Forwarded from Compliance & Security Forum. 22 сентября
Эволюция Forensic в Казахстане: Прошлое, настоящее, будущее
Во время подготовки к этому выступлению мы собрали и проанализировали все запросы от нашей аудитории с прошлых мероприятий и конференций. Так родилась тема, которая ответит на волнующий всех специалистов вопрос – в чем сейчас состоит работа отдела Forensic и СБ в компаниях и какое у направления будущее.
Во время подготовки к этому выступлению мы собрали и проанализировали все запросы от нашей аудитории с прошлых мероприятий и конференций. Так родилась тема, которая ответит на волнующий всех специалистов вопрос – в чем сейчас состоит работа отдела Forensic и СБ в компаниях и какое у направления будущее.
Forwarded from Ассоциация комплаенс и деловой этики
Доброе утро!
Уже сегодня мы встречаемся на Compliance&Security Forum.
➡️Если вы офлайн-участник, то наши менеджера встречают вас в зоне регистрации с 8:30 до 9:30.
🕘Начало мероприятия и выступлений: в 9:30.
➡️ Если вы онлайн-участник, то не забудьте подключиться трансляции в 9:30.
Подключиться в Zoom
https://us06web.zoom.us/j/81075877461?pwd=Y0xMa1RlMFhFQlVWY2F4Nm9yRkZuZz09
Идентификатор конференции: 810 7587 7461
Код доступа: cmpl2022sc
Чтобы не пропустить новости и важные объявления во время мероприятия, заглядывайте на наш канал 🙌
Уже сегодня мы встречаемся на Compliance&Security Forum.
➡️Если вы офлайн-участник, то наши менеджера встречают вас в зоне регистрации с 8:30 до 9:30.
🕘Начало мероприятия и выступлений: в 9:30.
➡️ Если вы онлайн-участник, то не забудьте подключиться трансляции в 9:30.
Подключиться в Zoom
https://us06web.zoom.us/j/81075877461?pwd=Y0xMa1RlMFhFQlVWY2F4Nm9yRkZuZz09
Идентификатор конференции: 810 7587 7461
Код доступа: cmpl2022sc
Чтобы не пропустить новости и важные объявления во время мероприятия, заглядывайте на наш канал 🙌
Forwarded from Ассоциация комплаенс и деловой этики
26 сентября - День комплаенс-офицера
Ежедневно мы прилагаем усилия по соблюдению всех норм отечественного и международного законодательств, а также предотвращению сомнительных операций, ведем работу по превенции коррупции и внедряем лучшие мировые практики в работу организаций.
Это праздник лидеров, формирующих культуру компании, выступающих гарантами этичного ведения бизнеса.
С праздником, коллеги!
#qazcompliance #compliance #комплаенс
Ежедневно мы прилагаем усилия по соблюдению всех норм отечественного и международного законодательств, а также предотвращению сомнительных операций, ведем работу по превенции коррупции и внедряем лучшие мировые практики в работу организаций.
Это праздник лидеров, формирующих культуру компании, выступающих гарантами этичного ведения бизнеса.
С праздником, коллеги!
#qazcompliance #compliance #комплаенс
Kompra на Digital Bridge 2022
В рамках Digital Bridge прошла панельная сессия «Развитие GovTech в Казахстане: коллаборация с бизнесом», где были презентованы IT-продукты, совершившие цифровую революцию в жизни казахстанцев.
Особое внимание было уделено теме расширения доступа казахстанцев к государственным услугам посредством платформы Smart Bridge.
«С появлением портала Smart Bridge стало возможным развитие GovTech высокими темпами. Теперь у государства есть инструмент доступа к данным для бизнеса. Для граждан это стало очень удобным, так как появилась возможность доступа к информации с различных платформ», – сообщил Багдат Мусин, Министр цифрового развития, инноваций и аэрокосмической промышленности РК.
Сервис Kompra является частью государственной программы Цифровой Казахстан и с 2019 года работает с платформой Smart Bridge, интегрируясь с государственными источниками для удовлетворения запросов бизнес-сообщества, а также повышения скорости и эффективности оказания государственных услуг населению.
В рамках Digital Bridge прошла панельная сессия «Развитие GovTech в Казахстане: коллаборация с бизнесом», где были презентованы IT-продукты, совершившие цифровую революцию в жизни казахстанцев.
Особое внимание было уделено теме расширения доступа казахстанцев к государственным услугам посредством платформы Smart Bridge.
«С появлением портала Smart Bridge стало возможным развитие GovTech высокими темпами. Теперь у государства есть инструмент доступа к данным для бизнеса. Для граждан это стало очень удобным, так как появилась возможность доступа к информации с различных платформ», – сообщил Багдат Мусин, Министр цифрового развития, инноваций и аэрокосмической промышленности РК.
Сервис Kompra является частью государственной программы Цифровой Казахстан и с 2019 года работает с платформой Smart Bridge, интегрируясь с государственными источниками для удовлетворения запросов бизнес-сообщества, а также повышения скорости и эффективности оказания государственных услуг населению.
Forwarded from Ассоциация комплаенс и деловой этики
Отечественные ВУЗы не готовят комплаенс-специалистов
В рамках Compliance & Security Forum были презентованы итоги исследования "Проблемы и тенденции развития комплаенс в странах Центральной Азии и Кавказа". В исследовании приняли участие 722 респондента (в 7 раз больше, чем в 2020 году), из которых более 70% представляют компании Республики Казахстан. Полный отчет будет выпущен на сайтах KPMG и Ассоциации комплаенс и деловой этики.
Среди компаний растет осознание того, что борьба с коррупцией является целесообразной с коммерческой точки зрения, поскольку она несет ущерб репутации и финансовые потери для бизнеса. На сегодня в Казахстане актуальность и значимость антикоррупционного комплаенса определена на законодательном уровне.
По данным Агентства по противодействию коррупции, более 6 тыс. субъектов квазигосударственного и частного сектора РК внедрили комплаенс-службы. Хотя отечественные ВУЗы, к сожалению, не готовят профильных комплаенс-специалистов.
Полный текст статьи читайте по ссылке.
В рамках Compliance & Security Forum были презентованы итоги исследования "Проблемы и тенденции развития комплаенс в странах Центральной Азии и Кавказа". В исследовании приняли участие 722 респондента (в 7 раз больше, чем в 2020 году), из которых более 70% представляют компании Республики Казахстан. Полный отчет будет выпущен на сайтах KPMG и Ассоциации комплаенс и деловой этики.
Среди компаний растет осознание того, что борьба с коррупцией является целесообразной с коммерческой точки зрения, поскольку она несет ущерб репутации и финансовые потери для бизнеса. На сегодня в Казахстане актуальность и значимость антикоррупционного комплаенса определена на законодательном уровне.
По данным Агентства по противодействию коррупции, более 6 тыс. субъектов квазигосударственного и частного сектора РК внедрили комплаенс-службы. Хотя отечественные ВУЗы, к сожалению, не готовят профильных комплаенс-специалистов.
Полный текст статьи читайте по ссылке.
Мне прислали счет на оплату налогов, якобы от Kaspi.kz. Это мошенники?
В Казахстане все еще распространен вид мошенничества, когда злоумышленники выставляют псевдосчета на оплату в приложении банка. Как проверить, реальный ли это счет?
☑️ Итак, для начала обратите внимание на сам счет. Если его должна выставить организация (например, та, которая взимает налоги или оплату коммуналки), то слева будет отображаться ее официальный логотип. И не будет пометки «продавец».
☑️ Наименование компании должно быть точным – вы можете перепровить это на официальном сайте.
☑️ Также перепроверить счет от государственных поставщиков можно в разделе «Платежи» -> «Штрафы и Налоги».
Мошенники рассчитывают на то, что многие люди совершают оплату машинально.
☑️Теперь в Kaspi при получении счета на удаленную оплату отображается адрес и телефон организации, а не только ее название, как раньше. Пример предоставили наши коллеги из podeshevlekz.
Если и этой информации недостаточно, то проверить существующую компанию можно на kompra.kz.
#новые_инструменты
В Казахстане все еще распространен вид мошенничества, когда злоумышленники выставляют псевдосчета на оплату в приложении банка. Как проверить, реальный ли это счет?
☑️ Итак, для начала обратите внимание на сам счет. Если его должна выставить организация (например, та, которая взимает налоги или оплату коммуналки), то слева будет отображаться ее официальный логотип. И не будет пометки «продавец».
☑️ Наименование компании должно быть точным – вы можете перепровить это на официальном сайте.
☑️ Также перепроверить счет от государственных поставщиков можно в разделе «Платежи» -> «Штрафы и Налоги».
Мошенники рассчитывают на то, что многие люди совершают оплату машинально.
☑️Теперь в Kaspi при получении счета на удаленную оплату отображается адрес и телефон организации, а не только ее название, как раньше. Пример предоставили наши коллеги из podeshevlekz.
Если и этой информации недостаточно, то проверить существующую компанию можно на kompra.kz.
#новые_инструменты
Как Kompra помогает найти офшор
Немало предприятий и предпринимателей стран СНГ используют офшорные юрисдикции в своих бизнес-целях. Сотрудничество с такими контрагентами несет множество рисков.
Например:
• Если к вашему контрагенту, зарегистрированному в офшоре, будут применены санкции, они с большой вероятностью могут коснуться и вас.
• Контрагент, подозреваемый в связи с офшорной юрисдикцией, подвергается дополнительным налоговым проверкам (при сотрудничестве с международными компаниями или во время суда)
• Банки и другие финансовые учреждения блокируют финансовые транзакции клиентов с контрагентами, связанными с субъектами из «черного списка» FATF
• Сотрудничество с контрагентами, партнерами которых являются лица из офшорных юрисдикций, может быть объектом усиленного внимания органов государственного надзора (контроля), а также привлекать внимание правоохранительных органов и нести репутационные риски.
На сайте kompra.kz после подключения модуля офшоры вам будут доступны списки офшорных зон, составленные по Pandora Papers, Luxembourg offshore, Panama Papers, Bahamas Leaks, Paradise Papers и др.
Чтобы избежать рисков сотрудничества с субъектами из офшорных юрисдикций и связанными с ними лицами, проверяйте своих контрагентов до начала сотрудничества с ними.
#kompra
Немало предприятий и предпринимателей стран СНГ используют офшорные юрисдикции в своих бизнес-целях. Сотрудничество с такими контрагентами несет множество рисков.
Например:
• Если к вашему контрагенту, зарегистрированному в офшоре, будут применены санкции, они с большой вероятностью могут коснуться и вас.
• Контрагент, подозреваемый в связи с офшорной юрисдикцией, подвергается дополнительным налоговым проверкам (при сотрудничестве с международными компаниями или во время суда)
• Банки и другие финансовые учреждения блокируют финансовые транзакции клиентов с контрагентами, связанными с субъектами из «черного списка» FATF
• Сотрудничество с контрагентами, партнерами которых являются лица из офшорных юрисдикций, может быть объектом усиленного внимания органов государственного надзора (контроля), а также привлекать внимание правоохранительных органов и нести репутационные риски.
На сайте kompra.kz после подключения модуля офшоры вам будут доступны списки офшорных зон, составленные по Pandora Papers, Luxembourg offshore, Panama Papers, Bahamas Leaks, Paradise Papers и др.
Чтобы избежать рисков сотрудничества с субъектами из офшорных юрисдикций и связанными с ними лицами, проверяйте своих контрагентов до начала сотрудничества с ними.
#kompra
Что посмотреть на выходных: фильм про финпирамиды
Наверное, каждый из нас слышал как кто-то из знакомых вложился в финансовую пирамиду и потерял большие деньги. Люди теряли дома, машины, сбережения, брали кредиты и утопали в долговых ямах.
Как не стать жертвой мошенников? Куда лучше вложить деньги, чтобы их не потерять? Зачем нужна финансовая грамотность и безопасность?
Рассказывают авторы в документальном фильме «Вложиться в ноль».
#мошенничество #финансовые_пирамиды
Наверное, каждый из нас слышал как кто-то из знакомых вложился в финансовую пирамиду и потерял большие деньги. Люди теряли дома, машины, сбережения, брали кредиты и утопали в долговых ямах.
Как не стать жертвой мошенников? Куда лучше вложить деньги, чтобы их не потерять? Зачем нужна финансовая грамотность и безопасность?
Рассказывают авторы в документальном фильме «Вложиться в ноль».
#мошенничество #финансовые_пирамиды
YouTube
ПОТЕРЯЛ 108 ТЫСЯЧ ДОЛЛАРОВ|ОТДАЛ 7 МИЛЛИОНОВ ТЕНГЕ И ПРОДОЛЖАЮ ПЛАТИТЬ КРЕДИТ|ВЛОЖИТЬСЯ В НОЛЬ
Наверное каждый из нас слышал как кто-то из знакомых вложился в финансовую пирамиду и потерял большие деньги. Люди теряли дома, машины, сбережения, брали кредиты и утопали в долговых ямах. Количество потерпевших исчисляется тысячами, а ущерб превышает миллиарды…
🎓 Профессиональные #мероприятия
«Дыры в комплаенс и безопасности. Пошаговый алгоритм выявления»
Делимся вебинаром от наших партнеров для специалистов по безопасности и комплаенс.
Организаторы: Центр комплаенс-решений Compliance Elements и компания Транспарент Дил
Когда: 9 ноября, среда, 17:30 –19:00 (мск)
Участие: бесплатное.
Темы:
1️⃣Определение отправной точки для автоматизации
Поговорим о создании критериев оценки бизнес-процессов комплаенс и безопасности, позволяющих оценить текущую ситуацию и риски
2️⃣Группы рисков
Распределим риски на группы. Научимся прогнозировать развитие ситуации, в случае если с риском ничего не делать
3️⃣Контроль рисков
Почему решение проблем вручную неэффективно и дорого. Как автоматизация делает из рядового комплаенс-офицера высокоэффективного специалиста
Регистрация можно пройти по ссылке: https://compliance-elements.ru/vebinartransparent
После вебинара участникам направят чек-лист «Зрелость процессов комплаенс и безопасности».
«Дыры в комплаенс и безопасности. Пошаговый алгоритм выявления»
Делимся вебинаром от наших партнеров для специалистов по безопасности и комплаенс.
Организаторы: Центр комплаенс-решений Compliance Elements и компания Транспарент Дил
Когда: 9 ноября, среда, 17:30 –19:00 (мск)
Участие: бесплатное.
Темы:
1️⃣Определение отправной точки для автоматизации
Поговорим о создании критериев оценки бизнес-процессов комплаенс и безопасности, позволяющих оценить текущую ситуацию и риски
2️⃣Группы рисков
Распределим риски на группы. Научимся прогнозировать развитие ситуации, в случае если с риском ничего не делать
3️⃣Контроль рисков
Почему решение проблем вручную неэффективно и дорого. Как автоматизация делает из рядового комплаенс-офицера высокоэффективного специалиста
Регистрация можно пройти по ссылке: https://compliance-elements.ru/vebinartransparent
После вебинара участникам направят чек-лист «Зрелость процессов комплаенс и безопасности».
список застройщиков.docx
29.2 KB
❓Какие застройщики не имеют право на привлечение денег дольщиков
Акимат столицы опубликовал список строительных организаций, не имеющих право на привлечение денег дольщиков. Все они находятся на начальной стадии строительства.
Так, все сделки, совершенные в обход действующего законодательства:
– предварительный договор бронирования
– договор резервирования
– договор инвестирования
– договор уступки права требования
в данных многоквартирных жилых комплексах являются недействительными.
Напоминаем, что привлечение средств дольщиков без соответствующего разрешения запрещается законодательством.
Акимат столицы опубликовал список строительных организаций, не имеющих право на привлечение денег дольщиков. Все они находятся на начальной стадии строительства.
Так, все сделки, совершенные в обход действующего законодательства:
– предварительный договор бронирования
– договор резервирования
– договор инвестирования
– договор уступки права требования
в данных многоквартирных жилых комплексах являются недействительными.
Напоминаем, что привлечение средств дольщиков без соответствующего разрешения запрещается законодательством.
Проверить такого застройщика можно на сайте kompra.kz ⬇️
Вы узнаете:
– есть ли у компании судебные дела;
– присутствуют ли исполнительные производства и другие долги;
– актуальны ли их лицензии и другие разрешительные документы.
Вы узнаете:
– есть ли у компании судебные дела;
– присутствуют ли исполнительные производства и другие долги;
– актуальны ли их лицензии и другие разрешительные документы.
Инструмент для проверки наличия зарегистрированных юридических лиц у сотрудников организации и сопоставления их со списком контрагентов компании.
Внутренняя проверка исключает коррупционные и мошеннические риски внутри организации.
Кейсы применения и возможные риски:
– в областном филиале крупной организации сотрудники зарегистрировали на себя ТОО и оказывали услуги этой же организации.
– сотрудники организации регистрировали на близких родственников ЮЛ и аналогично оказывали услуги этой же организации.
– сотрудники либо их близкие родственники из одного филиала регистрировали на себя ЮЛ и оказывали услуги иному областному филиалу этой же компании.
Подробнее об инструменте рассказали в Блоге.
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
Приглашаем вас на бесплатный вебинар, где мы расскажем, как использовать показатели и модули Kompra для проверки ваших контрагентов. Какие риски на что указывают и что именно можно узнать?
Вместе с вами мы разберем несколько кейсов, с которым сталкивались наши клиенты и расскажем, как бизнесу избежать рисков.
Когда: 17 ноября, 15:00-16:00
Спикер: Айман Байльденова, руководитель отдела продаж Kompra
Формат: онлайн / бесплатно
Какие темы и кейсы мы обсудим:
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
Собрали для вас дайджест последних новостей и полезную информацию о том, как избежать риск потери своих средств!
Что рекомендуем: Проверять, имеется ли у застройщика акт на землю, а также прошел ли экспертизу проект строительства.
Сертификат, который должны были предоставить, как оказалось, липовый. А университет заявил, что никаких документов на зачисление к ним никто не подавал.
Что рекомендуем: Быть бдительными, а также отказаться от сомнительных сделок и проверять достоверность предоставляемых услуг и факт существования компании, а также разрешения на выдачу обучающих лицензий/сертификатов.
Что рекомендуем: Проверять всю информацию на сайтах АО «Самрук-Қазына» www.sk.kz и АО НК «КазМунайГаз» www.kmg.kz. Помните, обещание быстрой прибыли — признак мошенничества.
#новости #дайджест
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
Kompra | Всё о безопасности
Уже через час мы начинаем онлайн-вебинар
Отправляем вам заранее ссылку для подключения. Присоединяйтесь к 15:00 😉
Подключиться к конференции Zoom:
https://us06web.zoom.us/j/82790174985?pwd=RHB3aHFPQnJ0b3JicXB4M2FTQ01nUT09
Идентификатор конференции: 827 9017 4985
Код доступа: 396786
Отправляем вам заранее ссылку для подключения. Присоединяйтесь к 15:00 😉
Подключиться к конференции Zoom:
https://us06web.zoom.us/j/82790174985?pwd=RHB3aHFPQnJ0b3JicXB4M2FTQ01nUT09
Идентификатор конференции: 827 9017 4985
Код доступа: 396786
Благодарим за участие в вебинаре!
Приглашаем вас принять участие в опросе, чтобы сделать наш сервис еще лучше. А также запросить открытие модулей у наших менеджеров.
Проходите по ссылке, оставляйте ваши предложения: https://forms.gle/RUmZ5dJHybqhs8z7A
Или же вы можете адресовать вопросы на нашу почту.
Приглашаем вас принять участие в опросе, чтобы сделать наш сервис еще лучше. А также запросить открытие модулей у наших менеджеров.
Проходите по ссылке, оставляйте ваши предложения: https://forms.gle/RUmZ5dJHybqhs8z7A
Или же вы можете адресовать вопросы на нашу почту.
ПОЖИЗНЕННЫЙ КРЕДИТ? #разбор_новостей
В соцсети Tik-Tok становится популярным видео, где казахстанец рассказывает о том, что при оформлении кредита «Наличными» в отделении Kaspi банка на заемщика «Открывается договор, который не закрывается никогда».
По заявлению автора видео, подобные кредитные договора можно закрыть только при явке в отделение банка. В противном случае, они будут отображаться в кредитном отчете как действующие. Но так ли это?
Да, при одобрении вам кредита – история получения будет отображаться в вашем кредитном отчете. И при сценарии, который описан в видео, получить, например, Ипотеку или кредит на Открытие бизнеса, будет крайне тяжело. Банк может отклонить ваш запрос, ведь при анализе платежеспособности, такие «незакрытые» договора в кредитной истории снизят шансы на успешное погашение задолженности.
Мы решили проверить, на самом ли деле кредитные договора отображаются в соответствующем отчете даже после погашения долга. Получив консультацию от сотрудников Kaspi банка, мы пришли к следующим выводам:
– кредит в Kaspi банке можно получить только в онлайн формате, через приложение
– и погашается он, соответственно, также через приложение.
Самое главное: при погашении кредита/рассрочки договор автоматически закрывается в течение 10-14 рабочих дней, без дополнительных начислений и после этого не отображается в кредитном отчете как «незакрытый».
Для того, чтобы удостовериться в полученной информации, мы провели данный опрос несколько раз, также в различных банках, где суть ответа была одинакова: при оформлении кредита в онлайн формате – погашается он соответствующим образом и ни в какое отделение банка идти не нужно.
А проверить действующие кредитные задолженности, которые числятся за вами, вы можете, перейдя по следующим ссылкам:
– для Физ.лиц — «Первое кредитное бюро»
– для Юр.лиц —Kompra.kz
В соцсети Tik-Tok становится популярным видео, где казахстанец рассказывает о том, что при оформлении кредита «Наличными» в отделении Kaspi банка на заемщика «Открывается договор, который не закрывается никогда».
По заявлению автора видео, подобные кредитные договора можно закрыть только при явке в отделение банка. В противном случае, они будут отображаться в кредитном отчете как действующие. Но так ли это?
Да, при одобрении вам кредита – история получения будет отображаться в вашем кредитном отчете. И при сценарии, который описан в видео, получить, например, Ипотеку или кредит на Открытие бизнеса, будет крайне тяжело. Банк может отклонить ваш запрос, ведь при анализе платежеспособности, такие «незакрытые» договора в кредитной истории снизят шансы на успешное погашение задолженности.
Мы решили проверить, на самом ли деле кредитные договора отображаются в соответствующем отчете даже после погашения долга. Получив консультацию от сотрудников Kaspi банка, мы пришли к следующим выводам:
– кредит в Kaspi банке можно получить только в онлайн формате, через приложение
– и погашается он, соответственно, также через приложение.
Самое главное: при погашении кредита/рассрочки договор автоматически закрывается в течение 10-14 рабочих дней, без дополнительных начислений и после этого не отображается в кредитном отчете как «незакрытый».
Для того, чтобы удостовериться в полученной информации, мы провели данный опрос несколько раз, также в различных банках, где суть ответа была одинакова: при оформлении кредита в онлайн формате – погашается он соответствующим образом и ни в какое отделение банка идти не нужно.
А проверить действующие кредитные задолженности, которые числятся за вами, вы можете, перейдя по следующим ссылкам:
– для Физ.лиц — «Первое кредитное бюро»
– для Юр.лиц —Kompra.kz
TikTok
TikTok · ТВОЙ ЛАЙФХАКЕР 🙋🏻♂️
70.3K likes, 1354 comments. “Сам проверил себя в «Первом кредитном бюре» и оболдел 😳 На мне якобы висит 2 кредита. А потом нам отказывают в оформлении ипотеки или других кредитов, и мы не знаем почему 🤦🏻♂️”