Kompra | Всё о безопасности
753 subscribers
804 photos
125 videos
25 files
1.19K links
Канал о новостях в сфере корпоративной безопасности. Разбираем кейсы мошенничества, коррупции и рисков работы с ненадежными компаниями.

Аналитика от команды Kompra.kz.

Задать вопрос о сервисе: hello@kompra.kz.
Download Telegram
Как защитить персональные данные

Мы живем в эпоху онлайна, где наши личные данные находятся в открытом доступе в сети.

Если раньше никого не смущало, что приложение на телефоне просит разрешение на сбор ваших контактов или отслеживание геолокации, то сейчас многие задаются вопросом, почему условный велотренажер запрашивает ваши персональные данные.

Почему это важно для бизнеса? Компаниям в этом году рекомендуют более избирательно относиться к вопросу сбора личных сведений своих клиентов. Для бизнеса также важно не упустить момент построения надежных систем защиты персональных данных.

Сегодня, в Международный день защиты персональных данных, мы собрали для вас базовые способы защиты, которые можно применять уже сейчас.

#новости #персональные_данные
В Казахстане снизили порог для постановки на учет по НДС

Комитет государственных доходов напоминает, что с 1 января этого года был снижен порог для постановки на регистрационный учет в качестве плательщика НДС – с 30000 до 20000-кратного размера МРП.

Теперь минимум оборота для постановки на регистрационный учет составил – 61 260 000 тг.

Также для ИП, которые применяют специальный рассчет на основе упрощенной декларации, есть возможность увеличить порог для постановки в качестве плательщика НДС.

Что для этого необходимо применять и в чем преимущество трехкомпонентную интегрированную систему, читайте в материале.

#новости #налоги
Полезный инструмент: новый способ защиты онлайн-переводов

В России «Сбер» объявил о создании сервиса проверки операций близкого. Услуга уникальна и не имеет аналогов.

Как он работает? Перед тем, как банк исполняет онлайн-перевод клиента, операция попадает на дополнительную проверку помощнику. Он одобряет или отклоняет их, исходя из цели операции. Если помощник сочтет операцию подозрительной, он связывается с близким для уточнения обстоятельств и при необходимости блокирует ее.

Необходимость в сервисе возникла после участившихся случаев – клиенты переводили мошенникам деньги под психологическим давлением.

#новости #банки
Аналитики из «Applied Economics Research Centre» провели исследование, в котором на базе извлеченных приговоров (июль-август 2020 г.) обнаружили следующие закономерности:

▪️Взяткополучатели в среднем более образованней взяткодателей и в большей степени состоят в браке;

▪️Каждый двадцатый взяткодатель до этого привлекался к уголовной ответственности;

▪️Почти каждое пятое правонарушение по получению взятки произошло в составе группы;

▪️В среднем женщины требуют больший размер взятки, чем мужчины, и дают меньший размер взятки.

Для анализа было отобрано 1446 правонарушений по статье 366 Уголовного кодекса РК «Получение взятки» и статье 367 «Дача взятки».

Статистика охватывала различные характеристики правонарушителей: регион правонарушения, место рождения, пол, возраст, семейный статус, уровень образования, национальность, род занятий, наличие судимости, пол судьи, размер взятки и вид наказания.

Подробнее с исследованием ознакомьтесь по ссылке.
В каких случаях заемщик может объявить себя банкротом

Минфин вынес на обсуждение проект концепции Закона «О восстановлении платежеспособности и банкротстве граждан». Ежегодно в Нацбанк поступает порядка 6 тысяч обращений на деятельность финорганизаций, в том числе от проблемных заемщиков с просьбами о реструктуризации и списании задолженности.

В большинстве случаев заемщики жалуются на потерю работы и/или кормильца, ухудшение здоровья и другое, что приводит к невозможности обслуживания кредита и потере залога.

Что будет входить в процедуру внесудебного банкротства?

– наличие исполнительного листа как свидетельство о том, что должник не имеет средств для оплаты долга;

– процедуру могут применить граждане, чьи обязательства по договору банковского займа и (или) договору о предоставлении микрокредита / по договору о взыскании задолженности и (или) договору уступки права требования, не исполнены в течение 5 лет со дня наступления срока их исполнения;

– объявление о применении в отношении должника процедуры внесудебного банкротства будет размещаться на сайте уполномоченного органа;

– в течение 6 месяцев информация о должнике будет доступна для всех кредиторов.

Что далее?

Если в течение указанного периода в собственность должника поступило имущество или существенно изменилось его имущественное положение, он обязан обратиться с заявлением о прекращении процедуры внесудебного банкротства.

Если в течение указанного периода подобных обстоятельств не выявлено, процедура внесудебного банкротства завершается, должник объявляется банкротом и освобождается от долгов.

Подробнее о процедуре и о судебном банкротстве читайте в материале.

#новости #банкротство #банки
Новый вебинар по углубленной проверке контрагентов

Уважаемые коллеги, приглашаем вас на бесплатный образовательный вебинар о должной осмотрительности. На фоне сложившейся обстановки в стране обострились разные виды мошенничества: растут случаи новых схем на рынке микрокредитования, а также вновь активизировались организаторы финансовых пирамид.

Сервис проверки контрагентов Kompra расскажет, как предупреждать угрозы экономической безопасности.

На вебинаре вы узнаете:
— как анализировать сведения о физических лицах;
— как получать согласие на работу с персональными данными;
— как обнаруживать риски мошенничества и аффилированность с другими участниками рынка;
— как выявить неявные связи и риски по номеру телефона, социальным сетям и резюме.

Спикер: Рината Илюбаева, СЕО Kompra
Дата и время: 10 февраля, 15:00-16:00 (время г. Нур-Султан).
Формат: онлайн / бесплатно

Регистрируйтесь по ссылке.

#вебинар
Мошенников будут выявлять в сфере техосмотра

Автомобильные эксперты, экоактивисты и общественники на этой неделе провели встречу, чтобы обсудить сферу техосмотра в Казахстане. Они отметили сразу несколько рисков, например, коррупционных: «техосмотр из процедуры контроля превратился в кормушку для нечистых на руку чиновников и бизнесменов».

Также владельцы пунктов техосмотра рассказывают, что в последние годы мошенники активно рекламируют свои «услуги» в соцсетях и мессенджерах, предлагая оформить техосмотр за 1500-2000 тенге, не выходя из дома – достаточно прислать фото автомобиля им в мессенджер. 

При этом конкурентная среда между станциями технического осмотра превратилась в ценовой демпинг и мошенничество с процедурой ТО.

Подробнее о встрече читайте в материале.

#новости #мошенничество
Больше 31 тыс. казахстанцев стали жертвами финпирамид

Об ущербе в 54 млрд тенге сообщили в МВД РК по итогам расследования преступлений. Рост мошенничества связывают с возросшей экономической активностью, а также тем, что население начало интересоваться инвестициями.

Финансовые пирамиды стали позиционировать себя как успешные организации в области сверхдоходных инвестиций. В своих рекламных кампаниях они используют такие слова, как «инновационный проект», «высокоприбыльный бизнес», «уникальный», «сверхэффективный», «гарантируем доходность» и прочее».

Также в МВД напомнили признаки, по которым можно отличить финансовые пирамиды:

обещание вознаграждения за приведенных клиентов (бонусы)
гарантирование высокой доходности, в несколько раз превышающей рыночный уровень
отсутствие необходимых лицензий
наличие вступительного взноса: на оформление, обучение, за акции и т.п.
отсутствие собственных основных средств, других дорогостоящих активов
агрессивная рекламная кампания
отсутствие точного определения деятельности организации
консультации только при личной встрече
призывают не раздумывать при подписании «договора»

Если в организации, которой вы хотите доверить свои средства, вы обнаружите все или несколько из перечисленных выше признаков, стоит задуматься, не пытаются ли вас втянуть в очередную финансовую пирамиду.

#новости #финансовые_пирамиды
Кейс мошенничества: чеки в приложении Kaspi

Казахстанских пользователей и бизнесменов предупреждают об очередном виде мошенничества с помощью банковского приложения. Пользуясь Telegram-ботом, мошенники могут подделать чек по совершению операции, дату, сумму и имя отправителя.

Бот уже заблокировали, но в соцсетях продолжают распространять новые или дублировать фейки.

«По каждому движению средств – покупка, снятие, пополнение или перевод – приходит уведомление через сервис "Сообщения". Историю всех операций можно посмотреть в выписке Kaspi Gold в разделе "Мой Банк". Это убережет от возможного обмана», – рассказали в пресс-службе Kaspi.

Казахстанцы могут проверить подлинность чеков на сайтах:
https://consumer.oofd.kz;
https://kgd.gov.kz/ru/services/kkm_check;
https://egov.kz/wps/portal/paymentSearch.

Еще об одном из популярных способов украсть данные, рассказывают пользователей соцсетей. Так, мошенники используют фейковые ссылки на «Казпочту», где пользователь должен ввести реквизиты своей карты, куда в дальнейшем якобы поступят деньги.

#новости #мошенничество
🔎 Продолжается регистрация на вебинар по углубленной проверке контрагентов

На фоне сложившейся обстановки в стране обострились разные виды мошенничества: растут случаи новых схем на рынке микрокредитования, а также вновь активизировались организаторы финансовых пирамид.

Темы, которые мы рассмотрим:
— как анализировать сведения о физических лицах;
— как получать согласие на работу с персональными данными;
— как обнаруживать риски мошенничества и аффилированность с другими участниками рынка;
— как выявить неявные связи и риски по номеру телефона, социальным сетям и резюме.

Дата и время: 10 февраля, 15:00-16:00 (время г. Нур-Султан).
Формат: онлайн / бесплатно

Регистрируйтесь по ссылке.

#вебинар
Больше 1 млн казахстанцев имеют нарушения по срокам погашения кредитов

Об этом сегодня сообщил первый вице-министр финансов РК Марат Султангазиев. Часть из них имеют задолженность по коммунальным и налоговым платежам.

Также имеется существенное количество исполнительных документов на сумму порядка 4 млрд тенге, возвращенных в связи с отсутствием у должника имущества.

Среди причин ухудшения финансового положения отмечается:

– потеря работы или трудоспособности;
– снижение уровня благосостояния на фоне общего экономического спада;
– введение карантинных мер из-за пандемии.

Подробнее о предложенном проекте процедуры банкротства и что будет запрещено казахстанцам после объявления их банкротами, мы расскажем на нашей странице в Instagram. Подпишись, чтобы не пропустить.

#новости #банкротство
Новые случаи мошенничества в Казахстане

На этой неделе мы уже рассказывали вам, что в стране наблюдается активный рост схем мошенничества. Собрали для вас дайджест последних новостей.

📌В ЕНПФ предупредили казахстанцев о мошенниках, которые, представляясь сотрудниками фонда, предлагают за отдельную плату помочь получить пенсионные накопления на жилье или лечение.

Что рекомендуют:
не обращаться для использования пенсионных накоплений к третьим лицам, не переходить по подозрительным ссылкам на незнакомые сайты и просит проверять информацию только на официальном сайте.

📌Мошенники пытаются оформить кредит на казахстанцев через единый реестр благотворительных организаций. В выходные дни с подобными жалобами в контакт-центр НПП «Атамекен» обратились 250 человек. После подачи заявки о помощи и заполнения всех полей формы на сайте atamekenim.kz на экране отображается информация об оформлении кредита, а затем поступает видеозвонок с предложением дальнейшего оформления денежного займа.

Что рекомендуют:
Фонд не осуществляет видео-, аудиозвонки посредством мессенджеров. Официальная точка входа – сайт qazaqstanhalqyna.kz и единый реестр Благотворительных организаций atamekenim.kz.

📌Известные казахстанские вайнеры подозреваются в руководстве финансовой пирамидой. По предварительным данным, речь идет о компании Mudarabah Capital. Следствие считает, что компания привлекала денежные средства по принципу инвестиционной пирамиды, для участия в госзакупках.

Что рекомендуют: обращайте внимание на признаки, которыми обладают многие финансовые пирамиды.

#новости #финансовые_пирамиды
Kompra приглашает вас на мастер-класс, где обсудят темы форензика, корпоративной культуры, методы внутренних расследований и схемы мошенничества внутри компании.
 
В этом году в Казахстане остро встал вопрос борьбы с хищениями и корпоративным мошенничеством. Чтобы обезопасить бизнес от хищений и убытков, нужно знать, где и как в ваших процессах возникают риски. Это работа форензик-специалиста, фокусирующегося на финансовых расследованиях в компаниях.
 
Дата: 17 марта в 9:30.
Формат: офлайн, г. Нур-Султан.
Спикер: Андрей Куприй, Эксперт направления форензик, главный менеджер Департамента физической ядерной безопасности АО “НАК “Казатомпром”.
Стоимость: 60 000 тг – с человека до 10 марта / 70 000 тг – с человека до 17 марта.
 
Cпециальное предложение для клиентов Kompra: 10% скидка. Обратите внимание, что места ограничены.
 
Ознакомиться с программой, стоимостью и зарегистрироваться можно по ссылке

#мастеркласс #обучение #kompra
Что известно о лимите на участие в госзакупках

Сегодня министр финансов РК Ерулан Жамаубаев на заседании Правительства отметил, что в целях совершенствования процесса закупок введен новый способ в виде электронного магазина, а также внедряются рамочные соглашения и конкурс с использованием рейтингово-балльной системы.

Процесс госзакупок полностью переведен в электронный формат.
Из закона исключили еще 6 оснований прямых закупок.
Установлены требования о приоритетном осуществлении закупок конкурентным способом, а также ответственность первого руководителя заказчика за необоснованное применение одного источника.
Внедрен электронный депозитарий для автоматического расчета опыта работы поставщиков в сфере строительства.
Будет продолжено дальнейшее сокращение закупок из одного источника.

#новости #госорганы
Новый способ фишинга: опросы от компаний

Недавно в WhatsApp распространялась ссылка на опрос, который якобы проводит компания Air Astana в честь своего 20-летия. В качестве приза предлагают 100 000 тенге. Представители компании уже объявили, что так действуют мошенники.

Как можно сразу проверить достоверность акций?

пройти на официальный сайт, где нет никаких упоминаний о розыгрыше;
посмотреть официальные страницы в соцсетях.

Если нет ни одного упоминания, то считать подлинным опрос нельзя. С помощью подобных видов мошенничества злоумышленники завладевают персональной информацией пользователей, данными банковских карт, логинами и паролями от приватных и платных аккаунтов.

#новости #мошенничество