🤖 Эпоха умной автоматизации: классический Airflow или AI для решения задач рисков?
В риск-менеджменте ключевая проблема часто кроется не в дефиците дашбордов, а в их избытке. Портфельный менеджер не должен тратить ресурсы на рутинный поиск отклонений среди десятков графиков — эффективная система обязана самостоятельно выявлять проблемные сегменты, определять их приоритет и трансформировать поток метрик в конкретные действия.
О том, как выстроить такую систему и найти баланс между инструментами, на Scoring Day 2026 расскажут Марина Капуш и Александр Кадыров из Ozon Банка.
Вы узнаете:
✅ почему противопоставление Airflow и AI некорректно и как эти инструменты дополняют друг друга;
✅ как научить систему автоматически находить аномалии в портфеле и приоритизировать их без ручного мониторинга;
✅ за счет каких подходов к автоматизации можно сократить полный цикл квартального проекта в 3 раза;
✅ как освободить до 20% рабочего времени риск-аналитиков от поиска проблем и перенаправить его на принятие решений.
Марина Капуш — руководитель отдела портфельного управления B2B Ozon Банка.
Александр Кадыров — руководитель отдела аналитики продуктов финансирования бизнеса Ozon Банка.
👉 Сайт и программа Форума
—
😁 Канал Scoring Day и Форума риск-менеджеров в MAX
В риск-менеджменте ключевая проблема часто кроется не в дефиците дашбордов, а в их избытке. Портфельный менеджер не должен тратить ресурсы на рутинный поиск отклонений среди десятков графиков — эффективная система обязана самостоятельно выявлять проблемные сегменты, определять их приоритет и трансформировать поток метрик в конкретные действия.
О том, как выстроить такую систему и найти баланс между инструментами, на Scoring Day 2026 расскажут Марина Капуш и Александр Кадыров из Ozon Банка.
Вы узнаете:
✅ почему противопоставление Airflow и AI некорректно и как эти инструменты дополняют друг друга;
✅ как научить систему автоматически находить аномалии в портфеле и приоритизировать их без ручного мониторинга;
✅ за счет каких подходов к автоматизации можно сократить полный цикл квартального проекта в 3 раза;
✅ как освободить до 20% рабочего времени риск-аналитиков от поиска проблем и перенаправить его на принятие решений.
Марина Капуш — руководитель отдела портфельного управления B2B Ozon Банка.
Александр Кадыров — руководитель отдела аналитики продуктов финансирования бизнеса Ozon Банка.
👉 Сайт и программа Форума
—
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
👍2🔥1
🤖 От скоринговых моделей к AI-модели клиента: почему следующая модель будет знать клиента целиком
Большинство банков полагаются на сотни независимых моделей для оценки кредитоспособности, обнаружения мошенничества и маркетинга. Каждая из них требует интенсивной ручной разработки признаков.
Но если одна модель может одновременно понимать кредитный риск, fraud, propensity и LTV клиента — зачем банку сотни отдельных моделей и тысячи вручную созданных признаков?
Об этом на Форуме риск-менеджеров расскажут Михаил Шабалин, начальник управления технологий математического моделирования МТС Банка, и Никита Разуваев, руководитель направления в команде розничного рисков.
Вы узнаете:
✅ почему традиционный ML начинает упираться в потолок;
✅ что такое Banking Foundation Model и как устроен PRAGMA;
✅ что происходит с Feature Engineering при переходе к единому представлению клиента;
✅ почему масштабирование модели действительно дает эффект и что новый подход означает для Risk Function;
✅ нужны ли банку завтра 1000 моделей или один foundation layer.
Михаил Шабалин работал в крупных российских и международных банках. Возглавляет направление Data Science в розничных рисках. Специализируется на внедрении современных технологий в процессы принятия решений, обеспечивающих контроль за стоимостью риска и сохранение прибыльности бизнеса.
Никита Разуваев разрабатывает и валидирует классические и нейросетевые рисковые модели, LLM-решения, системы мониторинга и поддерживает внутренние ML-фреймворки.
👉 Сайт и программа Форума
—
😁 Канал Scoring Day и Форума риск-менеджеров в MAX
Большинство банков полагаются на сотни независимых моделей для оценки кредитоспособности, обнаружения мошенничества и маркетинга. Каждая из них требует интенсивной ручной разработки признаков.
Но если одна модель может одновременно понимать кредитный риск, fraud, propensity и LTV клиента — зачем банку сотни отдельных моделей и тысячи вручную созданных признаков?
Об этом на Форуме риск-менеджеров расскажут Михаил Шабалин, начальник управления технологий математического моделирования МТС Банка, и Никита Разуваев, руководитель направления в команде розничного рисков.
Вы узнаете:
✅ почему традиционный ML начинает упираться в потолок;
✅ что такое Banking Foundation Model и как устроен PRAGMA;
✅ что происходит с Feature Engineering при переходе к единому представлению клиента;
✅ почему масштабирование модели действительно дает эффект и что новый подход означает для Risk Function;
✅ нужны ли банку завтра 1000 моделей или один foundation layer.
Михаил Шабалин работал в крупных российских и международных банках. Возглавляет направление Data Science в розничных рисках. Специализируется на внедрении современных технологий в процессы принятия решений, обеспечивающих контроль за стоимостью риска и сохранение прибыльности бизнеса.
Никита Разуваев разрабатывает и валидирует классические и нейросетевые рисковые модели, LLM-решения, системы мониторинга и поддерживает внутренние ML-фреймворки.
👉 Сайт и программа Форума
—
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
👍3
Друзья, на Scoring Day 2026 у разработчиков технологических решений, стартапов и научных команд будет возможность пройти отбор в финтех-акселератор Газпромбанк.Тех, «запитчив» свой проект на сессии «Теорема молодых».
До 15 сентября вы можете подать заявку на выступление в питчах на Scoring Day. Если заявка пройдет предварительный скоринг, то вы сможете выступить перед экспертами и представителями финтех-акселератора, а также получите 2 билета на Scoring Day для представителей вашей команды.
Питч-сессия «Теорема молодых» пройдет в параллельном зале. У команд будет до 10 минут на презентацию проекта.
По итогам питч-сессии перспективные команды получат возможность:
✅ пройти отбор в трек «Финтех.Стартапы» или «Финтех.Наука» акселератора Газпромбанк.Тех и получить 1 млн рублей на развитие проекта под задачи банка уже на старте;
✅ запустить пилотный проект с финансированием до 10 млн рублей и протестировать решение на реальных задачах Газпромбанка;
✅ получить доступ к экспертизе и инфраструктуре банков-партнеров;
✅ по результатам пилотного проекта получить возможность привлечь инвестиции до 300 млн рублей.
Участие в отборе — бесплатное.
‼️ Если вы развиваете финтех-стартап или создаете технологическое решение для финансового рынка, подавайте заявку и получите шанс представить свой проект представителям банковской сферы на Scoring Day 2026!
—
😁 Канал Scoring Day и Форума риск-менеджеров в MAX
До 15 сентября вы можете подать заявку на выступление в питчах на Scoring Day. Если заявка пройдет предварительный скоринг, то вы сможете выступить перед экспертами и представителями финтех-акселератора, а также получите 2 билета на Scoring Day для представителей вашей команды.
Питч-сессия «Теорема молодых» пройдет в параллельном зале. У команд будет до 10 минут на презентацию проекта.
По итогам питч-сессии перспективные команды получат возможность:
Участие в отборе — бесплатное.
‼️ Если вы развиваете финтех-стартап или создаете технологическое решение для финансового рынка, подавайте заявку и получите шанс представить свой проект представителям банковской сферы на Scoring Day 2026!
—
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
🔥2👍1
🧠 Нейроморфные вычисления и естественный интеллект: как мы принимаем решения?
Понимание того, как мозг делает выбор, уже меняет правила игры в анализе поведения потребителей. Бессознательные реакции показывают истинные мотивы решений гораздо точнее любых опросов.
Слияние нейронаук и энергоэффективных нейроморфных процессоров открывает следующий этап: создание систем, способных в реальном времени не просто считывать мозговую активность, но и моделировать процесс принятия решений.
О том, как фундаментальная наука о мозге трансформирует подходы к искусственному интеллекту, на Scoring Day 2026 расскажет Сусанна Гордлеева, директор НИИ нейронаук ННГУ.
Вы узнаете:
✅ как методы потребительской нейронауки фиксируют бессознательные реакции на стимулы и выбор человека;
✅ почему нейроморфные вычисления — ключ к обработке потоков нейроданных в реальном времени;
✅ как моделирование процессов принятия решений — от эмоций до когнитивного выбора — приближает нас к сильному GenAI;
✅ где на стыке нейробиологии и вычислений рождаются практические решения для оценки поведения.
Сусанна Гордлеева — директор НИИ нейронаук, профессор кафедры нейротехнологий ННГУ и руководитель Центра нейроморфных вычислений Университета «Неймарк». Специалист в области нейротехнологий и нейроморфных моделей искусственного интеллекта.
👉 Сайт и программа форума
—
😁 Канал Scoring Day и Форума риск-менеджеров в MAX
Понимание того, как мозг делает выбор, уже меняет правила игры в анализе поведения потребителей. Бессознательные реакции показывают истинные мотивы решений гораздо точнее любых опросов.
Слияние нейронаук и энергоэффективных нейроморфных процессоров открывает следующий этап: создание систем, способных в реальном времени не просто считывать мозговую активность, но и моделировать процесс принятия решений.
О том, как фундаментальная наука о мозге трансформирует подходы к искусственному интеллекту, на Scoring Day 2026 расскажет Сусанна Гордлеева, директор НИИ нейронаук ННГУ.
Вы узнаете:
✅ как методы потребительской нейронауки фиксируют бессознательные реакции на стимулы и выбор человека;
✅ почему нейроморфные вычисления — ключ к обработке потоков нейроданных в реальном времени;
✅ как моделирование процессов принятия решений — от эмоций до когнитивного выбора — приближает нас к сильному GenAI;
✅ где на стыке нейробиологии и вычислений рождаются практические решения для оценки поведения.
Сусанна Гордлеева — директор НИИ нейронаук, профессор кафедры нейротехнологий ННГУ и руководитель Центра нейроморфных вычислений Университета «Неймарк». Специалист в области нейротехнологий и нейроморфных моделей искусственного интеллекта.
👉 Сайт и программа форума
—
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
❤1👍1🔥1
Друзья, 22 сентября на Форуме риск-менеджеров будет особенно много пространства для диалога: участники смогут обсудить реальные кейсы, задать спикерам прямые вопросы и вместе найти решения. Рассказываем о трех специальных форматах программы.
🔹 Круглый стол «„Там всё уже случилось“. Кто успеет спасти свой залоговый портфель, а кто останется с неликвидом на балансе?»
Фокус: рост просрочки, стремительное обесценение залогов и реальные потери при взыскании. Разберем, как минимизировать дисконт и что делать с имуществом, которое зависло мертвым грузом.
• Формат: разбор прикладных сценариев и ответы на вопросы зала (включая анонимные через QR-код).
• Спикеры: Андрей Лаврентович (Банк Синара), Павел Русаков (Московская служба экспертизы и оценки), Евгений Кочетков (Финуниверситет). Модератор — Игорь Подколзин (Московская служба экспертизы и оценки).
🔹 Keynote-мастер-класс: «Машинное обучение и генеративные модели в риск-менеджменте»
• Фокус: технологический стек и переход от жестких rule-based-алгоритмов к адаптивным архитектурам на базе LLM и GenAI. Поговорим о гибридных платформах и контроле качества генераций.
• Практическая польза: банки сравнят архитектурные подходы и принципы экспертной верификации моделей,, а финтех и МФО определят точки внедрения, где экономический эффект оправдывает затраты на контроль.
• Спикер: Александр Дьяконов — д. ф.-м. н., первый чемпион мира по Data Science на Kaggle, экс-лидер ИИ-направлений в Т-Банке и Ozon, сейчас возглавляет исследовательский отдел в AI VK.
🔹 Круглый стол «Модельный риск: три линии защиты и то, что происходит между ними»
• Фокус: распределение зон ответственности между разработчиками, владельцами моделей и валидацией. На конкретных примерах разберем каскадные ошибки в кредитном конвейере и действия при превышении лимитов.
• Результат: готовый прикладной чек-лист для аудита собственных моделей.
• Спикеры: Иван Кондраков (ВТБ), Вадим Ломской (МКБ), Андрей Духовный (Сбер)..
👉 Сайт и программа Форума
🔹 Круглый стол «„Там всё уже случилось“. Кто успеет спасти свой залоговый портфель, а кто останется с неликвидом на балансе?»
Фокус: рост просрочки, стремительное обесценение залогов и реальные потери при взыскании. Разберем, как минимизировать дисконт и что делать с имуществом, которое зависло мертвым грузом.
• Формат: разбор прикладных сценариев и ответы на вопросы зала (включая анонимные через QR-код).
• Спикеры: Андрей Лаврентович (Банк Синара), Павел Русаков (Московская служба экспертизы и оценки), Евгений Кочетков (Финуниверситет). Модератор — Игорь Подколзин (Московская служба экспертизы и оценки).
🔹 Keynote-мастер-класс: «Машинное обучение и генеративные модели в риск-менеджменте»
• Фокус: технологический стек и переход от жестких rule-based-алгоритмов к адаптивным архитектурам на базе LLM и GenAI. Поговорим о гибридных платформах и контроле качества генераций.
• Практическая польза: банки сравнят архитектурные подходы и принципы экспертной верификации моделей,, а финтех и МФО определят точки внедрения, где экономический эффект оправдывает затраты на контроль.
• Спикер: Александр Дьяконов — д. ф.-м. н., первый чемпион мира по Data Science на Kaggle, экс-лидер ИИ-направлений в Т-Банке и Ozon, сейчас возглавляет исследовательский отдел в AI VK.
🔹 Круглый стол «Модельный риск: три линии защиты и то, что происходит между ними»
• Фокус: распределение зон ответственности между разработчиками, владельцами моделей и валидацией. На конкретных примерах разберем каскадные ошибки в кредитном конвейере и действия при превышении лимитов.
• Результат: готовый прикладной чек-лист для аудита собственных моделей.
• Спикеры: Иван Кондраков (ВТБ), Вадим Ломской (МКБ), Андрей Духовный (Сбер)..
👉 Сайт и программа Форума
👍1
⚙️ Качественная оценка операционного риска: полезный инструмент или формальный процесс?
Обязательная оценка операционного риска качественными методами для одних банков становится стимулом развивать методологию и практику, а для других — превращается в формальный процесс, который не имеет смысла для сотрудников и не дает риск-менеджерам надежного результата.
Задача риск-менеджеров — выстроить процесс так, чтобы субъективные суждения сотрудников о вероятности реализации риска и сумме возможных потерь помогали анализировать и прогнозировать ситуацию.
Как этого добиться — на Форуме риск-менеджеров расскажут представители компании РИСКФИН: Игорь Фаррахов, заместитель генерального директора по развитию, и Елена Розанова, советник генерального директора.
Вы узнаете:
✅ как улучшить методологию и организацию процедур самооценки операционных рисков;
✅ как использовать данные самооценки и сценарного анализа для определения уровня риска по банку, отдельным направлениям и продуктам;
✅ какую роль качественная оценка и сценарный анализ играют в стресс-тестах, объединяющих несколько видов значимых рисков;
✅ как оценивать общую картину рисков при создании новых продуктов и развитии направлений бизнеса;
✅ как определить существенность операционного риска, а не просто рассчитать ожидаемые потери для отчета регулятору.
Игорь Фаррахов более 25 лет создает ИТ-продукты риск-менеджмента. Работал в АН СССР, банках и ИТ-компаниях. Автор методик оценки рисков, эксперт по методологии оценки риск-аппетита с неограниченным числом факторов и вероятности дефолта в условиях недостаточной отчетности.
Елена Розанова более 25 лет работает в области риск-менеджмента в банках и компаниях. Имеет опыт построения систем анализа и риск-менеджмента с нуля и создания методик оценки риска. Соавтор кейса «Скоринговая система VS экспертная оценка: Кто точнее предскажет дефолт банка?». Автор более 10 обучающих программ по риск-менеджменту для банков и малого и среднего бизнеса.
👉 Сайт и программа Форума
—
😁 Канал Scoring Day и Форума риск-менеджеров в MAX
Обязательная оценка операционного риска качественными методами для одних банков становится стимулом развивать методологию и практику, а для других — превращается в формальный процесс, который не имеет смысла для сотрудников и не дает риск-менеджерам надежного результата.
Задача риск-менеджеров — выстроить процесс так, чтобы субъективные суждения сотрудников о вероятности реализации риска и сумме возможных потерь помогали анализировать и прогнозировать ситуацию.
Как этого добиться — на Форуме риск-менеджеров расскажут представители компании РИСКФИН: Игорь Фаррахов, заместитель генерального директора по развитию, и Елена Розанова, советник генерального директора.
Вы узнаете:
✅ как улучшить методологию и организацию процедур самооценки операционных рисков;
✅ как использовать данные самооценки и сценарного анализа для определения уровня риска по банку, отдельным направлениям и продуктам;
✅ какую роль качественная оценка и сценарный анализ играют в стресс-тестах, объединяющих несколько видов значимых рисков;
✅ как оценивать общую картину рисков при создании новых продуктов и развитии направлений бизнеса;
✅ как определить существенность операционного риска, а не просто рассчитать ожидаемые потери для отчета регулятору.
Игорь Фаррахов более 25 лет создает ИТ-продукты риск-менеджмента. Работал в АН СССР, банках и ИТ-компаниях. Автор методик оценки рисков, эксперт по методологии оценки риск-аппетита с неограниченным числом факторов и вероятности дефолта в условиях недостаточной отчетности.
Елена Розанова более 25 лет работает в области риск-менеджмента в банках и компаниях. Имеет опыт построения систем анализа и риск-менеджмента с нуля и создания методик оценки риска. Соавтор кейса «Скоринговая система VS экспертная оценка: Кто точнее предскажет дефолт банка?». Автор более 10 обучающих программ по риск-менеджменту для банков и малого и среднего бизнеса.
👉 Сайт и программа Форума
—
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
👍1🔥1
This media is not supported in your browser
VIEW IN TELEGRAM
См. видеоприглашение на Форум риск-менеджеров от Михаила Васильева, руководителя департамента внедрения, развития и контроля ИИ-решений Альфа-Банка.
22 сентября Михаил поделится опытом банка в части оценки финансовых эффектов от кейсов применения ИИ.
Михаил Васильев — топ-менеджер с более чем 20-летним опытом стратегического управления и развития бизнеса. Запустил свыше 100 стратегических проектов, включая новые продукты, сервисы, процессы и системы мотивации. Работал на ключевых позициях в ВТБ, РСХБ и Сбербанке. Кандидат экономических наук, автор более 30 научных статей по тематике управления.
👉 Сайт и программа форума
—
😁 Канал Scoring Day и Форума риск-менеджеров в MAX
22 сентября Михаил поделится опытом банка в части оценки финансовых эффектов от кейсов применения ИИ.
ИИ уже стал частью повседневной жизни и всё активнее внедряется в бизнес. Теперь главный вопрос — где деньги? Давайте поищем их вместе!
Михаил Васильев — топ-менеджер с более чем 20-летним опытом стратегического управления и развития бизнеса. Запустил свыше 100 стратегических проектов, включая новые продукты, сервисы, процессы и системы мотивации. Работал на ключевых позициях в ВТБ, РСХБ и Сбербанке. Кандидат экономических наук, автор более 30 научных статей по тематике управления.
👉 Сайт и программа форума
—
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
👍3🔥2❤1
🧠 Нейросети в скоринге: последовательности, эмбеддинги и прод
Классический feature engineering остается важной частью скоринга, но не всегда способен извлечь все сигналы из транзакционных данных. Нейросети позволяют анализировать последовательности операций, формировать содержательные эмбеддинги и находить закономерности, которые сложно описать вручную.
Результатами применения нейросетей в скоринговых системах Ozon Банка на Scoring Day 2026 расскажет Илья Емцев, ML Tech Lead направления B2C-моделирования.
Вы узнаете:
✅ как нейросети извлекают дополнительный сигнал из последовательностей транзакций и дополняют классический feature engineering;
✅ какие методы вычисления эмбедингов (nsp/mlm/coles) используются и какие результаты были получены;
✅ какой uplift нейросетевые подходы обеспечили в ключевых моделях Ozon Банка и как был выстроен промышленный контур для массового скоринга;
✅ какой потенциал открывают embedding, transformer и self-supervised learning и почему для внедрения в прод важны не только качество, но и стабильность модели во времени.
Илья Емцев — ML Tech Lead направления B2C-моделирования Ozon Банка, выпускник и аспирант МФТИ. Построил ключевые модели для рассрочки и кредитной карты, создал end-to-end направление нейросетей — от данных и исследований до промышленного инференса. Масштабировал подход нейросетевой обработки последовательных данных на смежные бизнес продукты. Ранее работал Data Scientist в скоринге Plata Card и рисках T-Insurance.
👉 Сайт и программа Форума
—
😁 Канал Scoring Day и Форума риск-менеджеров в MAX
Классический feature engineering остается важной частью скоринга, но не всегда способен извлечь все сигналы из транзакционных данных. Нейросети позволяют анализировать последовательности операций, формировать содержательные эмбеддинги и находить закономерности, которые сложно описать вручную.
Результатами применения нейросетей в скоринговых системах Ozon Банка на Scoring Day 2026 расскажет Илья Емцев, ML Tech Lead направления B2C-моделирования.
Вы узнаете:
✅ как нейросети извлекают дополнительный сигнал из последовательностей транзакций и дополняют классический feature engineering;
✅ какие методы вычисления эмбедингов (nsp/mlm/coles) используются и какие результаты были получены;
✅ какой uplift нейросетевые подходы обеспечили в ключевых моделях Ozon Банка и как был выстроен промышленный контур для массового скоринга;
✅ какой потенциал открывают embedding, transformer и self-supervised learning и почему для внедрения в прод важны не только качество, но и стабильность модели во времени.
Илья Емцев — ML Tech Lead направления B2C-моделирования Ozon Банка, выпускник и аспирант МФТИ. Построил ключевые модели для рассрочки и кредитной карты, создал end-to-end направление нейросетей — от данных и исследований до промышленного инференса. Масштабировал подход нейросетевой обработки последовательных данных на смежные бизнес продукты. Ранее работал Data Scientist в скоринге Plata Card и рисках T-Insurance.
👉 Сайт и программа Форума
—
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
👍2
‼️ Друзья, напоминаем: открыт прием заявок на питч-сессию «Теорема молодых» в рамках Форума Scoring Day.
На ней разработчики технологических решений, стартапы и научные команды смогут презентовать свои проекты и пройти отбор в финтех-акселератор Газпромбанк.Тех.
Команды, прошедшие предварительный скоринг, получат до 10 минут на выступление перед экспертами акселератора, а также 2 билета на Scoring Day.
По итогам питч-сессии перспективные проекты смогут:
✅ пройти отбор в трек «Финтех.Стартапы» или «Финтех.Наука» и получить 1 млн рублей на развитие под задачи банка уже на старте;
✅ запустить пилот с финансированием до 10 млн рублей на реальных задачах Газпромбанка;
✅ получить доступ к экспертизе и инфраструктуре банков-партнеров;
✅ по результатам пилота привлечь инвестиции до 300 млн рублей.
Участие бесплатное.
‼️ Развиваете финтех-стартап или технологическое решение для финансового рынка? Успейте подать заявку до 21 сентября и представьте свой проект лидерам банковской сферы на Scoring Day 2026.
👉 Подать заявку
—
😁 Канал Scoring Day и Форума риск-менеджеров в MAX
На ней разработчики технологических решений, стартапы и научные команды смогут презентовать свои проекты и пройти отбор в финтех-акселератор Газпромбанк.Тех.
И отличная новость: срок подачи заявок продлен до 21 сентября!
Команды, прошедшие предварительный скоринг, получат до 10 минут на выступление перед экспертами акселератора, а также 2 билета на Scoring Day.
По итогам питч-сессии перспективные проекты смогут:
✅ пройти отбор в трек «Финтех.Стартапы» или «Финтех.Наука» и получить 1 млн рублей на развитие под задачи банка уже на старте;
✅ запустить пилот с финансированием до 10 млн рублей на реальных задачах Газпромбанка;
✅ получить доступ к экспертизе и инфраструктуре банков-партнеров;
✅ по результатам пилота привлечь инвестиции до 300 млн рублей.
Участие бесплатное.
‼️ Развиваете финтех-стартап или технологическое решение для финансового рынка? Успейте подать заявку до 21 сентября и представьте свой проект лидерам банковской сферы на Scoring Day 2026.
👉 Подать заявку
—
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
This media is not supported in your browser
VIEW IN TELEGRAM
См. видеоприглашение на Форум риск-менеджеров от Игоря Подколзина, управляющего директора Московской службы экспертизы и оценки.
На Форуме Игорь будет модерировать круглый стол «"Там всё уже случилось". Кто успеет спасти свой залоговый портфель, а кто останется с неликвидом на балансе?» с участием спикеров из Совкомбанка, Банка Синара, Группы Ренессанс Страхование и др.
Круглый стол состоится в 14.30 в зале "Мансарда", количество мест ограничено.
Игорь Подколзин — эксперт по управлению залоговыми рисками, руководитель управления залогов ВТБ24 и банка «Открытие» в 2018–2024 гг., к.э.н. Ключевая экспертиза — имущественные риски: страхование, мониторинг, оценка концентрации и обесценения активов. Внедряет цифровые решения для повышения прозрачности и надёжности залоговых портфелей.
👉 Сайт и программа Форума
—
😁 Канал Scoring Day и Форума риск-менеджеров в MAX
На Форуме Игорь будет модерировать круглый стол «"Там всё уже случилось". Кто успеет спасти свой залоговый портфель, а кто останется с неликвидом на балансе?» с участием спикеров из Совкомбанка, Банка Синара, Группы Ренессанс Страхование и др.
Круглый стол состоится в 14.30 в зале "Мансарда", количество мест ограничено.
Обсудим операционные и имущественные риски. Разберём реальные кейсы, особенности оценки и экспертизы прав требования, ответственность контролирующих должника лиц, изменения законодательства о банкротстве, а также актуальные вопросы работы банков с кредитными портфелями на третьей стадии.
Игорь Подколзин — эксперт по управлению залоговыми рисками, руководитель управления залогов ВТБ24 и банка «Открытие» в 2018–2024 гг., к.э.н. Ключевая экспертиза — имущественные риски: страхование, мониторинг, оценка концентрации и обесценения активов. Внедряет цифровые решения для повышения прозрачности и надёжности залоговых портфелей.
👉 Сайт и программа Форума
—
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
🔥2👍1
This media is not supported in your browser
VIEW IN TELEGRAM
См. видеоприглашение на форум Scoring Day 2026 от Марии Степановой, руководителя направления по интеллектуальному анализу данных Альфа-Банка.
На форуме Мария выступит с темой «Как мы повысили выдачи продуктов через игры в приложении банка».
Мария Степанова руководит направлением по интеллектуальному анализу данных в департаменте разработки моделей Альфа-Банка. Отвечает за разработку ML-моделей для маркетинга и сети отделений банка.
👉Сайт и программа Форума
На форуме Мария выступит с темой «Как мы повысили выдачи продуктов через игры в приложении банка».
Поговорим о геймификации в банковском приложении и о том, какую пользу она приносит банку и клиентам, как интегрировать машинное обучение в игровые механики и какой подход помогает увеличивать выдачи банковских продуктов, сохраняя при этом высокую лояльность клиентов.
Мария Степанова руководит направлением по интеллектуальному анализу данных в департаменте разработки моделей Альфа-Банка. Отвечает за разработку ML-моделей для маркетинга и сети отделений банка.
👉Сайт и программа Форума
👍2👏2🔥1
This media is not supported in your browser
VIEW IN TELEGRAM
⚡️ См. видеоприглашение на Scoring Day 2026 от Виталия Щипкова, сооснователя платформы Mobile Scoring.
На форуме Виталий выступит с темой «Выделение паттернов фрода среди "нормального" поведения клиентов».
Виталий Щипков — сооснователь платформы MobileScoring для совместного использования банками анонимизированных данных для скоринга, с помощью которой более 35 банков-партнеров повышают AR, снижают дефолтность и оценивают доходы заемщиков.
👉 Сайт и программа Форума
На форуме Виталий выступит с темой «Выделение паттернов фрода среди "нормального" поведения клиентов».
«Поговорим о том, как с помощью нового математического аппарата анализировать последовательность действий клиента. Обсудим, какие именно скрытые паттерны помогают отделить реальных хороших заемщиков от мошенников или людей, подвергшихся обману. Разберем, как выявлять эти аномалии и микротренды, даже если внешне транзакции злоумышленника выглядят как идеальная бытовая рутина».
Виталий Щипков — сооснователь платформы MobileScoring для совместного использования банками анонимизированных данных для скоринга, с помощью которой более 35 банков-партнеров повышают AR, снижают дефолтность и оценивают доходы заемщиков.
👉 Сайт и программа Форума
👍3🔥2
Друзья, напоминаем, что Форум риск-менеджеров — уже завтра!
В программе: актуальные дискуссии, практические кейс-сессии и круглые столы с участием ведущих экспертов отрасли.
Будем обсуждать ключевые риски — от процентного до модельного, делиться опытом и искать решения для новых вызовов.
✅ Лучшие макропрогнозисты России (по рейтингу Центрального Банка) обещают обеспечить вас рабочим макросценарием на горизонт года (ставка, инфляция, курс, кредитная активность) в формате прямого спора экономистов и без осторожных формулировок.
✅ Эксперты по залогам расскажут, как минимизировать дисконт и что делать с имуществом, которое зависло мертвым грузом
✅ Специалисты по ИИ в риск-функции расскажут, из каких компонентов складывается риск-контур с элементами ИИ, кто отвечает за каждый из них и какое место в этой схеме занимает риск-менеджер.
И это лишь малая часть насыщенной программы. Приходите — будет полезно и интересно!
👉 Сайт и программа Форума
В программе: актуальные дискуссии, практические кейс-сессии и круглые столы с участием ведущих экспертов отрасли.
Будем обсуждать ключевые риски — от процентного до модельного, делиться опытом и искать решения для новых вызовов.
И это лишь малая часть насыщенной программы. Приходите — будет полезно и интересно!
👉 Сайт и программа Форума
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
Форум риск-менеджеров официально стартовал!
Концентрация экспертизы сегодня особенно высока: на площадке собрались ведущие CRO, руководители риск-подразделений, эксперты по управлению портфелем, данным и технологиям, а также топ-менеджеры финансового сектора..
Впереди участников ждут:
• Практические кейсы и подходы от высокоуровневых экспертов в области риск-менеджмента;
• Открытые дискуссии о решениях, которые уже влияют на качество портфеля и финансовый результат;
• Профессиональный диалог между лидерами отрасли без поверхностных выводов;
• Нетворкинг с ЛПР, определяющими риск-повестку финансового рынка.
Желаем вам удачного и плодотворного дня!
Концентрация экспертизы сегодня особенно высока: на площадке собрались ведущие CRO, руководители риск-подразделений, эксперты по управлению портфелем, данным и технологиям, а также топ-менеджеры финансового сектора..
Впереди участников ждут:
• Практические кейсы и подходы от высокоуровневых экспертов в области риск-менеджмента;
• Открытые дискуссии о решениях, которые уже влияют на качество портфеля и финансовый результат;
• Профессиональный диалог между лидерами отрасли без поверхностных выводов;
• Нетворкинг с ЛПР, определяющими риск-повестку финансового рынка.
Желаем вам удачного и плодотворного дня!
👍2🔥2
В разгаре панельная дискуссия «Макрориски без лишних слов»
Лучшие макропрогнозисты России по рейтингу Центрального банка в формате прямого спора обсуждают рабочий макросценарий на ближайший год: ставку, инфляцию, курс и кредитную активность.
В центре дискуссии — параметры стресс-тестирования, влияние прогноза ВВП на резервы по МСФО, потенциальная волна дефолтов в корпоративном и розничном сегментах, а также реальные последствия санкций и валютных рисков для банков.
Без осторожных формулировок — только аргументы, прогнозы и оценка ключевых развилок.
Лучшие макропрогнозисты России по рейтингу Центрального банка в формате прямого спора обсуждают рабочий макросценарий на ближайший год: ставку, инфляцию, курс и кредитную активность.
В центре дискуссии — параметры стресс-тестирования, влияние прогноза ВВП на резервы по МСФО, потенциальная волна дефолтов в корпоративном и розничном сегментах, а также реальные последствия санкций и валютных рисков для банков.
Без осторожных формулировок — только аргументы, прогнозы и оценка ключевых развилок.
На фото - покупательница первого билета на Форум риск-менеджеров Лариса Климова, вице-президент по продажам ООО НПК «Финист-софт».
Подарок - сертификат от стратегического партнера Форума Отеля Azimut Аэростар Москва - вручила генеральный директор ИД Регламент, председатель оргкомитета форума Евгения Якунина.
Подарок - сертификат от стратегического партнера Форума Отеля Azimut Аэростар Москва - вручила генеральный директор ИД Регламент, председатель оргкомитета форума Евгения Якунина.
🔥3❤1
Стартовал круглый стол «Модельный риск: три линии защиты и то, что происходит между ними».
Участники обсуждают, как управлять модельным риском в эпоху сложных цифровых процессов и кто за него отвечает на самом деле, разбирают реальные «серые зоны» и конфликты между линиями защиты, чтобы выяснить, где именно в цепочке накапливаются скрытые ошибки и как их вовремя поймать.
По итогам встречи будет сформирован готовый чек-лист для аудита собственных моделей.
Участники обсуждают, как управлять модельным риском в эпоху сложных цифровых процессов и кто за него отвечает на самом деле, разбирают реальные «серые зоны» и конфликты между линиями защиты, чтобы выяснить, где именно в цепочке накапливаются скрытые ошибки и как их вовремя поймать.
По итогам встречи будет сформирован готовый чек-лист для аудита собственных моделей.
This media is not supported in your browser
VIEW IN TELEGRAM
👍2
Первыми впечатлениями о Форуме поделился Георгий Герсамия,
начальник управления рисков малого и среднего бизнеса WB Банк.
начальник управления рисков малого и среднего бизнеса WB Банк.
This media is not supported in your browser
VIEW IN TELEGRAM
🔥1
Темы, затронутые участниками форума риск-менеджеров, прокомментировал Антон Вовк, руководитель департамента залогов — старший вице-президент банка ВТБ.