• Whistle blowing: пересмотр и актуализация. Выявление и политика сообщения о нарушениях и потенциальных рисков — важная управленческая функция компании, направленная на соблюдение законов и этических норм.

• Расширение использования технологий и автоматизации комплаенс-процессов. Технологии уже стали катализатором изменений, комплаенс-менеджерам все чаще требуются навыки работы с современными решениями. Искусственный интеллект, data-анализ, e-discovery, DLP-системы, технология распределенных реестров, сервисы по проверке контрагентов и поиску закупок.

• Крипто-комплаенс. Внедрение криптовалюты, виртуальных активов и блокчейна стремительно растет. В целях противодействия отмыванию денег и финансированию терроризма комплаенс-службам необходимо совершенствовать свои знания в данной области.

• В связи с последними событиями обсуждается возможность проведения аудита закупочных процессов крупных квазигосударственных компаний.

Сервис по определению украденного товара появится в Казахстане

После сообщений о том, что на досках объявлений стали публиковать очень много украденного товара по низкой цене, Technodom совместно с операторами связи и МЦРИАП разрабатывают сервис, который поможет проверять статус каждой единицы товара из категории электроники и бытовой техники.

Сейчас компания ведет базу всех IMEI кодов мобильных телефонов, а также серийные номера каждой единицы в других категориях.

Поэтому обратите внимание на то, что покупая «с рук», вы можете получить украденный товар из магазинов. Также о других видах мошенничества мы поговорили в материале.

#kompra #безопасность #мошенничество #новости

5 полезных книг по комплаенсу

Соблюдение комплаенса и деловой этики — это важный аспект успешного ведения деятельности и поддержания надежного портфеля контрагентов.

Понимание многих нюансов такой непростой темы, как комплаенс требует времени. Публикуем подборку из 5 книг, которые полезно прочитать тем, кто связывает свою жизнь с комплаенсом:

▪️«Честность — лучшая политика. Комплаенс для каждого» (Елисеева Ю.)
▪️«Комплаенс-программа организации» (Черепанова В.)
▪️«Комплаенс-программа» (под ред. Перерва П.Г.)
▪️«Специальные виды комплаенса» (Примаков Д.Я.)
▪️«Форензик — финансовое расследование» (Марвин И.)

Подробное описание книг читайте в нашей статье по ссылке.

Что скрывает за собой банкротство физлиц?

В Казахстане в феврале этого года начнется обсуждение проекта закона по вопросам банкротства физических лиц. Особо внимательно за ситуацией сейчас следят банки, МФО и другие финансовые организации.

По той причине, что в основном их клиенты – это физлица, которые могут воспользоваться данным законом, чтобы не уплачивать кредиты и заемы. Напомним, что в Казахстане эта процедура пока что работает только для юрлиц и ИП.

Предлагаем изучить опыт других стран, который привели в пример в данном материале.

Так, в России процедура банкротства физических лиц появилась в 2015 году. И начать ее может любой гражданин, чей суммарный долг перед организациями и физлицами превышает 500 тыс. рублей, а просрочка достигла трех месяцев. Также может объявить себя банкротом лицо, если у него есть обстоятельства, препятствующие исполнению обязательств. Например, увольнение с работы, тяжелое заболевание, ущерб от порчи имущества и так далее.

#новости #банки #риски #банкротство

«Самрук-Казына» будет раскрывать банковскую тайну органам госаудита

Получателей господдержки обязали раскрыть банковскую тайну, сообщил сегодня счетный комитет по контролю за исполнением республиканского бюджета.

Теперь органы госаудита при проведении оценки эффективности государственных средств получат доступ к банковской тайне. Как пояснили в СК, «данный документ направлен на повышение прозрачности использования государственных средств».

Так, изменение коснется компаний групп фонда и их контрагентов. Напомним, что ранее такие решения были приняты холдингами АО «Зерде» и АО «НУХ «Байтерек».

#новости #контрагент

Главные риски для бизнеса в 2022 году

Во всем мире почти 50% руководителей компаний считают главными рисками для бизнеса киберугрозы и глобальные проблемы со здоровьем людей. Результатами глобального исследования поделилась компания PwC – в опросе приняли участие около 4,45 тыс. руководителей из 89 государств.

Кибератаки реже всего беспокоят глав предприятий обрабатывающей промышленности и потребительского сектора — 40% и 39%. Хотя именно на эти отрасли часто нападают хакеры. Для сравнения — в финансовом секторе хакеров опасаются 59% опрошенных.

Гораздо реже среди факторов риска упоминали геополитические конфликты (32%) и социальное неравенство (18%). Они могут принести угрозу продажам, выручке и достижению финансовых целей. 

Исключение — социальное неравенство, так как оно, как считают бизнесмены, может сначала негативно сказаться на возможностях привлекать и удерживать ключевых сотрудников.

Несмотря на опасения, компании остаются оптимистично настроенными: 77% респондентов ждут роста мировой экономики в этом году.

#новости #тренды #кибербезопасность

Как изменится антикоррупционная политика

Сегодня на встрече с предпринимателями президент Касым-Жомарт Токаев призвал бизнес-сообщество начать совместную работу над новой экономической политикой и объявил несколько поручений Правительству. В их числе подняли и вопросы реформ антикоррупционной политики.

«Акцент сохраняется на борьбе с последствиями, а не с причинами этого явления. Системный анализ предпосылок для коррупции, снижение возможности чиновников оказывать влияния для бизнеса и граждан, этой работой следует заняться более серьёзно на новом уровне. Антикоррупционные службы подготовили проект антикоррупционной стратегии. Следует обстоятельно обсудить данный документ с предпринимательским сообществом, обратить отдельное внимание на противодействия корпоративной коррупции», – отметил Токаев.

Глава государства также напомнил о важности реформирования госзакупок, потому как «все еще велика доля закупок неконкурентным способом», что лишает казахстанских поставщиков шанса начать производство.

#новости #антикор #коррупция

Как защититься от фишинга: 5 советов

В последнее время казахстанцы все чаще стали получать рассылки и письма с текстом о выигрыше денег или квартиры. Или же о том, что их аккаунт в соцсетях заблокирован.

Чаще всего такие письма —
уловка мошенников. А их цель — заставить получателя поверить в обман, перейти на фишинговый сайт и ввести на нем конфиденциальную информацию: логины и пароли или данные карты.

Делимся полезным материалом, как распознать фишинговую атаку и защититься от нее.

#мошенничество #фишинг

В Индексе восприятия коррупции Казахстан занял 102 место

Сегодня глобальное антикоррупционное движение Transparency International опубликовало Индекс восприятия коррупции (CPI) за 2021 год. Он показал, что уровень коррупции сохраняется на прежнем уровне по всему миру, а 86% стран за последние 10 лет практически не показывают никакой динамики.

В докладе упоминаются недавние протесты в Казахстане. Несмотря на некоторые улучшения за последнее десятилетие, показатель страны по-прежнему значительно ниже среднемирового. Отмечается, и что в стране принято новое антикоррупционное законодательство.

Transparency International обнаружила, что страны, где нарушаются гражданские свободы, регулярно занимают низкие позиции.

Напомним, что в рейтинге используется шкала от нуля до 100, где 0 соответствует крайне высокому уровню коррупции, а 100 — крайне низкому.

Рейтинг опирается на 13 видов опросов бизнесменов и экспертных оценок. Изучить его можно здесь.

#новости #коррупция

Надо ли проверять МФО?

В Казахстане растут случаи мошеннических схем на рынке микрокредитования. Поэтому перед тем, как отправить заявку на получение ссуды, нужно проверить компанию, с которой вы решили сотрудничать.

Что рекомендуют?

– любая МФО в обязательном порядке получает лицензию. Информация об этом находится на сайте Центробанка Казахстана, на специализированных банковских порталах, а также в карточке контрагента;

– не будет лишним проверить лицензию на сайте Центробанка России – многие МФО, работающие в Казахстане, зарегистрированы в РФ.

– обязательный момент – проверка сайта кредитора: смотрим на доменное имя в адресной строке, и сравниваем его с официальным адресом интересующей МФО;

– внимательно изучите предлагаемые на подпись документы. Если в договоре есть сомнительные пункты, от сотрудничества с компанией лучше отказаться.

#новости #мошенничество

Казахстанские предприниматели, занятые в сферах торговли и общепита, будут обязаны с 1 марта получить паспорт налогоплательщика.

Что это за документ, какие данные содержит и как его получить, рассказываем в нашем посте.

Источник: informburo.kz

#налоги #казахстан #новости

Как маскируются пирамиды в Казахстане

Агентство Республики Казахстан по регулированию и развитию финансового рынка сообщило, что организаторы финансовых пирамид снова активизировались в стране.

Так, они пытаются замаскировать мошеннические схемы разными способами:

– торговля ценными бумагами, ювелирными украшениями, криптовалютой, турпутевками и другими товарами или услугами;

– консалтинговая или инвестиционная компании. Мошенники предлагают гражданам заработать на финансовом рынке, делая прямые вложения через их организацию;

– сетевой маркетинг, когда вам предлагают «особенный/уникальный» товар или «ограниченную» услугу. Это могут быть косметика, часы, различные услуги от обучения вложения денег в акции, различных курсов до членства в клубе, предложений круизов, путешествий и развлечений.

– различные платформы для заработка. Это фейковые сетевые ресурсы, на которых размещается информация, что создана некая программа для автоматического заработка на финансовом рынке и ее создатели готовы предоставить ее гражданам. Подобные платформы выполняют задачу – убедить отдать деньги в управление лже-брокеру.

Напомним, что мы уже рассказывали, как с помощью Kompra и поисковиков на первой стадии определить мошенников.

#финансовые_пирамиды #новости

Вакансии этой недели для комплаенс-специалистов, которые всё ещё актуальны

Собрали подборку для тех, кто ищет работу в сфере комплаенс. Кликайте по вакансии, чтобы узнать условия и подробности.

📌Комплаенс Офицер в АО «Национальные информационные технологии»
Требуемый опыт: более 6 лет
Город: Нур-Султан

📌Старший менеджер Департамента комплаенс в АО «Altyn Bank»
Требуемый опыт работы: 3–6 лет
Город: Алматы

📌Комплаенс офицер в АО «First Heartland Jusan Invest»
Требуемый опыт работы: 1–3 года
Город: Нур-Султан

📌Комплаенс-контролер Службы комплаенс в АО «Халык-Life»
Требуемый опыт работы: 1–3 года
Город: Алматы

📌Комплаенс - офицер в АО ДБ «Альфа-Банк»
Требуемый опыт работы: 1–3 года
Город: Алматы

📌Комплаенс координатор в ТОО «Казцинк»
Требуемый опыт работы: 1–3 года
Город: Усть-Каменогорск