Новая финпирамида в Казахстане

В Актау выявлена финпирамида World Business Consulting. Теперь Агентство Казахстана по финмониторингу расследует уголовное дело в отношении этой компании.

«World Business Consulting с 2018 по 2022 годы принимало взносы доверчивых граждан, обещая получение стабильного вознаграждения. В реальности же у компании отсутствовал стабильный доход от законной предпринимательской деятельности, а вознаграждение участников обеспечивалось за счет средств последующих вкладчиков», – сообщает АФМ.

Денежные средства вносили в инвестиционные проекты аффилированных компаний World trend Strategies, Confidence World Group, HUBB international, Riviera imperial, Asteco и других.

#kompra #новости #финансовые_пирамиды

8 видов мошенничества, которые могут обостриться в стране и мире

Чем быстрее и стремительнее расширяется информационное поле, тем больше появляется непроверенной информации и, как следствие, активных действий мошенников. В связи со сложившейся в мире обстановкой мы собрали для вас рекомендации и простые правила, которые помогут разобраться в потоке, а также защитить свои средства.

🔹не действуйте на волне паники
Не принимайте поспешных решений, не совершайте срочные покупки и придерживайтесь информационной диеты. Если вы увидите призывы «снимать все деньги/переводить из валюты», то не принимайте такие решения на поводу у других людей.

🔹валютные мошенники
Злоумышленники предлагают перевести и «спасти» средства по старому курсу. Надо понимать, что есть курс, установленный Центральным или Национальным банком вашей страны. И совершать операции через третьи лица или компании не благонадежно.

🔹банковские мошенники: SWIFT
У телефонных мошенников появился новый прием – они ссылаются на санкции и отключение банков от SWIFT. У вас потребуют срочно снять все деньги со счетов, потому что они станут не доступны после отключения. Помните, что данная мера никак не повлияет на деятельность банков внутри страны, а также на сохранность ваших средств. Если у вас появились вопросы, то обратитесь напрямую в банк.

🔹авиаперелеты и жд-билеты
Некоторые рейсы уже были отменены или перенесены. Или же появляются предложения на перекуп билетов по заниженной цене. Для таких случаев необходимо обращаться к авиаперевозчику или организации, у которой они были куплены. Не вносите свои реквизиты на незнакомом сайте – компании может и не существовать.

🔹выдача и оформление виз
Мошенники могут предложить легкие опции для переезда или трудоустройства в другой стране. Также это может быть получение разрешения на учебу. Проверяйте компанию и договора, которые вы подписываете с ними.

🔹поставщики / доставка / перевозки
Зарубежные компании продолжают уходить или приостанавливать работу в России. Некоторая часть грузов вынуждена менять свои маршруты. Также замечены сливы данных пользователей служб доставок. Если вам предлагают выгодно, дешево и быстро что-то перенаправить, то проверьте компанию до того, как переводить ей оплату.

🔹фонды поддержки
Мошенники стали выманивать в Сети деньги на «помощь» беженцам или под предлогом помощи пострадавшим на Украине. Под это созданы сайты, которые выдают себя за ресурсы благотворительных фондов. Относитесь с осторожностью к призывам или рекламе пожертвований. Не стоит переходить по ссылкам и оставлять данные своих банковских карт и другую личную информацию. Обращайтесь только в официальные благотворительные организации.

🔹 фейковая информация
Подвергайте сомнению всё, что читаете. Если у информации нет как минимум 2-3 независимых источников, то безоговорочно доверять ей не стоит. Сейчас в сети будет особенно много дезинформации и мошенничества, а иллюзия «общественного мнения» будет формироваться с помощью ботов. Найдите дополнительные данные и перепроверьте их.

Поздравляем вас и ваших коллег с Международным женским днем!

Желаем стабильности в делах, вдохновения и успешных проектов. Пусть финансовые идеи приносят благополучие и новые взлёты.

В этом году команда Kompra и наш СЕО Рината Илюбаева собрали рекомендации из фильмов, книг, каналов, подкастов и обучающих курсов, которые прокачают soft skills, помогут провести время с пользой, расскажут о работе в сфере безопасности, бизнеса, продаж, маркетинга и digital.

📌Ознакомиться с ними можно по ссылке.

Спасибо за сотрудничество!

«Санкционные» госкомпании России закрыли данные о закупках

Российские госкомпании, находящиеся под санкциями, с понедельника прекратили размещать информацию о своих закупках в Единой информационной системе. Минфин предложил выделить компании и бизнесменов, попавших в списки, в особую категорию и применять к ним «специальные положения законодательства».

На что направлено действие такого нормативного акта?

В первую очередь на то, чтобы иностранные компетентные органы власти, администрирующие санкции, не смогли найти информацию через ЕИС о связи подсанкционного лица с другими компаниями.

Что говорит Минфин?

Изменения дадут заказчикам возможность проводить конкурентные закупки в закрытой форме (в том числе в электронной форме на специализированной электронной площадке), а также направлены на защиту поставщиков от введения вторичных санкций за участие в закупках таких заказчиков.

В том числе, будет недоступна информация и о поставщиках, с которыми заключены договора по результатам таких закупок. Норма распространяется также на кредитные организации, если санкции введены в отношении лиц, контролирующих кредитную организацию.

Что прогнозируют эксперты?

Подобная участь может ждать данные о судебных кейсах, реестры по недвижимости и т.п. Также это вызывает опасения и с точки зрения эпохи «открытых данных». Возможно, такие меры приведут к тому, что начнут ограничивать доступ различным ресурсам, позволяющим установить конкретные связи между лицами и компаниями, данные о закупках, конкурсах и тендерах будут или скрываться полностью или существенно ограничиваться.

#новости #санкции

Новое интервью для наших коллег из Astana Hub.

✍🏻 Interview

Беседуем с прекрасными и успешными представительницами отечественного мира стартапов. Знакомьтесь: Рината Илюбаева, директор сервиса Kompra.

Подробнее

Кому платят бизнесмены за посредничество при получении кредита?

Индивидуальные предприниматели и самозанятые часто обращаются к разного рода «кредитным посредникам» и даже не против платить мошенникам в среднем 10% от суммы займа. Таковы результаты последнего исследования, которое провела компания IDF Eurasia.

Юридические лица и ИП представляют особый интерес для злоумышленников, и зачастую они сами передают в руки финансовых мошенников как деньги, так и важную конфиденциальную информацию.

Подробнее об услугах «черных кредиторов» и распространенных сейчас способах мошенничества, читайте в материале.

#kompra #новости

Новые случаи мошенничества в Казахстане

Собрали дайджест последних новостей о фактах мошеннических схем.

📌 Под видом продвижения инвестиционных проектов и микрокредитных организаций мошенники в Западно-Казахстанской области предлагают людям выгодные дивиденды. Два года назад таким образом предприимчивый житель региона сумел обмануть больше двухсот человек. Люди внесли 250 млн тг, надеясь, что их средства пойдут на строительство жилых домов и открытие новых производств.

📌 Участились случаи интернет-мошенничества с использованием псевдодоступа к торговле финансовыми инструментами на бирже. Как сообщили на Казахстанской фондовой бирже (KASE), аферисты стали действовать и от её имени. Мошенники предлагают вкладывать деньги в ценные бумаги, обещая высокий инвестиционный доход, консультирование и сопутствующие услуги.

📌 Спрос на жилье в Казахстане остается высоким. Этим стремятся воспользоваться строительные компании, которые проводят непрозрачные сделки. Читайте о том, как обманывают граждан и на что нужно обращать внимание при покупке жилья у застройщика. Сообщается, что в среднем около 2-4% жилой недвижимости на одном объекте может быть продано посредством недобросовестных сделок.

📌 О крупных финансовых аферах рассказал директор департамента защиты прав потребителей финансовых услуг Агентства РК по регулированию и развитию финансового рынка. Прежде чем отдать свои средства, в агентстве советуют удостовериться, есть ли лицензия у организации на привлечение и размещение денег.

#мошенничество #дайджест

Затронут ли санкции ваши финансы?

Зарубежные государства ввели множество ограничений, которые сказались на работе российских банков и других организаций.

Делимся полезным разбором, какие нововведения нужно иметь в виду при работе с контрагентами и как теперь действовать вкладчикам, заемщикам, инвесторам и предпринимателям.

Для тех, кто хочет больше разобраться в том:
⁃ могут ли заморозить счета и вклады в российских банках;
⁃ как будут работать банковские переводы и операции;
⁃ что будет с инвестициями;
⁃ какие компании получат поддержку.

#санкции #новости

Ассоциация комплаенс и деловой этики запускает серию вебинаров «Санкционный комплаенс».

📌Вебинар «Введение в санкционный комплаенс»
Когда: 18 марта, 14:00-15:00 (время г. Нур-Султан)
Спикер: Юлия Елисеева – юрист, эксперт в области комплаенс (SCCE, ICA, GARP) с 15-летним опытом работы в международных финансовых организациях.

📌Вебинар «Информационные сервисы KYC для снижения санкционных рисков»
Когда: 25 марта, 16:00-17:00 (время г. Нур-Султан)
Спикеры: Эдуард Кан – Ассоциация комплаенс и деловой этики (CAMS, CISA, CGEIT);
Рината Илюбаева – CEO Kompra.

📌Пленарное обсуждение «Эффективные способы управления санкционными рисками»
Когда: 1 апреля, 16:00-17:30 (время г. Нур-Султан)
Модератор: Эдуард Кан – Ассоциация комплаенс и деловой этики (CAMS, CISA, CGEIT).
Спикеры:
Сергей Гландин –Pen & Paper;
Юлия Елисеева – «Комплаенс РУС» (SCCE, ICA, GARP);
Аннета Натанзон – ERG (CFE, ICA (GRC) Dip);
Лейла Салимзаде – CAMS, CGCC.

Регистрируйтесь по ссылке.

#мероприятия #вебинар #санкции #обучение

Санкционные риски для бизнеса

В 2022 году ситуация с введением международных санкций усложнилась: возникли проблемы с поставками из-за рубежа, изменился курс доллара, и на фоне санкционных рисков российские компании могут сами попасть под запреты или потерять контрагентов, оказавшихся в списках.

Эксперты разбираются, что такое санкционные риски и можно ли ими управлять, чтобы обезопасить бизнес в современных реалиях.

📌 Что такое санкционные риски?

Это вероятность, что компания, с которой вы сотрудничаете (контрагент, учреждение, его руководитель или бенефициар) попадут под европейские или американские санкции.

Ведение бизнеса в условиях международных санкций – это новая реальность, с которой всем необходимо учиться работать.

📌 Зачем нужен санкционный комплаенс?

Управление санкционными рисками – это не не только защита владельцев бизнеса от падения стоимости активов, но и проверка соблюдения всех международных требований, создание целой системы бизнес-процессов, при которой операции, связанные с торговлей за рубежом, будут легальны в юрисдикциях всех стран партнеров.

Подробнее о мерах для снижения рисков читайте в материале.

#новости #санкции

Продолжается регистрация на вебинар «Введение в санкционный комплаенс»

Уже завтра в 14:00 Юлия Елисеева откроет серию вебинаров “Санкционный комплаенс” и расскажет о том, как эффективно выстраивать санкционный комплаенс в сегодняшних реалиях.

📌О спикере
Юлия Елисеева, юрист, эксперт в области комплаенс (SCCE, ICA, GARP) с 15-летним опытом работы в международных финансовых организациях:
• С февраля 2020 управляющий партнер российской консалтинговой компании Комплаенс РУС
• Ранее, Руководитель направления обучения, Подразделение Риски, Refinitiv.
• Консультант по комплаенс в Thomson Reuters / Refinitiv.
• Участвовала в разработке и внедрении AML комплаенса в российском банке.
• Создала эффективную комплаенс систему/ культуру в московском филиале подразделения Daimler.
• Участвовала в качестве эксперта и руководителя проектов по внедрению GRC продуктов Refinitiv в России и СНГ.

Регистрируйтесь по ссылке.

Поздравляем вас с весенним праздником Наурыз!

Kompra желает вам радости, достатка, обновления, тепла и весны в ваш дом. Пусть воплотятся ваши самые смелые планы, а дела и проекты будут в гармонии. Мы рады, что вы остаетесь нашими клиентами и пользователями сервиса.

Проверяйте наличие контрагента в санкционных списках

Kompra добавила возможность проверить контрагента на санкционные риски.

В 2022 году ситуация с введением международных санкций усложнилась: возникли проблемы с поставками из-за рубежа, изменился курс валют, и на фоне санкционных рисков зарубежные и казахстанские компании могут сами попасть под запреты или потерять контрагентов, оказавшихся в списках. 

Санкционные риски – это вероятность, что компания, с которой вы сотрудничаете (контрагент, учреждение, его руководитель или бенефициар) попадут под санкции.

Если запрашиваемый вами контрагент отобразился в списке, то это поможет вам:

• убедиться, что контрагент находится или ранее находился под санкциями;
• узнать название страны или организации, которая ввела ограничения;
• избежать высоких штрафов (по вторичным санкциям);
• избежать потенциально опасного для бизнеса сотрудничества.

Как проверить компанию или персону на наличие в санкционных списках, читайте здесь.

#санкции #kompra

Подробнее о проверке компаний в санкционных списках вы можете узнать на вебинаре «Информационные сервисы KYC для снижения санкционных рисков» 25 марта в 16:00.

Спикеры Эдуард Кан (Refinitiv) и Рината Илюбаева (Kompra) расскажут об инструментах оценки благонадежности поставщиков и партнеров в текущих реалиях.

Регистрируйтесь по ссылке.

Кто сможет воспользоваться процедурой банкротства физлиц?

Министерство финансов провело публичные слушания по законам, предусматривающим банкротство физических лиц. Выделили главные моменты.

Согласно нормам закона гражданам предлагаются процедуры внесудебного банкротства:

– долг перед банками, микрокредитными организациями и коллекторами не превышает 4,9 млн тенге (1600 МРП);
– отсутствует официальный доход или доход не превышает прожиточный минимум, включая иждивенцев (членов семьи) – 36018 тенге.

При этом у должника не должно быть имущества и необходимо провести процедуру урегулирования с банком по долгам.

Внесудебное банкротство будет начинаться на веб-портале «Электронного правительства». Затем в информационной системе Комитета госдоходов будет проводиться автоматическая сверка с данными других госорганов на предмет наличия доходов и имущества, а также судебных решений.

Все остальные граждане по всем видам долгов, превышающих 4,9 млн тенге, смогут применить судебное банкротство.

Отметим, что законопроект пока не принят. Но с рассматриваемыми нормами можно знакомиться в положениях.

#банкротство #новости

Новые случаи мошенничества в Казахстане

Собрали дайджест последних новостей о фактах мошеннических схем.

☑️Денежные призы. Мошенники выдают себя за представителей АО «Казпочта». Они предлагают пользователям пройти опрос и получить денежный приз якобы в честь 140-летия организации. Объявлений о подобных акциях нет ни на официальном сайте, ни на страницах в соцсетях компании.

☑️Новая финпирамида. Финпирамида под видом производственного кооператива «GAP» установлена в Шымкенте. Ее организатор заключал договора о предоставлении финансовой помощи для приобретения жилья или автомашины.

☑️Фейковые сообщения в мессенджерах. В Wildberries предупредили, что сбоем в системе интернет-магазина могут воспользоваться мошенники. До сих пор многие данные в личных кабинетах отсутствуют или отображаются некорректно. Поэтому компания напоминает, что оплата товаров осуществляется только в личном кабинете, возврат денежных средств – автоматически, а оформление заказов – в официальных приложениях. Компания не запрашивает коды и другие конфиденциальные данные.

☑️Телефонное мошенничество. После утечки базы «Яндекс.Еды» и появления сайтов с визуализацией данных открылся простор для работы мошенников. В открытом доступе есть информация о домах, квартирах людей, которые делали заказы, а также суммы этих заказов. Также слитая база может стать базой-связкой между другими – за счет нее можно обогатить другие базы телефонами, почтами, ФИО и так далее.

☑️Обещанный кэшбек. Новая схема мошенничества подразумевает получение повышенного кешбэка в 10% по банковским картам. В нынешних экономических условиях пользователи сети предполагают, что и программы лояльности будут более конкурентными, чем пользуются мошенники.

☑️Карты Visa и Mastercard. В России отмечен рост предложений на туры за границу, в том числе в Казахстан, для оформления банковских карт. Банковские специалисты предупреждают, что в этой сфере могут появиться мошенники, представляясь  организаторами авторских туров: работать без договора, принимать оплату переводом и наличными.

#новости #мошенничество #дайджест

Российские коллеги из Compliance Craft провели опрос «Какие области комплаенс будут развиваться в первую очередь в 2022-2023?».

Для коллег из России санкционный комплаенс оказался наиболее актуальным и занял лидирующую позицию - 80 %. С результатами опроса вы можете ознакомиться по ссылке.

Как вы думаете, какие пункты наиболее актуальны для развития комплаенс в Казахстане?

Участвуйте в нашем опросе!