В 2024 году продолжился рост объема розничного портфеля. О ĸлючевых тенденциях, рисĸах, динамиĸе и влиянии регуляторных изменений в рознице в 2025 году на Форуме риск-менеджеров рассĸажет Нвер Симонян, Банĸ России.

Из его выступления вы узнаете:

✅ о поведении заемщиĸов в 2024 году;

✅ о мерах регулятора в 2024 году;

✅ о том, ĸаĸ банĸи подстраивались под изменения регулирования;

✅ о ĸлючевых трендах в обеспеченном и необеспеченном ĸредитовании.

Нвер Симонян — руĸоводитель эĸспертной группы Банĸа России. Руĸоводит разработĸой ML и сĸоринговых моделей для анализа данных розничного блоĸа, обеспечивает надзор за ĸачеством сĸоринговых услуг.

👉 Посмотреть программу форума
👉 Зарегистрироваться

⁉️Как привлекать и удерживать заемщиков в условиях высоких процентных ставок по кредитам?

Об этом на Форуме риск-менеджеров расскажет Никита Климкин, Газпромбанк.

Рынок кредитования проходит сильную трансформацию в условиях высоких ставок, ограничений со стороны регулятора и сжимающегося спроса со стороны клиентов. Как банки меняют работу с собственной клиентской базой, чтобы сохранить клиентов и максимизировать прибыль от кредитования?

В текущих рыночных условиях лучше всего себя зарекомендовали два подхода к использованию кросс-продаж для работы с активной клиентской базой:

✅ Персонализация прайсинга. Данный подход позволяет максимизировать продажи и валовую доходность от каждого выданного договора в моменте. Этот накопленный портфель позволит в будущем нарастить выдачи за счет рефинансирования.

✅ Разнообразие линейки продуктов. Предлагая различные кредитные продукты — потребительское кредитование, кредитные карты, залоговые кредиты и пр., — вы можете удовлетворить потребности разных клиентов и сократить отток клиентской базы. Удержав базу, склонную к кредитованию, с меньшей доходностью в текущем периоде, вы сможете нарастить выдачи и доход при снижении ставок.

✍️ На Форуме вы узнаете, как подготовиться к росту кросс-продаж, какие кредитные продукты востребованы у клиентов и как изменился профиль заемщика после повышения ставок по кредитованию.

Никита Климкин — начальник департамента управления клиентской базой Газпромбанка. Отвечает за CRM для розничного бизнеса и сегмента МСБ.

👉 Посмотреть программу форума

👉 Зарегистрироваться

⚡️Уже в этот четверг, 15 мая в 19.00, в рамках подготовки Форума риск-менеджеров состоится бесплатный онлайн-митап «Как создавать успешные DS-модели в финансовой сфере?».

Митап пройдет в уникальном формате диалогов бизнес-заказчиков моделей и датасаентистов внутри одной компании.

👉 Вместе они:

– Проведут разбор типичных ошибок при постановке задачи на разработку DS-модели.
– Дадут рекомендации по выбору и интерпретации метрик качества моделей.
– Расскажут о практиках по оценке эффектов от новых моделей и о том, как повышать их эффективность.

Спикеры митапа:

Сбер
– От заказчика моделей: Сергей Косарев, управляющий директор Департамента рисков розничного бизнеса
– От разработчика моделей: Сергей Афанасьев, исполнительный директор по исследованию данных, AI-лидер блока «Сеть продаж»

Банк Ренессанс
– От заказчика моделей: Вячеслав Шустов, исполнительный директор, начальник управления рисков новых клиентов и проектов
– От разработчика моделей: Андрей Могорас, директор департамента статистического анализа

Ведущий митапа – Евгений Костюк, заместитель начальника Департамента рисков розничного бизнеса Газпромбанка и генеральный продюсер Форума риск-менеджеров 2025.

Участие в митапе бесплатное, но требуется предварительная регистрация!

Для зарегистрированных участников будет доступна запись митапа.

Кстати! Если вы подпишетесь на канал https://t.me/ReglamentBank, вы получите доступ к полным версиям некоторых статей топовых авторов РегламентБанка. Например, для максимально полного погружения в тематику митапа и Форума рекомендуем ознакомиться с обзором уязвимостей нейросетевых технологий, подготовленным Сергеем Афанасьевым.

👉 Зарегистрироваться на митап.

⚡️ Напоминаем, что сегодня в 19.00 стартует митап «Как создавать успешные Data Science модели в финансовой сфере?»

Митап пройдет в необычном формате диалогов бизнес-заказчиков моделей и датасаентистов внутри одной компании.

Спикеры:

Сергей Косарев / Сбер
Сергей Афанасьев / Сбер
Вячеслав Шустов / Ренессанс Банк
Андрей Могорас / Ренессанс Банк

Зарегистрировалось уже почти 400 человек. Подключайтесь, будет интересно!

Участие в митапе бесплатное, но требуется предварительная регистрация.

Как сохранить точность оценки рисков, если прошлые модели дают сбой, а горизонт предсказуемости сужается?

Этот ключевой для рисковиков вопрос обсудят участники панельной дискуссии «Микроскоп, телескоп или шестое чувство: на чём фокусироваться риск-менеджменту сегодня?»

Участник дискуссии Алексей Ашурков, исполнительный директор Газпромбанка, выделил пять аспектов риск-менеджмента, требующих повышенного внимания в условиях, когда способность быстро замечать отклонения и точно калибровать стратегию становится ключевым фактором успеха:

✅ Почему розничные риски растут, несмотря на уменьшение доли клиентов с высоким ПДН?

✅ Почему важно иметь собственных ИТ-специалистов для развития СПР в рисках, а не полагаться на аутсорсинг?

✅ Какую роль играют модели Net Credit Loss в управлении розничными рисками?

✅ Существует ли противоядие от потенциальных банкротов?

✅ Почему стирается граница между портфельным анализом и антифродом?

Алексей Ашурков отвечает за управление розничными рисками по потребительским кредитам, кредитным картам, автокредитам и ипотеке. В зоне ответственности: портфельный менеджмент, антифрод, риск-технологии, стратегия принятия решений.

👉 Посмотреть программу форума

👉 Зарегистрироваться

На сайте Форума риск-менеджеров опубликовали программу с темами: вас ждут две большие дискуссии и много интересных выступлений!

🎤 Вот о чем расскажут топовые эксперты по рискам РФ:

✅ Ключевые тенденции розничного кредитования, стабильность портфелей, рисĸи и меры регулятора — в выступлении Нвера Симоняна, руководителя экспертной группы Департамента небанковского кредитования Банка России.

✅ Как подготовить CRM Xsell к росту ставок в кредитовании и что делать после, — расскажет Никита Климкин, начальник департамента развития клиентской базы Газпромбанка.

✅ Кейсом формирования прайсинга в условиях высокой волатильности параметров доходности продукта поделится Андрей Сидорин, руководитель по развитию модельного подхода в транзакционных продуктах Альфа-Банка.

✅ О потенциале использования в банке моделей оценки дохода розничных клиентов расскажет Александр Громов, управляющий директор Департамента анализа данных и моделирования Банка ВТБ.

✅ Особенности мониторинга предсказательных моделей — в выступлении Алексея Чебыкина, директора по развитию моделирования и продвинутой аналитики Ак Барс Банка.

✅ О подходах к эффективному управление модельным риском расскажет Вера Перевицкая, начальник управления валидации Альфа-Банка.

✅ Precollection модель: логистическая регрессия vs градиентный бустинг — в выступлении Андрея Бояренкова, Лидера Кластера моделей для бизнес-процессов КИБ и МСБ Банка ВТБ.

И другие. Вся программа с темами уже на сайте.

💬 Темы дискуссий:

✅ Кредитовать больше нельзя тормозить: где поставить запятую? Будущее розничного и МСБ-кредитования: Клиент, риск, доходность.

Спикеры из Т-Банка, МКБ и др. обсудят, стоит ли продолжать бороться за масштабы кредитования или лучше замедлиться во имя устойчивости.

✅ Микроскоп, телескоп или шестое чувство: на чём фокусироваться риск-менеджменту сегодня? Точность оценки риска в меняющейся среде.

Спикеры из Газпромбанка, Ренессанс Банка, ПСБ и др. обсудят, как остаться точным, если прошлые модели дают сбои, а горизонт предсказуемости сужается.

И многое другое.

Свое участие уже подтвердили 20+ спикеров. Присоединяйтесь!

Программа и регистрация – на сайте форума.

Какие результаты позволяет обеспечить применение моделей оценки дохода розничных клиентов?

Об этом на Форуме риск-менеджеров расскажет Александр Громов, Банк ВТБ.

Из его выступления вы узнаете:

✅На каких этапах взаимодействия с клиентом оказывается эффективным использование модельной оценки дохода клиента?

✅Как улучшить опыт взаимодействия клиента с банком за счет минимизации отличий в оценке на разных этапах взаимодействия?

✅Какую пользу принесла возможность использования модельной оценки в расчете показателя долговой нагрузки (ПДН)?

✅ Какие традиционные для банков данные влияют на точность модели и можно ли обеспечить высокую точность без использования моделей внешних провайдеров?

⚡️И самое главное — каких результатов уже удалось достичь!

Александр Громов — управляющий директор Департамента анализа данных и моделирования. Руководит кросс-функциональной командой разработки моделей машинного обучения. Отвечает за модели оценки дохода розничных клиентов. Также отвечал за разработку моделей оценки риска.

👉 Посмотреть программу форума

👉 Зарегистрироваться

‼️Какие современные инструменты эффективнее всего использовать для раннего выявления и минимизации залогового риска?

Об этом на Форуме риск-менеджеров расскажет Анна Романова, управляющий директор Департамента залогов, Технологический блок Банка ВТБ.

Вы узнаете:

✅ о залоговых рисках, формируемых участниками сделки, таких как подмена объекта залога и завышение стоимости залога;

✅ о современных инструментах выявления залогового риска для его предотвращения;

✅ о том, как партнерские отношения банка с участниками залоговой сделки влияют на уровень риска;

✅ как кредиты на приобретение недвижимости первичного рынка стали частично обеспеченными.

⚡️Какие стратегии выбирают банки в текущих условиях искажения стоимости жилой недвижимости? Обсудим вместе со спикером и участниками второй сессии Форума!

Анна Романова — куратор автоматизации и развития залоговых процессов корпоративного и розничного бизнесов, куратор залоговых процессов в проектах интеграции банков Группы ВТБ. Имеет 15+ лет опыта управления залоговыми рисками корпоративного и розничного кредитования (банки топ-10), 10+ лет опыта автоматизации залоговых процессов (банки топ-10).

👉 Посмотреть программу форума

👉 Зарегистрироваться