людей откликнулись, начинаю готовить курс 👍

Финансы и жизнь | Подписаться

🔥 Все налоговые вычеты в одном видео!

Друзья, долгое время у меня была проблема - я знал, что налоговых вычетов существует довольно много, но подавал документы почти всегда только на два: ИИС и имущество. Потому что со всеми остальными было лень разбираться... искать в разных местах информацию, собирать какие-то чеки, справки и т.д. Просто потому что я даже не знал, что нужно собирать)

В общем, я понял, что пора решить эту проблему, как для себя, так и, возможно, для кого-то из вас. Я сделал презентацию по всем существующим налоговым вычетам и рассказал о них в видео. Всего 30 минут, и вы будете знать, за что можно вернуть весь ваш уплаченный НДФЛ. Кстати, сделать это можно за три последних года.

Ну и по традиции, чуть ближе к концу марта, когда я сам буду оформлять вычеты, я размещу еще конкретную инструкцию, как это делается. В этом году, думаю, что еще и пошаговое видео запишу на своем примере. Так что изучайте, собирайте документы, уже скоро будем с вами получать вычет по НДФЛ, по крайней мере по ИИС он должен быть у многих моих подписчиков 👍

Ссылка на видео: https://youtu.be/YuhsLHkr-ac?si=8_amnY0p9MkoUMA9

Финансы и жизнь | Подписаться

​🌷С 8 Марта, дорогие дамы! И лайфхак для мужчин

Дорогие девушки, подписанные на мой канал! Поздравляю вас с этим замечательным весенним днем! Оставайтесь такими же красивыми, милами, и радуйте нас, мужчин, каждый день своими улыбками ☺️

Ну а для мужчин сегодня есть лайфхак, как немножко сэкономить на подарках для любимых женщин (а может и вовсе, подарить наконец что-то 🤣). У кого есть карты "Альфа-Банка", 08.03.24 по всем своим картам (кроме детских) обещает до 100% кэшбэка за одну покупку от 100 руб. в цветочных магазинах (МСС 5193, 5992), лимит выплаты — 1000 руб. (за покупку, например, на 800 руб. вернут 800 руб., за покупку на 2000 руб. — 1000 руб.).

Кэшбэк является дополнительным к лимиту по карте. Не суммируется с вознаграждением в категории, если у вас выбраны "Цветы" (начислят больший). Выплатят 10 апреля.

Финансы и жизнь | Подписаться

🏙 Центр международной торговли (ЦМТ). Купить деньги и получить недвижку на 40 ярдов в подарок? А так можно было?

Что еще сделать в вечер воскресенья? Правильно, мне дописать обзор по очередной компании, а вам - его прочитать😁 Речь идет именно о той компании, по которой я начал делать обзор неделю назад, а в понедельник-вторник она дала 40%. Благо сейчас котировки немного восстановились, хотя в ближайшие дни может быть еще горячо - 13 марта будет проходить Совет Директоров.

ЦМТ - тот случай, когда до компании еще могла не добраться "рука спекулянта", и это даже неплохо. Этой акции нет в Тинькофф, можете там ее не искать. Ну а стоит ли ее рассматривать к себе в портфель должен решить каждый по результатам прочтения обзора. Доступны подобные акции, например, в БКС или Финаме. Если будете что-то подобное рассматривать, советую открыть там счета. Делается в несколько кликов, но дает доступ к сотне других инструментов. Та же Европейская электротехника или ТЗА ракетят там уже не первый день. Ну а про "внебиржу" я вообще не говорю, там-то точно иксы неизбежны 😂 Кто не видел недавних примеров, посмотрите на акции Noventiq (бывший Sofltine, оставшийся после разделения бизнеса), они торговались во всех брокерах после разделения уже несколько месяцев, а пару недель назад их добавили в Тинькофф...

Открыть счет в БКС
Открыть счет в Финаме

Финансы и жизнь | Подписаться

Готовы заработать 30-40% за неделю? Все, как вы любите 😁

Новая идея. С небольшим риском при отслеживании состояния "в стакане". Вчера для многих не очень известная или неизвестная вовсе (для меня в том числе) компания ЛЭСК (Липецкая энергосбытовая компания) рекомендовала дивиденды в 16 руб. на акцию. Но главное здесь, сколько составляла цена акций в этот момент - 37 руб. Имеем див.доходность в 43,2% 😱, как вам? Самое забавное, что это они называют дивиденднами за 1 квартал 2024 года, боюсь теперь представить, что может быть за весь год 😁

Что по фундаменталу? Честно, я не знаю)) Времени разбираться пока особо не было, ведь в ближайшие дни акцией будут править спекулянты. Вчера она уже сделала +22% (ограничение на рост), вечером ограничение снизили до 10%. Т.е. теперь акция может расти всего на 10% в день, и сегодня с открытия имеено столько она и сделает. Чтобы понять потенциал нужно оценить абсолютный рост в рублях. Вчера она сделала примерно +9 рублей, сегодня будет +4,5 рубля. До величины дивов останется всего +2,5 рубля, но их никто не ожидал! Поэтому логичнее прикидывать исходя из див.доходности. Если она разовая, то около 20% это адеквтная оценка, итого акция может ехать вплоть до рублей 80 исходя из нее. Т.е. сделать икса на горизонте пары недель вполне реально. Но, я думаю, что по пути некоторые начнут "сдавать". Поэтому ориентируюсь минимум на 30-40% за ближайшую неделю. А пока акция растет, будет время изучить фундаментал 😁

P.S. Если хотите однозначно купить, то это выставление "рыночной" заявки в первые секунды открытия стакана.
P.S.S. в Тинькофф акция недоступна.

Финансы и жизнь | Подписаться

💳 Вычет по ИИС в упрощенном формате. Инструкция на 3 минуты

Сегодня помогал родственникам оформлять упрощенные налоговые вычеты, и решил сделать небольшое видео для вас. Важный дисклеймер: оно подойдет именно тем, у кого это единственный вычет, который вы хотите получить. Если вам нужно оформить много вычетов, дозаявить доходы (например, по зарубежным брокерским счетам), то вам нужно будет подавать 3-НДФЛ. Это я буду делать для себя, но немного позже) Видео тоже запишу 🔥

Касательно текущего видео - оно подойдет именно тем, кто получает только один вычет по ИИС типа А, и желает получить его быстро и в упрощенном формате. Доступен он для вас, если вы открыли ИИС в 2023 году или ранее и пополняли его в прошлом году.

Всего 3 шага, и деньги у вас на счету. Между этапами придется подождать, но сами действия займут у вас минимум времени:
1️⃣ Отправить заявку из брокера на упрощенный вычет
2️⃣ Дождаться формирования заявления в личном кабинете налогоплательщика
3️⃣ Подписать заявление простой электронной подписью (выпускается там же в кабинете), и дождаться денег.

Если остались вопросы - можете писать их в комментариях 👍

Финансы и жизнь | Подписаться

🌽«Агрофирма Мценская» (AFMC). Самая интересная из сельхозки? Где тогда иксы?

Друзья, пока вы сегодня наблюдали за тем, как акции Тинькофф улетают без вас в небеса (не ловите ФОМО, еще успеете заработать), написал новый обзор 😁 Я уже как-то рассказывал об этой бумаге. Сегодня закончил ее более глобальное изучение. Не скажу, что бумагу можно считать крайне недооцененной, но определенные триггеры для роста у нее есть.

Как обычно, пост не только содержит просто какую-то сухую информацию о компании, но и рассказывает, на что я обращаю внимание и почему. Поддержите лайком, если такие обзоры интересно читать 👍

Финансы и жизнь | Подписаться

🚙 Ждем Европлан на IPO. Как можно отыграть эту идею заранее?

Сегодня компания объявила ценовой диапазон в рамках IPO - 835-875 руб/акцию, что будет соответствовать капитализации в 100-105 млрд руб.

Чем интересна эта инфа? Да тем, что ожидания были выше - на уровне до 130-140 млрд руб. А озвученный диапазон, в целом можно считать адекватным. Но как можно попробовать отыграть эту идею еще до выхода на биржу?

Мы помним, что владеет компанией "Европлан" небезыствесная нам "ЭсЭсФай". Котировки компании росли в том числе на ожидаемом IPO Европлана. Причем ускоряли рост именно на его высокой оценке. Что может быть в результате озвученного диапазона? Я бы хотел увидеть небольшую коррекцию.

1️⃣ Во-первых, часто люди начинают фиксировать свои доходы ближе к фактическому свершению события. А выход на IPO уже близко - до конца марта.
2️⃣ Во-вторых, и оценка оказалась ниже ожидаемой, т.е. в капитале "ЭсЭсФай" Европлан будет стоить дешевле, исходя из этих данных.

Однако тут есть интересный момент. Более низкая оценка >> больший потенциал роста на самом IPO. Представьте, например, что Европлан выйдет по 110 млрд руб., а рост акций на 20-30% увеличит капу на 30-40 млрд руб. >> это сразу же повлияет на капитал "ЭсЭсФай".

📍Поэтому есть идея такие движения попытаются отыграть через саму материнскую компанию. Если вдруг хоть какую-то коррекцию мы в "ЭсЭсФай" увидим (в идеале 1770-1600), я бы подумал о наборе позиции. Может дать заработать даже больше, чем сам "Европлан". Не ИИР.

P.S. ну а я продолжаю готовить обучение по оценке IPO. Материала очень много в процессе получается, но по ощущениям, выходит очень классно. Кейсы отыгрыша через взаимосвязанные компании там тоже будем рассматривать.

Финансы и жизнь | Подписаться

​ОФЗ падают до минимумов с начала СВО, и это хорошо! По крайней мере для меня 😄 Сейчас объясню почему

Уже буквально через час мы узнаем решение по ставке) Думаю, что многие, кто начал покупать ОФЗ в конце прошлого или в этом году, видят минуса и расстраиваются. Тогда хочу задать вам вопрос - а какие цели у вас были?) Вы не знали, что облигации могут падать? Вы покупали их на три месяца? Или почему вы переживаете так сильно? Я сам начал их набирать в том году, и даже рад, что они корректируются. Может и вас немного обрадую)) Я провел небольшие расчеты. Хочу даже по ним видео отдельное снять, чтобы все объяснить, но пока только результаты опишу.

1️⃣ Я взял два сценария (в таблице вы их видите). Первый - мой первоначальный план. Что облигации будут планомерно расти в течение двух лет, и придут к купонной доходности по ним около 8,3% (при ключевой ставке около 10%).
2️⃣ Второй сценарий - текущий. Я покупаю облигации, а они все падают и падают. Предположим, что сейчас у нас дно. Но если оно будет дальше, то это только улучшит результаты. Предполагается их отрастание к концу прогнозов до такого же уровня, как и в первом сценарии.

Что важно! Ежемесячные вложения. Регулярные. Не единомоментно бахнуть все деньги в ОФЗ, а покупать их каждый месяц. Это и в акциях актуально, и в облигациях.

Далее я посчитал купоны по всем облигациям и продаже через 2 года. В обоих случаях мы вложили 60 тысяч рублей. В первом сценарии мы на выходе получим 86 974 руб., во втором - 89 466 руб.

Доходности составят:
- 22,5% годовых в первом случае (простая, поделить одно на другое). Или 29,4% годовых эффективная (с учетом того, что деньги вносились постепенно).
- Во втором случае - простая 24,6%, эффективная - 32,5%.

🤔 В чем магия?
Первый сценарий подразумевал постоянный рост стоимости. Т.е. мы покупали облигации каждый раз дороже предыдущего. Во втором - мы набираем их по скидке. При этом, пока у рынка нет сомнений, что через 2 года мы перейдем в период нормальных ставок. Т.е. облигации отрастут до одинаковых уровней в обоих сценариях. И чем дешевле вы их покупаете сейчас, тем выгоднее это в конечном счете. А, согласитесь, более 30% годовых на облигациях будет не так уж и плохо)

P.S. да, конечно же тут логичнее проанализировать и третий сценарий - идеальный. Хранение денег в фондах ликвидности, а перекладывание в ОФЗ прям на их минимумах. Тогда доходность будет 37,6%. Но угадать "с дном" всегда сложно, поэтому сам я это сделать не пытаюсь) Меня и 32% на облигах устроят.

Мой проект по облигациям - здесь.
Моя стратегия автоследования в Тинькофф, где все описанное отыгрываю - здесь.

Финансы и жизнь | Подписаться

А купон на покупку акций на IPO будет действовать? 😁

Сегодня начал делать финансовую модель по Европлану. Заодно, кстати, формирую шаблон фин.модели, которую потом буду давать на обучении по оценке акций на IPO. Так вот бродил по их сайту, плюс скачивал отчетность. В итоге через пару часов пришло такое письмо на почту. Вот думаю, купон на акции будет распространяться? 😂 Или может быть по нижней границе диапазона дадут купить?))

В целом, пока выглядит достаточно интересно. Но мне, как обычно, важнее определить какие-то целевые цены, чтобы понять, где "выходить", а до какого уровня покупка еще может быть интересна. Так что ждите результаты анализа в ближайшие дни 👍

Финансы и жизнь | Подписаться

💰Процесс обмена замороженных активов до 100 тысяч рублей начался! Уже можно подавать заявки

Сегодня начался прием заявок на обмен заблокированными зарубежными активами. В целом, в каждом брокере процесс примерно одинаков: вы пишите в чат поддержки и вам далее дают инструкцию, что и как делать. В Тинькофф все действия происходили через чат. На каждую акцию присылали код подтверждения, после подачи всех заявок ничего дополнительно не подписывал. Напоминаю, что максимум, на который можно подать заявку - 100 тысяч рублей.

📍Напомню, о чем вообще идет речь. С началом СВО в феврале 2022 года у многих из нас заблокировали иностранные бумаги на счету (в Тинькофф такие бумаги отмечены 🔒). По большинству таких бумаг можно подать заявку на обмен. Недоступны пока заявки по фондам FinEx - они должны появиться позднее.

❓И что дальше, нам вернут деньги за эти бумаги?
На самом деле, не факт. План-капкан по этим бумагам примерно следующий, и он достаточно длинный:
- сбор заявок от продавцов-резидентов — 25 марта-8 мая, на этом этапе мы сейчас находимся;
- формирование лотов активов — 13–31 мая;
- сбор заявок от потенциальных покупателей-нерезидентов — 3 июня-5 июля;
- определение цены продажи и акцепт заявок — 29 июля.
Т.е. потенциально мы получим деньги, если найдется кто-то зарубежом, кто готов будет купить эти бумаги. Но, я надеюсь, что раз процесс запустили, то план все-таки проработанный) До 1 сентября должны быть завершены все расчеты по сделкам.

💭В целом, попытка не пытка. Если заплатят деньги, будет приятно. Все равно эти акции лежат мертвым грузом, а так многие еще и успели сильно вырасти за время блокировки, например те же техи. Возможно, кто-то вообще и забыл, что у него такие акции были! Поэтому расскажите знакомым, пусть тоже проверят, нет ли у них заблокированных активов.

Финансы и жизнь | Подписаться

Еще 30 новых бумаг на внебиржевой секции! Кому-то прибавится работы в анализе 😄

Сегодня в сервисе Московской биржи для заключения внебиржевых сделок с акциями без листинга с расчетами через центрального контрагента (ЦК) станут доступны 30 новых ценных бумаг.

Общее количество ценных бумаг без листинга, доступных для заключения сделок, достигнет 58 акций. В дальнейшем планируется расширение списка доступных инструментов. Подробнее на Московской бирже: https://www.moex.com/n68558

В целом, не зря я стал погружаться во внебиржевую секцию. Количество бумаг с доступом к торгам растет очень быстро! Это позитив и для инвесторов (особенно, кто покупает их до листинга), и для самой Мосбиржи, которая неплохо зарабатывает на комиссиях (они в этих бумагах больше). Только Тинькофф чет тормозит, еще даже вторую партию не добавил, а уже подъехала третья. Хотя он обеспечил бы отличную ликвидность для новых бумаг.

P.S. кстати, сейчас есть предложение по продаже интересных дивидендых бумаг на внебирже на сумму около 1 млн руб. (но которые пока без листинга). Если кому-то интересно, можете написать в личку @sidenkoaleks

Финансы и жизнь | Подписаться