Новый вид мошенничества с СМС

Эксперты по кибербезопасности предупреждают о новом способе обмана и потенциальном риске. Злоумышленники используют СМС-бомберы (сервисы для массовой отправки сообщений), чтобы получить займы на свои карты с помощью персональных данных жертв. Пока случаи были замечены в России, но казахстанским компаниям тоже стоит обратить на это свое внимание.

Как действуют мошенники:

• берут телефон и паспортные данные жертвы из утекшей базы персональных данных;
• номер телефона несколько раз регистрируют на 30–40 разных ресурсах. Жертва получает около двухсот СМС с кодами для регистрации;
• параллельно с ресурсами злоумышленники пытаются зарегистрироваться с помощью номера жертвы на сайтах микрофинансовых организаций, поддерживающих подтверждение аккаунта с помощью кода из СМС;
• с жертвой связываются в мессенджерах Telegram или Whatsapp и втираются в доверие;
• пострадавшего уговаривают прислать скриншот экрана с входящими сообщениями, чтобы якобы помочь разобраться в ситуации;
• получив информацию, мошенники оформляют микрокредит.

#новости #риски #мошенничество

Мошенничество и коррупция влияют на репутацию

На прошлой неделе в Антикоррупционной службе подсчитали средний размер взятки по Казахстану. Сумма составила 1,2 миллиона тенге. Так, с начала этого года зарегистрировано почти 1 500 фактов коррупции: 894 взятки, 141 хищение и 120 злоупотреблений должностными обязанностями. Больше всего нарушений приходится на столицу и Алматы.

Общая сумма коррупционного ущерба превысила девять миллиардов тенге – это на треть меньше, чем в 2020 году.

При этом международные эксперты напоминают о негативном влиянии мошенничества и коррупции на корпоративную репутацию и имидж. Крупным случаям мошенничества обычно предшествует череда мелких нарушений. Эксперты советуют разработать Кодекс поведения, который может стать одной из мер по борьбе с мошенничеством в организации.

Это станет внутренней правовой базой, регулирующей поведение персонала, которая обычно не нарушается.

#новости #риски #мошенничество #коррупция

Что скрывает за собой банкротство физлиц?

В Казахстане в феврале этого года начнется обсуждение проекта закона по вопросам банкротства физических лиц. Особо внимательно за ситуацией сейчас следят банки, МФО и другие финансовые организации.

По той причине, что в основном их клиенты – это физлица, которые могут воспользоваться данным законом, чтобы не уплачивать кредиты и заемы. Напомним, что в Казахстане эта процедура пока что работает только для юрлиц и ИП.

Предлагаем изучить опыт других стран, который привели в пример в данном материале.

Так, в России процедура банкротства физических лиц появилась в 2015 году. И начать ее может любой гражданин, чей суммарный долг перед организациями и физлицами превышает 500 тыс. рублей, а просрочка достигла трех месяцев. Также может объявить себя банкротом лицо, если у него есть обстоятельства, препятствующие исполнению обязательств. Например, увольнение с работы, тяжелое заболевание, ущерб от порчи имущества и так далее.

#новости #банки #риски #банкротство

Новые случаи мошенничества и оценка рисков в Казахстане

Собрали для вас дайджест последних новостей.

📌Задержана преступная группа интернет-мошенников.
На уловки мошенников попалась жительница Алматы, которая продала свою квартиру. Полученные от продажи денежные средства в размере 23 млн тг несколькими траншами она перевела на счета мошенников.

📌Аффилированность на жд-рынке Казахстана.
Вхождение на железнодорожный рынок Казахстана альтернативных игроков затруднено, следует из отчета агентства по защите и развитию конкуренции. При этом, цены на железнодорожные грузоперевозки в транзитном сообщении через Казахстан подпадают под госрегулирование.

📌Как планирование поможет бизнесу избежать общемировых рисков?
Опрос показал, что риски для здоровья (63%), киберриски (54%) и геополитические конфликты в мире (51%) отмечены как главные угрозы для бизнеса в Казахстане. Тем не менее на фоне серьезных изменений в цепях поставок, роста инфляции и опасения вторичных санкций в Казахстане наблюдается рост бизнеса, то есть предприниматели открывают для себя новые возможности.

#новости #мошенничество #риски