Комплаенс-службы в компаниях Казахстана

Внедрение независимых комплаенс-служб считается одним из лучших методов борьбы со взяточничеством. На сегодня подобные службы уже работают во многих организациях квазигосударственного сектора. И для обращений по факту коррупционных проявлений, например, открыта круглосуточная телефонная линия.

Основным инструментом обеспечения корпоративной добропорядочности и искоренения коррупции является эффективная деятельность независимых служб комплаенс в рамках управления рисками и внутреннего контроля.

В задачи специалистов комплаенс-служб входит предупреждение коррупции и защита деловой репутации организации. При этом, в приоритете - профилактика. Соблюдение корпоративных стандартов в организациях квазигосударственного сектора должно стать одним из приоритетов для руководителей данных организаций.

#новости #комплаенс

Конференция для ваших коллег из отдела ИБ

Тем, кому интересна тема информационной безопасности компаний, рекомендуем записаться на онлайн-конференцию KasperskyOS Night 2021 Summer Edition.

Когда: 7-8 июля, 16:00-20:00

Спикеры KasperskyOS Night — разработчики операционной системы «Лаборатории Касперского». Они поделятся подробностями о кибериммунном подходе к разработке, о возможностях портирования приложений и тестирования безопасности решений.

Цель KasperskyOS Night — дать участникам знания и инструменты для построения безопасных IT-систем будущего и рассказать про опыт разработки операционной системы и продуктов на ее основе.

Зарегистрироваться по ссылке.

#информационная_безопасность #конференция

Мошенники научились подделывать страницы платежей

Новая схема мошенничества грозит потерей денег при онлайн-платежах. Такой вид кражи денег с карты клиента может быть осуществлен при совершении им покупки на поддельном интернет-магазине.

Синхронно с введением жертвой смс-кода на фейковом сайте сервера мошенника инициируется обращение к легитимному серверу 3-D Secure. Банк расценивает это, как если бы пользователь сам переводил деньги через сервис банка с карты на карту.

После этого банк отправляет владельцу карты код для подтверждения платежа, но получают его мошенники и вводят на легитимной странице 3-D Secure для подтверждения перевода.

В России для борьбы с таким видом мошенничества предлагают сформировать группу, которая будет постоянно заниматься анализом новых технологий в этой сфере.
#мошенничество #новости

Главный специалист управления экономической безопасности
ТОО MCC Trade Company, Нур-Султан

условия:
- график работы: 6/1, 09:00 - 18:00
- стабильная заработная плата.

требования:
- образование высшее
- опыт работы на аналогичной позиции в охранных организациях, правоохранительных органах, военизированных структурах
- знание ПК
- возможность ездить в командировки.

обязанности:
- выявление и расследование фактов мошеннических действий со стороны клиентов, партнеров, конкурентов и персонала компании
- проведение служебных расследований по неправомерным действиям персонала;
- осуществление проверки кандидатов на работу.

Откликнуться здесь #вакансия #сб

Как бизнесу снизить риски скандалов с сотрудниками

Мы давно наблюдаем тенденцию, когда в Европе и США под давлением общественного резонанса увольняют топ-менеджеров или сотрудников компаний. Новая этика сказывается на всей работе бизнеса, и ее считают еще одним риском, вызывающим финансовые потери.

Чеклист для работодателя

Если сотрудник неоднозначно высказывается на своей личной странице в соцсетях даже в нерабочее время, то это все равно может быть воспринято как позиция компании. Рекомендуется предупреждать такие ситуации, а не исправлять. Для этого есть несколько инструментов:

1. Внедрение внутренней политики общения со СМИ и в социальных сетях
Ваш персонал должен понимать, каковы риски неосторожных постов в соцсетях и какова позиция компании по этому поводу.

2. Определение ответственного за внешние коммуникации
Внутри компании должно быть четкое понимание, кто именно отвечает за коммуникации компании в публичном пространстве.

3. Проведение тренингов для персонала
Персонал нужно обучать корректному общению с журналистами и в соцсетях.

4. Настройка мониторинга и контактов со специалистами из антикризисных коммуникаций
В случае скандала свежий взгляд «извне» может обезопасить компанию от действий или высказываний, которые только усугубят ситуацию.

#риски #комплаенс #чеклист

Как обходят системы распознавания лиц и выдают себя за другого человека

Новая кибератака отличается от других тем, что только маскирует изображенного на фото человека, а не превращает его в кого-то другого. Это еще один повод для беспокойства, на который стоит обращать внимание системам безопасности.

Израильские специалисты рассказали о методе распознавания путем добавления на фотографии так называемого шума. Этот шум представляет собой крошечные частички данных, которые невозможно увидеть невооруженным глазом, но которых вполне достаточно для того, чтобы заставить систему поверить, будто на фото изображен другой человек.

Посмотреть наглядно, как можно обмануть систему, можно в ролике, где заменили руководителя Adversa AI Алекса Полякова на Илона Маска.

#системы_безопасности #новости

Что важно при проверке поставщика

Бизнес строится на взаимовыгодных отношениях заказчиков и поставщиков. Но сегодня на рынке вы не сразу сможете понять, какая компания работает добросовестно, а какая скрывает свою неблагонадежность.

Прописали гайд, как искать надежных поставщиков. Полную проверку вы можете провести через kompra.kz.

#сб #поставщики #kompra

Кейс: почему важно проверять аффилированность

Два года потребовалось суду, чтобы решить проблему с передачей в доверительное управление муниципального рынка в селе Аксуат Тарбагатайского района Восточно-Казахстанской области.

Во время проверки сотрудники Департамента Агентства по защите и развитию конкуренции РК по региону установили, что отдел экономики и финансов района устранил конкурентов среди потенциальных участников тендера. Схема оказалась успешной благодаря необоснованным условиям тендера.

После чего установили факт аффилированности двух участников, допущенных к участию, что в принципе исключает их состязательную борьбу за победу в конкурсе. Конкурс проведут заново.

#кейсы #аффилированность #новости

Нетипичные сделки с контрагентом

Российские банки рассматривают возможность взять под контроль клиентов из числа бизнеса. Теперь их просят информировать о нетипичных сделках, чтобы не вызывать подозрений в отмывании и не провоцировать кредитные организации на необоснованную блокировку счетов.

Такая проблема возникает в основном у представителей малого и среднего бизнеса. Ведь риски отмывания денег у них выше, чем у крупных компаний. Сделки, непривычные для их обычной деятельности, будут согласовывать заранее.

С одной стороны, это повысит прозрачность бизнеса и снизит риски необоснованной блокировки, но с другой – несколько затормозит бизнес-процессы, отмечают эксперты.

#банки #новости

5 простых способов определить мошеннические сайты

Мошенники все еще продолжают атаковать бизнес, и каждый сотрудник предприятия может быть подвержен риску. Директор департамента корпоративного бизнеса разработчика ESET Антон Пономарев рассказал о пяти простых способах, которые помогут определить мошеннические сайты.

1. Орфографические ошибки и подозрительные символы, заменяющие настоящие буквы в URL-адресах. Сайты схожи с настоящими, но с опечатками.

2. Проверка на зловредность. Для этого необходимо воспользоваться онлайн-инструментами. Например, сервисами Safe Browsing site status, VirusTotal и Whois. Обращайте внимание на дату регистрацию домена.

3. Проверяйте наличие политики конфиденциальности, которая есть у всех официальных сайтов.

4. Контактная информация - еще один признак безопасного сайта.

5. Проверка протокола HTTPS, шифрующего информацию между веб-сервером и браузером пользователя. Чтобы удостовериться, подтвержден ли сертификат и выдан ли он надежной организацией, можно нажать на значок замка в адресной строке.

#мошенничество #новости

Защита от цифровых рисков

Мошенничество остается основным преступлением в интернете, на него приходится 73% всех киберпреступлений. Причем 56% из них составляет скам — обман с добровольным платежом и раскрытием данных жертвы, а еще 17% — фишинг, то есть кража данных банковских карт.

Перед бизнесом сейчас стоит непростая задача: увеличить продажи, обеспечив максимальную защиту клиентам и своего бренда — атаки становятся все более изощренными, а цифровые активы все сложнее поддаются контролю. Например, в 2020 году на один банк в России приходилось более 500 фейковых аккаунтов.

Но самих схем и способов украсть деньги огромное количество. В статье рассказали о трех самых масштабных:

Скам-схема «Мамонт». Цель схемы в вымогательстве денег в качестве оплаты несуществующих товаров, которые никогда не будут доставлены или услуг, которые не будут оказаны

Схема «Белый кролик». Цель скамеров — кража денег, данных банковских карт и персональных данных.

Схема «Двойной обман». Пользователям, уже пострадавшим от интернет-преступников, предлагают получить компенсацию за участие в популярных фейковых опросах, но вместо этого списывают деньги и похищают данные банковских карт.
#новости #информационная_безопасность

Зачем компании корпоративная мобильность

Согласно статистике Microsoft, два из трех сотрудников используют свои мобильные устройства для работы. При этом 84% проверяют на них почту, встречи и контакты, 45% - используют для доступа к документами, 43% - для доступа к внутренней сети. И такая мобильность удобна как для компании, так и для сотрудника. Но в технологичной идиллии встают два вопроса: как обеспечить безопасность данных и настроить работу.

Закрыть эти вопросы помогает MDM (Mobile Device Management). Это пулл технологий, которые помогают ИТ-отделу компании управлять мобильными устройствами, находящимися у сотрудников.

Для каждой компании важно защитить свои конфиденциальные данные и избежать кибератак. MDM помогает:

- контролировать, как и кем используются данные в удаленном режиме
- решать задачи технической поддержки пользователей
- защищать все «точки доступа» к корпоративной информации
- искать возможные угрозы.

Больше о том, от каких угроз и как защищает компанию MDM, читайте здесь.

#новости #корпоративная_безопасность

Новый способ защиты ЭЦП и предоставления госуслуг

Для казахстанцев до конца года внедрят систему облачного ЭЦП. Это упростит процесс получения и хранения цифровой подписи. Принцип будет похож на тот, который уже внедрили в мобильном приложении. Регистрация и авторизация будет проходить посредством биометрических данных. Сама система не будет файловой, ЭЦП будет храниться на удаленных серверах. Значит, что носить с собой ЭЦП в удостоверении или на флешке станет не нужно.

Это еще одна мера информационной безопасности, которую усилили на портале электронного правительства. Услуга автоматически будет подписывать документы

#egov #новости #информационная_безопасность

Комплаенс внедряют в вузах Казахстана

В университетах Казахстана усилят профилактику коррупционных правонарушений в сфере образования. Для этого внедрят механизмы, чтобы проводить внутренний анализ коррупционных рисков, государственных закупок, а также внедрят комплаенс службы в систему вузов Алматы. Это поможет сформировать антикоррупционную культуру.

В сфере образования на особый контроль взяты меры по недопущению поборов в школах и интернет буллинга. Уже предложено провести инвентаризацию государственного имущества. Ректоры вузов поддержали инициативу и будут работать над профилактикой правонарушений.

#комплаенс #новости

Налоговая оговорка

Как защитить бизнес от проблемных поставщиков, если заключается множество договоров с различными контрагентами, рассказали специалисты по безопасности. На сегодня одной из самых распространенных претензий налоговиков является упрек в том, что компания не проявила должной осмотрительности при выборе контрагента.

Чтобы обезопасить себя, компании начали включать в договоры налоговые оговорки. Ее суть заключается в том, что контрагент обязуется компенсировать компании возможные налоговые доначисления. Но добиться реального исполнения налоговой оговорки не так просто. Для начала обратите внимание на признаки фирм-«однодневок»:

- минимальная уплата налогов в бюджет
- отсутствуют расчетные счета, работники и имущество
- заработная плата руководителю не начисляется
- отсутствуют перечисления денег в адрес контрагентов
- конечный контрагент в звене образует разрыв.

О том, как правильно применять налоговые оговорки на практике, читайте здесь.
#сб #налоги

Ищем мошенника внутри компании

Опыт финансовых расследований показывает, что мошенничество с использованием недобросовестных контрагентов или конфликта интересов выявляется едва ли не на каждом проекте. Как выявить подозрительные связи или конфликт интересов у сотрудников, особенно если доступ к внутрикорпоративным документам ограничен или нужно провести проверку, не привлекая лишнего внимания, рассказали эксперты «Делойт» в СНГ.

Для проведения OSINT-расследования сегодня доступен большой набор открытых источников, в том числе специалисты рекомендуют использовать сервис Kompra. Обратившись к базе, можно получить большой объем информации, но не все данные будут значимы для проверки гипотезы о мошенничестве. Узнать о том, как адаптировать процесс сбора информации под цель расследования, можно в материале.

#мошенники #корпоративная_безопасность #osint

Корпоративная соцсеть уменьшает риски

На сегодня специалисты по безопасности все еще сталкиваются с выстраиванием процесса работы сотрудников на удаленке. Исследование McKinsey Global Institute показывает, что применение социальных технологий в системе внутренних коммуникаций компании способно увеличить не только производительность труда на 20—25%.

Среди плюсов корпоративных сетей отмечают более высокий уровень информационной безопасности, что предотвращает утечки контента: фотографий, документов и т. д. К тому же, для полноценной коммуникации нужно внедрение не только соцсети, но и других инструментов, например корпоративного мессенджера, электронного документооборота.

Нововведения не заменят офлайн-коммуникацию, но станут ее эффективным дополнением.
#информационная_безопасность #корпоративная_культура

Как подготовиться к внедрению 5G

Весь мир продолжает работать над внедрением сетей нового поколения с более высокими скоростями, в том числе и наша страна. Мы ждем появления широкополосного интернета OneWeb и Starlink, но мало кто задумывается над пересмотром стратегий защиты компаний в новых условиях.

Эксперты по безопасности уже бьют тревогу: современные подходы к обеспечению безопасности сетей не подходят под скорости новой реальности. Корпоративный сегмент станет использовать частные и гибридные 5G-сети, чтобы иметь максимальный контроль и обеспечить неприкосновенность данных.

Но даже если вы закроете свои сети, к ним все равно имеют доступ множество устройств: датчики IoT, подключенные к сети личные устройства сотрудников, операторы мобильных сетей и даже поставщики операционных технологий. Делимся интересным рассуждением, что будет с бизнесом и компаниями, которые не успеют перестроиться и каким должен быть комплексный подход к безопасности.

#информационная_безопасность #новости

Когда необходимо применять «право на забвение»

В США и Европе репутация компании и людей уже давно завязанный на коммерции термин. Для них в порядке нормы спросить, почему о вас плохо пишут в сети. И если бизнес-интересы вашей компании выходят за пределы СНГ, то стоит обратить внимание на важность информации в интернете.

«Право на забвение» инициатива уместная, но сложная. Для ее внедрения и применения в Казахстане необходимо проработать множество факторов, чтобы не закрыть весь доступ к законной и открытой информации. Поэтому этот инструмент не будет универсальным средством для удаления личных данных из сети.

Но и не стоит воспринимать информационный след как должное. Если персона генерирует негативные инфоповоды, это тревожный знак для рынка.

Больше о кейсах и о том, как репутация помогает найти точки роста на иностранных рынках, рассказали в статье.

#комплаенс #право_на_забвение #новости

Как «пирамида» The Finiko продолжала работать в Казахстане

Прокуратура Алматы завела дело в отношении компании The Finiko, которая привлекала денежные средства граждан под условием выдачи ежемесячного вознаграждения до 150% от внесенной суммы за счет инвестирования в криптовалюты. Совместно с Департаментом экономических расследований г.Алматы незаконная деятельность The Finiko подтверждена.

Но интересно, что о компании уже давно было известно в сети. Рассказываем, на какие признаки могли обратить внимание казахстанцы:
- У Finiko множество неработающих сайтов под разными доменами
- Компания не показывает ни одного реального документа
- Нет лицензии Центробанка РФ, которая необходима для инвестпроектов
- Есть ИП, но ИП не может брать деньги под проценты
- Торговая деятельность отсутствует
- Неподтвержденная информация о сотрудничестве с MasterCard
- CFR – несуществующая криптовалюта
- У благотворительности нет ни одного доказательного документа
- Основатели уже попадались на мошенничестве и имеют судебные дела.

И это лишь немногие риски, которые можно проверить с помощью сервисов для проверки благонадежности, в том числе на Kompra, или просто поиска в интернете. Например, по данным в карточке российского контрагента в Kompra видно, что виды деятельности ИП учредителей компании не соответствуют их работе в интернете, а сама компания The Finiko не зарегистрирована ни в одной стране. Также каждый из учредителей связан с несколькими компаниями, часть из которых ликвидирована с возможными нарушениями.

#мошенники #финансовая_пирамида #новости