Новые случаи мошенничества в Казахстане

Собрали дайджест последних новостей о фактах мошеннических схем.

📌 Под видом продвижения инвестиционных проектов и микрокредитных организаций мошенники в Западно-Казахстанской области предлагают людям выгодные дивиденды. Два года назад таким образом предприимчивый житель региона сумел обмануть больше двухсот человек. Люди внесли 250 млн тг, надеясь, что их средства пойдут на строительство жилых домов и открытие новых производств.

📌 Участились случаи интернет-мошенничества с использованием псевдодоступа к торговле финансовыми инструментами на бирже. Как сообщили на Казахстанской фондовой бирже (KASE), аферисты стали действовать и от её имени. Мошенники предлагают вкладывать деньги в ценные бумаги, обещая высокий инвестиционный доход, консультирование и сопутствующие услуги.

📌 Спрос на жилье в Казахстане остается высоким. Этим стремятся воспользоваться строительные компании, которые проводят непрозрачные сделки. Читайте о том, как обманывают граждан и на что нужно обращать внимание при покупке жилья у застройщика. Сообщается, что в среднем около 2-4% жилой недвижимости на одном объекте может быть продано посредством недобросовестных сделок.

📌 О крупных финансовых аферах рассказал директор департамента защиты прав потребителей финансовых услуг Агентства РК по регулированию и развитию финансового рынка. Прежде чем отдать свои средства, в агентстве советуют удостовериться, есть ли лицензия у организации на привлечение и размещение денег.

#мошенничество #дайджест

Затронут ли санкции ваши финансы?

Зарубежные государства ввели множество ограничений, которые сказались на работе российских банков и других организаций.

Делимся полезным разбором, какие нововведения нужно иметь в виду при работе с контрагентами и как теперь действовать вкладчикам, заемщикам, инвесторам и предпринимателям.

Для тех, кто хочет больше разобраться в том:
⁃ могут ли заморозить счета и вклады в российских банках;
⁃ как будут работать банковские переводы и операции;
⁃ что будет с инвестициями;
⁃ какие компании получат поддержку.

#санкции #новости

Ассоциация комплаенс и деловой этики запускает серию вебинаров «Санкционный комплаенс».

📌Вебинар «Введение в санкционный комплаенс»
Когда: 18 марта, 14:00-15:00 (время г. Нур-Султан)
Спикер: Юлия Елисеева – юрист, эксперт в области комплаенс (SCCE, ICA, GARP) с 15-летним опытом работы в международных финансовых организациях.

📌Вебинар «Информационные сервисы KYC для снижения санкционных рисков»
Когда: 25 марта, 16:00-17:00 (время г. Нур-Султан)
Спикеры: Эдуард Кан – Ассоциация комплаенс и деловой этики (CAMS, CISA, CGEIT);
Рината Илюбаева – CEO Kompra.

📌Пленарное обсуждение «Эффективные способы управления санкционными рисками»
Когда: 1 апреля, 16:00-17:30 (время г. Нур-Султан)
Модератор: Эдуард Кан – Ассоциация комплаенс и деловой этики (CAMS, CISA, CGEIT).
Спикеры:
Сергей Гландин –Pen & Paper;
Юлия Елисеева – «Комплаенс РУС» (SCCE, ICA, GARP);
Аннета Натанзон – ERG (CFE, ICA (GRC) Dip);
Лейла Салимзаде – CAMS, CGCC.

Регистрируйтесь по ссылке.

#мероприятия #вебинар #санкции #обучение

Санкционные риски для бизнеса

В 2022 году ситуация с введением международных санкций усложнилась: возникли проблемы с поставками из-за рубежа, изменился курс доллара, и на фоне санкционных рисков российские компании могут сами попасть под запреты или потерять контрагентов, оказавшихся в списках.

Эксперты разбираются, что такое санкционные риски и можно ли ими управлять, чтобы обезопасить бизнес в современных реалиях.

📌 Что такое санкционные риски?

Это вероятность, что компания, с которой вы сотрудничаете (контрагент, учреждение, его руководитель или бенефициар) попадут под европейские или американские санкции.

Ведение бизнеса в условиях международных санкций – это новая реальность, с которой всем необходимо учиться работать.

📌 Зачем нужен санкционный комплаенс?

Управление санкционными рисками – это не не только защита владельцев бизнеса от падения стоимости активов, но и проверка соблюдения всех международных требований, создание целой системы бизнес-процессов, при которой операции, связанные с торговлей за рубежом, будут легальны в юрисдикциях всех стран партнеров.

Подробнее о мерах для снижения рисков читайте в материале.

#новости #санкции

Продолжается регистрация на вебинар «Введение в санкционный комплаенс»

Уже завтра в 14:00 Юлия Елисеева откроет серию вебинаров “Санкционный комплаенс” и расскажет о том, как эффективно выстраивать санкционный комплаенс в сегодняшних реалиях.

📌О спикере
Юлия Елисеева, юрист, эксперт в области комплаенс (SCCE, ICA, GARP) с 15-летним опытом работы в международных финансовых организациях:
• С февраля 2020 управляющий партнер российской консалтинговой компании Комплаенс РУС
• Ранее, Руководитель направления обучения, Подразделение Риски, Refinitiv.
• Консультант по комплаенс в Thomson Reuters / Refinitiv.
• Участвовала в разработке и внедрении AML комплаенса в российском банке.
• Создала эффективную комплаенс систему/ культуру в московском филиале подразделения Daimler.
• Участвовала в качестве эксперта и руководителя проектов по внедрению GRC продуктов Refinitiv в России и СНГ.

Регистрируйтесь по ссылке.

Поздравляем вас с весенним праздником Наурыз!

Kompra желает вам радости, достатка, обновления, тепла и весны в ваш дом. Пусть воплотятся ваши самые смелые планы, а дела и проекты будут в гармонии. Мы рады, что вы остаетесь нашими клиентами и пользователями сервиса.

Проверяйте наличие контрагента в санкционных списках

Kompra добавила возможность проверить контрагента на санкционные риски.

В 2022 году ситуация с введением международных санкций усложнилась: возникли проблемы с поставками из-за рубежа, изменился курс валют, и на фоне санкционных рисков зарубежные и казахстанские компании могут сами попасть под запреты или потерять контрагентов, оказавшихся в списках. 

Санкционные риски – это вероятность, что компания, с которой вы сотрудничаете (контрагент, учреждение, его руководитель или бенефициар) попадут под санкции.

Если запрашиваемый вами контрагент отобразился в списке, то это поможет вам:

• убедиться, что контрагент находится или ранее находился под санкциями;
• узнать название страны или организации, которая ввела ограничения;
• избежать высоких штрафов (по вторичным санкциям);
• избежать потенциально опасного для бизнеса сотрудничества.

Как проверить компанию или персону на наличие в санкционных списках, читайте здесь.

#санкции #kompra

Подробнее о проверке компаний в санкционных списках вы можете узнать на вебинаре «Информационные сервисы KYC для снижения санкционных рисков» 25 марта в 16:00.

Спикеры Эдуард Кан (Refinitiv) и Рината Илюбаева (Kompra) расскажут об инструментах оценки благонадежности поставщиков и партнеров в текущих реалиях.

Регистрируйтесь по ссылке.

Кто сможет воспользоваться процедурой банкротства физлиц?

Министерство финансов провело публичные слушания по законам, предусматривающим банкротство физических лиц. Выделили главные моменты.

Согласно нормам закона гражданам предлагаются процедуры внесудебного банкротства:

– долг перед банками, микрокредитными организациями и коллекторами не превышает 4,9 млн тенге (1600 МРП);
– отсутствует официальный доход или доход не превышает прожиточный минимум, включая иждивенцев (членов семьи) – 36018 тенге.

При этом у должника не должно быть имущества и необходимо провести процедуру урегулирования с банком по долгам.

Внесудебное банкротство будет начинаться на веб-портале «Электронного правительства». Затем в информационной системе Комитета госдоходов будет проводиться автоматическая сверка с данными других госорганов на предмет наличия доходов и имущества, а также судебных решений.

Все остальные граждане по всем видам долгов, превышающих 4,9 млн тенге, смогут применить судебное банкротство.

Отметим, что законопроект пока не принят. Но с рассматриваемыми нормами можно знакомиться в положениях.

#банкротство #новости

Новые случаи мошенничества в Казахстане

Собрали дайджест последних новостей о фактах мошеннических схем.

☑️Денежные призы. Мошенники выдают себя за представителей АО «Казпочта». Они предлагают пользователям пройти опрос и получить денежный приз якобы в честь 140-летия организации. Объявлений о подобных акциях нет ни на официальном сайте, ни на страницах в соцсетях компании.

☑️Новая финпирамида. Финпирамида под видом производственного кооператива «GAP» установлена в Шымкенте. Ее организатор заключал договора о предоставлении финансовой помощи для приобретения жилья или автомашины.

☑️Фейковые сообщения в мессенджерах. В Wildberries предупредили, что сбоем в системе интернет-магазина могут воспользоваться мошенники. До сих пор многие данные в личных кабинетах отсутствуют или отображаются некорректно. Поэтому компания напоминает, что оплата товаров осуществляется только в личном кабинете, возврат денежных средств – автоматически, а оформление заказов – в официальных приложениях. Компания не запрашивает коды и другие конфиденциальные данные.

☑️Телефонное мошенничество. После утечки базы «Яндекс.Еды» и появления сайтов с визуализацией данных открылся простор для работы мошенников. В открытом доступе есть информация о домах, квартирах людей, которые делали заказы, а также суммы этих заказов. Также слитая база может стать базой-связкой между другими – за счет нее можно обогатить другие базы телефонами, почтами, ФИО и так далее.

☑️Обещанный кэшбек. Новая схема мошенничества подразумевает получение повышенного кешбэка в 10% по банковским картам. В нынешних экономических условиях пользователи сети предполагают, что и программы лояльности будут более конкурентными, чем пользуются мошенники.

☑️Карты Visa и Mastercard. В России отмечен рост предложений на туры за границу, в том числе в Казахстан, для оформления банковских карт. Банковские специалисты предупреждают, что в этой сфере могут появиться мошенники, представляясь  организаторами авторских туров: работать без договора, принимать оплату переводом и наличными.

#новости #мошенничество #дайджест

Российские коллеги из Compliance Craft провели опрос «Какие области комплаенс будут развиваться в первую очередь в 2022-2023?».

Для коллег из России санкционный комплаенс оказался наиболее актуальным и занял лидирующую позицию - 80 %. С результатами опроса вы можете ознакомиться по ссылке.

Как вы думаете, какие пункты наиболее актуальны для развития комплаенс в Казахстане?

Участвуйте в нашем опросе!

Продолжается регистрация на заключительное онлайн-обсуждение в рамках серии вебинаров «Санкционный комплаенс»

📌Пленарное обсуждение «Эффективные способы управления санкционными рисками»
Когда: 1 апреля, 16:00-17:30 (время г. Нур-Султан)
Модератор: Эдуард Кан – Ассоциация комплаенс и деловой этики (CAMS, CISA, CGEIT).
Спикеры:
Сергей Гландин – Pen & Paper (доцент кафедры междунар. права юр.факультета МГУ им. М.В. Ломоносова);
Юлия Елисеева – «Комплаенс РУС» (SCCE, ICA, GARP);
Аннета Натанзон – ERG (CFE, ICA (GRC) Dip);
Лейла Салимзаде – Vendra (CAMS, CGCC).

Вебинар пройдёт в формате онлайн на платформе Zoom. Участие бесплатное. Вопросы спикерам вы сможете задать в ходе вебинара или прислать заранее, заполнив нужное поле регистрационной анкеты.

Регистрируйтесь и оставляйте ваши вопросы по ссылке.

Фейковые профили в LinkedIn

Исследователи из Стэнфорда обнаружили более 1000 фейковых аккаунтов в LinkedIn c фотографиями профиля, сгенерированными ИИ.

Как это работает?

Вы как компания получаете сообщение от человека, которое выглядит как обычная реклама программного обеспечения. Затем оказывается, что человек – вымышленная личность.

Если потенциальный клиент отвечает — его перенаправляют к реальному человеку. С помощью этой техники компании расширяют свое присутствие без увеличения численности персонала.

Как определить фейк?

Изображение профиля выглядит как стандартный портретный снимок. Но обратите внимание на выравнивание глаз, отсутствие одной серьги (каких-то мелких деталей) и размытые волосы на заднем плане.

«Это не история о ложных сведениях или дезинформации, а скорее пересечение довольно обыденного варианта использования технологии ИИ в бизнесе и, как следствие, вопросов этики и ожиданий», — сказала исследователь.

Коллеги,

Ассоциация комплаенс и деловой этики приглашает вас на запланированную конференцию в Zoom.

Тема: Пленарное обсуждение «Эффективные способы управления санкционными рисками»
Время: 1 апреля, 16:00-17:30 (по времени г. Нур-Султан)

Подключиться к конференции Zoom:
https://us02web.zoom.us/j/85171039233?pwd=cC9SdkxsSSttZUp0SldGOFdlanlrZz09

Идентификатор конференции: 851 7103 9233
Код доступа: 731894

Присоединяйтесь к нам в 16:00 (GMT+6)!

Корпоративная безопасность: как решить вопрос со смартфонами?

Всеобщая цифровизация и переход сотрудников на удаленку резко повысили важность средств корпоративной мобильности. Бизнесу теперь необходимо менять подход. Ведь многие важные задачи, подписание документов теперь решаются с помощью смартфонов и личных ноутбуков.

Кроме четкой политики безопасного использования гаджетов, во многих компаниях приходят к решению использовать специальные продукты. Так как контролировать все – практические нереально.

Например, согласно отчету, 74% сотрудников в течение рабочего дня работают с пятью или более приложениями одновременно. И постоянное переключение между инструментами увеличивает вероятность ошибок.

Делимся интересное статьей о том, как управлять корпоративной мобильностью и какие существуют системы.

#новости #сб

Как должна выглядеть форма на сбор и обработку данных?

Если ваше взаимодействие с клиентами связано с обработкой персональных данных, то обратите внимание на новые правила, утвержденные МЦРИАП. Они вводятся в действие уже с 16 апреля.

В Приказ добавили пункты, регулирующие вопросы распространения персональных данных в общедоступных источниках – оно допускается при наличии согласия субъекта или его законного представителя.

Что необходимо включить?

1. наименование (ФИО, бизнес-идентификационный номер оператора;
2. ФИО субъекта;
3. срок или период, в течение которого действует согласие на сбор, обработку персональных данных;
4. сведения о возможности оператора или ее отсутствии передавать персональные данные третьим лицам;
5. сведения о наличии либо отсутствии трансграничной передачи персональных данных в процессе их обработки;
6. сведения о распространении персональных данных в общедоступных источниках;
7. перечень собираемых данных, связанных с субъектом персональных данных.

#новости #персональные_данные

Конференция от Kompra: предложите свои темы в опросе

Ежегодно сервис проверки контрагентов Kompra организовывает конференции для клиентов и партнеров.

Специалисты по экономической и корпоративной безопасности, комплаенс, форензик, юристы и внутренние аудиторы из Казахстана и СНГ обсуждают новые тренды в сфере, изменения законодательства и современные инструменты защиты бизнеса от рисков.

Конференции проходят дважды: в мае в г. Алматы и в октябре в г. Нур-Султан.

В рамках подготовки к мероприятиям мы хотели бы узнать ваше мнение о том, какие темы вы хотели бы обсудить в этом году и каких спикеров вы хотели бы послушать.

Предлагаем вам пройти опрос и поделиться вашими рекомендациями: https://docs.google.com/forms/d/e/1FAIpQLSdPkoQNLq5NJNaf_161IDRCX1iDMMHYaQ9q-pncmimWiNvTAA/viewform

#kompra #мероприятия

Что посмотреть на выходных?

«Архив Пандоры» и финансовые преступления.

Делимся видео с Глобальной конференции журналистов-расследователей. Оно может быть интересно всем, кто знаком с громким расследованием команды Pandora Papers.

Журналисты этого проекта, специалисты OCCRP и ICFJ по отслеживанию незаконно нажитых денег, поделились своими методами раскрытия офшорных секретов.

Дополнительно можно знакомиться с материалами по тому, как изучать отмывание денег, что относится к трансграничным расследованиям, какие есть методы и инструменты, а также посмотреть и другие презентации спикеров.

Что надо знать о санкциях в отношении банков?

Делимся понятным комментарием о том, как реагировать на новости о расширениях санкций в отношении банков. Объясняет Агентство РК по регулированию и развитию финансового рынка на примере ПАО «Сбербанк» и АО «Альфа-Банк».

Санкции и ограничения, введённые в отношении дочерних российских банков, не связаны и не влияют на деятельность казахстанских банков.

Что доступно клиентам?

– внутрибанковские операции в национальной валюте без каких-либо ограничений;
– снятие наличных в банкоматах;
– перевод денег в тенге в приложении по номеру телефона в банки участники СМП;
– перевод по реквизитам счёта в другие банки в пределах суточного лимита;
– оплата коммунальных услуг, мобильной связи и других платежей за услуги.

Об ограничениях подробнее читайте в статье.

#новости #банки #санкции