Холодные кошельки не запрещаются в РФ 🇷🇺

Всем привет, на связи Андрей Тугарин, CEO GMT Legal. Законопроект по ЦВ и ЦП прошел 2е и сразу 3е чтения.

Событие поистине значимое. Поэтому в этот день я решил написать ответ на самый больной и популярный вопрос криптопользователей из РФ к этому законопроекту – можно ли продолжать хранить крипту на собственном холодном кошельке?

Сразу ответ: да, можно.

А теперь давайте разберемся, как же так оно получается?

Итак, появляется в явном виде два выраженных контура хранения крипты: российский и иностранный.

Российский контур. Вы сможете его узнать по таким словам как «адреса-идентификаторы, администрируемые цифровым депозитарием».

Состоит из двух моделей хранения:
1️⃣ Через цифровой счет. Крипта не хранится у вас на кошельке, она «рисуется» в интерфейсе депозитария, вы только делаете поручения на транзакции. На что-то очень похоже … ах да, так работают CEX-биржи. Вау не случилось.
2️⃣ Через адрес-идентификатор (криптокошелек). Крипта хранится на вашем кошельке, права доступа к которому дает ЦД. Любые операции с криптой совершаются только с согласия ЦД.

Конечно, такие перспективки хранения мало кому стали приятны и, собственно, отсюда начались вопросы про холодные кошельки и так далее.

❗️ Важно! Вывести крипту из российского контура можно ТОЛЬКО через ЦД, пройдя тест на риски, и ТОЛЬКО на свой кошелек иностранного VASP, действующего согласно своему закону. То есть из российского ЦД вам запрещено напрямую переводить на свой холодный кошелек или некастодиальный hot wallet. Это не забывайте.

Теперь варианты хранения без цифрового депозитария ⬇️

1-й вариант. Иностранный контур. Сопровождается словами «адреса-идентификаторы, НЕ администрируемые цифровым депозитарием».

Все, что не попадает под контроль отечественного ЦД = иностранный. Такая вот логика законопроекта.

Сюда как раз попадают:
• аппаратные кошельки;
• некастодиальные hot wallet;
• адреса иностранного VASP.

В законопроекте-спутнике прямо указано

резиденты открывают без ограничений адреса-идентификаторы, не администрируемые цифровыми депозитариями.

Что это значит?
У вас может быть и метамаск, и леджер, и адрес на байбите все вместе разом. Храните и гоняйте крипту между ними сколько хотите.

В понимании законопроекта обладателем крипты на таких кошельках признается «лицо, которое владеет ключом доступа и вправе распоряжаться от своего имени криптовалютой, учитываемой на указанном кошельке».

❗️ Важно! Требование декларировать такие кошельки в ФНС убрали из законопроекта. НО нужно представлять отчеты по операциям через эти кошельки, и подтверждать документами.

Если вы дочитали до этого момента, то тут уже должен сформироваться вывод: криптовалюту можно хранить, не заводя ее в российский контур.
Это особенно полезно для тех, кто побаивается, что их кровные 100 usdt покрасят негодники из криптокомплаенса. Хотя такие, думаю, перестали читать этот пост после слова цифровой счет.

2-й вариант. Исключения по хранению! Какие и для кого предусмотрены.

🔶Обменники и другие организаторы обращения крипты.
«Может ли обменник хранить свои личные средства вне депозитария?» - тоже очень популярный вопрос.
Да может, переведя крипту в иностранный контур на свой кошелек. Такая возможность прямо предусматривается в законопроекте, но не как способ оказывать депозитарные услуги.

🔶Российские юридические лица - участники ВЭД.
Хранение вне депозитарном контуре допустимо для исполнения ВЭД контракта.
Например. Российский импортер закупает у иностранного лица (не обязательно у биржи) USDT для оплаты товара. Хранит его у себя в иностранном контуре. С продавцом USDT рассчитался по безналу на нерезидентский счет.

🔶Майнеры, включенные в реестр.
Законопроектом прямо предусматривается хранение добытой криптовалюты вне ЦД, если она не учитывается на адресах такого ЦД. Майнер получает BTC на собственный адрес и продает нерезиденту.

Читайте первоисточники и не игнорируйте появление закона по крипте в РФ.

🛡️ TG | Наши кейсы | Получить консультацию